保险回访实施方案

一、前言。

保险回访是保险公司维护客户关系、提升客户满意度的重要手段。通过回访，

可以及时了解客户的需求和反馈，及时解决客户遇到的问题，提高客户黏性，增加客户忠诚度，从而实现保险公司的可持续发展。因此，建立科学、高效的保险回访实施方案对于保险公司来说至关重要。

二、保险回访实施方案。

1. 制定回访计划。

首先，保险公司需要根据客户的不同特点和需求，制定不同的回访计划。针对

新客户，可以在购买保险后的第一个月进行回访，了解客户对于保险产品的使用情况和体验感受；对于老客户，可以根据保单到期时间，提前一个月进行回访，了解客户的续保意愿和需求变化。同时，还可以根据客户的投保金额、产品类型等因素，进行分类回访，确保回访的针对性和有效性。

2. 确定回访方式。

在确定回访计划的基础上，保险公司需要选择合适的回访方式。可以通过电话

回访、短信回访、邮件回访等多种方式进行回访。同时，还可以结合客户的喜好和习惯，选择最适合的回访方式，提高回访的成功率和客户满意度。

3. 培训回访人员。

保险公司需要对回访人员进行专业的培训，确保他们具备良好的沟通能力和产

品知识，能够有效地与客户进行沟通和交流。同时，还需要对回访人员进行情感管理和问题处理的培训，使他们能够在回访过程中处理好客户提出的问题和意见，提升客户满意度。

4. 设立回访考核机制。

为了确保回访工作的质量和效果，保险公司需要建立完善的回访考核机制。可以通过客户满意度调查、回访成功率、客户续保率等指标对回访工作进行考核，对回访人员进行奖惩，激励他们提高回访工作的质量和效果。

5. 完善回访记录和反馈。

在进行回访过程中，保险公司需要及时记录客户的需求和反馈意见，并及时反馈给相关部门进行处理。同时，还可以根据客户的反馈意见，不断改进和完善回访工作，提高客户满意度和忠诚度。

三、总结。

保险回访实施方案的建立和实施，对于保险公司来说具有重要的意义。通过科学、高效的保险回访实施方案，可以加强与客户的沟通和联系，提高客户满意度和忠诚度，为保险公司的可持续发展奠定良好的基础。因此，保险公司需要重视保险回访工作，建立健全的回访实施方案，不断提升回访工作的质量和效果。

保险回访制度

保险回访制度保险回访是指在客户购买保险产品后，保险公司主动联系客户进行回访，了解客户的保险需求和满意度，同时提供保险服务和建议的一种制度。保险回访制度在保险行业中非常重要，对于提高客户黏性、加强客户信任、增加客户满意度和推动业务发展起到了积极的作用。保险回访制度的目的主要有以下几点：首先，了解客户的保险需求和生活变化，根据客户的需求进行保险产品的调整和推荐，提供更加适合客户的保险方案；其次，及时解答客户的疑问和问题，帮助客户更好地理解和使用保险产品；再次，促进客户与保险公司的沟通和互动，培养客户对保险公司的信任感，增强客户的忠诚度；最后，通过回访了解客户对保险公司服务的满意度和意见反馈，及时改进保险服务质量，提高客户满意度。保险回访制度的具体实施步骤包括：首先，建立客户档案，记录客户的基本信息和保险需求；其次，制定回访计划，根据不同的客户类型和保险产品类型，确定回访的时间和内容；再次，回访时进行电话或面对面交流，了解客户的保险需求和生活变化；最后，根据回访情况，及时跟进客户的需求，提供相应的保险服务和建议。保险回访制度的好处主要有以下几点：首先，能够加深客户对保险公司的了解和信任，提高客户的忠诚度和黏性；其次，能够及时了解客户的保险需求和生活变化，为客户提供更准确和个性化的保险方案；再次，能够及时解答客户的疑问和问题，提供专业的保险知识和服务，增强客户的满意度；最后，能够

通过回访了解客户对保险公司服务的满意度和意见反馈，及时改进服务质量，提高客户满意度。然而，在实施保险回访制度时也需要注意几点：首先，要尊重客户的意愿，不应给客户造成骚扰和困扰；其次，回访人员要具备专业的保险知识和沟通技巧，能够与客户进行有效的交流；再次，要及时处理客户反馈的问题和意见，不仅要听取客户的意见，还要采纳合理的建议；最后，要保护客户的隐私和信息安全，确保客户的个人信息不被泄露和滥用。总之，保险回访制度是保险行业中非常重要的一环，通过回访，可以加深客户对保险公司的了解和信任，提高客户的忠诚度和满意度。保险公司需要建立健全的回访制度，制定回访计划，将回访作为一项常规的工作，认真对待客户的需求和意见，提供专业的保险服务，不断提高客户满意度，从而推动业务发展。同时，保险回访制度也需要注重保护客户的隐私和信息安全，合理使用客户的个人信息，避免给客户带来不必要的骚扰和困扰。

