缮制投保单和办理保险
《外贸单证实务》课程标准
《外贸单证实务》课程标准一、课程性质与任务本课程是港口与航运管理专业的一门专业基础课程。
按照立德树人根本要求，以“三全育人”为路径，培养学生高尚道德情操和正确价值观。
通过本课程的学习，使学生具备识读合同、信用证的能力，具备根据合同以及信用证缮制单证并审核单据完成议付的能力，使学生从能够完成相关操作岗位的单证缮制和处理等工作。
前续课程为《国际贸易实务》；后续课程为《理货业务》、《国际货运代理实务》、《船舶代理业务》、《航运业务函电》、《海上货物运输与保险》。
二、课程教学目标知识目标1.了解外贸单证的种类和单证工作的基本要求；2.熟悉信用证的流转程序；3.掌握信用证的基本内容；4.了解发票、装箱单、提单、保险单、产地证、汇票等单据的作用；5.掌握发票、装箱单、提单、保险单、产地证、汇票等单据的缮制方法；6.掌握信用证方式下结汇单据的审核要点；7.掌握信用证方式下结汇单据的流转程序。
（一）能力目标1.能够运用国际贸易实务基础知识来完成识读外贸合同的任务；2.能够运用外贸专用词汇和国际贸易基础知识来完成识读信用证的任务，并能够根据合同审核信用证并进行修改3.能够依据合同和信用证完成缮制商业发票、装箱单、托运单的任务；4.能够对一般贸易下的进出口业务，进行进出境货物报检、报关单证的缮制及办理相关手续；5.能够识读、申领、缮制原产地证书；6.能够办理进出口货物投保，制作投保单，审核保险单；7.能够根据信用证的要求来完成缮制提单的任务；8.能够根据信用证的要求缮制汇票并办理结汇手续的任务。
（三）素质目标1.具备耐心细致、认真负责的工作习惯；2.具备协商沟通、与人合作的能力；3.具备遵章守纪依法开展单证工作的法律意识；4.养成良好的外贸单证工作习惯，能够保证所制单证清洁、完整，能对单证进行资料收集、整理、存档；5.养成良好的查阅、整理外贸单证资料及业务流程应用资料的习惯；6.具备自我学习的能力与意识，能够通过图书馆、网络查找资料。
《国际贸易单证操作实训》课程标准(含思政元素)
《国际贸易单证操作实训》课程标准（含思政元素）一、课程基本信息课程名称：国际贸易单证操作实训课程学时：64 （其中理论学时：32 实践学时：32）课程学分：4开课专业：国际经济与贸易、国际贸易实务开课学期：第4学期先修课程：《国际贸易原理》、《国际贸易实务》制定人：制定时间：2021年7月二、课程定位1.课程定位本课程定位综合考虑了高职学生、社会工作人员和任课教师不同的需求，在调研服务对象的基础上力争最大程度满足不同教学使用者的需求。
（1）人才培养方案中的定位《国际贸易单证操作实训》是国际经济与贸易专业学生的专业核心课，也是立志从事外贸工作所必备的一门专业知识课程。
课程针对国际贸易单证和跟单岗位群，“工学结合”，以适应跟单员、单证员和外贸业务员等岗位的要求为培养目标，通过课程实训，培养学生团队合作和敬业精神，养成良好的职业素养，学生毕业后具备胜任外经贸一线工作岗位的能力，又具有可持续发展能力。
本课程在专业人才培养中处于基础的、重要的地位，是专业人才培养的核心课程。
（2）面向行业和社会的课程定位为适应精品资源共享课转型要求，本课程资源积极向社会开放，在课程的定位上强调外贸单证员岗位职业标准，以职业能力为本位，以实际工作任务为引领，以工作过程为主导，强调课程内容的易用性和岗位要求的匹配性。
课程依据单证岗位说明书中的审证开证、制作和办理单证、审单交单和单证归档等四个工作项目设置。
打破以知识传授为主要特征的传统学科课程模式，转变为以外贸单证工作任务为中心组织课程内容，让学习者在完成具体项目的过程中学会完成相应工作任务，并构建相关理论知识，发展外贸单证职业能力。
（3）教师使用课程的定位本课程与单证考试紧密结合，与广东企业（单证考试组织单位）紧密联系，将上课用的整套资料（教材、实训手册、ppt、教案、教学视频和考题）进行共享，方便教师使用，力争使任课老师愿意、乐意使用本课程资源。
三、课程作用和目标本课程以能力培养和技术应用为根本出发点，结合外贸单证员和跟单员考试要求进行教学。
缮制保险单据
缮制保险单据保险作为一项重要的金融服务，广泛应用于各个领域，为人们的生活和工作提供了保障。
而保险单据作为保险合同的重要组成部分，对于保险业务的进行起到了至关重要的作用。
本文将从缮制保险单据的定义、重要性、要求以及注意事项等方面进行论述。
首先，我们来了解一下什么是保险单据。
保险单据是指由保险公司或保险代理人向投保人提供的记录保险合同内容的文件。
