个人金融业务合规试题库
合规知识题库单选100题
1、《单选》自2019年4月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务，支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。
A 3B 4C 5D 6试题答案：C2、《单选》取消企业银行账户许可以后，银行机构要全面、独立承担企业银行账户合法合规（），对企业银行账户实施全生命周期管理。
A 社会责任B 主要责任C 主体责任D 关键责任试题答案：C3、《单选》在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样，中国人民银行应当责令改正，并销毁非法使用的人民币图样，没收违法所得，并处（）万元以下罚款。
A 2B 3C 4D 5试题答案：D4、《单选》金融机构从业人员严禁以（）名义经商办企业、在企业兼职、从事有偿中介活动。
A 个人B 他人C 个人和他人D 亲属试题答案：C5、《单选》金融机构从业人员严禁盗窃、出卖、泄露和（）、修改客户（单位和自然人）信息。
A 拷贝B 偷窥C 截屏D 违规查询试题答案：D6、《单选》柜面办理对公存款大额转账和现金支取业务时，应以印鉴审核、支付密码器校验、大额热线查证相结合方式对存款单位资金转出真实性进行审核，应对（）真实身份进行审核。
A 单位负责人B 法人C 经办人员D 财务人员试题答案：C7、《单选》严禁不按规定频率、对账方式、（）开展对账工作，不对高风险账户按规定上门对账。
A 对账率B 对账人员C 对账期限D 单位财务人员试题答案：A8、《单选》银行为企业开立基本账户、临时账户后应当立即至迟于（）将开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案，并在2个工作日内将开户资料复印件或影像报送当地人民银行分支机构A 当日B 次日C 第三日D试题答案：A9、《单选》关于货物贸易外汇收支便利化说法错误的是（）A 该便利化措施在全国范围内推行B 试点地区银行满足展业三原则前提下，可以简化审单，但不包括离岸转手卖面和退汇业务C 超过180天以上的超期退汇，可在试点地区银行直接办理，无需再到外汇局登记D试题答案：A10、《单选》商业银行在开展信用卡业务过程中，违反审慎经营原则导致信用卡业务存在较大风险隐患、合作的机构从事或被犯罪分子利用从事违法违规活动1年内达到（）次的。
合规知识题库单选100题
1、《单选》自2019年4月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务，支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。
A 3B 4C 5D 6试题答案：C2、《单选》取消企业银行账户许可以后，银行机构要全面、独立承担企业银行账户合法合规（），对企业银行账户实施全生命周期管理。
A社会责任B主要责任C主体责任D关键责任试题答案：C3、《单选》在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样，中国人民银行应当责令改正，并销毁非法使用的人民币图样，没收违法所得，并处（）万元以下罚款。
A2B3C4D5试题答案：D4、《单选》金融机构从业人员严禁以（）名义经商办企业、在企业兼职、从事有偿中介活动。
A 个人B 他人C 个人和他人D亲属试题答案：C5、《单选》金融机构从业人员严禁盗窃、出卖、泄露和（）、修改客户（单位和自然人）信息。
A拷贝B偷窥C截屏D违规查询试题答案：D6、《单选》柜面办理对公存款大额转账和现金支取业务时，应以印鉴审核、支付密码器校验、大额热线查证相结合方式对存款单位资金转出真实性进行审核，应对（）真实身份进行审核。
A单位负责人B法人C经办人员D财务人员试题答案：C7、《单选》严禁不按规定频率、对账方式、（）开展对账工作，不对高风险账户按规定上门对账。
