国际金融管理 攻略1
国际金融管理第七章 国际企业现金管理
Face value of B/A Letter of Credit
Importer’s Bank
Shipping Documents and time draft accepted
Exporter’s
Payment-discounted value of B/A
Bank
进口商
申通 请 知赎 开 到单 证单
10
The overall goal
To reduce funds tied up in working capital while simultaneously providing sufficient funding and liquidity for the conduct of global business.
current assets (cash balances, accounts receivable, and inventory)
current liabilities (accounts payable and short-term debt)
when faced with political, foreign exchange, tax, and liquidity constraints.
Sources of Debt
New Issues Cash Dividends
Stockholders
12
国际企业的营运资本管理
与国内企业一样,国际企业的营运资本管理也是关 于 能 最 大 化 企 业 价 值 的 流 动 资 产 ( current assent)—现金,有价证券,应收帐款与存货组合的 选择.
两者的差别主要在于各自所处的经济环境中的货币 流动,外汇管制和税收制度的影响不同,以及可供选 择的短期融资与投资的范围不同.
国际金融学复习要点
国际金融学复习要点国际金融学本国货币升值（汇率下降）表示本国货币币值高估，本国货币贬值（汇率上升）表示本国货币币值低估。
一、名词解释外汇外延式经济增长：指通过各种生产要素投入的增加而带来的经济增长。
内涵式经济增长：指要素生产率提高而带来的经济增长。
国际资本市场：指1年以上的中长期融资市场，参与者有银行、公司、证券商及政府机构。
汇率浮动汇率：指由外汇市场上的供求关系决定、本国货币当局不加干预的货币比价。
金本位制：是指以黄金作为基础的货币制度。
国际储备：是指一国货币当局能随时用来干预外汇市场、支付国际收支差额的资产。
国际收支：是指一国在一定时期内全部对外经济往来的系统的货币记录。
/指一国对外经济活动中所发生的收入和支出，国际收支的差额需要由各国普遍接受的外汇来结算。
内部均衡：反映了国内总供给与国内总需求相等的状态。
二、简答1.国际收支平衡表基本原理一、账户分类：一级账户：（1）经常账户（2）资本与金融账户（3）错误和遗漏账户（1）经常账户：二级账户①货物②服务③收入④经常转移（2）资本与金融账户：二级账户①直接投资②证券投资③其他投资④储备资产二、复式记账法（1）有借必有贷，借贷必平衡（2）借方记录的是资金的使用和占用，贷方记录的是资金的来源。
三、记账货币为了使各种交易间具有记录和比较的基础，需要在记账时将其折算成同一种货币，这种货币就被称为记账货币。
在国际收支平衡表记账时，以不同货币结算的对外交易需要按记账货币和具体交易货币之间的比价（即汇率）折算为记账货币。
2.影响汇率的经济因素（1）国际收支当一国的国际收入大于支出即国际收支顺差时，可以说是外汇的供应大于需求，因而本国货币升值，外国货币贬值。
与之相反，当一国的国际收入小于国际支出即国际收支出现逆差时，可以说是外汇的供应小于需求，因而本国货币贬值，外国货币升值。
（2）相对通货膨胀率一般的说相对通货膨胀率持续较高的国家，由于其货币的国内价值下降相对较快，则其货币相对于外国货币也会贬值。
