银行资金调拨制度1
资金调拨管理规定通用版
资金调拨管理规定通用版一、总则为规范资金调拨管理，提高资金使用效益，确保资金使用符合法律法规和财务规章制度，特制定本资金调拨管理规定通用版。
二、适用范围本规定适用于所有使用资金调拨的单位及个人。
三、资金调拨的程序和要求1. 资金调拨的程序（1）提出申请：资金使用单位根据实际需求，向资金管理部门提出调拨申请，包括资金金额、用途、调拨原因等必要信息。
（2）资金管理部门审核：资金管理部门对申请进行审核，核实申请的合法性、合规性和准确性，如有需要，可以要求申请单位提供相关证明材料。
（3）审批决策：资金管理部门根据审核结果，进行审批决策，决定是否进行资金调拨，并通知申请单位。
（4）资金调拨：资金管理部门根据审批结果，将资金按照申请单位提供的银行账户信息进行调拨。
（5）备案登记：资金管理部门对资金调拨进行备案登记，记录资金调拨信息，包括调拨日期、调拨金额、调拨用途等。
2. 资金调拨的要求（1）合法合规：资金调拨必须符合相关法律法规和财务规章制度的要求，不得违法乱纪。
（2）准确完整：资金调拨申请必须提供准确、完整的信息，包括资金金额、用途、调拨原因等，确保审核和决策的科学性和准确性。
（3）高效公正：资金调拨的审核、决策和执行必须高效公正，确保资金能够及时到位，提高资金使用效率。
（4）风险控制：资金调拨过程中，应进行风险控制，避免资金被滥用、挪用或损失，确保资金的安全性和稳定性。
（5）信息披露：资金调拨的过程和结果应及时向社会公开披露，提高透明度和公信力。
四、资金调拨的责任与制度1. 资金使用单位责任（1）申请责任：资金使用单位需按照规定的程序，提出准确、真实、合规的调拨申请，并承担相应的法律责任。
（2）资金使用责任：资金使用单位需按照调拨用途使用资金，不得违反规定或超出预算，确保资金使用符合规定和预期效益。
（3）信息报告责任：资金使用单位需按规定定期向资金管理部门报告资金使用情况，包括资金支出、效益评估等。
2. 资金管理部门责任（1）审核责任：资金管理部门需对调拨申请进行审核，确保申请的真实性和准确性，防止虚假申请或滥用资金。
银行现金调拨制度范本
银行现金调拨制度范本第一章总则第一条为了加强银行现金调拨工作的管理，确保现金资金的安全、及时和准确，提高资金使用效率，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本制度。
第二条本制度适用于我行各分支机构进行的现金调拨工作。
第三条现金调拨工作应遵循安全、及时、准确、高效的原则，确保现金资金的完整性和流动性。
第四条现金调拨工作应实行权限管理，明确各级人员和部门的职责，建立严格的责任追究制度。
第二章组织机构与职责第五条设立现金调拨管理部门，负责全行现金调拨工作的统一管理。
第六条各级分支机构应设立现金调拨岗位，负责本机构的现金调拨工作。
第七条现金调拨部门的职责：（一）制定和完善现金调拨管理制度；（二）组织实施现金调拨工作，确保现金资金的安全、及时和准确；（三）监督和检查各级分支机构现金调拨工作的执行情况；（四）处理现金调拨工作中的问题和纠纷；（五）定期对现金调拨工作进行总结和分析，提出改进措施。
第三章现金调拨流程第八条现金调拨流程分为：申请、审批、执行、反馈四个环节。
第九条各级分支机构需要进行现金调拨时，应向现金调拨部门提出申请，并提交相关资料。
第十条现金调拨部门对申请进行审批，审批通过后，通知相关分支机构进行现金调拨。
第十一条执行现金调拨时，应由两名以上工作人员共同进行，确保现金资金的安全和准确。
第十二条现金调拨完成后，相关分支机构应向现金调拨部门反馈现金调拨结果。
第四章现金调拨管理第十三条各级分支机构应根据业务需要，合理预测现金资金需求，提前向现金调拨部门申请。
第十四条现金调拨部门应根据各级分支机构的申请和预测，合理安排现金调拨计划，确保现金资金的及时供应。
第十五条现金调拨部门应建立现金调拨档案，记录现金调拨的申请、审批、执行和反馈等情况。
第十六条各级分支机构应建立健全现金保管制度，确保现金资金的安全和完整。
第十七条现金调拨部门应定期对现金调拨工作进行检查和评估，发现问题及时整改。
资金调拨
注意事项