重庆市人身保险新单回访管理办法

重庆市人身保险新单回访管理办法第一章总则第一条为进一步规范人身保险公司新单回访工作，提高服务水平，防范业务风险，维护消费者合法权益，根据《中华人民共和国保险法》、中国保监会《人身保险新型产品信息披露管理办法》和《人身保险业务基本服务规定》等相关法律法规，结合我市实际，制定本办法。第二条本办法适用于在重庆市范围内经营人身保险业务的人寿保险公司、健康保险公司和养老保险公司。客户回访由保险公司总公司统一实施的，重庆地区客户回访按照本办法执行。第三条保险公司应当在犹豫期内完成对保险期限超过一年、投保人为个人的人身保险新单业务的回访。第四条保险公司应当从保单回执签署日开始计算犹豫期，犹豫期不得少于10天。保险公司在犹豫期前回访的，应当在犹豫期内进行补访；在犹豫期后回访的，投保人在回访后7日内申请退保，应视同犹豫期内撤单处理。犹豫期结束日为节假日的，投保人在节假日后第一个工作日提出退保申请，保险公司应当按照犹豫期内撤单处理。第五条因非投保人自身原因造成保险公司未完成回访、不能提供有效回访证明或未妥善解决回访发现问题的，如果投保人

反映销售人员误导而发生合同纠纷，保险公司应当满足投保人合理诉求。第二章回访流程第六条回访应当首先采用电话回访方式。电话回访应当制作并妥善保管回访录音。回访无法联系到投保人本人的，应当补正投保人联系电话后再次进行电话回访。再访仍无法联系到投保人本人的，保险公司可以采用信函回访、上门回访等方式。通过以上方式均不能完成回访的，保险公司应当详细记录回访情况及不能完成回访的原因。第七条电话回访时，回访人员应当语音清晰、语速适当。对客户疑问要及时作出简要答复，不得推诿回避，确实无法在线回答的，应当将该保单作为问题件，安排相关人员在合理时间内给予解答。第八条电话回访时，对于保险责任、责任免除、犹豫期、费用收取、退保损失、新型产品收益不确定性等有关客户权益的重要内容，应当逐一询问投保人，在得到明确答复后再转入下一个问题。不得将投保人未回答视为默认。第九条信函回访和上门回访应当制作书面回访问卷，要求投保人正确填写、补正联系电话并签名确认。回访完成后，保险公司应当核对投保人签名笔迹。信函回访和上门回访不得由销售人员单独完成。 — 2 —

保险公司回访流程及话术

保险公司回访流程及话术-标准化文件发布号：（9456-EUATWK-MWUB-WUNN-INNUL-DDQTY-KII

保险公司回访流程及话术（一）告知客户回访流程您看，您就在这里签字。由于我们这款产品还附带了保障功能，保障功能这块是由保险公司来服务的。为了确认一些信息的完整，并确保保障功能及时生效，XX保险公司会给你打电话回访，到时候会有一个95522的电话对您的信息进行核实确认：您的签名是否是您本人签字，是否知道分红是浮动的。电话里可能会说得不太清楚，您只需要回答是或知道就行了，您如果有什么不清楚的，随时都可以来找我们银行，直接找我更方便。您尽管放心，我们的服务是全方位的。（二）电话回访问卷内容 1、您好，您是***先生（女士）吗？ 2、先生（女士），您好，我是泰康人寿***号客服人员，请问您近期在***银行网点购买了我公司的***保险产品是吗? 3、感谢您的信任，根据监管要求，与您做个简短的电话回访可以吗？谢谢您，为了确保您的权益，我们将对回访内容进行录音。 4、为确保信息安全，我们要先为您做个身份确认，您的身份证号前六位是******，请问您的出生年月是是多少呢请问你这份保险的被保人是谁呢(或您身份证证件上的地址是哪里呢) 5、请问您和被保险人***在产品说明书，（电子申请书）投保单，投保提示书上亲笔签名了吗？

6、请问投保单上的风险提示语是您亲笔抄写的吗？ 7、请问您对产品说明书和投保提示的内容已经阅读并理解了吧？ 8、请问我公司电话销售人员/银行网点销售人员/业务员/我公司网上销售流程中是否已经对保险产品的合同条款，特别是保险责任和以及免除保险人责任概念、内容及法律后果都给您做了提示和说明这个您都理解了吧 9、您的保单缴费期限是**年，需要**（缴费频率）缴纳一次保费，首期交纳的保费是**元，这个您知道吧？ 10、您的保单保险期间是**年，这个您知道吧您购买的是一款分红险，我公司宣传材料上的利益演示是基于我公司的精算假设，每年的红利要取决于公司的经营状况，实际分配给您的红利多少是不确定的，这个您知道吧（分红型） 11、（这款保险产品合同中列明了产品的费用扣除项目及扣除的比例或金额，如初始费，退保费等费用，这个您知道吧（万能型）） 12、（您的保单账户价值是每月计价，每月结算的，这个您知道吧（万能型））

