银行股份有限公司业务连续性管理政策

第一章绪论

1.1 目的

本政策旨在规范银行股份有限公司在业务连续性管理方面的要求，确保银行股份有限公司的业务可以在不受干扰的情况下持续进行。

1.2 适用范围

本政策适用于银行股份有限公司的所有业务及相关部门，包括但不限于客户服务部门、信息技术部门、风险管理部门等。

1.3 基本原则

- 按照国家有关规定、法律法规和监管要求，制定业务连续性管理制度和应急预案。

- 确保业务连续性管理制度和应急预案能够适应银行股份有限公司的业务需求。

- 建立健全的风险评估、预防、应对和恢复体系。

- 确保业务连续性管理与信息安全管理、风险管理等相互协调、相互支持。

- 建立完善的业务连续性管理跟踪、检查、评估和反馈机制。

- 增强员工业务连续性意识和应急反应能力。

第二章关键业务和系统

2.1 关键业务和系统的定义

2.1.1 关键业务：指对于银行股份有限公司进行正常营运、实现经营目标和保障

客户权益至关重要的业务活动。

2.1.2 关键系统：指支撑银行股份有限公司关键业务系统，具有稳定性、安全性、可靠性等属性。

2.2 关键业务和系统的评估

银行股份有限公司应当制定关键业务和系统评估标准，对关键业务和系统进行评估，确保其满足业务需求和风险管理要求。

第三章业务连续性管理架构

3.1 框架结构

业务连续性管理架构应当包括业务连续性管理策略、业务连续性管理制度和应急预案、业务连续性管理组织和人员、业务连续性风险管理、业务连续性测试和演练等。

3.2 业务连续性管理策略

银行股份有限公司应当制定业务连续性管理策略，包括业务连续性目标、业务连续性原则、业务连续性控制措施等。

3.3 业务连续性管理制度和应急预案

银行股份有限公司应当制定业务连续性管理制度和应急预案，确保业务可以在不受干扰的情况下持续进行。

3.4 业务连续性管理组织和人员

银行股份有限公司应当建立业务连续性管理部门，并负责业务连续性管理工作。同时，要确保相关人员具备业务连续性和应急管理的知识和技能，能够有效地应对突

发事件。

3.5 业务连续性风险管理

银行股份有限公司应当开展业务连续性风险管理，对风险进行识别、评估、控制和监测，确保关键业务和系统的持续运营及数据安全。

3.6 业务连续性测试和演练

银行股份有限公司应当定期开展业务连续性测试和演练，以验证业务连续性预案的有效性、完整性和及时性，同时提高员工的应急反应能力。

第四章业务连续性管理实施

4.1 业务连续性管理规划

银行股份有限公司应当制定业务连续性管理规划，包括风险评估、预防和应急预案等。

4.2 业务连续性管理执行

银行股份有限公司应当落实业务连续性管理措施，建立应急响应机制，提升整体服务水平和客户满意度。

4.3 业务连续性管理监测和评估

银行股份有限公司应当定期对业务连续性管理进行监测和评估，及时发现和处理安全问题，提高业务连续性管理水平。

第五章附则

5.1 本政策解释权归银行股份有限公司所有。

5.2 本政策自颁布之日起生效。

5.3 本政策未尽事宜，按照相关规定执行。

商业银行业务连续性管理办法

商业银行业务连续性管理办法商业银行业务连续性管理办法一、总则商业银行在开展业务过程中遇到的各类风险和灾害可能对其连续性产生重大影响，为确保银行业务的正常运行和风险的有效控制，制定本《商业银行业务连续性管理办法》（以下简称“办法”）。二、业务连续性策略 ⒈\t商业银行应制定明确的业务连续性策略，确保在银行面临突发事件、系统故障或其他灾害情况下，能够及时采取有效的措施保障正常业务运作。 ⒉\t商业银行应根据自身的特点和业务规模确定业务连续性策略的重点。包括但不限于备份关键数据、建立备用系统、建立应急响应机制等。三、风险评估与管理 ⒈\t商业银行应定期对可能影响业务连续性的各类风险进行评估，并制定相应的风险管理措施。 ⒉\t商业银行应建立完善的灾害应对预案，包括但不限于对不同灾害事件的处理流程、相关责任人的分工、联系人的信息等。

四、信息技术支持 ⒈\t商业银行应建立并维护稳定的信息技术基础设施，确保系统的可靠性、安全性和可用性。 ⒉\t商业银行应定期测试和评估关键系统的可用性与响应能力，及时修复和更新系统存在的问题。五、员工培训和意识提升 ⒈\t商业银行应定期对员工开展相关的业务连续性培训，提升员工的应急响应能力和危机意识。 ⒉\t商业银行应加强内部沟通与信息共享，确保员工对业务连续性管理的政策和流程有清晰的认识。六、业务连续性演练 ⒈\t商业银行应定期组织不同层级的业务连续性演练，评估业务连续性策略的有效性和可行性。 ⒉\t商业银行应记录和总结业务连续性演练的结果，及时修正和改进相关的措施和预案。附件： ⒈\t业务连续性策略表 ⒊\t员工培训计划及培训材料

