团险销售流程
销售接团流程
销售接团流程一、前期准备在进行接团销售之前，首先需要进行充分的前期准备工作。
这包括确定接团的目标市场、了解目标市场的需求和偏好、制定接团销售策略、确定接团的价格和优惠政策等工作。
在确定目标市场之后，接团销售团队需要开展市场调研，了解目标市场的人口结构、消费习惯、旅游偏好等信息，以便制定针对性的销售策略。
同时，接团销售团队还需要在接团销售前准备好相关的宣传资料、推广活动等，以吸引目标市场的客户。
二、接待团队在接团销售过程中，接团销售团队需要对接待团队进行充分的准备和安排工作。
这包括制定接待方案、预订酒店、安排交通、协调景点游览顺序等工作。
在接待团队到达目的地之前，接团销售团队需要与接待团队保持密切联系，确认各项安排是否到位，以确保接待工作的顺利进行。
三、接团销售接团销售是整个接团流程中最核心的环节之一。
在接团销售过程中，接团销售团队需要根据客户的需求和偏好，向他们推荐适合的旅游线路和产品，并提供专业的旅游咨询服务。
同时，接团销售团队还需要及时处理客户的疑问和投诉，在保证服务质量的前提下，努力提高销售额和客户满意度。
四、推广和宣传在接团销售过程中，推广和宣传是至关重要的一环。
接团销售团队需要根据市场需求和竞争情况，制定有效的推广和宣传策略，包括线上和线下渠道的推广，以吸引更多客户。
同时，接团销售团队还需要积极参加各种旅游展会和活动，展示公司的实力和产品优势，提升公司的知名度和美誉度。
五、售后服务售后服务是接团销售的延续和提升，是客户忠诚度的关键。
在完成接团销售后，接团销售团队需要继续保持与客户的联系，及时了解客户的反馈和需求，并提供相应的解决方案。
同时，接团销售团队还需要定期进行客户满意度调查，收集客户的意见和建议，以不断改进服务质量和提升客户满意度。
六、维护客户关系客户关系的维护是接团销售的重要环节。
接团销售团队需要建立完善的客户档案和客户关系管理系统，及时记录客户的信息和需求，并根据客户的不同需求，提供个性化的服务和产品。
团险渠道业务开拓模式介绍49页
主要经验
合作方：国寿专员+银行（个贷经理）+律所人员+楼盘经理； 销售话术切入：可以获得优惠利率，提高资质审核通过率。
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1+1(消费贷、信用贷、
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抵押贷、房贷等)
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合作方：国寿专员+银行（个贷经理）； 销售话术切入： ✓消费贷、信用贷—降低资质审核门槛，提高审批时效； ✓抵押贷、房贷—提高融资额度，降低首付比例，提高发放效率
七、营销话术(常规)
信贷险业务开拓
1、接触话术： ****先生/小姐：
您好。为保障客户的利益，确保客户万无一失的还款计划和财物安排，我行联合 中国人寿推出专为贷款客户开发的“安心贷”借款人意外伤害保险产品，能帮助客户规 避风险，建议您购买。 2、促成话术 这款产品不光可以给您提供一份保障，还有助于提升您的贷款资质，获得更优惠的利率 审批，使您在贷款审批时，可以时间更短，额度更高。
无住院补贴，仅对医疗费用在规定范围内报销，三级甲等医疗 报销比例50%左右
……
全天24小时，不分地点 发生事故无需工伤鉴定
按保额赔付，减轻企业负担
有住院补贴，对社保报销后自付部分进行赔付， 减轻员工医疗费
五、目标客户
对公团险业务开拓
所有企业客户都可以是员工福利保险的潜在客户
1、已购买保险的企业： 引导客户通过合作银行购买
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对公团险业务开拓 七、针对不同客户群，销售切入点
➢ 未购买的企业：
1、全员有社保：从丰富员工福利，增加员工归属感切入