保险回访案例

保险回访案例保险回访是保险行业中非常重要的环节，通过回访可以了解客户的需求和满意度，进一步提升客户的忠诚度和保险公司的业绩。下面列举了10个关于保险回访的案例，以便更好地理解其重要性和实施方法。 1. 客户满意度调查保险公司通过电话或面对面方式进行回访，了解客户对保险产品和服务的满意度。通过调查问卷和访谈等方式，收集客户的意见和建议，以改进服务质量。 2. 理赔后回访在客户进行理赔后，保险公司进行回访，了解客户对理赔过程和结果的满意度。通过回访，可以及时解决客户的问题，提高客户的满意度和忠诚度。 3. 保单到期续保回访保险公司在客户的保单到期前进行回访，了解客户对保险产品和服务的评价，并提供续保方案。通过回访，可以及时与客户进行沟通，提高客户的续保率。 4. 新客户引导回访保险公司在客户购买保险产品后进行回访，了解客户对产品的使用情况和满意度，并提供相关的服务指导和建议。通过回访，可以帮

助客户更好地使用保险产品，提高客户的满意度和忠诚度。 5. 投保失败回访保险公司在客户申请投保但未通过审核后进行回访，了解客户的需求和原因，并提供相应的解决方案。通过回访，可以帮助客户解决问题，提高客户的满意度和转化率。 6. 退保回访保险公司在客户申请退保后进行回访，了解客户的需求和原因，并提供相应的解决方案。通过回访，可以帮助客户解决问题，提高客户的满意度和忠诚度。 7. 高保额客户回访保险公司针对高保额客户进行回访，了解客户的需求和满意度，并提供个性化的服务和建议。通过回访，可以提高高保额客户的满意度和忠诚度，增加业务量。 8. 产品推荐回访保险公司在客户购买某一产品后进行回访，了解客户对产品的使用情况和满意度，并推荐相关的附加产品。通过回访，可以提高客户的满意度和交叉销售率。 9. 经纪人回访保险公司对经纪人进行回访，了解其对保险产品和服务的需求和满

保险公司回访流程及话术

保险公司回访流程及话术集团标准化小组：[VVOPPT-JOPP28-JPPTL98-LOPPNN]

保险公司回访流程及话术（一）告知客户回访流程您看，您就在这里签字。由于我们这款产品还附带了保障功能，保障功能这块是由保险公司来服务的。为了确认一些信息的完整，并确保保障功能及时生效，XX保险公司会给你打电话回访，到时候会有一个95522的电话对您的信息进行核实确认：您的签名是否是您本人签字，是否知道分红是浮动的。电话里可能会说得不太清楚，您只需要回答是或知道就行了，您如果有什么不清楚的，随时都可以来找我们银行，直接找我更方便。您尽管放心，我们的服务是全方位的。（二）电话回访问卷内容 1、您好，您是***先生（女士）吗？ 2、先生（女士），您好，我是泰康人寿***号客服人员，请问您近期在***银行网点购买了我公司的***保险产品是吗? 3、感谢您的信任，根据监管要求，与您做个简短的电话回访可以吗？谢谢您，为了确保您的权益，我们将对回访内容进行录音。 4、为确保信息安全，我们要先为您做个身份确认，您的身份证号前六位是 ******，请问您的出生年月是是多少呢？请问你这份保险的被保人是谁呢？(或您身份证证件上的地址是哪里呢？) 5、请问您和被保险人***在产品说明书，（电子申请书）投保单，投保提示书上亲笔签名了吗？ 6、请问投保单上的风险提示语是您亲笔抄写的吗？ 7、请问您对产品说明书和投保提示的内容已经阅读并理解了吧？

8、请问我公司电话销售人员/银行网点销售人员/业务员/我公司网上销售流程中是否已经对保险产品的合同条款，特别是保险责任和以及免除保险人责任概念、内容及法律后果都给您做了提示和说明？这个您都理解了吧？ 9、您的保单缴费期限是**年，需要**（缴费频率）缴纳一次保费，首期交纳的保费是**元，这个您知道吧？ 10、您的保单保险期间是**年，这个您知道吧？您购买的是一款分红险，我公司宣传材料上的利益演示是基于我公司的精算假设，每年的红利要取决于公司的经营状况，实际分配给您的红利多少是不确定的，这个您知道吧？（分红型） 11、（这款保险产品合同中列明了产品的费用扣除项目及扣除的比例或金额，如初始费，退保费等费用，这个您知道吧（万能型）） 12、（您的保单账户价值是每月计价，每月结算的，这个您知道吧？（万能型）） 13、为了您能及时享受公司的服务，我们要核对一下联系方式，您的通信地址是***，邮编是***，电话是***，对吗？ 14、感谢您的配合，今后如果您对产品和服务有疑问，请拨打客户服务热线95522咨询。祝您和家人身体健康！再见！

保险回访实施方案

保险回访实施方案一、前言。保险回访是保险公司维护客户关系、提升客户满意度的重要手段。通过回访，可以及时了解客户的需求和反馈，及时解决客户遇到的问题，提高客户黏性，增加客户忠诚度，从而实现保险公司的可持续发展。因此，建立科学、高效的保险回访实施方案对于保险公司来说至关重要。二、保险回访实施方案。 1. 制定回访计划。首先，保险公司需要根据客户的不同特点和需求，制定不同的回访计划。针对新客户，可以在购买保险后的第一个月进行回访，了解客户对于保险产品的使用情况和体验感受；对于老客户，可以根据保单到期时间，提前一个月进行回访，了解客户的续保意愿和需求变化。同时，还可以根据客户的投保金额、产品类型等因素，进行分类回访，确保回访的针对性和有效性。 2. 确定回访方式。在确定回访计划的基础上，保险公司需要选择合适的回访方式。可以通过电话回访、短信回访、邮件回访等多种方式进行回访。同时，还可以结合客户的喜好和习惯，选择最适合的回访方式，提高回访的成功率和客户满意度。 3. 培训回访人员。保险公司需要对回访人员进行专业的培训，确保他们具备良好的沟通能力和产品知识，能够有效地与客户进行沟通和交流。同时，还需要对回访人员进行情感管理和问题处理的培训，使他们能够在回访过程中处理好客户提出的问题和意见，提升客户满意度。