教案国际金融管理外汇市场与汇率风险管理
教案国际金融管理外汇市场与汇率风险管理教案：国际金融管理：外汇市场与汇率风险管理介绍：在全球化的背景下，国际金融管理成为了企业和政府必须面对的重要挑战。
其中，外汇市场和汇率风险管理是国际金融管理的核心内容之一。
本教案将介绍外汇市场的基本知识和汇率风险管理的方法，帮助学生了解和掌握国际金融管理的基本理论和实践技能。
一、外汇市场的基本知识1. 外汇市场概述外汇市场是国际金融市场的重要组成部分，是全球货币交易的场所。
本节将介绍外汇市场的概念、功能以及参与主体等基本知识。
2. 汇率的形成与变动汇率是指两种货币之间的兑换比率，是外汇市场的核心内容。
本节将详细介绍汇率的形成机制和影响因素，帮助学生理解与预测汇率的变动。
3. 外汇市场的参与主体外汇市场的参与主体包括商业银行、中央银行、外汇经纪商、企业和个人等。
本节将介绍各参与主体在外汇市场中的角色和功能。
二、汇率风险管理的基本方法1. 汇率风险的定义和类型汇率风险是指由于汇率变动导致的资金损失风险。
本节将介绍汇率风险的基本概念和分类，帮助学生明确汇率风险管理的目标和方法。
2. 外汇远期合约外汇远期合约是一种常用的汇率风险管理工具，可以帮助企业锁定未来的汇率，降低汇率波动带来的风险。
本节将介绍外汇远期合约的基本原理和应用方法。
3. 汇率衍生品除了外汇远期合约，汇率衍生品也是常见的汇率风险管理工具。
本节将介绍汇率期权和汇率掉期等汇率衍生品的基本概念和使用方法。
4. 外汇风险管理的其他方法除了使用外汇远期合约和汇率衍生品外，企业和政府还可以通过财务管理和运营策略等方法来管理汇率风险。
本节将介绍这些方法的基本原理和应用情况。
三、案例分析与实践应用1. 汇率风险管理的案例分析通过分析具体的企业案例，帮助学生理解和运用汇率风险管理的方法。
本节将选取几个实际案例，分析企业在外汇市场中面临的汇率风险和采取的风险管理策略。
2. 实践应用：国际贸易和投资中的汇率风险管理在国际贸易和投资中，汇率风险是企业和政府必须面对的挑战之一。
国际金融学》课程教案
《国际金融学》课程教案一、课程简介1. 课程名称：国际金融学2. 课程性质：专业核心课3. 学时：72学时4. 学分：4学分5. 适用对象：金融学专业本科生二、教学目标1. 使学生了解国际金融市场的基本概念、运行机制和主要参与者。
2. 培养学生运用国际金融理论分析现实问题的能力。
3. 帮助学生掌握国际金融交易的基本工具和技术。
4. 引导学生了解国际金融政策的制定和实施。
三、教学内容1. 导论：国际金融的基本概念、国际金融市场的功能与结构。
2. 国际金融机构：国际货币基金组织、世界银行、国际清算银行等。
3. 国际金融市场：外汇市场、证券市场、衍生品市场等。
4. 国际金融交易：外汇交易、跨境投资、国际贷款等。
5. 国际金融政策：汇率政策、资本账户政策、国际货币政策等。
四、教学方法1. 讲授：讲解基本概念、理论框架和实际案例。
2. 案例分析：分析典型国际金融案例，提高学生的实际操作能力。
3. 讨论：鼓励学生就热点问题进行讨论，培养批判性思维。
4. 实践：组织学生参与模拟外汇交易等实践活动。
五、教学评价1. 平时成绩：包括课堂表现、作业完成情况等，占比30%。
2. 期中考试：测试学生对课程知识的掌握，占比30%。
3. 期末考试：全面考察学生的综合素质，占比40%。
4. 实践报告：评估学生在实践环节的表现，占比10%。
六、教学资源1. 教材：《国际金融学》，作者：[姓名]2. 辅助教材：《国际金融学案例分析》，作者：[姓名]3. 学术期刊：国际金融相关的学术期刊，如《国际金融研究》、《世界经济》等。
4. 网络资源：国际金融相关的官方网站、新闻报道、研究报告等。
5. 教学软件：模拟外汇交易软件、金融数据分析软件等。