XX银行业务连续性管理制度

XX银行业务连续性管理制度第一章总则第一条信息系统与信息科技是保障业务持续运营的重要基础。为降低或消除因信息系统服务异常导致重要业务运营中断的影响，快速恢复被中断业务，维护公众信心和银行业正常运营秩序，提高业务连续性管理能力，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国法》、《商业银行业务连续性监管指引》以及相关法律法规，制定本办法。第二条本制度所称业务连续性管理是指为有效应对重要业务运营中断事件，建设应急响应、恢复机制和管理能力框架，保障重要业务持续运营的一整套管理过程，包括策略、组织架构、方法、标准和程序。第三条本制度所称重要业务是指面向客户、涉及账务处理、时效性要求较高的银行业务，其运营服务中断会对产生较大经济损失或声誉影响，或对公民、法人和其他组织的权益、社会秩序和公共利益、国家安全造成严重影响的业务。第四条本制度所称重要业务运营中断事件(以下简称运营中断事件)是指因下述原因导致信息系统服务异常、重要业务停止运营的事件。主要包括： (一)信息技术故障：信息系统技术故障、配套设施故障； (二)外部服务中断：第三方无法合作或提供服务等； (三)人为破坏：黑客攻击、恐怖袭击等； (四)自然灾害：火灾、雷击、海啸、地震、重大疫情等。第五条将业务连续性管理纳入全面风险管理体系，建立与本行

战略目标相适应的业务连续性管理体系，确保重要业务在运营中断事件发生后快速恢复，降低或消除因重要业务运营中断造成的影响和损失，保障业务持续运营。第六条根据本行业务发展的总体目标、经营规模以及风险控制的基本策略和风险偏好，确定适当的业务连续性管理战略。第七条建立业务连续性管理的组织架构，确定重要业务及其恢复目标，制定业务连续性计划，配置必要的资源，有效处置运营中断事件，并积极开展演练和业务连续性管理的评估改进。第八条业务连续性管理的基本原则是： (一)切实履行社会责任，保护客户合法权益、维护金融秩序； (二)坚持预防为主，建立预防、预警机制，将日常管理与应急处置有效结合； (三)坚持以人为本，重点保障人员安全；实施差异化管理，保障重要业务有序恢复；兼顾业务连续性管理成本与效益； (四)坚持联动协作，加强沟通协调，形成应对运营中断事件的整体有效机制。第九条将业务连续性管理融入到企业文化中，使其成为银行机构日常运营管理的有机组成部分。第二章业务连续性组织架构第一节日常管理组织架构第十条董(理)事会是业务连续性管理的决策机构，对业务连续性管理承担最终责任。主要职责包括： (一)审核和批准业务连续性管理战略、政策和程序； (二)审批高级管理层业务连续性管理职责，定期听取高级管理层

商业银行业务连续性监管指引

商业银行业务连续性监管指引商业银行在现代经济中扮演着重要的角色，为人们提供各种金融服务。然而，随着科技的发展和风险的增加，商业银行需要采取相应的措施来确保其业务连续性。为此，监管机构制定了商业银行业务连续性监管指引，以确保银行业务稳定运作，防范金融体系风险。一、背景介绍商业银行作为金融体系中的关键组成部分，其业务连续性的重要性不言而喻。面临的挑战包括自然灾害、网络攻击、人为错误等，这些风险可能导致银行业务中断，给金融市场和经济带来严重的影响。因此，为了保护金融市场稳定和消费者权益，监管机构制定了商业银行业务连续性监管指引。二、指引内容及要求商业银行业务连续性监管指引主要包括以下几个方面的内容和要求： 1. 业务连续性管理框架：商业银行应建立完善的业务连续性管理框架，包括明确的战略、政策和程序。此外，银行还应指定内部负责人和团队，负责监督和落实业务连续性措施。 2. 风险评估和防范：商业银行应定期进行风险评估，识别可能导致业务中断的内外部风险。根据评估结果，银行需要制定相应的防范措施，包括安全保障、备份系统和危机响应计划等。

3. 业务连续性测试和演练：商业银行应定期进行业务连续性测试和演练，以验证防范措施的有效性和响应机制的可靠性。同时，银行还应记录测试结果和演练过程，并对存在的问题进行及时修复和改进。 4. 供应商管理：商业银行在选择和引入供应商时，应审慎评估其业务连续性管理能力。合同中应明确供应商的责任和义务，包括数据备份、安全保障、恢复能力等方面的要求。 5. 人员培训和意识提升：商业银行应加强员工的业务连续性培训和意识提升，提高员工对业务连续性重要性的认识，并指导他们在紧急情况下的应对措施。 6. 风险报告和监测：商业银行应及时报告可能影响业务连续性的风险信息，包括内部和外部风险。监管机构将通过监测和评估来确保商业银行按照要求进行业务连续性管理和控制风险。三、监管机构的角色与责任监管机构对商业银行的业务连续性进行监管和指导，主要包括以下几个方面的角色与责任： 1. 审查和评估：监管机构将定期对商业银行的业务连续性管理措施进行审查和评估，以确保其符合指引要求。如发现问题，监管机构将要求银行改进和完善业务连续性措施。 2. 指导和培训：监管机构将向商业银行提供指导和培训，帮助其理解和落实业务连续性指引。监管机构还会组织培训活动，提高银行员工的业务连续性意识和能力。

