金融理论与实务自考模拟题(三)
金融理论与实务自考题-3
金融理论与实务自考题-3(总分：100.00，做题时间：90分钟)一、单项选择题(总题数：15，分数：15.00)1.下列关于“大一统”的金融体制说法不正确的是______A．对当时的经济发展起到了一定的促进作用 B．重视价值规律和市场调节的作用C．无法发挥金融体制的积极性 D．不利于有效地组织资金融通（分数：1.00）A.B. √C.D.解析：本题主要考查的知识点是我国的金融机构体系。
“大一统”的金融体制是高度集中的计划经济管理体制的必然产物。
这种模式对当时的经济发展起到了一定的促进作用，但它不利于资金的有效融通，不利于各级银行积极性的调动。
2.中国人民银行完全摆脱具体银行业务，专门行使中央银行职能是在______A．1979年 B．1981年C．1983年 D．1986年（分数：1.00）A.B.C. √D.解析：3.下列哪一个是最早的资产管理理论______A．商业性贷款理论 B．资产转移理论C．预期收入理论 D．负债转移理论（分数：1.00）A. √B.C.D.解析：本题主要考查的知识点是资产管理理论。
资产管理理论的沿革经历了18世纪的商业性贷款理论、第一次世界大战后的资产转移理论和第二次世界大战后的预期收入理论。
4.保险的基本职能是分散风险和______A．创造流动性 B．增加安全性C．补偿损失 D．增加盈利（分数：1.00）A.C. √D.解析：本题主要考查的知识点是保险的基本职能。
保险的本质决定了保险的职能是分散风险、补偿损失。
5.《巴塞尔协议》规定协议签署国银行的最低资本限额为______A．银行风险资产的10% B．银行风险资产的8%C．银行风险资产的6% D．银行风险资产的4%（分数：1.00）A.B. √C.D.解析：6.在西方国家商业银行存款服务的种类中，下列哪个不是交易账户的内容______A．活期存款 B．支票存款C．电话转账 D．定期存款（分数：1.00）A.B.C.D. √解析：本题主要考查的知识点是商业银行的负债业务。
自考专升本《金融理论与实务》模拟试题及答案
自考专升本《金融理论与实务》模拟试题及答案一、选择题1．标志着欧洲货币制度正式建立的事件是（）。
A．美元诞生B．欧元诞生C．欧元盛行D．布雷顿森林体系的确立【答案】B2．属于非流通股的是（）。
A．H股B．国家股C．社会公众股D．B．股【答案】B3．罗伯特•库恩对投资银行做出的四种定义中，较为狭义的一项是（）。
A．凡是经营华尔街金融业务的银行，都可以被称为投资银行B．只有经营部分或全部资本市场业务的金融机构，才能被称为投资银行C．投资银行业务仅包括部分资本市场业务D．只有在一级市场承销证券、筹集资金和在二级市场上交易证券的金融机构才是投资银行【答案】C4．关于期货合约表述正确的是（）。
A．可以用来套期保值，但不能用来投机B．可以用来投机，但不能用来套期保值C．既可用来套期保值，又可用来投机D．既不能用来套期保值，又不能用来投机【答案】C5．目前，已经成为越来越多国家的中央银行最主要的货币政策工具是（）。
A．法定存款准备金率B．再贴现政策C．公开市场业务D．直接信用控制【答案】C6．信托的基本特征是（）。
A．受人之托，代人理财B．专业管理C．分散投资D．利益共享【答案】A7．利率决定理论包括（）。
A．马克思的利率决定理论B．传统利率决定理论C．凯恩斯的利率决定理论D．可贷资金论E．实际利率理论【答案】ABCDE．8．假设某一时期A银行的存款总额为1000亿元人民币，当时中国人民银行规定的法定存款准备金率为10％，而A银行持有的存款准备金为150亿元人民币，则超额存款准备金是（）。
A．100亿元B．150亿元C．250亿元D．50亿元【答案】D9．只以本金计算利息，不考虑利息再投资情况下使用的利率是（）。
