供应链金融技术的标准定义

序（一）
供应链金融伴随赊销贸易盛行而迅速发展，涵盖保理、福费廷、应收票据 贴现等业务，有望成为解决中小企业融资难题的重要金融工具。据统计，中小 企业创造了全球 ５２％ 的增加值， 却没有得到银行等金融机构应有的重视和支持， 主要的一个原因是中小企业普遍资信状况差，在银行传统信贷业务下属于“高 危客户”。而供应链金融以供应链上真实贸易事件为驱动，具有良好的风险控 制效果，因而允许银行等金融机构将融资对象从大型企业、上市公司延伸到供 应链上下游中小企业，从而降低中小企业融资门槛、拓宽融资渠道。发展供应 链金融的积极意义已经得到 Ｇ２０、Ｂ２０ 等国际组织以及我国政府部门的共识。 然而目前供应链金融仍然处于发展初期，难免存在规范性不足、随意性有 余的问题，最主要的表现即诸多概念定义模糊不清、行业统一用语尚未形成。 这导致的直接后果就是， 大家各执一词， 业界交流存在障碍， 业务合作难以展开， 不利于供应链金融的长远发展。因而，需要有一个权威的机构来统一标准定义、 规范通用语言、 澄清业务规则， 由国际商会 （ＩＣＣ） 主导， 全球银行家协会 （ＢＡＦＴ） 、 欧洲银行协会 （ＥＢＡ） 、 国际保理商联合会 （ＦＣＩ） 及国际贸易和福费廷协会 （ＩＴＦＡ） 共同参与制定的《供应链金融技术的标准定义》就可以起到这样一个行业标杆 的作用。 对于这样一项推动供应链金融发展的重大成果，中国人民大学重阳金融研 究院高度重视。国内著名的金融领域专家、人大重阳金融研究院高级研究员、 中国银行原副行长张燕玲女士，在第一时间便组织各方着手翻译解读工作，希 望尽快向业界普及相关知识，树立行业统一标准，规范业务有序发展，加快我 国供应链金融与国际金融市场的接轨。我代表人大重阳对张行长及她的研究团 队的辛勤工作表示由衷的感谢与敬意，并希望人大重阳未来能够持续为金融业 的健康发展贡献一份力量。
人大重阳国际惯例研究系列报告之二
RDCY International Practice Research Report Series No.2
供应链金融技术的标准定义
Standard Definitions for Techniques of Supply Chain Finance
中国人民大学重阳金融研究院（RDCY） 中国银行（BOC） 商务部中国国际经济合作学会供应链金融委员会（CAFIEC）
李
芒
中国银行总行贸易金融部总经理
序（三）
近年来我国供应链金融发展迅速，极大支持了贸易稳定增长，着力解决了 中小企业融资难题，创造了新的供给需求，也引发了新的投资热潮，而且与电 子商务、制造业等有机融合，有效地推动服务业转型升级，成为助推经济发展 的新生力量。 目前，供应链金融的发展已经得到国家的高度的重视，国务院办公厅《关 于支持外贸稳定增长的若干意见》 文件中提到 “稳步将供应链融资延伸到境外” ， 中国人民银行、商务部等八部委联合发布《关于金融支持工业稳增长调结构增 效益的若干意见》文件中也专门提到“推动更多供应链加入应收账款质押融资 服务平台”等相关内容。在此背景下，由商务部研究院信用与电子商务研究所、 中国国际经济合作学会和中国服务贸易协会商业保理委员会等单位共同发起的 中国国际经济合作学会供应链金融委员会（简称“供金委”）于 ２０１６ 年 １ 月 在北京钓鱼台国宾馆正式揭牌成立。供金委将凝聚供应链金融领域的专家、学 者、企业家等各界人士，努力构建沟通政府、金融机构、企业、科研机构、高 等院校以及国内外相关组织交流与合作的桥梁和纽带，推动我国供应链金融事 业健康可持续发展。 为了进一步提高我国供应链金融标准化和国际化管理水平，促进我国跨境 供应链金融服务，促进贸易便利化，打造绿色供应链金融生态价值链，助力结 构性供给侧改革，积极参与经济全球化进程，在我国著名贸易金融专家张燕玲 女士的领导下，供金委有幸与中国银行、中国人民大学重阳金融研究院叁家联 合发布国际商会（ＩＣＣ）等国际组织共同制定的《供应链金融技术的标准定义》， 这是供委会及其会员的一大幸事。 衷心希望《供应链金融技术的标准定义》的发布，能让我国从事供应链金 融事业的同仁们进一步学习、借鉴国际供应链金融发展模式和经验。并在此基 础之上探讨如何建立我国供应链金融领域的相关标准并使之尽快与国际接轨。
商务部中国国际经济合作学会供应链金融委员会， 简称 “供金委” ， 英文名称 ： Supply Chain Finance Committee.CAFIEC，缩写为 SCFC。是商务部研究院信用与 电子商务研究所与商务部中国国际经济合作学会等单位联合发起，由全国政协原 副主席白立忱，商务部副部长、中国国际经济交流中心副理事长魏建国，商务部 中国国际经济合作学会会长崔明谟，商务部投资促进事务局局长刘作章、商务部 市场秩序司巡视员温再兴、商务部研究院信用与电子商务研究所所长韩家平，商 务部中国国际经济合作学会副秘书长宋艳辉等有关领导，于 2016 年 1 月 15 日在 钓鱼台国宾馆为供金委正式成立揭牌。 供金委依托商务部、高等院校、金融机构、企事业单位等机关团体，专家 团队涵盖供应链金融研究领域的专家、学者、投资家、企业家等各界人士。供金 委以“构建平台、整合资源、创造价值、共谋发展”为宗旨，为制造业、物流、 银行、金融机构、供应链服务业等相关领域的企事业单位、研究机构、社会团体 和个人依照国家法律、法规，在自愿的基础上组成的行业性、全国性、非盈利性 的社团组织。
