大额现金收支监测问题
关于大额现金流通状况的调查报告
关于大额现金流通状况的调查报告1. 引言1.1 研究背景大额现金流通是社会经济中一个重要的现象，关乎着国家经济金融系统的稳定与发展。
大额现金流通涉及到各行各业，尤其是涉及到各类商业交易和资本运作，直接影响着经济运行的效率和安全。
在当前社会大环境下，大额现金流通的状况日益复杂，给政府管理和监管带来了新的挑战。
深入研究大额现金流通的状况及其影响因素，对有效规范经济金融秩序、促进经济发展具有重要意义。
近年来，随着我国经济不断发展和社会转型，大额现金流通的问题越来越引人关注。
一方面，不少犯罪分子利用大额现金进行非法活动，给社会治安带来严重隐患；大额现金流通也可能引发资金外流、金融风险等问题，对国家金融安全造成影响。
有必要对大额现金流通的现状、问题及解决途径进行深入研究，以更好地指导相关政策和措施的制定与实施。
1.2 研究目的本次调查报告的研究目的主要包括以下几个方面：1. 分析大额现金流通的定义及范围，明确其在金融和经济领域中的重要性和作用。
2. 探讨影响大额现金流通的因素，包括政策法规、金融市场状况、经济环境等方面的影响，以深入了解大额现金流通的形成和发展机制。
3. 调查大额现金流通的现状，包括市场规模、交易主体、流动方式等方面的情况，为后续分析提供数据支持。
4. 分析大额现金流通带来的问题与挑战，包括安全风险、监管漏洞、反洗钱能力等方面的影响，为相关部门制定有效应对措施提供参考。
5. 提出针对大额现金流通问题的应对措施和建议，包括强化监管、优化金融体系、推动支付结算方式创新等方面的具体措施，以促进金融市场稳定和经济发展。
1.3 研究范围【研究范围】是指本次调查报告将主要关注大额现金流通在中国的情况，分析其现状、影响因素、问题与挑战，以及应对措施。
也会适当对国际上其他国家或地区的大额现金流通情况进行比较和参考，以便更深入地探讨大额现金流通的相关议题。
在研究范围方面，本报告将综合运用各类数据和案例，结合相关政策法规和实务经验，全面探讨大额现金流通对经济社会发展的影响和对策建议。
大额现金支出整改措施
(文章一)：行政事业单位现金管理中存在的主要问题(一)、行政事业单位现金管理中存在的主要问题(1)、大额现金支付。
根据国务院《现金管理暂行条例》的规定，现金的结算限额为1000 元，超过限额的部份应当以转账方式支付，从实际情况来看，现金支付1000 元的结算限额虽偏低，可操作性不强。
但根据该条例的精神，大额支出应尽量避免使用现金。
然而，实际工作中，有些单位为了方便，在可以使用转账支付的情况下仍使用现金支付。
目前，支付中心规定对一定额度(如3 万元)以上的现金提取须经局领导签字审批后才予办理，有的单位对此采取化整为零的手段，规避签批。
(2)、坐支现金。
《现金管理暂行条例》和《国务院关于加强预算外资金管理的决定》中规定，单位的现金收入应定期存入银行；单位支付现金应从本单位库存现金中支付或者从开户银行提取，不得从本单位的现金收入中直接支付。
实际工作之中，部份有收入或者收费的单位未按照要求将现金收入及时缴存银行或者实行收支两条线管理，而是直接坐支现金。
(3)、现金余额过大。
《现金管理暂行条例》规定，单位库存现金限额为该单位3 天至5 天的日常零星开支所需现金，然而，一些单位月末或者年末的现金余额却很大，个别单位的账面现金余额达十万以上。
个别报账制单位报账取得大额现金时未通过备用金账户，使报账员手中实际的现金量过大。
(4)、白条抵库。
根据《现金管理暂行条例实施细则》规定，单位应定期对库存现金进行清理，严禁白条抵库。
在实际中，不少账面现金余额过大的一个重要原因就是存在白条抵库。
在抵库的白条中，有的已经抵库一年甚至几年以上，极个别的还存在没有单位领导审批的抵库白条。