它是保险合同的重要组成部分，也是保险公司与投保人之间权益关系的依据。
保险单据通常包括保险单、保险凭证、保险合同、保险申请书、保险证书、保险账户单等。
保险单据的重要性不言而喻。
首先，保险单据记录了保险合同的具体内容，明确了保险公司向投保人承担的责任和义务。
同时，保险单据也为投保人提供了一种法律保障，一旦发生保险事故，投保人可以凭借保险单据来主张自己的权益。
此外，保险单据还具有监督和管理的作用，保险监管机构可以通过检查和审核保险单据，确保保险公司合法经营。
在缮制保险单据时，需要满足一定的要求。
首先，保险单据必须真实准确，反映保险合同的真实意思和双方的真实意愿。
其次，保险单据应具备合法性，符合相关法律法规的规定，保护投保人的合法权益。
再次，保险单据应当尽可能简明扼要，避免使用模糊不清的词汇和术语，方便投保人理解。
最后，保险单据应当具备规范性，符合保险业的行业规范和标准，便于管理和审查。
然而，缮制保险单据时也需要注意一些事项。
首先，保险单据应当遵守保险公司的内部规章制度，确保准确、合理地记录保险合同的内容。
其次，保险单据需要及时更新和维护，随时反映保险合同的变更情况。
再次，保险单据应当妥善保存，确保防止丢失或被篡改。
最后，保险单据采用标准化的格式和模板，有助于提高工作效率，减少差错。
综上所述，保险单据作为保险合同的重要组成部分，在保险业务中起到了至关重要的作用。
缮制保险单据不仅需要满足一定的要求，还需要注意一些事项。
只有通过准确、合法、规范的保险单据，才能更好地保障保险行业的稳定健康发展，并确保投保人的合法权益得到有效保护。
保险公司业务操作流程实务（车险）
保险公司业务操作流程实务（车险）车险业务操作流程⼀、展业 (1)⼆、录⼊投保单 (2)三、批改 (2)四、核保 (4)五、签发保险单、批单 (5)六、业务补录 (8)七、⼿续费处理 (9)⼋、承保业务档案管理 (10)九、接报案 (13)⼗、事故调查 (14)⼗⼀、定损、核价 (16)⼗⼆、缮制赔案 (17)⼗三、核赔 (18)⼗四、结案处理 (20)⼗五、理赔案件管理 (21)⼗六、代理业务管理 (21)⼗七、单证保管 (22)⼗⼋、业务检查 (23)⼗九、业务统计 (23)机动车辆保险业务从承保到理赔过程中，可划分为若⼲⼯作环节。
加强对各⼯作环节的规范管理，将有利于对业务管理过程进⾏控制。
⼀、展业展业是业务外勤（含代理⼈员，下同）动员客户投保的过程。
⼯作流程如下：1、业务外勤进⾏展业宣传（即为客户策划投保的动员过程），或在保险单到期前⼀个⽉通知客户续保；2、业务外勤协助客户填写投保单（参见投保单填写规范）；3、业务外勤审核投保单，并核对⾏驶证等重要客户资料；4、业务外勤将投保单及有关材料转交初级核保⼈；5、初级核保⼈审核投保单及有关材料；6、初级核保⼈安排验车事宜（参见验车规定）；7、初级核保⼈在投保单上签字确认后交出单⼈员。
业务外勤初级核保⼈⼆、录⼊投保单录⼊投保单是指出单⼈员将经初级核保⼈审核合格的投保单录⼊计算机的过程。
⼯作流程如下：1、出单⼈员检查投保单上初级核保⼈意见及签名；2、出单⼈员录⼊计算机；3、出单⼈员将投保单内容录⼊后，申请核保，⽣成投保单号码；4、出单⼈员及时修改有⽂字或数字错误的业务；5、出单⼈员将拒保的投保单退回初级核保⼈；6、初级核保⼈将拒保业务退回业务外勤。
拒保业务退回业务外勤；需修改业务退回出单⼈员。
出单⼈员三、批改批改是对已⽣效保险单的内容进⾏变更的过程。
批改分为：⼀般批改（批改Ⅰ）、特殊批改（批改Ⅱ）。
⼯作流程如下：1、业务外勤协助客户填写批改申请，申请中应注明批改原因及变更的详细内容；2、业务外勤将批改Ⅰ的批改申请提交初级核保⼈，将批改Ⅱ的批改申请提交销售主管；（1）初级核保⼈审核批改Ⅰ，并安排验车事宜；（2）初级核保⼈审核合格，在批改申请上签字确认（参见车险业务批改规范）；（3）销售主管审核批改Ⅱ，审核合格，在批改申请上签字确认；3、初级核保⼈（销售主管）将批改申请交出单⼈员；4、出单⼈员录⼊计算机；5、出单⼈员提交核保，⽣成批改申请号码；6、出单⼈员及时修改有⽂字或数字错误的批改申请；7、出单⼈员将拒保的批改申请退回初级核保⼈；8、初级核保⼈将拒保业务退回业务外勤。
外贸单证8缮制保险单据
案例五：缮制海运货物运输保险单
总结词
流程相对简单，需核对海运提单信息
详细描述
在缮制海运货物运输保险单时，相对于其他运输方式 的保险单据，流程较为简单。但仍需核对海运提单的 信息，如被保险人、保险货物、投保金额和目的地等 。同时，还需了解海运货物的特殊要求和规定，以确 保保险单据的有效性和合法性。