A对账率B 对账人员C对账期限D 单位财务人员试题答案：A8、《单选》银行为企业开立基本账户、临时账户后应当立即至迟于（）将开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案，并在2个工作日内将开户资料复印件或影像报送当地人民银行分支机构A当日B次日C第三日D试题答案：A9、《单选》关于货物贸易外汇收支便利化说法错误的是（）A该便利化措施在全国范围内推行B试点地区银行满足展业三原则前提下，可以简化审单，但不包括离岸转手卖面和退汇业务C超过180天以上的超期退汇，可在试点地区银行直接办理，无需再到外汇局登记D试题答案：A10、《单选》商业银行在开展信用卡业务过程中，违反审慎经营原则导致信用卡业务存在较大风险隐患、合作的机构从事或被犯罪分子利用从事违法违规活动1年内达到（）次的。
合规考试试题
合规考试试题一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 下列哪项不属于合规风险的范畴？A. 市场风险B. 法律风险C. 监管风险D. 声誉风险2. 合规部门的主要职能不包括以下哪项？A. 确保公司遵守法律法规B. 监督公司内部控制C. 提供财务咨询服务D. 为公司提供合规培训3. 以下哪项不是合规检查的常见方法？A. 文件审查B. 现场检查C. 问卷调查D. 随机访谈4. 合规性审查通常不涉及以下哪项内容？A. 合同条款B. 财务报表C. 员工个人爱好D. 业务流程5. 以下哪项不是合规性审查的目的？A. 预防法律纠纷B. 减少公司成本C. 保护公司资产D. 提升公司形象6. 合规性培训的主要目标是什么？A. 提高员工的业务技能B. 增强员工的合规意识C. 增加公司的市场份额D. 提升公司的盈利能力7. 以下哪项不是合规性文档的常见类型？A. 政策手册B. 操作程序C. 员工日记D. 法律审查报告8. 合规性审计通常不包括以下哪项活动？A. 评估内部控制系统的有效性B. 检查合同的合规性C. 员工个人信用记录查询D. 评估风险管理流程9. 在合规性管理中，以下哪项不是关键的合规原则？A. 透明性B. 保密性C. 一致性D. 适应性10. 以下哪项不是合规性风险管理的步骤？A. 风险识别B. 风险评估C. 风险转移D. 风险接受二、多项选择题（每题3分，共15分）11. 合规性风险管理包括以下哪些步骤？A. 风险识别B. 风险评估C. 风险监控D. 风险转移12. 合规性审查可能包括以下哪些内容？A. 财务报表审查B. 员工行为监控C. 业务流程评估D. 客户满意度调查13. 以下哪些因素可能导致合规性风险？A. 法律法规的变化B. 公司内部政策的不明确C. 员工的不合规行为D. 市场竞争的加剧14. 合规性培训通常包括哪些内容？A. 法律法规知识B. 公司政策和程序C. 行业最佳实践D. 个人职业发展规划15. 合规性审计的目的可能包括以下哪些？A. 确保遵守法律法规B. 识别潜在的合规性问题C. 提高员工的合规意识D. 增加公司的市场份额三、判断题（每题1分，共10分）16. 合规性风险管理是一个持续的过程，需要定期更新和维护。
合规考试试题
2009年度合规制度考试试卷注意事项：1、本试卷共16 页，四大题，请查看试卷中是否有缺页、缺项。
2、本次考试为开卷考试，应独立完成。
3、在答题卡上填涂、作答有效，否则不予评卷。
一、单项选择题（本题共25小题，每小题1分，共25分，每题只有一项正确答案）1、中国证监会对证券公司合规管理的有效性进行评价，评价结果作为对证券公司实施（）的重要依据。
A 、统一监管B 、分类监管C 、重点监管D 、优先监管2、国家鼓励证券公司在（）的前提下，依法开展经营方式创新、业务或者产品创新、组织创新和激励约束机制创新。
A、遵守法律法规B、控制过度盈利 C 、有效控制风险D 、实现稳健经营3、对于证券公司的违法违规行为，合规总监已经按照规定履行制止和报告职责的，关于合规总监的责任承担，表述准确的是（）A、从轻处罚B、减轻责任C、免除责任D、酌情处罚4、（）是公司的合规负责人，对公司及其工作人员的经营管理和执业行为的合规性进行审查、监督和检查。
