反洗钱培训试题
反洗钱业务培训测试题
反洗钱业务培训测试题一、单项选择题反洗钱工作的首要目的是什么？A. 保护金融机构的利益B. 预防和打击洗钱犯罪活动C. 提升金融服务的便捷性D. 促进经济发展根据《反洗钱法》，金融机构应当履行的核心反洗钱义务不包括：A. 客户身份识别B. 客户身份资料和交易记录保存C. 为客户提供投资咨询服务D. 大额交易和可疑交易报告以下哪项不是洗钱活动的常见手法？A. 利用金融机构进行复杂金融交易B. 通过地下钱庄进行资金转移C. 在正规市场进行公开透明的股票交易D. 伪造商业票据进行融资客户身份识别的基本原则不包括：A. 真实性B. 有效性C. 唯一性（注：唯一性不是身份识别的基本原则，但真实性和有效性是）D. 完整性反洗钱监测分析系统的核心功能是什么？A. 自动识别并报告可疑交易B. 预测股票价格走势C. 监测和分析客户交易行为D. 管理金融机构的日常运营二、多项选择题反洗钱工作的基本原则包括：A. 合法审慎原则B. 风险为本原则C. 保密原则D. 客户至上原则（非反洗钱工作基本原则，应为配合与协助原则或国际合作原则等）以下哪些情形可能构成可疑交易？A. 短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出B. 客户频繁开立、注销账户，且销户前发生大量资金收付C. 与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多D. 客户进行长期、大额的定期存款业务（通常不直接构成可疑交易，除非伴随其他异常行为）金融机构在反洗钱工作中应采取的风险管理措施包括：A. 建立风险评估机制B. 加强员工培训，提高反洗钱意识和技能C. 定期开展反洗钱内部审计和风险评估D. 建立反洗钱应急预案三、判断题金融机构在与客户建立业务关系时，无需进行客户身份识别。
（错误）客户身份识别只需在初次建立业务关系时进行，后续无需持续更新和核实。
（错误）金融机构发现可疑交易后，应立即向当地公安机关报告。
（错误，应先向中国人民银行或其分支机构报告）反洗钱监测分析系统可以自动识别所有洗钱活动。
2024年银行反洗钱业务培训会考试试题
2024年银行反洗钱业务培训会考试试题1、中国人民银行关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》有关执行要求的通知（银发【2017】99号），义务机构应当根基业务实质重于形式的原则，以（）为交易监测单位，按照管理办法及时、准确提交大额交易报告。
A.账户B.客户(正确答案)C.主体D.交易2、义务机构提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交与可疑交易报告之日起每（）个月提交一次接续报告。
A.1B.2C.3(正确答案)D.63、反洗钱系统上报可疑案例时，分为一般可疑和重点可疑两种，其中01类报文指的是上报（），属于一般可疑，02、03、04类报文属于重点可疑交易报告，重点可疑交易必须经人行同意接收后方可在系统中上报，另严禁各支行未经总行审核随意在系统中上报可疑交易。
A.中国反洗钱监测分析中心(正确答案)B.中国反洗钱监测分析中心和人行C.中国反洗钱监测分析中心和公安D.中国反洗钱监测分析中心、人行及公安4、陕西信合新反洗钱系统中对于已排除的可疑案例，（）个工作日内发现误排除的，可进行恢复操作，但对于在反洗钱系统已上报的可疑案例无法进行恢复操作。
A.5B.10(正确答案)C.15D.205、可疑案例误排除做可疑案例恢复时，可由（）在可疑案例恢复中操作，处理流程：数据报送-案例处理-可疑案例恢复操作即可。
A.编辑岗(正确答案)B.审核岗C.审批岗D.管理岗6、（）负责每日处理本机构反洗钱系统中数据补录、错误回执补录、可疑案例处理、接续案例处理、案例恢复以及人工新增案例等工作。
A.编辑岗(正确答案)B.审核岗C.审批岗D.管理岗7、（）负责对辖内营业机构报送的可疑案例进行审批；负责对辖内各营业机构数据报送工作的监督、检查、指导。
