第九章 国际金融机构
第九章 国际金融中心和国际金融组织
国际清算银行的主要业务为以各国中央银行、 国际组织为服务对象，提供资金清算、货币转 换、存贷款、代理买卖黄金外汇，协助办理政 府间借款等。
五、亚洲开发银行
亚洲开发银行成立于１９６６年，总部设在菲 律宾首都马尼拉。 亚洲开发银行的宗旨是向成员国发放贷款，进 行投资和技术援助，并协调成员国在经济、贸易、 发展方面的政策，促进亚洲及太平洋地区经济繁荣。
（四）国际金融中心的功能
国际金融中心的首要功能：实现资金在区域 甚至全球内的有效配置。 有利于规模效应的发挥。 对区域甚至全球的经济产生辐射作用。
二、主要的国际金融中心简介
（一）世界金融中心 １、纽约：目前世界上最大的国际金融中心 ２、伦敦：历史最悠久的国际金融中心
３、东京：世界第三大国际金融中心
（二）区域性金融中心
１、苏黎世：瑞士传统经济金融中心，兴起于第 二次世界大战期间，黄金市场举世闻名 ２、法兰克福：欧洲中央银行所在地 ３、香港：亚太地区重要的国际金融中心 ４、新加坡：亚太地区重要的国际金融中心，重 要的亚洲美元市场
（三）离岸金融中心
又称为境外金融中心，是一个以经营境外货币 为主、以境外客户为服务对象的金融中心 兴起于２０世纪５０年代末及以后 典型的代表有巴哈马、开曼、卢森堡、巴林等
二、国际货币基金组织
1945年12月根据布雷顿森林协议正式成立。 是世界上最大的政府间进行金融政策协调的 金融机构之一，是第二次世界大战后国际货币体 系的核心。
国际货币基金组织的宗旨包括：
１、通过提供一个在货币问题上咨询和协作的永 久性机构促进国际间的货币合作。 ２、促进国际贸易的增长和平衡发展，从而提高 或维持高就业水平和实际收入水平。 ３、促进汇率稳定，维持成员国之间有秩序的汇 率安排，避免竞争性的货币贬值。
国际金融法
（3）国际商业贷款（了解）
（二）国际证券融资的法律制度 （三）国际融资租赁的法律制度
国际融资租赁
出租人A
2租赁合同
1选、订货物 4送货 3购货合同
承租人B
供货方
第四节 国际融资协议的共同条款 （了解）
第五节 国际金融监管的协调与合作 制度
国际银行监管的协调与合作
资金外逃和逃避税
国内监管
国际协作、 国际风险监管
二、国际货币法律制度
布雷顿森林体制
（一）形成：
产生原因：二战以后，为稳定国际汇兑市场、保持 各国国际收支平衡，促进国际货币金融关系的相对 稳定 形成标志：1944年7月《国际货币基金协定》和《 国际复兴开发银行协定》的签定，1945年12月以两 个协定为基础的两个国际金融组织的建立
（二）布雷顿森林体制的主要内容
B、世行集团贷款：
（a）世行集团：国际复兴开发银行（1945 年）、国际金融公司（1956年）、国际开发 协会（1960年）、ICSID（1966年）、 MIGA（1988年） 从事贷款业务的是国际复兴开发银行、国际 金融公司和国际开发协会
（b）各成员贷款的特点（了解）
国际复兴开发银行：向成员国政府、政府机 构或政府所担保的私人企业发放用于生产项 目的长期贷款 国际金融公司：向无政府担保的发展中成员 国私人生产性企业发放贷款 国际开发协会：只对较贫困成员国的公共工 程和发展项目提供长期贷款
基金理事会于1976年4月依照其下属的“国 际货币制度临时委员会”的提议对《国际货 币基金协定》进行了第二次修订。 主要内容： 1.确认浮动汇率制的合法化。 2.削弱了黄金的国际货币作用。 3.提高了特别提款权的国际储备地位。 4.扩大对发展中国家的资金融通，放宽对成员 国贷款的比例和数额。
金融机构名词解释与简答(9-11)
第九章金融机构体系一、名词解释1、金融机构：（ P198）指从事金融活动的组织，也被称为金融中介或金融中介机构。
2、管理性金融机构：（P199）是在一个国家或地区具有金融管理监督职能的机构，主要有中央银行、金融管理局、证监会、保监会等。
6、中央银行：（ P204）指专门制定和实施货币政策、统一管理金融活动并代表政府协调对外金融关系的金融管理机构。
7、政策性银行：（P208）指由政府发起或出资建立，按照国家宏观政策要求在限定的业务领域从事银行业务的政策性金融机构。
