基金考点
基金基础知识计算公式和考点
基金基础知识计算公式和考点基金是一种集合资金进行投资的理财工具，它由投资者购买，由基金经理管理。
基金的投资收益和风险分担由基金的投资者共同分享。
在投资基金之前，我们需要了解一些基本的计算公式和考点，以便能够做出更明智的投资决策。
一、基金单位净值（Net Asset Value，NAV）基金单位净值是投资者购买或赎回基金时的价格，也是基金资产净值除以基金总份额所得到的每单位价值。
计算公式为NAV=(总资产净值-总负债净值)/总基金份额。
考点：投资者在购买基金时应关注基金的单位净值，如果单位净值较高，可能表明基金管理的投资组合绩效较好；但单位净值并不是判断基金投资价值的唯一标准，还需要综合考虑其他因素。
二、累计净值（Cumulative Net Asset Value，CNAV）累计净值是从基金成立以来的累计价格变动。
它是基金单位净值的累计，反映了投资者的总回报率。
计算公式为CNAV=(最新单位净值-基金单位净值)/基金单位净值。
考点：投资者可以通过计算累计净值，了解基金的总回报率，进而判断基金的长期表现。
三、基金收益率（Fund Return Rate）基金收益率用来衡量投资者在一定时间内持有基金所获得的回报大小。
计算公式为收益率=(期末净值-期初净值)/期初净值。
考点：投资者可以通过计算基金的收益率来了解基金在一定时间内的表现，以便做出投资决策。
四、回报率年化计算回报率年化计算可以将基金的收益率转化为年化的形式，方便进行比较和评估。
计算公式为年化回报率=(1+收益率)^(365/持有期间天数)-1考点：投资者可以通过计算基金的年化回报率来进行跨期比较，以评估长期投资的潜在收益。
五、扣除前/后税回报率基金投资可能需要缴纳税费，因此在计算投资回报率时需要对税费进行考虑。
扣除前税回报率和扣除后税回报率分别计算了税前和税后的投资回报率。
考点：投资者在计算基金的回报率时，应该同时考虑税前和税后的情况，以便更准确地评估投资的收益。
上海市基金从业资格考试考点
上海市基金从业资格考试考点主要包括以下地点：
上海证券交易所：上海市浦东新区世纪大道528号。
上海证券交易所国际学院：上海市浦东新区世纪大道528号。
上海证券交易所研究院：上海市浦东新区世纪大道528号。
中国证券业协会上海分会：上海市虹口区四川北路369号。
上海证券学院：上海市松江区文翔路500号。
上海财经大学：上海市杨浦区武东路100号。
上海外国语大学：上海市宝山区沪太路550号。
上海金融学院：上海市松江区人民南路995号。
需要注意的是，以上考点仅供参考，实际考点以具体考试通知为准。
考生报名前应仔细查阅考试通知和规定，并提前了解考点地点和交通路线，以免耽误考试。
证券投资基金知识点
证券投资基金知识点一、知识概述《证券投资基金知识点》①基本定义：证券投资基金呢，就是好多投资者把钱凑到一起，交给一个专业的基金管理公司。
这个公司再找个专业的基金经理，让他拿着这些钱去投资各种证券，像股票、债券啥的。
它就像是一个投资的大篮子，把好多人的钱集中起来做大事。
②重要程度：在金融领域可重要了。
对于普通投资者来说，这是一种间接投资的好方式。
我们可能没那么多钱或者没那么专业去直接投资股市债市，但通过基金就可以参与。
对于市场来说，基金也能起到稳定市场、资源配置等作用。
③前置知识：得有点基本的金融知识，像什么是股票、债券，知道点投资风险这些概念。
要是连股票债券都不知道是啥，那理解基金就有点费劲了。
④应用价值：在实际生活中，如果想投资理财，又没有太多时间研究股票啥的，就可以投资基金。
比如我有个朋友，他工作特别忙，没时间天天盯着股市，但是他又想让自己的钱生钱，就买了基金，每个月投一点，现在也有挺不错的收益。
二、知识体系①知识图谱：证券投资基金在金融投资这个大的学科范畴里，是一种特殊的投资方式，和股票投资、债券投资这些是并列关系，但又有一定的联系。
②关联知识：和股票有关系，因为基金可能会部分投资股票。
和债券也相关，很多基金也会配置债券。
还和利率、宏观经济等有联系。
比如说利率上升的时候，债券价格可能会下降，那投资债券较多的基金净值可能就会受影响。
③重难点分析：掌握难度有点大。
难点可能在于理解不同类型基金的特点，比如股票型基金风险大收益高，债券型基金比较稳健。
关键点就是要搞清楚每个类型基金的投资组合和风险收益特征。
