2012年证券从业投资基金每日一练(12月29日)
2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识每日一练试卷A卷含答案
2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识每日一练试卷A卷含答案单选题（共40题）1、估值方法的（）是指基金在进行资产估值时均应采取同祥的估值方法，遵守同样的估值规则。
A.公开性B.一致性C.长期性D.准确性【答案】 B2、下列关于期权合约价值的说法中，错误的是（）。
A.一份期权合约的价值等于其内在价值与时间价值之和B.时间价值是指在期权有效期内标的资产价格波动为期权持有者带来收益的可能性所隐含的价值C.内在价值是指在期权有效期内标的资产价格波动为期权持有者带来收益的可能性所隐含的价值D.期权合约的价值可以分为内在价值和时间价值【答案】 C3、金融远期合约是指合约双方同意在未来日期按照（）买卖基础金融资产的合约。
A.约定价格B.未来市场C.市场价格D.资产价值【答案】 A4、深圳证券交易所的权益类证券大宗交易、债券大宗交易(除公司债券外)，协议平台的成交确认时间为每个交易日( )。
A.9:15～11:30B.15:00～15:30C.13:00～15:00D.14:30～15:30【答案】 B5、由某公司2014年年末资产负债表中的数据得知，该公司2014年年末总资产价值2000万元，负债总额为500万元，所有者权益总额为1500万元。
则该公司权益乘数为（）。
A.1.33B.4C.0.75D.0.25【答案】 A6、下列关于大宗商品的分类，不正确的是（）。
A.能源类B.基础原材料类C.黄金D.农产品7、关于基金资产估值的概念,以下说法不正确的是（）。
A.基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算,进而确定基金资产公允价值的过程B.基金资产总值是指基金全部资产的价值总和，从基金资产中扣除基金所有负债即是基金资产净值C.基金资产净值除以基金当前的总份额,就是基金份额净值D.基金资产净值是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础,也是评价基金投资业绩的基础指标之一【答案】 D8、以下关于零息债券的描述正确的是( )。
基金证券从业考试试题
基金证券从业考试试题一、单项选择题1. 基金证券从业考试是由哪个机构主办的？A. 中国证监会B. 中国银保监会C. 中国人民银行D. 中国证券投资基金业协会2. 下列哪项不是基金的分类？A. 股票型基金B. 债券型基金C. 货币市场基金D. 房地产基金3. 证券投资基金的运作方式主要有哪些？A. 开放式基金B. 封闭式基金C. 指数型基金D. 所有以上选项4. 下列关于基金的说法中，错误的是：A. 基金是一种集合投资工具B. 基金的收益与风险都由投资者承担C. 基金管理人负责基金的投资决策D. 基金的净值每个交易日都会变动5. 证券投资基金的净值是如何计算的？A. 基金资产总值除以基金份额B. 基金负债总值除以基金份额C. 基金资产总值减去负债后除以基金份额D. 基金负债总值加上资产总值然后除以基金份额二、多项选择题1. 下列哪些属于基金的风险？A. 市场风险B. 信用风险C. 利率风险D. 操作风险2. 基金管理人需要具备哪些条件？A. 合法设立的基金管理公司B. 具有一定规模的资本金C. 专业的投资团队D. 良好的历史业绩记录3. 投资者在选择基金时应考虑哪些因素？A. 基金的历史业绩B. 基金管理人的能力C. 基金的费用结构D. 基金的投资策略三、判断题1. 基金的收益保证是由基金管理人提供的。
（对/错）2. 基金的净值不受市场波动的影响。
（对/错）3. 投资者购买基金后，不能随时赎回。
（对/错）4. 基金的分类只能根据投资对象来划分。
（对/错）5. 基金管理人不需要对投资者负责。
（对/错）四、简答题1. 请简述基金的运作流程。
2. 基金投资有哪些优势和风险？3. 请解释什么是开放式基金和封闭式基金，并比较它们的异同。
五、案例分析题某投资者希望通过投资基金来实现资产增值。
他了解到某股票型基金近期表现优异，但同时也注意到该基金的波动性较大。
请分析该投资者在做出投资决策时应考虑哪些因素，并提出相应的投资建议。
2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范每日一练试卷A卷含答案
