c13014投资者适当性评估 答案
投资者适当性测评试题
投资者适当性测评试题一、单项选择题（共30题，每题2.5分）第1项：1.普通投资者风险承受能力分为几类（）○ A. 3类○ B. 4类○ C. 5类○ D. 6类第2项：2.自然人申请成为专业投资者金融资产证明要求是（）○ A.不低于300万○ B. 不低于500万○ C. 不低于800万○ D. 不低于1000万第3项：3.以下哪种情况可以认定为C1类最低风险承受能力投资者（）○ A.年满60周岁○ B.没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失○ C.只有储蓄经历○ D.完全民事行为能力第4项：4．我司商品期权在产品风险等级中属于哪一级别（）○ A. R2○ B. R3○ C. R4○ D. R5第5项：5.资管产品在我司产品风险等级名录中总共涉及到几级（）○ A.2级○ B.3级○ C.4级○ D.5级第6项：6.C4类客户开通商品期货，进行适当性评估不需要填写的材料是（）○ A.投资者基本信息表○ B.调查问卷○ C.适当性匹配意见告知书○ D.普通投资者购买高于自身风险承受能力的产品风险警示书第7项：7．适当性评估人员需要在以下哪种材料上签字（）○ A.投资者基本信息表○ B.调查问卷○ C.适当性匹配意见告知书○ D.专业投资者申请表第8项：8.自然人投资者适当性评估调查问卷中哪两道题目选择A选项一定评为C1类最低风险承受能力投资者（）○ A.第15题或第16题○ B.第16题或第17题○ C.第17题或第18题○ D.第18题或第19题第9项：9.客户适当性评估得分为70分，属于以下哪类风险承受能力投资者（）○ A. C2○ B. C3○ C. C4○ D. C5第10项：10.以下哪种风险等级产品属于高风险等级产品（）○ A.R2级○ B. R3级○ C. R4级第11项：11.上证50ETF期权属于哪一级别的产品风险等级（）○ A. R2○ B. R3○ C. R4○ D. R5第12项：12. 线下适当性评估视频录制中不需要核对客户身份的是哪一项（）○ A.客户姓名○ B.客户出生日期○ C.客户身份证有效期限○ D.客户住址第13项：13.我司线下适当性自然人评估调查问卷总共有多少道题目（）○ A. 20道○ B. 21道○ C. 22道○ D. 23道第14项：14.我司网开系统中适当性评估总共有多少道题目（）○ B.31道○ C. 32道○ D.33道第15项：15.以下哪项不需要在线下适当性评估视频录制中完成（）○ A.核对客户身份○ B.适当性风险揭示○ C. 填写调查问卷○ D.适当性匹配意见告知第16项：16. 我司普通投资者办理以下哪种业务不需要做适当性评估（）○ A. 首次休眠账户激活○ B. 商品新开户○ C. 身份证更新○ D. 金融期货新开户第17项：17. 我司适当性管理系统与哪家公司合作开发的（）○ A.恒生○ B. 金仕达○ C. 德索○ D. 成括第18项：18. 以下哪种情形投资者需要签署《普通投资者购买高于自身风险承受能力风险警示书》（）○ A.适当性评估结果为C3，开通商品期货账户○ B.适当性评估结果为C3，开通金融期货账户○ C.适当性评估结果为C4，开通商品期货账户○ D.适当性评估结果为C4，开通金融期货账户第19项：19.按照中期协适当性规则要求，以下哪种情形不需要录音或者录像（）○ A. 向普通投资者提供产品或者服务前○ B. 普通投资者申请转化为专业投资者○ C. 普通投资者购买高于自身风险承受能力的产品○ D. 普通投资者购买高风险产品或服务第20项：20.以下哪项是申请专业投资者需要填写的资料（）○ A. 投资者基本信息表○ B. 风险承受能力调查问卷○ C. 普通投资者告知及确认书○ D. 普通投资者购买高风险产品风险警示书第21项：21.以下产品或者服务不属于我司产品风险等级中R4级的是（）○ A.原油期货○ B.商品期权○ C.投资咨询○ D.金融期货第22项：22.普通投资者适当性评估得分为20分属于哪类风险承受能力投资者（）○ A. C1类○ B. C2类○ C. C3类○ D. C4类第23项：23．客户风险承受能力类别为C4的客户，不可直接购买以下哪种类别的产品或服务（）○ A. R2○ B. R3○ C. R4○ D. R5第24项：24.以下哪项不符合适当性评估视频录制规范（）○ A. 评估人员核对客户身份○ B.评估人员完整播放风险警示的音频○ C.评估人员无须与客户同时出现在镜头中○ D.客户身份证件特写清晰完整第25项：25．以下哪项不是投资者期望收益类型（）○ A.稳健○ B.激进○ C.谨慎○ D.成长第26项：26.以下哪项不是自然人投资信息表中需要了解的信息（）○ A.职业○ B.婚姻状况○ C.诚信记录○ D.投资目标第27项：27．普通投资者购买高风险（R5）产品或服务，自客户签署《普通投资者购买高风险等级产品或服务风险警示书》后一日起计算（）小时后对客户进行回访。