话术参考： （假设广发行客户）王总，现在社保在身故和医疗方面的报销都十分有限，如果为员工增加一 份团体的商业补充保险，对员工的归属感和留存会有很大的帮助，其实企业的团体补充保险也很便宜，一个 人每月100元的保障就很全面了，发烧感冒去门诊都能报销，平时每个月多发100元对员工来说可能没什么 感觉，但是我们告诉员工在我们公司工作，生病所有的医疗费公司都帮员工报销，那员工感受是很好的。
保险销售流程
保险销售流程保险销售是一个复杂而又精细的过程，它涉及到多方面的知识和技巧。
在进行保险销售时，销售人员需要了解客户的需求，提供专业的咨询和建议，最终促成交易。
下面将介绍保险销售的一般流程，希望能够对保险销售人员有所帮助。
第一步，了解客户需求。
在进行保险销售之前，首先要了解客户的需求。
销售人员可以通过与客户交谈，了解客户的家庭状况、财务状况、职业特点等信息，从而确定客户的保险需求。
同时，也可以通过客户的投保意向和预算来确定销售的方向和产品。
第二步，提供专业咨询。
在了解客户需求的基础上，销售人员需要提供专业的咨询和建议。
他们需要向客户介绍不同的保险产品，包括产品的特点、保障范围、保费等信息，帮助客户了解各种保险产品的优劣势，从而帮助客户做出明智的选择。
第三步，制定个性化方案。
根据客户的需求和实际情况，销售人员需要为客户量身定制保险方案。
他们需要根据客户的家庭状况、财务状况、职业特点等因素，为客户提供个性化的保险方案，满足客户的不同需求。
第四步，协助客户办理投保手续。
一旦客户确定了投保意向，销售人员需要协助客户办理投保手续。
他们需要向客户提供投保所需的资料和文件，协助客户填写投保申请表，帮助客户了解投保流程和注意事项，确保客户顺利完成投保手续。
第五步，跟踪和服务。
保险销售并不是一次性的交易，而是一个长期的过程。
销售人员需要跟踪客户的保单情况，及时向客户提供保单的相关信息和服务，帮助客户解决在保险期间可能遇到的问题，提高客户的满意度和忠诚度。
总结。
保险销售是一个综合性强、技巧性强的工作，需要销售人员具备专业的知识和技能。
在销售过程中，销售人员需要了解客户需求，提供专业咨询，制定个性化方案，协助客户办理投保手续，以及跟踪和服务。
只有做到这些，才能够更好地满足客户的需求，提高保险销售的效率和质量。
保险销售流程的顺利进行，不仅能够提高客户的满意度，也能够提高保险公司的销售业绩。
因此，销售人员需要不断学习和提升自己的销售技能，不断提高服务质量，为客户提供更加专业和优质的保险销售服务。
企业团险营销方案
企业团险营销方案背景介绍企业团险是指为企业员工提供的一种基于团体的保险产品，主要针对企业员工的保险需求进行设计。
对于企业来说，提供团险可以增强员工福利，提升员工满意度，同时也起到了风险的分摊和保障的作用。
然而，很多企业在团险的销售和推广方面面临一定的挑战。
本文将介绍一种具体的企业团险营销方案，帮助企业提升团险产品的销售效果。
目标受众本方案主要针对中小型企业，特别是在人力资源管理方面较为薄弱的企业。
这类企业通常面临保险意识较低、员工福利待遇不明确等问题，需要一种简单易行的方案来推广和销售团险产品。
方案策略1. 了解目标企业的员工需求在推广和销售团险产品之前，我们首先需要了解目标企业的员工需求。
通过与企业的人力资源管理部门进行沟通，了解员工的保险需求、关注点和痛点等方面的信息。
这可以通过调研问卷、面对面访谈等方式进行。
2. 设计定制化的保险方案根据了解到的员工需求，我们可以设计出定制化的保险方案。
这个方案应该能够满足员工的保险需求，并且具有一定的灵活性。
比如，可以包括意外险、重疾险、医疗险等多种保险产品，让员工可以根据自己的需求选择参保的范围和金额。
3. 提供简单易懂的销售材料为了提高销售团险产品的效果，我们需要提供简单易懂的销售材料。
这些材料应该包括产品介绍、保险条款解读、保险示例等内容，以便员工能够清楚地了解团险产品的保障范围和条款。
同时，我们也可以提供一些案例分析和实际救助的案例，以增加员工对团险的信心和认同感。
4. 进行员工培训和宣传活动为了增加员工对团险产品的了解和认知，我们可以进行员工培训和宣传活动。
