银行卡业务(189题).
银行卡题库
吉林银行银行卡业务题库一、单选题1 我行中间业务收入的品牌是_A_A 社区一卡通B 君子兰卡C 长白山卡 D雾凇卡2 银行卡按照是否透支可分为__C__A 准贷记卡和贷记卡B 准贷记卡和借记卡C 信用卡和借记卡 D贷记卡和借记卡3 信用卡按照是否透支可分为__A_____A 准贷记卡和贷记卡B 准贷记卡和借机卡C 贷记卡和借记卡 D信用卡和借机卡4 下列哪项不是按照银行卡的虚拟载体对银行卡所作的分类 DA 磁条卡B芯片卡 C 虚拟卡 D联名卡5 我行小额电子钱包的圈存最高上限是多少 AA 1000B 200C 3000D 50006 联名卡是银行同D 合作发行的银行卡产品A盈利性金融机构B企业 C 公益机构 D 盈利性机构7 认同卡是银行同B合作发行的银行卡产品A盈利性金融机构B非盈利性机构 C 非盈利性金融机构 D 盈利性机构8我行长白山IC卡的芯片功能是 BA透支功能B小额电子钱包 C 存储客户资料 D 存储账户变动信息9目前，国内信用卡从自动柜员机 ATM 用信用额度取现的每日上限为 _A_A 2000元B 4000元C 5000D 20000元10作为信用卡而言，下列哪个日期一般是每月固定的 _B_A 还款日 B帐单日 C记帐日 D最后还款日11信用卡不具有 A 的功能。
A 流通手段B 支付手段C 消费信贷D 存取现金12在银行信用卡的基本功能中，以下 C 是信用卡最主要的功能A 支付结算B 存取现金C 消费信贷D 储蓄存款13从本质上讲，银行信用卡是一种 CA 转账结算凭证B 现金支付凭证C 信用支付凭证D 支付结算凭证14下列哪一种银行卡具有消费信贷功能 D。
A 专用卡B 转账卡C 储值卡D 准贷记卡15信用卡“先消费，后还款”的特点，体现了信用卡的 D功能A 支付结算B 存取现金C 通存通兑D 消费信贷16下列哪一项不是IC卡的特点 C 。
A 非联机操作B 安全性高C 存储空间小D 技术要求高17 以下卡种中，可不须实时扣帐的是 CA 转账卡B 专用卡C 准贷记卡D 储蓄卡18下列哪一项内容不应在信用卡的背面出现 D 。
银行卡业务试题(参考答案)
银行卡业务试题集一.单选题（30道）1、按照中国人民银行颁布的《银行卡业务管理办法》的规定，银行卡是指( C ）向社会发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。
A.境内银行B.入网银行C.商业银行D.商业机构2、按照信息载体的不同, 银行卡可分为( C ）A.信用卡和借记卡B.个人卡和单位卡C.磁条卡和芯片卡D.专用卡和储值卡3、按是否具有透支功能，银行卡分为：（C）A.借记卡和贷记卡B.借记卡和准贷记卡C.借记卡和信用卡D.贷记卡和准贷记卡4、目前，我省农村信用社统一发行的大海卡属于（A）A.借记卡B.准贷记卡C.贷记卡D.信用卡5、持卡人购物消费、取现必须以卡账户存款余额为限度，不允许透支的银行卡是（A）A.借记卡B.准贷记卡C.贷记卡D.附属卡6、信用卡按发卡行对申请人的资信状况及还款能力等因素评价的不同，可以分为（D ）A.贷记卡和准贷记B.单位卡和个人卡C.国际卡和国内卡D.金卡和普卡7、信用卡正面卡面的日期为（A）A.有效期B.持卡人生日C.持卡人持卡累计时间D.交易限制日8、个人信用卡正面左下方的英文字母为(B ）A.发卡银行名B.持卡人姓名C.持卡人密码D.单位卡标志9、按照中国人民银行颁布的《银行卡业务管理办法》的规定，借记卡是不具备透支功能的银行卡,以下不属于借记卡的是（B ）A、转账卡B、交通卡C、专用卡D、储值卡10、持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金，当备用金账户余额不足支付时，可在发卡银行规定的信用额度内透支的银行卡是（B）A.