C13010境外成熟市场投资者适当性制度介绍（90分答案）
C13010境外成熟市场投资者适当性制度介绍（90分答案）第一篇：C13010 境外成熟市场投资者适当性制度介绍 (90分答案)一、单项选择题1.香港金融市场中，A类专业投资者一般不包括（）。
A.财务机构、保险公司B.交易所、结算所C.投资者赔偿公司、投资银行D.拥有投资组合不少于800万港币（或等值外币）的个人二、多项选择题2.国际证监会组织IOSCO的《关于销售复杂金融产品的适当性要求》报告中关于投资者适当性的标准和要求中，投资者适当性的适用范围包括（）。
A.向客户提供投资咨询B.办理全权委托账户C.向客户推荐产品D.向金融机构推荐产品3.国际证监会组织IOSCO的《关于销售复杂金融产品的适当性要求》报告提出，中介机构在销售复杂金融产品时，应当了解产品的多项信息，包括（）等。
A.产品的相关风险（例如对手方风险、流动性风险、市场风险）B.产品发行人和产品提供方或者生产者的经验和声誉C.产品的基础资产的性质和复杂程度D.复杂金融产品是如何构造和定价的4.按照国际证监会组织（IOSCO）的观点，中介机构应当关注复杂金融产品的投资者的适当性的主要原因包括（）等。
A.某些复杂金融产品的风险来自于交易具有多个对手方，这一事实并不容易被潜在客户发现和理解B.仅仅强调信息披露而不考虑客户的投资经验、产品的适当性可能会在客户保护方面达不到令人满意的结果，尤其是在销售复杂金融产品时C.与传统的或普通的金融产品相比，复杂的金融产品的复杂程度可能使金融机构和投资者都难以对该产品进行估值，尤其是在该产品仅有有限的二级市场或者不存在二级市场的情况下D.2008年金融危机表明，产品的复杂程度和条款、结构的不透明会影响潜在客户对产品风险收益特征的理解E.在某些情况下，金融机构可能会倾向于鼓励其销售人员向客户销售并不适合客户的复杂金融产品5.国际证监会组织IOSCO的《关于销售复杂金融产品的适当性要求》报告中关于投资者适当性的标准和要求中，要求中介机构具有以下职责（）。
2022-2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关模拟题库附答案
2022-2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关模拟题库附答案单选题（共20题）1. 投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。
A.对客户说明B.对客户说明并征得客户同意C.不能修改D.自行修改【答案】 B2. 以下关于资本资产定价模型的假设条件正确的是（）A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III【答案】 D3. 实施套利策略的主要步骤包括（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D4. 以下关于应急资金管理的说法，正确的有（）。
A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B5. 关于适当性原则说法正确的是（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A6. 按股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为增长类、周期类、稳定类和（）股票。
A.价值类B.非增长类C.投机类D.能源类【答案】 D7. 证券投资顾问应对客户未来的现金流量表进行一定的预测和分析，即对客户的未来收入和支出进行合理的预测。
下列关于从业人员预测客户未来收入的做法正确的有（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、VB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D8. 相关系数决定结合线在A与B点之间的（）程度。
A.偏离B.弯曲C.分散D.离线【答案】 B9. 《风险揭示书》内容与格式要求由（）制定。
