(金融保险)金融基本范畴
第一部分金融基本范畴第一章货币第一节货币的起源与货币形式的演变一、货币起源按照马克思的货币起源学说，货币是伴随着商品价值形式的不断发展变化而最终产生的。
商品价值形式经历了四个不同的发展变化阶段：1.简单的或偶然的价值形式阶段2.总和的或扩大的价值形式阶段3.一般价值形式（一般等价形式）阶段4.货币形式阶段二、货币形式的演变从宏观上来看，货币形式经历了一个由商品货币到信用货币的演变历程。
其中商品货币又包括实物货币和金属货币两种类型，信用货币又包括纸币、银行券、存款货币、电子货币。
这里考试时容易设置多项选择题。
第二节货币的职能一、价值尺度（计价单位）即用货币体现一切商品或劳务的价值时，此时的货币就在发挥着价值尺度这一职能。
二、流通手段（交易媒介）即用货币充当商品交换的媒介物时，此时的货币就在发挥着流通手段的职能。
三、支付手段在商品赊购赊销现象中，用于支付赊购商品款项的货币即发挥着支付手段的职能，但并不局限于此。
在借贷、上缴税款、发放工资，收取租金等活动中，货币发挥的也是支付手段的职能。
四、贮藏手段当货币退出流通领域被人们当作社会财富的一般代表保存起来了，此时的货币发挥的就是贮藏手段的职能。
五、世界货币当货币在世界范围内发挥上述四个职能时，就在发挥着世界货币的职能。
第三节货币制度一、货币制度的含义（在考试题中容易设置名词解释题）货币制度是指国家对货币有关要素，货币流通的组织和管理等进行的一系列规定。
二、我国人民币制度的三项主要内容（在考试题中容易设置简答题）1.人民币是我国法定货币，以人民币支付中华人民共和国境内的一切公共的和私人的债务，任何单位和个人不得拒收。
人民币主币的单位是元，辅币的单位有“角”和“分”两种，分、角、元均为十进制。
2.人民币不规定含金量，是不兑现的信用货币。
3.2005年7月21日，我国开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制。
三、布雷顿森林体系和牙买加体系的主要内容（在考试题中容易设置简答题）布雷顿森林体系的主要内容：（1）以黄金为基础，以美元为最主要的国际储备货币，实行“双挂钩”的国际货币体系。
“双挂钩”是指美元直接与黄金挂钩，其他国家的货币与美元挂钩。
（2）实行固定汇率制。
（3）建立一个永久性的国际金融机构，即国际货币基金组织（IMF），对货币事项进行国际磋商，促进国际货币合作。
牙买加体系的核心内容包括：（1）将业已形成的浮动汇率和其他浮动汇率制度合法化，国际货币基金组织对汇率政策进行监督，并且尽量缩小汇率波动幅度。
（2）黄金非货币化。
（3）国际储备货币多元化。
（4）国际收支调节形式多样化，主要通过汇率机制、利率机制、国际货币基金组织的干预和贷款活动来调节国际收支失衡。
第二章信用第一节信用的含义与作用一、重点掌握道德范畴中信用的含义与经济范畴中信用的含义以及二者之间的相互关系，另外要重点掌握直接融资与间接融资各自的优缺点。
这两个知识点在考试题中都可能会以简答题形式出现。
二、直接融资与间接融资各有优缺点（1）直接融资的优点：4个方面（见教材70页第二自然段）①有利于引导货币资金合理流动，实现货币资金的合理配置。
②有利于加强货币资金供给者对需求者的关注与监督，提高货币资金的使用效益。
③有利于资金需求者筹集到稳定的、可以长期使用的投资资金。
④直接融资由于没有金融机构获取利差等中间环节，因此，对于货币资金需求者来说，筹资成本较低；对于货币资金供给者来说，投资收益较高。
缺点：2个方面（见教材70页第三自然段）①直接融资的便利度、成本及其融资工具的流动性在很大程度上受制于金融市场的发达程度与效率。
②对货币资金供给者来说，由于其要与资金的需求者直接形成债权债务关系和所有权关系，因而资金需求者的经营状况会直接影响其本金的收回和收益率的高低，其在直接融资中承担的风险要高于间接融资。
（2）间接融资的优点：3个方面（见教材70页第四自然段）①灵活便利；②分散投资、安全性高；③具有规模经济。
缺点：2个方面（见教材70页第五自然段）①由于割断了资金供求双方的直接联系，从而减少了资金供给者对资金使用的关注和筹资者的压力；②金融机构作为资金供求双方的信用中介，要从其经营服务中获取收益，这相应增加了资金需求者的筹资成本，减少了资金供给者的投资收益。