部份单位由于领导和财务人员的变更，有的白条现任领导和财务人员已经无法说清晰其具体情况了，难以清理收回以前年度的白条。
这样，时间一长，库存现金中的白条将成为呆滞账，造成国有资产的流失。
(5)、现金日记账记账不规范。
个别报账员记录现金日记账对付了事，不是及时、序时、逐笔记录，账簿登记混乱，刮擦、涂改现象严重，没有做到日清月结。
中国人民银行关于进一步加强大额现金支付管理的通知
中国人民银行关于进一步加强大额现金支付管理的通知来源：银发[2001]430号作者：中国人民银行日期：01-12-29行，邮政储汇局：近年来，为维护支付结算秩序，防范和打击利用现金支取进行经济犯罪活动，人民银行出台了一系列管理规定，对于加强现金管理，作用十分明显。
但近期，违规大额现金支付问题又开始突出。
少数金融机构违规进行大额现金支付，少数不法分子利用大额现金交易逃废银行债务、偷逃国家税款，甚至引发一些重大的经济犯罪案件。
为进一步维护正常的金融秩序以及存款人的合法权益，防范和打击利用大额现金支付进行的经济犯罪活动，促进银商业银行法》和《现金管理暂行条例》、《储蓄管理条例》的有关规定，现就进一步加强大额现金支付管理问题通知如下：一、严格企事业单位账户大额现金支付的管理各开户银行应继续严格执行已经颁布的企事业单位账户大额现金支付管理的各项规定。
为了便于企业生产和经营，对于企业单位开立的临时存款账户，经人民银行批准，开户银行在《现金管理暂行条例》规定的范围内，可为开户单位办理现金收支。
开户银行未经人民银行批准，不得在企事业单位开立的专用存款账户中支付现金。
开户银行未经人民银行批准，不得在行政单位开立的专用存款账户中支付现金。
开户单位转账结算起点以上的支付，必须使用转账结算。
二、严格企事业单位的库存现金管理2002年2月1日以前，各开户银行对开立基本存款账户的单位，要进行一次全面的库存现金限额的核定工作。
在大中城市银行开户的单位，可保留3天日常零星开支所需的现金量；在县及县以下银行开立账户的单位，可保留5天日常零星开支所需的现金量；边远地区和交通不便地区的开户单位，可保留10天以下日常零星开支所需的现金量。
各开户银行可按以上标准，重新核定开立基本存款账户单位的库存现金限额，并监督开户单位认真执行。
核定的库存限额如需调整，原则上一年调整一次。
开户银行对开户单位超库存限额的部分要及时回笼。
人民银行各分支行要督促金融机构对开户单位的库存现金情况进行定期检查并形成制度，对于违规的开户银行和开户单位都要给予经济处罚。
存在违规大额支取现金问题的原因
存在违规大额支取现金问题的原因1、现金便利性现金作为一种通用货币，具有便利的支付方式和流通性，不需要依赖网络和电子设备，能够直接进行交易。
一些单位和个人在进行资金收支时会选择支取现金，以便于快速、便利地进行交易和支付。
2、资金监管不严一些单位和个人对于资金的监管并不严格，没有建立健全的资金管理制度和监督机制，导致资金的使用存在一定的隐患。
在这种情况下，存在违规大额支取现金的可能性，因为缺乏监管导致资金使用的透明度不高。
3、规章制度不完善在一些单位和组织中，缺乏明确的资金管理规章制度和操作流程，导致资金的使用容易出现混乱和不规范的情况。
缺乏规章制度的约束，容易导致一些人违规行为，包括违规大额支取现金。
4、财务管理水平不高一些单位和个人在财务管理方面存在一定的短板，缺乏对于资金使用的合理规划和控制。
在这种情况下，很容易出现违规大额支取现金的情况，因为财务管理水平不高导致对资金的使用和管理不够严谨。
5、个人利益驱使一些个人基于个人利益考虑，为了个人方便或者其他目的，进行违规大额支取现金的行为。
这种情况下，违规行为并不是由于制度或管理的问题，而是出于个人利益的驱使，对于这种情况需要依法严肃处理。
6、制度执行不力存在一些规章制度，但是在执行过程中没有得到有效的贯彻和落实。
这种情况下，制度的存在并没有发挥应有的作用，反而容易导致违规现象的发生。