A.中国证券业协会B.中国证监会C.证券公司D.证券交易所【答案】 A10. 下列不能作为政策性金融债的发行人的是（）。
A.国家开发银行B.中国农业发展银行C.中国进出口银行D.中国人民银行【答案】 D11. 简单估计法包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 D12. 下列不属于骑乘收益率曲线的是（）。
A.子弹式策略B.极端策略C.两极策略D.梯式策略【答案】 B13. 决定客户选择理财组合方式的因素包括（）。
c15043融资融券客户适当性与贷放风险管理--100分
一、单项选择题1. 下列关于境内外融资融券客户适当性管理的相关规定，正确的是（）。
A. 美国、日本和台湾地区的相关监管规则均对客户开立信用账户的准入门槛作出了明确要求B. 美国和日本证券市场相关监管规则对客户参与融资融券的准入门槛没有硬性规定，可由金融机构自行规定C. 我国融资融券的相关监管规定未对客户开立信用账户的准入门槛做出硬性规定，可由证券公司自行规定D. 在我国，对从事证券交易时间不足18个月的客户，证券公司不得为其开立信用账户您的答案：B题目分数：10此题得分：10.02. 下列关于台湾证券市场融资融券客户适当性管理相关规定说法不正确的是（）。
A. 委托人开立受托买卖账户满六个月后才能申请开立信用账户B. 证券商受理客户开立信用账户，应办理征信C. 委托人开立信用账户应满足最近一年内委托买卖成交10笔以上，累积成交金额达所申请融资额度50%D. 委托人开立信用账户，其最近一年之所得及各种财产合计应达到申请融资额度30%您的答案：A题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题3. 与普通交易相比，融资融券交易风险较高，体现在（）等方面。
A. 具有杠杆效应，既放大收益，也放大损失B. 受期限因素影响，可能面临被平仓风险C. 融资融券余额在行情高位时快速增长，一旦遇到市场深度调整，可能面临市场“踩踏”现象D. 受股价波动因素影响，可能面临被平仓风险您的答案：C,D,A,B题目分数：10此题得分：10.04.您的答案：C,E,A,D,B题目分数：10此题得分：10.05. 根据《证券公司融资融券业务内部控制指引》，证券公司在建立客户选择与授信制度时应（）。
A. 制定本公司融资融券业务客户选择标准和开户审查制度B. 建立客户信用评估制度，根据客户身份、财产与收入状况、证券投资经验、风险偏好等因素，将客户划分为不同类别和层次，确定每一类别和层次客户获得授信的额度、利率或费率C. 明确客户征信的内容、程序和方式，验证客户资料的真实性、准确性，了解客户的资信状况，评估客户的风险承担能力和违约的可能性D. 记录和分析客户持仓品种及其交易情况，根据客户的操作情况与资信变化等因素，适时调整其授信等级您的答案：D,C,A,B题目分数：10此题得分：10.0三、判断题6. 根据《证券公司融资融券业务内部控制指引》，证券公司应当建立客户选择与授信制度，明确规定客户选择与授信的程序和权限。
投资者适当性管理培训测试(带答案)
投资者适当性管理培训测试分公司名称：营业部名称：姓名：一、单选题（每题2分）：1、普通投资者申请成为专业投资者应当以 A 向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料？A、书面形式B、电子邮件C、电话D、以上均可2、经营机构应当 B 开展一次适当性自查，形成自查报告？A、每季度B、每半年C、每年D、不定期3、下列（C）不属于《办法》约定的金融资产的范畴？A、银行存款、银行理财产品B、股票、债券、基金份额C、银行贷款、融资融券份额D、资产管理计划、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品4、经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，下列（D）不属于应当告知的信息？A、可能直接导致本金亏损的事项及可能直接导致超过原始本金损失的事项；B、因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项；C、因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由；D、产品或服务的预期收益率5、关于牛熊利产品说法错误的是（B）A、说明书中提到的产品收益率是年化的B、如果沪深300指数期末收盘价等于期初收盘价，则牛熊利产品到期收益率为高收益率（银牛/熊利6%，金牛/熊利10%）C、适合有一定判断能力、想博取较高收益，又不想因为判断失误而承担较大风险的客户6、经营机构应当妥善处理适当性相关的纠纷，存在 C 情形的应当依法承担相应法律责任？