A、公司总裁B、合规总监C、合规管理部总经理D、监事会主席5、就《反洗钱法》中客户身份资料和交易记录保存制度，说法错误的是（）A、客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年。
B、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。
C、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息按照规定程序集中销毁。
D、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。
6、自营、资产管理、财务顾问和投资银行等业务部门的专业人员在离开原岗位后，（）个月内不得从事面向社会公众开展的证券投资咨询业务。
A、3B、6C、9D、127、公司通过建立（），对涉嫌违规事项或风险隐患进行跟踪、监控和督办，以及时化解合规风险。
A、合规调查机制B、合规检查机制C、合规督办机制D、合规监控机制8、公司设立（），对公司及员工的经营管理和执业行为的合规性进行审查、监督和检查，履行合规监督检查、审查、咨询、教育培训等合规支持和合规控制职能。
建行合规知识考试题库
建行合规知识考试题库一、单选题（每题2分，共20分）1. 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构违反审慎经营规则的，监管机构可以采取哪些措施？A. 罚款B. 责令改正C. 吊销许可证D. 以上都是2. 以下哪项不属于银行合规风险的范畴？A. 信贷风险B. 市场风险C. 法律风险D. 操作风险3. 银行员工在办理业务时，需要遵循的“三亲”原则是什么？A. 亲自办理、亲自审核、亲自签字B. 亲自接待、亲自办理、亲自服务C. 亲自调查、亲自审批、亲自放款D. 亲自了解、亲自操作、亲自监督4. 根据《反洗钱法》，银行在发现可疑交易时，应在多长时间内向中国人民银行报告？A. 24小时内B. 48小时内C. 72小时内D. 一周内5. 银行员工在办理业务时，应如何确保客户信息的安全？A. 随意透露B. 妥善保管C. 仅在内部交流D. 无需特别保护二、多选题（每题3分，共15分）6. 银行合规管理的基本原则包括哪些？A. 合法性原则B. 风险控制原则C. 客户至上原则D. 公平竞争原则7. 以下哪些行为属于银行员工的不合规行为？A. 利用职务之便为自己或他人谋取不正当利益B. 泄露客户信息C. 违反银行内部规定D. 参与非法集资活动8. 银行合规风险管理的内容包括哪些方面？A. 合规政策制定B. 合规风险识别C. 合规风险评估D. 合规风险控制9. 银行在进行合规培训时，以下哪些内容是必要的？A. 法律法规知识B. 银行业务流程C. 合规案例分析D. 职业道德教育10. 银行合规审计的主要目的是什么？A. 发现和纠正违规行为B. 评价合规管理体系的有效性C. 预防合规风险D. 提升员工合规意识三、判断题（每题1分，共10分）11. 银行员工在任何情况下都不能泄露客户的个人信息。
（）12. 银行可以自行决定是否遵守反洗钱法律法规。
（）13. 银行合规风险管理只需要关注法律法规的遵守情况。
（）14. 银行员工在办理业务时，可以根据自己的判断决定是否遵守银行的内部规定。
合规知识测试题库
合规知识测试题库-2_1046(共20页)--本页仅作为文档封面，使用时请直接删除即可----内页可以根据需求调整合适字体及大小--合规知识测试题库一、单选题1. 保险代理人代为销售保险单、收取保险费等的依据是（A）。
A．保险代理合同中与保险人的约定B．保险代理合同中与投保人的约定C．保险代理合同中与受益人的约定D．保险代理合同中与被保险人的约定2. 保险代理人的代理权产生于保险人的委托授权，属于（B）。
A．约定代理B．委托代理C．法定代理D．指定代理3. 保险代理人的劳务报酬即为佣金，保险代理合同中应明确规定佣金的（A）。
A．支付标准和支付方式B．支付标准和支付地点C．支付方式和支付地点D．支付方式和支付频率4. 保险合同中被保险人只有在投保人支付了相应的保费的基础上才能享有约定的赔偿或给付保险金权利，这说明（C）。