对于规章制度的执行力度也是影响正常资金使用的重要因素。
7、审计和监督不力一些单位和组织在审计和监督方面存在一定的疏漏，对于资金的使用和流向没有进行有效的监督和审计。
这会造成资金的使用情况不够透明，对于违规大额支取现金行为提供了隐蔽的空间。
结语：针对存在违规大额支取现金的主要原因，有关单位和组织要加强资金管理制度的建设，加强对资金的监管和审计，提高财务管理水平，加强对员工的培训和教育，增强法制观念，严格执行相关规章制度，加大对违规行为的查处和处理力度，保障资金的安全和合规使用。
银行河北试点大额现金管理
银行河北试点大额现金管理1. 简介近年来，我国银行业面临着大额现金管理的挑战。
特别是在河北省作为试点地区，银行面临更加严峻的现金管理问题。
本文将对银行河北试点大额现金管理进行分析和探讨。
2. 问题分析2.1 背景首先，我们需要了解河北省作为试点地区，为什么面临着大额现金管理的问题。
传统上，现金管理主要是指银行如何管理和处理大额现金交易。
随着经济的发展和社会的进步，现金交易金额逐渐增加，给银行的现金管理带来了巨大的挑战。
2.2 挑战在河北省试点大额现金管理中，银行面临以下挑战：2.2.1 安全风险大额现金交易往往伴随着安全风险。
现金数量巨大，一旦遭到抢劫或丢失，将对银行和客户造成巨大损失，同时也会对社会治安造成不良影响。
因此，如何保障大额现金交易的安全性成为银行亟待解决的问题。
2.2.2 运营成本大额现金管理需要投入大量的人力、物力和财力进行运营。
银行需要建立安全的现金存放和取款设施，雇佣专业的现金管理人员，并购买保险来减少风险。
这些都会增加银行的运营成本，对银行的经营压力造成一定影响。
2.2.3 法规合规随着反洗钱和反恐怖融资等法规的不断加强，银行在大额现金管理方面也面临着合规的压力。
银行需要确保现金交易的合法性和合规性，防止被用于违法犯罪活动。
因此，银行需要建立有效的风险管理和监控机制，以满足法规的要求。
3. 解决方案针对银行河北试点大额现金管理所面临的挑战，我们提出以下解决方案：3.1 技术手段3.1.1 无人自动化服务银行可以引入无人自动化服务设备，如自助取款机和自助存款机，实现客户的自助办理大额现金交易。
这不仅能提高交易效率，还能减少现金物流过程中的安全风险。
3.1.2 数据分析和监控银行可以利用大数据和人工智能技术，对大额现金交易进行数据分析和监控。
通过建立风险模型和监测系统，可以及时发现异常交易和风险行为，并采取相应的措施进行防范。
3.2 内部控制3.2.1 人员培训和管理银行应加强对现金管理人员的培训和管理，在提高他们现金管理能力和风险防范意识的同时，也加强对他们的监督和考核，确保他们的操作规范和合规。
大额现金支出整改措施
大额现金支出整改措施篇一：行政事业单位现金管理中的主要问题一、行政事业单位现金管理中存在的主要问题1、大额现金支付。
根据国务院《现金管理暂行》的规定，现金的结算限额为1000元，超过限额的部分应当以转账方式支付，从实际情况来看，现金支付1000元的结算限额虽较差，可操作性不强。
但根据该条例的情操，大额支出应尽量避免使用保证金。
然而，实际工作中，有些机关为了方便，在收款可以使用转账预付的情况下仍使用现金支付。
目前，支付中心规定对一定信用额度（如3万元）以上的现金提取须经局领导签字审批登记表后才予办理，有的单位对此采取化整为零的手段，规避签批。
2、坐支现金。
《现金管理暂行条例》和《国务院关于加强预算外资金管理的决定》中规定，单位的现金收入应定期存入银行；单位支付现金应从本单位开户银行中支付或从库存现金提取，不得从本单位的现金收入中直接支付。
实际工作当中，部分有收入的收费或者单位未按照要求将现金收入及时缴存银行或实行收支两条线管理，而是直接坐支现金。
3、现金余额过大。
