陕西省咸阳市三原县工商银行成功杜绝一起新花样短信诈骗案
2023年银行电信诈骗活动总结
2023年银行电信诈骗活动总结2023年银行电信诈骗活动总结1根据总行及监管《关于组织开展打击治理电信网络诈骗主题宣传活动的通知》要求，中国民生银行长沙分行高度重视，积极组织开展反诈宣传履行社会责任。
近日，中国民生银行长沙分行通过室内室外结合，动态静态结合，开展打击治理电信网络诈骗主题宣传，积极扩大宣传范围、拓展宣传空间，揭露诈骗新手段、新动向，帮助人民群众提高法治意识和识骗防骗能力，深化法治宣传教育效果。
一是巧用新媒体资源，开展“亲民式”宣传。
充分利用新媒体平台向社会公众普及电信诈骗手段防范方法，通过该行微信公众号发布“教您识破五大高发类型的电信网络诈骗”“反诈小剧场”等5次宣传推送，联合多家新闻媒体开展宣传，依托媒体平台将宣传触角延伸至全省各个领域。
二是充分运用网点优势，全面开展阵地宣传。
通过营业网点悬挂防骗标语、电视播放防诈骗案例、ATM等自助设备滚动播放防诈骗提示，制作原创“金融反赌反诈宝典”、《警惕养老诈骗，为您‘图’个明白”》等作品，为到店客户发放宣传折页等多种形式，强化客户防诈意识；设立服务专岗，主动向前来办理业务的客户宣传防范电信网络诈骗内容，揭示诈骗风险及手法，进一步提升客户的风险识别能力和防范意识。
三是组织网点进小区、进企业，开展“输入式”宣传。
组织辖内网点开展金融知识进社区、进企业宣传活动60余次，发放宣传折页6000余份。
以“反赌拒诈，安全支付”为宣传主题，结合“守住您的钱袋子”消保知识普及宣传活动，围绕电信诈骗典型案例、高发案例、银行卡使用安全、出租出借账户的危害以及惩戒措施等，详细为参与活动的群众讲解，同时引导群众下载国家反诈APP，并告知群众一旦接到陌生电话或存疑时，及时向有关单位进行核实，必要时向公安机关报警处理。
下阶段，中国民生银行长沙分行将持续利用线上、线下现有宣传资源的优势，加大反赌反诈、优化服务的宣传力度，切实履行社会责任，守护好老百姓的“钱袋子”。
2023年银行电信诈骗活动总结2近年来，犯罪分子利用手机、电话和互联网实施电信诈骗的犯罪案例频发，由于此类犯罪投入小、回报高、隐蔽性强、难以取证、学生防范意识差的原因，致使每年案件发生率居高不下且破案存在一定难度，严重危害社会治安和学校管理安全。
大众日报反诈竞赛题库
大众日报反诈竞赛题库大众日报“反诈防骗”知识竞赛题库完整版浏览：4181.[判断题]小A在淘宝购物，商家发了一条非淘宝的商品链接让其拍下，小A直接点击链接付款。
A.正确B.错误2.[判断题]“您好，由于快递员疏忽，您的快递在运送途中丢失，我们将赔偿你2倍损失，点击以下链接填写个人信息。
”接到类似电话，你应该联系官方客服查询快递信息。
A.正确B.错误3.[判断题]小黄网络支付时，突然跳出不明弹窗要求验证本人身份信息，小黄认为认证信息是有必要的，于是继续填写。
A.正确B.错误4.[判断题]如果在购物时遭遇欺诈，并产生了资金损失，应该及时向当地派出所报案。
A.正确B.错误5.[判断题]你是一家公司财务，有一天领导发QQ消息给你说自己在谈一笔生意，需要交定金，要你立即汇款。
你认为这是领导要求，于是按领导要求汇款。
A.正确B.错误6.[判断题]晓红刚在网上买了家电，突然收到客服消息说他们的宝贝价格标高了，发给你的新链接是改价后的商品，让她重新拍下。
晓红认为有利可图，直接点击链接，重新拍下宝贝。