第二节现代信用形式一、商业信用1.概念：是指工商企业之间以赊销或预付货款等形式相互提供的信用。
2.特征：商业信用属于直接融资的范畴商业信用的对象是商品资本。
商业信用的参与主体均为工商企业。
商业信用的期限较短。
3.作用：沟通上下游企业之间的联系，从而促进生产和流通的顺畅进行。
比如说，产品具有良好销售前景的企业可能因为缺少现款而不能购买原材料，具有强大销售能力的商业企业也可能由于缺少现款而无法购进适销的商品。
没有商业信用，上下游企业之间的这种联系就会中断，原材料企业无法出售原材料，商品生产企业无法开工，销售企业无法购进适销商品，最终消费者的福利也因此受到损失。
二、银行信用（是现代经济中最基本，占主导地位的信用形式）1.概念：是指银行或其他金融机构以货币形态提供的间接信用。
2.特征：银行信用属于间接融资的范畴。
银行信用的对象是货币资本。
银行信用的参与主体一个是工商企业，另一个是银行或非银行的金融机构。
银行信用的期限可长可短，数量可大可小，可以满足存贷款人（即资金供求双方）的多样化需求。
3.作用：克服了商业信用自身的局限性，推动了商业信用的发展。
银行信用克服了商业信用的局限性，但银行信用的产生与发展并不会取代商业信用，相反，银行信用的良好发展会促进商业信用的进一步发展。
三、国家信用1.概念：是指以政府作为债权人或债务人的信用。
目前以政府作为债务人的信用形式最为常见。
2.特点：国家信用属于直接融资的范畴（国家通过发行债券方式从资金提供者那里筹集资金）目前国家信用的工具主要包括中央政府债券、地方政府债券和政府担保债券三种。
国家信用的参与主体中一方为政府，另一方为工商企业或自然人。
3.作用：弥补财政赤字，筹集建设资金进而推动国民经济的发展。
四、消费信用1.概念：是指工商企业、银行和其他金融机构向消费者个人提供的、用于其消费支出的一种信用形式。
2.特点：消费信用中既存在直接融资的情况也存在间接融资的情况。
消费信用的对象既存在商品资本也存在货币资本。
消费信用的参与主体一方为工商企业、银行和其他金融机构，另一方为个人消费者。
3.作用：（双重）积极作用：有利于促进消费品的生产与销售，有利于扩大一定时期内一国的消费需求总量，从而促进一国的经济增长（站在国家层面上讲）提升了消费者的消费能力，生活质量及其效用总水平。
（站在消费者层面上讲）有利于促进企业技术和产品的更新换代（站在企业层面上讲）消极作用：消费信用的过度发展会掩盖消费品的供求矛盾。
消费信用的过度发展会危及社会经济生活的安全。
第三章利息与利率第一节利息与收益的一般形态一、货币的时间价值与利息1.货币的时间价值：就是指同等金额的货币其现在的价值要大于其未来的价值。
2.利息：是货币时间价值的体现。
二、利息与收益的一般形态利息转化为收益的一般形态发挥着非常重要的作用，它可以将任何有收益的事物通过收益与利率的对比倒算出该事物相当于多大的资本金额，这便是收益的资本化。
C（收益）=P（本金）×R（利率）P=C/R第二节利率的计量与种类一、利率的概念二、与利率密切相关的几个概念三、利息的计量1.单利法单利计息是指只按本金计算利息，而不将已取得的利息额加入本金再计算利息。
其计算公式为：C＝P×r×n其中，C表示利息，P表示本金，r表示利率，n表示年限。
例：银行向借款人发放一笔10000元的贷款，约期3年后偿还，若年利率为5%，单利计息，则到期后借款人要向银行支付的利息为：C＝P×r×n＝10000×5%×3＝1500（元）2.复利法复利计息与单利计息相对应，它要将上一期按本金计算出来的利息额并入本金，再一并计算利息。
其计算公式为：C＝P[（1+ r）n-1]例：银行向借款人发放一笔10000元的贷款，约期3年后偿还，若年利率为5%，复利计息，则到期后借款人要向银行支付的利息为：C＝P[（1+ r）n-1]＝10000×[（1+5%）3-1]＝10000×0.157625＝1576.25（元）要求会应用四、利率的种类（在一国或一个地区范围内，利率的种类很多）1.基准利率：是指在各种利率并存的条件下起决定作用的利率，（其决定作用即为该利率发生变动，其他利率也会随之发生相应的变动）包括市场基准利率和一国中央银行确定的官定利率。
