资金管理工作规程
资金管理操作规程
资金管理操作规程一、引言资金是企业运营的血液，合理的资金管理对企业的发展至关重要。
本文旨在制定一套资金管理操作规程，以确保企业资金的合理运作和安全使用。
二、资金收支管理1.资金预算（1）制定年度资金预算，明确收入和支出的计划。
（2）根据预算结果，合理分配资金用于各项业务活动。
2.款项收付管理（1）建立适当的款项收付流程，包括收款、付款的申请、审批和执行。
（2）对重要款项进行专人负责，确保资金流向准确无误。
3.账户管理（1）开设必要的银行账户，如一般结算账户、资金归集账户等。
（2）建立良好的账户管理制度，定期对账，确保账户余额准确。
三、资金投资管理1.投资策略（1）根据企业的经营情况和风险承受能力，确定合适的投资策略。
（2）平衡风险与收益，确保投资的安全性和回报率。
2.投资决策（1）建立完善的投资决策流程，包括项目评估、审批和监控。
（2）对投资项目进行充分的尽职调查，评估项目的收益和风险。
3.投资监控（1）设立专门的投资监控部门，负责对投资项目进行跟踪监测。
（2）定期评估投资项目的收益情况，及时调整投资组合。
四、风险控制1.风险评估（1）定期评估企业面临的各类风险，包括市场风险、信用风险等。
（2）建立风险评估指标，及时掌握风险情况。
2.风险管理（1）建立风险管理制度，包括风险监测、分析和应对措施等。
（2）制定灵活的应对策略，快速响应变化的市场环境。
3.内部控制（1）建立健全的内部控制制度，确保资金使用符合规定。
（2）加强内部审计，及时发现和纠正风险和问题。
五、资金利用管理1.资金监督（1）建立资金使用的监督机制，确保资金使用符合企业发展需要。
（2）设立专门的资金监督部门，加强对资金使用的管理和控制。
2.效益评估（1）对资金使用的效益进行评估，包括投资的回报率和成本效益等。
（2）制定改进措施，提高资金使用效益。
3.合规管理（1）确保资金使用符合法律法规和相关政策要求。
（2）加强内外部合规的培训和监督，提高工作人员的合规意识。
资金管理工作制度
资金管理工作制度一、总则第一条为了加强公司资金管理，规范资金运作，确保资金安全，提高资金使用效益，根据《公司法》、《企业财务规则》等法律法规，制定本制度。
第二条本制度适用于公司总部及所属各级子企业（以下简称“各级企业”）的资金管理工作。
第三条资金管理应当遵循依法合规、安全稳健、效益最大化的原则。
第四条公司财务部门是资金管理的职能部门，负责组织、协调、监督各级企业的资金管理工作。
二、资金筹集与管理第五条企业筹集资金应当合法合规，严格按照国家有关法律法规和公司章程的规定进行。
第六条企业应当建立健全资金管理制度，明确资金管理职责，加强资金日常运作管理，确保资金安全、流动、效益。
第七条企业应当加强资金预算管理，根据业务发展和财务状况，合理预测资金需求，编制资金预算，滚动调整，确保资金预算的实现。
第八条企业应当加强资金筹集、使用、偿还等环节的风险控制，确保资金安全。
第九条企业应当加强对外投资管理，严格控制对外投资风险，确保资金安全、流动、效益。
第十条企业应当加强资金成本控制，降低资金使用成本，提高资金使用效益。
三、资金运作与监督第十一条企业应当建立健全资金运作制度，明确资金运作流程，确保资金运作安全、稳健、高效。
第十二条企业应当加强资金运作风险控制，严格执行风险控制措施，确保资金安全。
第十三条企业应当加强资金监督，建立健全内部监督机制，确保资金管理工作的合规、安全、有效。
四、违规责任第十四条违反本制度的，应当依法追究相关责任人的法律责任，包括但不限于纪律处分、经济赔偿、刑事责任等。
五、附则第十五条本制度自发布之日起实施，原《资金管理工作制度》同时废止。
第十六条本制度由公司财务部门负责解释。