A. 保险合同是单务合同B. 保险合同是协商约定合同C. 保险合同是有偿合同D. 保险合同是附和合同5. 根据最大诚信原则，在保险实践中，弃权与禁止反言所约束的对象主要是（B）。
A、投保人B、保险人C、被保险人D、保险经纪人6. 保险销售从业人员在保险销售活动中，符合《保险销售从业人员监管办法》有关规定的行为是（A）。
A．不利用行政权力、职务或者职业便利强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同B．利用行政权力、职务或者职业便利为其他机构、个人牟取不正当利益C．伪造、擅自变更保险合同D．为保险合同当事人提供虚假证明材料7. 从性质上看，人身意外伤害保险属于（A）。
A．定额给付保险B．定额补偿保险C．变额给付保险D．变额补偿保险8. 根据《保险销售从业人员监管办法》的有关规定，保险代理机构应当对保险销售从业人员进行培训，培训内容至少应当包括业务知识、法律知识和（A）。
A．职业道德B．国家政策C．职业规划D．管理能力9. 根据《保险销售从业人员监管办法》的有关规定，保险销售从业人员执业前取得的执业证书的发放单位是（D）。
银行法规知识
安徽省农村合作金融机构合规知识竞赛试题之三法规知识试题及答案一、填空题答题要求：将正确的答案填在横线上。
1、监管部门进行现场检查，应当经银行业监督管理机构负责人批准。
现场检查时，检查人员不得少于二人，并应当出示合法证件和检查通知书；否则银行业金融机构有权拒绝检查。
2、商业银行的关联交易应当符合诚实信用及公允的原则。
3、客户未按国家规定取得项目批准文件、环保批准文件、土地批准文件和其他按国家规定需具备的批准文件的，或虽然取得，但属于化整为零、超授权批准、越权或变相越权的，商业银行不得提供授信。
4、国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围。
5、商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。
6、商业银行与客户的业务往来，应当遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则。
7、商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。
8、商业银行拆出资金限于交足存款准备金、留足备付金和归还中国人民银行到期贷款之后的闲臵资金。
拆入资金用于弥补票据结算、联行汇差头寸的不足和解决临时性周转资金的需要。
9、商业银行资本充足率不得低于8%，贷款余额与存款余额的比例不得超过75%，流动性资产余额与流动性负债余额不得低25%，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%。
10、《金融违法行为处罚办法》规定的纪律处分包括：警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除，由所在金融机构或者上级金融机构决定。
11、根据现行的《银行帐户管理办法》，银行结算帐户分为四类：基本存款帐户、一般存款帐户、临时存款帐户和专用存款帐户。
12、商业银行应建立并保持系统、透明、文件化的内部控制体系，定期或当有关法律法规和其他经营环境发生重大变化时，对内部控制体系进行评审和改进。
13、各商业银行要严格按照《商业银行信息披露暂行办法》的规定，在会计报表附注中披露关联方交易金额在3000万元以上或占商业银行净资产总额1%以上的关联方交易。
合规测试题目
合规测试题目法律试题一、《贷款通则》1、根据《贷款通则》，长期贷款是指贷款期限在( D )的贷款。
A、1 年以内(含 1 年)的贷款B 、1 年以上(不含 1 年) 3 年以下(含 3 年)C、3 年以上(不含 3 年)D、5 年以上(不含 5 年)2、根据《贷款通则》，票据贴现的贴现期限最长不得超过( C ) 。
A、1 个月 B 、3 个月C、6 个月D、12 个月3、根据《贷款通则》，将借款债务全部或部分转让给第三人的， ( A ) 。