A.正确B.错误7.[判断题]小王最近网购了一件商品，后收到客服消息说自己购买的商品检测不合格，要他点击陌生的链接填写银行卡号和密码进行退款，小王就按照他的指示填写银行卡和密码。
A.正确B.错误8.[判断题]有人宜称是可以给花呗提升额度的“内部人员”，并提供给你一个可以快速刷芝麻信用分的链接，此链接可购买天猫超市享淘卡，你认为这是一个好机会，赶紧拍单付款，拍得越多，额度升得越快。
A.正确B.错误9.[判断题]卖方急需用钱，发货前请求你先确认收货，你应该坚持收货后确认。
解析:点击“确认收货”按钮代表买家已收到宝贝，此时担保账户会将钱款转账给卖家，系统也默认交易结束。
因此，请勿在实际收货前“确认收货”，以免造成损失。
A.正确B.错误10.[判断题]理财经理人表示投他指定的理财产品，可以稳赚不赔。
你拒绝了他，认为投资有风险，要保持理智。
电信诈骗案例及分析【三篇】
电信诈骗案例及分析【三篇】案例一：银行卡盗刷案某市民收到一条短信，称其银行卡存在异常情况，需要立即进行验证。
市民点击了短信中的链接，并按照页面提示输入了银行卡号、密码、验证码等信息。
随后，市民的银行卡内的大量资金被盗刷。
分析：这是一种常见的银行卡盗刷电信诈骗手法。
犯罪分子通过发送短信或电话等方式，冒充银行工作人员，诱使受害人透露个人银行卡信息。
然后，犯罪分子利用这些信息进行盗刷操作。
受害人在接到这类信息时，应当保持警惕，不要随意点击链接或将个人信息泄露给他人。
案例二：假冒客服电话案某市民接到一通电话，自称是网络公司的客服人员，告知市民其账户存在异常情况，需要重置密码。
为了验证身份，市民被要求提供个人信息和银行卡号等敏感信息。
在市民提供了这些信息后，其银行卡内的资金被转走。
分析：这种电信诈骗手法常见于假冒各类互联网公司的客服电话。
骗子通常以账户异常、优惠活动等借口，诱使受害人提供个人信息和银行卡号等敏感信息。
一旦受害人泄露了这些信息，犯罪分子可以利用这些信息进行盗窃等行为。
受害人在接到此类电话时，应通过官方渠道与相关公司核实信息，不要轻易相信陌生人的电话。
案例三：身份冒用案某市民接到一条短信，称其社保卡存在异常情况，需要验证信息。
市民按照短信提示回复了个人身份信息和银行卡号。
几天后，市民发现银行卡内资金被全部转走。
分析：这是一种利用身份冒用的电信诈骗手法。
骗子通过发送短信或社交媒体等方式，冒充政府部门或社会保障机构等，欺骗受害人提供个人身份信息和银行卡号。
一旦受害人泄露了个人信息，犯罪分子可以利用这些信息进行各种非法行为。
受害人应当保护好个人信息，避免将重要信息随意提供给他人。
总结：电信诈骗案件时有发生，不同的手法会导致不同的损失。
为了避免成为电信诈骗的受害者，我们需要保持警惕，不随意提供个人信息给陌生人，及时核实电话或短信的真实性，并通过官方渠道了解相关信息。
最重要的是，提高自身的安全意识和识别能力，以确保个人信息的安全。
2023年最新电信网络诈骗典型案例
2023年最新电信网络诈骗典型案例01案例一2023年10月3日，梅某收到一条可以办理贷款的短信，由于梅某正好资金紧张，于是点击短信里的网址，下载名为“还呗”的软件。
梅某在该软件上注册登录并完善个人信息后，客服又推荐其下载“酷聊”的软件。
这个软件上的业务员小陈让梅某把姓名、电话、银行卡发给他，随后对方告诉梅某账户被冻结，需要转钱到指定银行账户才能解冻。
梅某害怕征信出现问题，于是按照对方指示操作，向对方指定银行账户转账25000元，转账后对方还让其继续转账75000元，梅某才意识到被骗，遂报警，损失25000元。