④考点分析：在金融类的考试中挺重要的。
考试的时候可能会考查基金的类型，像开放式基金和封闭式基金的区别；还会考查基金的收益计算等。
考查方式可能通过选择题、简答题等。
三、详细讲解【理论概念类】①概念辨析：证券投资基金的核心概念就是集中资金、专业管理、分散投资。
集中资金就是大家凑钱；专业管理交给懂行的人；分散投资是为了降低风险，不会把所有钱只投一个股票或者债券。
基金从业知识点
基金从业知识点一、基金基础知识1. 基金定义基金是指通过公开募集或者非公开募集方式，由投资者出资形成的财产集合，由基金管理人管理，基金托管人托管，以投资于股票、债券等有价证券，或者投资于货币市场工具，或者投资于其他财产和财产权利，以获取投资收益为目的的金融工具。
2. 基金分类- 根据运作方式：开放式基金、封闭式基金- 根据投资对象：股票型基金、债券型基金、货币市场基金、混合型基金- 根据投资策略：主动管理基金、被动管理基金（指数基金）3. 基金运作机制- 基金的设立与募集- 基金的申购与赎回- 基金的投资与运作- 基金的收益分配- 基金的费用与税收二、基金法律法规1. 监管机构在中国，基金行业的监管机构主要是中国证券监督管理委员会（CSRC）及其下属的中国证券投资基金业协会（AMAC）。
2. 法律法规- 《中华人民共和国证券投资基金法》 - 《证券投资基金管理暂行办法》- 《证券投资基金托管业务管理办法》 - 《证券投资基金销售管理办法》- 《证券投资基金信息披露管理办法》3. 合规要求- 基金管理人的资格要求- 基金销售机构的资格要求- 基金广告宣传的合规性- 基金信息披露的规范性三、基金投资策略1. 资产配置- 战略资产配置- 战术资产配置2. 风险管理- 风险识别- 风险评估- 风险控制3. 投资分析- 基本面分析- 技术分析- 量化分析四、基金产品创新1. ETF与指数基金- ETF的特点与运作机制 - 指数基金的构建与管理2. 量化基金- 量化策略的开发与应用 - 量化基金的风险控制3. 另类投资基金- 商品基金- 房地产基金- 私募股权基金五、基金业绩评价1. 业绩评价指标- 收益率- 风险调整后的收益- 夏普比率- 最大回撤2. 业绩归因分析- 资产配置效应- 选股效应- 交互效应3. 基金评级- 基金评级机构- 基金评级方法- 基金评级的应用六、基金从业道德与职业责任1. 职业道德准则- 诚信原则- 专业精神- 客户利益优先2. 职业责任- 信息披露- 利益冲突管理- 客户资产保护七、基金从业考试1. 考试科目- 基金法律法规与职业道德- 证券市场基础知识- 证券投资基金基础知识2. 考试准备- 教材选择- 模拟题练习- 考试技巧八、结语基金从业知识涵盖了从基金的基本概念到法律法规，再到投资策略、产品创新、业绩评价以及职业道德等多个方面。
基金考试必学知识点总结
基金考试必学知识点总结一、基金概述1. 基金的定义：基金是指根据基金合同吸收公众资金，由基金管理人进行投资组合的一种集合性投资方式。
2. 基金的分类：根据合同类型可分为封闭式基金和开放式基金；根据投资对象可分为股票基金、债券基金、混合基金、指数基金等；根据投资策略可分为股票指数基金、量化基金、主动管理基金等。
3. 基金产品的组成：基金产品由基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基金投资者构成。
4. 基金的特点：分散投资、专业管理、流动性高、透明度高、费用低等。
5. 基金投资的优势：能够有效分散投资风险、以较低的成本获取专业管理、具备流动性优势、适合各类投资者等。
二、基金投资组合理论1. 投资组合理论概述：投资组合理论是投资学的重要基础，其核心思想是在风险控制下追求最大收益。
2. 投资组合的构建：根据投资目标、风险承受能力、资产配置、投资标的等因素构建适合投资者的投资组合。
三、基金的风险管理1. 市场风险：市场风险是指市场价格波动引起的投资损失，包括股票市场风险、债券市场风险等。
2. 信用风险：信用风险是指投资标的出现违约或信用下调导致损失的风险。
3. 流动性风险：流动性风险是指由于市场交易不活跃或交易成本高等原因导致投资资产无法及时变现的风险。
4. 操作风险：操作风险是指由于内部错误、系统故障、非法操作等原因引起的损失。
5. 可能发生在基金投资中的其他风险：包括利率风险、汇率风险、政治风险等。
