03_SAP资金管理解决方案-票据管理
SAP中的资金管理
ERP中的资金管理王纹孙健资金管理（Treasury）是现代企业管理的一项重要内容。
围绕企业生存、发展、获利的很多问题都和资金管理相关，比如如何降低库存是管理中极为关键的问题。
降低库存的一个主要目的就是盘活资金。
为了获得更多的资金用于企业的发展，向银行贷款几乎是每一个企业的必经之路，但银行贷款的利息却又使企业的财务费用急剧上升。
即便是股份制企业，可以通过公开市场筹措到大量资金，但是面对资本市场，却仍然存在一个投资回报的问题。
如何平衡自有资金和借贷资金之间的关系，是企业面临的一大课题。
企业一方面要保持资金适当的流动性以应付到期的债务，另一方面又必须有效地降低资金占压成本。
在商贸企业中，高效的资金流管理和物流管理构成了企业的核心竞争力。
如果能将每个业务部门乃至每一笔业务的资金占压成本量化，那无疑将大大地增强绩效考核和决策的科学性。
这种需求在结构庞大、产品线众多的企业里往往也会存在。
ERP是现代企业的内部管理平台。
除了人们熟知的MRP等管理工具之外，ERP也为企业资金管理领域提供了丰富的分析工具。
目前国内已经有相当数量的企业开始运用ERP进行资金管理。
本文旨在介绍ERP环境下，资金管理的各种概念、工具及其实现。
集成环境下的资金管理ERP的一个重要特点是集成。
现代ERP系统在功能上涵盖了企业运作的所有方面。
集成（Integration）使得在ERP平台上工作的人们用一个声音说话，他们所面对的是一套源头唯一而且勾稽准确的数据。
ERP中的资金管理就是根植于这种集成环境下的。
在我们详细介绍资金管理所处的集成环境前，首先让我们看两个重要的资金管理概念。
1．会计科目的层次在财务会计中, 我们通常会对会计科目进行一定的分类，比如资产类、负债类、权益类或损益类。
但在资金管理中对于会计科目存在另一种视角。
如图1所示，会计科目被置于三个层次之上。
ERP系统中资金管理对会计科目的分层使之相对于其他会计软件确立了绝对的优势：即不需要任何人工分析，系统自动实时生成《现金流量表》。
04_SAP资金管理解决方案-收付款管理和银企直连
拉取收款单 online receipt
拉取银行对账单 online bank st.
出具银行日记账 实时过银行账 BDJ Bank posting
对账并出具余额调节表 BRS
Via direct bank connectivity, reduces the manual effort, dramatically lower the risk of incorrectness, improves efficiency in Financial and Treasury department
资金计划与控制
• 支持集团组织机构规划未来期间的现金流量
• 可自由定义的集团组织机构 • 对实际发生情况,予以控制, 比较预算和实际 的差异 • 多层次现金预算结构、灵活的预算周期 • 与收付款及票据管理实时集成
• 多种银行账户信息集中查询
• 自动电子银行对账单的获取，会计过 帐，银企对账，余额调节
资金风险管理
SAP 资金和风险管理
授信风险分析
风险分析器
市场风险分析
投资组合分析
贷款管理
敞口管理
外汇交易
金融工具管理
现金和流动性管理
货币市场
衍生品
交易管理
对冲管理
证券管理 商品现期货
债务管理
流动性预测/短期头寸管理
SAP 现金和流动性管理
资金计划与控制
结算管理和银企直联
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付款及对账流程演示 Demo of process of Outgoing payment
and Bank Reconciliation
基于付款建议及基于付款请求的付款管理 Outgoing payment based on payment proposal/request
资金管理软件功能模块Oracle、SAP、NC
正式运行付款：正式执行修改过的付款建议，系统自动产生传票并过帐。根据定义和设定还可自动打印付款媒介（纸面的或电子的）及付款通知。
产生付款媒介：在自动产生的付款媒介不被银行接受的情况下可以手工填写支票，汇款单等。
访问控制
审计商业事件
交易管理
记录公司和订约方的多个银行结算账户
确认交易输入
定义交易确认布局
生成交易确认
批准结算
拆分结算
净收益结算
用欧元或某国货币结算
生成支付指南
利用灵活的自动匹配规则，自动或手工地对银行交易进行对账
定义日记账分录模板
财政交易账户
计算货币市场工具的利息累计
摊销期权溢价
计算市场重新估价的标记点
用友
1.资金结算