2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范每日一练试卷A卷含答案单选题（共40题）1、长期以来，我国居民的主要理财方式是（）。
A.投资B.保险C.货币储蓄D.股票【答案】 C2、基金管理人应通过（）来控制业务活动的运作。
A.授权控制B.垂直领导C.逐级审批D.扁平管理【答案】 A3、依据所承担的职责和作用的不同，基金市场的参与主体主要分为（）。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B4、从基金公司内外部面临的风险来看，基金公司日常运营中的风险不包括（）。
A.业务风险B.投资风险C.操作风险D.市场风险【答案】 D5、（）需要基金监管机构检查人员通过现场察看、听取汇报、查验资料等方式进行实地检查的监管措施。
A.非现场检查B.日常检查C.现场检查D.年度检查【答案】 C6、张三是某私募基金管理人的基金经理，管理着三只私募基金，以下行为不符合基金从业人员职业道德中客户至上要求的是（）。
A.张三在个人账户证券交易前进行合规申报，并依照相关合规指示开展交易B.张三在买入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否属于关联交易征询合规部门意见C.张三按照三只私募基金的成立时间先后顺序依次下达买入某一股票的指令D.张三的哥哥A上市公司的董秘，A上市公司已披露年报，利润大幅预增，超市场预期，张三在年报披露后大量买入A公司股票【答案】 C7、ETF的特点包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】 B8、我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在（）日，资金交刻是在（）日完成。
A.T+1；T+1B.T+1；T+0C.T+0；T+0D.T+0；T+1【答案】 D9、2007年，（）设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。
A.中国证监会B.中国证券业协会C.中国银监会D.中国基金业协会【答案】 B10、（）是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险。
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识每日一练试卷A卷含答案
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识每日一练试卷A卷含答案单选题（共30题）1、事前和事后风险指标的区别（）。
A.事前指标用来评价一个组合在历史上的表现和风险情况,而事后指标用来衡量和预测目前组合和未来的表现和风险情况B.事后指标通常用来评价一个组合在历史上的表现和风险情况，而事前指标则通常用来衡量和预测目前组合在将来的表现和风险清况C.事前指标比事后指标更准确D.事后指标比事前指标更准确【答案】 B2、投资交易中的操作风险主要指由于人员、流程、系统或外部因素造成的（）。
A.交易量大能波动B.交易未实现C.交易失误D.交易价格大幅波动【答案】 C3、（）是指未被开发的，可作为未来开发房地产基础的商业地产之一。
A.地产B.写字楼C.酒店D.养老地产【答案】 A4、下列关于有保证证券的说法，不正确的是（）。
A.有保证债券中有最高受偿等级的是第一抵押权债券或有限留置权债券B.抵押债券的保证物是土地、房屋、设备等不动产C.质押债券的保证物是债券发行者持有的债权或股权，而非真实资产D.有保证的债券融资成本较高【答案】 D5、关于名义利率和实际利率，以下表述正确的是（）A.名义利率是扣除通货膨胀补偿以后的利率，实际利率是指包含对通货膨胀补偿的利率B.当物价下降时，名义利率比实际利率高C.当物价下降时，名义利率比实际利率低D.名义利率是指包含对通货膨胀补偿的利率，实际利率是扣除通货膨胀补偿以后的利率【答案】 D6、会员制证券交易所的日常事务决策机构是（）。
A.董事会B.理事会C.监事会D.会员大会【答案】 B7、（）指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权，既不能提前也不能推迟。
A.美式期权B.欧式期权C.看涨期权D.看跌期权【答案】 B8、上交所规定，符合条件的证券公司可以为A.充当经纪人角色，执行投资者的指令B.充当做市商角色，执行投资者的指令C.充当做市商角色，为市场提供流动D.充当经纪人角色，为市场提供流动【答案】 C9、按照现行的股息红利差别化个人所得税政策，投资者持有期限在1个月以上至1年（含1年）的股票取得的股息红利，适用的个人所得税税率为（）。