资金管理工作制度是公司财务管理的重要组成部分，是确保公司资金安全、流动、效益的重要保障。
公司应当高度重视资金管理工作，严格执行本制度，不断提高资金管理水平。
资金管理工作内容及操作规范
资金管理工作内容及操作规范
一、资金管理工作内容
1、资金计划管理：完成下达的年度、季度资金计划，定期调整资金的投入和使用，控制资金的投入和使用，确保与计划的一致。
2、资金支付管理：按照业务流程和合同及有关法律的要求，审核相关资金支付申请，确保支付的准确性和正确性。
3、资金收入管理：负责收集、统计和录入相关资金收入，并及时审核、确认和登记。
4、资金监管管理：结合部门业务需求，制定和完善资金管理制度，持续维护相关的电子数据文档，及时反馈业务变更，严格控制资金的投入和使用，确保资金安全。
5、资金财务分析：分析资金投入和使用的情况，分析企业的资金现状及趋势，为部门管理决策提供支持。
二、资金管理工作操作规范
1、资金的投入和使用必须遵循公司的财务制度和财务政策，不得发生违规行为，不得擅自变动或转移公司资金。
2、资金投入和使用必须按照计划，经过审计登记，确保资金的完整和正确性。
3、投入和使用资金必须经过各级管理审批，变动或调整必须经过多级审批，审批流程不得被简化或跨越。
公司资金管理规章制度范本(3篇)
公司资金管理规章制度范本第一章总则第一条为了规范公司资金管理行为，提高资金利用效率，保障公司资金的安全，制定本制度。
第二条本制度适用于公司内部所有资金管理活动，包括资金的收付、使用、监督等方面。
第三条公司所有员工都应遵守本制度，对不遵守规定的行为进行追责。
第二章资金的收付第四条公司资金的收付应符合国家法律法规和财务制度的要求。
第五条资金的收付由财务部门负责，严格按照公司内部的授权程序进行。
第六条公司内部的款项收付必须经过核对和认真审查，确保款项的正确性和完整性。
第三章资金的使用第七条公司资金的使用必须符合相关的业务需要，并经过合理的预算和审批程序。
第八条公司资金的使用必须符合公司的财务政策和风险管理要求。
第九条公司资金的使用必须严格按照相关的制度和规定执行，禁止私自挪用或私设账户。
第十条公司内部各部门在使用资金时，应注重节约和效益，提高资金利用效率。
第四章资金的监督第十一条公司应建立健全资金监督制度，实施全程监控和有效的内部控制。
第十二条财务部门应定期向公司领导层报告资金的使用情况，并接受内部和外部审计的监督。
第十三条公司应建立健全资金监督和内部控制的相应机制，及时发现和纠正资金管理中的问题。
第十四条公司内部各部门应自觉接受资金监督，配合财务部门的工作，确保资金安全和合规运行。
第五章违规行为的处理第十五条对于违反本制度的行为，公司将根据情节轻重，采取相应的处理措施，包括警告、罚款、调离岗位或解除劳动合同。
第十六条对于涉嫌违法犯罪的行为，公司将按照相关的法律法规进行严肃处理，并保留追究刑事责任的权利。
第六章附则第十七条本制度的解释权归公司所有。
第十八条本制度自发布之日起生效，并适用于公司内所有资金的管理。
第十九条公司可以根据需要对本制度进行调整和修改，但必须经过公司领导层的审批和公告。
公司资金管理规章制度范本（2）一、财务管理1.1 每月初，财务部门将进行月度财务预算编制，并提交给公司管理层审批。
单位资金管理制度及流程
一、总则为加强本单位资金管理，确保资金安全、高效运转，防范财务风险，根据国家有关法律法规和财务管理制度，特制定本制度。
二、资金管理制度1. 资金预算管理（1）单位应根据年度工作计划和项目需求，编制年度资金预算，经批准后严格执行。
（2）预算执行过程中，如遇特殊情况需调整预算，应按程序审批，并及时报上级主管部门备案。
2. 资金收入管理（1）单位收入应纳入统一账户管理，严禁私设“小金库”。