初始设置：指用户在正式使用资金结算系统前对本系统专用的基础设置进行定义和管理。为处理资金结算业务打好基础。主要包括开关机日历、委托付款书管理、二次登录、敏感交易信息、业务流程配置的设置。
开关机：根据开关机日历中定义的工作日进行开机和关机操作，一个工作日从开机开始，关机结束。
网上收款业务：处理从远程结算系统传入的待经办的委托收款书，或者结算中心根据结算单位通过传真传过来的委托收款书代为填写，通过经办、核查、收款和制证，自动生成银行的收款数据和结算凭证。同时对远程结算传入的结算单位填制的收款登记单进行查询。
过帐：启动过帐程序，系统自动产生相应的记帐，通常为：借：支票结算的过渡科目；贷：应收帐，并产生相应的银行未达记录。收到支票的信息，也同时被更新（处理状态）
清帐：由会计在应收帐方面对未能够自动清帐的项目进行处理。
3.付出支票处理
SAP资金管理解决方案银行账户管理和资金集中
SAP资金管理解决方案银行账户管理和资金集中
首先，SAP资金管理解决方案提供了强大的银行账户管理功能。
企业
可以通过该解决方案实时监控银行账户的余额和交易情况，同时可以快速
进行资金归集和调拨。
该解决方案还支持自动对账功能，可以自动匹配银
行和企业的账目，减少人工处理的时间和错误率。
其次，SAP资金管理解决方案支持资金的集中管理。
企业可以通过该
解决方案将不同银行账户中的资金集中到一个主账户中，实现统一管理和
使用。
该解决方案还支持资金的内部往来，可以快速进行资金调拨和清算，提高资金使用的灵活性和效率。
此外，SAP资金管理解决方案还提供了全面的风险管理功能。
企业可
以通过该解决方案实时监控资金的风险情况，包括市场风险、信用风险和
操作风险等。
该解决方案还支持风险的预警和预测，可以提前发现和应对
潜在的风险，保护企业的财务安全和稳定。
最后，SAP资金管理解决方案还提供了全面的报告和分析功能。
企业
可以通过该解决方案生成各种财务报告和分析数据，包括资金流水、资金
结构和资金利用率等。
该解决方案还支持自定义报表和查询功能，可以根
据企业的特定需求生成相应的报表和分析数据。
总之，SAP资金管理解决方案是一款为企业提供全面的银行账户管理
和资金集中管理的解决方案。
通过该解决方案，企业可以实现银行账户的
统一管理和资金的集中使用，提高资金利用效率和降低风险。
同时，该解
决方案还提供了全面的报告和分析功能，帮助企业全面了解和掌握资金情况，支持企业的决策和管理。
SAP资金管理解决方案 银行账户管理和资金集中
Ramp-Up Knowledge Transfer
Customer
21
建立账户层级结构
- 添加/移除账户
用事物码EPIC_BAM在组织架构的基础上建账户层 级结构,
用户可手工在组织单位上添加/移除账户
或者在建现金账户的同时分配组织代码，激活后 账户就会自动挂在组织架构树上
COPC 相关(信息类型 6001) 顶点单位列表
授信风险分析
市场风险分析
投资组合分析
敞口管理
对冲管理
贷款管理
交易管理
货币市场 外汇交易 衍生品 债务管理 证券管理 商品现期货
SAP 现金和流动性管理
流动性预测/短期头寸管理
资金计划与控制
资金池和资金集中/SAP 内部银行
帐户管理/收付款管理/银企直连/票据管理
Ramp-Up Knowledge Transfer
直连拉取或批量 导入银行交易数
据
银行交易数据和资 金交易数据间对账
对账后的会计处理
实时监控和管理现 金头寸
在HR模块，定义/ 修改集团资金管理 组织架构， 设置相
手工创建并通过 EPIC直连处理资金 交易申请
关组织信息类型
集成现金流量项
在开户行主数据的 基础上进行扩展， 引入’现金账户’概念， 用于资金集中与账 户管理
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工作流审批
• 工作流审批提供了对现金账户新建，更改及关闭的审批控制 - 完整的工作流包含：两级审批，及批准后的激活操作 - 两级审批中如有一次拒绝则结束整个工作流
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Ramp-Up Knowledge Transfer
sap资金管理书
SAP资金管理书一、引言SAP资金管理是一种用于提供全面、实时的资金流信息的解决方案。
它能够帮助企业精确掌握资金的流动情况，优化现金管理，降低资金成本，改善财务决策，并确保企业能够有效地管理流动性风险。
本文将全面介绍SAP资金管理的概念、功能、实施步骤以及优势，以帮助企业更好地理解和应用SAP资金管理解决方案。
二、概念介绍1. SAP资金管理的定义SAP资金管理是SAP系统中的一个模块，它涵盖了现金流分析、流动性规划、银行通信以及风险管理等功能。