2.市场利率、官定利率和行业利率（按照利率的决定方式分类）由货币资金的供求关系直接决定并由借贷双方自由议定的利率是市场利率，市场利率按照市场规律而自由变动。
由一国政府金融管理部门或中央银行确定的利率是官定利率，官定利率是政府调控宏观经济的一种政策手段。
由非政府部门的民间金融组织，如银行公会等，为了维护公平竞争所确定的利率是行业利率，行业利率对其行业成员具有一定的约束性。
3.固定利率和浮动利率（按照借贷期限内利率是否调整）固定利率是指在整个借贷期限内不随市场上货币资金供求状况的变化而相应调整的利率。
浮动利率是指在借贷期内会根据市场上货币资金供求状况的变化情况而定期进行调整的利率。
4.实际利率和名义利率（按照是否剔除通货膨胀因素）实际利率是指在物价不变从而货币的实际购买力不变条件下的利率；名义利率是包含了通货膨胀因素的利率。
R=i+p根据实际利率的计算公式，实际利率存在三种情况：当名义利率高于通货膨胀率时，实际利率为正利率；当名义利率等于通货膨胀率时，实际利率为零；当名义利率低于通货膨胀率时，实际利率为负利率。
5.年利率、月利率和日利率（按照计算利息的期限单位不同）第三节利率的决定与影响因素一、利率决定理论1.马克思的利率决定理论马克思提出，利息是贷出资本的资本家从借入资本的资本家那里分割来的一部分剩余价值，而利润是剩余价值的转化形式。
利率的下限应该是大于零的正数，因为如果利率为零，那么有资本而未营运的资本家就不会把资本贷出。
因此，利率总是在零和平均利润率之间波动。
马克思进一步指出，在零和平均利润率之间，利率的高低主要取决于借贷双方的竞争。
一般来说，如果资本的供给大于资本的需求，利率会较低，反之，利率会较高。
2.西方利率决定理论（1）传统利率决定理论；（2）凯恩斯的利率决定理论；（3）可贷资金论。
二、影响利率变化的其他因素1.风险因素2.通货膨胀因素3.利率管制因素第四节利率的作用一、利率的一般作用（从微观和宏观两个方面进行介绍）二、利率发挥作用的条件上述利率作用的充分发挥是需要一定的前提条件的。
金融的定义
金融的定义金融是货币流通和信用活动以及与之相联系的经济活动的总称，广义的金融泛指一切与信用货币的发行、保管、兑换、结算，融通有关的经济活动，甚至包括金银的买卖，狭义的金融专指信用货币的融通。
金融的内容可概括为货币的发行与回笼，存款的吸收与付出，贷款的发放与回收，金银、外汇的买卖，有价证券的发行与转让，保险、信托、国内、国际的货币结算等。
从事金融活动的机构主要有银行、信托投资公司、保险公司、证券公司，还有信用合作社、财务公司、投资信托公司、金融租赁公司以及证券、金银、外汇交易所等。
金融是信用货币出现以后形成的一个经济范畴，它和信用是两个不同的概念：（1）金融不包括实物借贷而专指货币资金的融通（狭义金融），人们除了通过借贷货币融通资金之外，还以发行股票的方式来融通资金。
（2）信用指一切货币的借贷，金融（狭义）专指信用货币的融通。
人们之所以要在“信用”之外创造一个新的概念来专指信用货币的融通，是为了概括一种新的经济现象；信用与货币流通这两个经济过程已紧密地结合在一起。
最能表明金融特征的是可以创造和消减货币的银行信用，银行信用被认为是金融的核心。
金融学的定义金融学（Finance）是从经济学中分化出来的应用经济学科，是以融通货币和货币资金的经济活动为研究对象，具体研究个人、机构、政府如何获取、支出以及管理资金以及其他金融资产的学科。
金融学专业主要培养具有金融保险理论基础知识和掌握金融保险业务技术，能够运用经济学一般方法分析金融保险活动、处理金融保险业务，有一定综合判断和创新能力，能够在中央银行、商业银行、政策性银行、证券公司、人寿保险公司、财产保险公司、再保险公司、信托投资公司、金融租赁公司、金融资产公司、集团财务公司、投资基金公司及金融教育部门工作的高级专门人才。
金融学主要学习货币银行学方向有货币银行学、商业银行经营管理、中央银行、国际金融、国际结算、证券投资、投资项目评估、投资银行业务、公司金融等。
国家开放大学 金融学第一章 自测题
国家开放大学金融学第一章自测题甄选1.采取独资、合资或合作等方式在国外建立新企业的“绿地投资”属于（B）投资。