• 支行启动“7795资金调拨记账凭证打印” 必须在当天打印。 • 对于当天审核入账的交易，可以启动 “9900当日错账冲正”冲销。
自动拆借流程
• 上级行在日终结账时，系统内通存通兑有大额资金转 出，出现备付金透支，系统会自动拆借一笔一般借款 给下级行补足头寸，以便下级行完成系统内通存通兑 清算。 • 当下级行头寸富余时，如果下级行有自动拆借的借款 ，日终系统自动将头寸余额归还自动拆借借款。 • 自动拆借凭证与 自动归还凭证在次日打印。
注意事项
• 支行启动“7795资金调拨记账凭证打印” 必须在当天打印。 • 资金上存到期当天，如果不做支取，系统 会按原来的存期自动转存一笔。
实汇上拨流程
• 下级行向直接上级行申请上存资金，上级 行审核下级行资金申请要求，核准下级行 资金上存申请。
• 下级行填写电汇凭证，提交当地人行或同 业银行，将申请上存的款项划拨至接收行 存放中央银行备付金账户或存放同业账户 。
• 下级行应于申请当日及时启动“7792系统内资金调拨查 询”交易，查询资金调拨申请及审核情况，对被拒绝或未 审核的记录应查明原因。 • 会计分录为： • 下级行： • 借： 存放上级行备付金 • 贷：发送账号（存放央行备付金或存放同业） • 上级行： • 借：接收账号（存放央行备付金或存放同业） • 贷：下级行存放备付金
拆借流程
• 下级行在申请当日随时启动“7792系统内 资金调拨查询”交易查询上级行审核情况 。 • 上级行审核入账后，下级行启动“7795资 金调拨记账凭证打印”交易打印资金调拨 记账凭证。
归还拆借流程
• 下级行柜员启动“7791资金调拨申请”交易，功能 选择“1-新增”，申请项目选择“04-归还借款”， 填入该笔借款的项目编号，序号填写“01”，录入申 请借款金额后提交申请。申请成功后打印“资金调度 申请书”。 • 上级行启动“7792系统内资金调拨查询”交易查询 辖内各机构资金申请情况，选择申请状态下的申请项 目编号进行审核。 • 系统自动联动“7793系统内资金调拨审核入账”交 易，审核该笔申请。系统完成审核并打印“资金调度 申请书”、“系统内资金调拨记账凭证”。
资金调拨操作规程
资金调拨操作规程谨慎、高效的资金调拨是企业内部财务管理的重要环节之一。
为了确保资金调拨流程的顺利进行，提高财务运作的透明度和效率，本文制定了资金调拨操作规程。
一、概述资金调拨操作规程旨在规范企业内部资金调度行为，确保资金调拨的合法性和准确性，减少资金流失和风险。
二、资金调拨程序1. 资金调拨申请资金调拨申请应由相关部门或项目负责人提出，提供以下信息：a) 调拨金额及原因b) 资金调拨的来源和去向c) 调拨的时间要求2. 资金调拨审批资金调拨申请需提交给财务部门，相关审核人员负责审批申请的合法性和准确性。
审批人员可要求提供进一步的支持材料用于核实。
3. 资金调拨执行审批通过后，财务部门负责将资金调拨指令发送至相关账户，并及时记录调拨流水。
同时，通知相关部门或项目负责人关于资金调拨的完成情况。
4. 资金调拨报告财务部门需及时生成资金调拨报告，包括调拨金额、调拨时间、调拨原因、调拨来源和去向等信息，并存档备查。
5. 资金调拨监控财务部门对资金调拨情况进行监控和审核，确保调拨操作符合规定并防止潜在的风险。
如发现异常情况，及时采取措施并报告给上级领导。
三、准则和要求1. 合规性所有资金调拨操作必须符合国家法律法规和企业内部规定，严禁进行任何违法违规操作。
2. 清晰明确资金调拨申请应提供充分的信息，包括调拨金额、调拨原因、调拨时间等，以确保审批人员能够准确判断申请的合理性。
3. 财务管理财务部门负责审批和监控资金调拨，必须熟悉财务相关的法规和规定，确保调拨操作的准确性和合规性。
4. 审批流程制定明确的审批流程，确保资金调拨申请经过适当的层级审批，并留有审批意见记录。
5. 监控与风险防控财务部门应加强对资金调拨的监控和风险防控措施，及时发现和解决潜在的问题，并报告相关责任人。
四、责任与监督财务部门负责制定和执行资金调拨操作规程，并对资金调拨流程进行监督。
同时，各部门和项目负责人应积极配合并确保资金调拨的合规性和准确性。
总部资金调拨制度范本
