操作风险管理知识自测题
[财经类试卷]操作风险管理练习试卷4及答案与解析
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（C）风险报告既要有内部损失事件,也应包括外部损失事件
（D）报告应针对风险的变动情况评估并提出改进建议,不包括资本状况
二、判断题
本大题共15小题，每小题1分，共15分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选B。
5由于操作风险的成因及后果的多样性,因此在进行损失数据收集的时候,很难做到数据的标准化。( )
9【正确答案】B
【知识模块】操作风险管理
10【正确答案】B
【知识模块】操作风险管理11【正确答案ຫໍສະໝຸດ B【知识模块】操作风险管理
12【正确答案】B
【知识模块】操作风险管理
13【正确答案】A
【知识模块】操作风险管理
14【正确答案】B
【知识模块】操作风险管理
15【正确答案】B
【知识模块】操作风险管理
16【正确答案】A
（A）正确
（B）错误
操作风险管理练习试卷4答案与解析
一、多选题
本大题共40小题，每小题1分，共40分。以下各小题所给出的五个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。
1【正确答案】A,B,D
【知识模块】操作风险管理
2【正确答案】A,C
【知识模块】操作风险管理
3【正确答案】A,B,C
【知识模块】操作风险管理
4【正确答案】A,B,C
【知识模块】操作风险管理
二、判断题
本大题共15小题，每小题1分，共15分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选B。
5【正确答案】B
【知识模块】操作风险管理
6【正确答案】B
【知识模块】操作风险管理
7【正确答案】B
【知识模块】操作风险管理
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一、单选题： 1. 根据新协议和银监会指引，下列哪一项不符合对操作风险的定义？ A. 由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险 B. 包括法律风险 C. 包括声誉风险 D. 不包括策略风险 答案：C 2. 根据银监会指引，以下不属于风险管理部门主要职责的是： A. 拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程 B. 建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释（包括内部控制措施）和监测方法以及全行的操作风险报 告程序 C. 定期检查并分析业务部门和其他部门操作风险的管理情况 D. 为操作风险管理配备适当的资源 答案：D 3. 操作风险管理和控制过程中涉及到银行风险管控的“四道防线”，具体指： A. 经营部门、业务管理部门、法律合规部门、风险管理委员会 B. 经营部门、业务管理部门、风险管理部门、法律合规部门 C. 经营部门、业务管理部门、法律合规部门、内部审计部门 D. 经营部门、业务管理部门、风险管理部门、内部审计部门 答案：D 4. 下列选项中，不属于银行操作风险损失的是： A. 因内部操作失误，业务人员丢失客户资料造成损失 B. 因黑客攻击导致银行系统瘫痪，造成损失 C. 因贷款客户违约导致银行损失 D. 因大规模停电使银行不能营业所造成的损失 答案：C 5. 在新协议规定的操作风险的计量方法中，a.基本指标法 b.标准法（含替代标准法）c.高级计量法，依 照量化条件的复杂程度由易到难排列，正确的顺序是： A. c/a/b B. c/b/a C. a/b/c D. a/c/b 答案：C 6. 根据银监会指引，下列我国商业银行一般不采用以下哪种操作风险计量方法？ A. 标准法 B. 替代标准法 C. 基本指标法 D. 高级计量法 答案：C 7. 下列选项中，不属于操作风险管理流程重要环节的是：
风险管理-操作风险管理课后测试
风险管理-操作风险管理课后测试单选题1. 银行因员工知识,技能匮乏所造成的损失，属于操作风险类型中的()。
√A可规避的操作风险B可降低的操作风险C可缓释的操作风险D应承担的操作风险正确答案： D2. 个人信贷业务是国内商业银行个人业务的主要组成部分。
为核实第一还款来源或在第一还款来源不充足的情况下，向客户发放个人住房贷款属于()主要操作风险点。