选择一项：A.国际间接投资B.国际直接投资C.国际金融投资D.国际结算2.现代金融体系建立的基础是(D)。
选择一项：A.现代货币制度B.现代信用制度C.现代企业管理制度D.A和B3.各经济部门的金融活动及其彼此间的平衡关系可以通过(C)来反映。
选择一项：A.资产负债表B.金融机构信贷结构表C.资金流量表D.现金流量表题4.在市场经济条件下，发行（A）是财政最常用、最普遍的筹措资金方式。
选择一项：A.政府债券B.公司债权C.商业票据D.股票5.（A）属于贸易融资的行为。
选择一项：A.信用证B.公司债权C.购买外国企业债券D.股票信多选题（每题8分，共5道）1以下反映居民部门参与金融活动的是（ACE）。
选择一项或多项：A.在银行存款B.在证券市场发行债券C.投资股票D.参加股票培训班E.向民间钱庄申请贷款2.下对于利率描述正确的是(ABCDE)。
选择一项或多项：A.利率是利息额与本金之比B.利率是衡量收益与风险的尺度C.利率是现代金融体系的基本要素D.利率的高低会对借贷双方决策产生直接影响E.利率是政府调节社会经济金融活动的工具3.下属于金融总量统计指标的是(BCE)选择一项或多项：A.财政赤字总额B.信贷总量C.保险市场规模D.国民生产总值E.货币总量4.企业财务活动与金融体系的关系体现在(ABC)。
选择一项或多项：A.企业是金融机构的服务对象B.企业是金融市场的最主要的参与者C.企业财务活动对宏观金融总量与结构具有决定性影响D.企业是金融市场最主要的资金提供者E.企业是金融市场监管体系重要的组成部分5.以下属于国际直接投资的是(CDE)选择一项或多项：A.对国外企业进行技术支持B.居民在本国金融市场购买国外企业发行的股票C.国外企业采用合作方式在本国建立新企业D.收购国外企业的股权，并成为绝对最大股东E.将前期投资利润继续投资国外企业判断题（每题6分，共5道）题干1.货币、汇率、信用、利率、金融工具等是现代金融运作的基本范畴，也是现代金融体系必不可少的基本要素。
《金融基础知识》课程标准(思政)+教案 第一章 货币与货币制度
《金融基础知识》课程标准1.课程概述1.1课程定位本课程是保险专业、投资理财、金融管理专业、国际金融专业的前导课程，后续课程为经济学基础、公司（个人）信贷、金融礼仪、保险（证券）、个人理财、银行柜面业务等。
通过本课程的学习，学生可以为深入学习各门经济类课程奠定理论基础，掌握一种职业技能，培养经济学思维。
本程设计思路可以概括为“三个支柱，一个空间，上有调控，外有扩展”“三个支柱”，是指货币、信用和金融机构。
它们支撑整个金融学的三个基本范畴。
“一个空间”，是指金融市场。
“上有调控”是指政府的货币政策、政府对金融市场的监管与宏观金融调控相关的范畴。
2“外有扩展”是指国际金融关系，如国际收支、外汇、汇率等。
3.课程目标3.1总体目标运用所学的金融知识，解决金融工作中的实际问题，为专业课程的深入学习奠定基础，同时培养面向保险业务员、银行客户经理、债券销售交易员、理赔员、诉讼受理员、理财产品营销员、报单员及各岗位后续的相应晋升岗位。
3.2知识目标(1)了解货币的起源、发展及未来的趋势；了解货币制度的发展历史；了解货币层次划分的意义；掌握货币的概念、职能、本质及货币制度的基本内容，为后面的学习打下基础。
(2)了解信用的起源；掌握信用形式和信用工具的含义；掌握商业信用和银行信用的基本内容。
(3)了解利息的含义与本质，掌握决定利率变化的因素，为后续章节的学习打下基础。
(4)了解金融机构的产生及作用，掌握金融机构三大支柱的特点，并了解其业务构成，为后面的学习打下基础。
(5)了解商业银行的产生和发展；了解商业银行的性质、职能和经营原贝!];掌握商业银行的主要业务，尤其是资产业务和负债业务。
(6)掌握中央银行的性质、职能、主要业务；熟悉货币政策工具的作用；了解中央银行的货币政策。
(7)了解货币供给、货币需求的含义以及影响因素；掌握货币均衡的含义、度量指标和货币失衡的治理措施。
(8)掌握金融市场的含义与构成要素；掌握货币市场、资本市场各自的特点和种类。
金融学判断题
判断题1994年的金融体制改革以后，中国人民银行先后将其证券、保险、银行监管职责分别转交给了证监会、保监会、银监会，已不再负有金融监管职责，成为专门制定与执行货币政策的机构。