银行股份有限公司业务连续性管理政策

银行股份有限公司业务连续性管理政策银行股份有限公司业务连续性管理政策第一章绪论 1.1 目的本政策旨在规范银行股份有限公司在业务连续性管理方面的要求，确保银行股份有限公司的业务可以在不受干扰的情况下持续进行。 1.2 适用范围本政策适用于银行股份有限公司的所有业务及相关部门，包括但不限于客户服务部门、信息技术部门、风险管理部门等。 1.3 基本原则 - 按照国家有关规定、法律法规和监管要求，制定业务连续性管理制度和应急预案。 - 确保业务连续性管理制度和应急预案能够适应银行股份有限公司的业务需求。 - 建立健全的风险评估、预防、应对和恢复体系。 - 确保业务连续性管理与信息安全管理、风险管理等相互协调、相互支持。 - 建立完善的业务连续性管理跟踪、检查、评估和反馈机制。 - 增强员工业务连续性意识和应急反应能力。第二章关键业务和系统 2.1 关键业务和系统的定义 2.1.1 关键业务：指对于银行股份有限公司进行正常营运、实现经营目标和保障客户权益至关重要的业务活动。 2.1.2 关键系统：指支撑银行股份有限公司关键业务系统，具有稳定性、安全性、可靠性等属性。 2.2 关键业务和系统的评估银行股份有限公司应当制定关键业务和系统评估标准，对关键业务和系统进行评估，确保其满足业务需求和风险管理要求。

第三章业务连续性管理架构 3.1 框架结构业务连续性管理架构应当包括业务连续性管理策略、业务连续性管理制度和应急预案、业务连续性管理组织和人员、业务连续性风险管理、业务连续性测试和演练等。 3.2 业务连续性管理策略银行股份有限公司应当制定业务连续性管理策略，包括业务连续性目标、业务连续性原则、业务连续性控制措施等。 3.3 业务连续性管理制度和应急预案银行股份有限公司应当制定业务连续性管理制度和应急预案，确保业务可以在不受干扰的情况下持续进行。 3.4 业务连续性管理组织和人员银行股份有限公司应当建立业务连续性管理部门，并负责业务连续性管理工作。同时，要确保相关人员具备业务连续性和应急管理的知识和技能，能够有效地应对突发事件。 3.5 业务连续性风险管理银行股份有限公司应当开展业务连续性风险管理，对风险进行识别、评估、控制和监测，确保关键业务和系统的持续运营及数据安全。 3.6 业务连续性测试和演练银行股份有限公司应当定期开展业务连续性测试和演练，以验证业务连续性预案的有效性、完整性和及时性，同时提高员工的应急反应能力。第四章业务连续性管理实施 4.1 业务连续性管理规划银行股份有限公司应当制定业务连续性管理规划，包括风险评估、预防和应急预案等。 4.2 业务连续性管理执行银行股份有限公司应当落实业务连续性管理措施，建立应急响应机制，提升整体服务水平和客户满意度。 4.3 业务连续性管理监测和评估

银行业务连续性管理办法模版

银行业务连续性管理办法模版银行业务连续性管理办法一、前言为推进银行业务连续性管理，保障银行业务连续性，保护客户权益和金融市场稳定，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《商业银行管理条例》、《行业银行业务连续性管理暂行规定》等有关法律、法规和监管要求，以及本行实际情况，制定本办法。二、目的与适用范围 1. 目的：明确本行银行业务连续性管理工作的目的、要求和组织架构，规范银行业务连续性管理的程序和制度，确保本行业务连续性和应急响应能力。 2. 适用范围：本办法适用于本行所有相关部门，包括但不限于业务管理、信息技术、风险管理、资产管理、人力资源等部门。三、基本要求 1. 风险评估：本行应建立健全的风险评估体系，定期对银行业务连续性风险进行全面评估和分析，并制定相应的应对措施，降低银行业务连续性风险。 2. 应急响应计划：本行应建立健全的应急响应计划，确保在紧急情况下能够迅速、有序地启动应急响应程序，有效控制风险，最大限度地保护客户权益和银行业务连续性。 3. 组织架构：本行应建立健全的银行业务连续性管理组织架构，明确各级岗位职责和权限，切实保证银行业务连续性管理的有效进行。 4. 培训教育：本行应加强银行业务连续性管理培训和教育，提高员工应对突发事件的意识和能力。 5. 技术支持：本行应采取适当的技术措施，保障重要业务系统的安全、稳定和可靠运行，确保数据的完整性、可用性和保密性。四、组织架构 1. 领导小组：本行设立银行业务连续性管理领导小组，负责制定和审批本行银行业务连续性管理政策、计划、指导和监督工作落实。领导小组根据状况设立应急管理中心并组建工作小组，负责实施应急响应程序，确保银行业务的连续性和稳定运行。