四、基金业务知识1. 基金的募集：基金管理人通过发行基金份额的方式吸收公众资金，并根据基金合同规定的投资标的和投资策略进行投资管理。
2. 基金的估值：基金份额的净值是基金的估值标准，包括资产净值和每份基金的净值。
3. 基金份额的申购和赎回：投资者可以通过基金销售机构进行基金份额的申购和赎回，根据基金的赎回规定可以随时变现基金份额。
4. 基金的分红：基金在盈利后可以进行分红，分红方式包括现金分红和红利再投资。
基金考试各种知识点
基金考试各种知识点基金是一种投资工具，通过将投资者的资金集中起来，由专业的基金经理进行管理和投资，以获取最大的收益。
基金考试是金融领域从业人员晋升的一种方式，通过考试来评价其金融知识和专业能力。
在基金考试中，有各种各样的知识点需要掌握。
本文将介绍一些基金考试中常见的知识点。
1. 基金的种类和分类：基金可以分为股票基金、债券基金、货币市场基金等不同类型。
在考试中，需要了解各种基金的基本特点、投资策略和风险评估。
2. 基金的运作和结构：基金的运作过程包括募集资金、投资组合管理和份额交易等环节。
考试中需要了解基金的运作结构、基金经理的职责和基金公司的组织架构。
3. 基金的风险管理：基金投资有风险，风险管理是基金运作中非常重要的一环。
考试中需要了解基金的风险管理方法和手段，如风险评估、风险控制和风险分散等。
4. 基金的估值和报告：基金的估值是投资者判断基金价值的重要依据。
考试中需要了解基金估值的方法和基金报告的内容，如净值报告和年度报告等。
5. 基金法规和监管：基金是受到法律法规和监管机构的监管的。
考试中需要了解相关的法规和监管制度，如基金法、证监会的监管规定等。
6. 基金业绩评价和比较：基金的业绩评价是投资者选择基金的重要依据。
考试中需要了解基金业绩评价的方法和指标，如年化收益率、夏普比率等。
7. 基金销售和营销：基金销售是基金公司的重要活动之一。
考试中需要了解基金销售的渠道和方法，如银行代销、券商代销和直销等。
8. 基金投资策略和技巧：基金经理在投资过程中采用的策略和技巧对基金的业绩有很大影响。
考试中需要了解各种常见的基金投资策略和技巧，如价值投资、成长投资和指数投资等。
9. 基金投资风格和风格分析：基金的投资风格是基金经理在投资中所偏好的行业和股票类型等。
考试中需要了解基金的投资风格和风格分析的方法，如大盘价值、小盘成长等。
10. 基金业务操作和模拟交易：基金的业务操作包括申购、赎回、转换等交易。
基金从业《基金法律法规》必考知识点
基金从业《基金法律法规》必考知识点基金从业《基金法律法规》必考知识点 1考点一：基金管理人投资运作管理基金投资运作管理是基金管理公司的核心业务，基金管理公司的投资部门具体负责基金的投资管理业务。
一、投资决策(一)投资决策机构我国基金管理公司大多在内部设有投资决策委员会，负责指导基金资产的运作，确定基金投资策略和投资组合的原则。
投资决策委员会是公司非常设机构，是公司最高投资决策机构，一般由公司总经理、分管投资的副总经理、投资总监、研究总监等相关人员组成。
投资决策委员会的主要职责一般包括：1.制定公司投资管理相关制度，包括投资决策、交易、研究、投资表现评估等方面的管理制度。
2.根据公司投资管理制度和基金合同，确定基金投资的基本方针、原则、策略及投资限制。
3.审定基金资产配置比例或比例范围，包括资产类别比例和行业或板块投资比例。
4.确定基金经理可以自主决定投资的权限。
5.审批基金经理提出的投资额超过自主投资额度的投资项目。
6.定期审议基金经理的投资报告，考核基金经理的工作绩效等。
(二)投资决策制定投资决策制定通常包括投资决策的依据、决策的方式和程序、投资决策委员会的权限和责任等内容。
在决策的制定过程中涉及到公司研究发展部、基金投资部、投资决策委员会和风险控制委员会等部门我国基金管理公司一般的投资决策程序是：1.公司研究发展部提出研究报告。
2.投资决策委员会决定基金的总体投资计划。
3.基金投资部制定投资组合的具体方案。
4.风险控制委员会提出风险控制建议。
(三)投资决策实施基金管理公司在确定了投资决策后，就要进人决策的实施阶段。
具体来讲，就是由基金经理根据投资决策中规定的投资对象、投资结构和持仓比例等，在市场上选择合适的股票、债券和其他有价证券来构建投资组合。
二、投资研究投资研究是基金管理公司进行实际投资的基础和前提，基金实际投资绩效在很大程度上决定于投资研究的水平。