A、与投资者协商解决争议B、采取必要措施支持和配合投资者提出的调解C、履行适当性义务存在过错并造成投资者损失的D、提供相关资料，证明经营机构已向投资者履行相应义务7、普通投资者在下列哪个方面不享有特别保护（a）：A、收益保证B、信息告知C、风险警示D、适当性匹配8、当投资者风险承受能力与产品风险等级不匹配时，下列说法正确的是（d）：A、投资者不能购买与其风险承受能力不匹配的产品B、经营机构允许投资者购买与其风险承受能力不匹配的产品C、经营机构不需要确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者D、投资者坚持购买与其风险承受能力不符的产品或者服务时，经营机构应该进行特别的书面风险警示9、下列哪项业务通过营业网点办理时，不需要“双录”（b）A、退市整理B、上海风险警示C、融资融券D、分级基金10、申请验证类和申请转化类的专业投资者的有效期认定为：以其申请日起算，（b）年审核一次。
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务自我提分评估(附答案)
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务自我提分评估(附答案)单选题（共45题）1、基本分析中自上而下的分析流程是（）。
A.宏观经济分析—行业分析—公司分析B.区域分析—产业分析—宏观分析C.行业分析—宏观分析—公司分析D.公司估值分析—公司财务分析【答案】 A2、我国法律法规对适当性原则的规定《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合（）要求。
I、期限和品种符合客户的投资目标Ⅱ、收益符合客户目标Ⅲ、符合客户的风险承受能力等级Ⅳ、签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险A.I、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.I、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C3、多重负债下的组合免疫策略组合应满足的条件有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 B4、杜邦分析法说明净资产收益率受到几种因素的影响，分别是（）。
A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】 A5、下列关于监测信用风险指标的计算方法正确的有（）.A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】 B6、（）指决策时如果改变对结果的描述改变参照点，会影响人们的偏好选择。
A.确定性效应B.反射效应C.孤立效应D.框定效应【答案】 D7、内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（）。
A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A8、证券产品进场时机选择的要求有（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D9、价值函数中的多重账户同时存在收益与损失的情况下的期望，可以分为（）。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D10、素质教育的成本一般包括（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D11、根据有关行业集中度的划分标准，将产业市场结构分为（）。
C13034课后测验
C13034课后测验《证券公司客户资产管理业务规范》解读90分一、单项选择题1. 按照《证券公司客户资产管理业务规范》的要求，证券公司应当采取必要管理措施和技术措施，（）详细记载客户信息，对客户资料、资产管理合同、交易记录等材料妥善保管、严格保密。