商业银行业务连续性管理办法

商业银行业务连续性管理办法一、背景介绍随着科技的不断发展，商业银行在现代社会中扮演着重要的角色。作为金融机构，商业银行的业务连续性管理办法尤为重要。业务连续性管理办法旨在确保商业银行在面临各种内外部风险时能够继续有效地运营并为客户提供服务。二、业务连续性管理的定义业务连续性管理是指商业银行通过分析和评估潜在风险，制定相应的计划和措施，以实现业务连续运营的管理过程。这包括对自然灾害、技术故障、人为错误和恶意攻击等突发事件进行预防、准备、应对和恢复。三、业务连续性管理的重要性 1.客户信任：商业银行业务连续性管理的良好实践将增强客户对银行的信任和忠诚度。 2.金融稳定：商业银行是维护金融系统稳定的重要组成部分。一旦商业银行发生故障，可能会对整个金融系统产生连锁反应。 3.合规要求：监管机构要求商业银行建立和实施全面的业务连续性管理框架，以确保其在面临挑战时能够维持正常运营。四、业务连续性管理的基本原则

1.风险评估：商业银行应根据业务特点，对可能影响其正常运营的风险进行全面的评估。 2.预案制定：商业银行应制定应对各类风险的详细预案，并确保预案的及时更新和有效执行。 3.员工准备：商业银行应加强员工的业务连续性培训和知识普及，使其能够在紧急情况下迅速反应和应对。 4.信息系统保护：商业银行应采取适当的技术和物理措施来保护其信息系统免受未经授权的访问和破坏。 5.业务恢复能力：商业银行应建立紧急响应机制，以确保在紧急情况下能够尽快恢复业务。五、业务连续性管理的步骤 1.风险识别和评估：商业银行应对可能对其业务造成威胁的各种风险进行识别和评估。 2.预案制定：商业银行根据风险评估结果制定详细的预案，包括预防、准备、应对和恢复策略。 3.测试与演练：商业银行应定期进行业务连续性演练，以验证预案的有效性和员工的应对能力。 4.监测和改进：商业银行应建立有效的监测机制，并根据反馈结果对业务连续性管理措施进行不断改进。六、商业银行业务连续性管理的挑战

[实用参考]商业银行业务连续性管理办法.docx

商业银行业务连续性管理暂行办法第一章总则第一条为加强商业银行业务连续性管理，降低或消除因信息系统服务异常导致重要业务运营中断的影响，快速恢复被中断业务，根据银监会《商业银行信息科技风险管理指引》和《商业银行业务连续性监管指引》以及相关法律法规，制定本办法。第二条本办法所称业务连续性管理是指农信社为有效应对重要业务运营中断事件，建设应急响应、恢复机制和管理能力框架，保障重要业务持续运营的一整套管理过程，包括策略、组织架构、方法、标准和程序。第三条本办法所称重要业务是指面向客户、涉及账务处理、时效性要求较高的银行业务，其运营服务中断会对农信社产生较大经济损失或声誉影响，或对公民、法人和其他组织的权益、社会秩序和公共利益、国家安全造成严重影响的业务。第四条本办法所称重要业务运营中断事件（以下简称运营中断事件）是指因下述原因导致信息系统服务异常、重要业务停止运营的事件。主要包括：（一）信息技术故障：信息系统技术故障、配套设施故

（二）外部服务中断：第三方无法合作或提供服务等；（三）人为破坏：黑客攻击、恐怖袭击等；（四）自然灾害：火灾、雷击、海啸、地震、重大疫情等。第五条农信社应将业务连续性管理纳入全面风险管理体系，建立与本机构战略目标相适应的业务连续性管理体系，确保重要业务在运营中断事件发生后快速恢复，降低或消除因重要业务运营中断造成的影响和损失，保障业务持续运营。第六条农信社应根据业务发展的总体目标、经营规模以及风险控制的基本策略和风险偏好，确定适当的业务连续性管理战略。第七条农信社应确定重要业务及其恢复目标，制定业务连续性计划，配置必要的资源，有效处置运营中断事件，并积极开展演练和业务连续性管理的评估改进。第八条业务连续性管理的基本原则是：（一）切实履行社会责任，保护客户合法权益、维护金融秩序；（二）坚持预防为主，建立预防、预警机制，将日常管理与应急处置有效结合；（三）坚持以人为本，重点保障人员安全；实施差异化管理，保障重要业务有序恢复；兼顾业务连续性管理成本与