A．单利B．复利C．固定利率D．公定利率【答案】A10．下列关于金融期货合约表述错误的是（）。
A．在交易所内进行交易B．流动性强C．釆取盯市原则D．为非标准化合约【答案】D11．收入型基金适合于（）。
高等教育自学考试《00150金融理论与实务》考前模拟试卷三
高等教育自学考试《00150金融理论与实务》考前模拟试卷三[单选题]1.调节国际收支逆差的政策手段是A.降低进口关税B.出口退税C.增加政府支出D.本币升值正确答案：B[单选题]2.投资银行（江南博哥）最为传统与基础的业务是A.证券承销业务B.风险投资业务C.财务顾问业务D.资产管理业务正确答案：A[单选题]3.下列属于商业银行表外业务的是A.通知存款B.库存现金C.汇兑结算D.证券投资正确答案：C[单选题]4.我国A股市场的“融资融券”业务属于股票交易方式中的A.现货交易B.期货交易C.期权交易D.信用交易正确答案：D[单选题]5.以调节货币供给量为目的的金融市场參与者是A.政策性银行B.商业银行C.开发银行D.中央银行正确答案：D[单选题]6.凯恩斯强调的利率的决定因素是A.货币供求B.储蓄与投资C.借贷资金供求D.平均利润率正确答案：A[单选题]7.弗里德曼货币政策传导机制理论中，作用最为突出的传导变量是A.信贷B.汇率C.利率D.货币供给量正确答案：D[单选题]8.中央银行货币政策最早具有的，也是最基本的政策目标是A.充分就业B.稳定物价C.经济增长D.国际收支平衡正确答案：B[单选题]9.下列关于通货紧缩表述错误的是A.通货紧缩常常被称为经济衰退的加速器B.通货紧缩是一种与通货膨胀相对应的货币现象C.通货紧缩可以促进消费增加，有利于经济增长D.物价水平的持续下降是判断通货紧缩是否发生的主要标准正确答案：C[单选题]10.不允许设立分支机构的商业银行组织形式是A.总分银行制B.单一银行制C.持股公司制D.连锁银行制正确答案：B[单选题]11.下列关于金融期权合约表述正确的是A.每日结算B.交易双方都须交纳保证金C.只能在交易所内进行交易D.合约买方损失以期权费为限正确答案：D[单选题]12.当前我国货币市场的基准利率是A.ChiborB.ShiborC.HiborD.Libor正确答案：B[单选题]13.短期政府债券发行和流通的市场是A.票据市场B.国库券市场C.资本市场D.CD市场正确答案：B[单选题]14.治理通账的收入政策主要是A.实施利率指数化政策B.采取工资指数化政策C.降低个人所得税政策D.采取工资物价管理政策正确答案：D[单选题]15.下列属于全球性国际金融机构的是A.泛美开发银行B.国际清算银行C.亚洲开发银行D.非洲开发银行正确答案：B[单选题]16.主要将资金投向国家基础设施以及重大技术改造等项目的银行是A.中国进出口银行B.中国人民银行C.国家开发银行D.中国农业发展银行正确答案：C[单选题]17.中央银行参与回购协议市场的目的主要是A.进行货币政策操作B.提高资金使用效率C.获取收益D.筹集长期可用资金正确答案：A[单选题]18.从货币数量角度阐释汇率决定问题的理论是A.汇兑心理说B.利率平价理论C.货币分析说D.资产组合平衡理论正确答案：C[单选题]19.以银行信用作为最后付款保证的票据是A.商业汇票B.商业本票C.银行承兑汇票.D.商业承兑汇票正确答案：C[单选题]20.在国民经济五部门的信用关系中，充当信用媒介的部门是A.个人B.非金融企业C.政府D.金融机构正确答案：D[多选题]1.下列属于直接融资工具的有A.商业票据B.股票C.公司债券D.存款单E.人寿保险单正确答案：ABC[多选题]2.下列属于中央银行货币政策直接信用控制工具的有A.利率最高限额B.信用配额C.流动性比率D.直接干预E.窗口指导正确答案：ABCD[多选题]3.下列货币政策操作中，引起货币供给量增加的有？A.提高法定存款准备金率B.降低法定存款准备金率C.降低再贴现利率D.提高再贴现利率E.中央银行在货币市场上买入政府债券正确答案：BCE[多选题]4.影响汇率变动的主要因素有A.通货膨胀B.经济增长C.国际收支D.利率E.心理预期正确答案：ABCDE[多选题]5.下列属于信用货币的有A.实物货币B.金属货币C.纸币D.存款货币E.电子货币正确答案：CDE[问答题]1.货币均衡正确答案：详见解析参考解析：是指一国在一定时期内货币供给与货币需求基本相适应的货币流通状态。