错2003年以后监管商业银行的业务经营成为中国人民银行的重要职责之一。
（错）B不管是直接标价法下还是间接标价法下，买入汇率总是低于卖出汇率错布雷顿森林体系下的汇率制度是以黄金——美元为基础的、可调整的固定汇率制对C从一个国家（地区）来看，所有经济部门之间的金融活动构成了整个金融体系错产业生命周期各阶段的风险和收益状况不同，但处于产业生命周期不同阶段的产业在证券市场上的表现就不会有较大的差异。
错储蓄银行是以社员认缴的股金和存款为主要负债、以向社员发放的贷款为主要资产并为社员提供结算等中间业务服务的合作性金融机构。
错存款是商业银行最主要的负债业务，一般分为活期存款、定期存款和储蓄存款三类。
对充当最后贷款人是中央银行作为“政府的银行”职能的体现。
错持有合理的外汇储备资产组合对防范金融风险有重要意义，也是国际储备规模管理的主要内容。
错存款扩张倍数大小与法定存款准备金率、提现率和超额准备金率之间呈正方向变动的关系。
错存款扩张倍数或存款乘数，实际上就是货币乘数错超额准备金由于不受中央银行直接控制，因而不能作为货币政策的操作指标。
错充分就业目标就是要消除失业，或将失业率降到极低的水平。
错从中央银行采取行动到对政策目标产生影响所经过的时间称之为行动时滞。
错D当名义利率高于通货膨胀率时，实际利率为负，我们称之为负利率。
错当一国处于经济周期的危机阶段时，利率会不断下跌。
错当债券溢价发行时，其到期收益率高于票面利率。
错独享货币发行垄断权是中央银行区别于商业银行的最初标志。
对对货币需求者来说，重要的是货币具有的购买力高低而非货币数量的多寡，因而比较关心实际货币需求。
对当代金融创新革新了传统的业务活动和经营管理方式，加剧了金融业竞争，形成了放松管制的强大压力，但并未改变金融总量和结构。
金融基础教学大纲
金融基础教学大纲《金融基础》教学大纲一、课程概述课程类型:B类课程性质:职业基础课计划时数:72学时学分:4学分实践课时比例(20,):14-15是否专业核心课程:是教学对象:三年制高职金融专业学生《金融基础》是金融保险专业的职业基础课程。
通过本课程的学习，使学生对货币银行方面的基本理论有较全面的理解和较深刻的认识，对货币、信用、银行、金融市场、国际金融、金融宏观调控等基本范畴有较系统的掌握;掌握观察和分析金融问题的正确方法，培养辨析金融理论和解决金融实际问题的能力。
二、教学内容描述《金融基础》课程系统阐述货币银行的基本理论及其运动规律;客观介绍世界上货币银行理论的最新研究成果和实务运作机制的最新发展;立足中国实际，努力反映金融体制改革的实践进展和理论研究成果，探讨金融市场的运作规律和各种金融工具的实际运用。
第一章金融概述教学内容1、金融的范畴2、金融机构体系3、金融市场教学目的和要求掌握:我国现行金融机构体系的构成;金融市场的构成要素、特点和主要类型理解:金融市场的概念及功能了解:金融范畴的形成和发展;我国金融机构体系的建立、演变过程教学重点金融机构、货币市场、资本市场教学难点金融市场的要素和功能教学方法讲授第二章货币与信用教学内容1、货币制度2、信用与信用工具3、利息与利率教学目的和要求掌握:货币制度的基本类型、主要信用形式和信用工具熟悉:利率的决定和影响因素了解:信用的产生与发展教学重点各种信用形式尤其是商业信用和银行信用，利率的种类，单利和复利的计算教学方法讲授与练习、讨论(讨论利率市场化)第三章商业银行教学内容1、商业银行的经营模式与组织形式2、商业银行的负债业务3、商业银行的资产业务4、商业银行的中间业务5、商业银行的经营管理教学目的和要求掌握:商业银行的性质与职能、经营模式、三大业务，商业银行的经营原则理解:商业银行资产与负债的管理思想了解:商业银行的产生与发展教学重点商业银行的三大业务类型教学难点商业银行资产与负债的管理思想教学方法讲授与案例分析第四章证券投资业务教学内容1、证券投资概述2、股票市场3、债券市场4、证券投资基金5、证券投资风险与收益教学目的和要求掌握:股票、债券的发行程序和交易方式、开放式基金和封闭式基金、证券投资的风险和收益了解:证券投资技术分析教学重点- 2 -证券投资的品种和交易规则教学难点证券投资的风险与收益教学方法讲授第五、六章保险、信托与租赁教学内容1、保险与保险基金2、保险的类型与保险公司3、金融信托4、融资租赁教学目的和要求掌握:保险的基本理论，融资租赁; 