七、教学进度安排1. 导论（2学时）：第1-2周2. 国际金融机构（4学时）：第3-6周3. 国际金融市场（8学时）：第7-14周4. 国际金融交易（6学时）：第15-20周5. 国际金融政策（6学时）：第21-26周6. 实践环节（4学时）：第27-30周八、教学注意事项1. 注重理论与实践相结合，提高学生的实际操作能力。
(完整版)国际金融重要知识点汇总
第一章外汇外汇概念：动：一种货币兑换成另一种货币以清偿国际间的债权债务的金融活动静：广：一切外国货币表示的资产狭：以外币表示的可用于国际之间结算的支付手段特征：可自由兑换性、普遍接受性、偿还性汇率概念：外汇买卖的价格、汇价、外汇牌价、外汇行是基础货币/ 标价货币标价方法：直接标价法：以一定单位外国货币为标准，计算应付多少本国货币间接标价法：以一定单位本国货币为标准，计算应收多少外国货币报价方式：双向报价法：卖出：银行向客户卖出外汇买入：银行从客户买入外汇前小后大种类：基本汇率：选定对外经济交往中最常用的货币，称之为关键货币，制定本国货币与关键货币间汇率套算汇率：两国货币通过对各自关键货币的汇率套算出来的汇率1$=0.8852欧 1$=1.2484瑞则欧兑瑞的交叉汇率为：1欧 = 1.2484/0.8852 =1.4103瑞买入汇率、卖出汇率中间汇率：买入+卖出/2钞价：银行购买外币的价格，最低电信汇率、信汇汇率、票汇汇率即期汇率：现汇汇率，在两个营业日内办理远期汇率：远期差价：升水：某外汇远期汇率高于即期汇率官方汇率、市场汇率单一汇率、复汇率固定汇率：选择黄金、外币为标准，规定本币与他国货币间固定比价，比价波动受限浮动汇率：由外汇市场供求自发决定的汇率影响汇率因素：经常账户差额、通货膨胀率、经济实力、利率水平、各国政策和对市场干预、投机活动与市场心理预期、政治因素汇率决定理论：金本位：铸币平价、黄金输送点金块本位、金汇兑本位：法定平价、政府纸币：布雷顿森林体系购买力平价理论：源于货币数量学说，正常的汇率取决于两国货币购买力比率，而货币购买力又取决于货币数量，汇率是两国货币在各自国家中所具有的购买力的对比通胀>物价涨>汇率跌一价定律：绝对购买力平价国内：两个完全相同的商品只能卖同价，适用于可贸易品开放经济：Pa = R(汇率)*Pb绝对购买力平价：本币与外币交换等于本国外国购买力交换，汇率由两国货币购买力决定。
国际金融复习要点
其对象为：承担外汇风险的外币资金（风险头寸、敞口） 外汇风险一般包括三个要素：本币、外币与时间。 2.交易风险：又称结算风险，指一般企业以外币计价进行贸易或非贸易交易时， 因汇率波动而引起的应收资产与应付债务本币价值变化的风险。（最常见、最主要的外汇风险） 3.以货币兑换为特征，外汇风险主要表现：进出口贸易、国际借贷、外汇买卖 4.折算风险（会计风险、转换风险）：指企业根据会计制度的规定，对企业的 经营活动进行会计处理时，资产负债表中某些以外币计量的资产、负债、收入和费用在折算成以本国货币表示的项目时，因汇 率变动而可能产生账面损失或收益的可能性。 5.经济风险：又称经营风险，是指意料之外的汇率变动而引起企业未来预期收 益发生变化的一种潜在性风险。（或指企业的世纪经济价值因汇率变动而产生的不确定产量、成本、价格可能产生影响的程度，它对企业而言比交易风险、会计风险更 重要 6.加价保值法：用于出口交易中，指出口商接受软币计价成交时，将汇率损失 摊入出口商价格中，以规避风险。 出口商品新价=原商品价值×(1+计价货币预期贬值率) 7.压价保值法：用于进口交易中，指进口商接受硬币计价成交时，将汇率变动 可能造成的损失从进口商价格剔除，以规避汇率风险。 进口商品新价=原商品价值×(1-计价货币预期升值率) 8.企业在外向型经济中可能会遇到哪些外汇风险？应采取怎样的对策？ 