2012年3月证券从业资格考试《投资基金》真题及答案
2012年3月证券从业考试2012年3月证券从业考试《投资基金》真题及答案一、单项选择题. 常用来作为平均收益率的无偏估计的指标是（）。
A．加权平均收益率B．算术平均收益率C．时间加权收益率D．几何平均收益率[答案]B[解析]算术平均收益率是对平均收益率的一个无偏估计，常用于对将来收益率的估计。
. 基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（）。
A．50%B．33%C．25%D．10%[答案]C[解析]基金赎回费由赎回人承担，在扣除必要的手续费后，赎回费余额不得低于赎回费总额的25%，并归入基金财产。
. 信息披露人应在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。
A．5B．3C．2D．1[答案]C. 按照对未来股利支付的不同假定，股利贴现模型可以分为很多类型。
下列表述中不属于股利贴现模型的是（）。
A．现值增长模型B．固定增长模型C．三阶段股利贴现模型D．随机股利贴现模型[答案]A[解析]股利贴现模型简称DDM，就是将未来各期支付的股利（通常还包括未来某时股票的预期售价）通过选取一定的贴现率折合为现值的方法，考察即期资产价格与预期未来现金流量折现后的现值之间的差异，即净现值（NPV），据此判断股票是否被错误定价。
按照对未来股利支付的不同假定，DDM可演化为固定增长模型、三阶段DDM或随机DDM等具体表现形式。
. 下列关于基金托管人的内部控制的说法，错误的是（）。
A．基金托管人必须将自有资产与基金资产严格分开B．基金托管人应以自己名义代基金开立账户C．基金托管人应实行严格的岗位分离制度D．基金托管人应建立会计复核制度[答案]B[解析]基金资产账户主要包括银行存款账户、清算备付金账户和证券账户三类。
基金托管人应以基金名义代基金开立账户。
. 假设上证A股指数上周上涨了10%，本周下跌了10%，下列说法正确的是。
（）A．两周累计收益为0B．两周累计上涨1%C．两周累计下跌1%D．两周累计收益率无法计算[答案]C. 根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的条件包括（）。
2023年证券从业之金融市场基础知识每日一练试卷A卷含答案
2023年证券从业之金融市场基础知识每日一练试卷A卷含答案单选题（共100题）1、金融期权的主要风险指标Delta=（）。
A.期权价格变化/期权标的证券价格变化B.期权标的证券变化/期权价格变化C.期权价格变化/无风险利率变化D.无风险利率变化/期权价格变化【答案】 A2、失业率、银行未收回贷款规模等属于经济指标分类中的（）。
A.先行性指标B.同步性指标C.滞后性指标D.技术性指标【答案】 C3、下列关于中国证券业协会依据行政法规、中国证监会有关要求行使职责的说法，正确的有（）。
A.①②③B.①③④C.③④D.①④【答案】 C4、《QFII、RQFII办法》及配套规则修订内容将QFII、RQFII资格和制度规则合二为一，为了放宽准入条件，（）。
A.①②④B.①②③④C.①③④D.①②③【答案】 B5、按照《证券法》，我国证券公司的业务范围包括（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 C6、关于现行我国国债的发行方式，下面说法正确的是（）。
A.凭证式国债和记账式国债都采用承购包销方式B.凭证式国债和记账式国债都采用竞争性招标方式C.凭证式国债采用承购包销方式，记账式国债采用竞争性招标方式D.凭证式国债采用竞争性招标方式，记账式国债采用承购包销方式【答案】 C7、（）是指证券买卖双方在成交后就办理交收手续，买入者付出资金并得到证券，卖出者交付证券并得到资金。
A.回购交易B.远期交易C.现券交易D.期货交易【答案】 C8、债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表现。
通常，债券票面上的四个基本要素包括（）。
A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】 D9、沪港通试点初期，香港证监会要求参与港股通的境内投资者仅限于机构投资者及证券账户及资金账户资产合计不低于（）的个人投资者。