高等教育自学考试金融理论与实务试题及答案
高等教育自学考试金融理论与实务试题及答案一、选择题1.下列哪个不是金融市场的基本特征？– A. 高效率– B. 充分竞争– C. 低风险– D. 开放性正确答案：C2.金融产业的风险主要包括以下几个方面，除了下列哪个是错误的？– A. 市场风险– B. 信用风险– C. 利率风险– D. 炒作风险正确答案：D3.近年来，我国金融市场逐渐发展起来，但与国际先进金融市场相比，仍存在哪些差距？– A. 市场监管不严– B. 金融产品创新不足– C. 金融科技应用水平较低– D. 以上都是正确答案：D二、判断题1.金融市场是市场经济的重要组成部分，它的功能是为实体经济提供融资和风险管理服务。
–正确–错误正确答案：正确2.股票市场是证券市场的一种，它主要为企业提供直接融资的渠道。
–正确–错误正确答案：正确3.经济学定义了金融市场的四个基本特征，即规模性、流动性、高效性和开放性。
–正确–错误正确答案：错误三、简答题1.请简要介绍金融风险管理的基本原则。
答：金融风险管理的基本原则主要包括以下几点：–多元化：通过分散投资和控制风险，降低整体投资组合的风险程度。
–直接量化：通过风险定价模型，对风险进行准确的度量，便于进行风险管理。
–预测风险：通过市场研究和数据分析，预测未来可能出现的风险，采取相应措施加以应对。
–充分信息披露：及时、准确地向投资者披露有关风险的信息，保证投资者能够做出明智的决策。
2.请简述金融市场的分类。
答：金融市场可以按照交易对象的不同进行分类，主要包括货币市场、资本市场和衍生品市场。
–货币市场是短期债券的交易市场，主要交易对象是短期债券和货币工具，如国债、中央银行票据等。
–资本市场是长期债券和股票的交易市场，主要交易对象是长期资本性债券和股票，如企业债券、股票等。
–衍生品市场是金融衍生工具的交易市场，主要交易对象是金融衍生品，如期货、期权、互换等。
四、论述题请从金融市场的发展现状、金融科技的应用以及金融监管的改革等方面，论述我国金融市场面临的挑战和机遇。
自考公共课考试：2021 金融理论与实务真题模拟及答案(3)
自考公共课考试：2021 金融理论与实务真题模拟及答案(3)共144道题1、“奥肯定律”证明 ( ) （单选题）A. 失业率与物价上涨率之间存在此消彼长的替代关系B. 失业率与经济增长率具有反向的变化关系C. 失业率与经济增长率具有同向的变动关系D. 失业率与经济增长率无关试题答案：B2、间接信用指导的主要措施有( )（多选题）A. 信用配额B. 流动性比率C. 道义劝告D. 窗口指导下E. 利率最高限额试题答案：C,D3、按期限可以将信用划分为( )（多选题）A. 短期信用B. 中期信用C. 长期信用D. 无限期信用E. 永久信用试题答案：A,B,C4、按照业务活动的地理范围，可将金融机构分为 ( )（多选题）A. 国际性金融机构B. 全国性金融机构C. 地方性金融机构D. 涉外金融机构E. 涉内金融机构试题答案：A,B,C5、按照业务活动的地理范围，可将金融机构分为 ( )（多选题）A. 国际性金融机构B. 全国性金融机构C. 地方性金融机构D. 涉外金融机构E. 涉内金融机构试题答案：A,B,C6、金融工具的特征主要有( )（多选题）A. 期限性B. 流动性C. 风险性D. 收益性E. 公益性试题答案：A,B,C,D7、按金融交易的地域划分，可将金融市场分为 ( )（多选题）A. 国内金融市场B. 有形市场C. 无形市场D. 国际金融市场E. 现货市场试题答案：A,D8、购买任何一种金融工具都会有风险，其风险主要来源有 ( )（多选题）A. 市场风险B. 信用风险C. 环境风险D. 国际风险E. 地质风险试题答案：A,B9、国际收支平衡表上的数据是 ( ) （单选题）A. 流量B. 存量C. 持有量D. 净额量试题答案：A10、资产组合平衡理论偏重于_____决定的分析。