02案例二2023年10月4日，刘某收到陌生快递，打开一看发现是“乡村振兴”的文件（骗子伪造的虚假文件），显示可以领取一笔高达147万元的扶贫资金，需要进行相关审核。
刘某扫描文件上的二维码，被拉入企业微信群，群内管理人员称只有3%的人可以获得扶贫名额，刘某恰好就是这3%。
随后管理员推荐下载名为“乡村振兴”的软件，让刘某联系软件上的王某进行相关审核，王某称申领扶贫资金，需要缴纳147万的2%作为手续费。
刘某转账29400元后，对方称刘某已经申领成功，但是由于收款账户填写错误，导致扶贫资金被冻结，需要缴纳解冻金才能提现。
刘某又转账73500元，对方却还要求转款解冻，刘某才发现被骗，损失102900元。
03案例三2023年10月6日，刘某接到陌生电话称可以退还“我主良缘”婚介所会费。
当即在手机应用商城内下载“泓德合办”APP，遂按照客服要求在APP内购买基金10006元，后客服要求其继续购买基金方可退费，才发现被骗，总计被骗10006元。
04案例四2023年10云7日，周某在“杏吧”APP上下载“夜潮”APP后，充值50元成为平台会员后，需完成4次下注任务即可“约炮”。
周某按照客服指引先后转账15元、65元、320元，以赌“大小”“单双”下注的方式，分别成功返现至微信零钱25元、85元和365元。
银行两非一诈案例
银行两非一诈案例案例一：投资理财类诈骗案例近日，庆阳市V先生刷短视频时，看到关于股票投资的直播内容，就添加了股票投资导师的微信号，导师将V先生拉入一群聊后，群内一直有人分享投资股票的内容，V先生观望后很心动，便按导师提示购买了一部分股票，在赚了几百元后，V先生便收到该导师私信，称其有内部消息，现新开发了一个股票投资平台，只要投资一定能大赚一笔，V先生在新平台投资约12万元后，发现平台无法打开，并被踢出群聊，V先生意识到被骗，遂报警。
省反诈中心提示：如果您打开短视频看到所谓的投资理财课程时，您可以问一下自己：素未谋面的陌生人凭什么要好心带你赚钱。
广大民众可在官方应用平台下载注册“国家反诈中心APP”，打开来电短信检测功能，实时发现诈骗信息，保护自身财产安全。
如有疑问，可拨打96110进行咨询。
案例二：非接触性诈骗案例1月4日，武威市一对姐弟先后遭遇了电信诈骗，弟弟上网时收到陌生好友发来转账双倍返现的广告，在向对方转账1元后收到了2元返现，当转账200元后对方称转账格式有误，需下载视频会议APP才能返现，姐姐为帮弟弟解决退款问题，便用其母亲手机下载了视频APP，随后和对方打开屏幕共享，按要求分别打开了某信钱包、某某宝钱包等页面，其母亲手机内9万多元先后被转走。
省反诈中心提示：天下没有免费的午餐，陌生人发起的转账赢红包等活动都是骗局，日常生活中应对学生进行反诈教育，一起远离电信诈骗，守好自己的钱袋子。
如有疑问，可拨打96110进行咨询。
案例三：冒充领导类诈骗案例1月10日，兰州市R女士上班查看邮箱时，发现一封以公司董事长名义发来的邮件，要求R女士及单位出纳一同加入某QQ群，R女士将消息告诉单位出纳E女士后，两人同时加入QQ群。
R女士和E女士看到群内在讨论向杭州一公司汇款的内容，随后董事长发来一账户并让R女士和E女士向该账户转账100万元，做账时E女士将此事告知总经理，总经理联系董事长后才知道没有此事，发现被骗，遂报警。
银行防诈骗宣传稿