理解:金融信托了解:非银行金融机构的特征教学重点保险的基本理论教学难点融资租赁;教学方法讲授与讨论(融资租赁与融物租赁的区别)第七章中央银行和货币政策教学内容1、中央银行的产生与发展2、中央银行的性质与职能3、中央银行制度4、中央银行与政府的关系5、货币政策目标6、货币政策工具7、货币政策传导机制和中介目标 8、我国货币政策的实践教学目的和要求掌握:- 3 -中央银行的性质与职能;中央银行的业务介绍理解:中央银行与政府的关系了解:中央银行的产生与发展掌握:货币政策目标和货币政策工具(一般性货币政策工具和选择性货币政策工具)理解:货币政策传导机制和中介目标;货币政策与财政政策的配合了解:我国货币政策的实践教学重点中央银行的性质与职能，中央银行的业务，货币政策工具教学难点中央银行制度，中央银行与政府的关系，货币政策工具的灵活使用教学方法讲授与讨论(中央银行的相对独立性)第八章通货膨胀与通货紧缩教学内容1.货币流通2.货币供求3.通货膨胀4.通货紧缩教学目的和要求熟悉货币流通的基本规律;理解货币供给的机制掌握通货膨胀和通货紧缩的含义理解通货膨胀和通货紧缩发生的原因及对经济的影响教学重点:货币供求理论，通货膨胀的类型、成因和对策，通货紧缩的成因和对策教学难点:货币需求理论;货币供给机制;通货膨胀对经济的影响教学方法讲授和讨论第九章国际金融教学内容1、国际收支2、外汇与外汇市场3、汇率4、国际货币体系和国际金融机构- 4 -教学目的和要求掌握:外汇的基本内容和汇率的分类，国际收支的分类和国际收支平衡表的分析理解:外汇市场的交易方式了解:国际货币体系和国际金融机构教学重点外汇的基本内容和汇率的分类，国际收支的分类和国际收支平衡表的分析教学难点外汇的交易方式教学方法讲授与练习第十章金融监管教学内容1、金融监管概述2、金融监管体制3、金融监管内容教学目的和要求掌握:银行业、保险业、证券业监管的基本内容和基本做法理解:金融监管的理论基础了解:金融监管的体制和类型教学重点金融监管目标;金融监管原则;金融监管类型教学难点不同金融监管体制的利弊教学方法讲授补充金融创新与金融自由化教学内容1、金融与经济发展2、金融创新与金融监管的关系教学目的和要求理解:金融与经济发展的关系，金融创新与金融监管的关系教学方法讲授与讨论- 5 -三、主要教学内容和课时分配章(或编)次总学时数讲授学时数习题课、讨论课等学时数课程导论及对宏观经济形势的分析 2第一章 4 46 4 2 第二章6 4 2 第三章6 6 第四章6 6 第五章6 4 2 第六章8 8 第七章8 6 2 第八章6 6 第九章4 4 第十章2 2 作业讲评4 金融传新与金融自由化总复习 2总学时 72四、本课程与该专业其他课程的关系《金融理论基础》作为金融专业的职业基础课，是学生在学习专业课程的基础上学会掌握观察和分析金融问题的正确方法，培养辨析金融理论和解决金融实际问题的能力。
金融学黄达第一章导论
沟通联系 公共邮箱 用户名：hdzxjr@ 密码:123456jr 我的邮箱：15007129040@ QQ:3251207548
第一章 金融与金融学范畴
教学内容及目标 教学内容 教学目标
金融领域基本知识 金融运行基本原理 金融运作基本实务
业务活动的基本规范。宏观均衡
2.通货膨胀与紧缩
3.货币政策※
金融监管
第一章
金融监管
金融与金融学范畴
主要内容：商业银行的课产程生研和究发的展内、容性质和职能、组织制度；各项业务；经营管理 原则和理论。
后续课程——商业银行经营管理(学位课)
1.货币与货币制度
托；商表业外银业行务的、功其能他、业地务位等和范）组；织资结畴产构负；债经管营理目策标略；；各绩项效业评务估23..（、信外资风用汇本险、与业与利汇务内息率、部与※负控利债制率业。※务、资产业务、租赁和信
第一章 金融与金融学范畴
考核方式与分值
❖ 笔试分：（50%） ❖ 课堂分：（10%）各种课堂发言 ❖ 作业分：（20%）发言提纲、作业、课程论文等。但抄袭者一次扣10分！ ❖ 奖惩分：（10%） 旷课者一次扣5分，三次即取消考试资格；迟到、病假、事假每次扣一分，超过五次全
扣。发表论文者一篇最多可加10分.