A. 必须以纸质方式B. 必须以电子方式C. 以纸质或电子方式D. 以纸质和电子方式同时您的答案：C题目分数：10此题得分：10.02. 按照《证券公司客户资产管理业务规范》的要求，申请投资主办人注册的人员应当具有（）年以上证券投资、研究、投资顾问或类似从业经历。
A. 半B. 一C. 三D. 五您的答案：C题目分数：10此题得分：10.03. 按照《证券公司客户资产管理业务规范》的要求，证券公司应当了解客户的财产与收入状况、证券投资经验、风险认知与承受能力和投资偏好等信息，对客户的（）进行评估，根据评估结果将客户划分为不同的类型，并定期重新评估。
A. 风险承受能力B. 家庭状况C. 私人信息D. 理财能力您的答案：A题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题4. 按照《证券公司客户资产管理业务规范》的要求，协会对投资主办人自执业注册完成之日起每两年检查一次。
有下列情形之一的，不予通过年检（）。
A. 不符合一般证券从业人员有关规定B. 两年内没有管理客户委托资产C. 被监管机构采取重大行政监管措施未满两年D. 被监管机构采取重大行政监管措施未满三年您的答案：C,A,B题目分数：10此题得分：10.05. 按照《证券公司客户资产管理业务规范》的要求，证券公司对存在活跃市场的投资品种，（）。
A. 估值日有交易的，采用估值日的收盘价确定公允价值B. 估值日有交易的，采用估值日的平均价确定公允价值C. 估值日无交易，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，且证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，采用最近交易市价确定公允价值D. 估值日无交易，且最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生了影响证券价格的重大事件，使潜在估值调整对资产净值的影响较大的，可以参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值您的答案：D,A,C题目分数：10此题得分：10.06. 按照《证券公司客户资产管理业务规范》的要求，证券公司应当在集合计划发生下列（）情形后5日内将相关情况向协会备案。
C15034 对冲基金投资课后测试满分答案
一、单项选择题1. 对冲基金投资者大多数是：A. 捐赠基金、基金会与养老金B. 高净值投资者C. 私有企业D. 海外投资者您的答案：A题目分数：10此题得分：10.0批注：2. 定量尽职调查流程包括：A. 设定业绩目标B. 筛选回报数据C. 评估相关度D. 以上所有您的答案：D题目分数：10此题得分：10.0批注：3. 定量分析A. 一般只是初步筛选流程B. 是法律规定C. 是流程的最后一步D. 只是记录最近的历史业绩您的答案：A题目分数：10此题得分：10.0批注：4. “过去的业绩不保证未来的回报”是：A. 对冲基金业最主要的箴言B. 美联储要求所有对冲基金在文件中标注的免责条款C. 应该记住的D. )很明显的，因此人人都能理解您的答案：B题目分数：10此题得分：10.0批注：5. 突然的优异业绩应该被质疑，如果A. 这与基金经理的alpha不符B. 你怀疑可能有非法交易C. 你怀疑存在风格变化D. 一发现就应该质疑您的答案：D题目分数：10此题得分：10.0批注：6. 对冲基金通过下列方法分散风险：A. 将资金分散投资于多支对冲基金B. 买入共同基金C. 跟随最喜欢的基金经理从一支基金转移到另一支基金D. 将少于100%的可用资金投资于对冲基金您的答案：A题目分数：10此题得分：10.0批注：7. 投资者构建对冲基金投资组合的基本原则：A. 与投资组合原则不同B. 是风险、回报与相关度C. 对于个人与机构不同D. 对冲基金不同，原则也不同您的答案：B题目分数：10此题得分：10.0批注：8. 有的投资者将基金业绩与各类对冲基金指数进行比较。
但这种比较仅适用于下列情况：A. 牛市B. 熊市C. 同业风格与投资参数相似D. 同业在同一投资组合中您的答案：C题目分数：10此题得分：10.0批注：9. 定性尽职调查核对项目包括：A. 理解策略、回报来源、交易对手风险B. 理解策略、统计排名vs同行排名、交易对手风险C. 回报来源、业务风险、市场需求D. 风格变化、财富效应、资产确认您的答案：A题目分数：10此题得分：10.0批注：10. 顾问可以为投资者进行：A. 投资组合建构B. 尽职调查C. 投资组合监测D. 以上都是您的答案：D题目分数：10此题得分：10.0批注：试卷总得分：100.0。