8、金融资产管理公司：（ P210）是在特定时期，政府为解决银行业不良资产，由政府出资专门收购和集中处置银行业不良资产的机构。
9、信托投资公司（ P210）：是以受托人身份专门从事信托业务的金融机构，其基本职能是接受客户委托，代客户管理、经营、处置财产。
10、财务公司：（P211）是由大型企业集团成员单位出资组建，以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的，为企业集团成员单位提高财务管理服务的非银行金融机构。
11、金融租赁公司：（ P212）指出租人根据承租人对租赁物和供货人的选择或认可，将其从供货人处取得的租赁物按合同约定出租给承租人占有、使用，向承租人收取租金的交易活动。
12、中国人民银行：（ P204）是一国最重要的金融管理当局和宏观经济调控部门。
13、银监会：（ P205）制定有关银行业金融机构监管的规章制度和办法；审批银行业金融机构及分支机构的设立、变更、终止及其业务范围；对银行业金融机构实行现场和非现场监管，依法对违法违规行为进行查处；14、证监会：（ P206）研究和拟定证券期货市场的方针政策、发展规划，起草证券期货市场的有关法律、法规，制定证券期货市场的有关规章制度；统一管理证券期货市场，按规定对证券期货监督机构实行垂直领导；15、财务公司：（P211）通过在货币市场上发行商业票据和在资本市场上发行债券来筹资，资产业务以发放消费信贷为主。
杨胜刚《国际金融》(第2版)课后习题-国际金融机构及协调(圣才出品)
第九章国际金融机构及协调1．试比较IMF与世界银行的基本职能与业务活动。
答：（1）IMF的主要职能是：①为成员国提供国际货币合作与协商的场所；②确立成员国在汇率政策、与经常项目有关的支付以及货币的兑换性方面需要遵守的行为准则，并实施监督，从而保证有秩序的汇兑安排和汇率体系的稳定，消除不利于国际贸易发展的外汇管制，避免成员国操纵汇率或采取歧视性的汇率政策以谋求不公平的竞争利益；③向国际收支发生困难的成员国提供必要的临时性资金融通，以使其遵守上述行为准则，并避免采取不利于其他国家经济发展的经济政策。
IMF的业务活动围绕其宗旨服务，主要有：检查和监督各国和全球经济与金融发展，并向成员国提出经济政策建议；向成员国融通资金，以支持旨在纠正国际收支问题和促进可持续增长的调整和改革政策；在其专长领域内，向政府和中央银行官员提供广泛的技术援助和培训。
IMF主要负责国际货币事务方面，其主要任务是向成员国提供解决国际收支暂时不平衡所需的短期外汇资金，以消除外汇管制、促进汇率稳定和国际贸易的扩大。
（2）世界银行主要负责成员国的经济复兴与开发，致力于提高人们的生活水平，消除贫困，并向成员国（特别是发展中国家）提供发展经济的中、长期贷款。
世界银行虽然是营利性组织，但不是以利润最大化为经营目标。
根据1944年布雷顿森林会议通过的《国际复兴开发银行协议》第一条，世界银行的宗旨是：①对用于生产性目的的投资提供便利，以协助成员国的复兴与开发；②以担保或参加私人贷款和私人投资的方式，促进私人的对外投资；③用鼓励国际投资以开发成员国生产资源的方式，促进国际贸易的长期的均衡发展，并维持国际收支平衡；④与其他方面的国际贷款配合提供贷款担保。
世界银行的主要业务是贷款业务。
成立之初，贷款重点是帮助发达国家复兴经济。
1948年以后重点开始转向为发展中国家提供开发资金，其中主要是对中等收入国家提供贷款。
2．IMF、世界银行、国际开发协会、国际金融公司的贷款对象、贷款条件各有什么特点？答：参见下表9-1。
第九章国际金融机构
IMF资金来源
资金来源
份 额（quota） 借款
黄金
IMF的业务活动
1、监管
业
2、SDR
务
活
动
3、金融援助
4、技术援助
临时安排 扩展贷款 补充储备贷款 应急的信贷界限 补偿融资贷款 紧急援助
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世界银行集团
1944年12月，根据布雷顿森林会议通过的《国际