A、应当取得贷款人的同意B、应当通知贷款人C、如果全部转让，应当取得贷款人的同意；如果部分转让，应当通知贷款人D、如果部分转让，应当取得贷款人的同意；如果全部转让，应当通知贷款人二、《中华人民共和国担保法》4、以下不属于《中华人民共和国担保法》规定的担保方式的是( D ) 。
A、保证B、抵押C、定金D、预付款5、法律禁止用来设定抵押的财产是( A ) 。
A、土地所有权B、抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物；C、抵押人依法有权处分的国有的机器D、抵押人依法有权处分的交通运输工具6、以下财产出质需要向证券登记机关办理出质登记手续的是( A ) 。
A、上市公司股份B、汇票C、本票D、存款单7、当事人对保证方式没有约定的，按照( A )承担保证责任。
A、连带责任保证B、一般保证C、抵押D、质押8、担保合同是主合同的从合同，下列表述正确的是( A ) 。
A、主合同无效，担保合同无效。
担保合同另有约定的，按照约定。
B、主合同无效，担保合同必然无效。
C、主合同无效不影响担保合同的效力。
D、主合同的当事人与从合同的当事人不能重合。
三、最高人民法院关于适用《中华人民共和国担保法》若干问题的解释9、主合同无效而导致担保合同无效，担保人有过错的，担保人承担民事责任的部分，不应超过债务人不能清偿部分的( B ) 。
A、四分之一C、二分之一B、三分之一D、100%。
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XX银行XX省分行个人金融业务合规试题库一、单选题（每题只有1个正确答案，请在题后括号内填写相应答案的字母）1、个人人民币银行结算账户是个人客户因投资、消费、结算等需要而开立的可办理转账支付结算及现金存取业务的人民币（A）账户。
A、活期存款B、定期存款C、借记卡D、贷记卡2、在新核心银行系统中储蓄账户仅支持（A）。
A、柜台业务B、ATM及自助渠道C、网上银行D、电话银行3、居住在境内18岁以上中国公民，16岁以上不满18周岁但能够提供有效收入证明以证实其以自己的劳动收入为主要生活来源的中国公民，应出具居民身份证或（C）。
A、护照B、户口簿C、临时居民身份证D、工作证4、居住在境内的16岁以下中国公民，16岁以上不满18周岁且不能提供有效收入证明以证实其以自己的劳动收入为主要生活来源的中国公民，应出具居民身份证或（B）。
此类客户应由监护人代理开办或陪同开办个人人民币银行结算账户，出具监护人及账户所有人的有效身份证件。
A、护照B、户口簿C、临时居民身份证D、工作证5、我行通过存折打印、柜面查询，以及自助设备、电话银行、短信服务、网上银行、手机银行等形式与个人客户核对账务信息，并实行对账默认制度，即个人人民币银行结算账户持有人应及时核对账务信息，如在交易发生日起（B）内未提供反馈信息，视同客户对银行交易记录无异议。
A、一个月B、三个月C、六个月D、一年6、客户信息变更处理时，变更证件类型、证件号码、地址、电话和邮政编码等（C）；更改名称（C）。
A、可以代办；可以代办B、不得代办；不得代办C、可以代办；不得代办D、不得代办；可以代办7、我行对客户的个人人民币银行结算账户信息依法负保密义务。
对个人人民币银行结算账户的存款信息和有关资料，除（A）外，我行有权拒绝任何单位或个人（客户本人除外）查询。
A、国家法律另有规定 B网点负责人授权 C上级部门通知D、VIP客户要求8、个人人民币银行结算账户管理档案应按会计档案保管，期限为账户撤销后（B）。
A、5年B、10年C、15年 D永久保存9、迁入AAS系统的账户仅限于柜台操作，不规范客户的标准产品且凭密码支付的可在（A）办理通兑业务，停办产品、国债及非凭密码支取的，仅限（A）办理。
A、本省行内所有联网网点、开户网点；B、所有联网网点、开户网点；C、本省行内所有联网网点、同城所有联网网点；D、所有联网网点、同城所有联网网点10、AAS处理凭证式国债时，仅支持（A）的账户；A、已过兑付期B、未过兑付期C、已过发行期D、未过发行期11、AAS产生的利息税直接体现在总账系统，与（A）的利息税扣缴方式一致。