A.编辑岗B.审核岗C.审批岗(正确答案)D.管理岗8、县级法人机构严格按照《陕西省农村合作金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，开展大额交易和可疑交易报告工作。
反洗钱知识测试题卷附答案
反洗钱知识测试题卷附答案测试题一：选择题1. 以下哪个行为属于洗钱活动？A. 赌博B. 聚众赌博C. 洗车D. 打扮奢华答案：B2. 洗钱的三个基本步骤是什么？A. 收入、转移、隐藏B. 收入、转出、存储C. 收款、转账、投资D. 收款、转存、提现答案：A3. 反洗钱（AML）是什么意思？A. 反恐怖主义金融制裁法案B. 反腐败机构C. 反洗钱和反腐败法D. 反洗钱法答案：D4. 以下哪个机构负责监管反洗钱活动？A. 红十字会B. 联合国安理会C. 国际货币基金组织D. 金融监管机构答案：D5. KYC是指什么？A. 知识你的顾客B. 黑名单公告C. 关键目标群体D. 银行卡密码答案：A6. 以下哪个行为属于疑似洗钱行为？A. 银行转账B. 大额提现C. 信用卡还款D. 股票交易答案：B7. 为了防止洗钱，金融机构需要进行什么样的尽职调查？A. 客户验证B. 按时报告C. 彻底调查D. 监视交易答案：A8. 以下哪个步骤不属于反洗钱流程？A. 监测不寻常或可疑交易B. 与顾客建立良好关系C. 向监管机构报告可疑交易D. 进行客户验证答案：B9. 反洗钱法律的目标是什么？A. 保护金融机构的利益B. 确保金融行业的稳定C. 防止洗钱和资助恐怖主义D. 促进经济增长答案：C10. 高风险行业通常需要进行更严格的什么措施？A. KYC流程B. 数据保护措施C. 客户证明D. 财务审计答案：A测试题二：简答题1. 请简要说明什么是洗钱以及其对经济和金融系统造成的风险。
答案：洗钱是指通过一系列合法或非法的行为，将来自犯罪活动的资金转化为合法资金的过程。
洗钱行为不仅有损金融体系的稳定和诚信，还可用于资助恐怖主义、贩毒和其他非法活动。
洗钱活动的持续存在会对经济和金融系统造成严重风险，包括金融损失、信任受损、市场不稳定等。
2. 请列举并简要说明三个反洗钱策略。
答案：- KYC（Know Your Customer）：了解你的顾客是一种重要的策略，要求金融机构在与客户建立业务关系之前对其进行详细调查和身份验证，以确保客户的真实身份及资金来源。
2024年银行业反洗钱培训考试题目答案(纠错版)
2024年银行业反洗钱培训考试题目答案(纠错版)2024年银行业反洗钱培训考试题目答案（纠错版）一、选择题1. 下列哪项不属于反洗钱（AML）的基本原则？A. 客户尽职调查B. 可疑交易报告C. 风险评估D. 不正当获利的洗钱正确答案：D2. 可疑交易报告（STR）的提交时限是多久？A. 3个工作日B. 5个工作日C. 7个工作日D. 10个工作日正确答案：C3. 以下哪个行为可能构成洗钱犯罪？A. 将赃款直接存入自己的银行账户B. 根据法律要求提交STRC. 定期更新客户的KYC资料D. 合法进行跨境资金转移正确答案：A4. 由于商业原因，您接受了一笔金额较大的现金存款。
在此情况下，您应该？A. 接受并将现金存入客户账户B. 联系洗钱报告官员并提交STRC. 先将现金暂存在保险箱中，再寻求法律意见D. 将现金上交给上级管理层决定处理正确答案：B5. 下列哪种情况可能触发金融制裁？A. 客户未按时偿还贷款B. 客户发起国际汇款C. 客户持有合法投资资产D. 客户从银行取款正确答案：B二、填空题1. 请简要解释什么是“受益所有人”（Beneficial Owner）。
答：受益所有人指的是对于一笔资产或公司股份享有实际所有权或经济利益的个人或实体。
2. KYC是什么意思？请写出全称。
答：KYC即“了解您的客户”（Know Your Customer）。
3. 如何识别可疑交易？请提供至少两个例子。
答：可疑交易的识别可通过以下方式进行：- 客户与账户活动的非正常行为，如频繁的大额转账- 客户提供虚假身份信息或无法提供合理解释的资金来源三、简答题1. 请列举至少三种危害银行系统的洗钱风险，并简要描述其影响。