（2）收入应及时入账，不得滞留、挪用。
3. 资金支出管理（1）单位支出应严格执行预算，遵循“合理、合规、节约”的原则。
（2）支出审批程序：经办人填写《资金支出申请单》，经部门负责人审核，分管领导审批，财务负责人复核，最后报单位负责人批准。
4. 银行账户管理（1）单位银行账户开立、变更、撤销等事项，应严格按照规定程序办理。
（2）单位银行账户的使用，应遵守国家有关银行账户管理规定。
5. 票据管理（1）单位票据的使用，应严格按照《票据法》及相关规定执行。
（2）票据的领用、报销、保管等环节，应明确责任，确保票据安全。
6. 资金结算管理（1）单位结算方式应多样化，合理选择支付方式，提高资金使用效率。
（2）结算过程中，应遵守国家有关结算纪律，确保资金安全。
三、资金管理流程1. 预算编制（1）各部门根据工作计划和项目需求，编制部门预算。
（2）财务部门汇总各部门预算，编制单位年度资金预算。
2. 预算审批（1）单位负责人对资金预算进行审批。
（2）报上级主管部门备案。
3. 预算执行（1）各部门按照预算执行资金使用。
（2）财务部门定期对预算执行情况进行监督检查。
4. 支出审批（1）经办人填写《资金支出申请单》，经部门负责人审核。
（2）分管领导审批。
（3）财务负责人复核。
（4）报单位负责人批准。
5. 支出报销（1）经办人将相关票据、凭证报送财务部门。
（2）财务部门审核后，办理报销手续。
6. 银行账户管理（1）财务部门根据单位需求，办理银行账户开立、变更、撤销等事项。
资金使用管理制度(6篇)
资金使用管理制度司管字____-001第一章总则第一条：为了加强和控制公司货币资金的管理，确保货币资金使用的安全有效，提高货币资金的使用效果，根据公司管理的要求并参照《会计法》的有关规定，特制定本制度。
第二条。
本制度涉及的货币资金是指现金、银行存款、银行承兑汇票及其他货币资金。
第三条。
货币资金管理的责任人为公司财务部主任，财务部主任必须严格按照本制度的规定管理、约束全体财务人员，并对他们的工作负全面责任，同时财务部主任应对公司总经理负责。
第四条。
货币资金的使用实行总经理“一支笔”签字的原则。
第二章现金的使用和管理第五条。
公司设立现金出纳一名，负责现金日常业务的管理、核算，出纳人员应严格按照《会计法》和公司各项规定开展日常工作，并对财务部主任负责。
第六条。
根据《内部会计控制规范》的要求，出纳人员严禁办理会计稽核、会计档案保管以及涉及收入、支出、费用、债权债务帐目的登记工作。
第七条：按照《现金管理暂行条例》极其实施细则的规定，并根据公司生产经营管理的实际，确定现金的开支范围如下：1.职工工资、奖金、津贴及劳保福利费用；2.出差人员的差旅费及出差借款；3.采购办公用品或其他物品，金额在使用支票结算起点以下的；4.业务活动的零星支出备用金；5.确需现金支付的其他支出。
第八条：现金的支付采用先下级，后上级的审批原则。
现金支付额在____万元以下的，按以下顺序审批：①部门领导审核签字→②分管副总审核签字→③总经理签批→④财务部主任签字结算；现金支付额在____万元(含____万元)以上的，按以下顺序审批：①部门领导审核签字→②分管副总审核签字→③财务副总审核签字→④总经理签批→⑤财务部主任签字结算。
审批过程中如遇有关审核人员出差在外，可由其授权人代核、代批，但事后必须补办手续。
第九条。
对于涉及到现金支付的业务，出纳人员应严格按照公司内部的各项管理制度的规定，审核报销的各种原始凭证是否齐全、是否合法、有无白条现象，审核数据的计算是否正确、报销的审批程序是否符合制度规定、各级审批人员的签字是否齐备。
资金管理制度范本(五篇)