可能会遇到的风险：交易风险、折算风险、经济风险 对策：（1）灵活选择和使用结算货币：○1争取使用本币计价结算（有利成本核算、汇率风险转移、自由兑换货币、国际惯 例：国际黄金、石油、主要农产品等交易以美元计价）○2争取硬货币取汇（出口），软货币付款（进口）○3多种货币报价 （一篮子货币计价法）○4出口配合进口币种对外报价 （2）价格调整法：○1加价保值法○2压价保值法（价格调整法不能消除外汇风险，只能转嫁外汇风险） （3）货币保值法：○1黄金保值条款（固定汇率时期）○2外汇保值条款（货币风险条款）○3“一篮子”货币保值条款（SDR） （4）提前或延期结汇：迟收早付，迟付早收 （5）配对管理（6）资产与负债管理（7）损益均摊法（8）净额结算（9）建立多国货币管理中心（10）参加汇率保险 （11）利用金融交易抵补或调整以外币计价的债权债务：○1远期外汇市场避险○2货币市场避险 （12）福费廷（13）出口押汇 第五章汇率制度及选择政策 1.固定汇率：指两国货币比价基本固定，或把两国货币汇率波动的界限限定在 一定幅度之内的汇率制度。 2.浮动汇率：指汇率水平完全由外汇市场上的供求决定，政府对汇率波动不进 行任何干预。 3.自由浮动：又称不干预浮动，是指国家政府对汇率上下浮动不采取任何干预 措施，完全听任外汇市场供求变化，自由涨落。（理论上） 4.管理浮动：又称干预浮动，是指政府采取各种方式干预外汇市场，使汇率不
国际金融重点(完整版)
国际金融重点(完整版)国际金融重点第一章：外汇与汇率第一节外汇和汇率一、外汇：动态意义上的外汇，是指人们将一种货币兑换成另一种货币，清偿国际间债权债务关系的行为。
静态意义上的，是指以外国货币表示的、可用于国际结算的各种支付手段和资产。
二、外汇的范围：（一）外币现钞，包括纸币、铸币；（二）外币支付凭证或者支付工具，包括票据、银行存款凭证、银行卡等；（三）外币有价证券，包括债券、股票等；（四）特别提款权；（五）其他外汇资产。
三、外汇的特征：外币性，可兑换性，普遍接受性。
四、外汇的作用：1、充当国际结算的支付手段；2、可加速国际资本流动，调节国际资金余缺，扩大国际经济合作；3、充当国际储备货币。
五、汇率：是两国货币的相对比价，也就是一国货币表示另一国货币的价格。
六、汇率的两种标价方法：（1）直接标价法：又称应付标价法，是以一定单位的外币为标准，来计算应付多少本币。
1美元=？人民币or 100美元=？人民币（2）间接标价法：又称为应收标价法，是以一定单位的本国货币为标准，折算成一定数额的外国货币。
（3）美元标价法：是以一定单位的美元为标准来计算能兑换多少其他货币。
七、汇率的种类：（一）从银行买卖外汇的角度划分1.买入汇率2.卖出汇率3.中间汇率（Middle Rate）：4.现钞汇率（二）按外汇管制的松紧程度分 1.官方汇率 2.市场汇率（三）按外汇资金性质和用途分1.贸易汇率2.金融汇率（四）按汇率是否适用于不同用途：1、单一汇率2、复汇率（五）按外汇买卖交割时间划分1.即期汇率//现汇汇率2.远期汇率//期汇汇率（六）按外汇交易的支付工具分 1、电汇汇率2、信汇汇率3、票汇汇率（七）按外汇交易的对象不同1.同业汇率 2.商业汇率(八) 按制定汇率的不同方法分1 基本汇率2套算汇率（九) 按测算方法不同分为1）名义汇率2）实际汇率3）有效汇率第二节汇率的决定一、不同货币制度下汇率决定的基础（一）金币本位制下汇率决定的基础———铸币平价（两种金属铸币含金量之比）。
金融管理知识点
金融管理知识点金融管理是一个复杂而又关键的领域，它包括了众多重要的知识点和技能。
本文将探讨一些与金融管理相关的重要知识点，帮助读者更好地理解和应用金融管理方面的知识。
一、财务管理财务管理是金融管理中最基础且最关键的领域之一。
财务管理涉及事务所管理者如何有效地管理资金、预算、投资和风险等方面的决策。