4. 设立回访考核机制。为了确保回访工作的质量和效果，保险公司需要建立完善的回访考核机制。可以通过客户满意度调查、回访成功率、客户续保率等指标对回访工作进行考核，对回访人员进行奖惩，激励他们提高回访工作的质量和效果。 5. 完善回访记录和反馈。在进行回访过程中，保险公司需要及时记录客户的需求和反馈意见，并及时反馈给相关部门进行处理。同时，还可以根据客户的反馈意见，不断改进和完善回访工作，提高客户满意度和忠诚度。三、总结。保险回访实施方案的建立和实施，对于保险公司来说具有重要的意义。通过科学、高效的保险回访实施方案，可以加强与客户的沟通和联系，提高客户满意度和忠诚度，为保险公司的可持续发展奠定良好的基础。因此，保险公司需要重视保险回访工作，建立健全的回访实施方案，不断提升回访工作的质量和效果。

陕西保监局关于印发《陕西省机动车辆保险保单赔案查询和客户回访制度实施方案》的通知-

陕西保监局关于印发《陕西省机动车辆保险保单赔案查询和客户回访制度实施方案》的通知正文： ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 陕西保监局关于印发《陕西省机动车辆保险保单赔案查询和客户回访制度实施方案》的通知各产险公司省级分公司，陕西省保险行业协会，各地市保险行业协会：为了认真贯彻落实全国保险工作会议精神，切实保障保险消费者的知情权和监督权，维护保险消费者合法权益，提升保险业服务质量，有效防范市场风险，根据中国保监会《关于印发＜中国保监会关于进一步规范财产保险市场秩序工作方案＞的通知》（保监发〔2008〕70号）、《关于公布保险理赔（给付）程序进一步做好理赔服务工作的通知》（保监发〔2008〕100号）和《陕西省产险业理赔服务指导意见》的要求，兹决定在全省范围内建立健全以机动车保险保单、赔案查询和客户回访为主要内容的售后服务制度。现将《陕西省机动车辆保险保单赔案查询和客户回访制度实施方案》（以下简称《实施方案》）印发给你们，并提出以下要求，请遵照执行。一、各公司要严格按照《实施方案》的要求，结合自身实际，认真研究制定切实可行的工作方案，周密部署，狠抓落实，做好系统改造、人员培训和对外宣传等实施前准备工作，确保2009年3月15日各项机车险售后服务制度顺利实施。二、各公司要建立健全售后服务的监督管理机制，对外公布理赔服务的投诉电话或联系方式，定期对查询、回访情况及投诉案件进行统计分析，对存在的问题及时加以改进，切实提高保险消费者的满意度。三、陕西省保险行业协会要按照《实施方案》的要求，负责组织宣传工作，加强制度实施的监督和落

车险查勘及时性回访流程及话术

查勘及时性回访针对所有报案,在报案后30分钟市区/60县区分钟与客户联系,核实查勘员是否及时与客户联系并询问客户是否有其他需求; 一、可能遇到的情况与应急方案：一非双代案件 1、客户针对各项情况表示不满; 首先致歉,再询问客户具体情况,权限内的问题立即为客户解决,超出权限的问题立即联系查勘员或机构客服经理为客户解决; 2、查勘员未及时与客户联系; 应急方案：立即联系查勘员,要求查勘员立即与客户联系,并对该查勘员进行登记; 3、查勘员因各种原因不能在规定时间内到达现场; 应急方案：与出险地客服经理联系,要求客服经理立即调派其他查勘员;如无法安排其他查勘人员,需做好与客户的沟通工作; 4、客户有其他需求或咨询相关问题; 应急方案：对于权限内可回答的问题及时为客户解答；超出权限的问题及时联系查勘员或客服经理为客户解答; 5、、客户对出险后我司各方不断电话联系表示不满; 应急方案：立即致歉并告知客户若有其他需要可随时与我司联系; 二双代案件异地出险案件中客户存在各种不满意的情况; 应急方案：电话联系处理地总调沟通处理并进行后续跟踪,必要时通知承保

