12.保险经营与管理

第十二章保险企业人力资源管理★本章要点概览1.保险企业人力资源是指保险企业进行经营活动所必须的各类员工的人数和素质的总和。

2.保险企业人力资源管理就是运用现代的科学方法，对人力资源的取得、开发、保持和利用等方面进行的计划、组织、指挥和控制的活动。

3.保险企业人力资源管理的职能有：人力资源计划；工作分析；招聘和选拔；培训与开发；绩效管理；薪酬和福利；激励与沟通。

4. 人力资源管理经历了：“档案管理”；“政府职责”和“组织职责”三个阶段。

5. 保险企业人力资源规划：必须考虑环境因素；必须要有政策措施；必须兼顾员工的利益。

6.保险企业要科学的设置岗位，主要包括：决策岗、管理岗、技术岗和销售岗。

同时要做好：员工招聘与培训、绩效管理工作和薪酬管理工作本章主要介绍：保险企业人力资源管理概述；保险企业人力资源规划与岗位管理；保险企业的员工招聘与员工培训；保险企业绩效管理；保险企业薪酬管理。

第一节保险企业人力资源管理概述一、保险企业人力资源与人力资源管理1.保险企业人力资源及其作用保险企业人力资源是指保险企业进行经营活动所必须的各类员工的人数和素质的总和（包括管理、业务和技术人员等）。

人力既然是一种资源，其价值就在于有效的利用，因此要全面、正确地认识它的特性，使其价值得到更大的发挥。

首先，对于保险企业来说，要实现其经营目标，必须要有人力、物力、财力和信息资源的投入，而人力是这四种资源中最重要、最关键的因素。

人的因素是第一位的。

其次，人力资源的因素是影响保险企业工作绩效的关键性因素。

因为保险企业的一切工作都要靠人来完成，没有人力资源同其它资源的有效结合，就无法实现经营目标。

最后，人是具有潜能和创造力的，它建立在包括管理、自身素质、目标激励、组织影响等各种因素的交叉作用上。

人的这种创造力和潜能一旦转化为现实的生产力，就会成为企业最宝贵的财富。

2.保险企业人力资源管理的概念保险企业人力资源管理就是运用现代的科学方法，对人力资源的取得、开发、保持和利用等方面进行的计划、组织、指挥和控制的活动。

具体通过合理的人员组织、甄选、培训和调配以及人员工作心理和行为的恰当引导、控制和激励等方面的工作，使公司事得其人、人尽其才、人事相宜、实现企业的经营目标。

二、保险企业人力资源管理的任务与职能1.保险企业人力资源管理的任务根据公司发展的战略要求，通过有计划地对人力资源进行合理配置，搞好公司员工的培训和人力资源的开发；采取各种措施，激发员工的积极性、充分发挥他们的潜能，做到人尽其才，才尽其用；更好地促进工作效率和社会经济效率的提高，进而推动整个公司各项工作的开展，确保公司战略目标的实现。

2.保险企业人力资源管理的职能（1）人力资源计划把企业人力资源战略转化为中长期目标、计划和政策措施，包括对人力资源现状的分析、未来人员供需预测与平衡，确保企业在需要时能获得所需要的人力资源。

（2）工作分析对企业各个工作职位的性质、结构、责任、流程，以及胜任该职位工作人员的素质，知识、技能等，在调查分析获取相关信息的基础上，编写职务说明书和岗位规范等人事管理文件。

（3）招聘和选拔根据人力资源规划和工作要求，为企业招聘、选拔所需要的人力资源并录用安排到相应的岗位上。

（4）培训与开发通过培训提高员工个人、群体和整个企业的知识、能力、工作态度和工作绩效，进一步开发员工的智力潜能，以增强人力资源的贡献率。

（5）绩效管理对员工在一定时间内对企业的贡献和工作中取得的绩效进行考核和评价，及时做出反馈，以便提高和改善员工的工作绩效，并为员工培训、晋升、计酬等人事决策提供依据。