借记卡B.准贷记卡C.贷记卡D.附属卡11、下列关于借记卡与贷记卡区别的说法错误的是( C ）A.信用卡正面一般有激光防伪标志，借记卡没有；B.信用卡一定有有效期，借记卡不一定有C.目前国内的信用卡卡号均为凸印的，借记卡卡号均为平面印刷的D.“借记”意味着“扣除”，持卡人消费的付款从自己的借记卡账户中扣除，不存在消费信贷12、海南省农村信用社发行的大海借记卡卡号长度为( A )A.19位B.18位C.15位D.20位13、我省农村信用社统一命名的借记卡BIN号是（B ）A.622109B.621036C.621038D.62285214、目前我省农村信用社发行的大海卡有效期是（D）A.2年B.5年C.3年D.无有效期15、个人卡备付金起存金额为（D ）元A.500B.无需备付金C.1D.1016、办理单位（大海）卡不需携带（D ）A.营业执照B.开户许可证C.单位代码证D.个人身份证17、1987年2月，我国第一台ATM在（A）投入使用A.珠海B.广州C.汕头D.上海18、根据安装方式的不同，ATM可分为( A )A.穿墙式和大堂式B. 自助式和在行式C.自动取款机和自动存款机D. 在行式和离行式199、大海卡在ATM上日累计最高取现额度分别为（B ）A．5000元 B．20000元X．50000元 ∆． 10000元20、自动柜员机管理人员必须（ A ）对在行式自助设备进行一次维护，保持自助设备清洁，检查各种消耗品的使用情况，并及时补充。
银行柜面业务考试：银行柜面业务考试(最新版)
银行柜面业务考试：银行柜面业务考试（最新版）1、单选内部会计事项按（）的程序办理.A.填制凭证——记账——审核——复核B.填制凭证——审核——复核——记账C.填制凭证——审核——记账——复核D.填制凭证——复（江南博哥）核——记账——审核正确答案：C2、问答题个人消费类贷款产品有哪些？正确答案：个人消费类贷款产品包括：个人权利质押贷款、个人消费额度贷款、个人汽车贷款、个人助业贷款等。
3、问答题什么叫主动收款？什么叫倒进账？两者有何区别？正确答案：主动收款是指客户主动将接收到的授权账户中的款项调划入自己企业名下的网银签约账户中。
在具体操作过程中，该笔交易的制单和复核都由收款方进行，无需付款方操作，使用此功能的前提必须是其他企业在发出授权时，授予了接收方转账的权限。
这种方式特别适合集团总公司对各地分支机构资金的扣收。
倒进账是指接收授权的客户进行制单操作，由发出授权的企业复核该笔单据，将授权账户中的款项调划入接收授权客户名下签约账户中的一类特殊的网上转账形式。
主动收款和倒进账的相同之处是付款账户均为授权账户，该账户的权限是由发出授权的企业进行设置，即由发出授权的企业确定是否允许接收授权的企业做主动收款（即转账权限）或只能做倒进账。
两者不同之处是该笔单据由哪个企业复核，主动收款交易单据直接由接受授权方，即收款方复核，倒进账交易单据由发出授权方，即付款方复核。
4、问答题什么是复制基金？正确答案：Clone Fund（复制基金\克隆基金）就是通过特定方式来复制某种基金的设计。
现有的复制基金主要分为两种形式，一种是通过衍生产品来复制目标基金的市场表现，另一种是投资策略复制。
5、问答题单位协定存款开立的条件是什么？按什么方式管理？正确答案：（1）开立单位协定存款帐户，存款人必须在本行开立基本存款帐户或一般存款帐户，且开户期限满一个季度，与经办行签订协订存款合同，约定基本存款额度，最低为50万元。