证券投资风险、信用风险、操作风险1.、金融中介机构
国金家融风中险介等的定义、度量和管理
2.商业银行※ 3.中央银行※
宏观均衡
1.货币需求与供给 2.通货膨胀与紧缩 3.货币政策※
金融监管
第一章
金融监管
金融与金融学范畴
金融学的基本框架与视角把握
★基本范畴:货币,信用, 利率，汇率 ★微观运作:金融市场与金融中介 ★宏微观联接：中央银行与商业银行 ★金融监管 ★宏观均衡:货币供求, 总量均衡与失衡,
金融学形考参考答案第章
第一章 1. 采取独资、合资或合作等方式在国外建立新企业的“绿地投资”属于（ ）投资。
A. 国际间接投资 B. 国际直接投资C. 国际金融投资D. 国际结算知识点提示：国际投资的形式。
参见教材本章第四节。
正确答案是：国际直接投资 2. 居民的赤字可以通过以下哪种方式弥补( )。
A. 购买债券B. 消费贷款C. 发行股票D. 购买保险知识点提示：居民赤字的弥补方式。
参见教材本章第一节。
正确答案是：消费贷款 3.济部门的金融活动及其彼此间的平衡关系可以通过( )来反映。
A. 资产负债表B. 金融机构信贷结构表C. 资金流量表D. 现金流量表知识点提示：资金流量表的功能。
参见教材本章引言。
正确答案是：资金流量表4.4.发行股票属于（发行股票属于（发行股票属于（ ）融资。
）融资。
A. 外源融资B. 内源融资C. 债务融资D. 债权融资知识点提示：资金筹集方式。
参见教材本章第二节。
正确答案是：外源融资知识点提示：资金筹集方式。
参见教材本章第二节。
正确答案是：外源融资 5现代社会中，现代社会中，不同的经济部门之间有的总体是盈余的，不同的经济部门之间有的总体是盈余的，不同的经济部门之间有的总体是盈余的，有的总体是赤字的，有的总体是赤字的，有的总体是赤字的，他们之间他们之间主要通过主要通过( ( ( )活动来实现平衡。
活动来实现平衡。
活动来实现平衡。
A. 金融B. 财政C. 救济D. 调整消费知识点提示：社会经济主体的金融交易及其关系。
参见教材本章引言。
正确答案是：金融金融 多选题（每题8分，共5道）道） 6 政府投资对金融活动的影响体现在政府投资对金融活动的影响体现在( ( ( ) )。
A. 政府投资导致的大量货币收支，对货币流通产生了重要影响B. 政府投资股票市场，增加金融市场的流量C. 政府投资需要银行提供贷款，从而增加银行的贷款规模D. 政府投资带动民间资本，引起整个金融资源的流向发生改变E. 政府通过设立主权财富基金，利用外汇储备对国际金融市场产生影响 知识点提示：政府投资的影响。
《金融学》说课(ppt)
课后阅读参考
Financeol_com金融论文在线IMF -- International Monetary Fund 货币史 金融在线－论文题目 中国货币网 中华货币
专业能力素质 专业综合能力培养
1、第九章：金融风险与金融监管
专业能力拓展培养
1、第十章：国际收支
知识的拓展运用 ：国际金融
项目5：课堂讨论：举例说明国际收支平衡对 一国金融安全的重要性（ppt讲演）。
三、课程设计:《金融学》
课时分配
• • • •
难点
周课时：4节 2节理论：教师主导（理论介绍） 2节讨论：学生主体（实际角色体验） 总学时：17周*4节/周=68节
2 职业证书 校企合作
3
四、课程实施
学生的基础和系建立 能力素质养成
教学特点
引导学生适应学习方式、 内容的转变 注重学科的基础性特点 注重理论与实践结合
四、课程实施
教学组织与安排
• 本课程在教学中将教学内容大致分为理论性、应用性
、实践性3类，按各类内容的不同特点采用不同的方 式组织教学。 •（1）理论性教学内容组织方式与目的
四、课程实施
教学资源
• 实训：学生分组讨论、参加理财规划师考试、银行从业
资格考试、保险代理人考试、证券从业资格考试等。 • 阅览室：查阅课业资料（学校图书馆、系部资料室） • 参考教材：《金融概论》高等教育出版社 贺瑛 • 《货币银行学》高等教育出版社 蔡则详 • 实训手册：中国邮政储蓄银行广西（区）分行介入式人 才培训班 培训资料
●试讲
以第一章货币与货币制度为例