中国银行是中国国际化和多元化程度最高的银行，在中国内地、香港、澳门、 台湾及 37 个国家为客户提供全面的金融服务。主要经营商业银行业务，包括公司金 融业务、个人金融业务和金融市场业务，并通过全资子公司中银国际控股有限公司开 展投资银行业务，通过全资子公司中银集团保险有限公司及中银保险有限公司经营保 险业务，通过全资子公司中银集团投资有限公司经营直接投资和投资管理业务，通过 控股中银基金管理有限公司经营基金管理业务，通过全资子公司中银航空租赁私人有 限公司经营飞机租赁业务。 在一百多年的发展历程中，中国银行始终秉承追求卓越的精神，将爱国爱民作 为办行之魂，将诚信至上作为立行之本，将改革创新作为强行之路，将以人为本作为 兴行之基，树立了卓越的品牌形象，得到了业界和客户的广泛认可和赞誉。面对新的 历史机遇，中国银行将积极承担社会责任，努力做最好的银行，为实现中华民族伟大 复兴的中国梦做出新的更大贡献。
最后，再次感谢张燕玲副行长、中国银行（总行）贸易金融部和中国人民 大学重阳金融研究院的各位同仁为《供应链金融技术的标准定义》发布做出的 积极贡献。
宋艳辉
商务部中国国际经济合作学会副秘书长 供应链金融委员会秘书长
写在前面的话
在阅读 《供应链金融技术的标准定义》 之前， 希望大家先看看我的几点说明。 一、手册付梓的由来 ２０１６ 年 ３ 月 １５ 日，国际商会（ＩＣＣ）在荷兰海牙召开的第 １５１ 次执行委 员会议上审议通过了由 ＩＣＣ 银行委员会 （ＩＣＣ ＢＣ） 提交的《供应链金融技术的标 准定义》。该标准定义由 ＩＣＣ 银行委员会（ＩＣＣ ＢＣ）、金融与贸易银行家协会 （ＢＡＦＴ）、国际保理商联合会（ＦＣＩ）、欧洲银行业协会（ＥＢＡ）及国际贸易和福 费廷协会（ＩＴＦＡ）等五家国际组织共同制定。上述五家国际组织不仅体现各自 行业最高的业务水平，而且准确掌握市场的最新动态与需求，所以由他们制定 《供应链金融技术的标准定义》是名正言顺的。该标准定义旨在为银行、保理 商和福费廷公司等供应链金融方案提供者建立全球市场统一和通用的术语。作 为一名国际贸易结算领域的老兵，我自改革开放前 （１９７７ 年 ） 即投身国际结算 业务领域，数十年来从事并长期分管中国银行国际结算业务；退休后，承蒙国 内外金融领域专家、同仁的厚爱，依然在 ＩＣＣ 银行委员会（ＩＣＣ ＢＣ）及 ＩＣＣ 董 事会（Ｂｏａｒｄ）担任重要职务，在竭尽所能代表我国银行业发出中国声音的同时 也始终十分关心我国国际贸易与结算业务的发展。此次作为 ＩＣＣ 的执行董事参 与审批《供应链金融技术的标准定义》这一反映国际结算最新发展与创新成果 的文件，我实难抑制胸中情怀，第一反应是应该尽快将这一信息传递给我国的 金融从业者及广大从事对外贸易的进出口企业。诚然，《供应链金融技术的标 准定义》不是一套要求强制执行的规则，而是一部尚不成熟、亟需不断更新的 定义；然而，作为在全球范围内首次推出的供应链标准术语它确实创造了一项 新生的国际标准，必然在世界上引起强烈反响并发挥重要作用。 我国作为供应链融资大国必须紧紧跟上这一国际上的最新发展，而我同时 身为一名智库学者，深感有义务承担起这份知识传播的责任。这里的知识传播， 不单单是英译中的翻译过程，固然这一过程本身也充满挑战，因为涉及将大量 的英文专业术语转换成中文情境下的常用术语，需要非常丰富的专业知识；知
电讯协会（ＳＷＩＦＴ）、国际保理商联合会（ＦＣＩ）、全球银行家协会（ＢＡＦＴ）、 国际福费廷协会（ＩＦＡ）等多个国际专业组织担任核心职务，代表我国银行业 行使国际话语权。 《供应链金融技术的标准定义》的及时发布，可以帮助广大企业界朋友、 银行界同仁统一标准、建立共识，更好地学习并理解供应链金融。我衷心希望 大家切实掌握和应用标准术语，自觉规范业务，共同促进我国供应链金融业务 的健康发展。
2016 年 ห้องสมุดไป่ตู้ 月 28 日
中国人民大学重阳金融研究院（人大重阳）成立于 2013 年 1 月 19 日，是上海 重阳投资管理股份有限公司董事长裘国根先生向人民大学捐款 2 亿元的主要资助项 目。 作为中国特色新型智库，人大重阳旨在把脉金融，钻研学术，关注现实，建言 国家，服务大众。人大重阳聘请了来自 10 多个国家的 95 名前政要、银行家、知名 学者为高级研究员，与 30 多个国家的智库开展实质合作。 目前，人大重阳被中国官方认定为 G20 智库峰会（T20）共同牵头智库、中国 金融学会绿色金融专业委员会秘书处、“一带一路”中国智库合作联盟常务理事、 中国 - 伊朗官学共建“一带一路”中方牵头智库。2014 年来，人大重阳连续两年被 选入由美国宾州大学推出的、国际公认度最高的《全球智库报告》的“全球顶级智 库 150 强”（仅七家中国智库连续入围）。
王 文