国际金融实务
国际金融实务课件
3、从银行买卖外汇的角度： ❖ 买入汇率：又称买入价，银行买进外汇时使用的汇率。 ❖ 卖出汇率：又称卖出价，银行卖出外汇时使用的汇率。 银行实行双向报价，前小后大，买卖价之差为银行利润。
例：直接标价法下，（东京）USD/JPY=116.40/50 间接标价法下，（伦敦）GBP/USD=1.6775/85
基准价 1046.86 82.02 639.36
8.3093
921.51
中行折算价 1046.86 82.02 639.36 803.12 528.62 100.74 123.46 117.36 8.3093 646.5 666.88 921.51
4、从经济研究的角度：
❖ 名义汇率
❖ 实际汇率：对名义汇率进行物价等因素调整之后的汇率
第1节 外汇交易惯例
一、交易货币 ❖ 标准写法：前两个字符表示该货币所属国家/地区，第三
个字符表示货币单位 ❖ 例：美元 USD （$）
英镑 GBP （&） 日元 JPY （J￥） 港币 HKD （HK$） 欧元 EUR （€） 人民币 CHY （￥） 瑞士法郎 CHF （SF）
二、交易时间 三、外汇交易的参加者 ❖ 主要报价者（提供双向报价） ❖ 次级报价者（如旅游、饭店等服务业） ❖ 外汇经纪人（佣金中间商） ❖ 价格接受者（企业、个人、政府机构、中小银行） ❖ 投机商 ❖ 中央银行 四、外汇交易的规则
Closing Mid-Point
28.0637 1.1954 1.8646 1.2956
1.2394 －
1.3079 7.7994 104.075
Bid/Offer Spread
国际金融实务_即期、远期和掉期外汇交易
国际金融实务_即期、远期和掉期外汇交易国际金融实务：即期、远期和掉期外汇交易在当今全球化的经济环境中，外汇交易扮演着至关重要的角色。
无论是企业进行国际贸易结算，还是投资者寻求资产增值，都离不开外汇市场的运作。
而在外汇交易中，即期、远期和掉期交易是三种常见且重要的交易方式。
即期外汇交易，是外汇交易中最基本、最常见的形式。
简单来说，即期外汇交易就是买卖双方按照当天外汇市场的即期汇率成交，并在成交后的两个营业日内办理交割的外汇交易。
比如说，一家中国企业需要从美国进口一批货物，货款以美元结算。
在交易达成时，企业按照当时的即期汇率用人民币兑换美元，并在短时间内完成支付，这就是即期外汇交易。
即期外汇交易的特点是交易迅速、交割时间短，汇率波动风险相对较小。
它能够满足企业和个人对于即时外汇资金兑换的需求，使得国际贸易和资金流动得以顺利进行。
与即期外汇交易相对应的是远期外汇交易。
远期外汇交易是指交易双方在成交后并不立即办理交割，而是事先约定币种、金额、汇率、交割时间等交易条件，到期才进行实际交割的外汇交易。
假设一家中国出口企业预计在三个月后会收到一笔 100 万美元的货款，为了规避这段时间内美元兑人民币汇率可能下跌带来的损失，企业与银行签订了一份三个月的远期外汇合约，约定三个月后按照某一确定的汇率将美元兑换为人民币。
这样，无论届时汇率如何变动，企业都能提前锁定收益，降低汇率风险。
远期外汇交易的优势在于能够帮助企业和投资者进行风险管理和套期保值。
通过提前锁定汇率，减少了未来汇率波动带来的不确定性。
然而，它也存在一定的局限性。
首先，签订远期合约需要支付一定的保证金，如果市场走势与预期相反，可能会导致保证金不足而被强行平仓。
其次，远期合约一旦签订，就具有较强的约束力，如果企业在到期日无法履行合约，可能会面临违约风险。
掉期外汇交易则是一种较为复杂但灵活的外汇交易方式。
它是指在买进或卖出某一期限的某种货币的同时，卖出或买进另一期限同种货币的外汇交易。