资金管理制度范本1、目的为严格控制公司费用支出，加强费用管理，提高公司效益，本着合理、节约的原则，根据公司财务资金管理的有关规定，制定本制度。
2、定义本制度中所称费用是指公司生产、行政、营销等管理费用。
3、范围人员。
5、1、请款流程（其它广告、参展等费用请款于5、3审批权限条款另加说明）5、1、1请款。
请款人根据专项费用事务需要填写《请款单》，按5、3审批权限条款规定报上级签核。
5、1、2审核。
请款人将经上级签核后的《请款单》按5、3审批权限条款规定送交财务专员。
5、1、____支出。
财务专员按权限审批后，由出纳根据复核后的《请款单》，向请款人支付款项，同时请款人须在《请款单》上签字。
5、1、4请款____元以上的大额备用金须提前一天通知财务部。
5、1、5管理部门公务较多的人员可实行定额备用金，既可按规定预支保证公务合理工作需要的一定限额备用金，报销时可不抵借支，直接支取现金，详见表1。
5、1、6备用金借支人须在公务完毕后____个工作日内到财务部结清备用金，实行定额备用金的借支人须每____个月结清一次。
原则上借支人必须按规定时限及时结清备用金，前款不清后款不借。
如情况特殊，必须报请厂长或主管副总以至总经理批复，依批复意见处理。
5、1、7每年____月____日前，除____月下旬借支外其余所有个人借支的备用金都必须结清归还，逾期不还的，一次或分次从工资中扣回。
5、1、8《请款单》是财务账务处理的依据之一，除当日借支当日归还的以外，报销费用时《请款单》不予退还;归还多借备用金时，由往来帐会计开具收据给报销者本人，请款单也不予归还，收据须妥善保管备查。
5、1、9备用金是为保证公务需要而设，因私不得借支备用金。
5、2费用报销程序5、2、1报销流程5、2、1、1报销。
报销人自行粘贴票据并填制费用《报销单》或《差旅费报销单》，按5、3审批权限条款规定报上级签核。
5、2、1、2审核。
报销人将经上级签核后的《报销单》按5、3审批权限规定送交财务部门。
资金管理及使用规定(3篇)
第1篇第一章总则第一条为了加强公司资金管理，规范资金使用，提高资金使用效率，确保资金安全，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国会计法》等相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本规定。
第二条本规定适用于公司所有资金收支活动，包括但不限于现金、银行存款、应收账款、预付账款、其他应收款、应付账款、预收账款、其他应付款等。
第三条公司资金管理应遵循以下原则：（一）合法性原则：资金收支活动必须符合国家法律法规和公司规章制度；（二）安全性原则：确保资金安全，防止资金损失和浪费；（三）流动性原则：保持资金合理流动，满足公司生产经营需要；（四）效益性原则：提高资金使用效率，实现资金增值。
第二章资金管理机构及职责第四条公司设立资金管理部门，负责公司资金管理工作的组织、协调和监督。
第五条资金管理部门的主要职责：（一）制定和组织实施资金管理制度；（二）编制资金预算，执行资金预算；（三）监督资金收支活动，确保资金合规使用；（四）定期对资金使用情况进行分析，提出改进措施；（五）组织资金清算和结算工作；（六）协助其他部门解决资金管理问题。
第六条公司财务部门负责公司资金的具体管理工作，其主要职责：（一）建立健全资金收支台账，确保资金收支清晰；（二）按照规定办理资金收支手续，及时入账；（三）编制资金报表，及时上报资金管理部门；（四）配合审计、税务等部门进行资金审计和检查；（五）完成资金管理部门交办的其他工作任务。
第三章资金预算及控制第七条公司每年制定资金预算，包括收入预算和支出预算。