复兴与开发银行协定，建立了国际复兴与开发银 行(IBRD） ，简称世界银行。
款专用，世界银行每隔两年要对其贷款项目进行一次大
检查。
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世界银行的组织机构(与IMF基本相同)
根据布雷顿森林协定，只有IMF成员国才能申请加入 世行，其组织机构与IMF大致相同
由理事会和执行董事会组成
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国际开发协会（IDA）
是专门向低收入发展中国家提供优惠长期贷款的一个 国际金融组织。按照规定，凡世界银行会员均可加入 协会，但世界银行的会员国不一定必须参加协会
促进国际贸易的扩大和平衡发展，提高成员国 的就业和实际收入水平，并扩大成员国的生产 能力
促进汇率稳定，保持成员国之间有序的汇兑安 排，以避免竞争性的货币贬值
协助在成员国之间建立经常性交易的多边支付 体系，并协助消除阻碍国际贸易增长的外汇管 制
为成员国融通资金 力争缩短成员国国际收支失衡的时间，并减轻
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国际货币基金组织
国际货币基金组织（International Monetary Fund，IMF）
成立背景
– 根据布雷顿森林会议签订的《国际货币基金 组织协定》建立的政府间的全球性机构， 1946年3月正式成立，1947年11月称为联合 国独立经营国际金融机构的一个专门机构， 总部设在华盛顿
第九章：国际金融机构
布雷顿森林货币体系是指战后以美元为中心的国际货币体 系。 两次世界大战之间的20年中，国际货币体系分裂成几个相 互竞争的货币集团，各国货币竞相贬值，动荡不定，以牺 牲他人利益为代价，解决自身的国际收支和就业问题、呈 现出无政府状态。 30年代世界经济危机和二次大战后，各国的经济政治实力 发生了重大变化，德、意、日是战败国，国民经济破坏殆 尽。英国经济在战争中遭到重创，实力大为削弱。相反， 美国经济实力却急剧增长，并成为世界最大的债权国。 以美元为支柱的有利于美国对外经济扩张的国际货币体系 成为可能。
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第九章 国际金融机构
第八章 国际金融机构
重点内容： 了解主要国际货币基金等国际金融机构的功能、 作用。
难点： 掌握国际货币基金组织的演变及作用
目
录
第一节：国际货币基金组织 第二节：世界银行集团 第三节：国际清算银行 第四节：区域性金融机构 第五节：国际金融协调
1957年，美国参议员迈克· 门罗尼向美国参议院提出设立 国际开发协会的建议。1959年9月美国在世界银行的代表 正式向银行理事会提这一建议，并获同年10月举行的世界 银行第十四届年会通过。 1960年9月24日，国际开发协会在华盛顿正式成立，11月8 日开始营业。国际开发协会（International Developmet Association,IDA）是世界银行的附属机构，有时和世界 银行一起合称为“银行”（The Bank），它也是联合国的专 门机构之一。
结
果
1944年7月，在美国新罕布什尔州的布雷顿森林召开有44 个国家参加的联合国与联盟国家国际货币金融会议，通 过了以“怀特计划”为基础的“联合国家货币金融会议 的最后决议书”以及“国际货币基金组织协定”和“国 际复兴开发银行协定”两个附件， 总称为“布雷顿森林协定”。
金融机构体系的构成.ppt
问题研究；为各国中央银行提供各种金融服务；为执 行各种国际金融协定提供便利。 作用：促进各国中央银行交流；推动国际金融合作； 健全国际金融监管体系；提高国际金融抗风险能力等。
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补充资料４