基金管理公司研究部的研究一般包括：(一)宏观与策略研究宏观与策略研究主要是针对国家宏观经济状况以及市场的研究，提出资产配置建议。
基金从业资格考试应知应会
基金从业资格考试应知应会
基金从业资格考试是一个关于基金行业的考试，主要考察考生对于基金行业的基本概念、法律法规、业务操作等方面的知识。
以下是基金从业资格考试应知应会的一些知识点：
1. 基金的概念：基金是指通过集合投资者的资金，由专业的投资机构进行管理和运作，以实现投资收益的一种金融产品。
2. 基金的种类：按照投资标的不同，基金可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金等。
3. 基金的运作方式：基金的运作方式可以分为开放式基金和封闭式基金两种。
开放式基金可以随时申购或赎回，而封闭式基金在设立时规定了规模，一般在存续期内不会增加或减少份额。
4. 基金的募集和交易：基金的募集通常由基金管理公司通过银行、证券公司等渠道进行，投资者可以通过证券交易所或银行柜台进行交易。
5. 基金的风险和收益：基金的风险和收益取决于多种因素，包括投资标的、市场走势、管理人的能力等。
投资者需要根据自己的风险承受能力和投资目标选择适合自己的基金。
6. 基金的费用：基金的费用包括管理费、托管费、销售服务费等，投资者需要根据自己的投资额和投资期限来考虑是否负担这些费用。
7. 基金的监管：基金的监管机构包括中国证券监督管理委员会（证监会）和地方证监局，负责对基金行业进行监管。
以上是基金从业资格考试应知应会的一些知识点，考生需要了解这些知识点，以便更好地理解基金行业的运作和管理。
同时，考生还需要掌握相关的法律法规和业务操作流程，以便更好地应对考试和实际工作。
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1．关于现金替代下列说法正确的是（）。
A．分为禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代B．可以现金替代指在赎回份额时，允许使用现金作为全部或者部分该成分证券的替代C．现金替代溢价又称为现金替代保证D．必须现金替代是指在申购赎回基金份额时，该成分证券必须使用现金作为替代【答案】ACD【解析】可以现金替代指在申购份额时，允许使用现金作为全部或者部分该成分证券的替代。
2．下列关于基金市场营销的表述，正确的有（）。
A．证券投资基金的市场营销是基金销售机构从市场和客户需要出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称B．证券投资基金的特殊性主要表现在服务性、专业性、持续性和适用性四个方面C．基金市场营销主要是指封闭式基金的市场营销D．基金市场营销涉及的内容包括目标市场与客户的确定、营销环境的分析、营销组合的设计、营销过程的管理等4个方面【答案】ABD【解析】基金的市场营销主要是指开放式基金的市场营销。
3．基金登记过程实际上是登记机构通过登记系统对其基金份额（）的过程。
A．审查B．确认C．注册D．记账【答案】BD【解析】基金登记过程实际上是登记机构通过登记系统对其基金份额及其变动的确认、记账的过程。
4．假设1年期即期利率为8%，1年后的1年期远期利率为10%，2年后的1年期远期利率为11%，3年后的1年期利率为11%，则零息债券的（）。
A．1年期即期率为8.00%B．2年期即期利率为9.50%C．3年期即期率为9.66%D．4年期即期率为9.99%【答案】ACD【解析】2年期即期利率：（（1＋8%）*（1＋10%））^（1/2）－1＝9%，3年期即期利率：（（1＋8%）*（1＋10%）*（1＋11%））^（1/3）－1＝9.66%，4年期即期利率：（（1＋8%）*（1＋10%）*（1＋11%）（1＋11%））^（1/4）－1＝9.99%5．在基金招募说明书中符合有关基金销售费用规范的有（）。
A．收取销售费用的项目B．收取销售费用的条件C．收取销售费用的方式D．费率标准【答案】ABCD【解析】基金管理人应当在基金合同、招募说明书中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书中载明费率标准。
6．QDII基金在基金合同中应披露的信息包括（）。