第八条资金预算的编制应遵循以下原则：（一）以公司发展战略和年度经营计划为依据；（二）合理预测收入和支出，确保预算的准确性；（三）优先保障公司生产经营和重点项目的资金需求；（四）加强预算执行过程中的监控，确保预算目标的实现。
第九条资金预算一经批准，必须严格执行，不得随意调整。
特殊情况需调整预算的，应经公司领导批准。
第十条公司对资金支出实行严格的控制制度，包括：（一）建立健全资金支出审批制度，明确审批权限和程序；（二）对大额资金支出进行集体决策，确保资金使用合理；（三）加强合同管理，确保合同履行和资金支付的一致性；（四）对资金支出进行跟踪审计，防止资金浪费和损失。
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绿城房地产集团有限公司资金管理工作规程第一章总则一、定义与目的1、定义资金管理是指以资金管理制度为平台，对集团公司及所属全资、控股项目公司（以下简称项目公司）资金的计划、筹集、调度、增值、风险控制、核算与考核等资金运作的具体行为进行规范、控制和监督。
2、目的保证资金使用的安全、合理、高效，保障公司运作和项目拓展及其他资金需要。
二、管理原则1、集团公司建立以集团公司为管理中心和调度枢纽、项目公司为基本运作单位的资金两级管理体系。
2、集团公司的资金运作实行统一调度、保证重点、有偿使用、按实考核。
3、集团公司资金管理兼顾风险控制与运作效率、管理与服务、集权与授权的要求。
三、管理职责1、集团公司董事会是集团公司范围内资金管理的最高权力机构，负责集团公司资金管理制度的审定和集团公司范围内资金运作过程中一切重大事项的决策和控制。
集团公司常务副董事长受集团公司董事长的委托和授权，主持集团公司的资金管理工作，并承担相应责任。
2、项目公司总经理是所在公司资金计划、筹措、调度、风险控制及基础管理工作的第一责任人。
3、集团公司计划资金部是集团公司资金计划、筹措、调度、风险控制及基础管理工作的责任部门，负责集团公司范围内资金的计划和分析、筹措和调度、核算和考核，对项目公司的资金管理工作予以指导和监督。
4、集团公司财务管理部、企业发展部是集团公司资金管理的协助部门。
四、效力与修订1、本规程对集团公司及项目公司的资金计划、筹措、调度、核算、风险控制等工作具有约束力，必须严格遵照执行。
其中控股项目公司须经其董事会批准后实施。
2、集团公司参股的项目公司建议执行本规程。
3、本规程经集团公司董事长或其授权人批准后实施。
4、本规程由集团公司计划资金部负责解释，根据集团公司的发展情况予以修订。
第二章银行帐户管理工作规程1、目的集中利用资源，规范银行帐户开设和撤消工作，提高银行帐户管理水平。
2、适用范围适用于集团公司及项目公司的银行帐户管理工作。
3、职责3.1 集团公司计划资金部是集团公司银行帐户管理的经办和责任部门，是项目公司基本结算户开设和撤消的主管部门，集团公司计划资金部经理是该项工作的责任人。
3.2 项目公司总经理负责审定所在公司基本结算帐户和一般帐户的开设和撤消。
3.3 项目公司财务部是银行帐户管理的执行部门。
4、工作程序4.1 集团公司开设或撤消基本结算帐户4.1.1 集团公司计划资金部根据融资、结算、税收等需要，填写《银行结算帐户开立/撤消申请表》（附表2.1），由集团公司计划资金部经理审核并签署意见后，报集团公司总经理审定。
4.1.2 集团公司计划资金部根据总经理的意见，向有关银行申请设立基本结算帐户，填制《开户申请表》，提供有关营业执照、企业法人代码证、印鉴卡等银行要求的其他资料。
4.1.3 银行批准后，集团公司计划资金部负责将帐户资料（企业名称、开户行、帐号）送交集团公司财务管理部。
