证券业协会远程培训从业年检答案融资融券业务 C15073课后测验答案100分
融资融券 考试答案
以下为融资融券测试参考答案说明：本测试包含40道题，均为单项选择题，在每小题给出的所有选项中,只有一个选项符合题目要求，请将选择的答案按题号顺序填在答题卡中。
1、融资融券交易和普通证券交易有哪些区别？A、投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。
B、从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。
C、从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险。
D、以上答案均正确标准答案：D2、融资融券交易与普通交易相比有哪些特有的风险？A、技术风险B、市场风险C、强制平仓风险D、违约风险标准答案：C解答：违约风险在普通交易中也存在，不是融资融券交易特有的。
3、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。
A、签订《融资融券交易风险揭示书》B、签订《融资融券合同》C、开立信用证券账户和信用资金账户D、以上都包括标准答案：D4、（）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级帐户。
A、信用资金账户B、信用证券账户C、融券专用证券账户D、融资专用资金账户标准答案：B5、（）是指投资者向证券公司融入资金或证券时，证券公司向投资者收取的一定比例的资金。
A、保证金B、标的证券C、债券D、股票标准答案：A6、客户信用证券账户是公司客户信用交易担保证券账户的（）证券账户A、一级B、二级C、三级D、初级标准答案：B7、（）是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。
A、保证金B、维持担保比例C、保证金比例D、折算率标准答案：B解答：见维持担保比例的定义8、（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
A、卖券还款B、直接还款C、买券还券D、直接还券标准答案：C9、为了控制融资融券业务风险，证券公司与投资者约定的融资融券的期限最长不超过（）。
融资融券考试答案
以下为融资融券测试参考答案说明：本测试包含40道题，均为单项选择题，在每小题给出的所有选项中,只有一个选项符合题目要求，请将选择的答案按题号顺序填在答题卡中。
1、融资融券交易和普通证券交易有哪些区别？A、投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。
B、从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。
C、从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险。
D、以上答案均正确标准答案：D2、融资融券交易与普通交易相比有哪些特有的风险？A、技术风险B、市场风险C、强制平仓风险D、违约风险标准答案：C解答：违约风险在普通交易中也存在，不是融资融券交易特有的。
3、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。
A、签订《融资融券交易风险揭示书》B、签订《融资融券合同》C、开立信用证券账户和信用资金账户D、以上都包括标准答案：D4、（）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级**。
A、信用资金账户B、信用证券账户C、融券专用证券账户D、融资专用资金账户标准答案：B5、（）是指投资者向证券公司融入资金或证券时，证券公司向投资者收取的一定比例的资金。
A、保证金B、标的证券C、债券D、股票标准答案：A6、客户信用证券账户是公司客户信用交易担保证券账户的（）证券账户A、一级B、二级C、三级D、初级标准答案：B7、（）是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。
A、保证金B、维持担保比例C、保证金比例D、折算率标准答案：B解答：见维持担保比例的定义8、（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
A、卖券还款B、直接还款C、买券还券D、直接还券标准答案：C9、为了控制融资融券业务风险，证券公司与投资者约定的融资融券的期限最长不超过（）。
融资融券业务培训练习题(有答案)
融资融券练习题一、单项选择题（选项为4个）1、推荐人的确定流程是（）。
A、营业部申请、融资融券部审批；B、营业部确定并向融资融券部报备；C、营业部确定并向经纪管理总部报备；D、营业部确定并向融资融券部和经纪管理总部报备。
答案：B2、推荐人在开市期间发现客户维持担保比例低于130%时（）。
A、立即通知客户追加担保物；B、在收市后，确认不低于130%时不用通知客户追加担保物；C、在收市后，确认不低于130%时也要通知客户追加担保物；D、都不用通知客户。
答案：B3、客户及其一致行动人（）达到规定的比例时，应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。
