案件防控知识竞赛题

案件防控知识-竞赛题

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案件防控知识竞赛题

必答题（77道）：

1、案件防控要做到的“四到位”是指责任到位、追究到位、惩戒到位和整改到位。

2、案件防控第一责任人是指农村中小法人金融机构对案件防控治理承担首要责任的理事长或董事长。

3、银行卡起存金额有严格规定，单位卡起存金额为10000元。

4、银行卡起存金额有严格规定，个人卡起存金额为1元

5、单笔或当日累计金额在50万元(含)以上的个人存款业务属大额异地存款业务。

6、单笔或当日累计金额在200万元(含)以上的单位存款业务属大额异地存款业务。

7、办理承兑汇票业务期限最长不得超过六个月

8、抵债资产收取后应当尽快处置变现，其中不动产和股权必须自取得日起2 年内予以处置。

9、抵债资产收取后应当尽快处置变现，其中动产必须自取得日起１年内予以处置。

10、信用社固定资产账面价值和在建工程账面价值之和占净资产的比重最高不得超过40% 。

11、安全保卫工作的原则是什么？

答：法人代表负责，实行一票否决。

12、上级管理部门和公安机关检查金库守卫工作时，必须有本单位领导或保卫部门负责人陪同。

13、营业期间应对突发事件的原则是什么？

答：早发现、早报警、早处置。

14、资本充足率不得低于8% ；

15、存贷比例不得高于75% ；

16、流动性比例不低于25% ；

17、单户贷款比例不高于10% 。

18、同业拆借款项期限不得超过4 个月。

19、协助存款查询中，有权机关根据需要可以抄录、复制、照相，但不得带走原件。

20、有权机关冻结存款期限最长为六个月。

21、农村信用社应按照“一枪一档”的原则建立枪弹管理台账，对枪弹实行动态管理。

22、未执行双人守库制度，造成误岗、脱岗、空岗、提前离岗的，给予违规责任人1000-2000 元罚款，并给予记过至开除处分。

23、案件综合治理长效机制建设的十项措施中，规定对高管人员实行动态监管。

24、案件综合治理长效机制建设的十项措施中，要求提高银行业金融机构的处置突发事件能力，努力控制和减少案件损害程度。

25、案件综合治理长效机制建设的十项措施中，要求加强银行业金融机构内部审计力量，增强自我纠错能力；

26、全省银行业金融机构案件专项治理活动执行落实的“八项制度”中，要求对异地集中大额存款实行特别报告制度。

27、全省银行业金融机构案件专项治理活动执行落实的“八项制度”中，要求对重点机构和重点业务实行分类风险处置制度。

28、全省银行业金融机构案件专项治理活动执行落实的“八项制度”中，要求对重要凭证和要件实行全天候监控制度。

29、“案防攻坚年”活动的“四个二”中要求狠抓借冒名贷款整治和存款风险检查两个重

点，进一步突出真实性检查。

30、“上追两级”是指追究案发机构领导人和主管部门领导人的责任。

31、

32、银监会规定，凡是涉案金额在百万元以上的案件，县联社主要负责人和分管管理人员必须引咎辞职。

33、银监会提出的操作风险防范措施“13条意见”要求对基层行加强合规性监督。

34、银监会提出的操作风险防范措施“13条意见”要求对重要岗位和敏感环节工作人员的8小时以外行为进行严格规范。

35、银监会提出的操作风险防范措施“13条意见”要求在银行内部加强业务台帐和会计帐之间的适时对帐制度。

36、银监会提出的操作风险防范措施“13条意见”要求加强未达帐项和差错处理的环节控制，其中未达帐和账款差错的查核工作是否可以返回原岗处理？不可以。

37、农村信用社案件责任追究方式包括纪律处分和经济处罚及其他处罚。

38、农村信用社近亲属回避包括岗位回避、公务回避和聘用回避三种形式。

39、信用社主任每月进行现场核查库存不少于三次。

40、信用社对超过5万元（含5万元）的现金支取，应当纳入大额现金支付审批范围。

41、支付、挂失大额异地存款应实行逐级审批制度。

42、存折、账户密码、客户记名式存单、客户不记名式存单、国债凭证中，其中一种遗忘、丢失、被盗或灭毁后不可以到农村信用社办理挂失，请问它是哪一种？客户不记名式存单。

43、联网的农村信用社均可办理临时挂失和正式挂失，请问这句话是否正确？（1）正确；（2）不正确，请选择。（2）不正确。

44、代理别人办理解挂手续，必须同时携带代理人和被代理人身份证原件，且必须到原开

户信用社办理。请问这句话是否正确？（1）正确；（2）不正确，请选择。（2）不正确。

45、储蓄业务中，正式办理挂失手续七天后方可办理补发新折（单）、结清销户等手续。

46、临时挂失有效期为五天。

47、临时挂失到期后，如客户未及时办理续挂或正式挂失手续，造成的资金损失由客户自身承担。

48、安全保卫检查中，应出示的“三证一信”指什么？身份证、工作证、安全检查证、介绍信。

49、查询、冻结、扣划存款通知书与解除冻结存款通知书可由有权机关执法人员依法送达，也可由其他人代为送达。请问这句话是否正确？（1）正确；（2）不正确，请选择。（2）不正确。