国际金融实务(第四版)第01章外汇交易的一般原理
1.2外汇交易战略与技巧
• 1.2.2外汇交易技巧 • 2）报价技巧 • 一个好的外汇交易员首先应能很好地把握即
时外汇市场的汇价波动和走势； • 其次是能清楚知晓本银行的交易政策、头寸
状况； • 再次是报价要公平合理。
1.2外汇交易战略与技巧
• 1.2.1外汇交易战略 • 3）入市技巧 • 第一，掌握市场节奏。 • 第二，入市时要留有余地。 • 第三，入市要快。
1.2外汇交易战略与技巧
• 1.2.1外汇交易战略 • 4）出市的技巧 • 第一，持仓应有耐心。 • 第二，订立止蚀位。 • 第三，不要与市场争斗。
1.3外汇交易的组织与管理
定”的原则和“我的话就是合同”的惯例，交易一经 成交不得反悔、变更或要求注销。 • 规则五，交易术语规范化。
常用的交易术语
常用的交易术语
1.2外汇交易战略与技巧
• 1.2.1外汇交易战略 • 短期经营战略（Short-Term Strategies） 是
集中对市场流动性进行分析，着重从行情与 短期波动的角度进行研究，进而在外汇市场 进行交易。它要求交易员必须对突发事件做 出敏感反应，能够随机应变。 • 长期经营战略（Long-Term Strategies）是根 据潜在的基本趋势而定的。长期经营战略要 对交易的目的、交易的期限、交易的资金成 本和利润情况等有通盘的规划和布置。
• 1.4.4外汇期货交易 • 外汇期货交易（Foreign Exchange Futures
Transaction）与外汇远期交易虽然名称相近， 但却是另一种避免汇率风险的交易工具。它 是由交易双方在固定的期货交易所内，通过 经纪人买进或卖出某种外币的期货合同，每 日按期货市场市价结算当日盈亏并进行收付， 在未来指定日期按当时的市场价进行交割。
第七章 国际结算 《国际金融实务》PPT课件
三、信用证
• （一）信用证的含义 • 信用证（letter of credit）是银行（开证行）根据买方（进口商）的要求和指示，
向卖方（出口商）开立的在一定期限内凭规定的单据符合信用证条款，即期或一个 在未来可以确定的日期支付一定金额的书面承诺。简言之，信用证是一种有条件的 银行付款承诺。信用证可分为光票信用证和跟单信用证两类，在国际贸易中主要使 用的是跟单信用证。
一、汇款
• （三）汇款的种类 • 1.电汇 • 电汇（telegraphic transfer，T/T）是汇出行应汇款人的申请，用加押电报
（tested cable）、电传（telex）或SWIFT形式指示汇入行付款给指定收款人的 一种汇款方式。 • 电汇业务流程如图7-4所示。
图7-4 电汇业务流程
二、托收
• （1）付款交单（documents against payment，D/P）是指出口商的交单以进 口商的付款为条件，即出口商发货后，取得货运单据，委托银行办理托收，并指示 银行只有在进口商付清货款以后，才能把商业单据交给进口商。付款交单又可根据 汇票的付款期限不同，分为即期付款交单和远期付款交单两种。图7-5是付款交单 流程：
受益方开出的，担保申请人一定履行某种义务，并在申请人未能按规定履行其责任 和义务时，由担保行代其支付一定金额或作出一定经济赔偿的书面文件。
一、银行保函 • （二）银行保函业务的当事人
1.委托人
2.受益人
4.通知行
3.担保人
一、银行保函 • （三）银行保函的分类
1.借款保函
•借款保函是指银行应借款人的要求向贷款行作出的一种旨在 保证借款人按照借款合约的规定按期向贷款方归还所借款项 本息的付款保证承诺。
一、汇款
国际金融实务实习报告
一、实习背景随着我国经济的快速发展和国际金融市场的日益开放，国际金融实务成为了金融专业学生必须掌握的技能之一。