A、只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量；B、只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量；C、只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量，或只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量；D、合计通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数量。
答案：D4、司法机关依法对客户信用账户记载的权益采取冻结的，公司应当（）。
A、直接冻结客户信用账户的资金和证券；B、在了结客户的融资融券交易、收回因融资融券所生对客户的债权后，冻结客户信用账户的剩余证券和资金；C、在了结客户的融资融券交易、收回因融资融券所生对客户的债权后，将剩余证券和资金划转到该客户的普通证券账户和资金账户，并按照现行规定协助冻结；D、婉拒执行。
答案：C5、融资融券业务试点期间，券商可以将以下证券融给客户（）。
A、券商自有的证券；B、券商自有的证券和基金公司提供的证券；C、券商自有的证券和金融公司提供的证券；D、以上都可以。
答案：A6、以下哪项信息无需向交易所报送（）。
A、客户未按规定足额追加保证金；B、合约期满客户未清偿债务；C、客户提供虚假信息；D、公司与客户发生司法纠纷。
E、以上都不对。
答案：E7、以下哪些客户不能申请融资融券业务（）。
A、拒绝提供相关资料，或提交虚假资料的客户；B、本证券公司的股东及相关关联人；C、公司认定其证券投资经验、风险承受能力不足以开展融资融券交易的客户；D、以上全部。
融资融券知识测评题目+答案
综合测试1.如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。
那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。
1003002002702.融券交易则为投资者提供了做空的手段。
正确错误3.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。
50%40%25%10%4.证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按（）时间标准计算。
按“天”计息按“月”计息按“季”计息按“年”计息5.（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
直接还券卖券还款直接还款买券还券6.投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用（融资融券交易）证券账户可以有：3个2个1个没有限制7.信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。
错误正确8.当维持担保比例达到（）标准时，投资者没有按时追加担保物，将被面临被平仓的危险。
低于300%低于200%低于130%低于100%9.授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。
正确错误10.证券公司在与客户签订融资融券合同前，向客户履行风险揭示义务。
正确错误11.客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）。
信托财产交易所财产登记结算公司财产证券公司财产12.投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。
签订《融资融券合同》以上都包括签订《融资融券交易风险揭示书》开立信用证券账户和信用资金账户13.投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。
100万元160万元136万元120万元14.当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。
权证股票基金债券15.标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。
融资融券业务测试题及答案
融资融券业务测试题及答案多选题：1、公司开展融资融券业务需要在中国证券登记结算有限责任公司开立以下账户（BD）A.客户信用证券账户B.客户信用交易担保证券账户C.客户信用交易担保资金账户D.融券专用证券账户2、客户信用账户的保证金可用余额_____时，不能进行普通买入、融资买入和融券卖出。
ACA.小于零B.大于零C.等于零D.不确定3、客户征信的内容包括：( ABC )A.客户基本信息B.客户证券资产C.客户其他金融资产和收入状况D.客户户口所在地5、客户注销信用账户须满足以下哪些条件（ABCD ）A.无未了结融资融券交易B.无未清偿债权债务关系C.无未了结交易纠纷D.信用账户内无担保物6、证券公司按照规定，应当在网站、营业场所内及时公示下列哪些信息_ABCD_______A.融资融券的利率与费率；B.可充抵保证金的证券的种类及折算率；C.客户可融资买入和融券卖出的证券的种类；D.保证金比例和最低维持担保比例。