银行防诈骗宣传稿1. 银行防诈骗的重要性在现代社会，随着科技的不断发展，各种形式的诈骗手段层出不穷。
银行作为金融行业的重要一环，面临着巨大的防诈骗压力。
一旦客户受到诈骗，不仅对个人财产构成严重威胁，还对银行的信誉造成严重损害。
因此，银行防诈骗工作显得尤为重要。
2. 诈骗手段及常见案例2.1 电话诈骗电话诈骗是近年来最为猖獗的一种诈骗手段。
诈骗分子以各种理由冒充银行工作人员、公检法机关人员、快递员等进行诈骗。
他们通常利用客户的信任心理，通过电话、短信或社交媒体诱导客户提供个人账户信息，以达到非法获取客户资金的目的。
2.2 网络诈骗随着互联网的普及，网络诈骗也越来越多。
虚假的网站、钓鱼邮件、恶意软件等手段使得诈骗分子能够窃取客户敏感信息，例如银行账户号码、密码等。
他们往往透过网络购物、投资理财的名义，引诱客户提供个人信息，实施诈骗行为。
2.3 短信诈骗短信诈骗是通过利用短信发送包含诈骗内容的信息来实施诈骗的手段。
常见的短信诈骗案例包括冒充银行发送虚假信息提示客户更新银行卡信息，以及发送套取手机号验证码的短信等。
客户一旦被诱导点击短信中的链接、回复个人信息，就有可能被骗取财产。
3. 防范银行诈骗的方法3.1 增强客户教育意识银行应加强对客户的教育宣传，提高客户的防范意识。
可以通过在网银、手机银行等客户端展示防诈骗宣传内容，发布防诈骗公告，举办防诈骗讲座等方式，向客户传递防诈骗的知识和技巧。
3.2 加强内部培训银行要定期举办内部培训，提高员工的防诈骗意识和能力。
培训内容包括常见诈骗手段的介绍、识别与防范方法，以及如何与客户进行沟通，提高服务质量。
3.3 强化技术手段银行在防止诈骗方面需要依靠技术手段的支持。
例如，建立完善的风险控制系统和监测机制，能够实时监控客户交易情况，发现异常交易并进行预警。
同时，加强网络安全系统建设，定期对系统进行安全评估和漏洞修补，防止黑客和病毒攻击。
4. 针对不同群体的防诈骗策略4.1 老年人老年人是诈骗分子的主要目标之一，因为他们通常对技术不够了解，容易被欺骗。
工商银行警示教育案例(2篇)
第1篇一、案例背景近年来，我国银行业在快速发展过程中，金融风险日益凸显，特别是银行内部员工违规操作、贪污腐败等问题屡见不鲜。
为了加强银行内部管理，提高员工职业道德素质，防范金融风险，我国工商银行开展了警示教育活动。
本文将以一起发生在工商银行的警示教育案例为切入点，对相关情况进行剖析。
二、案例经过2018年，工商银行某分行发生了一起内部员工利用职务之便，非法挪用客户资金，涉嫌贪污腐败的案件。
该员工名为李某，担任分行客户经理，负责管理分行客户资金。
李某在任职期间，利用职务之便，私自为客户办理资金转账业务，将客户资金转入自己控制的账户。
经过一段时间的非法操作，李某累计挪用客户资金达数百万元。
在案发前，李某利用挪用的资金进行非法经营活动，并企图掩盖自己的罪行。
2018年6月，工商银行内部审计部门在例行审计过程中，发现了李某的异常资金流水。
经过深入调查，证实了李某挪用客户资金的犯罪事实。
工商银行立即将李某移交司法机关处理。
三、案例剖析1. 案例原因（1）员工职业道德素质不高。
李某作为工商银行的一名员工，在担任客户经理期间，未能严守职业道德，廉洁自律，从而导致犯罪行为的发生。
（2）内部管理制度不完善。
工商银行在客户资金管理方面存在漏洞，未能及时发现和防范李某的违法行为。
（3）监督机制不健全。
工商银行对员工的管理和监督力度不够，未能及时发现李某的异常行为。