其中的一些重要知识点包括：1. 资金管理：这涉及到公司如何管理其资金流入和流出，以确保企业的正常运作和健康发展。
资金管理涉及到现金流量管理、资本预算、短期和长期资金筹集等方面的技能。
2. 预算管理：预算管理是指对企业预期收入和支出进行合理管理和控制。
它包括制定预算计划、执行预算、监控预算执行情况等方面的技能。
3. 投资管理：投资管理涉及到如何选择和管理投资项目，以实现企业的长期增长和利润最大化。
它包括风险评估、投资决策、投资组合管理等方面的技能。
4. 风险管理：风险管理是指对金融风险进行评估、分析和控制的过程。
它涵盖了市场风险、信用风险、操作风险等各种风险的管理。
二、资本市场资本市场是金融管理中另一个重要的领域，它是企业融资和投资的重要渠道。
在资本市场中，各种金融工具被用来交易和筹集资金。
以下是一些与资本市场相关的知识点：1. 股票市场：股票市场是指买卖股票的地方，它提供了股权融资的途径。
了解股票市场的运作和规则对于企业融资、投资者投资以及金融管理人员的决策都至关重要。
2. 债券市场：债券市场是企业和政府筹集资金的重要方式之一。
了解不同类型的债券以及债券市场的运作对于选择适合的融资方式和投资组合是至关重要的。
3. 衍生品市场：衍生品市场是指交易各种金融衍生品的市场，比如期货、期权和掉期等。
这些衍生品的交易和管理需要特殊的技能和知识，对于企业的风险管理以及投资组合的管理都起到重要的作用。
三、国际金融随着经济全球化的发展，国际金融的重要性日益凸显。
了解国际金融的知识点对于跨国企业、国际投资者以及金融管理人员都是至关重要的。
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1`国际收支概念的产生:国际收支是由一个国家对外经济、政治、文化等各方面往来活动而引起的。
生产社会化与国际分工的发展，使得各国之间的贸易日益增多，国际交往日益密切，从而在国际间产生了货币债权债务关系，这种关系必须在一定日期内进行清算与结算，从而产生了国际间的货币收支。
国际间的货币收支及其他以货币记录的经济交易共同构成了国际收支的主要内容。
2`国际借贷与国际收支的关系:一方面，这两个概念之间具有密切联系，国际间发生了债权、债务关系，必然要系统地记入国际收支，二者之间有一定的因果关系。
但是，它们又是两个不同的概念。
第一，它们是不同性质的量。
国际收支是一定时期内变量变动的数值，是流量。
国际借贷是一定时点上存在的变量数值，是存量。
第二，它们的外延不完全重合。
国际收支既包括了产生债权、债务的国际经济交往，又包括了不产生债权、债务的国际经济交往，如无偿援助、赠与、侨民汇款等。
国际借贷则只包括了产生债权、债务的国际经济交往。
流量与存量之间存在着必然的联系，国际借贷的增减必然会引起国际收支的变化3`自主性交易:主要是指各类微观经济主体出于自身的特殊目的而进行的交易活动.这种交易活动体现的是微观经济主体的个体利益,具有自发性和分散性的特点. 通常认为，经常项目、长期资本和金融项目与部分短期资本和金融项目可以大致归入自主性交易调节性交易:是指中央银行或货币当局出于调节国际收支差额,维护国际收支平衡,维持本国货币汇率稳定等目的而进行的各种交易,也称弥补性交易.这类交易活动由政府出面实现,体现了一国政府的意志,具有集中性和被动性的特点. 一般来说，平衡项目以及大部分短期资本和金融项目可以归入调节性交易范围4`国际收支顺逆差的影响：国际收支逆差：造成本币汇率下跌的压力1）如果要维持汇率稳定，势必要弥补逆差：→储备下降→国际清偿能力减弱方法二：对外借款→增加债务负担2）如果实行浮动汇率制度，持续性逆差则会导致本币汇率持续下跌，使本币成为一种“软货币”。