答：洗钱风险可能对银行系统造成以下危害：- 法律风险：洗钱行为违法，并可能导致银行面临法律处罚和声誉风险。
- 金融风险：洗钱活动可能导致金融市场不稳定，影响国家经济的发展。
- 客户信任危机：如银行未能有效应对洗钱风险，客户可能失去对银行的信任，导致资金流失。
2024年银行反洗钱知识培训考试试题
2024年银行反洗钱知识培训考试试题1、《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（），受法律保护。
（）？A.大额交易和可疑交易报告(正确答案)B. 现金交易报告C. 财务报表D. 业务报告2.经对可疑交易进行调查，仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的（）报案。
（）？A、检察机关B、司法机关C、公安机关(正确答案)D、人民银行3、公司受益人的判断，指对公司实施最终控制不限于直接或间接拥有超过（）公司股权或者表决权的自然人（）？A、10%B、20%C、25%(正确答案)D、30%客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对（）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记（）？A、代理人B、被代理人C、代理人和被代理人(正确答案)D、受益人5、在业务关系存续期间，应（）关注受益所有人信息变更情况（）？A、持续(正确答案)B、断续C、不用D、忽略6、加强客户识别周期，每（）对高风险、中高风险客户进行一次重新客户识别（）？A、一年B、三个月C、二年D、半年(正确答案)7、《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交( )，受法律保护。
（）？A、大额交易和可疑交易报告(正确答案)B、现金交易报告C、财务报表D、业务报告8、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当如何处理？（）？A、无需报告B、提交大额交易报告C、提交可疑交易报告D、分别提交大额交易报告和可疑交易报告(正确答案)9、客户的住所地与经常居住地不一致的，如何登记？（）？A、登记客户的经常居住地(正确答案)B、登记客户的身份证上的居住地C、登记客户的临时居住地D、由公安机关提供居住地证10、各银行业金融机构和支付机构应遵循（）的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定。
（）？A、风险为本B、了解你的客户(正确答案)C、规则为本D、防范为本11、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。
反洗钱试题
反洗钱试题一、选择题1. 反洗钱的定义是指采取措施防止和打击通过各种方式掩饰、隐瞒非法所得及其收益的来源和性质的行为。
以下哪项不属于反洗钱的常见措施？A. 客户尽职调查B. 交易监控C. 资本流动限制D. 可疑交易报告2. 根据国际反洗钱标准制定机构——金融行动特别工作组（FATF）的建议，以下哪项不是有效的客户尽职调查措施？A. 验证客户身份B. 了解客户的业务和预期交易C. 限制客户交易额度D. 定期复核客户信息3. 在反洗钱法律框架下，以下哪项不是洗钱的三个阶段之一？A. 投放（Placement）B. 分层（Layering）C. 回收（Recycling）D. 回流（Reintegration）4. 可疑交易的定义通常包括哪些特征？A. 交易与客户的业务或历史交易模式不一致B. 交易缺乏明显的经济或合法目的C. 客户使用复杂的交易手段D. 所有上述选项5. 以下哪项不是国际社会普遍认可的反洗钱监管原则？A. 风险敏感性B. 保密性C. 透明度D. 合作与信息共享二、判断题1. 金融机构在进行客户尽职调查时，只需在客户开户时进行身份验证，之后无需再次核实。
（错）2. 反洗钱措施会限制正常经济活动，对经济发展产生负面影响。
（错）3. 可疑交易报告是金融机构在发现交易涉嫌洗钱时必须向监管机构提交的报告。