2. 案例教训（1）加强员工职业道德教育。
工商银行应加强对员工的职业道德教育，提高员工的职业素养，使员工树立正确的价值观。
（2）完善内部管理制度。
工商银行应进一步完善客户资金管理制度，明确职责分工，加强风险控制。
（3）健全监督机制。
工商银行应建立健全监督机制，加强对员工的日常管理和监督，确保员工遵守法律法规和职业道德。
四、警示教育措施1. 开展警示教育活动。
工商银行组织全体员工观看警示教育片，学习相关法律法规，提高员工的法制观念和职业道德。
2. 加强员工培训。
警方“防诈骗”宣传提示
警方“防诈骗”宣传提示 第一篇：警方“防诈骗”宣传提示 警方“防诈骗”宣传提示 1、网上找兼职，被对方以购买游戏币、电话卡等为其刷信誉并有返利为名，在报警人付钱以后不予归还实施诈骗。 2、冒充邮政局称邮包内有“毒品”等涉及犯罪，要求将报警人银行卡内的前转入所谓“安全账户”实施诈骗。 3、冒充客服，以支付宝系统出故障致交易不成功可退款为名，在骗取报警人交易验证码（动态验证码）后将支付宝内的前骗走。 4、冒充民政部门等，在报警人相关信息泄露的情况下，以领取拆迁费、丧葬费等，要求报警人至银行ATM机上按对方指令操作，实际是在转账界面操作，结果自己银行卡内被转走。 5、冒充航空公司，在报警人相关信息泄露的情况下，以退票为名，要求报警人至银行ATM机上按对方指令操作，实际是在转账界面操作，结果自己银行卡内被转走。 6、冒充老师在打通电话第二天以给领导送礼物为名向报警人借钱（到ATM机上转账）。 7、注意以下几个关键词：保证金、到附近银行ATM机上操作、中奖、涉及违法犯罪、系统升级、出故障、骗取动态验证码等就是骗人的。 8、综上所述，作为学生涉及钱的问题要慎重。 冒充淘宝客服诈骗 某同学在某高校教学楼接到一个手机电话，对方自称是淘宝客服，称其网上的订单未成功，要退款给其，并通过QQ把退款网址发给了其，该同学在上述网址填写了其工商银行卡卡号、银行卡密码的相关信息，后发现银行卡里面少了700块钱。 特点：违法犯罪分子事先获知受害人的淘宝交易信息，并用改好软件修改电话号码，冒充淘宝客服告知受害人系统卡单冻结，以退款的名义骗取事主银行卡卡号、激活码、身份信息以及验证码等数据，并通过网上购物、充值等方式实施诈骗。 警方提示：广大网购达人尽量避免在公共电脑上进行购物操作，防止个人及银行卡信息泄露。同时，对涉及“淘宝账户冻结”、“订单未成功”等内容来电来信，千万不要轻易相信、在任何情况下都不能泄露银行交易验证码！ 网上兼职诈骗 某同学在网友的推荐下加了一个招兼职的QQ，对方自称是北京某科技有限公司，让其在网上购买中国移动充值卡刷信誉，并承诺做完两单（一单10笔，另一单7笔，每笔是108元）就给其支付85元的佣金。该同学在对方提供的网址上用自己的余额宝支付了1836元，完成两单交易，之后把订单的账号及密码截屏给了对方。后对方并没有把1836元费用和85元的佣金返还给其，于是其发现自己被骗了。 特点：骗子的手法一般是先要求受骗者垫付一定的启动资金，再购买点卡、充值卡等虚拟商品。一开始，有些骗子会小额返还部分奖励，诱使受害者重复购买，或增加资金。然后在返还钱款时，骗子就会借口说“卡单”了，并称只有再次购买才能“解套”。当受害者怀疑或报警时，骗子就消失得无影无踪。 警方提示：网上兼职“刷信誉”极具诱惑力，消费者不要落入“低门槛高收入”的兼职圈套，对涉及钱财的交易，一定要多留一个心眼，绝对不可以在网上轻易听信所谓的“好心人”鼓动盲目去做，切莫贪小利吃大亏。 