A.人民币20万元B.人民币50万元C.人民币80万元D.人民币100万元【答案】 B10、（2020年真题）下列关于我国债劵市场的说法，正确的有（）A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A11、（2019年真题）下列关于证券登记结算公司的表述正确的是（）。
证券从业资格考试《证券投资分析》每日一练（12.1）【6】
证券从业资格考试《证券投资分析》每日一练（12.1）【6】三、判断题1.B。
【解析】趋势策略与动量策略的操作思路类似，只不过动量策略更侧重量化分析，而趋势策略往往会与技术分析相联系。
2.B。
【解析】证券市场上的各种信息主要来自于政府部门、证券交易所、中国证券业协会、证券登记结算公司、上市公司、中介机构、媒体和其他来源。
3.B。
【解析】上市公司作为经营主体，它所公布的有关信息，是投资者对其证券进行价值判断的最重要来源。
证券交易所发布的信息是证券分析中的首要信息来源。
4.B。
【解析】媒体是信息发布的主体之一，同时也是信息发布的主要渠道。
作为信息发布的主渠道，媒体是连接信息需求者和信息供给者的桥梁。
5.B。
【解析】可转换证券的投资价值是指当它作为不具有转股选择权的一种证券的价值。
将可转换证券转股前的利息收入和转股时的转换价值按适当的必要收益率折算的现值是可转换证券的理论价值，也称为“内在价值”。
可转换证券由于是具有选择权的特殊公司证券，其价值有投资价值、转换价值、理论价值(内在价值)及市场价值之分。
6.A。
【解析】对于股价或汇率的随机过程，多以布朗运动模型来描述。
7.B。
【解析】期权价格受多种因素影响，但从理论上说，由两个部分组成，即内在价值和时间价值。
8.B。
【解析】当转换平价小于标的股票的市场价格时，可转换证券的市场价格小于可转换证券的转换价值，即可转换证券持有人转股前所持有的可转换证券的市场价值小于实施转股后所持有的标的股票资产的市价总值，如果不考虑标的股票价格未来变化，此时转股对持有人有利。
9.A。
【解析】无论从长期看还是从短期看，宏观经济环境是影响公司生存、发展的最基本因素。
10.B。
【解析】国内生产总值有三种表现形态，即价值形态、收入形态和产品形态。
从价值形态看，它是所有常住居民在一定时期内生产的全部货物和服务价值超过同期中间投入的全部非固定资产货物和服务价值的差额;从收入形态看，它是所有常住居民在一定时期内创造并分配给常住居民和非常住居民的初次收入分配之和;从产品形态看，它是所有常住居民在一定时期内最终使用的货物和服务价值与货物和服务净出口价值之和。
2012证券从业《证券投资基金》第十五章基金绩效衡量与评价
第十五章基金绩效衡量与评价练习题、答案与精解一、单项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求。
请将正确选项的代码填入括号内，不填、错填均不得分)1．基金评价的基础在于假设基金经理比普通投资大众具有（）优势。
A．技术B．信息C．资源D．专业【答案】B【考点】熟悉衡量基金绩效需要考虑的因素。
见教材第十五章第一节，P354。
2．基金绩效衡量是对基金经理的（）作出评价。
A．投资能力B．管理能力C．稳健性D．风险态度【答案】A【考点】熟悉衡量基金绩效需要考虑的因素。
见教材第十五章第一节，P353。
3．绩效衡量的一个隐含假设是（）。
A．基金本身的情况是稳定的B．证券市场本身的情况是稳定的C．基金的投资方向是固定的D．基金的投资策略是确定的【答案】A【考点】熟悉衡量基金绩效需要考虑的因素。
见教材第十五章第一节，P354。
4．短期衡量通常是对近（）年表现的衡量。
A．1B．2C．3D．5【答案】C【考点】掌握绩效衡量问题的不同视角。
见教材第十五章第一节，P356。
5．所有绩效衡量指标均是（）。
A．事前衡量B．事后衡量C．微观衡量D．绝对衡量【答案】B【考点】掌握绩效衡量问题的不同视角。
见教材第十五章第一节，P356。
6．（）则更看重管理公司本身素质的衡量。
A．微观衡量B．事后衡量C．公司衡量D．基金衡量【答案】C【考点】掌握绩效衡量问题的不同视觉。
见教材第十五章第一节，P357。
7．用公式计算的收益率为（）。
A．时间加权收益率B．算术平均收益率C．几何平均收益率D．简单净值收益率【答案】A【考点】熟悉基金净值收益率的几种计算方法。
见教材第十五章第二节，P358。
8．（）的计算不考虑分红再投资时间价值的影响。
A．时间加权收益率B．算术平均收益率C．几何平均收益率D．简单净值收益率【答案】D【考点】熟悉基金净值收益率的几种计算方法。
见教材第十五章第二节，P357。
9．（）考虑了分红再投资，能更准确地对基金的真实投资表现作出衡量。