地做好案件跟踪; 二、回访话术： 1、您好我是永诚保险公司的客服人员,可以耽误您一点时间,就您刚刚在地发生的事故做一下回访吗 ——回答不可以; 不好意思,打扰您了,如果您有其他问题需要咨询,可以随时与我司联系,再见;回访结束 ——回答可以;继续进行后续回访 2、我们公司的查勘员在您报案10分钟内与您联系了吗 ——回答未联系; 好的,我马上通知查勘员立即与您联系,请您保持电话畅通;如果有其他问题需要咨询,也可以随时与我司联系;打扰您了,再见;回访结束 ——回答已联系;继续进行后续回访 3、他现在到达事故现场了吗 ——回答未到达;那他与您另约查勘时间了吗——回答没有;好的,我马上通知查勘员立即与您联系约定查勘时间,请您保持电话畅通;如果有其他问题需要咨询,也可以随时与我司联系;打扰您了,再见;回访结束 ——回答已到达;他现在协助您处理完事故了吗——回答没有;好的,您先处理事故,后续有问题随时与我司联系;打扰您了,再见;——回答已处理完;继续进行后续回访 4、您对查勘员的服务态度满意吗对他的专业技能满意吗

保险公司回访流程及话术

保险公司回访流程及话术（一）告知客户回访流程您看，您就在这里签字。由于我们这款产品还附带了保障功能，保障功能这块是由保险公司来服务的。为了确认一些信息的完整，并确保保障功能及时生效，XX保险公司会给你打电话回访，到时候会有一个95522的电话对您的信息进行核实确认：您的签名是否是您本人签字，是否知道分红是浮动的。电话里可能会说得不太清楚，您只需要回答是或知道就行了，您如果有什么不清楚的，随时都可以来找我们银行，直接找我更方便。您尽管放心，我们的服务是全方位的。（二）电话回访问卷内容 1、您好，您是***先生（女士）吗？ 2、先生（女士），您好，我是泰康人寿***号客服人员，请问您近期在***银行网点购买了我公司的***保险产品是吗？ 3、感谢您的信任，根据监管要求，与您做个简短的电话回访可以吗？谢谢您，为了确保您的权益，我们将对回访内容进行 4、为确保信息安全，我们要先为您做个身份确认，您的身份证号前六位是******，请问您的出生年月是是多少呢？请问你这份保险的被保人是谁呢？（或您身份证证件上的地址是哪里呢？） 5、请问您和被保险人***在产品说明书，（电子申请书）投

保单，投保提示书上亲笔签名了吗? 6、请问投保单上的风险提示语是您亲笔抄写的吗？ 7、请问您对产品说明书和投保提示的内容已经阅读并理解了吧？ 8请问我公司电话销售人员/银行网点销售人员/业务员/我公司网上销售流程中是否已经对保险产品的合同条款，特别是保险责任和以及免除保险人责任概念、内容及法律后果都给您做了提示和说明？这个您都理解了吧？ 9、您的保单缴费期限是**年，需要**（缴费频率）缴纳一次保费，首期交纳的保费是**元，这个您知道吧？ 10、您的保单保险期间是**年，这个您知道吧？您购买的是一款分红险，我公司宣传材料上的利益演示是基于我公司的精算假设，每年的红利要取决于公司的经营状况，实际分配给您的红利多少是不确定的，这个您知道吧？（分红型） 11、（这款保险产品合同中列明了产品的费用扣除项目及扣除的比例或金额，如初始费，退保费等费用，这个您知道吧（万能型）） 12、（您的保单账户价值是每月计价，每月结算的，这个您知道吧？（万能型）） 13、为了您能及时享受公司的服务，我们要核对一下联系方式，您的通信地址是***，邮编是***，电话是***，对吗？ 14、感谢您的配合，今后如果您对产品和服务有疑问，请拨打客户服务热线95522咨询。祝您和家人身体健康！再见!

保险公司回访流程及话术

保险公司回访流程及话术（一）告知客户回访流程您看;您就在这里签字..由于我们这款产品还附带了保障功能;保障功能这块是由保险公司来服务的..为了确认一些信息的完整;并确保保障功能及时生效;XX保险公司会给你打电话回访;到时候会有一个95522的电话对您的信息进行核实确认：您的签名是否是您本人签字;是否知道分红是浮动的..电话里可能会说得不太清楚;您只需要回答是或知道就行了;您如果有什么不清楚的;随时都可以来找我们银行;直接找我更方便..您尽管放心;我们的服务是全方位的.. 二电话回访问卷内容 1、您好;您是先生女士吗 2、先生女士;您好;我是泰康人寿号客服人员;请问您近期在银行网点购买了我公司的保险产品是吗 3、感谢您的信任;根据监管要求;与您做个简短的电话回访可以吗谢谢您;为了确保您的权益;我们将对回访内容进行录音.. 4、为确保信息安全;我们要先为您做个身份确认;您的身份证号前六位是;请问您的出生年月是是多少呢请问你这份保险的被保人是谁呢或您身份证证件上的地址是哪里呢 5、请问您和被保险人在产品说明书;电子申请书投保单;投保提示书上亲笔签名了吗 6、请问投保单上的风险提示语是您亲笔抄写的吗 7、请问您对产品说明书和投保提示的内容已经阅读并理解了吧 8、请问我公司电话销售人员/银行网点销售人员/业务员/我公司网上销售流程中是否已经对保险产品的合同条款;特别是保险责任和以及免除保险人责任概念、内容及法律后果都给您做了提示和说明这个您都理解了吧