7、按照公司《证券营业部开展融资融券业务管理办法》规定，证券营业部的主要工作职责有______ABCD__A.客户培育、市场推广；B.及时报告应急突发事件；C.处理客户投诉、纠纷；D.及时报告严重影响客户偿债能力的事件。
8、为了防范市场过度波动风险，《融资融券交易实施细则》对单只证券的融资融券规模进行了限制，正确的是（AC ）A.单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入；B.单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的30%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额降低至15%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入；C.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出；当其融券余量降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出。
融资融券业务(一)2013年后续培训答案
一、单项选择题1. 按照《证券公司融资融券业务管理办法》的要求，获得批准开展融资融券业务的证券公司应当按照规定，向公司登记机关申请业务范围的变更登记，向（）申请换发《经营证券业务许可证》。
A. 中国证券监督管理委员会B. 证券交易所C. 中国证券登记结算有限责任公司D. 中国证券业协会2. 按照《深圳证券交易所融资融券交易试点会员业务指南（2010年修订）》的要求，客户维持担保比例不得低于（）。
A. 130%B. 50%C. 100%D. 150%3. 按照《证券公司融资融券业务内部控制指引》的要求，（）负责制定融资融券业务的基本管理制度，决定与融资融券业务有关的部门设置及各部门职责，确定融资融券业务的总规模。
A. 分支机构B. 业务执行部门C. 业务决策机构D. 董事会4. 按照《深圳证券交易所融资融券交易试点会员业务指南（2010年修订）》的要求，证券公司应当于每个交易日的（ ）前通过交易通信系统向交易所报送当日各标的证券融资融券业务数据。
A. 20:00B. 11:30C. 15:00D. 22:005. 按照《深圳证券交易所融资融券交易实施细则》的要求，单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的（ ）时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入，并向市场公布。
A. 30%B. 20%C. 50%D. 25%6. 按照《深圳证券交易所融资融券交易试点会员业务指南（2010年修订）》的要求，（）将按照“从严到宽、从少到多、逐步扩大”的原则，审核、选取并确定试点初期可作为标的证券的名单，并在每个交易日开市前以信息发布的形式向市场公布。
A. 中国证券业协会B. 证券公司C. 中国证券监督管理委员会D. 证券交易所二、多项选择题7. 按照《上海证券交易所融资融券交易实施细则》的要求，证券公司在向客户融资、融券前，应当按照有关规定与客户签订融资融券合同及融资融券交易风险揭示书，并为其开立（）。
A. 融资专用资金账户B. 信用证券账户C. 信用资金账户D. 融资专用证券账户8. 按照《证券公司融资融券业务管理办法》的要求，对客户信用交易担保证券账户记录的证券，由证券公司以自己的名义，为客户的利益，行使对证券发行人的权利。
16年协会培训课后测验
16年协会培训课后测验C16081课后测验得分：100分试题一、单项选择题1. 场外衍生产品交易协议主要内容不包括（）。
A. 明确签约双方的资质和交易内容，需要提交的文档，协议的适用范围B. 对违约行为和范围的定义，以及违约后的处理方法的解释和定义C. 对提前终止事件的定义D. 对信用风险的测算E. 对法律仲裁方面的定义描述：交易对手信用风险您的答案：D题目分数：10此题得分：10.02. 风险管理的主要流程不包括（）。
A. 风险识别B. 风险计量C. 风险提示D. 风险控制E. 风险报告描述：金融市场和风险管理-风险管理流程您的答案：C题目分数：10此题得分：10.03. 以下业务中（）不是产生信用风险的来源。
A. 银行贷款B. 股票质押C. 融资融券D. 股票投资E. 远期交易描述：信用风险概述您的答案：D题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题4. 证券公司在日常的业务开展过程中，会遇到哪些类风险（）A. 市场风险B. 信用风险C. 操作风险D. 流动性风险描述：金融市场和风险管理-风险类型您的答案：D,B,C,A题目分数：10此题得分：10.05. 在信用风险计量过程中，期望损失涉及到的风险因子包括（）。
A. 违约率(PD)B. 违约损失率(LGD)C. 久期(D)D. 经济资本（EC）E. 违约风险暴露(EAD)描述：信用风险度量您的答案：A,E,B题目分数：10此题得分：10.06. 衍生产品违约风险敞口包括（）。