（2）协定存款按“一个帐户、一个余额、两个结息积数、两种利率”的方式管理，不分户核算，会计核算比照单位活期存款处理。
银行卡业务考试题库
银行卡业务考试题库一、单选题1. 银行卡的有效期通常为多少年？A. 1年B. 3年C. 5年D. 10年答案：C2. 以下哪项不是银行卡的基本功能？A. 存取款B. 转账C. 贷款D. 消费答案：C3. 银行卡的密码通常由几位数字组成？A. 4位B. 6位C. 8位D. 10位答案：B4. 银行卡挂失后，以下哪项操作是正确的？A. 继续使用B. 立即补办新卡C. 等待挂失期满D. 挂失后立即取款答案：B5. 银行卡透支额度通常由哪个机构决定？A. 银行B. 客户C. 政府D. 银行卡制造商答案：A二、多选题6. 银行卡的类型包括以下哪些？A. 借记卡B. 信用卡C. 储蓄卡D. 支票卡答案：A, B, C7. 银行卡的安全性措施可能包括以下哪些？A. 密码保护B. 芯片加密C. 指纹识别D. 签名验证答案：A, B, C, D8. 银行卡的交易记录可以通过哪些方式查询？A. 银行柜台B. 自助ATM机C. 网上银行D. 手机银行答案：A, B, C, D9. 以下哪些情况可能导致银行卡被冻结？A. 密码输入错误超过限制次数B. 账户异常交易C. 账户余额不足D. 客户主动申请答案：A, B, D10. 银行卡的透支保护措施可能包括以下哪些？A. 透支额度限制B. 透支利息C. 透支警告D. 透支保险答案：A, B, C三、判断题11. 银行卡的密码可以随意告诉他人。
（错误）12. 银行卡的透支功能是所有银行卡都具备的。
（错误）13. 银行卡的挂失可以通过电话银行进行。
（正确）14. 银行卡的交易记录是永久保存的。
（错误）15. 银行卡的透支利息是固定的，不会随着市场利率的变化而变化。
（错误）四、简答题16. 简述银行卡挂失的一般流程。
答：银行卡挂失的一般流程包括：发现银行卡丢失或被盗后，立即通过电话银行或前往银行柜台进行口头挂失；随后，携带有效身份证件到银行柜台办理正式挂失手续；银行审核后，会为客户办理新卡，并通知客户领取。
银行卡业务试题库
XX省农村合作金融机构银行卡业务试题库一、填空题1、银行卡包括借记卡和信用卡，借记卡具有（存取现金）、（转账结算）、消费、查询等功能；信用卡指发卡银行给予持卡人一定（信用额度），持卡人在（信用额度）内可以（先消费，后还款）。
我省农村合作金融机构目前发行的金农卡属（借记卡）。
2、信用卡可分为（贷记卡）和（准贷记卡），（贷记卡）指发卡银行给予持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额度内透支使用的信用卡；（准贷记卡）是指持卡人先按银行要求交存一定金额的备用金，当备用金不足支付时，可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡。
3、按发行主体，银行卡可分为（境内卡）和（境外卡）。
4、按发行对象，银行卡可分为（个人卡）和（单位卡），（单位卡）指发卡银行向企业、机关、事业单位和社会团体法人签发的，并由法人授权特定人员使用的银行卡。
目前我省农村合作金融机构发行的金农卡为（个人卡）。
5、联名卡是银行与商业性机构合作发行的银行卡附属产品，其通常集理财、投资于一身，当客户在特定用卡环境中，可享受特惠服务。
6、为了实现POS与ATM机具与网络资源共享，改善用卡环境，同志于（1993）年倡导实施了“金卡工程”7、经国务院同意，中国人民银行批准，（中国银联）作为我国自己的银行卡组织于2002年正式宣告成立。
8、第一批发行“银联”标识卡的5个城市是（、XX、XX、XX、XX）。