冒充公检法诈骗 某收到一固定电话自称送快递的称其邮包“涉毒”，后将电话转至自称是“缉毒大队陈姓警官”，对方称其个人信息被“犯罪分子利用”邮包涉嫌贩毒，由于破案需要，需要提供银行账户，随后将其电话转至自称“国家银联管理中心工作人员”，对方要求其将银行账户金额转至对方安全账户，后报警人信以为真，于当日通过ATM机分两次向对方账户转账共计人民币8166元后报警人感觉可以，遂报警。 特点：捏造受害人邮包内有毒品，待受害人讯问后，在冒充公安、检察院、法院等机关工作人员，以受害人有银行卡透支、涉及洗钱、毒品案件等，需将受害人银行卡内存款转移到安全账户、或要求进行资金验证等为由，再通过手机遥控指挥受害人按照其提示将钱转帐到犯罪嫌疑人账户里。 警方提示：公安机关绝对不会设立所谓的“安全账户”不要轻易相信陌生人来电，更不要将自己的银行卡、网上银行账号及密码等个人信息向她人透露，加强自身的防范意识，谨防上当受骗，绝不要接受电话指示在柜员机或柜台进行银行卡操作。 机票改签诈骗 某同学收到了一个自称是某航空公司的短信，称其航班因系统故障，让其办理改签或退票，报警人拨打了短信上提供的客服电话，对方是一名男子，让其去ATM机转账一笔改签保证金，当日其在松江文汇路758号工商银行的ATM机上给对方转账了1800元钱后对方让其继续转钱，报警人才发现被骗，遂报警。 特点：骗子经常使用改号软件，假冒“400”开头航空公司官方电话。警方提示：乘客在收到类似“航班取消、航班变动、机票退签改签”等短信时，应通过航空公司客服电话、机场客服电话等多方渠道核实，不要轻信来路不明的信息，更不要拨打短信中提供的陌生号码按照对方的要求在ATM机上进行转账操作，ATM机只有查询、汇款（转账）功能，没有其他任何如“退款”、“激活”、“解冻”等特定功能。 QQ好友诈骗 某同学在上网时，被一不明身份的人冒用其同学的QQ，分别以给同学转账和母亲生病为由，两次骗取报警人8000元人民币。 特点：骗子通过盗号软件盗取他人QQ号码，甚至视频，随后登录所盗QQ号码与其亲朋好友聊天，以骗取信任，最后以急需用钱为名向其亲朋好友借钱，从而诈骗钱财。 警方提示：当遇到好友在QQ等聊天工具上以各种理由借钱时，应在汇款前通过电话等方式进行身份核实。当QQ号码被盗用后，也请及时通知亲朋好友，避免他们上当受骗。 第二篇：盘点诈骗伎俩 警方支招防骗 盘点诈骗伎俩 警方支招防骗 近期，全国部分地区诈骗案件持续高发，“电信诈骗、网络诈骗、街头丢物诈骗”案件增多，严重损害了群众财产损失。由于骗子作案手法不断翻新，给公安机关侦破工作带来较大难度。为提高群众防骗意识，增强群众防骗能力，从源头上减少与遏制诈骗案件发生，警方精心梳理出11类诈骗犯罪伎俩，为群众支招防骗术，预防、避免群众上当受骗。 一、冒充税务局、财政局、车管所工作人员以购车、购房退税名义实施诈骗 诈骗伎俩：骗子拨打受害人电话，冒充税务局、财政局、车管所工作人员，以“国家下调购房契税、购车附加税率,要退还税金”为名让受害人使用自己的银行卡直接通过银行ATM机上利用转账操作获取税款。当受害人到银行ATM机后，骗子称自助退税系统只支持英文并要求受害人进入英文操作界面，受害人如按照骗子电话提示操作即会将自己银行卡上钱款转入骗子的账户。 防骗提醒：拒绝退税诱惑，税务部门进行退税时，会在报纸、电视等媒体公告，而不会仅以电话方式通知。当你接到这样的电话时，即可认定是诈骗行为。 