（6）薪酬和福利通过对基本薪酬、绩效薪酬、奖金、津贴以及福利等薪酬结构的设计与管理，以激励员工更加努力的为企业工作。

（7）激励与沟通采用激励理论和方法，对员工的各种需要予以不同程度的满足或限制，引起员工心理状况的变化，以激发员工向企业所期望的目标而努力。

上述职能紧密相连、有机结合。

如下图：三、人力资源管理的发展过程保险人力资源管理的发展在西方同所有企业人力资源发展一样，基本上经历了三个阶段。

1.“档案管理”阶段20世纪60年代中期以前，人力资源管理处在一个十分不受重视程度，其职责和使命仅仅是做新员工的录用，职前教育，人事档案管理，公司郊游计划以及备忘录等。

人力资源管理似乎都是一些不得要领的事情，没有得到领导者和管理者的重视。

2.“政府职责”阶段。

20世纪60年代中期以后，西方国家的政府也开始重视保护劳动者的权益。

如美国通过了《民权法》、《种族歧视法》、《退休法》、《保健与安全法》等。

这些法律对劳动者的就业产生了相当大的影响，因为人事管理的某些错误会带来许多集体诉讼，从而导致公司付出巨大代价。

为此经理们开始对重视这一领域。

他们希望公司不进联邦法院的门。

于是就出现了一些劳工福利专家、赞助行为专家、劳工关系专家和培训发展专家等。

3.“组织职责”阶段。

到了20世纪80年代，伴随着对物力、财力的有效管理，对人的有效管理就更加提到议事日程上来了，尤其是行为科学理论的不断发展和完善，人力资源管理已成为企业管理的核心问题，经理们必须从人事管理活动的经济效果来对其组织负责；同时，又必须以所提供的职业生活质量对其下属雇员负责。

由此可见，人力资源管理就成为企业组织的职责了。

到了“组织职责”阶段，人力资源管理已成为企业、公司组织的职责要求，以人为本的管理以成为企业管理的核心问题。

但其发展又可分为三个层次，这就是管人、育人和用人。

①管人。

其主要特征是：重视人在组织中的地位和作用，把人作为管理的核心；对人的本质和心理活动有了较为全面的认识；采取有效的制度设计和管理活动来最大限度地调动员工的主动性、积极性和创造性。

②育人。

其主要特征是：实行参与管理、民主管理，使全体员工从企业管理的客体变为企业管理的主体；重视人才的选拔、培养和保护，加大人力资源开发和人力资本投资；创造良好的企业文化氛围，铸造员工的共同价值观念和共同行为模式；为适应复杂多变的环境，开展团队合作和学习，进行组织修炼，建立学习性组织。

③用人。

其主要特征是：企业的目标是争取合理的利润，企业发展的最终目的是为社会提供更多更好的产品与服务；企业的成长往往在于权力的下放；企业除了追求内部人的利益外，还要关注其社会责任。

对社区建设、环境保护和文化发展作出贡献。

传统人事管理与现代人力资源管理的区别，如P318—319的表所示。

第二节保险企业人力资源规划与岗位管理一、保险企业人力资源规划1.保险企业人力资源规划的概念保险企业人力资源规划是指保险企业从自身的发展目标出发，根据内外部环境的变化，科学地预测、分析人力资源供求状况，制定必要的政策和措施，以确保公司在需要的时间和需要的岗位上获得各种合适的人力资源的过程，使公司和员工个人获得长期的利益。