9．从2004年1月1日起，中国国内所有跨行、跨地区使用的人民币银行卡都要加贴“银联”标识。
10．银联卡国际化的愿景目标是（中国人走到哪里，银联卡用到哪里）。
11．银联卡国际化“元年”是2004年,这一年中国银联成功开通了银联卡在（XX）和（澳门）的受理业务。
12、银联卡国际化的主要服务对象是（在境外旅游的中国人）。
13、持卡人出境选择在银联网络上进行消费和取现的最直接好处是（免收货币转换费）。
14、银联标准卡是指由各家发卡银行发行的、符合（银联业务规X）和（技术标准）的、卡正面右下角带有“银联”标识、卡号以6开头的银行卡，是中国银行卡产业界共有的（民族品牌）银行卡。
第九章 银行卡业务(试题)
1.单位借记卡账户的资金必须由申领单位基本存款账户或一般存款账户转账存入，不得办理现金收付业务。
（）答案：错误题型：判断题2.单位借记卡可在营业网点办理单位卡存现服务。
（）答案：错误题型：判断题3.单位借记卡既可以现金开卡，也可以转账开卡。
（）答案：错误题型：判断题4.除批量开卡外，借记卡开卡时，客户密码必须由申请人输入，不能为六个1等简单密码。
（）答案：正确题型：判断题5.个人借记卡开卡只可由本人申请，不能由他人代办。
（）答案：错误题型：判断题6.单位代理批量开立个人借记卡的，应对被代理人身份的真实性承担责任。
（）答案：正确题型：判断题7.单位批量开立的借记卡，持卡人须持本人有效身份证原件到发卡行所在地任意营业机构办理激活后方可使用。
（）答案：错误题型：判断题8.单位借记卡持卡人由申领单位法定代表人或其委托代理人书面指定或变更。
（）答案：正确题型：判断题9.借记卡附属卡可在发卡行辖内任一网点申请。
（）答案：正确题型：判断题10.批量开卡密码使用缺省密码和随机密码，使用随机密码的，卡片不需要激活处理。
（）答案：正确题型：判断题11.惠农卡主卡持有人只能是农户户主。
（）答案：错误题型：判断题12.惠农卡持卡人不可以申领附属卡。
（）答案：错误题型：判断题13.惠农卡主卡申请人须年满十八周岁并具有完全民事行为能力。
（）答案：正确题型：判断题14.惠农卡附属卡不能享受金融服务收费减免优惠。
（）答案：正确题型：判断题15.惠农卡主卡收费优惠有效期为三年，超过优惠期，系统自动停止对持卡人的各项金融服务收费优惠。
（）答案：错误题型：判断题16.批量申请惠农卡的，农业银行受理网点应按规定留存申请人的居民身份证、户口簿复印件和申请表。
（）答案：正确题型：判断题17.惠农卡主卡申请人既可以是农户户主，也可以是户主指定的其他家庭成员。
（）答案：正确题型：判断题18.符合惠农卡申领条件的申请人，申请人可持本人居民身份证、户口簿到当地农行网点填写金穗惠农卡申请表，直接申请办理。
银行卡试题题目题库(一)
银行卡试题题目一、单项选择题1、琼花卡持卡人在本行A TM进行行内转账时，每日每卡累计限额为（C ）A、2万B、3万C、5万D、10万2、琼花卡刷卡手续费是由（B ）A、持卡人承担B、商户承担C、商户和持卡人共同承担D、我行承担3、目前琼花卡在A TM上每日累计取款限额是（B ）A、2000元B、5000元C、10000元D、20000元4、琼花卡在ATM上单笔取款限额是（C ）A 、1000元B、1500元C、2000元D、2500元5、琼花卡连续输入密码错误次数达（B ）后该卡被锁定A、2次B、3次C、4次D、5次6、琼花卡在昆明工商银行的A TM机上取现手续费是（C ）A、4元/次B、取现金额的1%+2元/次C、取现金额的1%+4元/次D、取现金额的2%+2元/次7、琼花卡在国外标有“银联”标识的ATM上查询手续费为（C ）A、免手续费B、2元/次C、4元/次D、10元/次8、某客户用我行的个人网上银行向工商银行转账一笔8.5万元的业务，该客户应支出多少手续费（B ）A、1元B、3元C、5元D、6元9、某客户是在花桥支行办理的琼花卡，一天该客户在西城支行的A TM上被吞卡，当时该客户只有身份证，请问西城支行应在下面哪个交易能查询该客户的卡号？