第一节 货币的起源与发展 第二节 货币的职能 第三节 货币的本质 第四节 货币制度及演变
●试讲
金融的基本意义
金融的基本意义金融简单来说，金融就是资金的融通。
金融是货币流通和信用活动以及与之相联系的经济活动的总称，广义的金融泛指一切与信用货币的发行、保管、兑换、结算，融通有关的经济活动，甚至包括金银的买卖，狭义的金融专指信用货币的融通。
一、基本解释[banking，finance] 指货币的发行、流通和回笼，贷款的发放和收回，存款的存入和提取，汇兑的往来等经济活动。
它的种类有银行金融、物流银行等。
简单地说金融就是可以直接看出一个地区、区域、乃至国家经济繁荣能力的重要指标。
传统金融的概念是研究货币资金的流通的学科。
西方定义，《新帕尔·格雷夫经济学大字典》，指资本市场的运营，资产的供给与定价。
其基本内容包括有效率的市场，风险与收益，替代与套利，期权定价和公司金融。
二、详细解释指货币的发行、流通和回笼，贷款的发放和收回，存款的存入和提取，汇兑的往来等经济活动。
金，金子；融，融通；金融——金子的融会贯通。
古今中外，黄金，因其不可毁灭性、高度可塑性、相对稀缺性、无限可分性、同质性及色泽明亮等特性特点，成为经济价值最理想的代表、储存物、稳定器和交换媒介之一，并因此成为世人喜爱和追逐的对象。
黄金曾一度成为国际贸易中唯一的媒介。
在易货经济时代，商人只能进行对口的交易，以物易物，因此，人类的经济活动受到巨大制约。
在金本位经济时代，价值与财富是以实物资产——黄金为依据和标准，这种客观的物理方法非常有利于全球经济的平稳发展。
然而，作为价值流通的载体，黄金不利的一面如搬运、携带、转换等不便的物理条件限制，使它又让位于更为灵活的纸币（货币）。
如今，货币经济不仅早已取代了原始的易货经济，而且覆盖了金本位经济。
货币经济在给人类带来空前经济自由的同时，也给人类带来诸多麻烦和问题，如世界贸易不平衡、价值不统一、通货膨胀、货币贬值、经济发展大起大落等等。
引发这场席卷全球的金融危机的重要宏观因素之一，就是全球贸易失衡。
脱离金本位的初衷是想实现经济自由和稳定发展，然而，今天却适得其反。
国开金融学形考任务1-15答案
任务1单选题（每题6分，共5道）从整体上看，（）是最大的金融盈余部门。
D. 居民发行股票属于（）融资。
A. 外源融资各经济部门的金融活动及其彼此间的平衡关系可以通过( )来反映。
C. 资金流量表现代社会中，不同的经济部门之间有的总体是盈余的，有的总体是赤字的，他们之间主要通过( )活动来实现平衡。
A. 金融（）属于贸易融资的行为。
A. 信用证多选题（每题8分，共5道）政府赤字的弥补方式有哪些( )。
A. 增加税收B. 向中央银行申请贷款C. 向商业银行申请贷款D. 发行政府债券E. 发行股票以下哪些是银行为企业提供的金融服务（）。
A. 存款业务B. 贷款业务C. 年金管理D. 债券发行E. 资金清算以下对于利率描述正确的是( 全选)。
A. 利率是利息额与本金之比B. 利率是衡量收益与风险的尺度C. 利率是现代金融体系的基本要素D. 利率的高低会对借贷双方决策产生直接影响E. 利率是政府调节社会经济金融活动的工具企业财务活动与金融体系的关系体现在( )。
A. 企业是金融机构的服务对象B. 企业是金融市场的最主要的参与者C. 企业财务活动对宏观金融总量与结构具有决定性影响D. 企业是金融市场最主要的资金提供者E. 企业是金融市场监管体系重要的组成部分以下属于金融总量统计指标的是( )。
A. 财政赤字总额B. 信贷总量C. 保险市场规模D. 国民生产总值E. 货币总量判断题（每题6分，共5道）金融供求及其交易源于社会各部门的经济活动。
√调整利率的高低会影响整个社会的投融资决策和经济金融活动。
√居民会基于流动性、收益性和安全性来进行赤字管理。
×金融总量是一国各经济主体对内的金融活动的总和。
×从一个国家（地区）来看，所有经济部门之间的金融活动构成了整个金融体系。
×在市场经济条件下，发行（）是财政最常用、最普遍的筹措资金方式。
A. 政府债券居民进行储蓄与投资的前提是( )。
C. 货币盈余居民的赤字可以通过以下哪种方式弥补( )。