√A个人耐用消费品贷款B个人生产经营贷款C个人住房按揭贷款D个人质押贷款正确答案： C3. 代理合同文件存在瑕疵、错误和误导销售，属于商业银行代理业务中()操作风险点。
×A外部事件B人员因素C系统缺陷D内部流程正确答案： D4. 下列各项中，不属于内部欺诈事件的是()。
√A多户头支票欺诈B内幕交易C交易品种未经授权(存在资金损失)D银行内部发生的环境安全性事件正确答案： D5. 下列各项中，不属于失职违规情形的是()。
√A对客户进行误导B从事超越授权交易C恶意毁损D支配超出权限的资金额度正确答案： C多选题6. 在操作风险的自我评估的过程中，依据评审对象的不同，可采用的方法有()。
√A流程分析法B情景模拟法C风险地图法D调查问卷法E损失分布法正确答案： A B D7. 下列属于可缓释的操作风险的有()。
√A火灾B抢劫C高管欺诈D改变市场定位E交易差错正确答案： A B C8. 下列有关替代标准法的说法，正确的有()。
×A替代标准法是介于标准法和高级计量法之间的过渡方法B商业银行使用替代标准法能够降低操作风险重复计量的程度C使用替代标准法计量操作风险资本时，商业银行应系统性地收集、整理、跟踪和分析操作风险相关数据D采用替代标准法计量操作风险经济资本时，验证操作风险计量系统，验证的标准和程序应当符合监管机构的有关规定E采用替代标准法计量操作风险经济资本时，在全行范围内对主要业务条线分配操作风险资本正确答案： A B9. 监管机构对实施高级计量法提出的具体标准主要包括()。
操作风险管理知识自测题
操作风险管理知识自测题操作风险管理知识自测题一、单选题：1. 根据新协议和银监会指引，下列哪一项不符合对操作风险的定义？A. 由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险B. 包括法律风险C. 包括声誉风险D. 不包括策略风险答案：C2. 根据银监会指引，以下不属于风险管理部门主要职责的是：A. 拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程B. 建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释（包括内部控制措施）和监测方法以及全行的操作风险报告程序C. 定期检查并分析业务部门和其他部门操作风险的管理情况D. 为操作风险管理配备适当的资源答案：D3. 操作风险管理和控制过程中涉及到银行风险管控的“四道防线”，具体指：A. 经营部门、业务管理部门、法律合规部门、风险管理委员会B. 经营部门、业务管理部门、风险管理部门、法律合规部门C. 经营部门、业务管理部门、法律合规部门、内部审计部门D. 经营部门、业务管理部门、风险管理部门、内部审计部门答案：D4. 下列选项中，不属于银行操作风险损失的是：A. 因内部操作失误，业务人员丢失客户资料造成损失B. 因黑客攻击导致银行系统瘫痪，造成损失C. 因贷款客户违约导致银行损失D. 因大规模停电使银行不能营业所造成的损失答案：C5. 在新协议规定的操作风险的计量方法中，a.基本指标法b.标准法（含替代标准法）c.高级计量法，依照量化条件的复杂程度由易到难排列，正确的顺序是：A. c/a/bB. c/b/aC. a/b/cD. a/c/b答案：C6. 根据银监会指引，下列我国商业银行一般不采用以下哪种操作风险计量方法？A. 标准法B. 替代标准法C. 基本指标法D. 高级计量法答案：C7. 下列选项中，不属于操作风险管理流程重要环节的是：A. 识别B. 评估C. 控制D. 审计答案：D8. “商业银行识别和评估潜在操作风险以及自身业务活动的控制措施、适当程度及有效性的操作风险管理工具。
银行操作风险管理习题
操作风险管理1、商业银行核心雇员掌握商业银行大量技术和关键信息，商业银行过度依赖他们可能带来( )。
A、市场风险B、声誉风险C、信用风险D、操作风险【答案】：D【解析】：P232. 操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。
本题属于人员因素中的核心雇员流失引起的操作风险。
2、失职违规引发的操作风险是指商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险。
下列( )活动属于这一因素。