A．境外投资顾问和境外托管人信息B．投资交易信息C．投资境外市场可能产生的风险信息D．披露收益公告【答案】ABC【解析】收益公告是货币市场基金需要披露的信息。
7．货币市场基金的投资对象包括（）。
A．股票B．现金C．一年以内的定期存款D．期限在一年以内的中央银行票据【答案】BCD【解析】货币市场基金的不可以投资股票。
8．以下关于债券投资策略的说法，正确的有（）。
A．现金流匹配策略是按照偿还期限从短到长的顺序，挑选一系列债券，使现金流与各个时期现金流的需求相等B．指数化投资策略属于消极型债券投资策略之一C．或有规避是一种常用的投资方法，投资者首先要确定准确地规避收益，然后要确定一个能满足目标收益的可规避的安全收益水平D．多重负债免疫策略要求投资组合可以偿还不止一种预定的未来债务，而不管利率如何变化【答案】BCD【解析】现金流匹配策略是按照偿还期限从长到短的顺序，挑选一系列债券，使现金流与各个时期现金流的需求相等。
9．基金管理公司的业务包括（）。
A．证券投资基金业务B．特定客户资产管理业务C．投资咨询服务业务D．QDII业务【答案】ABCD【解析】考核基金管理公司的主要业务：包括证券投资基金业务、特定客户资产管理业务、投资咨询服务、全国社会保险基金管理及企业年金管理业务、QDII业务。
10．证券投资基金托管人应当履行的职责包括（）。
A．按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户B．对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见C．对所管理的不同基金财产分别管理，分别记账D．计算并公告基金资产净值【答案】AB【解析】其他两项属于基金管理人的职责。
1．信息管理平台应用系统的主要规范包括（）。
A．制定业务连续性计划和灾难恢复计划并不定期组织演练B．对于关键的支持系统组成部分应当提供备份措施或方案C．年度技术风险评估的报告应当报监事会备案D．具有业务集中处理、数据集中存贮的技术特征【答案】BD【解析】制定业务连续性计划和灾难恢复计划并定期组织演练；系统投入使用、系统重大升级、年度技术风险评估的报告应当报中国证监会备案。
2．以下符合监管的连续性与有效性原则要求的有（）。
A．基金监管应该遵循连续性的原则，避免出现大起大落的情形B．基金监管中应处理好监管成本与监管效益之间的关系C．基金监管中，以行政监管为主，市场自身调节为辅D．在保证监管效益的前提下，做到监管成本最小【答案】ABD【解析】在基金监管中，市场能自身调节的，不监管。
3．下列关于恒定混合策略的描述，正确的有（）。
A．是消极型的长期再平衡方式B．保持投资组合中各类资产的比例固定C．在股票价格上涨时提高股票的投资比例D．适用于风险承受能力较稳定的投资者【答案】BD【解析】买入并持有策略是消极型的长期再平衡方式；投资组合保险策略在股票价格上涨时提高股票的投资比例。
4．关于ETF的交易规则，正确的有（）。
A．上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值B．实行涨跌幅限制，涨跌幅设置为10%C．买入申报量为100份及其整数倍，不足100份的不可以卖出D．基金申报价最小变动单位为0.001元【答案】ABD【解析】买入申报量为100份及其整数倍，不足100份的部分可以卖出。
5．基金托管人对基金管理人投资运作的监督，主要包括（）。
A．对基金投资范围、投资对象的监督B．对基金投融资比例的监督C．对基金投资禁止行为的监督D．对基金管理人选择存款银行的监督【答案】ABCD【解析】另外还有对参与银行间同业拆借市场交易的监督等5大内容。
6．行为金融的BSV模型认为，投资者在进行决策时会产生的偏差有（）。
A．反应不足偏差B．反应过度偏差C．保守性偏差D．选择性偏差【答案】CD【解析】反应不足或反应过度是这两种偏差常常导致投资者产生的两种错误决策。
7．按照我国的实践，以下关于投资决策委员会主要职责，正确的有（）。
A．确定基金经理可以自主决定投资的权限B．定期考核基金经理的工作绩效C．制定公司投资管理相关制度D．审定基金资产配置比例或比例范围【答案】ABCD【解析】除ABCD外，投资决策委员会的职责还包括：根据公司投资管理制度和基金合同，确定基金投资的基本方针原则、策略及投资限制；审批基金经理提出的投资额超过自出投资额度的投资项目；定期审议基金经理的投资报告等。