为了更好地将理论知识与实践相结合，提升自身的专业素养，我于2023年在某国际银行进行了为期一个月的实习。
以下是我在实习期间的学习和实践情况。
二、实习单位及岗位实习单位：某国际银行实习岗位：国际金融业务部实习生三、实习内容1. 国际收支分析在实习期间，我主要负责对国际收支进行分析。
通过对进出口数据、外汇储备、国际投资等指标的深入研究，我对国际收支的构成、影响因素以及调控政策有了更加清晰的认识。
同时，我也学会了如何运用国际收支平衡表、汇率模型等工具进行实证分析。
2. 外汇市场研究外汇市场是国际金融市场的核心，我参与了外汇市场的研究工作。
通过对汇率走势、影响因素、交易策略等方面的学习，我掌握了外汇交易的基本技巧，并对外汇市场有了更深入的了解。
3. 国际融资业务在国际银行实习期间，我参与了国际融资业务的操作。
我学习了融资项目的审批流程、融资合同条款、风险控制措施等，并对国际融资业务有了较为全面的了解。
4. 国际结算业务国际结算业务是国际金融业务的重要组成部分。
在实习期间，我参与了国际结算业务的操作，学习了信用证、汇票、托收等结算方式，并对国际结算业务的流程和风险控制有了更加深入的认识。
5. 外汇风险管理外汇风险管理是国际金融业务中的重要环节。
在实习期间，我参与了外汇风险管理的日常工作，学习了外汇远期合约、期权等避险工具，并对外汇风险管理策略有了更深入的了解。
四、实习收获1. 专业知识提升通过实习，我对国际金融实务的相关知识有了更加深入的了解，掌握了国际收支、外汇市场、国际融资、国际结算、外汇风险管理等方面的基本理论和实践技能。
2. 实际操作能力提高在实习过程中，我参与了实际业务操作，提高了自己的实际操作能力。
例如，在参与国际结算业务时，我学会了如何制作信用证、处理汇票等操作。
3. 团队协作能力增强实习期间，我与同事们共同完成各项工作，学会了如何与团队成员进行有效沟通和协作，提高了自己的团队协作能力。
第八章 国际融资 《国际金融实务》PPT课件
• （4）出口押汇。 • 出口押汇是指出口商发货后，将出口商品的货运单据抵押给出口方银行
申请融资。根据不同的结算方式，出口押汇可分为信用证出口押汇和跟 单托收出口押汇。 • （5）远期票据贴现。 • 远期票据贴现是指银行或贴现公司有追索权买入未到期的已承兑的远期 票据，为客户提供短期融资业务。
（一）出口信贷
二、中长期国际贸易融资
• 出口信贷主要表现出以下特点： • （1）贷款发放对象为出口大型设备或技术的企业，为本国产品（主要是大型成
套设备）及技术的出口提供服务。 • （2）利率较低。 • （3）风险较大。 • （4）与保险、担保相结合。
（一）出口信贷
二、中长期国际贸易融资
• 2.出口信贷的形式 • 出口信贷主要有买方信贷和卖方信贷两种形式。 • （1）买方信贷。 • 买方信贷是目前国际上出口信贷的主要类型，是指为了扩大本国大型机械设备或技术的出
一、短期国际贸易融资
（一）短期出口贸易融资
• （2）商品抵押贷款。 • 如果出口商所出口的商品不是自行生产的，而是进行采购的，
这时可以以国内货物作为抵押，从银行取得贷款。银行在提供 此项贷款时，往往以货物市值的一定百分比贷出资金，而且随 市价变动而调整。如果银行已贷出资金，且抵押品市价下跌， 那么银行往往要求出口商归还部分贷款，或提供新的抵押品。
金；管理与应收账款有关的账户；收取应收账款；对债务人的拒付提供坏账 担保。来自二、中长期国际贸易融资
中长期国际贸易融资
• 中长期国际贸易融资是指在国际贸易过程中，进出口商通 过不同方式或手段获得的期限在一年以上的资金融通。中 长期国际贸易融资主要用于改善企业资本结构，解决中长 期资金不足的问题。实际上，中长期国际贸易融资不仅是 一种融资方式，也是企业争夺出口商品市场的竞争手段。