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保险条款不明确
总结词
保险条款不明确可能导致保险合同双方对合同条款的理解存在分歧，进而引发 纠纷。
详细描述
在缮制保险单据时，如果保险条款表述不清或存在歧义，可能会导致双方对合 同条款的理解产生分歧。处理方法包括与保险公司协商，明确保险条款的含义 和范围，确保双方对合同条款的理解一致。
单证遗失或损坏
需了解进口国规定，注意单证相符
详细描述
在缮制进口货物运输保险单时，除了要填写 与出口货物运输保险单相同的必要信息外， 还需特别注意进口国的相关规定和标准。此 外，还需确保保险单据与其他相关单证的一 致性，如提单、发票等，以避免在进口清关
时出现问题。
案例三：缮制陆运货物运输保险单
要点一
总结词
要点二
详细描述
对投保单进行审批，决定是否接受投保。
缮制保险单据
01
根据投保单信息，缮制保险单据。
02
确保保险单据内容准确、完整、清晰。
03
在保险单据中注明保险公司的名称、地址、 联系方式等信息。
04
在保险单据中注明被保险人、货物等信息。
签署保险单据
01
由保险公司授权的签署人签署保险单据。
02
确保签署人身份真实、有效。
保险单据所使用的语言应准确无误，避免 产生歧义或误解。
2007年国际商务单证缮制与操作真题
模考吧网提供最优质的模拟试题，最全的历年真题，最精准的预测押题！2007年国际商务单证缮制与操作真题一、填空题（本大题1小题．每题10.0分，共10.0分。
）第1题请写出在CIF 合同履行中，出口人涉及的部分单据的出单机构说明：国际贸易合同履行阶段涉及的单据有很多，不同单据由不同的机构出具，国际贸易单证人员应知悉谁有资格出具自己正在处理的某份合同的某张单据。
海运货物委托书：托运人/发货人向承运人或其代理人办理出口货运手续的文件，通常由出口商出单。
海运出口托运单：简称“托单”或“十联单”，其中重要的单据包括装货单、收货单、配舱回单、运费收据等，通常由货代填写完毕后向船公司出示办理订舱事模考吧网提供最优质的模拟试题，最全的历年真题，最精准的预测押题！宜。
海运提单：是国际贸易中的物权凭证，由船公司/货代公司根据大副收据或场站收据签发给托运人。
投保单：投保人和保险公司之间办珲保险手续的文件，出口时卖方填写，进口时买方负责，可以用货物明细表或发票替代。
保险单：保险公司根据投保人的要求向后者签发的法律文件，该单据可以由中外保险机构签发。
出境货物报检单：出口商对需要检验、检疫的商品向检验检疫部门提出的书面申请。
商检证书/通关单：检验检疫部门在对报检人申报的货物检验合格后签发的有关证书，如果合同或信用证指定国外某机构(如SGS 或UL)出具检验证书，应由该机构签发有关检验证。
出口报关单：进出口收/发货人向海关申报货物进出口时必须提交的一种单据，自理报关时由出口商签发，代理报关时由货代或报关行签发。
商业发票：货物的总说明，办理众多进出口手续时都需要提交，由出口商签发。
装箱单：发票的补充，表明货物装箱情况，也由出口商签发。
二、单据改错（本大题1小题．每题30.0分，共30.0分。
）第1题。
外贸单证保险单
CO.，LTD. xxx
2004 年 11 月 15日
6
投 保 单 模 板
发票号 投保日期 公司名称
标记 6
中国太平洋保险公司太原分公司
投
3 22
1 包装及数量
保单
保险单冠号 2
保险货物项目 7
保险金额 9
中文译名:
科室:
船（车）名
12
投保险别: 20
开行日期 起运港 投保人签字
16 13 21
电话
1
一、概述
出口采用CIF、CIP。在CIF（CIP）条件下卖 方要以投保人（被保险人）的身份在运输前替 买方办理保险。
保险的办理方法： 1、逐笔投保 2、预约保险合同
2
保险单据的种类 保险单（Insurance Policy）大保单 保险凭证（Insurance Certificate）小保单 预约保险单（Open Policy） 保险批单（Endorsement） 联合保险凭证（Combined Insurance
30
2、记名背书，当来证要求“DELIVERY TO （THE ORDER OF）XXX COMPANY （BANK）”或“ENDORSED IN THE NAME OF XXX”，即规定使用记名方式背书。
具体做法是：在保险单背面注明被保险人的 名称和经办人的名字后，打上“DELIVERY TO XXX COMPANY（BANK）或 IN THE NAME OF XXX 的字样。