国际收支顺差：持续性顺差对一国经济发展不利1）储备持续增长→M增加→通胀压力2）本币汇率上升→减少出口3）短期资本流入过多→影响金融市场稳定4）本国顺差过多→他国逆差过多，易引起国际摩擦5`国际收支不平衡调节政策的分类、含义、内容、运用特点• 1.调节政策的分类•(1)外汇缓冲政策•含义：指一国运用官方储备的变动或临时向外筹措资金来抵销超额外汇需求与供给。
•政策内容：动用储备资产和对外借款•运用特点：主要针对短期性、临时性的失衡。
•(2)支出增减型政策•含义：指政府运用财政金融政策来调节总需求（支出），以求得国际收支平衡•政策内容：财政政策和金融政策•运用特点：调节过程较长，比较适用于长期性失衡。
•(3)支出转换型政策•含义：指政府采用汇率变动措施或制度安排，使国内相对价格发生变化，进而引起国货与外国货的需求转换，实现国际收支平衡的一种政策。
•政策内容：主要包括汇率政策和直接管制•运用特点：a)汇率政策：对经济全局影响较大；易导致“汇率大战”。
b)直接管制：针对性强，比较灵活；易引起贸易伙伴国的报复。
.外汇管制的含义。
外汇管制是指一国政府通过颁布法令授权指定机构对境内或管辖范围内的居民及非居民的外汇收、支、存、兑活动及外汇汇率进行管理。
实行外汇管制的目的在于改善国际收支状况，维持本国货币汇率的稳定。
固定汇率制度含义：现实汇率受平价的制约，只能围绕平价在很小的范围内上下波动的汇率制度浮动汇率制度含义：指现实汇率基本不受平价的限制，而是随外汇市场供求状况的变化而波动的汇率制度1.—自由浮动：指政府对汇率不采取任何形式的干预，而是完全由外汇市场上外汇的供求关系来决定汇率的变动，亦称清洁浮动。
2.—管理浮动：指政府为使汇率朝着有利于本国经济发展的方向变动而采取一些干预措施来影响汇率的变动，亦称肮脏浮动。
固定汇率制与浮动汇率制的比较浮动汇率制的优点：1.浮动汇率制下通过汇率的不断调整，可以使一国的国际收支自动达到平衡，从而可避免因长期不平衡而累积的严重后果。
2.浮动汇率可以增强一国政府运用货币政策的自主性。
3.浮动汇率制下可以减少一国的外汇储备量，以将更多的外汇资源用于经济建设。
4. 浮动汇率可以消除一国货币长期高估或低估的现象，从而可减少国际游资大规模的冲击。
浮动汇率制的缺点：1.浮动汇率制下汇率波动频繁，增加了国际贸易和国际投资的风险，不利于国际贸易的正常发展和国际资本的正常流动。
2.浮动汇率下易产生投机活动，从而加剧汇率的波动。
3.浮动汇率制具有内在的通货膨胀倾向。
当一国货币汇率下浮时，由于进口价格的上升进而推动国内物价上升，并可能导致“物价上升—汇率下浮—物价上升”的恶性循环；当一国货币汇率上浮时，由于“棘轮效应”的作用，国内物价水平却不下降。
固定汇率制的优点（1）有利于经济稳定发展（2）有利于国际贸易、国际信贷和国际投资的经济主体进行成本利润的核算，避免了汇率波动风险。
固定汇率制的缺点（1）汇率基本不能发挥调节国际收支的经济杠杆作用（2）为维护固定汇率制将破坏内部经济平衡。
比如一国国际收支逆差时，本币汇率将下跌，成为软币，为不使本币贬值，就需要采取紧缩性货币政策或财政政策，但这种会使国内经济增长受到抑制、失业增加。
（3）引起国际汇率制度的动荡和混乱。
—钉住单一货币：大多为发展中国家所采用，一种是钉国际贸易中常用的货币，如美元（东南亚金融危机前，钉美元的有２１个国家）；另一种是钉原宗主国的货币，如非洲一些国家的货币基本上是钉住法国法郎。
—钉住“一篮子”货币：“一篮子”货币亦称“复合货币”，是根据几种货币的加权平均值来确定一种货币价值，如特别提款权、欧洲货币单位等。
为摆脱本国经济受某一国经济的制约，故有些发展中国家则选用了钉住“一篮子”货币，即钉住一个加权平均值，随该加权平均值的变动而浮动。
国际结算的基本工具（一）汇票—国际结算中使用最广泛的一种结算工具汇票是由出票人签发的，要求付款人即期或定期或在可以确定的将来时间，向收款人或其指定人或持票人支付一定金额的无条件的书面支付命令。