4.2 集团公司开设或撤消一般结算帐户由计划资金部负责填写《银行结算帐户开立/撤消申请表》，报计划资金部经理审批决定，并参照4.1.2—4.3 项目公司开设或撤消基本结算帐户4.3.1 项目公司财务部根据融资、结算、税收等需要，填写《银行结算帐户开立/撤消申请表》（附表2.1），报集团公司计划资金部，由集团公司计划资金部经理审核并签署意见后，送项目公司总经理审定。
4.3.2 项目公司财务部根据总经理的意见，向有关银行申请设立基本结算帐户，填制《开户申请表》，提供有关营业执照、企业法人代码证、印鉴卡等银行要求的其他资料。
4.3.3 银行批准后，项目公司财务部负责将帐户资料（企业名称、开户行、帐号、预留印鉴）报集团公司计划资金部和财务管理部备案。
4.4 项目公司开设或撤消一般结算帐户由项目公司财务部负责填写《银行结算帐户开立/撤消申请表》，报项目公司总经理审批决定，并参照4.3.2—4.5 集团公司开设外币帐户的，参照4.1程序执行；项目公司开设外币帐户的，参照4.3程序执行。
4.6 集团公司计划资金部每年对项目公司帐户使用情况进行一次全面检查、清理，并不定时的予以抽查。
检查和抽查的结果应出具书面评估意见。
5、工作记录5.1《银行结算帐户开立/撤消申请表》（附表2.1）5.2《银行开户申请书》5.3《印鉴卡》5.4《撤消帐户审批书》第三章资金计划与执行分析工作规程1、目的通过资金计划的编制与执行分析，有计划地筹措和使用资金，提高资金的使用效率。
2、适用范围适用于集团公司及项目公司资金计划的编制和执行分析。
3、职责3.1 集团公司计划资金部是集团公司及项目公司资金计划与执行分析的主管部门，负责集团公司各相关职能部门、各项目公司资金计划与执行分析的核实、汇总，负责集团资金计划的编制和执行分析。
3.2 项目公司、集团公司相关职能部门是本公司、部门的资金计划编制和执行分析部门。
3.3 集团公司董事长是集团公司年度资金计划的审定人。
集团公司常务副董事长是集团公司各相关职能部门、各项目公司年度资金计划的审定人。
3.4 项目公司总经理、集团公司相关职能部门负责人是本公司、部门资金计划编制与执行分析的责任人。
3.5 尚未成立项目公司的拓展项目由集团公司企业发展部或拓展项目负责人编制资金计划与执行分析。
4、工作程序4.1 每年十二月十日前，根据下年度工作计划和项目建设计划及其他可预见的事项，集团公司相关职能部门编制《部门年度用款计划表》（见附表3.1）及《编制说明》，项目公司编制《公司年度资金计划与平衡分析表》（见附表3.2）及《编制说明》，新成立项目公司另附《项目建设资金计划与平衡分析表》（见附表3.3）及《编制说明》，经编制单位负责人审核后报集团公司计划资金部，由集团公司计划资金部牵头组织相关单位进行评审后报集团公司常务副董事长审定后实施。
4.2 每年十二月二十五日前，集团公司计划资金部根据相关职能部门和各项目公司上报的资金计划与平衡分析情况，结合集团公司及各项目公司的存量资金情况，编制《集团公司本部年度资金计划与平衡分析表》（见附表3.4）和《集团公司年度资金计划与平衡分析表(汇总)》（见附表3.5）及《编制说明》，报集团公司常务副董事长，由常务副董事长审核后报集团公司董事长审定。
4.3 每月25日前，各项目公司根据当月资金计划执行情况及下月资金计划安排，编制《公司月度资金计划与执行分析表》（见附表3.6）、《公司贷款明细表》（见附表3.7），经项目公司总经理审定后报集团公司计划资金部；集团公司相关职能部门编制《部门月度用款计划表》（见附表3.8），经部门负责人审定后报集团公司计划资金部。
4.4 集团公司计划资金部根据集团公司相关职能部门和各项目公司上报的《部门月度用款计划表》及《公司月度资金计划与执行分析表》，汇总分析后，与次月1日前编制《集团公司本部月度资金计划与执行分析表》（见附表3.9）和《集团公司月度资金计划与执行分析表(汇总)》（见附表3.10）、《集团公司贷款明细表》、《集团公司贷款结构分析表》（见附表3.11）、《集团公司贷款预警分析表》（见附表3.12），经计划资金部经理审定后报集团公司董事长、常务副董事长、总经理。