8
海洋运输货物保险保障 的风险
海上风险
外来风险
自然灾害
意外事故
一般外来 特殊外来
风险
风险
9
三、保险单的转让
卖方取得保险单和提单后，在保险单和 提单（正本）背面进行背书，转让给买 方。转让无需取得保险人同意，也无需 通知保险人。
保险单据(二)
（3）如果信用证规定某一特定方为被保险人， 则可以在此栏直接填写该指定方，同时出口商 不用背书。
Insurance policies or certificate, name of assured to be showed: ABC Co., Ltd.
（4）如信用证中关于保险单规定为：
Endorsed to the order of xxx bank
保险单据（二）
-保险单（Insurance Policy)
主要内容
一、保险单的缮制 二、保险单的背书转让 三、保险索赔
教学目标与要求
掌握保险单的缮制 了解保险单的背书转让 了解保险索赔的相关程序
一、保险单的缮制
保险人（NAME OF INSURANCE COMPANY）
填写承保此批货物的保险公司的名称。 通常各保险公司会在自己公司的保险单上印制好本 公司抬头。 实务中应根据信用证和合同要求到相应的保险公司 办理保险。 如信用证中规定“Insurance Policy/Certificate by PICC ”，则该保险单只能由中国人民保险公司出具。
1.与提单相同，填写最大包装总件数及包装种 类。 2.裸装货物填写货物本身件数。 。 3.散装货物填写货物净重。 净重。 净重 4.有包装但是以重量计价的应该同时填写总件 数和计价总重量。
（六）保险金额（Amount Insured）
1.按信用证或合同规定的金额及加成率填写。 2.如无具体规定，则按CIF或CIP或发票金额加 一成； 3.“进一取整”原则：USD1199.99与
平安险（Free from Particular Average ,F.P.A） 水渍险（With Particular Average, W.P.A., ，W.A.） 一切险(All Risks, A.R.) 偷窃、提货不着险(Risk of Theft, Pilferage and Non-delivery, T.P.N.D.) 淡水雨淋险(Risk of Fresh Water and Rain Damage)
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项目七 缮制投保单和办理保险
• 被保险人填在保险单上的“at the request of ”后面，被保险人有以 下几种填法：
• （1）L/C 无特殊要求，或要求“Endorsed in blank ”一般应填L/C 受益人名称，可不填详细地址，且出口公司应在保险单背面签字。
• （2）若来证指定以XX 公司为被保险人，则应在此栏填××CO.。出 口公司不要背书。
项目七 缮制投保单和办理保险
• 工作任务9 缮制投保单
• 任务单7：缮制投保单 • 货物运输保险投保单 • APPLICATION FORM FOR CARGO TRANSPORTATION
INSURANCE • 投保单号： • 被保险人： • INSURED： • 发票号（INVOICE NO.） • 合同号（CONTRACT NO.）
；如整个运输由两次完成时，应分别填写一程船名及二程船名，中间 用“/”隔开。此处可参考提单内容填写。
SPECIAL COVERAGES） • 请如实告知下列情况：（如“是”在（）内打“×”）IF ANY，
PLEASE MARK“×”：
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项目七 缮制投保单和办理保险
• 1．货物种类 袋装（ ）散装（ ）冷藏（ ）液体（ ）活动物（ ）机 器/ 汽车（ ）危险品等级（ ）
• GOODS BAG/JUMBO BULD REEFER LIQUID LIVE ANIMAL MACHINE/AUTO DANGEROUS CLASS
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项目七 缮制投保单和办理保险
• 有包装的填写最大包装件数；裸装货物要注明本身件数；煤炭、石油 等散装货注明净重；有包装但以重量计价的，应把包装重量与计价重 量都注上。