商业银行业务连续性监管指引

商业银行业务连续性监管指引（征求意见稿）第一章总则第一条为加强商业银行风险管理，提高业务连续性管理能力，降低或消除因自然灾害、人为破坏和技术故障等原因造成重要业务运营中断所产生的影响,快速恢复被中断业务，保障银行机构有效履行社会责任，维护公众信心和银行业正常的运行秩序，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》及《中华人民共和国商业银行法》制定本指引。第二条在中华人民共和国境内设立的国有商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行、城市商业银行、省级农村信用联合社、外商独资银行、中外合资银行适用本指引。中国银监会监管的其他金融机构参照本指引执行。第三条本指引所称重要业务是指面向社会客户、涉及账务处理及处理时效性要求较高的业务,其运行服务的中断会给商业银行造成重大经济损失或声誉影响，会对公民、法人或组织的权益、公共利益其至国家安全带来严重后果的业务。第四条本指引所称突发事件是指因下述原因，导致商业银行重要业务异常或中断，产生不良影响或资金损失的事件，包括：（一）信息系统各类技术故障和配套设施故障；（二）自然灾害（如火灾、雷击、海啸等）；（三）外部影响（如发生黑客攻击、第三方无法提供合作或服务等）O

第五条商业银行应根据突发事件造成的影响、损失程度和范围划分事件等级。第六条本指引所称业务连续性是商业银行通过对突发事件的规划和响应，使重要业务得到有序、快速恢复，实现持续、稳定运行的能力。第七条本指引所称业务连续性管理是商业银行为保证重要业务持续运行而建立的一整套管理机制、办法、制度、方案、标准和程序的有机整体。第八条商业银行应建立有效的业务连续性管理体系，使重要业务在发生突发事件后能有序、快速恢复，消除或减少因重要业务中断造成的影响和损失，实现业务的持续运营。第九条业务连续性管理的基本原则是：（一）社会责任原则:应以切实有效履行社会责任为业务连续性管理的重要U 标。（二）预防为主原则;应积极采取预防控制措施，提高重要业务所依赖关键资源的健壮度，提升风险防御能力，消除或降低业务运营中断发生的可能性。（三）重要业务原则:应选择重要业务进行连续性管理；（四）恢复优先次序原则:应根据重要业务的重要性和影响大小确定恢复的先后次序；（五）成本效益平衡原则：商业银行在实施业务连续性管理过程中应综合考虑投入成本和产出效益间的平衡。第十条商业银行应根据本行业务发展的总体LI标、经营规模以及风险控制的基本策略和风险偏好,确定合适的业务连续性管理战略。第十一条商业银行应通过建立业务连续性管理组织架构，确定重要业务、明确业务

商业银行业务连续性监管指引

商业银行业务连续性监管指引商业银行业务连续性监管指引 1.引言 1.1 目的 1.2 适用范围 1.3 定义 1.4 参考资料 2.管理框架 2.1 业务连续性管理的重要性 2.2 管理框架的基本原则 2.3 监管机构的角色和职责 2.4 监管机构的监管规定和要求 3.风险评估与管理 3.1 业务连续性风险评估 3.2 风险管理计划的制定和执行 3.3 灾难恢复计划的制定与测试

3.4 关键任务和关键人员的保护与组织 4.业务连续性测试与演练 4.1 测试策略与方法选择 4.2 测试计划的制定与执行 4.3 测试结果的分析与整理 4.4 演练活动的组织与管理 5.周期审查与持续改进 5.1 业务连续性管理的周期审查 5.2 控制措施的效果评估与整改 5.3 风险管理计划的动态更新 5.4 持续改进的措施与方法 6.公共危机事件应对 6.1 公共危机事件与应对原则 6.2 天灾与外部事件应对措施 6.3 突发事件与内部事故应对措施 6.4 公共危机事件的应急预案 7.与外部机构的合作与沟通

7.1 监管机构的报告和信息披露 7.2 与其他金融机构的协同合作 7.3 与托管机构和支付清算机构的合作 7.4 与其他合作伙伴的沟通与协调附件：附件5.业务连续性检查清单法律名词及注释： 1.《商业银行法》：为规范商业银行的行为，保护金融消费者和金融市场利益而制定的法律。 2.《银行业金融机构公司治理准则》：监管机构规定的商业银行公司治理方面的准则，旨在加强银行业金融机构的内部管理和风险控制。 3.《存款保险条例》：规定商业银行的存款保险制度，保障合法存款人的权益。

商业银行业务连续性监管指引征求意见稿

商业银行业务连续性监管指引征求意见稿商业银行业务连续性是指商业银行为了保障业务顺利进行，在面对各种内外部风险和突发事件时，采取的一系列措施和实施的监管要求。为了确保商业银行在面对各种风险时能够保持业务的连续性，监管机构提出了一份《商业银行业务连续性监管指引征求意见稿》，以下是对该指引征求意见稿的主要内容和个人观点。一、指引背景商业银行作为金融系统的重要组成部分，承担着资金存储、支付结算、信贷借贷等众多业务功能。在现代化的金融体系中，银行业务已经与信息技术紧密结合，业务连续性成为银行能否正常运营的关键因素。鉴于此，监管机构制定了该指引征求意见稿，旨在建立一套科学、规范的商业银行业务连续性监管制度，保障金融体系的稳定运行。二、指引内容 1.目标和原则：该指引征求意见稿明确了商业银行业务连续性监管的目标是确保金融体系的稳定运行，保障用户权益和金融系统的安全。提出了连续性监管的基本原则，包括风险管理、资源配置、组织管理、信息披露和监控评估等。 2.风险评估和预警机制：指引要求商业银行建立完善的风险评估和预警机制，包括及时识别潜在风险、建立风险分类和等级评定，以及制定应急预案和预警指标等。