培训活动可以包括团险产品的介绍、理赔流程的说明等内容，帮助员工更好地理解和使用团险产品。
宣传活动可以通过宣传海报、内部邮件、员工福利平台等渠道进行，帮助员工了解团险产品的好处和价值。
5. 提供优惠政策和服务为了进一步提升团险产品的销售效果，我们可以提供一些优惠政策和服务。
比如，可以给予企业员工一定的折扣或补贴，以降低他们购买团险产品的成本。
团险管理制度
团险管理制度一、总则为规范团险管理行为，保障投保人权益，促进团险市场健康发展，制定本制度。
二、适用范围本制度适用于保险公司、保销员等团险管理人员，以及参与团险业务的投保人、被保险人。
三、团险管理原则1. 依法合规。
团险管理应遵循国家法律、法规和保险监管部门规定，规范业务操作。
2. 诚实信用。
团险管理人员应诚实守信、遵循道德规范，维护行业声誉。
3. 公平公正。
团险管理应当公平公正，不得歧视投保人、被保险人，保障其合法权益。
4. 利益最大化。
团险管理应以投保人和被保险人的利益最大化为出发点，尽力为其提供优质服务。
四、团险管理责任1. 保险公司应当建立健全团险管理机构，配备专业的团险管理人员，制定团险管理规范和流程。
2. 团险管理人员应当依法履行职责，保护投保人、被保险人合法权益，保密客户信息，不得违法违规操作。
3. 保销员应当加强对团险产品的了解和学习，积极宣传销售，为潜在客户提供专业咨询和服务。
五、团险管理流程1. 产品设计与开发。
保险公司应当根据市场需求、客户反馈等信息，设计开发适合群体需求的团险产品。
2. 销售渠道建设。
保险公司应当建立健全多元化的销售渠道，包括线上线下、自主代理和合作伙伴等。
3. 客户咨询与服务。
保销员应当耐心解答客户问题，提供专业咨询和服务，帮助客户选择适合的团险产品。
4. 投保人信息采集。
投保人需如实告知被保险人的有关情况，保险公司应审慎核实和收集信息。
5. 保单签订。
投保人应在认真阅读保单条款后签订保单，保险公司应妥善保管保单相关资料。
6. 索赔处理。
投保人在保险事故发生后应及时申报索赔，保险公司应认真审核及时支付合法赔偿。
六、风险控制1. 产品风险控制。
保险公司应优化团险产品结构，总结经验教训，提高产品风险控制能力。
2. 销售风险控制。
保险公司应建立健全销售渠道监管机制，加强对销售人员的培训和监督。
3. 客户风险控制。
保险公司应加强对客户需求的了解和把握，规范客户风险评估和管理。
保险公司工作人员在团险销售中的操作流程
保险公司工作人员在团险销售中的操作流程在保险公司工作的工作人员，在团险销售中需要按照一定的操作流程进行工作，以确保准确有效地完成销售任务。
以下是一般的操作流程，供参考：第一步：了解团险产品在销售团险之前，工作人员需要全面了解所销售的团险产品。
这包括产品的特点、保险责任、保险金额、投保范围、投保年龄等相关信息。
只有对产品有深入的了解，才能为客户提供准确的咨询和建议。
第二步：与客户接触工作人员需要主动与潜在客户接触，了解他们的保险需求和意向。
可以通过电话、面谈或其他适当的方式进行沟通。
在此过程中，工作人员应当耐心倾听客户的需求，并且在交谈中提供专业的建议。
第三步：定制保险方案根据客户的需求和意向，工作人员需要制定适合的团险方案。
这包括选择适合的保险产品、确定保险金额、制定投保条件和费用等。
工作人员需要综合考虑客户的需求和保险公司的政策，并根据需要提供不同的选择。
第四步：提交保险申请一旦客户同意购买团险，工作人员需要帮助客户填写保险申请表格，并核实填写的信息的准确性。
同时，还需要收集其他必要的文件和证明材料，如身份证明、收入证明等。
工作人员应当仔细审核所有申请材料，确保其完整有效。
第五步：保险核保提交保险申请后，工作人员需要协助客户进行保险核保。
核保是保险公司对申请人的个人和健康状况进行评估和审查的过程。
工作人员需要及时跟进核保进度，并与客户保持紧密联系，确保核保顺利进行。
第六步：保单签署和支付一旦保险申请通过核保，工作人员需要帮助客户完成保单的签署和支付手续。