( ) （单选题）A. 短期汇率B. 中期汇率C. 远期汇率D. 即期汇率试题答案：A11、(11年真题)有资格发行商业票据的公司是 ( ) （单选题）A. 信誉卓越的大公司B. 信誉良好的小公司C. 信誉一般的大公司D. 信誉一般的小公司试题答案：A12、在盈亏风险承担方面，金融期权合约中的买方 ( ) （单选题）A. 损失有限，盈利可能无限B. 损失有限，盈利有限C. 损失无限，盈利可能无限D. 损失无限，盈利有限试题答案：A13、远期利率协议的买方订立远期利率协议的目的主要有 ( )（多选题）A. 规避利率上升的风险B. 规避利率下降的风险C. 从利率下降中牟利D. 从利率上升中牟利E. 规避各种风险试题答案：A,D14、(12年真题)金融互换合约产生的理论基础是 ( ) （单选题）A. 比较优势理论B. 对价理论C. 资产组合理论D. 合理预期理论试题答案：A15、在我国，定义通货紧缩的观点有( )（多选题）A. 单要素论B. 双要素论C. 三要素论D. 四要素论E. 多要素论试题答案：A,B,C16、债务人因各种原因未能及时、足额偿还债务本息而出现违约的可能性被称为( )（单选题）A. 市场风险B. 信用风险C. 利率风险D. 系统性风险试题答案：B17、在利率体系中起决定作用的利率是 ( ) （单选题）A. 优惠利率B. 基准利率C. 实际利率D. 一般利率试题答案：B18、利率平价理论片面强调_____对汇率的决定作用。
金融理论与实务考试模拟题及参考答案
金融理论与实务考试模拟题及参考答案一、单选题（共80题，每题1分，共80分）1、工商企业间以赊销或预付货款等形式相互提供的信用是A、消费信用B、商业信用C、银行信用D、合作信用正确答案：B2、将企业信用转化为银行信用的票据是A、银行承兑汇票B、国库券C、中央银行票据D、商业本票正确答案：A3、源于中央银行对商业银行法定存款准备金要求而形成的金融市场是( )A、票据市场B、大额可转让定期存单市场C、同业拆借市场D、回购协议市场正确答案：C4、当经济中的潜在资源己被充分利用但货币供给仍在继续扩张，经济体系会出现A、价格总水平上涨B、价格总水平不变C、价格总水平下降D、实际产出水平提高正确答案：A5、下列属于所有权凭证的是A、股票B、债券C、银行承兑汇票D、回购协议正确答案：A6、当货币赋予商品、劳务以价格形态时，货币发挥A、计价单位职能B、世界货币职能C、财富贮藏职能D、支付手段职能正确答案：A7、以开放经济条件下的“一价定律”为基础研究汇率决定的理论是A、国际借贷说B、汇兑心理说C、资产组合平衡理论D、绝对购买力平价理论正确答案：D8、转贴现的票据行为发生在A、企业与商业银行之间B、商业银行与中央银行之间C、企业之间D、商业银行之间正确答案：D9、一年期以内的短期中央政府债券通常被称为A、国库券B、专项债券C、央行票据D、公债券正确答案：A10、目前人民币汇率实行的是( )A、以市场供求为基础的、单一的、有管理的固定汇率制B、官方汇率与外汇调剂市场汇率并存的汇率制度C、贸易内部结算价与对外公布汇率相结合的双重汇率制D、以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制正确答案：D11、代理业务属于商业银行的( )A、表外业务B、资产业务C、衍生产品交