3.业务连续性计划：商业银行需要制定业务连续性计划，明确业务恢复的时间表和具体措施。同时，要加强对业务连续性计划的演练和测试，确保在发生灾害或事故时能够快速恢复业务。 4.信息技术基础设施：在信息化时代，商业银行的运营依赖于信息技术基础设施。指引要求商业银行加强对信息技术系统的规划和建设，确保系统的稳定运行和安全性。 5.业务外包管理：随着商业银行对外包服务的需求增加，指引明确了对业务外包管理的要求，包括合规审查、监督评估和风险监控等。三、个人观点商业银行业务连续性监管指引征求意见稿的出台是件好事。首先，指引的出台将规范商业银行的业务连续性管理，提高银行的应急处理能力和风险防范能力。其次，指引要求商业银行建立风险评估和预警机制，能够及时发现潜在风险，减少事件发生后的损失。此外，指引还加强了对信息技术基础设施和业务外包管理的要求，提高了商业银行在数字化时代的稳定性和安全性。然而，指引的实施还面临一些挑战。首先，商业银行的规模和业务种类复杂多样，如何针对不同情况制定具体的监管措施仍然需要深入研究。其次，指引的有效执行需要监管机构的有效监督和评估，以确保商业银行能够全面落实指引要求。总之，《商业银行业务连续性监管指引征求意见稿》为商业银行业务连续性提供了一套科学、规范的管理框架。我们期待监管机构能够

金融机构业务连续性管理框架及其相关标准

金融机构业务连续性管理框架及其相关标准作者：谢宗晓甄杰董坤祥来源：《中国质量与标准导报》2022年第01期

1 概述業务连续性管理是信息安全很重要的一部分，在金融行业中尤为明显。本质而言，业务连续性管理是区别于信息安全的一个领域，但在实践中，又经常将业务连续性作为信息安全的一个控制域处理，如GB/T 22080—2016 / ISO/IEC 27001：2013《信息技术安全技术信息安全管理体系要求》A.17中所指出的那样，“业务连续性管理的信息安全方面”。这一点在国际标准化组织（ISO）的标准开发分类中也能看出来。例如，业务连续性的两个基础标准，都是 ISO/TC 292（Security and Resilience）所发布的，如表1所示。

2 框架几乎所有的业务连续性规范或标准都是以2003年发布的“DRII1）最佳实践”为基础。商业银行业务连续性管理并非一劳永逸的状态，而是一个动态的过程。由于是动态的过程，意味着需要持续改进，因此，适用于PDCA2）通用过程模型。ISO 22301和ISO 22313的本质是在“DRII最佳实践”的基础上加了一个PDCA框架，PDCA是一个通用方法论，对具体的控制起提纲挈领的作用。对于商业银行而言，要特别注意，《商业银行业务连续性监管指引》（银监发〔2011〕104号），该文件与推荐性标准的不同在于，其中规定了诸多硬性的指标，例如，第四十九条：商业银行应当至少每三年对全部重要业务开展一次业务连续性计划演练。在重大业务活动、重大社会活动等关键时点或在关键资源发生重大变化之前也应当开展业务连续性计划的专项演练。业务连续性管理的框架大致如下。 2.1 业务影响分析业务影响分析通俗而言就是业务连续性管理的需求分析阶段，是商业银行对其自身业务连续性的需求评估。其大致过程如图1所示。恢复点目标（recovery point objective，RPO）是指为使活动能够恢复进行，而必须将该活动所用的信息恢复到某时间点。恢复时间目标（recovery time objective，RTO）事件发生后下列活动完成之间的时间段：产品或服务必须恢复，或资源必须恢复，或资源必须复原。RPO 和RTO示意图，如图2所示。 2.2 风险评估业务连续性的风险评估，在方法上与通用的风险评估是一致的。区别在于评估的重点是业务连续性所需的关键资源。 2.3 业务连续性策略此处的策略英文原文为strategy，而不是policy。确定业务连续性策略就是从BIA和风险评估的发现来识别需要采取的措施并以某种方式满足组织的业务连续性目标。该措施可能在中断事件之前、之中和之后都需要。业务连续性策略应该包括：应急组织架构决策与授权策略、业务恢复策略、数据恢复策略、系统恢复策略和危机沟通策略等所有的方面。 2.4 业务连续性计划