工作人员应当向客户解释保单的条款和保险责任，并确保客户充分理解。
同时，还需要按照保险公司的要求，协助客户进行保费支付。
第七步：售后服务在团险销售完成后，工作人员的工作并没有结束。
他们还需要提供售后服务，包括帮助客户咨询保险条款、办理理赔手续、处理投诉和纠纷等。
工作人员需要保持良好的沟通和协调能力，以及高效的问题解决能力，为客户提供全方位的服务。
团险流程
根据企业不同的性质与特点适其所需
物有所值，物有超值
如果购买的寿险产品恰好能 满足他的需求，则再多的钱也值得。
2-3、计划书的内容
前言（制作说明） 保障内容
保险费率、收费标准、保费计算
说明雇员可参加计划的条件
投保程序、所需投保资料
对此计划的后续服务
前言（制作说明）
1、公司简介 2、此种保障展开的背景，有什么意义， 能达到什么目的（福利目标） 3、提供客户财税及法律操作依据
说明雇员可参加此计划的条件
把保险计划纳入客户的福利保障计划， 使其成为单位管理制度。
如：1、全职的职工 2、过了实习期的 3、在公司服务满一年的
4、年龄在18岁以上和不能超过60岁（男） 或55岁（女）
投保程序、所需投保资料
说明保险公司承保作业流程中需 求的客户配合，以提高工作效率。
详尽对此计划的服务
我们所拥有的管理、理赔、给付、加保、 减保、人员调整、财务优势等延伸服务，让 客户真正感受到买了我公司的保险可以完全 放心，后顾无忧。
2-4、计划书的种类
复杂的 需要一定的经验数据加以分析 简略的 可用很短的时间估算出费用 有针对性的 较为普遍的
2-5、计划书的注意事项
切合实际、符合客观需要 论点明确、论据充足 熟练灵活的运用条款、运用本公司政策 服务贯彻始终 简洁易懂，层次分明，善用图表，使资料
个人魅力展示
2-1、计划书的重要性
对客户而言 ——了解需求的满足程度、了解投保程序、 了解所享受的客户服务 对业务员而言 ——展示自己的顾问能力 对公司而言 ——为客户提供高品质服务
2-2、编制计划书的前期准备
客户资料的收集与整理 通过递送建议书、接触、面谈的工作与准保户会谈、问 答、讨论，从中逐步地收集和掌握准保户的一些基本 资料、信息 评估需求
365系列产品销售流程及注意事项
次年续保
3款产品可续保 小博士、幸福保、学生补充医疗
微信续保提醒（客户）
系统自动识别即将到期的保单信 息，通过微信向客户发送续保提 醒，邀请客户办理续保。
云助理续保通知（销售人员）
系统自动识别即将到期的保单信息，通 过云助理信息通知销售人员，销售人员 只需将云助理对应的续保链接复制并转 发给客户，即可帮助客户轻松续保。
省公司报表查询权限 信息技术部 检查账号密码 检查渠道
打印电子保单
公司网站查询下载电子保单： /ASLSS_QUERY/ 检查浏览器 检查pdf工具版本 检查输入的证件号、投保单号、投保日期等信息
超保额
核.武器 与核保人员沟通确认
科技还能做什么
如意随行、普惠保险
分享平台：微信（e店、云助理分享） 交易平台：网销 总版产品 保单查询打印：网销
业绩辅导
移动端（云助理）
业绩、中奖情况 按层级、分渠道
PC端（报表平台rc.ah.clic）
中奖统计、清单 按渠道、按产品、按销售员
问题排查
01067网点编码不存在，或者门店编码不存在
e门店管理员 检查网点是否创建 检查网点的可销售产品是否添加了
建立与客户的长链接 潜在客户的开发 。。。。。。
科技赋能，引爆365！
00108/109/110手机号不正确
检查手机号（通常少了1位）
00100邮箱地址不正确
检查邮箱地址（通常是有空格或特殊字符）
销售员用户信息异常
团险销售支持人员 检查SLBPS、CBPS8系统中人员状态、 管理机构、权限、资格证到期、渠道等 问题 检查云反洗钱黑名单校验不通过 内控部 检查是否落入黑名单
是否为网销业务？
网销短险销售模式
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- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