A. 期望风险敞口(Expected Exposure)B. 期望正风险敞口(Expected Positive Exposure)C. 期望负风险敞口(Expected Negative Exposure)D. 最大可能风险敞口(Maximum Likely Exposure)E. 未来可能风险敞口(Potential Future Exposure)描述：信用风险度量您的答案：B,E,A,D题目分数：10此题得分：10.07. 发行人信用风险缓释方法包括如下哪些（）。
C15073课后测验+融资融券业务+课后测验答案100分
C15073 课后测验融资融券业务课后测验答案 100 分单选题（共3 题，每题 10 分） 1 . （）用于客户融资融券交易的资金结算。
A.客户信用交易担保证券账户B.融券专用证券账户C.融资专用资金账户D.信用交易资金交收账户我的答案： D 2 . A 投资者拟以 8000 元的保证金融资买入深发展，市价 20 元，深发展融资保证金比例为 0.8.则 A 投资者理论上可以融资买入（）股。
A.1000 B.800 C.500 D.400 我的答案： C 3 . 授信额度是指（）授予客户可融资或可融券的最大额度。
A.证券交易所 B.证券公司 C.证监会 D.证监会派出机构我的答案： B 多选题（共 2 题，每题 10 分） 1 . 下列属于开展融资融券业务意义的是（）。
A.发挥价格稳定器的作用，稳定股价B.缓解市场资金压力C.为券商带来新的利益增长点D.构建多层次证券市场基础我的答案： ABCD 2 . 下列属于融资交易了结方式的有（）。
A.卖券还款 B.卖券还券 C.直接还券D.直接还款我的答案： AD 判断题（共 5 题，每题 10 分） 1 . 客户维持担保比例低于 130%，客户仍可正常进行融资交易。
（）对错我的答案：错 2 . 可冲抵保证金证券的折算率是指担保证券在计算保证金金额时按其证券市值进行折算的比率。
（）对错我的答案：对 3 . 融资融券是指证券公司向客户出借资金供其买入上市证券、出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。
（）对错我的答案：对 4 . 融资交易就是证券公司出借证券给客户出售，客户到期返还相同种类和数量的证券并支付利息。
（）对错我的答案：错 5 . 客户在进行融资融券交易前，必须缴纳一定比例的保证金，保证金必须是现金。
（）对错我的答案：错。
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证券业协会远程培训从业
年检答案融资融券业务C
15073课后测验100分满
分答案
一、单项选择题
1. 融资融券合约最长期限不得超过（）个月。
A. 3
B. 6
C. 9
D. 12
您的答案：B
题目分数：10
此题得分：10.0
2. （）用于客户融资融券交易的资金结算。
A. 客户信用交易担保证券账户
B. 融券专用证券账户
C. 融资专用资金账户
D. 信用交易资金交收账户
您的答案：D
题目分数：10
此题得分：10.0
3. A投资者拟以8000元的保证金融资买入深发展，市价20元，深
发展融资保证金比例为0.8.则A投资者理论上可以融资买入（）
股。
A. 1000
B. 800
C. 500
D. 400
您的答案：C
题目分数：10
此题得分：10.0
二、多项选择题
4. 决定客户授信额度的因素有（）。
A. 客户的资信状况
B. 担保物价值
C. 履约情况
D. 市场变化
描述：授信额度
您的答案：A,B,D,C
题目分数：10
此题得分：10.0
5. 在融资融券业务中，证券公司和客户具有（）的关系。
A. 借贷
B. 委托
C. 信托财产
D. 买卖
描述：融资融券的概念
您的答案：C,A
题目分数：10
此题得分：10.0
6. 下列属于开展融资融券业务意义的是（）。
A. 发挥价格稳定器的作用，稳定股价
B. 缓解市场资金压力
C. 为券商带来新的利益增长点
D. 构建多层次证券市场基础
描述：融资融券交易与普通交易的区别
您的答案：C,D,A,B
题目分数：10
此题得分：10.0
三、判断题
7. 融资融券是指证券公司向客户出借资金供其买入上市证券、出
借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。
（）
描述：融资融券的概念
您的答案：正确
题目分数：10
此题得分：10.0
8. 融资交易就是证券公司出借证券给客户出售，客户到期返还相同种类和数量的证券并支付利息。
（）
描述：融资融券的概念
您的答案：错误
题目分数：10
此题得分：10.0
9. 融资利率不得高于人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率。
（）
描述：利息和费用
您的答案：错误
题目分数：10
此题得分：10.0
10. 投资者只能选择一家证券公司签订融资融券合同并委托该证券公司为其开立信用证券账户。
（）
描述：客户疑问
您的答案：正确
题目分数：10
此题得分：10.0
试卷总得分：100.0。