爱车坊2018年财务风险分析详细报告
爱车坊2018年风险分析详细报告
一、负债规模测算
1.短期资金需求
该企业经营活动不缺少资金，不需要从银行借款，不但不需要，而且可以提供10.55万元的资金供长期使用。
2.长期资金需求
该企业长期投融资活动不存在资金缺口，并且可以提供834.27万元的营运资本。
3.总资金需求
该企业资金富裕，富裕844.82万元，维持目前经营活动正常运转不需要从银行借款。
4.短期负债规模
由于该企业当前经营业务亏损，无法从发展的角度对该企业的合理负债规模做出正确判断。
静态来看，该企业可以新增的短期贷款为665.26万元。
5.长期负债规模
由于该企业当前经营形势缺乏创造现金的能力，无法对长期贷款额度做出正确判断。
长期贷款额度取决于对该企业未来盈利状况的判断。
二、资金链监控
1.会不会发生资金链断裂
从当前盈利水平和财务状况来看，该企业在短期内不会出现支付资金缺口，但经营业务亏损。
资金链断裂风险等级为1级。
2.是否存在长期性资金缺口
该企业不存在长期性资金缺口，并且长期性融资活动为企业提供834.27万元的营运资金。
内部资料，妥善保管第页共1 页。
上汽集团2018年财务风险分析详细报告
上汽集团2018年风险分析详细报告
一、负债规模测算
1.短期资金需求
该企业经营活动不缺少资金，不需要从银行借款，不但不需要，而且可以提供7,133,950.58万元的资金供长期使用。
2.长期资金需求
该企业长期资金需求为4,467,378.02万元，2018年已经发生的非流动负债合计为8,372,648.36万元。
3.总资金需求
该企业资金富裕，富裕2,666,572.55万元，维持目前经营活动正常运转不需要从银行借款。
4.短期负债规模
根据企业当前的财务状况和盈利能力计算，企业有能力偿还的短期贷款规模为14,173,255.65万元，在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大的变化，企业有能力偿还的短期借款规模是19,013,721.99万元，实际已经取得的短期贷款金额为1,672,644.03万元。
5.长期负债规模
按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为23,854,188.33万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为28,694,654.67万元，在5年之内偿还的贷款总规模为
38,375,587.35万元，当前实际的长短期借款合计为7,913,875.8万元。
二、资金链监控
1.会不会发生资金链断裂
从当前盈利水平和财务状况来看，该企业不存在资金缺口。
如果当前盈利水平保持不变，该在未来一个分析期内有能力偿还全部有息负债。
只
内部资料，妥善保管第页共1 页。