资金来源有两类：一是普通资金；二是特别基金；， 贷款也分为普通贷款和特别基金贷款。前者贷款期 限为10-25年，利率随金融市场利率调整；后者期限 为25-30年，利率为1%-3%，属长期低利优惠贷款。
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非洲开发银行(African Development Bank)
共性：都是金融机构，都具备金融企业的基本 特性。
个性：①吸收资金的方式不同;②业务种类不同; ③业务经营中所处的地位不同;④在经济中发挥 的具体职能不同。
关系：都是金融机构体系的重要组成部分，共 同为经济社会提供全面完善的金融服务。
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怎样理解金融机构是特殊企 业的“特殊性”？
金融机构的企业性 金融机构的特殊性:
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补充资料１
国际货币基金组织(International Monetary Fund )
1945年12月根据布雷顿森林会议协定成立，初始成 员39个，2001年发展为183个。
组织结构：以会员国入股方式组成，理事会为最高权 力机构，还有执行董事会、总裁和业务机构等。一国 投票权的大小取决于其所认缴的份额。
该行成立于1964年9月，总部设在科特迪瓦首都 阿比让，除南非外非洲国家全部参加。
资金来源与亚洲开发银行类似，主要是成员国认 缴的股本；其贷款业务由普通贷款和特种贷款组 成，主要用于项目建设或结构调整，政策调整等 方面。特种贷款条件优惠、期限最长达50年，不 计利息。
初级经济师金融第九章国际金融基础(2)
第三节国际储备知识点：国际储备的含义与来源（高频考点）（1）作为国际储备的资产，必须满足以下基本条件：①可得性；②流动性；③普遍接受性。
（2）国际储备的来源①国际收支的顺差；②政府黄金存量；③外汇市场干预；④国际信贷；⑤特别提款权的分配；⑥在国际货币基金组织的头寸。
【真题·多选】作为国际储备资产，必须满足的条件有（）。
A.盈利性B.可得性C.流动性D.风险性E.普遍接受性『正确答案』BCE『答案解析』本题考查国际储备的含义。
作为国际储备的资产，必须满足的条件：可得性、流动性、普遍接受性。
【真题·单选】特别提款权由国际货币基金组织分配给成员国，每（）年分配一次。
A.1B.3C.5D.10『正确答案』C『答案解析』本题考查国际储备的来源。
特别提款权由国际货币基金组织分配给成员国，每5年分配一次。
知识点：国际储备的构成与作用（一）国际储备的构成1.黄金储备2.外汇储备外汇储备是当今国际储备的主体，在世界国际储备总额中所占的比重最大。
中国目前是世界上外汇储备量最大的国家，2018年年末，我国的外汇储备余额为30727.12亿美元。
3.储备头寸——也称为普通提款权是国际货币基金组织最基本的一项贷款。
用于解决成员方国际收支不平衡，但不能用于成员方贸易和非贸易的经常项目支付。
4.特别提款权特别提款权是国际货币基金组织创设的无偿分配给成员方用以补充现有储备资产的一种国际储备资产。
国际货币基金组织于1970年创设特别提款权，并按成员方认缴份额向其分配。
2015年11月30日，国际货币基金组织执董会做出将人民币纳入特别提款权SDR货币篮子的决定，SDR货币篮子由原来四种货币相应扩大成五种，包括美元、欧元、人民币、日元、英镑，权重相应为41.73%、30.93%、10.92%、8.33%和8.09%，新的SDR货币篮子于2016年10月1日生效。
（二）国际储备的作用①弥补国际收支赤字——这是一国持有国际储备的首要作用；②调节本币汇率——这是国际储备的重要作用之一；③充当信用保证。
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第九章国际金融机构
一、填空题
1、国际货币基金组织成立于年12月27日，其总部设在。
2、是国际货币基金组织的主要资金来源，此外还可以通过借款来组织基金来源。
3、国际货币基金组织于年4月恢复了我国在该组织的合法席位。