（对）4. 反洗钱法律要求金融机构对所有客户进行相同的尽职调查，无论客户的业务性质和风险等级如何。
（错）5. 国际反洗钱标准是由单一的国际组织制定并强制所有国家执行的。
（错）三、简答题1. 请简述反洗钱的基本原则及其重要性。
2. 描述金融机构在执行客户尽职调查时应采取哪些步骤。
3. 说明什么是洗钱的“投放”阶段，并给出一个可能的例子。
4. 阐述金融机构如何通过交易监控来识别可疑交易。
5. 讨论国际合作在反洗钱工作中的作用及其挑战。
四、案例分析题某银行发现一位长期从事小额贸易的客户突然进行了一笔大额的国际汇款，汇款目的地是一个知名的洗钱高发国家。
《反洗钱专项培训》考试试题
《反洗钱专项培训》考试试题单选题（每题3分，10题共30分）1.2023年三季度处罚中占比最多的是（）。
A.客户身份识别B.大额或可疑交易报告C.客户风险等级划分D.为身份不明客户提供服务（2.尽职调查的过程管理中新建业务阶段不包括以下哪个调查（）。
A.基于客户基础信息调查B.基于客户背景信息调查C.基于客户交易信息调查<D.基于业务风险尽职调查3.一次性金融交易是指为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等金融服务且交易金额单笔人民币（）万元以上或者外币等值（）美元以上的交易。
A.1»1000（I1>B.5»1000C.1，5000D.5，50004 .客户坚持通过现金交易方式办理的，营业网点应按照反洗钱监管要求，对金额在（）万元（含）以上人民币的“伪现金''交易，指导客户填写《现金存、取款业务背景调查表》。
A.5B.50<C.20D.1O5 .以下选项中属于不明身份客户的是（）。
A.单位客户法定代表人已变更B.联网核查照片不一致C.单位客户已注销ID.个人客户使用户口簿开户6 .不明身份客户在我行开立的账户未全部销户或未全部采取不收不付控制措施的，建议调整其洗钱风险等级为（）。
A.高风险（正；B.较高风险C.中风险D.低风险7 .营业主管或柜面人员在查询、冻结、扣划业务发生（）个工作日通知相应的客户经理A.5B.3C.1D28∙有权机关查控文书所涉主体非涉嫌洗钱上游犯罪、自洗钱或恐怖融资、电信网络诈骗的犯罪嫌疑人，但客户存在异常情况，经尽职调查无法排除。
我行未对客户名下所有账户采取主动性限制措施的，建议调整其洗钱风险等级为（）风险。
A.高前m8 .较高C.中D.低9 .客户为税务、海关、走私犯罪侦查机关、监察机关查控文书所涉主体的，其洗钱风险等级至少为（）风险。
A高B.较高C.中高D.低10 .同一客户在（）个工作日内被有权机关多次查询、冻结、扣划，且客户没有出现新的风险特征的，可不重复进行尽职调查，但要在上期尽职调查表意见栏补充本次不重复开展尽职调查的原因，注明日期。
反洗钱考试试题
反洗钱考试试题一、选择题1. 反洗钱的定义是指采取措施防止和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的非法行为。
以下哪项不是反洗钱的基本原则？A. 客户身份识别B. 交易监控C. 资金冻结D. 利润最大化2. 根据《反洗钱法》，金融机构在发现可疑交易时，应当如何处理？A. 忽略不计B. 立即报告给上级管理层C. 通知客户并要求解释D. 直接向公安机关报案3. 以下哪种行为不属于洗钱的常见手法？A. 构造虚假交易B. 跨境转移资金C. 定期存款D. 使用第三方支付平台进行匿名交易4. 金融机构在开展业务过程中，应当如何对待高风险客户？A. 提供更多优惠B. 无需特别关注C. 加强尽职调查D. 拒绝提供服务5. 以下哪项不是金融机构反洗钱工作的主要目标？A. 遵守法律法规B. 保护客户隐私C. 预防和打击洗钱活动D. 维护金融系统的稳定二、判断题1. 金融机构仅需在客户开户时进行身份识别，之后无需再次核实客户信息的正确性。
（正确/错误）2. 反洗钱工作只与银行有关，与其他金融机构如证券公司、保险公司无关。
（正确/错误）3. 客户有义务配合金融机构进行身份识别和交易监控，如有变更信息需及时通知金融机构。