国际金融实务
国际金融实务国际金融实务指的是许多国家或地区之间的金融交流和合作。
这个领域包括国际贸易金融、国际货币关系、国际金融市场以及国际投资等多个方面。
随着全球化的加速和国际金融的发展，我们越来越需要深入了解国际金融实务。
在本文中，我们将介绍一些重要的国际金融实务。
第一项是国际贸易金融。
随着全球化的发展和国际贸易的增长，国际贸易金融变得越来越重要。
国际贸易金融是指在国际贸易过程中对涉及到交易双方之间货款支付、贸易融资、担保、结算等各种经济活动的金融服务。
例如，进口商和出口商之间的信用证、保证书等在国际贸易中发挥了重要作用；贸易融资也变得越来越复杂，包括进口融资、出口融资和国际结算等。
其次是国际货币关系。
在国际金融实务中，货币关系在市场供给和供应中起着至关重要的作用。
货币关系指的是各国之间货币的关系，包括汇率、外汇储备等。
例如，美元是全球信任度最高的货币，因此有许多国家将外汇储备存储在美元中。
汇率也成为国际贸易的重要影响因素。
汇率波动大，容易影响企业出口与进口的利润，因此企业需要对汇率进行管理，如使用汇率衍生品在保值方面提供保障。
第三项是国际金融市场。
国际金融市场包括股票市场、债券市场等。
最有名的国际金融市场是纽约交易所（NYSE）和伦敦证券交易所（LSE）。
这些市场上的众多投资者和交易者相互竞争，通过交易和研究来赚取利润。
除了大型金融机构外，也有许多小型和个人投资者进入这些市场参与到各种投资和交易活动中来。
最后是国际投资。
由于全球化，越来越多的投资者将注意力转向了国际投资，包括跨国公司和个人投资者。
国际投资需要分析和考虑许多因素，如各国的政治稳定性、税收政策、货币政策等，以提高投资收益和降低投资风险。
国际投资也包括防范商业风险的措施。
综合来说，在新的全球化环境下，国际金融实务已经变得越来越重要。
它不仅对政府和国际金融机构至关重要，也对企业和个人的利益产生重大影响。
更加深入地了解国际金融实务不仅有助于我们理解全球市场和全球经济，还有助于我们在各自所处的领域中做出明智的决策。
《国际金融实务》题库含答案
《国际⾦融实务》题库含答案第⼀章外汇交易的⼀般原理⼀、单项选择题：1、⽬前，多数国家（包括我国⼈民币）采⽤的汇率标价法是（ A ）。
A、直接标价法B、间接标价法C、应收标价法D、美元标价法2、按银⾏汇款⽅式不同，作为基础的汇率是（ A ）。
A、电汇汇率B、信汇汇率C、票汇汇率D、现钞汇率3、外汇成交后，在未来约定的某⼀天进⾏交割所采⽤的汇率是（ B ）。
A、浮动汇率B、远期汇率C、市场汇率D、买⼊汇率4、若要将出⼝商品的⼈民币报价折算为外币报价，应⽤（ A ）。
A、买⼊价B、卖出价C、现钞买⼊价D、现钞卖出价5、银⾏对于现汇的卖出价⼀般（ A ）现钞的买⼊价。
A、⾼于B、等于C、低于D、不能确定6、我国银⾏公布的⼈民币基准汇率是前⼀⽇美元对⼈民币的（ B ）。
A、收盘价B、银⾏买⼊价C、银⾏卖出价D、加权平均价7、外汇规避风险的⽅法很多。
关于选择货币法，说法错误．．的是（ A ）。
A、收“软”币付“硬”币B、尽量选择本币计价C、尽量选择可⾃由兑换货币D、软硬币货币搭配8、下列外汇市场的参与者不包括．．．（ C ）。
A、中国银⾏B、索罗斯基⾦C、⽆涉外业务的国内公司D、国家外汇管理局宁波市分局9、对于经营外汇实务的银⾏来说，贱买贵卖是其经营原则，买卖之间的差额⼀般为1‰～5‰，是银⾏经营经营外汇实务的利润。
那么下列哪些因素使得买卖差价的幅度越⼩（ A ）。
A、外汇市场越稳定B、交易额越⼩C、越不常⽤的货币D、外汇市场位置相对于货币发⾏国越远10、被公认为全球⼀天外汇交易开始的外汇市场的（ C ）。