50、客户因被撤并、解散、宣告破产或关闭以及注销、被吊销营业执照需要撤销银行结算账户的，应在五个工作日内向农村信用社提出。

51、客户因迁址等原因需要撤销银行基本结算账户并重新开立基本存款账户的，应在撤销其原基本存款账户后10日内申请重新开立基本存款账户。

52、发卡社受理客户申请后，必须审核其身份证件的有效性和填写资料的完整性。

53、代发工资等批量发卡的，个人有效身份证件号码必须由委托单位统一提供和确认。

54、银行卡口头挂失是临时挂失，持卡人在五日内没有补办正式挂失手续的，口头挂失自动失效。

55、医院、学校是否具有担保资格？没有

56、立据人的身份证明、信贷档案资料由用款人随意编造仿冒、多为信贷人员与其内外勾结，恶意骗取贷款的行为是冒名贷款。

57、贷款审查必须由2人以上负责

58、贷款必须及时转入借款人在信用社的个人结算账户，不得直接提取现金。

59、建设用地使用权是否可以抵押？可以

60、土地所有权是否可以抵押？不可以

61、以商业用房抵押贷款的，抵押率为50%。

62、信用社处置抵债资产原则上应采用有保留价的公开拍卖方式进行处置。

63、经信用社与债务人、担保人或第三人协商同意，债务人、担保人或第三人以其拥有所有权或处置权的资产作价，偿还信用社债权属于信用社取得抵债资产的哪种方式？协议抵债。

63、被没收的财物，支付的滞纳金、罚款、罚息、违约金、赔偿金，以及赞助、捐赠支出是否可以计入当期成本费用的开支科目？不可以

6４、开立保证金账户应首先在信用社开立银行结算账户。

6５、有价单证管理严格遵循“账、证分管”的原则。

6６、有价单证严格遵循“账、证分管”的原则，实行由会计人员管账，出纳人员管证，相互制约，相互核对。

6７、有价单证管理中，分管负责人或财务（会计）主管应多长时间检查一次有价单证库存?(1)每周(2)每旬(3)每月

6８、重要空白凭证的管理要严格执行“证印分管，证押分管”的原则。

6９、信用社向客户签发的对账单，要求客户签章确认后，应在对账截止期后十个工作日内反馈回信用社，

70、需要销毁的重要空白凭证集中由县级联社以上机构负责销毁。

71、与客户对账过程中发现不符账项属于信用社错账的，应当经会计主管确认后，按照有关会计错账调整的方法进行更正。

72、与客户对账过程中发现不符账项属于信用社错账的，应当经会计主管确认后，按照有关会计错账调整的方法进行更正。

73、用枪单位至少应多长时间检查一次枪弹管理情况？每周

74、管理岗位人员指示下属挪用客户或集体资金，构成贪污、挪用罪。

75、信贷管理人员向贷户吃拿卡要，构成受贿罪。

76、管理岗位人员指使下属违规审批发放贷款，造成贷款损失，构成违法发放贷款罪。

77、信用社工作人员非法出具金融资信证明，构成金融诈骗罪。

抢答题（24道）：

1、案件防控要做到的“四到位”是指什么？

答：责任到位、追究到位、惩戒到位、整改到位。

2、刘明康主席提出的防控案件要建立的“三项制度”是什么？

答：“三项制度”指建立赔罚制度，完善走人制度，做好案件移送工作。

3、案件防控的“五条防线”是什么？

答：岗位自我约束防线、业务流程监督防线、稽核监督检查防线、条线部门管理防线和IT 技术控制防线。

4、案件防控的“五个一”工作经验是指什么？

答：一把手牵好头、一竿子插到底、一股气扫净土、一把尺重严惩、一盘棋抓共管。

5、农村信用社案件责任追究的方式包括哪些？

答：包括纪律处分、经济处罚和其他处罚，可以单独或者合并适用。

6、农村信用社案件责任追究经济处罚包括哪些？

答：包括罚款、扣减薪酬、赔偿损失等。

7、什么是异地存款？

答：指存款人户籍不在本县域内的个人或注册（登记）地不在本县域的单位和个体工商户存入的存款。

8、对存款错账处理应坚持什么原则？

答：1、不返原岗处理原则。

2、主管会计审核、审批原则。

3、换人处理原则

9、安全保卫工作的“四个环节”是指什么？

答：守库、值班、押运、营业。

10、承兑申请人签发银行承兑汇票的额度有什么限制？

答：承兑申请人签发银行承兑汇票总额应在农村信用社对承兑申请人年度授信总额范围内。

11、对贷款调查资料失真，造成较大信贷风险的，责任人如何处理？

答：给予记大过至开除处分，涉嫌犯罪的，移送司法部门处理。

12、安全保卫工作的方针是什么？

答：预防为主，防查并举，标本兼治，保障安全。

13、安全保卫工作的原则是什么？

答：法人代表负责，实行一票否决。

14、安全保卫工作的“四类案件”是指什么？

答：四类案件是指：盗窃、抢劫、诈骗、涉枪案件。

15、中国银监会相继颁布了贷款业务的《三个办法和一个指引》是什么？

答：《流动资金贷款管理暂行办法》、《个人贷款管理暂行办法》。这两个办法与之前已经施行的《固定资产贷款管理暂行办法》和《项目融资业务指引》并称为“三个办法一个指引”。

16、农村合作金融机构内部控制必抓的“六个环节“是什么？

答：一是授权卡；二是印鉴密押；三是空白凭证；四是金库尾箱；五是查询对账；六是轮岗休假。

17、未按规定传达落实安全保卫法律法规、规章制度及上级管理部门、监管部门下发的安全保卫文件的，对责任人如何处理处罚？

答：给予安全保卫部门负责人、分支机构负责人500-1000元的罚款，或警告至记过处分。

18、未执行双人守库制度，造成误岗、脱岗、空岗、提前离岗的，如何处理责任人？

答：给予违规责任人1000-2000元罚款，给予违规责任人记过至开除处分。