A、BANCSB、ITGSC、BANCS CARDD、BANCS LINK12、AAS系统中的账户状态分正常、止付、双零、转出四种。
冻结或挂失账户显示（B）状态。
A、正常B、止付C、双零D、转出13、除临时挂失外，其他挂失、解挂、冻结及解冻均在（A）进行。
A、开户行B、同城所有联网网点C、本省行内所有联网网点D、所有联网网点14、在BANCS系统中建立（B）BGL账户，是为从AAS系统转出到BANCS系统后结清关户支付现金设立的过渡科目。
在BANCS系统日结前，要确保（B）BGL账户余额为零。
A、9983B、9991C、9992D、999315、为便于AAS系统与BANCS系统之间的往来，建立（C）—BANCS与AAS跨系统往来科目，在转出时不需要输入（）账号，而是通过选择提示码Y5[（）BANCS-AAS]实现相关的账务处理。
A、9981B、9982C、9983D、999116、有权机关要求扣划AAS存款时，由（C）接待，经授权柜员审核授权进行无凭证存款转出。
A、经办柜员B、授权柜员C、网点负责人D、上级部门17、借记卡的临时挂失状态可以被（ B ）状态所覆盖。
A、密码挂失B、正式挂失C、黑名单止付D、以上全可以18、借记卡被锁卡后，以下正确解锁方式有（ A ）。
A、柜台解锁B、ATM解锁C、当日自动解锁D、以上全都对19、以下不属于BANCS CARD 包含的卡片管理功能是（ A ）。
A、准贷记卡发卡B、借记卡挂失C、借记卡与账户连接D、借记卡查询20、以下只能有主卡持卡人发起，而附属卡持卡人不能发起的交易不包括（ B ）。
A、开附卡B、更改附属卡密码C、附属卡交易限制维护D、撤销主附卡关联21、借记卡办理以下（ C ）交易后，还可以成功办理持卡存款交易。
A、建立完全止付B、建立黑名单止付C、建立暂时止付D、建立卡与密码同时挂失22、借记卡相关查询交易不能实现（ C ）。
A、卡号查询关联账户B、客户号查询卡号C、身份证号查询卡号D、卡号查询卡产品23、一张主卡能与（ D ）个附属卡进行连接。
A、1B、2C、3D、424、核心银行系统中负责借记卡卡片管理及借记卡渠道交易处理的功能模块名称为（ B ）。
A、Bancs LinkB、Bancs CardC、ATMD、RBS25、ATM长短款挂账账号开立在（B）A、总行B、省分行C、二级分行D、网点26、ATM长款挂账账号为（D）A、9088608421001B、9088608421016C、9088608421018D、908860842104827、ATM短款挂账账号为（C）A、9088607414001B、9088607414016C、9088607414018D、908860741404828、ATMP现金合计数报表余额与总账余额表余额进行核对时，应保证（A）A、ATMD2040期末余额 = GL.GLSDM010报表下的7014余额B、ATMD1030期末余额 = GL.GLSDM010报表下的7014余额C、ATMD1000期末余额 = GL.GLSDM010报表下的7014余额D、ATMD3000期末余额 = GL.GLSDM010报表下的7014余额29、我行借记卡同城跨行取款的手续费为：（B）A、2元B、4元C、10元D、12元30、我行借记卡在ATM上做跨省人民币转账交易，手续费为（D）A、转账金额的1％，最低1元，最高50元B、转账金额的0.5％，最低1元，最高50元C、转账金额的1％，最低2元，最高50元D、转账金额的0.5％，最低2元，最高50元31、他行银行卡在我行ATM上取款未成功，ATM长款时，网点应（C）A、退还客户现金B、网点自行将款汇到客户指定账户C、向省分行银行卡部清算部门发查询处理D、直接与对方银行联系处理32、长城借记卡在我行ATM每日取款限额为（C）A、5000元B、10000元C、20000元D、50000元33、我行实物贵金属业务起始于哪年（ A ）A、2004年B、2006年C、2007年D、2008年34、我行销售的第一款实物贵金属产品名称是（ B ）A、鼠年生肖金条B、北京奥运金C、中银吉祥金D、奥运会徽纪念章35、贵金属销售的成本、收益核算主要通过哪个系统完成（ D ）A、BANCSB、核心系统C、ERP系统D、MJE系统36、自营产品订货时需从（ B ）核算码垫付购货款A、7341B、7419C、7328D、849337、网点现货销售贵金属后需及时将款项转入（ C ）核算码，并汇划至清算责任中心A、7341B、7328C、8421D、588738、以下哪种贵金属产品属于手续费式代销（ B ）A、中钞国鼎工艺金B、中钞国鼎投资金C、熊猫金币D、熊猫银币39、我行现实物贵金属销售主要采用的纳税模式为（D）A、各行按1.2%预征，省分行汇总清算B、暂不征收增值税C、小规模纳税模式D、各行就地全额缴纳40、我行品牌贵金属名称为（A ）A、中银吉祥金B、中银如意金C、中行吉祥金D、中银吉祥钱41、本年度未超过结汇总额的个人，手持外币现钞结汇，当日外币现钞结汇累计金额在等值（ C ）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。
A、1000B、2000C、5000D、1000042、境外个人当日累计购汇不超过等值（ A ）美元的，可凭本人有效证件直接办理。
A、500B、1000C、2000D、500043、境外个人离境前在境内关外场所当日累计购汇不超过等值（ B ）美元的，可凭本人有效证件直接办理。
A、500B、1000C、2000D、500044、境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起（ C ）个月。
A、6B、12C、24D、3645、个人外汇业务按照交易主体区分为（ A ）。
A、境内与境外个人B、居民与非居民个人C、中国人和外国人D、没有区别46、个人提取外币现钞当日累计在等值（ D ）美元以上的，银行应凭本人有效身份证件和外汇局出具的《提取外币现钞备案表》办理。
A、1000B、2000C、5000D、1000047、出境人员携带不超过等值（ C ）美元（含）的外币现钞出境，无须申领《携带证》。
A、1000B、2000C、5000D、1000048、目前对个人结汇业务实行年度总额管理，“年度”是指（ A ）。
A、1月1日至12月31日B、农历初一至大年三十C、12月10日至次年的12月9日D、12月20日至次年的12月19日49、我行个人一手住房贷款最高贷款成数为（ C ）成。
A、六B、七C、八D、九50、个人住房贷款业务男性借款人年龄加贷款期限最长不能超过（B ）年。
A、60B、65C、70D、7551、第一套一手个人住房贷款的最高成数不得超过所购住房价值或评估价值的 ( B )。
A、70％；B、80％；C、60％；D、50％。
52、个人二手住房贷款的期限最长不超过（）年，且房龄与贷款期限之和最长不超过（）年。
（A）A、30年、30年B、20年、30年C、30年、40年D、20年、35年53、根据人民银行和银监会的最新规定，借款人偿还住房贷款的月支出不得高于其月收入的（ B ）。
A、45％；B、50％；C、55％；D、60％。
54、在二手房贷款业务中，为有效控制风险，待房屋买卖双方出具《房屋交接证明》，经业务发起行贷款资金监管人员签字同意后，卖方方可提取贷款资金。
《房屋交接证明》须由卖方及（ C ）持相关证件与买方共同在我行面签。
A、客户经理B、个金部主任C、配偶D、共有产权人55、我行个人消费类汽车贷款是指贷款人向个人借款人发放的，用于购买（ C）车的贷款。
A、货运车B、出租车C、家庭自备车D、二手车56、以商业用房抵押申请的个人抵 (质) 押循环贷款,额度有效期和楼龄之和不超过( )年,额度有效期一般不超过( )年,最长不超过( )年,额度项下单笔贷款期限最长不超过( )年。
（B )A、30,5,10,5；B、25,5,8,5；C、30,10,8,5；D、25,5,6,557、“长城商务通”绑定银行卡为我行（D）A、信用卡B、准贷记卡C、新一代长城信用卡D、借记卡58、“长城商务通”目标客户是（B）。