（正确/错误）4. 金融机构可以对客户的交易行为进行分析，以识别可能的洗钱行为。
（正确/错误）5. 反洗钱工作会增加金融机构的运营成本，但对维护金融市场秩序和打击犯罪活动具有重要意义。
（正确/错误）三、简答题1. 请简述洗钱活动对金融系统和社会经济的危害。
2. 描述金融机构在反洗钱工作中应当履行的三项主要义务。
3. 说明国际反洗钱组织FATF的成立目的及其对全球反洗钱工作的影响。
4. 阐述企业如何通过内部控制和合规管理体系来加强反洗钱工作。
5. 讨论当前反洗钱法律法规中存在的挑战和改进方向。
四、案例分析题某银行在进行客户尽职调查时，发现一位长期客户近期的交易模式发生了显著变化，其账户频繁出现大额资金流入流出，且无法提供合理的商业活动解释。
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反洗钱试题（提示：请在答题卷上答题）单项选择题1．《中华人民共和国反洗钱法》自何时起施行？（C）A.2006年10月1日B.2006年10月31日C.2007年1月1日D.2007年1月31日2．国务院反洗钱行政主管部门是哪个？（D）A.最高检B.公安部C.银监会D.中国人民银行3．以下关于中国反洗钱监测分析中心的基本情况的说法中哪个是错误的？（C）A.成立于2004年4月7日B.直属于中国人民银行总行C.以营利为目的的独立的法人单位D.收集、分析、监测和提供反洗钱情报的专门机构4．在反洗钱制度中处于基础地位的制度是下列哪项？（A）A.客户身份识别制度B.客户资料和交易记录保存制度C.大额交易报告制度D.可疑交易报告制度5．根据营业部《反洗钱和反恐融资工作管理办法》，以下哪项是市场部应履行的职责？（D）A.负责在营销业务中落实客户身份识别工作B.负责对已开户的客户身份持续识别C.负责对本业务条线执行反洗钱规章制度情况的监督检查和整改D.以上均是6. 同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应如何保存？（B）A.应当按最短期限;B.应当按最长期限;C.应当按中间值取期限;D.金融机构可以自由选择.7．如果营业部向中国人民银行报送的反洗钱工作机构和岗位设立情况在年度内发生变化的，营业部应当在变化后的多少个工作日内报告？（B）A.5个B.10个C.15个D.30个8．营业部应在客户先前提交的有效身份证件或者身份证明文件到期之日的（）前通知客户在相关证件到期之日起（）内携带更新的有效身份证明文件，亲临营业部办理身份证件或者身份证明文件更新手续，对未在规定期限内更新且没有提出合理理由的客户进行相关限制。
（B）A.两个月，半年B.一个月，两个月C.一个月，三个月D.两个月，两个月9．下列哪个主体应当对营业部的反洗钱内部控制制度的有效实施负责？（B）A.反洗钱监督管理部门B.营业部负责人C.营业部反洗钱工作领导小组D.营业部合规经理10.除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，营业部还可以采取哪些识别或者重新识别措施？（D）（1）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件；（2）回访客户；（3）实地采访;（4）向公安、工商行政管理等部门核实；（5）其他可依法采取的措施A.(1)(2)(3)B.(1)(2)(3)(4)C.(1)(3)(4)D.全部正确11.合规经理在发现以下哪些反洗钱重大事项发生后的2个工作日内向地区合规专员报告？(B)（1）辖区内新出现的洗钱方法与手段、新增洗钱犯罪嫌疑人的名单；（2）营业部反洗钱责任人、岗位人员的名单及变更；（3）营业部反洗钱制度变更；（4）营业部客户从事或涉嫌从事洗钱活动，被反洗钱行政主管部门、公安机关或者司法机关调查或处罚的；（5）营业部或员工接到中国人民银行厦门市中心支行现场检查、非现场监管走访或其他相关通知的；(6)营业部或员工被中国人民银行厦门市中心支行现场检查、非现场监管走访或采取其他监管工作的结果及因反洗钱工作违规被监管部门处罚的事实及原因分析等事项；（7）其他涉及反洗钱工作的重大事项。