4、世界银行有两个附属机构，既，统称世界银行集团。
5、世界银行的行址设在，是世界银行的最高决策机构。
6、除特殊情况外，世界银行的贷款只能用于特定的开发或建设项目，既所谓的。
7、国际开发协会是专门向发放优惠长期贷款的国际金融组织。
8、国际金融公司的贷款对象是。
9、世界上第一家国际金融机构是。
它是于
年建立的，其行址设在。
10、BIS的银行部为会员国央行管理，开办多种银行业务。
二、单项选择题
1、国际货币基金组织正式恢复中国的合法席位是（）
A、1980年4月
B、1981年4月
C、1981年8月
D、1982年4月
2、国际货币基金组织的始创成员国有（）
A、38 个
B、49 个
C、29 个
D、39 个
3、IMF最主要的资金来源是（）
A、向成员国借款
B、向国际金融结构借款
C、会员国交纳的份额
D、向各国政府借款
4、国际货币基金组织的总部设在（）
A、纽约
B、伦敦
C、海牙
D、华盛顿
5、国际货币基金组织的普通贷款主要指（）
A、储备部份贷款
B、信用部份贷款
C、信托基金贷款
D、A和B
6、国际开发协会成立于（）
A、1959年9月
B、1960年9月
C、1958年7月
D、1961年7月
7、国际金融公司成立于（）
A、1955年7月
B、1956年7月
C、1957年9月
D、1958年9月
8、世界银行成立于（）。
其行址设在华盛顿。
A、1944年12月
B、1947年12月
C、1945年12月
D、1946年12月
9、（）的宗旨是帮助世界上欠发达地区的会员国促进经济发展，提高生产力和生活水平。
A、世界银行
B、国际货币基金组织
C、国际开发协会
D、国际金融公司
10、（）的宗旨是对发展中国家成员国私人企业提供贷款支持，促进发展中国家私人经济的增长。
A、国际开发协会
B、国际金融公司
C、世界银行
D、国际货币基金组织
三、多项选择题
1、国际货币基金组织的业务活动主要包括（）
A、储备资产创造
B、金融援助
C、技术援助
D、监管
E、证券投资
2、1945年12月成立的国际金融结构有（）
A、世界银行
B、国际清算银行
C、国际货币基金组织
D、国际金融公司
E、国际开发协会
3、世界银行的资金主要来源有（）
A、出让银行债权
B、会员国娇嫩的股金
C、发行中长期债券
D、国际金融市场融资
E、捐款
4、总部设在华盛顿的国际金融结构有（）
A、国际货币基金组织
B、世界银行
C、国际金融公司
D、国际清算银行
E、国际开发协会
5、世界银行集团包括（）
A、国际金融公司
B、国际复兴开发银行
C、国际开发协会
D、国际投资公司
E、国际清算银行
6、国际货币基金组织向会员国提供的非特许贷款按期限不同可分为以下类型（）
A、扩展贷款
B、补充储备贷款
C、补偿融资贷款
D、临时安排
E、紧急援助
7、世界银行集团的两个服务性附属机构是（）
A、国际开发协会
B、国际清算银行
C、多边投资保险机构
D、投资结算纠纷国际中心
E、投资顾问中心
四、判断改错题
1、国际货币基金组织的最高权力机构是执行懂事会。
（）
2、向成员国借款是IMF的主要资金来源。
（）
来进行计算。
（）
3、目前IMF的基金份额以SDR
S
4、IMF成员国的份额与其在基金组织中的利益无关。
（）
5、IMF的贷款有短期贷款，也有中长期贷款。
（）
6、只有成为IMF的成员国才能够申请加入世界银行。
（）
7、世界银行提供的贷款都是中长期贷款。
（）
8、国际开发协会是专门向低收入发展中国家发放优惠长期贷款的国际金融结构。
（）
9、国际清算银行发挥着“中央银行的银行”的职能。
（）
10、国际金融公司是向会员国的私人企业提供无政府担保贷款的一个国际金融组织。
（）
11、国际清算银行是世界上第一家国际金融结构。
（）
五、名词解释
1、国际货币基金组织
2、世界银行集团
3、补偿融资贷款
4、国际清算银行
六、简答题
1、简述国际货币基金组织的业务活动情况。
2、世界银行贷款具有哪些特点？
3、际货币基金组织的宗旨是什么？
4、世界银行集团各组织机构的主要职能是什么？。