9、您的保单缴费期限是年;需要缴费频率缴纳一次保费;首期交纳的保费是元;这个您知道吧 10、您的保单保险期间是年;这个您知道吧您购买的是一款分红险;我公司宣传材料上的利益演示是基于我公司的精算假设;每年的红利要取决于公司的经营状况;实际分配给您的红利多少是不确定的;这个您知道吧分红型 11、这款保险产品合同中列明了产品的费用扣除项目及扣除的比例或金额;如初始费;退保费等费用;这个您知道吧万能型 12、您的保单账户价值是每月计价;每月结算的;这个您知道吧万能型 13、为了您能及时享受公司的服务;我们要核对一下联系方式;您的通信地址是;邮编是;电话是;对吗 14、感谢您的配合;今后如果您对产品和服务有疑问;请拨打客户服务热线95522咨询..祝您和家人身体健康再见

保险公司客户回访工作指引

山东省人身保险公司客户回访工作指引第一章总则一、为进一步规范山东省人身保险公司的客户回访工作，维护保险消费者合法权益，提高人身保险机构服务水平，加强风险防范，根据《中华人民共和国保险法》、《保险公司管理规定》、《人身保险新型产品信息披露管理暂行办法》等法律法规，结合山东省实际制定本指引。二、本指引适用于在山东保监局辖区内经营的人身保险公司分支机构。三、本指引所称客户回访，是指公司与客户订立人身保险合同或客户的后期服务请求完成后，公司对客户进行通知、确认及告知的过程。目的是向客户提示或核实与保险合同有关的重要内容，以保护客户权益、强化服务监督、提高客户满意度。四、本指引适用的客户回访项目包括：保险期限在一年期以上（不含一年）、投保客户为个人的人身保险新单业务、

进入宽限期的续期业务及失效保单业务、退保及赔付业务。其他回访项目，可参照本指引执行。第二章管理基础建设五、客户回访工作应由总公司或省级分公司统一管理。省级或以上机构负责电话回访及对下级机构客户回访的管理工作，市级及以下机构主要负责上门回访及沟通解释件（存在客户不清楚保险权益、相关保险资料未签名或代签名等问题的保单）处理工作。电话回访工作集中于市级或市级以下机构的，应逐步上收至省级及以上机构。六、公司应建立客户回访工作制度，明确客户回访工作职责及流程。市级及以上机构应确定客户回访工作管理部门，设立客户回访工作岗位，配备充足人力从事客户回访工作。七、公司应加强对客户回访工作人员的培训，提高回访工作人员的素质和业务技能，树立公司诚信、负责、亲和的良好形象。

八、公司应逐步建立健全延伸至地市级机构的客户回访管理信息系统，提高客户回访工作的信息化管理水平。该系统应与业务管理信息系统对接，保证随时可以调阅保单信息向客户作出解释说明。该系统应具备电话回访过程管理、问题件解决管理、回访记录管理（电话回访录音及签名记录扫描）、回访问卷设计、回访信息检索、问题分类及统计分析等主要功能。九、公司应完善业务管理信息系统，采取有效措施保障客户信息的真实性。应在核保环节设置自动筛选重复出现的客户联系电话的风险预警功能，对投保人不同而联系电话相同的保单，应当进行调查，并重新确认客户信息，防止出现销售人员为达到误导销售目的，在保单上填写其本人电话号码，以阻碍电话回访的问题。第三章回访内容十、公司应建立全省统一的客户回访内容。客户回访内容应以保护保险消费者权益、充分提示风险为原则，对保险责任、除外责任或责任免除、犹豫期权利、费用收取、退保

保险公司客户回访管理办法

XX保险股份有限公司客户回访管理办法目录第一章总则第二章客户回访工作职责第三章电话回访管理要求第四章现场回访管理要求第五章线上问卷调查的管理要求第六章回访结果的处理意见第七章附则第一章总则第一条根据《中华人民共和国消费者权益保护法》、保监发〔2014〕89号《中国保监会关于加强保险消费者权益保护工作的意见》，为了及时、准确地掌握客户在投保和理赔服务中的各种情况，保证客户的合法权益,提高客户的满意度，维护公司的信誉,特制定本管理办法。第二条本办法适用于对公司所有客户回访工作进行管理. 第二章客户回访工作职责第三条运营管理部作为客户回访的管理部门，下设的客服处负责具体工作的统筹落实。第四条客户回访工作职责：

（一）运营管理部客服处负责人：负责统筹管理客户回访工作，根据公司运营情况，定期开展回访实施工作; （二）客户中心客服岗：负责开展电话回访工作，及时解决客户疑问，并将问题总结上报；（三）业务拓展部销售岗：负责现场回访工作，根据要求形成书面记录，并汇总上报书面记录文档；（四）客服处客服管理岗:负责开展线上调查问卷回访工作，负责有效问卷的收集，并汇总分析输出调查报告；以及负责编写电话回访、现场回访之后的分析报告；（五）其他各部门配合协助客户回访工作。第三章电话回访管理要求第五条首次电话回访管理规定：（一）回访时间:承保完毕一个月内以及理赔结束一周内。（二）回访内容：了解投保和理赔服务过程中的情况,包括客户对保险条款是否了解，投保意愿是否自己作出，理赔时是否清楚定责定损情况，我司员工服务过程中态度是否令其满意等。（三）回访对象：自然人被保险人本人或者非自然人被保险人的保险工作事项的负责人;必要时则需要回访企业的法定代表人。（四）回访的工作重点：