（A ）A、卡余额查询（178040）B、存款账户查询/打印（129001）C、卡资料登记簿查询（178002）D、员工卡查询（178035）10、琼花卡的有效期限为（A ）A、无有效期限B、2年C、3年D、5年11、琼花借记卡书面挂失正确的有（C）。
A、通过电话银行挂失B、到发卡行任一网点挂失C、到发卡网点挂失 D 、网上银行挂失12、琼花卡卡的BIN号为（A ）A、622443B、6224438C、62244D、622413、自2011年4月1日起琼花卡年费是（C）。
A、10元B、5元C、免收D、20元14、某客户持琼花卡在美国标有“银联”标识的ATM上取100美元，假设美元对人民币的汇率为1：6.5，请问该客户应付取款手续费为（C ）A、6.5元B、12元C、18.5元D、15元15、琼花卡在苏州同城跨行ATM取现的手续费为（ C ）A、2元B、3元C、4元D、6元二、多项选择题1、琼花卡的主要功能（ABCD ）A、存取现金B、消费C、转账D、结算2、办理琼花卡时的有效证件不包括（AB ）A、户口簿B、驾驶证C、身份证D、护照3、客户办理琼花卡挂失（包括口头和正式）的渠道有（ABC）A 柜面B 电话银行C 网上银行D ATM4、琼花卡密码修改的方式（ABCD）A 柜面B 电话银行C 网上银行D A TM5、目前我行的电话银行能对琼花卡进行哪些操作？（ABC ）A 查询余额B 密码修改C 口头挂失D 转账汇款6、下面关于琼花卡的说法正确的是：（ ACD ）。
银行卡业务试题
银行卡业务试题一、单项选择题（30题）1、下列属于卡基支付工具主体的是（ B ）。
A、转账卡B、贷记卡C、储值卡D、充值卡2、下列属于卡基支付工具主体的是（A ）。
A、借记卡B、专用卡C、储值卡D、充值卡3、借记卡按发卡对象的不同，可分为（B ）。
A、转账卡B、个人卡C、专用卡D、储值卡4、客户办理借记卡业务操作基本流程是（A ）。
A、受理、审查→录入信息→打印、制卡→客户确认→卡/回执交客户→业务交易→挂失与销户B、受理、审查→录入信息→业务交易→客户确认→卡/回执交客户→打印、制卡→挂失与销户C、受理、审查→业务交易→打印、制卡→客户确认→卡/回执交客户→录入信息→挂失与销户D、受理、审查→录入信息→打印、制卡→业务交易→卡/回执交客户→客户确认→挂失与销户5、贷记卡是指发卡银行给予持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额度内（A ）的信用卡。
A、先消费、后还款B、先存款、后消费C、先存款、后使用D、先存款、后结算6、客户办理贷记卡业务操作基本流程是（ B ）。
A、客户申请与业务受理→授信审批→资信核查与风险评估→制卡发卡→卡函或密码函→持卡人B、客户申请与业务受理→资信核查与风险评估→授信审批→制卡发卡→卡函或密码函→持卡人C、客户申请与业务受理→资信核查与风险评估→卡函或密码函→制卡发卡→授信审批→持卡人D、客户申请与业务受理→资信核查与风险评估→授信审批→制卡发卡→持卡人→卡函或密码函7、下列属于贷记卡授信环节主要风险点的是（ A ）。
A、资料审核B、密码交付C、身份识别D、资信审查8、在下列贷记卡业务操作发卡环节的主要风险点中，不正确的是（A ）。
A、申请人身份识别B、信用卡交付C、密码交付D、客户资料管理9、下列自助设备在监控环节主要风险点中，不正确的是（B）。