A、交易不报告B、有组织的劳工运动C、短贷长用，借新还旧，追求片面的信贷业务余额增长D、意识到本身缺乏必要的知识，但在工作中利用这种缺陷【答案】：C 【解析】：P232. 失职违规：商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险，主要包括过失、未经授权的业务以及超越授权（滥用职权、对客户进行误导、支配超出其权限的资金额度）的活动。
例如，各商行发展业务的冲动和对各分支机构考核的沉重压力，有可能造成基层分支机构以越权放款或者化整为零、短贷长用、借新还旧等方式规避上级行的监督，追求片面的信贷业务余额增长，忽略长期风险。
3、商业银行在市场交易过程中的财务／会计错误属于( )。
A、战略风险B、操作风险C、信用风险D、市场风险【答案】：B【解析】：P234. 财务／会计错误属于内部流程因素引起的操作风险。
4、某银行为争取客户资源开发了一种新的理财产品，但该理财产品存在的设计缺陷可能会给银行带来巨大的损失。
该情况对应的操作风险成因属于（）类别。
A、系统缺陷B、人员因素C、内部流程D、外部事件【答案】：C【解析】：P235. 产品设计缺陷属于内部流程因素。
5、商业银行发放贷款时，未严格执行先落实抵押手续、后放款的规定，致使贷款处于无抵押担保的高风险状态，此类风险事件属于（）类别。
A、法律风险B、流动性风险C、市场风险D、操作风险【答案】：D【解析】：P233，操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。
操作风险题库及答案
操作风险防控知识题库一、判断题1、操作风险包括法律风险、策略风险和声誉风险。
（×）2、操作风险管理体系的具体形式不要求统一。
（√）3、高管层应制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策。
（×）4、监事会应当定期审阅高级管理层提交的操作风险报告。
（×）5、操作风险管理体系应确保接受本行监察部门的有效审查与监督。
（×）6、在操作风险日常管理方面，高管层对董事会负最终责任。
（√）7、高管层应尽可能地确保本行从事的各项业务面临的操作控制在可承受范围内。
（×）8、董事会应明确界定各部门的操作风险管理职责。
（×）9、商业银行应指定部门确保操作风险制度和措施得到遵守。
（√）10、商业银行指定部门负责全行操作风险管理，并定期向董事会汇报。
（×）11、内部控制措施是商业银行操作风险缓释措施的一种。
（√）12、高管层应建立适用于全行的操作风险基本控制标准。
（×）13、内审部门直接参与其他部门的操作风险管理。
（×）14、高管层应制定适用于全行的操作风险管理战略。
（×）15、操作风险管理政策包括操作风险报告程序，其中包括报告的责任、路径、频率等。
（√）16、收集操作风险损失数据，并根据各业务线操作风险的特点有针对地进行管理是一种定性评估方法。
（×）17、操作风险内部控制措施包括建立基层员工署名揭发违法违规问题的激励和保护制度。
（√）18、商业银行采取了缓释操作风险的方法后控制措施的作用会有所下降。
（×）19、商业银行应当按照银监会关于商业银行资本充足率管理的要求，为所承担的操作风险提取充足的资本。
（√）19、与操作风险有关的报告应该向中国人民银行及其派出机构进行报告。
（×）20、委托社会中介机构对其操作风险管理体系进行审计的，还应向监管部门提交外部审计报告。
（√）21、高管人员一旦违规就应该作为重大操作风险事件对外部机构报告。
操作风险管理 练习题含答案及分析
第五章操作风险管理一、单项选择题1. 下列关于操作风险的人员因素的说法，不正确的是（）。
A.内部欺诈原因类别可分成未经授权的活动、盗窃和欺诈两类B.违反用工法造成损失的原因包括劳资关系、安全／环境、性别歧视和种族歧视等C.员工越权行为包括滥用职权、对客户交易进行误导或者支配超出其权限的资金额度，或者从事未经授权的交易等，致使商业银行发生损失的风险D.缺乏足够的后援人员，相关信息缺乏共享和文档记录及缺乏岗位轮换制等是员工知识/技能匮乏造成风险的体现2. 在操作风险经济资本计量的方法中，（）的原理是，将商业银行的所有业务划分为八类产品线。
对每一类产品线规定不同的操作风险资本要求系数，并分别求出对应的资本，然后加总八类产品线的资本。
即可得到商业银行总体操作风险的资本要求。
A.高级计量法B.基本指标法C.标准法D.内部评级法3. 操作风险评估过程一般从业务管理和风险管理两个层面开展，其遵循的原则一般包括（）。
A.由内而外、自上而下和从已知到未知B.由表及里、自下而上和从已知到未知C.由内而外、自下而上和从已知到未知D.由表及里、自上而下和从已知到未知4. 根据我国监管机构的要求，商业银行可选择的计量操作风险资本的方法中风险敏感度最高的是（）。