二、冒充公检法、电信部门的工作人员和部门电话进行诈骗 诈骗伎俩：骗子以事主电话欠费、查收法院传票、包裹单等借口诱骗事主回电咨询，谎称事主身份信息被他人冒用或泄露，银行账户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪活动，并称为确保事主不受损失，让事主将银行存款转至对方提供的所谓“安全账户”，要求事主赶紧到银行ATM机或柜面进行转账操作，以达到诈骗目的。防骗提醒：公安局、检察院、法院等国家机关工作人员履行公务，需要向公民询问情况时，一定会持相关法律手续当面询问当事人并制作相关笔录，目前公安局、检察院、法院等部门均未设立“国家安全账户”等名目的银行账户。所以，当有人自称是上述机关工作人员打电话告知你涉嫌某种犯罪，并要求你将存款转存到所谓的“安全账户”以进行所谓核实、保全资金的，都是诈骗行为，切勿上当。 三、冒充亲朋好友以车祸或嫖娼、吸毒被抓为由实施诈骗 诈骗伎俩：骗子先拨通受害者电话，让受害者“猜猜我是谁”套取信任，并称近期要来溧水看望受害人，不久，编造来溧水途中本人或亲朋好友出车祸、嫖娼、吸毒被抓，又不敢跟家里人讲，让受害者借钱、汇到指定的账户。此诈骗手法现已升级，发展到能叫出你的名字。 防骗提醒：当接到自称老朋友的人说“猜猜我是谁”的电话时，要保持高度警惕，注意核实对方身份，不要轻易相信对方的种种理由而给其汇款。 四、发银行卡透支、消费短信诈骗 诈骗伎俩：骗子向受害人发送“银行卡刷卡消费”、“信用卡透支”等内容的短信，当收到信息者打电话询问情况时，几名骗子便分别扮演“银行”、“银联管理中心”层层设下圈套，只要确定对方银行卡上存有大量资金，他们便会“忠告”其将卡内资金转移到“安全账户”内。而所谓的“安全账户”，其实就是骗子事先用假身份证开设的私人账户。一旦有人上当受骗完成转账，骗子便立即在异地将钱提空。 防骗提醒：直接向银行客服咨询，而不通过诈骗短信提供的联系电话咨询。凡以种种借口要求你通过ATM柜员机去操作所谓“远端保全措施”等项目的，即可认定是诈骗行为。 五、以发送低息免担保贷款的短信诈骗 诈骗伎俩：骗子利用发送手机短信或者报纸、网站发布虚假提供贷款信息，然后利用事主急需流转资金的心理，以要贷款要先付保证金、利息为幌子引诱受害人上当受骗。 防骗提醒：手续齐全责任清，切莫轻信免担保。贷款应到银行信贷等金融部门申请办理，办理时应先审查对方资质。 六、虚拟绑架、“黑社会”恐吓电信诈骗 诈骗伎俩：骗子通过短信或拨打事主电话，谎称事主亲属被其绑架或事主得罪他人、或掌握事主某种隐私，自称某黑社会人员受人指使要砍掉事主或家人的胳膊、腿、手脚，利用事主急于解救“人质”或避祸免灾的心理，采取言语威胁的方式，索要“赎金”，或实施敲诈，诱骗事主上当。 防骗提醒：当接到亲属被绑架等电话、短信，要保持清醒头脑，不要贸然向对方指定的账户内汇款，要以筹钱等为理由拖住对方，在最短时间内要注意采取直接与对方所说的“人质”亲属联系的方法进行核实，一旦确认“人质”安全无恙，不法分子的“绑匪”身份当即就会被揭穿，有效避免上当受骗。 七、称欲冻结市民银行卡的短信诈骗 诈骗伎俩：“尊敬的用户，您好!您的银行存款将于X月X日被冻结。如有疑问请咨询：XXX”，谎称银联管理中心工作人员和公安民警告知“身份信息被冒用办理信用卡恶意透支消费，涉嫌贷款诈骗将被公安机关冻结名下账户”，详细询问持卡人重要信息，以保护事主储款安全为由实施诈骗，诱骗持卡人将卡内资金转入不法分子提供的账户内。 