A、监控设施B、设置地点C、录像设施D、安全报警10、在下列自助设备监控环节风险表现的描述中，不正确的是（D ）。
A、监控设施不能正常工作，存在监控盲区或者监控录像不连续。
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银行卡业务一、填空题1、借记卡按功能不同分为转帐卡、专用卡及储值卡。
借记卡不具备（）功能。
（《银行卡业务管理办法》第7条）2、委托单位以批量开卡方式开立的信合通卡必须（）后方可办理支取业务，首次修改密码必须通过（）方式办理。
（《山西省农村信用社信合通（借记）卡业务管理办法（试行）》第20条）3、信合通个人卡账户的资金只限于以其持有的现金存入或以其工资性款项及属于个人的其他合法收入转账存入，严禁将（）转账存入个人卡账户。
（《山西省农村信用社信合通（借记）卡章程》第12条）4、信合通发卡机构对于信合通卡通过联网的各类终端交易的原始单据至少保留（）年。
（《山西省农村信用社信合通（借记）卡业务管理办法（试行）》第27条）5、信合通卡发卡机构要全天24小时为客户提供口头挂失服务，受理口头挂失时，应要求持卡人提供要挂失的信合通卡卡号、姓名、本人有效身份证件号码等信息，核对相关信息无误后,对该卡账户进行（）。
（《山西省农村信用社信合通（借记）卡业务管理办法（试行）》第38条）6、信合通卡规定单位客户在办理代发工资及代缴费业务时，原则上应鼓励单位采用其员工（），如确有需要也可采用批量开卡方式进行开卡。
（《山西省农村信用社信合通（借记）卡业务管理办法（试行）》第20条）7、单位卡凭单位（）、（）和（）的书面指定，由被指定人出示有效身份证件申领；个人卡凭本人有效身份证件申领。
（《山西省农村信用社信合通（借记）卡章程》第7条）8、个人一次性代理他人办理信合通卡的数量不得超过（）张。
（《山西省农村信用社信合通（借记）卡业务管理办法（试行）》第16条）9、信合通卡的密码分为（）密码和（）密码。
密码为六位数字组成。
交易密码由持卡人本人在发卡时直接设臵，或通过密码信封获取。
（《山西省农村信用社信合通（借记）卡业务管理办法（试行）》第28条）10、在受理无卡存款时，经办人员必须要求存款人准确填写存款卡号和姓名，对于无卡存款且金额在（）万元以上的，还应要求存款人出示有效身份证件，认真登记证件类型、证件号码、联系方式等。
（《山西省农村信用社信合通（借记）卡业务管理办法（试行）》第23条）11、持卡人同一日内（）通过不同渠道连续（）输入交易密码（含网点、ATM、POS机、电话银行、网上银行等各类渠道）不正确，发卡机构将立即对该账户进行（）。
（《山西省农村信用社信合通（借记）卡业务管理办法（试行）》第32条）12、在申请解除锁定时，允许持卡人连续验证（）原密码，如原密码正确，应立即为持卡人办理（）；如原密码不正确，应立即为持卡人办理（）。
（《山西省农村信用社信合通（借记）卡业务管理办法（试行）》第32条）13、发卡网点审核无误后对符合申领条件的客户予以发卡。
同时将客户（）、（）、（）等开卡资料留存备查。
（《山西省农村信用社信合通（借记）卡业务管理办法（试行）》第18条）14、信合通卡密码挂失后必须到（）办理密码重臵。
密码挂失（）后方可进行密码重臵。
办理密码重臵时应要求持卡人提供有效身份证件、要重臵密码的信合通卡和《挂失申请书》，经办人员核对无误后，为持卡人办理密码挂失重臵手续。
（《山西省农村信用社信合通（借记）卡业务管理办法（试行）》第34条）15、如客户手机接收到的账户信息与山西省农村信用社系统记载的账户信息不一致，以（）为准。