A.高级计量法B.标准法C.基本指标法D.内部评级法5. （）是商业银行中间业务的一类，指商业银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。
A.资金交易业务B.柜台业务C.个人信贷业务D.代理业务6. 下列关于商业银行操作风险的说法，不正确的是（）。
A.根据商业银行管理和控制操作风险的能力，可以将操作风险划分为可规避的操作风险、可降低的操作风险、可缓释的操作风险和应承担的操作风险B.不管尽多大努力，采用多好的措施，购买多好的保险，总会有操作风险发生C.商业银行对于无法避免、降低、缓释的操作风险束手无策D.商业银行应为必须承担的风险计提损失准备或分配资本金7. 在操作风险资本计量的方法中，（）是指商业银行在满足巴塞尔委员会提出的资格要求以及定性和定量标准的前提下，通过内部操作风险计量系统计算监管资本要求。
银行风险经理考试：操作风险管理
银行风险经理考试：操作风险管理1、单选风险经理检查金库时，对非管库人员进入金库的，要调阅书面审批手续，并调阅监控查看（）是否在场。
A.管库员B.押运人员C.金库负责人D.清点人员正确答案：C2、单选（江南博哥）风险经理在调阅监控录像检查时发现柜员在办理一笔存现100万元的业务时，并未对所收现金卡把，这说明该网点的（）存在问题。
A.柜员岗位管理B.柜员行为管理C.柜员现金箱管理D.重要空白凭证管理正确答案：B3、多选风险经理对查库人查库执行情况进行检查时，要通过监控录像看查库人是否有（）动作。
A.开箱B.开包C.移位D.登记正确答案：A, B, C4、单选风险经理检查联行查询查复业务时，应检查查询书与查复书是否一一对应，查复时间是否在收到查询的（）。
A.日终业务处理结束之前B.第二个工作日上午之前C.同一个工作日之内D.24小时之内正确答案：B5、单选关键风险指标（KRI）最有价值的功效是预警，把成本花费在对（）操作风险的预警是最有功效的。
A.高损B.高频C.低损D.低频合正确答案：A6、单选金库监控图像资料的保存期限不能短于（）。
A.一个月B.两个月C.三个月D.六个月正确答案：A7、多选关于操作风险识别，下列说法正确的是（）。
A.对风险隐患进行事前识别，是指对已经发生的风险事件进行的分析、鉴别，主要分析导致风险事件发生的原因、产生损失等内容B.对风险事件进行事后识别，是指对已经发生的风险事件进行的分析、鉴别，主要分析导致风险事件发生的原因、产生损失等内容C.对风险隐患进行事前识别，是指对影响银行业务经营活动的潜在风险隐患进行查找、鉴别的过程D.对风险事件进行事后识别，是指对影响银行业务经营活动的潜在风险隐患进行查找、鉴别的过程正确答案：B, C8、单选对已经发生的风险事件进行的分析、鉴别，分析导致风险事件发生的原因、产生损失等内容的过程是操作风险识别的（）。
A．事前识别B.事中识别C．事后识别D.综合识别正确答案：C9、单选（）是一种特殊的操作风险。
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操作风险管理知识自测题一、单选题：1. 根据新协议和银监会指引，下列哪一项不符合对操作风险的定义？A. 由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险B. 包括法律风险C. 包括声誉风险D. 不包括策略风险答案：C2. 根据银监会指引，以下不属于风险管理部门主要职责的是：A. 拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程B. 建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释（包括内部控制措施）和监测方法以及全行的操作风险报告程序C. 定期检查并分析业务部门和其他部门操作风险的管理情况D. 为操作风险管理配备适当的资源答案：D3. 操作风险管理和控制过程中涉及到银行风险管控的“四道防线”，具体指：A. 经营部门、业务管理部门、法律合规部门、风险管理委员会B. 经营部门、业务管理部门、风险管理部门、法律合规部门C. 经营部门、业务管理部门、法律合规部门、内部审计部门D. 经营部门、业务管理部门、风险管理部门、内部审计部门答案：D4. 下列选项中，不属于银行操作风险损失的是：A. 因内部操作失误，业务人员丢失客户资料造成损失B. 因黑客攻击导致银行系统瘫痪，造成损失C. 因贷款客户违约导致银行损失D. 因大规模停电使银行不能营业所造成的损失答案：C5. 在新协议规定的操作风险的计量方法中，a.基本指标法b.标准法（含替代标准法）c.高级计量法，依照量化条件的复杂程度由易到难排列，正确的顺序是：A. c/a/bB. c/b/aC. a/b/cD. a/c/b答案：C6. 根据银监会指引，下列我国商业银行一般不采用以下哪种操作风险计量方法？A. 标准法B. 替代标准法C. 基本指标法D. 高级计量法答案：C7. 下列选项中，不属于操作风险管理流程重要环节的是：A. 识别B. 评估C. 控制D. 审计答案：D8. “商业银行识别和评估潜在操作风险以及自身业务活动的控制措施、适当程度及有效性的操作风险管理工具。