A、纽约B、东京C、惠灵顿D、伦敦11、下列不属于．．．外汇市场的参与者有（ D ）。
A、中国银⾏B、索罗斯基⾦C、国家外汇管理局浙江省分局D、⽆涉外业务的国内公司12、在有形市场中，规模最⼤外汇交易市场的是（ A ）。
A、伦敦B、纽约C、新加坡D、法兰克福13、外汇市场上，银⾏的报价均以各种货币对（ D ）的汇率为基础。
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《国际金融实务》复习要点第一章：外汇与汇率1、外汇的概念及特征㈠外汇的概念①、动态：指将一种货币兑换成另一种货币以清偿国际间债权与债务的行为。
②、静态（1）广义：泛指一切以外币表示的资产。
主要用于各国的外汇管理条理之中。
如我国的外汇管理条理中就规定，外汇具体包括：外国货币、外币支付凭证和支付工具、外币有价证券、特别提款权和其他外汇资产。
（2）狭义：指以外币表示的能直接用来清算国际收支差额的资产。
从狭义角度出发，外国货币不是外汇。
㈡、外汇的特征①、外汇必须是以外币来表示的②、外汇必须具有自由兑换性③、具有普遍接受性2、国际收支的定义及理解㈠、国际收支概念所谓国际收支，是指一国在一定时期内，一国居民与非居民之间经济交易的系统记录。
㈡、正确理解：①、国际收支记录的是交易所谓交易，是指经济价值从一个经济体向另一个经济体的转移。
②、国际收支记录的交易发生在本国居民与非居民之间３、国际收支平衡表的构成及记账原理㈠、国际收支平衡表的构成①、经常账户。
它是指对实际资源在国际间的流动行为进行记录的帐户。
它包括货物、服务、收入和经常转移等项目。
②、资本和金融账户。
它是指对资产所有权在国际间流动行为进行记录的帐户。
它包括资本账户和金融账户两大部分。
③、错误与遗漏账户。
它是为了平衡国际收支平衡表而人为设置的账户，主要用来纠错。
㈡、国际收支平衡表的编制原理与记账方法国际收支平衡表是按照现代会计学的复式簿记原理编制的。
复式记账法是国际会计通用的记账方法，它就是通常所说的有借必有贷，借贷必相等。
记账法则是：凡引起外汇收入的项目，记入贷方；凡引起外汇支出的项目，记入借方。
4、国际收支失衡的影响㈠、国际收支顺差的影响（1）国际收支顺差会带来本币升值的压力（2）国际收支顺差会带来国内通货膨胀的压力（3）国际收支顺差如果是因为通过国内大量出口而带来的，会导致国内资源的短缺（4）国际收支顺差会影响到国与国之间的关系㈡、国际收支逆差的影响（1）国际收支逆差会带来本币贬值的压力（2）国际收支逆差会带来对外信用的降低。
这是因为如果一国不愿本国货币贬值，就会动用国际储备，带来国际储备的减少。
（3）国际收支逆差如果是因为国内大量进口而带来的，会导致国内外市场都被国外产品所占领。
5、汇率的标价方法①、直接标价法指以本国货币来表示外国货币的价格。
如：在中国外汇市场上：USD1=CNY6.3375在直接标价法下,数量不变的是外国货币，数量改变的是本国货币；汇率越高，说明外币币值越高，本币币值越低；汇率越低，说明外币币值越低，本币币值越高。
②、间接标价法指以外国货币来表示本国货币的价格。
如：在美国外汇市场上：USD1=CNY6.3375在间接标价法下,数量不变的是本国货币，数量改变的是外国货币；汇率越高，说明本币币值越高，外币币值越低；汇率越低，说明本币币值越低，外币币值越高。
6、汇率的主要种类：买入汇率、卖出汇率、现钞价、基本汇率等的概念1、从银行买卖外汇的角度，可将汇率分为买入汇率和卖出汇率。
买入汇率是指外汇银行买入外汇时所使用的汇率，卖出汇率是指外汇银行卖出外汇时所使用的汇率。