（1）规划必须考虑环境因素；（2）规划必须制定相应政策和措施；（3）规划必须兼顾员工个人利益。

2.保险企业人力资源规划的内容保险企业人力资源规划有两个层次：一是总的人力资源规划；二是具体人力资源规划。

其具体内容如下表：（P320）二、保险企业岗位管理1.保险企业岗位管理的原则（1）战略与工作导向原则。

就是要服从战略规划与工作需要，合理、科学设置岗位。

（2）统一规范、动态管理原则。

就是要按照统一的标准对岗位序列和级别体系进行系统、规范的管理，并能根据实际情况变化适时调整。

（3）分类分级管理原则。

就是要根据岗位的工作性质、工作特点及所担负的职责等，科学评估岗位价值，将岗位划分为不同的序列和级别，实行分类分级管理。

2.岗位设置与岗位序列保险企业因经营的业务种类不同、规模大小不同、发展阶段不同，其岗位设置存在差异。

××××寿险分公司和支公司岗位序列如下：（1）经营决策岗位。

总经理、副总经理、总审计师、总经理助理等等。

（2）一般管理岗位。

行政管理、销售管理、业务管理、后台支持管理等等。

又分为：部门总经理、资深主管、主管、协管、主办、经办等。

（3）专业技术岗位。

信息、精算、财务、核保、理赔、讲师等。

又分为：高级、中级、初级。

（4）销售类岗位。

销售部经理、首席客户经理、资深客户经理、高级客户经理、客户经理、客户代表等。

（5）操作类岗位。

结算、出纳、收发、文印、安全保卫、后勤保障及业务处理等。

3.岗位评估岗位评估就是在对岗位分析的基础上，综合考虑各方面的因素、按照科学、系统的方法，对岗位责任大小、工作强度、所需资格条件等特性进行评价，从而取得岗位之间的相对价值。

具体要考虑的因素包括：（1）知识技能方面要求的多少；（2）解决问题能力方面要求的强弱；（3）承担责任方面要求的大小。

第三节保险企业人员招聘与员工培训一、保险企业人员的招聘1.保险企业人员招聘的含义保险企业人员招聘就是指保险企业通过招募、选拔、录用、评估等一系列活动，实现所招聘人员与待聘岗位之间有效匹配的过程。

2.保险企业人员招聘的程序（1）准确核定员工的招聘数量。

主要是弄清楚冗员的情况和发展需要的情况。

（2）拟定银行员工招聘一览表。

（3）具体的招聘活动申请与推荐材料补充调查高级员工录用初审面试测验（笔试）面试一般员工录用由上图可见招聘主要分为：审查材料和进行测验两个方面。

审查材料的目的是从中选择符合基本条件的应聘者；测验主要是对符合基本条件的应聘者进行笔试和面试。

3.保险企业人员招聘的途径（1）网络收集①熟人介绍（熟悉的人介绍的应聘者）优点：情况熟悉；离职率低；费用便宜缺点：易群体化；选面狭窄；任人唯亲②职介介绍（职业中介介绍的应聘者）优点：应聘者广；难群体化；时间较短缺点：有些费用；了解不够；对应性差③职业招聘（猎头公司介绍的应聘者）优点：针对性强；作用重大；立竿见影缺点：费用较高；影响较大；难度较高④求职登记（求职人员登记的应聘者）优点：费用低廉；双向交流；选择性强缺点：随机性大；时间较长；合适不多（2）公开招聘①刊登广告（在报刊杂志上登广告）②求职报名（求职者到应聘地报名）③招聘测试（组织应聘者进行测试）④筛选录用（据测试结果择优录用）⑤招聘评定（对招聘过程检查分析）（3）内部选拔①内部调用（用人所长）原则：A.尽量得到调用者的同意；B.调动后更有利于工作；C.调到的岗位正是发挥其特长。

②内部提升（用人所能）原则：A.唯才是用不是任人唯亲；B.有利于调动员工的积极性；C.有利于提高工作效率。

二、保险企业员工的培训1.保险企业员工培训的含义保险企业员工培训是指保险企业为了实现自身和员工个人的发展目标，有计划地对全体工作人员进行培养和训练，使之提高与工作相关的知识、技能、态度等素质，以适应并胜任其职位工作。

2.保险企业员工培训的原则与目标（1）培训的原则①坚持培训与使用相结合；②坚持按需培养、学以致用；③突出培训重点；④坚持培训创新、提高培训质量。