易业务D、负债业务正确答案：A12、持票人通过向商业银行转让票据获得资金的行为是A、票据签发B、票据承兑C、票据贴现D、票据背书正确答案：C13、金融衍生工具市场最早具有的基本功能是A、筹集资金功能B、价格发现功能C、套期保值功能D、投机获利手段正确答案：C14、下列属于投资银行职能的是A、构建发达的证券市场B、提供间接融资服务C、宏观金融调控D、流动性管理正确答案：A15、服务列入国际收支平衡表中的A、储备资产B、资本账户C、金融账户D、经常账户正确答案：D16、法定存款准备金属于商业银行的A、短期借款业务B、现金资产业务C、支付结算业务D、表外业务正确答案：B17、下列属于间接融资工具的是A、存款单B、股票C、公司债券D、商业票据正确答案：A18、下列关于商业信用表述正确的是A、用于解决企业的大额融资需求B、融资规模无局限性C、融资期限一般较短D、融资方向无局限性正确答案：C19、商业票据有效性的依据是A、商业活动内容B、交易规模C、取得票据的过程D、票据的真实性正确答案：D20、商业银行进行流动性管理的市场通常是( )A、货币市场B、基金市场C、衍生工具市场D、股票市场正确答案：A21、狭义的资本市场通常是指A、外汇市场B、证券市场C、保险市场D、票据市场正确答案：B22、货币的时间价值通常体现为( )A、节俭观念B、风险价值C、利息D、股票收益正确答案：C23、存放在中央银行的准备金存款属于商业银行的A、结算业务B、贷款业务C、证券投资业务D、现金资产业务正确答案：D24、商业银行发行的信用卡属于( )A、金属货币B、电子货币C、存款货币D、实物货币正确答案：B25、投资银行最为传统与基础的业务是A、证券承销业务B、财务顾问业务C、风险投资业务D、资产管理业务正确答案：A26、显示“失业率和物价上涨率之间存在着此消彼长替代关系”的曲线是A、自然失业率曲线B、托宾q曲线C、菲利普斯曲线D、弗里德曼曲线正确答案：C27、金属货币制度发展的先后顺序是A、银本位制、金本位制、金银复本位制B、金银复本位制、银本位制、金本位制C、金银复本位制、金本位制、银本位制D、银本位制、金银复本位制、金本位制正确答案：D28、各国中央银行划分货币供给层次的依据通常是货币资产的A、收益性B、风险性C、安全性D、流动性正确答案：D29、在国民经济五部门的信用关系中，充当信用媒介的部门是A、非金融企业B、个人C、金融机构D、政府正确答案：C30、下列不属于金融市场功能的是A、资金配置功能B、风险消除功能C、资金聚集功能D、对宏观经济的反映与调控功能正确答案：B31、若投资者以98元的价格买入面值为100元、还有1年偿还期、年息6元的债券并持有到期，则该投资者的到期收益率为A、8.16％B、6.12％C、6.00％D、4.08％正确答案：A32、在多种利率并存的条件下起决定作用的利率是A、差别利率B、优惠利率C、实际利率D、基准利率正确答案：D33、发行市场的主要功能是A、消除风险B、筹集资金C、实现金融资产的流动性D、提高金融资产的安全性正确答案：B34、债券的票面年收益与票面额的比率为( )A、现时收益率B、名义收益率C、平均收益率D、持有期收益率正确答案：B35、人身保险的保险标的是( )A、身体或者生命B、生存或者身体C、生存或者死亡D、健康或疾病正确答案：A36、以追求资本长期增值为目标，投资于具有良好发展潜力企业股票的基金是A、成长型基金B、收入型基金C、平衡型基金D、套利型基金正确答案：A37、投资银行对新兴公司在创业期和拓展期进行的资金融通业务是( )A、资产管理业务B、并购业务C、证券交易与经纪业务D、风险投资业务正确答案：D38、不以盈利为目的的金融市场参与主体是A、商业银行B、企业C、中央银行D、居民正确答案：C39、票据贴现属于商业银行的A、表外业务B、资产业务C、负债业务D、资本业务正确答案：A40、中国人民