商业银行业务连续性监管指引

商业银行业务连续性监管指引商业银行业务连续性监管指引第一章概述 1.1 目的 1.2 适用范围 1.3 监管要求 1.4 风险识别与评估 1.4.1 内外部风险 1.4.2 风险评估方法 1.5 业务连续性管理框架 1.5.1 监管机构角色与责任 1.5.2 银行内部管理体系 1.5.3 业务连续性计划第二章风险评估与业务影响分析 2.1 风险评估 2.1.1 风险辨识与分类 2.1.2 风险评估方法与指标 2.2 业务影响分析 2.2.1 业务关键性分析 2.2.2 业务影响评估 2.2.3 恢复时间目标设定第三章业务连续性计划 3.1 业务连续性计划制定与更新

3.1.1 制定和审批 3.1.2 更新与测试 3.2 业务连续性计划组织与挂接 3.2.1 设计原则 3.2.2 数据备份与恢复 3.2.3 灾难恢复团队组织 3.2.4 业务恢复挂接与备援 3.3 业务连续性计划执行与监控 3.3.1 业务连续性演练 3.3.2 业务连续性演练评估与改进 3.3.3 监控与报告 3.3.4 业务连续性事件的跟踪和回顾第四章业务负责人和员工培训 4.1 业务负责人培训 4.2 员工培训第五章供应商和合作伙伴管理 5.1 供应商和合作伙伴选择和评估 5.2 合同管理 5.3 供应商和合作伙伴的业务连续性计划要求第六章网络安全与信息保护 6.1 风险识别和评估 6.2 网络和系统安全 6.3 信息保护 6.4 网络安全和信息保护的监控和报告第七章业务连续性测试和演练

7.1 测试策略和计划 7.2 测试的类型和频率 7.3 测试的设计和执行 7.4 测试结果的评估和改进第八章业务连续性事件处置 8.1 业务连续性事件的发生和通报8.2 事件处置流程 8.3 恢复和恢复后控制 8.4 事件的评估和改进附录：附件三：风险识别与评估工具法律名词及注释： 1.法律名词1：相关注释。 2.法律名词2：相关注释。 3.法律名词3：相关注释。

XX银行业务连续性管理制度

XX银行业务连续性管理制度 XX银行业务连续性管理制度为了保障银行业务的持续运营，降低因信息系统服务异常导致的业务中断对经济和声誉造成的影响，以及维护公众信心和银行业正常运营秩序，本银行根据相关法律法规制定了本《业务连续性管理制度》。第一章总则信息系统与信息科技是保障业务持续运营的重要基础。本制度所称业务连续性管理是指为有效应对重要业务运营中断事件，建设应急响应、恢复机制和管理能力框架，保障重要业务持续运营的一整套管理过程，包括策略、组织架构、方法、标准和程序。重要业务是指面向客户、涉及账务处理、时效性要求较高的银行业务，其运营服务中断会对产生较大经济损失或声誉影

响，或对公民、法人和其他组织的权益、社会秩序和公共利益、国家安全造成严重影响的业务。本制度将业务连续性管理纳入全面风险管理体系，建立与本行战略目标相适应的业务连续性管理体系，确保重要业务在运营中断事件发生后快速恢复，降低或消除因重要业务运营中断造成的影响和损失，保障业务持续运营。根据本行业务发展的总体目标、经营规模以及风险控制的基本策略和风险偏好，确定适当的业务连续性管理战略。建立业务连续性管理的组织架构，确定重要业务及其恢复目标，制定业务连续性计划，配置必要的资源，有效处置运营中断事件，并积极开展演练和业务连续性管理的评估改进。本银行业务连续性管理的基本原则是切实履行社会责任，保护客户合法权益、维护金融秩序；坚持预防为主，建立预防、预警机制，将日常管理与应急处置有效结合；坚持以人为本，重点保障人员安全；实施差异化管理，保障重要业务有序恢复；兼顾业务连续性管理成本与效益；坚持联动协作，加强沟通协调，形成应对运营中断事件的整体有效机制。

业务连续性管理规定

业务连续性管理规定第一章总则第一条为规范科技发展部业务连续性管理，并依此建立业务连续性管理计划，将预防和恢复控制相结合，积极防范并且处理突发信息安全事件，防止业务活动中断，将突发信息安全事件对科技发展部的影响控制在能够承受的范围之内，保证关键性业务流程的连续性运营，构建“健全机制、集中领导、明确职责、预防为主、反应灵敏、处置高效”的业务连续性管理体系，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国突发事件应对法》、《银行业重要信息系统突发事件应急管理规范》以及相关法律法规、业界规范标准，特制定本规定。第二条本规定文件适用于科技发展部范围内的所有业务连续性相关的管理工作。第二章组织与职责第三条科技发展部信息安全指挥小组负责根据业务发展方向规划业务连续性总体战略，确定科技发展部业务连续性管理的策略、目标和范围，为科技发展部业务连续性管理工作的计划、落实提供资源和管理保证，并对执行情况进行监督。