A.(1)(2)(3)(6)B.全部正确C.(1)(2)(5)(7)D.(1)(3)(5)(7)12.客户的住所地与经常居住地不一致的，应该登记哪个？（B）A.住所地B.经常居住地C.两个都登记D.由客户自行选择13.大额交易的报送时间为几个工作日内？（B）A.3个工作日B.5个工作日C.10个工作日D.15个工作日14.合规经理于每年度结束后( )个工作日内向地区合规专员，( )个工作日内向人行厦门中心支行、厦门证监局报告反洗钱年度报告及报表：（A）A.2,5B.5,10;C.3,5;D.2,1015.什么是金融机构反洗钱活动的基础工作？（A）A.了解客户；?????B.大额现金交易报告；C.可疑交易的分析；D.与司法机关全面合作。
16.交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的应当如何处理？（C）A.只提交大额交易报告B.只提交可疑交易报告C.分别提交大额交易报告和可疑交易报告D.由机构自行选择17.营业部员工应自觉遵守以下保密守则：（C）。
（1）不该说的秘密不说；（2）不该看的秘密不看；（3）不该带的秘密不带；（4）不在非保密场所谈论国家或公司秘密；（5）不使用涉密计算机上公众网；（6）不私自保存、复制和销毁秘密载体；（7）不私自接受媒体采访。
A.(1)(2)(3)(6)B.(1)(3)(5)(7)C.全部正确D. (1)(2)(5)(7)18.以下哪项的营业部交易部日常反洗钱工作中应履行的义务？（C）A.负责客户在业务关系存续期间，关注客户日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料；B.负责对已开户的客户身份持续识别；C.负责大额交易及可疑交易识别工作；D.负责根据公司及营业部规定对客户进行洗钱风险等级分类管理，落实中高洗钱风险等级客户重新审核计划；19.营业部应对以下哪种情形的客户标识“中洗钱风险等级”？（C）A.地处国家有关部门发布的制裁、禁运的国家和地区，或支持恐怖活动的国家和地区；B.未被监管的慈善团体或非盈利组织，尤其是跨境性质的；C.多个客户所留的通讯地址、联系电话等信息，或代理人信息相同的；D.被列入我国有权部门发布的要求实施反洗钱、反恐怖融资监控的名单；20.以下哪项内容属营业部应当按季度向中国人民银行分支机构报送的反洗钱信息？（A）A.可疑交易报告情况；B.反洗钱宣传和培训情况；C.反洗钱内部审计情况；D.反洗钱内控制度建立及执行情况；二、多项选择题1．根据营业部《反洗钱和反恐融资工作管理办法》，营业部反洗钱工作领导小组应履行以下哪些职责？（ABCD）A.根据反洗钱有关法律法规和公司的规章制度，组织管理营业部反洗钱工作，同时根据公司反洗钱工作规划和政策，研究制定营业部反洗钱工作实施计划和具体措施。
B.决定营业部反洗钱工作组织体系的建设事宜；审议通过营业部反洗钱工作实施细则、操作手册等规范性文件。
C.根据反洗钱法律、法规及公司相关制度的变更和营业部实际情况，调整各成员部门反洗钱职责分工。
D.对营业部反洗钱工作中的其他重大事项进行决策并监督执行。
2．根据营业部《反洗钱和反恐融资工作管理办法》，哪些是理财部应履行的职责？（AC）A.负责在客户服务中落实客户身份持续识别工作。
B.负责对已开户的客户身份持续识别。
C.负责根据公司及营业部规定对客户进行洗钱风险等级分类管理，落实中高洗钱风险等级客户重新审核计划。
D.负责落实客户洗钱风险标识及动态调整工作。
3．营业部交易部在日常反洗钱工作中应履行以下哪些职责？（ABCD）A.负责柜台业务中落实客户身份识别工作B.负责根据计划落实客户持续识别及重新识别工作C.负责大额交易及可疑交易识别工作D.负责客户身份资料及交易记录保存工作4．我国反洗钱法规体系中“一法四规”的“四规”是指哪些？（ABCD）A.《金融机构反洗钱规定》B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》C.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》5．