• 6．货物名称（Description of goods） • 允许用统称，但不同类别的多种货物应注明不同类别的各自总称。这
里与提单此栏目的填写一致。 • 7．保险金额（Amount Insured ） • 可小写，例USD307，222.00。 • 总保险金额（Total Amount Insured）， 此处大写累计金额， 例
U.S.DOLLARS THREE HUNDRED AND SEVEN THOUSAND TWO HUNDRED AND TWENTY TWO ONLY.
• 3．商业发票金额和投保加成 • 本栏目根据商业发票和信用证的要求填写。如果信用证没有规定投保
加成比例，则根据《UCP600》规定，应至少在CIF 或CIP 的基础上 加成10% 进行投保。 • 4．唛头（Marks & Nos.） • 保险单上的标记应与发票，提单上一致。若来证无特殊规定，一般可 简单填成“as per Invoice No.×××.” • 5．包装及数量（Quantity）
• （3）若来证规定以某银行为抬头，如“to the order of ×××bank”，则在此栏先填上受益人名称，再填上“held to the order of ××bank”。
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项目七 缮制投保单和办理保险
• 2．发票号、合同号和信用证号（Invoice No.，Contract No.and L/C No.）本栏目要根据商业发票以及合同、信用证信息进行填写。
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项目七 缮制投保单和办理保险
• 启运日期：__________装载工具： __________ • DATE OF COMMENCEMENT PER CONVEYANCE • 自__________ 经__________ 至__________ • FROM __________ VIA __________ TO __________ • 提单号： __________ 赔款偿付地点： __________ • B/L NO. __________ CLAIM PAYABLE AT __________ • 投保险别：（PLEASE INDICATE THE CONDITIONS &/OR
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项目七 缮制投保单和办理保险
• PARTICULAR OF SHIP RIGISTRY AGE • 备注：被保险人确认本保险合同条款和内容已经完全了解 • THE ASSURED CONFIRMS HEREWITH THE TERMS AND
CONDITIONS OF THESE INSURANCE CONTRACT FULLY UNDERSTOOD. • 投保人（签名盖章）APPLICANT’S SIGNATURE • 投保日期（DATE） • 投保单缮制指南 • 1．被保险人（Insured）
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项目七 缮制投保单和办理保险
• 保险金额填写时应注意： • （1）保险货币应与信用证一致，大小写应该一致。 • （2）保险金额的加成百分比应严格按信用证或合同规定掌握。如未
规定，应按CIF 或CIP 发票价格的110% 投保。 • （3）保险金额不要小数，出现小数时无论多少一律向上进位。 • 8．装载运输工具（Per Conveyance S.S） • 海运方式下填写船名，最好再加航次。例如“XIONGXIONG V.999
• 2．集装箱种类 普通（ ）开顶（ ）框架（ ）平板（ ）冷藏（ ） • CONTAINER ORDINARY OPEN FRAME FLAT REF RIGERATOR • 3．转运工具 海轮（ ）飞机（ ）驳船（ ）火车（ ）汽车（ ） • BY TRANSIT SHIP PLANE BRAGE TRAIN TRUCK • 4．船舶资料 船籍目七 缮制投保单和办理保险
• 信用证号（L/C NO.） • 发票金额（INVOICE AMOUNT） 投保加成（PLUS） % • 兹有下列物品向中国大地财产保险股份有限公司投保（INSURANCE
IS REQUIRED ON THE FOLLOWING COMMODITIES）