”——描述的是以下哪一种操作风险管理工具？A. 风险与控制自我评估B. 损失数据收集C. 关键风险指标D. 行动计划答案：A9. 如果把银行的风险暴露状况比喻成人体的健康状况，那么下列选项中，对损失数据收集（LDC）比喻最恰当的一项是：A. 病史记录B. 例行体检C. 血压监测装置D. 急救包答案：A10. 根据损失事件类型的定义，内外勾结盗取金库存款应属于以下哪一类损失事件？A. 内部欺诈B. 外部欺诈C. 客户、产品和业务活动D. 以上皆非答案：A11. 产品销售时刻意隐匿产品风险，客户遭受损失后状告银行，导致银行赔偿客户并支付法律诉讼的相关费用，上述事件属于以下哪一类损失事件？A. 内部欺诈B. 客户、产品和业务活动事件C. 执行、交付或交割、及过程管理事件D. 以上皆非答案：B12. 下列操作风险事件影响类型中，一般不会对财务报表造成直接冲击的是：A. 支付赔偿费用B. 声誉影响C. 支付诉讼相关费用D. 支付罚款答案：B13. 流程梳理工作属于操作风险管理流程中的A. 风险识别B. 风险评估C. 风险控制与缓释D. 风险监测答案：A14. 对于不同频率和严重度特点的操作风险事件，以下哪一类事件适宜采用保险的方式进行风险缓释？A. 低危低频事件B. 低危高频事件C. 高危低频事件D. 低危低频事件答案：C15. 风险与控制自我评估（RCSA）中，对于固有风险暴露和剩余风险暴露的关系，以下理解不正确的一项是：A. 固有风险是假设不存在任何控制的情况下的风险暴露B. 固有风险的评分需要进行主观推断，现实中的风险暴露都是剩余风险暴露C. 剩余风险是目前的控制现状下的风险暴露D. 剩余风险是所有控制均在理想状况下的风险暴露答案：D16. 在RCSA中，某一个风险事件的风险暴露数值落在黄区，评分者注意到该事件的间接损失非常严重，下列选项中，最恰当的做法是：A. 手工将落点调整到橙区B. 无需进行处理C. 调整风险地图界限D. 重新进行该风险事件的评分答案：A17. 我行目前将损失事件发生的频率和严重性分别划分为几个等级？A. 9 15B. 10 15C. 9 16D. 10 16答案：D18. 下列那个控制措施一般不会降低风险事件发生的频率？A. 复核制度B. 保险制度C. 培训制度D. 权限管控答案：B19. 根据新协议和银监会指引，商业银行采用标准法进行操作风险资本计量时，如某项业务无法划入八大业务线，则其对应的计算系数为A. 0％B. 12％C. 15％D. 18％答案：D20. 根据新协议和银监会指引，商业银行使用高级法计量操作风险的内部损失数据至少应符合：A. 商业银行应具备至少5年观测期的内部损失数据，初次使用高级计量法的商业银行，必须使用5年期的内部损失数据B. 商业银行应具备至少5年观测期的内部损失数据，初次使用高级计量法的商业银行，可使用3年期的内部损失数据C. 商业银行应具备至少3年观测期的内部损失数据，初次使用高级计量法的商业银行，必须使用3年期的内部损失数据D. 商业银行应具备至少3年观测期的内部损失数据，初次使用高级计量法的商业银行，可使用1年期的内部损失数据答案：B二、多选题1. 在执行RCSA的过程中，需要对控制落实度进行评分的机构有：A. 政策制定部门B. 总行业务部门C. 分行业务部门D. 支行及网点答案：BCD2. 下列机构中，需要对固有风险进行评分的是：A. 总行业务部门B. 分行业务部门C. 支行和网点D. 以上皆是答案：A、B3. 在对剩余风险暴露进行评分时，可供参照的依据有：A. 本行的历史损失数据B. 外部的历史损失数据C. 本流程的平均交易金额D. 本流程业务专家的经验答案：ABCD4. 影响风险地图界限设置的主要原因包括：A. 评估对象管理层的风险偏好B. 评估对象的业务规模C. 历史损失数据D. 外部事件答案：AB5. 以下事件中，符合LDC收集条件的有A. 某支行失窃现金20,000元，达到该条线LDC收集金额门槛B. 