《现金管理暂行条例》规定，单位库存现金限额为该单位3天至5天零散的日常零星开支所需现金，然而，一些单位月末或年末因为的现金余额却很大，个别单位职能部门的账面现金余额达十万以上。
个别报账制单位报账取得大额现金时未通过备用金账户，使报账员手中实际的现金量过大。
4、白条抵库。
根据《现金管理暂行条例实施细则》规定，单位应定期对库存现金进行清理，严禁白条抵库。
在实际中，很多账面现金余额过大的一个重要原因就是存在白条抵库。
在抵库的白条中，有的已经抵库一年甚至虽然几十年以上，极个别的还存在没有单位领导审批的抵库白条。
部分基层单位由于领导和财务人员的变更，有的白条现任领导和卵蛤属已经无法说清楚其具体情况了，难以清理收回以前年度的白条。
这样，时间一长，库存现金中的白条将成为呆滞账，造成国有资产的积聚。
5、现金日记账复式簿记不规范。
少部分报账员记录现金日记账应付了事，不是及时、序时、逐笔记录，账簿登记混乱，刮擦、涂改现象严重，没有做到日清月结。
关于加强现金收支管理的通知
关于加强现金收支管理的通知
公司所属各单位：
为了加强对现金收支的监督管理，保证现金的安全完整，防范财务风险，依据《公司货币资金管理办法》等要求，现就有关事项通知如下：
一、严禁任何单位和个人提取大额现金（包括现金支票），各单位应当严格控制现金的使用范围。
二、原则上不采用现金方式收款，对于确实需收取现金的，收取后不得坐支并及时缴存本单位账户，原则上不超过2个工作日。
三、现金支出：原则上均需采用网银支付，尽量避免现金支付。
对于确实不能办理转账的小额支出（单笔2000元以下），可提取现金进行支付。
四、库存现金最高限额：各单位每日库存现金最高限额为5000元，超过部分应及时送存银行。
五、请各下属单位拟定本单位的库存现金限额，报公司计划财务部批准。
计划财务部
2021年6月18日。
大额现金管理办法
大额现金管理办法一、总则1.1 本办法旨在加强公司大额现金管理，规范大额现金收支行为，确保资金安全，提高资金使用效率。
1.2 本办法适用于公司各部门及子公司，对公司大额现金收支行为具有约束力。
1.3 本办法所称大额现金，是指单笔现金交易金额达到人民币50万元及以上的现金。
二、大额现金收入管理2.1 大额现金收入来源必须合法合规，严禁收取与公司业务无关的大额现金。
2.2 收到大额现金时，必须及时向财务部门报告，并在当日将现金存入公司指定银行账户。
2.3 收取大额现金时，应要求付款方提供有效身份证明和付款依据，确认款项性质及来源。
2.4 财务部门应对大额现金收入进行审查，确保资金安全。
三、大额现金支出管理3.1 大额现金支出必须符合公司业务发展需要，严禁挪用、侵占公司资金。
3.2 公司各部门申请大额现金支出时，应提供充分、合理的支出依据，并经相关负责人审批。
3.3 大额现金支出应提前向财务部门申请，财务部门根据资金情况安排支付。
3.4 大额现金支出必须采用银行转账方式，严禁现金支付。
四、大额现金审批流程4.1 大额现金收支事项需经公司总经理审批。
4.2 总经理审批通过后，财务部门负责具体实施。
4.3 大额现金收支事项的审批资料应包括：申请部门、申请人、金额、用途、收支时间等。
五、大额现金监管与检查5.1 财务部门应定期对大额现金收支情况进行统计分析，并向公司总经理报告。
5.2 公司审计部门应加强对大额现金收支的审计，发现问题及时整改。
5.3 公司应建立健全大额现金收支档案，保存期限不少于5年。
六、责任追究6.1 违反本办法规定，造成公司经济损失的，依法承担相应责任。
6.2 违反本办法规定，涉嫌犯罪的，依法移送司法机关处理。
七、附则7.1 本办法自发布之日起实施。
7.2 本办法解释权归公司财务部门。
如有未尽事宜，可根据实际情况予以补充。
7.3 各部门应认真贯彻执行本办法，确保公司大额现金管理工作的顺利进行。