重庆市人身保险新单回访管理办法

xx市人身保险新单回访管理办法第一章总则第一条为进一步规范人身保险公司新单回访工作，提高服务水平，防范业务风险，维护消费者合法权益，根据《中华人民共和国保险法》、中国保监会《人身保险新型产品信息披露管理办法》和《人身保险业务基本服务规定》等相关法律法规，结合我市实际，制定本办法。矚慫润厲钐瘗睞枥庑赖賃軔朧。第二条本办法适用于在xx市范围内经营人身保险业务的人寿保险公司、健康保险公司和养老保险公司。客户回访由保险公司总公司统一实施的，xx地区客户回访按照本办法执行。聞創沟燴鐺險爱氇谴净祸測樅。第三条保险公司应当在犹豫期内完成对保险期限超过一年、投保人为个人的人身保险新单业务的回访。第四条保险公司应当从保单回执签署日开始计算犹豫期，犹豫期不得少于xx天。保险公司在犹豫期前回访的，应当在犹豫期内进行补访；在犹豫期后回访的，投保人在回访后7日内申请退保，应视同犹豫期内撤单处理。残骛楼諍锩瀨濟溆塹籟婭骒東。犹豫期结束日为节假日的，投保人在节假日后第一个工作日提出退保申请，保险公司应当按照犹豫期内撤单处理。第五条因非投保人自身原因造成保险公司未完成回访、不能提供有效回访证明或未妥善解决回访发现问题的，如果投保人反映销售人员误导而发生合同纠纷，保险公司应当满足投保人合理诉求。酽锕极額閉镇桧猪訣锥顧荭钯。第二章回访流程第六条回访应当首先采用电话回访方式。电话回访应当制作并妥善保管回访录音。回访无法联系到投保人本人的，应当补正投保人联系电话后再次进行电话回访。再访仍无法联系到投保人本人的，保险公司可以采用信函回访、上门回访等方式。通过以上方式均不能完成回访的，保险公司应当详细记录回访情况及不能完成回访的原因。彈贸摄尔霁毙攬砖卤庑诒尔肤。第七条电话回访时，回访人员应当语音清晰、语速适当。对客户疑问要及时作出简要答复，不得推诿回避，确实无法在线回答的，应当将该保单作为问题件，安排相关人员在合理时间内给予解答。謀荞抟箧飆鐸怼类蒋薔點鉍杂。第八条电话回访时，对于保险责任、责任免除、犹豫期、费用收取、退保损失、新型产品收益不确定性等有关客户权益的重要内容，应当逐一询问投保人，在得到明确答复后再转入下一个问题。不得将投保人未回答视为默认。厦礴恳蹒骈時盡继價骚卺癩龔。第九条信函回访和上门回访应当制作书面回访问卷，要求投保人正确填写、补正联系电话并签名确认。回访完成后，保险公司应当核对投保人签名笔迹。信函回访和上门回访不得由销售人员单独完成。茕桢广鳓鯡选块网羈泪镀齐鈞。第十条回访发现以下情况的，应当作为问题件处理：（一）电话回访时，受访人未通过身份校验；（二）投保人未收到保险合同；（三）投保资料非投保人、被保险人本人签名；（四）投保人未亲笔抄录风险提示语句；（五）投保人对监管规定的回访内容未作出肯定回答，或对回访内容存在异议；（六）销售人员涉嫌销售误导、挪用或截留保费等违法违规行为；（七）其他应当作为问题件处理的情况。第十一条问题件应当自发现之日起xx个工作日内予以解决。问题件涉嫌代签名、冒充投保人接受回访、销售误导等合规问题时，应当由非销售部门人员调查、处理。鹅娅尽損鹌惨歷茏鴛賴縈诘聾。

保险公司客户回访工作指引

山东省人身保险公司客户回访工作指引第一章总则一、为进一步规范山东省人身保险公司的客户回访工作，保护保险消费者合法权益，提高人身保险机构服务水平，增强风险防范，按照《中华人民共和国保险法》、《保险公司管理规定》、《人身保险新型产品信息披露管理暂行办法》等法律法规，结合山东省实际制定本指引。二、本指引适用于在山东保监局辖区内经营的人身保险公司分支机构。三、本指引所称客户回访，是指公司与客户订立人身保险合同或客户的后期服务请求完成后，公司对客户进行通知、确认及告知的进程。目的是向客户提示或核实与保险合同有关的重要内容，以保护客户权益、强化服务监督、提高客户满意度。四、本指引适用的客户回访项目包括：保险期限在一年期以上（不含一年）、投保客户为个人的人身保险新单业务、进入宽限期的续期业务及失效保单业务、退保及赔付业务。其他回访项目，可参照本指引执行。第二章管理基础建设