防骗提醒：银行卡是重要的非现金支付工具，与人们的日常生活越来越密切，一些骗子利用持卡人对银行卡知识了解不充分、风险防范意识较为薄弱等，采用手机短信等方式进行银行卡诈骗活动。为此，警方提醒广大银行卡持卡人要注意防范银行卡欺诈。 八、高考中考类诈骗 “出售试题及答案”类：骗子以手机短信息、互联网向考生或家长发送“出售考试试题”、“标准答案”、“考试中传递答案”等虚假信息，待考生及家长上当后，以虚假试题冒充高考、中考试题，实施诈骗钱财。“出售作弊器材”类：骗子通过手机短信息、互联网等发布销售短信橡皮、无线耳机等作弊器材信息，声称此类器材可以通过高考安检。“枪手代考”类：骗子承诺可以通过办理假准考证的形式，由“枪手”代替客户进入考场考试，诈骗钱财。 冒充高校招生人员，以名牌大学的某种名义招生，甚至虚构根本不存在的外地学校进行诈骗；利用网络平台在互联网上设立虚假招生网站，声称可代办入学、让考生取得正规学籍和文凭，骗取考生及家长的钱财；以军校招地方生名义骗取钱财，骗子假冒军事院校高校招生人员或称结识某机关工作人员、军队领导，能够弄到军校“内部或
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陕西省咸阳市三原县工商银行成功杜绝一起新花样短
信诈骗案
近日，工商银行咸阳三原县支行成功杜绝一起专对农民朋友进行短信诈骗的案件，该类 “新花样”短信诈骗案件，值得农民朋友一读。
10月26日9时30分左右，三原支行营业室来了一对年龄大约在50岁左右的农村夫妇，夫妻俩人拿着银行卡慌慌张张的来到ATM机前，对前面排队的客户喊：“我有急事，让我先办理！”因其他客户正在取钱不相让便发生口角，该行大堂经理王彦赶快前去解决纠纷，大堂经理问明缘由后，感觉该客户可能上当、被忽悠了，便对客户说：“有啥事我尽快给您解决，但你一定要给我说真话！”客户说昨天晚上他收到一条短信，短信内容是“家长刘某某，为履行国务院为农民办实事的承诺，国家教育部规定：凡家在农村的大学生，教育部将一次性进行教育补偿8—12万元，为防止层层提留，国家教育部将教育补偿金直接汇入学生家长的银行卡，现需要学生家长持银行卡在ATM上进行信息确认。
今年名额有限，如你在明天早上9：30以前还未确认，国家视同您自愿放弃教育补偿。
” 大堂经理王彦一听马上说：“国家教育部根本没有这规
定，这是诈骗短信，赶快别确认了，如果您要确认，您账户上的钱将全部被汇走。
”客户半信半疑说：“ 国家是指名道姓给我补偿的呀，岂能有错？”大堂经理说：“那是您的信息被盗用，如果您不信，您马上给他打电话让我来说。
”客户将电话拨通后说：“让银行人给你
说！”将电话交给大堂经理，还没等大堂经理说话，电话就短线了，然后电话就在再也打不通了。
客户这才恍然大悟，感觉自己差点上当受骗，最后客户激动地说：“今天要不是遇到你，我被骗无疑，肯定会上当受骗，工行真是我信赖的银行，谢谢了！谢谢了！”
这是一起典型的手机短信诈骗案件，不法分子利用国家对农村的好政策，把诈骗的黑手伸向了农民，他们从家电下乡、购房、购车的经销商家那里，盗取客户信息，也有从高校盗取学生家长的信息，进行指名道姓的诈骗，客户收到短信后，在利益的驱动下，往往容易失去理智而信以为真，容易上当受骗。
这个案例告诉农民朋友，不要轻信任何短信，不要贪图小利，要经常了解国家政策，提高识别各类金融诈骗的能力，负责将会就会上当受骗，影响身心健康。
2011年10月31日
中国工商银行陕西省三原县支行 许西良。