任务
方法 工具 常见问题
调研与 开拓
初访与 说明
再访与 建议书
推动与 计划书
促成与 签约
服务与 挖潜
推动目的
•巩固双方的合作关系 •给客户提供完善、可行的团体保险计划 •通过培养双方共同的兴趣和爱好，巩固人际关系 •成为客户的财税、法律和保险技术顾问 •把保险计划纳入客户的福利保障计划，使其成为单位 管理制度的有机组成部分 •形成完善、可行的保险计划的方法 •帮助客户建立福利保障制度的方法 团体保险计划书 不会缮制计划书，不能把握提交计划书时机
7
任务
工作方法
展业工具 常见问题
调研与 开拓
初访与 说明
再访与 建议书
推动与 计划书
促成与 签约
服务与 挖潜
再访目的
•与客户建立良好的工作关系和人际关系 •向客户提供保险建议，了解客户的保险需求 •收集所需资料 •了解双方共同的兴趣和爱好，培养融洽信任的人际关系 •通过提供法律财税、金融保险、福利保障服务，建立良好 的工作关系 •通过探讨保险建议书，了解和掌握客户的保险需求 •建立人际关系的方法 •制作保险建议书的方法 保险建议书，各种说明和比较资料 不会使用保险建议书，对保险建议书过度依赖
任务
展业方法
常见问题
11
课程回顾
一、建立团险销售流程的目的 二、团险专业化销售流程
• • • • • • 调研与开拓 初访与说明 再访与建议书 推动与计划书 促成与签约 服务与挖潜
12
结束语
有压力，但不会被压垮； 有压力，但不会被压垮； 迷茫，但永不绝望。 迷茫，但永不绝望。
13
10
初访与 说明
再访与 建议书
推动与 计划书
促成与 签约
服务与 挖潜
服务目的
•为客户提供完善的售后服务 •通过服务挖潜业务和扩张客户网络 •提供售后服务 • •通过提高客户福利保障水平和完善保障制度挖潜 •介入客户的关系网，开拓新保源 •售后服务方法 •挖掘客户投保潜力的方法 •开拓新保源的方法 只收保费，不服务，不能介入客户的关系网
4
团险销售流程
调研与 开拓
初访与 说明
再访与 建议书
推动与 计划书
促成与 签约
服务与 挖潜
5
调研与 开拓
初访与 说明
再访与 建议书
推动与 计划书
促成与 签约
服务与 挖潜
本阶段目的
•调研当地保险市场，初步树立从业信心和确定销售方向 •通过各种渠道介入客户的行业和企业 • •了解当地保险市场状况 •了解本公司在当地的业务状况 •确定自己的展业方向 •选择介入客户的渠道 •获取信息的方法 •分析当地市场、自己公司和同业状况的方法 蛮干式与书生式
6
任务
基本方法 常见问题
调研与 开拓
初访与 说明
再访与 建议书
推动与 计划书
促成与 签约
服务与 挖潜
初访目的
•通过初访使客户对公司和业务员留下良好印象，建立信任 •让客户认同团体保险并启发保险需求 １接触前准备 ２预约 ３初访 ４访后小结 •预约的方法 •取得信任的方法 •了解对方的方法 •主题引入和资料展示的方法 •判别准客户的方法 准客户档案 不预约，企图促成，纠缠罗嗦
团险销售流程
学习目标
1. 了解建立专业化销售流程的目的 2. 掌握团险专业化销售流程
2
课程大纲
一、建立团险销售流程的目的 二、团险专业化销售流程 • • • • • • 调研与开拓 初访与说明 再访与建议书 推动与计划书 促成与签约 服务与挖潜
3
建立团险销售流程的目的
• 帮助团险业务人员树立正确的销售意识与行为 • 扩展准客户群 • 提高销售成功率 • 提高户均保费 • 提升业务人员专业化水平 • 满足团险客户的保险需求 • 使团险业务和业务人员队伍永续发展
9
任务
工作方法 展业工具 常见问题
调研与 开拓
初访与 说明
再访与 建议书
推动与 计划书
促成与 签约
服务与 挖潜
促成目的
•促使客户投保 •签定对双方有利的保险合同 •把握投保时机 •帮助有关决策者下决心 •战胜竞争对手 •安排签约程序 •利用有关政策促成的方法 •战胜同业竞争的方法 •相关政策文件 •投保书、名单附表、保险合同 不敢促成，不能制止对手的进展