（《山西省农村信用社“银信通”个人客户使用须知》第5条）16、“银信通”服务的开通采取自愿的原则，个人客户在开通、修改、停止该项服务时需持本人有效（）、信合通卡/存折到原开户网点办理签约服务。
同一个卡号/账号最多可以签约（）手机号码。
（《山西省农村信用社“银信通”个人客户使用须知》第2条）17、客户办理电话银行签约时应持本人（）、信合通卡/存折到（）网点办理。
客户办理签约电话银行业务时，需增加（）并选择需要开通的业务种类。
客户办理电话银行查询业务时使用（），办理账户支付业务时使用（）密码。
（《山西省农村信用社电话银行个人客户使用须知》第4条）18、卡基支付工具包括（）、（）和（）。
（《中小金融机构案件风险防控实务》第204页）19、所有卡基支付工具中，银行发行的（）和（）是卡基支付工具的主体。
（《中小金融机构案件风险防控实务》第204页）20、银行发行的（）和（）统称为银行卡。
（《中小金融机构案件风险防控实务》第204页）21、借记卡，是指由银行向社会发行的具有（）、（）、（）等全部或部分功能的支付工具，不能（）。
（《中小金融机构案件风险防控实务》第204页）22、借记卡按发卡对象的不同，分为（）和（）卡两种。
（《中小金融机构案件风险防控实务》第204页）23、借记卡按功能不同，可分为（）、（）及（）。
（《中小金融机构案件风险防控实务》第204页）24、借记卡按支取方式的不同，分（）和（）。
（《中小金融机构案件风险防控实务》第204页）25、借记卡业务中主要风险点有（）、（）、（）、（）、（）、（）。
（《中小金融机构案件风险防控实务》第204页）26、申请人或单位开卡的主要风险表现为申请人（），（），申请办理借记卡，为挪用、侵占客户资金作准备。
（《中小金融机构案件风险防控实务》第204页）27、开办单位借记卡是主要风险表现为未按要求指定（），直接将卡交给单位（）。
（《中小金融机构案件风险防控实务》第205页）28、卡折同开的风险表现为，客户为要求卡折同开，银行（）经办人员擅自（），但只将（）返还客户，而扣留( )，侵占、挪用客户资金。
（《中小金融机构案件风险防控实务》第205页）29、单位批量开卡的主要风险表现是，银行设臵（），或虽设臵了限制性初始密码，但未按规定坚持（），而是违规由（），导致单位持卡人（）。
（《中小金融机构案件风险防控实务》第205页）30、申领单位卡，必须由申领单位（）或（）书面指定（），防止企业内部人员利用职务之便，未经授权私自办卡挪用单位资金。
（《中小金融机构案件风险防控实务》第206页）31、借记卡密码交付，必须严格按照规定和程序交付（）。
（《中小金融机构案件风险防控实务》第206页）32、批量发卡必须（）密码的，并实行由（）到（）重臵密码的控制措施，未办理密码重臵前，不得办理（）。
（《中小金融机构案件风险防控实务》第206页）33、客户信息的内部查询与使用需要建立（）制度，严禁（）客户资料。
（《中小金融机构案件风险防控实务》第206页）34、金融机构须关注外部利用（）诈骗本行客户的行为，并及时提示客户。
（《中小金融机构案件风险防控实务》第206页）35、客户在柜台办理业务中，柜台人员应对客户特别是（），异常（）行为予以关注或提示。
（《中小金融机构案件风险防控实务》第206页）36、对（），（）应主动进行短信提示、告知。
有条件的地区，应全面推行（）的短信提醒业务。
（《中小金融机构案件风险防控实务》第206页）37、办理销户手续，对废卡需妥善处理（），（）保管，（）上交销毁。
（《中小金融机构案件风险防控实务》第206页）38、贷记卡是指发卡银行给予持卡人一定的（），持卡人可在信用额度内先（）、后（）的信用卡。