2、从汇率制定的角度，可将汇率分为基本汇率和套算汇率。
基本汇率是指本国货币与所选择的关键货币之间的汇率，而套算汇率是指通过基本汇率套算出来的汇率。
3、现钞价P14现钞价是银行买入外币现钞的汇率，又称现钞买入价。
通常，现钞买入价低于现汇现汇买入价，这是由于现钞买入价必须扣除现钞的运费和保险费。
外币现钞价一般等于电汇汇率的买入价扣除钞票的运送费用、保险费和邮程时间内的利息费用。
银行卖出外币现钞的价格与银行现汇卖出价相同。
7、汇率套算的方法双向报价时，汇率的套算主要采用以下方法：（1）当两个汇率的基准货币相同而标价货币不同时，采用交叉相除；（2）当两个汇率的标价货币相同而基准货币不同时，采用交叉相除；（3）当两个汇率的基准货币和标价货币均不同而涉及同一种货币时，采用同边相乘。
8、决定汇率的基础（一）金本位下的汇率决定①、金本位制度的演变金本位是指以黄金作为基础的货币制度。
它经历了三种形式：金币本位制、金块本位制和金汇兑本位制。
典型的金本位制度是金币本位制。
②、金币本位制度下汇率的决定在金币本位制度下，决定汇率的基础是铸币平价（两种货币的含金量之比），汇率波动的范围是黄金输送点。
（二）纸本位且实行固定汇率制度的汇率决定决定汇率的基础是法定平价（两种货币所代表的金量之比），汇率波动的范围由政府规定和维护。
（三）纸币本位且实行浮动汇率制度的汇率决定决定汇率的基础是各国货币所代表的价值量之比来决定。
影响汇率的因素多种多样。
9、外汇市场上点的大小一般的货币：一点=0.0001=0.01日元10、升贴水的概念升水是指某种货币的远期汇率大于即期汇率贴水是指某种货币的远期汇率小于即期汇率11、购买力平价理论的观点1、购买力平价说的基础——一价定律Pid=ePif2、购买力平价说的两种形式（1）绝对购买力平价绝对购买力平价说明的是某一时点上两国货币汇率的决定。
e=P/P*（2）相对购买力平价相对购买力平价说明的是在一段时间内汇率变化的原因。
et= e0*PId,t/PIf,t 12、利率平价理论的观点，升贴水年率的计算p26㈠、从金融市场角度分析汇率与利率所存在的关系，就是汇率的利率平价理论。
与购买力平价理论相比，利率平价理论是一种短期的分析，而购买力平价理论是一种中长期的分析。
利率平价包括套补的利率平价（CIP）和非套补的利率平价（UIP）。
1、套补的利率平价p=i-i*经济含义：汇率的远期升贴水年率等于两国利差。
并且高利率货币其远期表现为贴水，低利率货币其远期表现为升水。
2、非套补的利率平价Ep=i-i*经济含义：预期的汇率远期变动率等于两国货币利率之差。
㈡、升水（贴水）数值= 即期汇率×两地利率差×月数/12升贴水年率＝（升贴水数值／即期汇率）×（12÷远期月数）×100% 13、国际货币体系演变及牙买加货币体系的主要内容㈠、国际货币体系演变①、国际金本位制度②、布雷顿森林体系③、牙买加体系㈡、牙买加体系的建立及其内容①、牙买加协议－1976.1②、浮动汇率合法化：可自由选择汇率安排③、黄金非货币化④未来应以SDRs作为主要储备资产⑤、扩大对发展中国家的资金融通⑥、增加会员国的基金份额14、香港的汇率制度是货币发行局制度第二章：外汇市场与外汇交易1、外汇市场的参与者①、外汇银行（最重要的参与者）②、外汇经纪人③、中央银行（监管者）④、客户（外汇的最终供求者）2、即期交易的交割日即期外汇交易（现汇交易）是指在外汇买卖成交以后，原则上在两个营业日之内办理交割的外汇业务。
成交日：达成买卖外汇协议日交割日：实际办理外汇收付日若在两个营业日间出现假日，交割日期顺延3、远期汇率的计算（经验法则）直接标价法下：远期汇率=即期汇率十升水点数；远期汇率=即期汇率一贴水点数。