银行向一级交易商卖出有价证券并约定在未来特定日再买回的交易行为是A、正回购B、现券买断C、逆回购D、现券卖断正确答案：A41、公司股票的初始发行价为8元，若该股票某日的收盘价为10元，每股盈利为0.5元，则该股票的市盈率为A、20B、16C、4D、6正确答案：A42、股票的每股市价与每股盈利的比率是A、杠杆比率B、KDJ比率C、容量比率D、市盈率正确答案：D43、下列关于人民币表述错误的是A、属于中国人民银行的资产B、是不兑现的信用货币C、是我国的法定货币D、不规定法定含金量正确答案：A44、同业拆借市场的形成源于A、商业银行安全运营的经营管理理念B、中央银行进行货币政策操作的需要C、商业银行投机获利的驱动D、中央银行对商业银行法定存款准备金的要求正确答案：D45、下列关于再贴现政策表述错误的是A、中央银行政策操作的主动性强B、具有告示效应C、既可以调节货币总量，又可以调节信贷结构D、中央银行能够利用它来履行“最后贷款人”的职责(本大题共5小题，每小题2分，共10分)正确答案：A46、按照出价的高低顺序，购买者以不同的价格依次购得国库券，直到售完为止。
金融理论与实务第三章练习及答案
第三章利息与利率一、单项选择题1.在( )时，中央银行会通过政策操作促使利率提高，进而降低消费和投资。
A．经济萧条期B．经济高涨期C．市场利率较高且呈上升趋势D．通货紧缩【正确答案】 B【答案解析】参见教材P94。
2.如果利率上升，则居民将( )消费，( )储蓄，企业将( ) 投资。
A．增加，减少，减少B．减少，增加，增加C．减少，增加，减少D．增加，减少，增加【正确答案】 C【答案解析】参见教材P94。
3.为了避免通货膨胀中的本金损失，资金贷出者通常要求名义利率伴随着通货膨胀率的上升而( )。
A．不变B．下降C．上升D．无法表示【正确答案】 C【答案解析】参见教材P92。
4.凯恩斯的利率决定理论强调( )因素在利率决定中的作用。
A．期限B．货币C．可贷资金的供给和需求D．风险【正确答案】 B【答案解析】参见教材P92。
5.传统利率理论也被称为( )。
A．可贷资金理论B．实际利率理论C．马克思利率决定理论D．平均利润理论【正确答案】 B【答案解析】参见教材P91。
6.马克思指出，在零和平均利润率之间，利率的高低主要取决于( )。
B．剩余价值的高低C．利息的多少D．借贷双方的竞争【正确答案】 D【答案解析】参见教材P91。
7.当名义利率( )通货膨胀率时，实际利率为负利率。
A．高于B．低于C．等于D．无法表示【正确答案】 B【答案解析】参见教材P91。
8.浮动利率适用于( )借贷。
A．长期B．中期C．短期D．任何形式【正确答案】 A【答案解析】参见教材P90。
9.由一国政府金融管理部门或中央银行确定的利率是( )。
A．行业利率B．官定利率C．市场利率D．基准利率【正确答案】 B【答案解析】参见教材P90。
10.利率按是否包括对通货膨胀引起的货币贬值风险的补偿可划分为( )。
A．单利率和复利率B．固定利率和浮动利率C．名义利率和实际利率D．基准利率、一般利率和优惠利率【正确答案】 C【答案解析】参见教材P90。
金融理论与实务自学考试试题
金融理论与实务自学考试试题c:\iknow\docshare\data\cur_work\.....\更多资料请访问.(.....)全国2020年7月自学考试金融实际与实务试题课程代码：00150一、单项选择题(本大题共20小题，每题1分，共20分)在每题列出的四个备选项中只要一个是契合标题要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多项选择或未选均无分。