4.5 集团公司计划资金部每月根据相关职能部门、各项目公司上报的资金计划筹措、调度、安排资金。
5、工作记录5.1 《部门年度用款计划表》(附表3.1)5.2 《公司年度资金计划与平衡分析表》(附表3.2)5.3 《项目建设资金计划与平衡分析表》(附表3.3)5.4 《集团公司本部年度资金计划与平衡分析表》(附表3.4)5.5 《集团公司年度资金计划与平衡分析表(汇总)》(附表3.5)5.6 《公司月度资金计划与执行分析表》(附表3.6)5.7 《公司贷款明细表》(附表3.7)5.8 《部门月度用款计划表》(附表3.8)5.9 《集团公司本部月度资金计划与执行分析表》(附表3.9)5.10 《集团公司月度资金计划与执行分析表(汇总)》(附表3.10)5.11 《集团公司贷款结构分析表》(附表3.11)5.12 《集团公司贷款预警分析表》(附表3.12)第四章资金筹集工作规程1、目的筹集集团公司运作、项目建设和拓展所需资金，对融资工作的全过程实施控制。
2、适用范围适用于集团公司、项目公司向各银行申请各类贷款、归还贷款及其他债务融资工作。
3、职责3.1 集团公司计划资金部是集团公司系统内融资工作的综合协调、管理部门，负责集团公司融资工作的具体办理，并对融资工作全过程实施成本控制;对项目公司的融资工作实施指导、检查、督促。
3.2 项目公司总经理是本公司资金筹集及管理的第一责任人。
3.3 项目公司财务部负责本公司融资工作的具体办理。
4、工作程序4.1 编制融资计划集团公司计划资金部根据集团公司项目拓展情况或意向，结合《集团公司年度资金计划与平衡分析表(汇总)》(见附表3.5)，出具《资金分析报告》，编制《集团公司年度融资计划》，报集团公司常务副董事长批准后执行。
4.2 银行贷款4.2.1 集团公司计划资金部负责或安排贷款银行的选择和洽谈事宜。
在选择过程中，要考虑贷款银行同公司的合作历史、前景、利率优惠、期限安排、担保方式及其他可能影响贷款利率水平的因素。
并填写《贷款申请表》(见附表4.1)，经计划资金部经理签署意见后报集团公司常务副董事长审定。
4.2.2 银行意向明确后，由计划资金部负责报送银行要求的有关资料，集团公司财务管理部、企业发展部、策划部、工程部、综合管理部等相关部门协助提供。
4.2.3 银行审查同意后，由计划资金部负责办理贷款手续，落实贷款资金及时到位，并通知财务管理部查收。
4.2.4 计划资金部要随时了解信贷政策及央行基准利率变化情况，加强同合作银行的沟通，以降低融资成本。
4.2.5 计划资金部根据贷款增加情况，及时变更登记《贷款明细表》(见附表3.7)。
4.2.6 计划资金部根据贷款结息时间，及时安排资金，支付贷款利息。
4.2.7 贷款到期前三天，计划资金部负责填写《资金内部调拨单》(见附表4.2)，经计划资金部经理审定后落实还款资金。
4.2.8 在还贷资金到位后，计划资金部负责填写《费用支付申请单》(见附表4.3)，经计划资金部经理审核，报集团公司常务副董事长审定后，办理还款手续。
4.2.9 计划资金部根据贷款归还情况，及时变更登记《贷款明细表》。
4.3 其他融资方式4.3.1 其他融资方式包括申请承兑汇票和承兑汇票贴现、信托产品融资、金融租赁融资、企业债券发行、有价证券抵押融资等其他债务融资方式。
4.3.2 集团公司计划资金部、项目公司在选择其他方式融资时，必须就融资的途径、方式、金额、名义利率、实际利率、风险及其他可能影响融资的因素作出详细的报告，在报集团公司常务副董事长批准同意后方能实施。