它能够帮助企业在日常财务活动中追踪和管理现金流，为财务决策提供支持。
2. SAP资金管理的功能•现金预测：通过收集和分析各种现金流信息，预测未来一段时间内的现金流动情况，帮助企业合理安排资金使用。
•流动性规划：基于现金预测结果，进行流动性规划，确保企业能够满足日常运营所需的资金。
•银行通信：自动化处理与银行之间的交流，包括电子银行对账单、资金转账等，减少人工操作，并提高处理效率。
•风险管理：监控和管理与现金流相关的风险，如汇率风险、利率风险等，以减少潜在的风险损失。
三、实施步骤1. 现金流分析与规划在实施SAP资金管理之前，企业需要首先进行现金流分析，了解现有的现金流情况和潜在的资金需求。
在分析的基础上，进行流动性规划，制定合理的资金使用计划。
2. 配置SAP系统在SAP系统中，需要对资金管理模块进行配置，包括设置资金流结构、定义现金流量预测方法以及建立银行主数据等。
3. 数据集成与处理将企业现有的财务数据与SAP系统进行集成，确保数据的准确性和完整性。
同时，需要建立自动化的数据处理流程，以提高数据处理效率。
4. 测试与优化在实施SAP资金管理之后，需要进行测试，确保系统能够正常运行并满足企业的需求。
根据测试结果，进行优化，进一步提高系统的稳定性和性能。
5. 培训与支持为企业员工提供必要的培训，使其能够熟练操作SAP资金管理模块。
同时，建立相应的支持机制，及时解决员工在系统使用中遇到的问题。
SAP企业项目管理解决方案
SAP企业项目管理解决方案目录一、SAP企业项目管理解决方案概述 (3)1.1 SAP企业项目管理解决方案介绍 (4)1.2 SAP企业项目管理解决方案的适用范围 (5)二、SAP企业项目管理解决方案的核心功能 (6)2.1 项目计划与排程 (8)2.2 项目资源管理 (10)2.2.1 分配项目资源 (11)2.2.2 监控资源使用情况 (12)2.2.3 优化资源分配 (14)2.3 项目风险管理 (15)2.3.1 识别项目风险 (16)2.3.2 评估风险影响 (17)2.3.3 制定风险应对策略 (19)2.4 项目质量管理 (20)2.4.1 确定项目质量标准 (22)2.4.2 监控项目质量状况 (23)2.4.3 采取措施改进质量 (24)2.5 项目沟通与协作 (26)2.5.1 沟通计划制定 (26)2.5.2 沟通工具使用 (28)2.5.3 团队协作机制 (29)三、SAP企业项目管理解决方案的优势 (30)3.1 高效的项目管理 (31)3.2 灵活的资源配置 (32)3.3 全面的风险控制 (33)3.4 严格的质量保证 (34)3.5 便捷的沟通协作 (35)四、SAP企业项目管理解决方案的部署与实施 (36)4.1 部署前准备 (37)4.1.1 组织架构评估 (38)4.1.2 技术环境准备 (40)4.1.3 人员培训 (41)4.2 部署过程管理 (42)4.2.1 分阶段部署 (44)4.2.2 里程碑监控 (44)4.2.3 变更管理 (46)4.3 部署后评估 (47)4.3.1 实施效果分析 (49)4.3.2 改进措施制定 (50)4.3.3 经验教训总结 (51)五、SAP企业项目管理解决方案的客户案例 (52)5.1 案例背景介绍 (53)5.2 解决方案实施过程 (55)5.3 实施效果与收益 (56)5.4 客户反馈与评价 (57)六、SAP企业项目管理解决方案的未来发展趋势 (59)6.1 新兴技术应用 (60)6.2 云计算发展 (61)6.3 项目管理方法论创新 (63)一、SAP企业项目管理解决方案概述随着市场竞争的加剧和客户需求的多样化，企业项目管理面临着越来越大的压力。
SAP资金管理
SAP资金管理SAP系统中的TR（Treasury and CashManagement）模块现在包括了现金管理，现金预算管理以及FM基金管理，原来在FI下的基金管理已经被划拨到了TR的功能下面：其中：现金管理：资金头寸、银行会计、资金预测和现金平衡等。
基金管理：请参看我的基金管理详解~现金预算管理：计划层次、现金流量表和内部银行管理。
现金管理部分系统配置定义源定义计划层次前台操作:资金头寸与流动性是可以通过分组的形式分开现金头寸(Cash Position)流动性预测(Liquidity Forecast)短期的现金管理和预测中长期的现金管理和预测现金/各种银行存款/银行结算科目客户/供应商的各种应收应付支付建议现金存款过帐银行结算现金管理其他业务交易手工备亡录采购订单/销售订单Vendor Invoice&Customer billing现金管理其他业务交易预测时间0-5天，可每天监控通常是1周或更长FF63手工做计划FF7B|查看流动性基金管理基金管理功能详解基金管理的最主要功能就是预算管理，但是又和一般意义上的预算管理是有差别的。