第四条科技发展部风险管理组负责制定科技发展部的业务连续性管理办法，对科技发展部的业务连续性管理落实情况进行监督审核。第五条各部门安全组负责本部门的业务连续性管理落实情况的监督和检查。第六条各部门负责人负责确定本部门业务连续性管理策略，确定本部门业务连续性管理的目标和范围，审批本部门业务连续性计划，为相关管理活动提供资源和管理保证。第七条各部门负责制定本部门的业务连续性计划、突发事件应急预案和灾难恢复预案，提交本部门负责人或信息安全指挥小组审批。第三章业务连续性管理规定第八条各部门负责人或信息安全指挥小组根据业务的发展规划，确定本部门业务连续性管理策略，主要为：（一）确定业务连续性管理的目标和范围。（二）确定业务连续性管理的组织结构和职责。（三）确定业务连续性管理的外部协作关系，各部门应与相关管理部门、设备及服务提供商、电信、电力和新闻媒体等保持联络和协作，以确保在突发信息安全事件发生时能及时通报准确情况和获得适当支持。第九条各部门的业务连续性管理策略不得与科技发展部的策略相

商业银行业务连续性监管指引

商业银行业务连续性监管指引二、监管目标商业银行业务连续性监管的主要目标是保障商业银行在各种异常情况下正常运营，防范和减少金融风险，确保存款人和借款人的利益和安全，保持金融市场的稳定和运行。三、监管要求（一）规划和预防措施商业银行应制定和实施符合国家法律法规和监管要求的业务连续性计划，明确应对不同风险和突发事件的措施和应急预案。例如，要制定防范系统故障的措施、恢复和救援措施等。（二）备份和恢复商业银行应定期备份重要数据和系统，确保在系统故障或其他异常情况下能够及时恢复数据和系统。备份应具备安全性和可靠性，并与主系统隔离储存，以防止数据丢失或被篡改。（三）测试和演练商业银行应定期对业务连续性计划进行测试和演练，以验证计划的有效性和可行性。通过模拟各种突发事件和风险情景，评估应对措施的有效性，并及时修订和完善计划。（四）监测和报告商业银行应建立健全的监测和报告机制，及时发现和应对业务连续性风险。同时，商业银行应按照监管要求，向监管部门定期报告业务连续性情况和措施。（五）监管合规商业银行应积极配合监管部门的业务连续性监管工作，如开展监管部门的检查和复核，提供与业务连续性相关的信息和数据等。同时，商业银行也应确保自身业务连续性措施与监管要求保持一致。四、监管机构商业银行业务连续性监管工作由相关银行监管机构负责。监管机构应加强对商业银行业务连续性的监管和指导，提供必要的培训和指导，促进商业银行提高业务连续性管理水平。五、监管评估监管部门应定期对商业银行的业务连续性计划进行评估，评估结果作为商业银行监管的重要依据。评估内容包括商业银行的业务连续性规划是否符合监管要求，备份和恢复措施是否完备，测试和演练效果等。

广州某银行业务连续性管理办法

广州某银行业务连续性管理办法第一章总则第一条为了进一步规范、指导和推动我行业务连续建设工作，建立健全业务连续性管理体系，完善业务连续性管理机制，提高业务连续性管理水平，提升我行应对灾难事件的能力，保障我行业务持续、稳定运行，根据《中华人民共和国商业银行法》和银监会印发的《商业银行业务连续性监管指引》（银监办发[2011]104号）、《商业银行信息科技风险管理指引》（银监发[2009]19号）等相关监管制度，特制定本办法。第二条本办法适用于建立重要业务运营中断的有效应对和及时恢复框架体系，包括组织架构及职责、业务影响分析和风险评估、制定业务连续性策略和计划、开展业务连续性资源建设和计划演练、应急处置和持续改进等。第三条重要业务是指面向重要客户、涉及账务处理、时效性要求较高的银行业务，其运营服务中断会对我行产生较大经济损失或声誉影响，或对公民、法人和其他组织的权益、社会秩序和公共利益、国家安全造成严重影响的业务。第四条重要业务运营中断事件（以下简称运营中断事件）是指以下原因导致信息系统服务异常、重要业务停止运营的事件，主要包括：

（一）信息技术故障：信息系统技术故障、配套设备故障；（二）外部服务中断：第三方无法合作或提供服务；（三）人为破坏：黑客攻击、恐怖袭击等；（四）自然灾害：火灾、雷击、海啸、地震、重大疫情等。第五条业务连续性管理是指为有效应对运营中断事件，建设应急响应、恢复机制和管理功能框架，保障重要业务持续运营的一整套管理过程，包括策略、组织架构、方法、标准和程序。第六条业务连续性管理是信息科技风险管理和企业文化建设的重要组成部分，是我行机构日常运营管理的有机组成部分，仅针对导致业务中断的相关操作风险突发事件，不包括流动性危机、声誉风险以及未导致业务中断的金融案件、治安案件等其他相关突发事件。业务连续性管理工作内容应贯穿于各项业务活动的始终，并重点关注可能导致业务中断、危及我行生存的重要业务功能。第七条业务连续性管理的基本原则：（一）职责明确、分工协作原则。通过建立完善的组织体系，明确和落实各级机构、部门和员工的具体责任，加强部门间协调配合、分工合作；（二）预防为主、防患未然原则。通过开展业务影响分析和风险评估，对各项业务进行全面分析，确定关键业务功