总部资金调拨制度范本第一章总则第一条为加强总部资金调拨管理，规范资金使用行为，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家有关法律法规和公司财务管理制度，制定本制度。
第二条本制度适用于总部各部门、各子公司之间的资金调拨活动。
第三条资金调拨应遵循合法、合规、公开、透明的原则，确保资金安全、及时、高效地满足公司业务发展需要。
第四条总部财务部门是资金调拨管理的主管部门，负责制定资金调拨政策和流程，监督、指导下属单位的资金调拨活动。
第二章资金调拨条件第五条资金调拨应满足以下条件：（一）符合公司发展战略和年度预算计划；（二）调拨双方存在资金需求或资金盈余；（三）调拨资金来源合法，用途合规；（四）不违反国家有关税收政策和公司财务管理制度；（五）不影响公司偿债能力和财务稳定。
第六条资金调拨可通过以下方式进行：（一）内部转账；（二）银行转账；（三）现金支付；（四）其他合法方式。
第三章资金调拨程序第七条资金调拨申请（一）调出部门应向财务部门提交资金调拨申请，申请内容包括调拨原因、金额、用途、受益部门等；（二）调出部门应提供相关证明材料，证明调拨资金的合法性和必要性；（三）财务部门对申请进行审核，确保调拨资金符合国家法律法规和公司财务管理制度。
第八条审批流程（一）资金调拨申请经财务部门审核后，报公司领导审批；（二）公司领导审批同意后，财务部门办理资金调拨手续；（三）调出部门根据财务部门的资金调拨通知，办理资金支付或收款手续。
第四章资金调拨管理第九条财务部门应建立健全资金调拨管理制度，确保资金调拨活动的合法、合规、公开、透明；第十条财务部门应定期对资金调拨情况进行统计、分析，报告公司领导；第十一条调出部门应按照审批确定的用途使用调拨资金，不得挪用、挤占、套取资金；第十二条调入部门应按照约定时间、金额、方式归还调拨资金，如有特殊情况需延长还款期限的，应提前向财务部门申请。
第五章违规处理第十三条违反本制度的，由财务部门或其他相关部门进行调查，并提出处理意见；第十四条违规行为涉及金额较大的，应报公司领导审批，按照公司相关规定进行处理；第十五条涉嫌犯罪的，应依法移送司法机关处理。
银行现金调拨操作规程
银行现金调拨操作规程银行现金调拨是指银行机构将一部分现金从一处调拨至另一处，以满足业务需要的一种操作。
银行现金调拨涉及到资金安全和风险控制等多个方面，因此需要制定相应的操作规程来规范该项业务的开展。
以下是一份针对银行现金调拨的操作规程。
一、调拨准备工作1. 确定调拨计划：根据各网点的业务需要，制定详细的调拨计划，包括调拨数量、调拨地点等信息。
2. 调拨人员配置：根据调拨计划确定调拨人员，并确保调拨人员具备相应的资质和技能。
3. 现金准备：在调拨前，需确保调拨地点具备足够的现金储备，以保证调拨的顺利进行。
4. 通知相关方：及时通知相关方（如现金管理部门、受调拨网点等），并做好沟通和协调工作。
二、调拨操作流程1. 现金出库准备：调拨人员需携带有效的身份证明和调拨单前往现金库房，与现金管理部门办理出库手续。
2. 现金清点：现金管理部门将调拨金额的现金进行清点，与调拨单上的金额进行核对，确保准确无误。
3. 现金装箱：清点完毕后，现金管理部门将现金按照规定的箱子进行装箱，同时在箱子上进行标识和封条。
4. 运输准备：调拨人员将装好的现金箱交给专门负责运输的人员，同时填写装箱单并签字确认。
5. 运输过程：运输人员需保持警觉，确保现金安全，遵守交通规则，按照指定路线运输。
6. 到达目的地：运输人员将现金箱送至指定的受调拨网点，由接收方工作人员进行签收，同时对所接收的现金进行核对。
7. 现金入库：受调拨网点的现金管理部门将现金进行清点、验收和入库，确保资金的安全和准确性。
三、调拨记录和报告1. 调拨记录：调拨人员需详细记录每一次调拨的相关信息，包括调拨时间、调拨金额、调拨地点等。
2. 交接报告：调拨完成后，调拨双方需填写交接报告，详细描述调拨过程中的相关情况，并在报告上签字确认。
3. 日报告和月报告：银行机构需按照规定的时间，对所有调拨进行统计和汇总，并上报给上级部门进行审查和监督。
四、风险管理措施1. 调拨人员背景审查：对参与调拨的人员进行背景和资质审查，确保其信誉和业务能力。