五、客户回访工作应由总公司或省级分公司统一管理。省级或以上机构负责电话回访及对下级机构客户回访的管理工作，市级及以下机构主要负责上门回访及沟通解释件（存在客户不清楚保险权益、相关保险资料未签名或代签名等问题的保单）处置工作。电话回访工作集中于市级或市级以下机构的，应慢慢上收至省级及以上机构。六、公司应成立客户回访工作制度，明确客户回访工作职责及流程。市级及以上机构应肯定客户回访工作管理部门，设立客户回访工作职位，配备充沛人力从事客户回访工作。七、公司应增强对客户回访工作人员的培训，提高回访工作人员的素质和业务技术，树立公司诚信、负责、亲和的良好形象。八、公司应慢慢成立健全延伸至地市级机构的客户回访管理信息系统，提高客户回访工作的信息化管理水平。该系统应与业务管理信息系统对接，保证随时能够调阅保单信息向客户作出解释说明。该系统应具有电话回访进程管理、问题件解决管理、回访记录管理（电话回访录音及签名记录扫描）、回访问卷设计、回访信息检索、问题分类及统计分析等主要功能。九、公司应完善业务管理信息系统，采取有效办法保障客户信息的真实性。应在核保环节设置自动挑选重复出现的

关于保险销售的客户回访技巧保持关怀

关于保险销售的客户回访技巧保持关怀为了保持客户之间的关系，保险销售员需要灵活运用一些客户回访技巧来保持关怀。客户回访并非简单的电话打个招呼，而是需要建立良好的沟通和信任。本文将介绍几个保险销售员常用的回访技巧，帮助保持客户关系。首先，了解客户需求是回访的关键。在回访前，销售员需要仔细分析客户的个人情况和保险需求，记住各种重要信息，以便在回访时能更好地与客户交流。在回访中，销售员可以通过简单的问题了解客户目前的保险状况，并根据客户的需求提供相应的建议和帮助。其次，回访需要及时并有一定的频率。客户对保险的需求是随着时间的推移而变化的，因此保持定期的回访对于及时了解客户的新需求至关重要。通过定期回访，销售员能够及时根据客户的变化提供相应的解决方案，使客户在保险方面得到持续的关怀和满意的服务。同时，回访过程中注意与客户进行有效的沟通。销售员需要有良好的沟通技巧和耐心，倾听客户的需求和疑虑。在回访过程中，销售员可以适时地提供有关保险的信息和建议，解答客户的问题，并与客户保持积极的互动。通过有效的沟通，销售员能够更好地了解客户的需求，并建立客户对自己的信任感。此外，回访过程中需要关注客户的情感需求。有时候，客户并不只是对保险本身有需求，还希望得到一份体贴和关心。销售员在回访中可以注意一些细节，例如生日、节假日等，给客户发送一份祝福或礼

物，表达对客户的关怀之情。这样的关怀不仅能够增加客户的满意度，还有助于维护和巩固客户关系。最后，销售员在回访过程中应该注重保护客户的隐私。保险涉及到客户的个人信息和隐私，销售员在与客户交流时应时刻注意保护客户的隐私，确保客户的信息不被泄露或滥用。综上所述，保险销售员需要掌握一些客户回访技巧，以保持对客户的关怀。了解客户需求、及时回访、有效沟通、关注客户情感需求以及保护客户隐私是保持客户关系的关键。通过持续的关怀和有效的回访，销售员能够建立起长久稳固的客户关系，并在保险销售中取得更好的效果。

保险销售回访工作计划方案

保险销售回访工作计划方案一、项目背景随着经济的发展和人们对生活品质的要求不断提高，保险作为一种重要的风险管理工具，正逐渐被人们所重视。然而，由于保险的特殊性及销售过程中的一些问题，很多客户对购买的保险产品了解不深，了解不透、使用不到位。因此，为了更好地保护客户的权益，提高销售业绩，合理的进行保险销售回访工作，弥补销售过程中的不足，就显得非常重要。二、回访工作目标 1. 提高客户满意度：通过回访，了解客户在保险使用过程中的问题和需求，及时解决客户的投诉和困扰，提高客户对保险产品的满意度。 2. 提高产品持有率：通过回访，及时了解客户的保险需求和变化，推荐适合的产品，促进客户增加保单数量。 3. 提高客户续保率：通过回访，积极跟进客户的保单续保情况，及时提醒续保，减少客户流失，增加续保率。 4. 提高销售业绩：通过回访，了解客户的购买力和保险需求，推荐适合的产品，增加销售业绩。三、回访工作计划步骤 1. 确定回访对象：按照客户类型和保单情况，确定每个销售人员需要回访的客户对象和保单。 2. 制定回访计划：根据回访对象的特点和需求，制定回访计划，包括回访时间、内容和方式。 3. 进行回访：按照回访计划，通过电话、邮件、短信等方式进行回访。在回访过程中，要注意掌握以下要点： 1）了解客户的使用情况和保单情况：询问客户是否遇到问题，是否有保单的续保需求等。 2）解答客户的疑问：对于客户提出的问题，要针对性地进行解答，帮助客户解决困扰。 3）推荐适合的产品：根据客户的需求，推荐适合的产品，引导客户增加保单数量。 4）提醒续保：对即将到期的保单，提前提醒客户续保，确保客户保单的连续性。 5）记录回访结果：对每次回访的结果和客户的反馈，做好记录，便于后续跟踪和分析。 4. 分析回访结果：定期分析回访的结果，包括客户满意度、产品持有率、续保率和销售业绩等指标，找出不足之处，进行改进和优化。