1．人民币的发行机构是( )A．财政部B．国度外汇管理局C．中国银行D．中国人民银行2．在银行信贷业务中货币发扬( )A．价值尺度职能B．流通手腕职能C．支付手腕职能D．贮藏手腕职能3．直接融资方式中的中心中介机构是( )A．中央银行B．商业银行C．投资银行D．政策性银行4．目前我国商业银行储蓄存款利率属于( )A．官定利率B．公定利率C．市场利率D．实践利率5．按能否包括通货收缩要素可将利率分为( )A．名义利率与实践利率B．基准利率与普通利率C．固定利率与浮动利率D．官定利率与市场利率6．革新开放前我国〝大一统〞的金融机构体系格式基本上仿照( )A．美国B．德国C．前苏联 D.英国7．中央银行代理国度债券发行表达的职能是( )A．发行的银行B．银行的银行C．监管的银行D．国度的银行8．商业银行的中心资本包括( )A．重估储藏和普通股B．普通股和普通预备金C．股本和地下储藏D．地下储藏和隶属资本9．损失类存款呆账预备金的提取比例是( )A．100％B．80％C．60％D．50％10．结算业务属于商业银行的( )A．中间业务B．资产业务C．负债业务D．资本业务11．狭义的表外业务特指( )A．代理业务B．有风险的表外业务C．无风险的表外业务D．承销政府债券12．以下不属于．．．货币市场的是( )A．同业拆借市场B．商业票据市场C．回购市场D．股票市场13．假设到期时间和执行价钱一样，美洲期权的价钱( )A．通常高于欧洲期权的价钱B．通常低于欧洲期权的价钱C．通常高于买入期权的价钱D．通常低于买入期权的价钱14．在报价驱动市场中，经纪人接受客户买卖委托后( )A．协助客户选配适宜的买卖对象停止买卖B．寻觅价钱适宜的经纪人买卖C．寻觅专门的做市商买卖D．先自己与客户买卖，然后再与其它经纪人买卖15．我国在外直接投资记入国际收支平衡表中的( )A．经常账户B．资本和金融账户C．储藏资产账户D．净误差与遗漏16．目前我国的人民币( )A．完成了经常项目下的可自在兑换B．完成了金融项目下的可自在兑换C．是可自在兑换货币D．是完全控制货币17．我国外汇指定银行发布的外汇买入价是指( )A．客户从银行买入外汇时运用的价钱B．银行从客户买入外汇时运用的价钱C．客户从外汇市场买入外汇时运用的价钱D．中央银行从商业银行买入外汇时运用的价钱18．中央银行掌握的具有发明多倍货币功用的货币被称为( )A．狭义货币B．狭义货币C．准货币D．基础货币19．由消费收缩招致的继续性物价下跌属于( )A．流通混乱型通货收缩B．本钱推进型通货收缩C．结构失调型通货收缩D．需求拉上型通货收缩20．制定和实施货币政策的金融机构是( )A．商业银行B．专业银行C．中央银行D．投资银行二、多项选择题(本大题共10小题，每题2分，共20分)在每题列出的五个备选项中至少有两个是契合标题要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
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金融理论与实务
单元综合测试（三）
第I部分选择题（25分）
一、单项选择题（本大题共15小题，每小题1分，共15分。
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的。
请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
）
1.下列关于“大一统”的金融体制说法不正确的是（）
A.对当时的经济发展起到了一定的促进作用
B.重视价值规律和市场调节的作用
C.无法发挥金融体制的积极性
D.不利于有效地组织资金融通
2.中国人民银行完全摆脱具体银行业务，专门行使中央银行职能是在（）
A.1979年
B.1981年
C.1983年
D.1986年
3.下列哪一个是最早的资产管理理论（）
A.商业性贷款理论
B.资产转移理论
C.预期收入理论
D.负债转移理论
4.保险的基本职能是分散风险和（）