（《中小金融机构案件风险防控实务》第207页）39、贷记卡主要具有（）、（）、（）、（）、（）等功能。
（《中小金融机构案件风险防控实务》第208页）40、贷记卡按持卡人咨信状况不同一般分为（）和（）。
（《中小金融机构案件风险防控实务》第208页）41、贷记卡按发卡对象不同分为（）和（）。
（《中小金融机构案件风险防控实务》第208页）42、贷记卡按是否向发卡银行交存备用金分为（）和（）。
（《中小金融机构案件风险防控实务》第208页）43、贷记卡按结算币种可分为（）、（）和（）。
（《中小金融机构案件风险防控实务》第208页）44、贷记卡按信息载体不同分为（）和（）。
（《中小金融机构案件风险防控实务》第208页）45、贷记卡的主要风险点有（）和（）。
（《中小金融机构案件风险防控实务》第208页）46、核实申请人的身份证件，受理人员必须利用（）查验核实申请人所提供身份证件的（）。
（《中小金融机构案件风险防控实务》第208页）47、对申请人的资信调查要通过（）和其他渠道，查询、了解申请人（）及（）、（）、（）等，确保资信调查结果的准确。
（《中小金融机构案件风险防控实务》第208页）48、对存在明显疑点或违背常规的申请，如大量集中办理的申请人的身份情况与工作、收入情况明显异常，必须（）。
（《中小金融机构案件风险防控实务》第209页）49、授信审批的主要风险点是（）。
（《中小金融机构案件风险防控实务》第209页）50、严格执行（）与（）相分离制度。
（《中小金融机构案件风险防控实务》第209页）51、明确授信审批人员（），（）管理，加大（）力度。
（《中小金融机构案件风险防控实务》第209页）52、发卡主要风险体现在（）、（）、（）。
（《中小金融机构案件风险防控实务》第209页）53、发卡机构内部要建立（）和（）传递手续，各个环节的经手人要保证卡片领有（）、出有（），对卡片交接的连续性负全责，有条件的应分别（）、（）和（）。
（《中小金融机构案件风险防控实务》第210页）54、信用卡的交付按照（）的交付方式，直接交付( ),严禁由他人代领、转交。
采用（）方式的贷记卡和（）必须分开邮寄。
（《中小金融机构案件风险防控实务》第210页）55、严格建立和执行（）与（）相互分离、（）与（）相分离等岗位制约制度。
（《中小金融机构案件风险防控实务》第210页）56、对（）、（）和（）进行管理，人员调动按规定进行（），（）、（）、（）、（）和（）环节要履行严格的出入库手续。
（《中小金融机构案件风险防控实务》第210页）57、贷记卡客户申请资料应（），（）。
未( )审批的客户资料应登记存档，保存一定期限后，由（）和（）两个以上部门人员共同在场集中（）。
（《中小金融机构案件风险防控实务》第210页）58、银行自助服务业务是利用（）和（），由客户以（）完成（）、（）、（）、（）、（）等金融交易的银行业务。
（《中小金融机构案件风险防控实务》第212页）59、自助业务形式包括（）、（）、（）等，可以设臵为（）、（）两种。
（《中小金融机构案件风险防控实务》第212页）60、自助服务业务主要使用（）、（）、（）、（）、（）、（）等设备。
（《中小金融机构案件风险防控实务》第212页）61、自助银行或自助设备设臵选址，要避免在（）、（）、（）的地点选址，并与协作单位签订（），明确安全责任，增加安全系数。
（《中小金融机构案件风险防控实务》第213页）62、自助设备安装，在（）（）、（）等方面应符合（）、（）、（）要求，并隐藏连接装臵。
（《中小金融机构案件风险防控实务》第213页）63、为每台自助设备加装（）、（）客户操作间，给客户提供（）的交易空间。