其中最主要的包括承诺预算与支付预算以及可用性检查。
可用行检查功能参见内部订单预算部分。
承诺预算是指在采购申请和采购订单阶段就要对其进行管理控制，如无物料模块还可以通过做“资金预留”方式来完成“承诺预算”是不是感觉和“物料预留”差不多，实际上就是差不多。
支付预算就是指财务在对外付款的时候一种控制方式。
基金中心：资金的组织机构。
基金：跟踪资金来源与使用。
承诺项目：代表收入＼支出。
如图：基金中心的建立：见图１承诺项目：见图一、预算结构控制通过基金中心与承诺项目的一些组合能够完成预算控制，其中的组合有构成了我们需要的预算控制结构。
预算结构| FMG1注意在配置时候不要选中只对收入进行预算控制，否则在预算控制的时候将出现问题。
见图2预算机构有两种控制方式：一分权式预算结构，总公司整体预算金额下达给分公司。
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过账 Post 2. 开出银行承兑汇票的管理
过账 Post
过账 Post
开出 银行承兑汇票， 支付 银行承兑汇票
过账状态BoE FI Status
初始 Initial
登记准备
Register Ready
已登记
Registered
清算准备
Clear Ready
已清算
Cleared
清算准备
Clear ready
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与银企直连集成
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汇票到期提醒
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金融工具管理
贷款管理 货币市场 外汇交易
现金和流动性管理
SAP 现金和流动性管理
流动性预测/短期头寸管理 资金计划与控制
结算管理和银企直联
资金池和资金集中/SAP 内部银行 帐户管理/收付款管理/银企直连/票据管理
2
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3
议程
创新目标及产品范围 全新财务解决方案介绍 工作中心 汇票主体数据及空白票据的管理 汇票操作流程及状态管理 与银行直连的电子票据管理 票据报表和票据盘点
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票据管理
• 独立于财务凭证外的票据对象管理， • 符合中国客户票据业务的申请, 批准,处理流程 • 预设的完整票据状态管理 • 票据到期提醒，符合中国客户使用习惯的台帐 • 报表细分功能，支持从财务凭证反查汇票
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已清算
Cleared
3. 与原有过帐、银企直连以及新开发的资金计划的集成 4. 工作中心和帐表
后台系统处 理回退指令
BTE Reverse
返回至登 记准备
Back to Register Ready
返回至已登记 返回至已创建
Back to Created Back To Registered
准备回退 Reverse Ready
全新用户界面, 定制简单灵活
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9
基于角色的工作中心
我的工作环境
我的工作环境
我的工作环境
6
票据使用操作 票据录入
6
凭证录入及认 领核销 我的票据清单
6
付款方式审核 票据操作指令
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汇票使用举例－背书交易事务
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汇票使用举例－背书交易事务 – 内部背书
• 支持集团组织机构规划未来期间的现金流量 • 可自由定义的集团组织机构 • 对实际发生情况,予以控制, 比较预算和实际 的差异 • 多层次现金预算结构、灵活的预算周期 • 与收付款及票据管理实时集成
• 支持应收应付自动批量清帐，银行日 记账等
银行账户管理/资金池资金集中
• 完整的银行账户管理流程: 开户,销户,变更 • 银行账户多种维度的层级管理,和信息展示 • 自由定义定义银行账户间的资金池归集关系 • 灵活定义资金池上收下拨的业务业务规则,并自 动产生上收下拨的电子申请单 • 与银起直联平台集成,,完成上收下拨的自动处理
OBYA