间接标价法下：远期汇率=即期汇率一升水点数；远期汇率=即期汇率十贴水点数经验法则：前小后大往上加，前大后小往下减4、远期交易投机的计算在期汇市场上投机，要以某货币的期汇汇率为比较的基准。
当投机者预期某货币的现汇汇率将来上升并能超过其期汇汇率时，他可以买入该货币的远期合同，合同到期时，如果他预期正确，则先履行远期合同买入该货币期汇，同时按上升了的现汇汇率卖出该货币现汇，从而赚取差价收益。
反之则反。
5、择期交易的概念择期外汇交易是指在做远期外汇交易时，不规定具体的交割日期，只规定交割的期限范围。
在规定的交割期限范围内，客户可以按预定的汇率和金额自由选择日期进行交割。
6、掉期交易的概念及理解外汇掉期交易是指买进或卖出某种货币的同时，卖出或买进期限不同的同种货币。
这两笔外汇交易币种相同，交易金额相等，但是交易方向相反、交易期限不同。
目的：一是轧平外汇头寸，避免汇率变动引起的风险；二是利用不同交割期限汇率的差异，通过贱买贵卖，赚取利润。
7、套汇的种类及计算①直接套汇②间接套汇：判断间接套汇机会的方法是：将三地或三地以上的汇率换算成同一标价法（都换成直接标价法或间接标价法）下的汇率，然后将几个汇率连乘起来，若乘积等于1，则不存在汇率差异；若乘积不等于1，则存在汇率差异，可以进行套汇。
8、套利交易的种类①、无抵补套利：套利者把短期资金从利率较低的市场调到利率较高的市场进行投资，以谋取利息差额收入。
②、抵补套利：套利者在套利的同时，通过远期外汇交易进行保值的套利交易。
9、进出口报价㈠、汇率折算与进出口报价在运用汇率的买入价与卖出价时，应遵循以下原则：1.本币折算外币时，应按买入价折算2.外币折算本币时，应按卖出价折算3.一种外币改为另一种外币报价时，先确定本币和外币，再按照国际外汇市场牌价折算㈡、汇率折算与进出口报价在进口贸易中，外国出口商如果以两种货币对同一商品报价，进口商应尽力选择较低支付的方式接受报价。
其经济依据与方法是：1.将该进口商品的两种货币报价均按人民币汇价折算成人民币进行比较2.将同一商品不同货币的进口报价，按国际外汇市场的即期汇率统一折算进行比较㈢、远期汇率与进出口报价1.汇率表中远期贴水(点)数，可作为延期收款的报价标准。
2.汇率表中的贴水年率，也可作为延期收款的报价标准。
3.在一软一硬两种货币的进口报价中，远期汇率是确定接受软货币(贴水货币)加价幅度的根据。
第三章：期货1、我国金融期货品种①、谷物和含油种子②、金属和能源③、外汇④、短期国债和欧洲美元⑤、中期国债和长期国债⑥、股票指数⑦、经济指数2、期货的交易制度（保证金和每日结算制度）㈠、逐日结算①、结算价格（settlement price）通常是当天最后几笔交易的均价，每一个交易账户按照结算价格进行市值调整。
②、逐日结算（daily settlement）如果结算价格上涨，那么，持有多头头寸的保证金账户将会有现金流入，而持有空头头寸的保证金账户将会有相等金额的现金流出，这一过程被称为逐日结算。
㈡、保证金①保证金保证金是个人投资者从事投资活动时应当存进的资金数额，其他交易所需资金量则向经纪公司借入。
②、股票交易中的保证金投资者存入保证金，股票交易金额的剩余部分向经纪商借入。
③期货交易中的保证金所需的保证金比股票交易要少，而且资金的剩余部分无需向经纪商借入，保证金存款可以看作是一种良好信用保证的存款。
3、外汇远期交易与外汇期货交易的区别①、合约的标准化程度不同外汇期货交易是一种标准化交易，基础资产的质量、合约规模、报价单位、最小价格变动、等级和交易时间、交割术语、每日的价格限制以及交割清算的程序、保证金水平等内容都由交易所明确规定。
外汇远期交易的具体内容可由交易双方协商确定②、交易的场所不同外汇期货交易是在交易所进行集中交易。