8．按照股票的价格行为所表现出来的行业特征，可以将股票分为（）。
A．周期类B．能源类C．增长类D．稳定类【答案】ABCD【解析】考察股票投资风格分类体系。
按照股票的价格行为所表现出来的行业特征，可以将股票分为增长类、周期类、稳定类和能源类等类型。
9．与恒定混合策略相比，投资组合保险策略（）。
A．在股票上涨时降低股票投资比例B．流动性要求更高C．当股票价格由升转降或者由降转升，恒定组合策略优于投资组合保险策略D．当市场具有较强的保持原有运动趋势时，恒定组合策略优于投资组合保险策略【答案】BC【解析】在股票上涨时提高股票投资比例；当市场具有较强的保持原有运动趋势时，投资组合策略效果优于买入并持有策略，进而优于恒定混合策略。
10．在基金管理公司股东以及股权比例方面的规范，下列说法正确的是（）。
A．一家机构或者受同一实际控制人控制的机构参股基金管理公司的数量不得超过2家B．基金管理公司股东不得持有其他股东的股份以及权益，与其他股东不得同属同一实际控股人C．内资基金管理公司主要股东的持股比例上限为49%D．设立基金管理公司必须由具备条件的金融机构作为主要股东【答案】ABCD【解析】常识题，以上说法均正确。
1．债券风险的种类包括（）。
A．利率风险、再投资风险B．流动性风险、经营风险C．购买力风险、汇率风险D．赎回风险【答案】ABCD【解析】债券的风险包括利率风险、再投资风险、流动性风险、经营风险、购买力风险、汇率风险和赎回风险等。
2．基金合同当事人包括（）。
A．证券交易所B．基金托管人C．基金份额持有人D．基金管理人【答案】BCD【解析】基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。
3．为明确信息披露义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定，应在基金年度报告中作出的提示有（）。
A．管理人和托管人的披露责任B．管理人管理和运用基金资产的原则C．投资风险提示D．年度报告中注册会计师出具标准无保留意见的提示【答案】ABC【解析】年报中披露的是：注册会计师出具“非标准”无保留意见的提示。
如果出具的“标准无保留意见”不需要特别提示。
4．基金销售机构内部控制的内容包括（）。
A．内部环境控制B．销售决策流程控制C．销售业务流程控制D．会计系统内部控制【答案】ABCD【解析】另外还有：信息技术内部控制、监察稽核控制等6个内容。
5．为了对基金绩效做出有效的衡量，须考虑（）。
A．基金的投资目标B．基金的风险水平C．比较基准和时期的选择D．基金组合的稳定性【答案】ABCD【解析】考核基金评价需要考虑的因素。
6．以下基金销售行为违反法律、行政法规或中国证监会有关规定的有（）。
A．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平B．采取抽奖、回扣或者送基金份额等方式销售基金C．聘请具有基金从业资格的人员进行基金的宣传推介D．募集期间对认购费打折【答案】ABD【解析】考察基金销售行为规范。
7．资产配置策略可分为（）。
A．买入并持有策略B．恒定混合策略C．投资组合保险策略D．动态资产配置策略【答案】ABCD【解析】从配置策略上资产配置的4种类型。
8．基金净值收益率的计算方法包括（）。
A．简单收益率B．时间加权收益率C．年化收益率D．算术平均收益率与几何平均收益率【答案】ABCD【解析】基金净值收益率的4种计算方法。
9．根据债券的发行人的不同，可以将债券基金分为（）。
A．政府债券B．企业债券C．金融债券D．公司债券【答案】ABC【解析】根据债券的发行人的不同，可以将债券基金分为政府债券、企业债券和金融债券。
10．基金管理人在基金信息披露方面的作用主要是（）。
A．向中国证监会提交基金合同草案、托管协议草案、招募说明书草案等募集申请材料B．在合同生效的次日，在指定的报刊和管理人的网站上刊登基金合同生效公告C．至少每周一次公告封闭式基金的资产净值和份额净值D．在每年结束后60日内，在指定的报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文【答案】ABC【解析】在每年结束后90日内，在指定的报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。