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汇票使用举例－托收
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汇票使用
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工作中心样张展示
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12
汇票主体数据管理
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14
独立于财务凭证外的汇票主体
1 2
3
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符合中国用户习惯
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空白商业承兑汇票的管理
批量新增空白票据
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17
汇票生命周期
• • • •
与ERP财务模块、银企直连以及资金计划的集成 可定制的符合中国客户需求的申请流程 预设的完整票据状态管理 汇票到期提醒 与银行直连的电子汇票的管理
SAP中国资金管理解决方案
收付款管理及银企直连
• 从付款申请，支付审批，银行转账， 会计清帐的对外付款流程 • 从银行电子信息的获取，业务类型分 配，未清项的自动匹配到会计过账的 自动收款流程 • 多种银行账户信息集中查询 • 自动电子银行对账单的获取，会计过 帐，银企对账，余额调节
资金计划与控制
用户反馈 –汇票生命周期管理
纸质汇票最长期限180天， 生命周期管理缺失 贴现等指令发起及相关流程管理缺失 票据到期日等维度查询不方便
中国用户
电子汇票操作流程缺失，无法与银行对接
提供完整票据流程管理. 票据清单集成了丰富的功能，可直接操作 不同角色的工作列表方便流程管理 与EPIC平台集成的电子汇票流程管理，实现电子汇票的操作与银行接口的对接
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电子汇票使用举例－收票
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过账集成
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25
资金计划集成
我的票据清单
出纳
会计 票据搜索 我的凭证清单 运行报表 我的票据清单
资金经理 票据搜索
运行台帐及报 表
凭证搜索
运行台帐及报 表
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10
我的工作环境
我的工作环境集中管理常用主数据,收藏的主数据可以自动填写到报表和创建票据主体中
28
票据报表及盘点
• • •
符合中国客户使用习惯的台帐 强大的报表细分功能 支持从财务凭证反查汇票 在线盘点
用户反馈与财务解决方案创新 – 报表及盘点
现有的报表不满足中国用户要求，客户开发量大 盘点有价资产是内外部审计要求， 线下盘点透明性差
中国用户
为中国用户定制的台帐等
提供多种灵活配置的细分报表 支持线上盘点
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报表总览
应收汇票明细台帐
应付汇票明细台帐 应收汇票汇总表 应付汇票汇总表 和财务过帐相关的应收汇票明细表 和财务过帐相关的应付汇票明细表
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后台系统处 理回退指令
BTE Reverse
清帐回退准备
Reverse Clear Ready
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全新汇票管理解决方案的核心价值
工作中心
汇票主体数据管理
SAP ERP现金和流动性管理，中国版本 汇票管理解决方案
全球化研发服务部, SAP 研究院 2015年3月
中国本地化产品集成于SAP资金管理整体解决方案
SAP 资金管理整体解决方案 SAP 资金和风险管理 资金风险管理
风险分析器
授信风险分析 市场风险分析 投资组合分析
敞口管理
对冲管理 交易管理
衍生品 债务管理 证券管理 商品现期货
符合中国客户使用习惯的台帐 强大的报表细分功能 支持从财务凭证反查汇票
汇票到期提醒
与银行直连的电子汇票的管理
线上汇票盘点