（二）本票本票是由出票人签发的，保证即期或定期或在确定的将来时间，向某人或其指定人或持票人支付一定金额的无条件书面支付承诺。
（三）支票支票是银行存款户向银行签发的，授权其即期支付一定金额给某人或其指定人或持票人的无条件书面支付命令。
信用证结算程序：（1）进口商申请开证；（2）开证行开立信用证；（3）出口方银行通知信用证；（4）出口方银行议付及索汇；（5）进口商付款赎单。
（一）国际储备管理的基本原则1.安全性原则：确保国际储备资产不遭受损失。
重点：选择恰当的存放地点。
2.流动性原则：保证国际储备资产随时可转换成现汇,以满足国际支付的需要。
重点：合理控制黄金储备的数量；合理安排外汇储备的流动性层次。
3.盈利性原则：通过运用部分国际储备资产，以获取一定的收益。
重点：做好外汇储备的收益性管理。
国际储备的水平管理—规模管理:比例分析法，包括：(1)国际储备量与进口额之比，一般以满足一国3个月的进口需求额为最低限额，即全年进口额的25%。
(2)国际储备量与外债余额之比，国际储备是一国支付外债本息的保证，故国际储备量应与一国的外债余额保持一定比例。
一般认为这一比例为40%左右比较适宜。
(3)国际储备量与外商直接投资利润汇出额之比，外商直接投资利润的汇出会增加对一国国际储备的额外需求，故需根据外商直接投资利润额确定一定量的国际储备，这一比例一般为外商直接投资额的10~20%。
(4)国际储备量与GNP之比，一般为GNP的15~30%。
—成本—收益分析法：以“适度的国际储备是能够使储备边际收益与储备边际成本相等的储备数量”这一论点为指导，通过建立数学模型来分析国际储备的适度数量。
—区域值分析法：以保证一国最低限度的进口贸易量所必需的国际储备量（亦称为经常储备量）为下限，以一国经济发展最快时可能出现的外贸量及其他金融支付所需要的国际储备量（亦称为保险储备量）为上限，确定一个适度的国际储备量区间。
如果国际储备量低于区间下限，则表明国际储备不足；如果国际储备量超过区间上限，则表明国际储备过多。
欧洲货币市场的概念:欧洲货币市场即离岸金融市场，是指非居民之间在某种货币发行国境外从事该种货币的借贷活动所形成的市场。
欧洲债券:指借款人在其他国家发行的以非发行国货币标价的债券.掉期交易:在买进或卖出某种外汇的同时，卖出或买进同一币种、同等金额但交割期限不同的某种外汇抵补套利:指投资者在将资金从低利率国调往高利率国的同时，利用一些外汇交易手段对投资资金进行保值，以降低套利活动中的汇率风险重点考计算分析题如套汇、套利交易，考计算题 105 108国际资本流动的涵义指资本从一个国家或地区转移到另一个国家或地区.就一国而言，资本国际流动的方向有二：1.资本流出：即资本从本国向国外转移，亦称资本外流.2资本流入：即资本从国外向本国进行转移，亦称资本内流。
国际货币体系:又称国际货币制度，是指国际之间在涉及国际储备货币、货币兑换比率和国际收支调节等问题自发形成或通过协议建立的秩序与制度的综合1、国际货币基金组织（是做什么的）：1）向会员国提供短期信贷2）调节国际收支不平衡3）维持汇率稳定2、世界银行（是做什么的）：向发展中国家提供发展贷款和技术援助•即期外汇交易(Spot T ransaction)：又称“现汇交易”，是指外汇买卖双方成交后在两个营业日内进行交割的一种交易方式。
•远期外汇交易(Forward T ransaction)：又称“期汇交易”，是指外汇买卖双方成交后，按约定的汇率于未来某一日期进行实际交割的一种交易方式。
掉期交易(Swap T ransaction)：在买进或卖出某种外汇的同时，卖出或买进同一币种、同等金额但交割期限不同的某种外汇。
•国际储备的作用1.弥补国际收支逆差，平衡国际收支。
2.干预外汇市场，稳定本币汇率。
3.维持对外借款信用，增强本国资信。