A.创造流动性
B.增加安全性
C.补偿损失
D.增加盈利
5.《巴塞尔协议》规定协议签署国银行的最低资本限额为（）
A.银行风险资产的10% B银行风险资产的8%
C.银行风险资产的6%
D.银行风险资产的4%
6.在西方国家商业银行存款服务的种类中，下列哪个不是交易账户的内容（）
A.活期存款B支票存款C.电话转账D.定期存款
7.金融期货、期权属于（）
A传统的金融工具B一般的金融工具
C衍生的金融工具D.新型的金融工具
8.期货合约账户的交割期限是（）
A.每天
B.每月
C.每季
D.每年
9.1973年哪个期权交易所成立，正式推出了股票期权合约交易，标志着金融期权的诞生（）
A.芝加哥期权交易所B纽约期权交易所C伦敦期权交易所D.上海期权交易所
10.金融期货中最早出现的品种是（）
A.利率期货
B.股价期货
C.股票期货
D.外汇期货
11.标志着证参投资基金市场对保险公司开放，保险资金“间接入市“的是（）
A.《保险公司投资证券投资基金管理执行办法》的颁布
B.《保险机构投资者股票投资管理暂行办法》的颁布
C.《保险公司股票资产托管指引（试行）》的颁布
D.《关于保险资金股票投资有关问题的通知）的颁布
12.投资银行参与风险投资主要通过它的哪个部门进行（）
A.并购部门
B.投资咨询服务部门C管理咨询部门D.风险资本部
13.某房主将其价值200万元的房屋投保220万元的保险金额，那么保险事故发生后，房主最多获得多少万元的保险赔款（）
A.180万元
B.200万元
C.220万元
D.无法衡量
14.委托人将自己的版权、知识产权等财产委托给信托投资公司进行管理、运用和处置属于（）
A.资金信托
B.动产信托
C.有价证券信托
D.不动产信托
15.贷款损失的概率在50%至70%之间的贷款是（）
A.正常贷款
B.关注贷款
C.次级贷款
D.可疑贷款
二、多项选择题（本大题共5小题，每小题2分，共10分。
在每题列出的五个备选项中至
少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选、少选或未选均无分。
）
16.金融机构的经营风险主要表现在（）
A.信用风险
B.挤兑风险
C.国家风险
D.利率风险
E.汇率风险
17.下列属于商业银行中间业务的有（）
A.银行卡业务
B.支付结算业务
C.租赁业务
D.代理业务
E.信托业务
18.商业银行在经营过程中面临的主要风险有（）
A.国家风险
B.信用风险
C.操作风险
D.合规风险
E.流动性风险
19.目前，市场上利率期货交易的主要品种有（）
A.短期国库券期货
B.长期国库券期货
C.长期国债期货
D.短期国债期货
E.定期存单期货
20.政策性保险主要包括（）
A.出口信用保险
B.再保险
C.责任保险
D.保证保险
E.存款保险
第Ⅱ部分非选择题（75分）
三、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）
21.定期存款
22.余额包销
23.金融衍生交易业务
24.信息不对称
25.执行价格
四、计算题（本题5分）
26.假设A公司在3个月后需要一笔金额为100万元的资金，为期6个月。
其财务经理预测届时利率将上涨，因此，为锁定其资金成本，2009年3月1日，该公司与某银行签订了一份协议利率为6%，名义本金额为100万元的3×9远期利率协议。
假定确定日的利率为
6.1%，则该合同的结算金为多少?
五、简答题（本大题共6小题，每小题7分，共42分）
27.简述国际货币基金组织的宗旨。
28.现代商业银行为什么要实行资产负债综合管理？
29.人身保险的内容有哪些？
30.简述金融期货交易所的组织形式。
31.简述投资银行的基本职能。
32.简述商业银行风险管理基本框架。
六、论述题（本题13分）
33.试述中央银行的职能。