营业部应当按年度向中国人民银行分支机构报送以下哪些反洗钱信息？（ACD）A.反洗钱内控制度建设情况B.执行客户身份识别情况C.反洗钱宣传和培训情况D.反洗钱年度内部审计情况6．以下哪些是中国人民银行及其分支机构进行现场检查可以采取的措施？（ABC）A.进入金融机构进行检查B.询问金融机构的工作人员C.查封、复制金融机构的文件资料D.临时冻结金融机构的客户资产7．营业部应采取主观判断与客观标准相结合的方式，关注客户洗钱和恐怖融资的各种风险因素，划分客户的洗钱风险等级，在账户管理系统中标识以下哪几种“禁入”、“高”、“中”或“低”洗钱风险等级。
（ABCE）A.高洗钱风险等级B.中洗钱风险等级C.低洗钱风险等级D.无洗钱风险等级E.禁入等级8．洗钱和恐怖融资的各种风险因素包括但不限于以下几种。
（ABCDE）A.客户身份风险因素B.地域风险因素C.行业风险因素D.业务风险因素E.交易风险因素9. 营业部在履行客户身份识别义务时，应当向公司本部、中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行分支机构报告以下可疑行为：（ABCDE）A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的；B.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的；C.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的；D.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的；E.履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。
10.营业部提交可疑交易报告的具体情形包括但不限于以下种类：(ABCD)A.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的；B.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的；C.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的；D.怀疑客户或者其交易对手恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。
11.出现以下哪些情形需对客户身份进行重新识别？（ABCD）A.存量客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人；B.客户洗钱风险等级为高级或由中级转为高级的；C.客户行为或者交易情况出现异常的；D.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的；12.证监会于2010年9月6日正式公布《证券期货业反洗钱工作实施办法》，金融机构应当根据本办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程等系列内控制度须向（AD）报备。
A.中国人民银行B.中国反洗钱监测分析中心C.公安局D.证监会派出机构13.营业部在发现以下哪些反洗钱重大事项发生后的2个工作日内向地区合规专员报告，同时还需向人行当地分支机构报告：（BCD）A.辖区内新出现的洗钱方法与手段、新增洗钱犯罪嫌疑人的名单；B.营业部反洗钱责任人、岗位人员的名单及变更；C.营业部反洗钱制度变更；D.营业部客户从事或涉嫌从事洗钱活动，被反洗钱行政主管部门、公安机关或者司法机关调查或处罚的；14.营业部应对以下哪些情形之一的客户标识“中洗钱风险等级”？(ABD)。
A.办理业务所有的身份证明文件已经失效，未在合理期限内进行更新，且没有提出合理理由的；B.客户资产与客户年龄、职业等身份特征明显不符，存在疑点的；C.因交易行为异常被证券交易所、证券登记结算机构等发函要求调查的；D.多个客户所留的通讯地址、联系电话等信息，或代理人信息相同的。