某省分行重要涉密资料被盗，损失金额未达到LDC收集金额门槛C. 某支行运钞车被歹徒抢劫，损失金额暂时无法估计D. 某支行广告牌掉落砸碎大门玻璃，损失未达到条线LDC收集金额门槛答案：ABC6. 下列事件中，属于银监会规定必须报告的重大操作风险事件的有：A. 高管人员严重违规B. 某金库失窃100万元人民币C. 重要空白凭证在运送途中被抢劫D. 省分行核心系统中断业务8小时答案：ABCD7. 选择KRI的考虑依据主要有：A. 指标的个数B. 指标数据的收集成本C. 指标与风险要素的相关度D. 指标收集的频率答案：BC8. 以下哪些损失属于间接损失的范畴？A. 无法追索资产或资金B. 广大客户服务质量受损C. 运营中断D. 员工人身安全受到威胁答案：BCD9. 根据银监会指引，操作风险管理系统应至少能够A. 记录和存储与操作风险损失相关的数据和操作风险事件信息B. 支持操作风险和控制措施的自我评估C. 动态显示外部操作风险损失事件的情况D. 监测关键风险指标答案：ABD10. 下列选项中，属于LDC收集重要数据项的是：A. 事件发生的时间B. 事件发生的地点C. 事件责任人D. 事件预估的损失金额答案：ABD三、判断题1. 商业银行董事会应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。
（√）2. 内部审计是操作风险管理不可或缺的重要一环，应直接对操作风险管理工作负责。
（X）说明：根据银监会指引，内部审计不直接对操作风险管理工作负责。
3. 由于管理层经营策略的原因所导致的收入减少也是操作风险的一种。
（X）说明：策略风险不属于操作风险。
4. 应急和业务连续性计划是操作风险管理工作的重要组成部分，可以最大程度确保银行在经营遭遇严重的中断事件时继续运营并控制损失。
（√）5. 商业银行采用标准法计量操作风险资本时，如某个业务条线的资本要求为负值，则可抵消其他业务条线正的资本要求。
（√）6. 对某一个流程设计控制措施的原则是尽量增加控制措施的环节和数量以降低剩余风险暴露。
（X）说明：操作风险管理应注重效果和成本的平衡。
7. 商业银行采用标准法计量操作风险资本时，如某一年各业务条线资本要求加总后为负值，则该年资本要求以负值乘以系数，并可扣减资本要求总数。
（X）说明：如某一年各业务条线资本要求加总后为负值，则该年资本要求以零表示。
8. 在执行RCSA工作时，各分行对剩余风险的评分简单加总即可得到总行对剩余风险的评分。
（X）说明：由于风险容忍度的不同和评分者经验、判断的差异，分行对剩余风险评分的简单加总并不等同于总行对剩余风险的评分。
9. 在规模相似的分行，同一种业务原则上应设置相同的风险地图边界。
（X）说明，由于风险容忍度的不同，可设置不同的风险地图边界。
10. 操作风险损失一般来说遵从正态分布的特点。
（X）说明：操作风险损失不遵从正态分布。
11. 新产品、新业务上线时，由于没有进行正式的业务经营，因此无需进行操作风险的评估。
（X）说明：根据银监会指引，新产品、新业务上线前应进行必要的操作风险评估。
12. 为保证资本计量的可靠性，商业银行应尽量采用较为简单的资本计量方法。
（X）说明：根据银监会指引，鼓励商业银行采用较为复杂的资本计量方法。
13. 保险是缓释操作风险的重要手段，但不应因此忽视控制措施的重要作用，且应制定相关的书面政策和程序。
（√）14. 对于跨部门或业务条线发生的损失事件，应由最先报告的部门或业务条线作为事件损失单位。
（X）说明：跨部门或业务条线发生的损失事件应以合理的方式进行分配。
15. 银行应对内部损失数据进行保密，禁止同业访问以防机密外泄。
（X）说明：鼓励银行以一定方式共享内部损失数据，作为外部损失数据的来源。
16. 在一定条件下，商业银行可对部分业务条线使用高级计量法，部分业务条线使用标准法。
（√）17. 如员工发现应汇报的损失事件，即使该事件并未发生在本人所在的部门或条线，也应该发起汇报工作。
（V）18. 商业银行运用外部数据估计潜在的操作风险大额损失时，应同时借助风险管理专家的主观情景分析。
（√）19. RCSA和KRI分别是对风险暴露的评估和预警，在有必要的情况下，应根据两者的结果启动行动计划，而LDC是记录已经发生的操作风险事件，因此没有必要根据其结果启动行动计划。
（X）说明：LDC也可暴露银行操作风险管理的弱点，进而启动行动计划予以改善。
20. 推行良好的操作风险管理文化是操作风险管理的重要一环，操作风险管理工作的成果应与绩效考核体系相结合。
（√）。