商业银行现金领缴与调拨管理办法
商业银行现金领缴与调拨管理办法
第一章总则
第一条为进一步加强商业银行现金领缴与调拨管理，确保资金和财产安全，根据《现金管理暂行条例》《现金管理暂行条例实施细则》《省农村商业银行系统现金管理工作指引》的相关规定，结合本行实际，特修订本办法。
第二条本办法所称现金的领缴是指本行总行业务库在中国人民银行(以下简称“人民银行”)发行库办理的现金缴存和现金支取业务，通过货币发行系统发起并实行冠字号码实物流与信息流同步。
第三条本办法所称现金调拨是指本行总行业务库与营业网点之间的现金的上解与下调。
现金调拨业务必须由总行业务库完成，各营业网点之间不得相互调拨。
第二章职责与权限
第四条运营管理部负责现金调拨工作的管理、协调、监督和检查。
第五条清算中心负责现金调拨计划及现金调拨工作的具体实施。
第六条安全保卫部负责现金款项的押运管理工作。
内部调拨资金管理制度
内部调拨资金管理制度第一章总则第一条为了规范本公司的内部资金调拨，确保资金的安全、高效运作，特制定本制度。
第二条本制度适用于本公司内部所有资金调拨活动。
第三条本制度遵循以下原则：1. 合法性原则：遵守国家法律法规及公司相关财务制度。
2. 安全性原则：确保资金调拨安全，防范资金风险。
3. 效率性原则：提高资金使用效率，促进公司业务发展。
4. 透明性原则：资金调拨过程公开透明，便于监督。
第二章资金调拨范围第四条本制度适用于以下资金调拨范围：1. 各部门、子公司之间的资金划拨。
2. 各部门、子公司向总部上交或从总部下拨的资金。
3. 各项目、工程、产品之间的资金调拨。
第三章资金调拨程序第五条资金调拨程序如下：1. 申请：资金需求部门填写《内部资金调拨申请表》，经部门负责人审批后提交财务部门。
2. 审批：财务部门对申请进行审核，必要时可组织相关部门进行会审。
3. 执行：财务部门根据审批结果办理资金调拨手续。
4. 监控：财务部门对资金调拨过程进行监控，确保资金安全。
第四章资金调拨管理第六条资金调拨管理包括以下内容：1. 预算管理：各部门、子公司应根据年度经营计划和资金状况，编制资金预算，经批准后执行。
2. 账户管理：各部门、子公司应严格按照规定开立、使用和管理银行账户。
3. 票据管理：各部门、子公司应按照规定使用、保管和销毁票据。
4. 风险控制：财务部门应定期对资金调拨风险进行评估，并提出防范措施。
第五章责任与处罚第七条财务部门负责本制度的实施和监督，各部门、子公司负责人对本部门、子公司的资金调拨活动负总责。
第八条违反本制度规定，造成资金损失的，根据损失程度和责任大小，追究相关人员责任。
第六章附则第九条本制度由财务部门负责解释。
第十条本制度自发布之日起施行。
以上是一份内部调拨资金管理制度的示例，具体内容可根据企业实际情况进行调整。
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银行资金调拨制度1
银行资金调拨制度
银行作为金融机构，为社会经济发展提供了重要的资金支持。
为了
保证资金的合理配置和有效利用，银行设立了资金调拨制度。
本文将
从调拨原则、调拨程序和调拨实施等方面，介绍银行资金调拨制度的
相关内容。
一、调拨原则
银行资金调拨的原则主要包括风险控制、效益最大化和公平公正。
风险控制是指银行在进行资金调拨时需要考虑各种风险因素，如市场
风险、信用风险等，以保护银行的资金安全。
效益最大化是指银行在
进行资金调拨时需要考虑资金的收益率，以确保资金的有效利用和最
大化的效益。
公平公正是指银行在进行资金调拨时需要遵循公平原则，不偏袒任何一方，确保调拨过程的公正性。
二、调拨程序
银行资金调拨的程序主要包括资金需求评估、调拨计划制定、调拨
执行和调拨结果评估。
首先，银行需要对各项资金需求进行评估，以
确定总体的资金需求量和调拨方式。
其次，根据资金需求评估结果，
银行制定资金调拨计划，明确各项调拨任务和责任。
然后，银行通过
内部程序或系统进行资金调拨的执行，确保资金按照计划进行分配和
使用。
最后，银行需要对调拨结果进行评估，以及时发现问题并采取
措施进行调整和改进。
三、调拨实施
银行资金调拨的实施主要包括调拨方式和调拨监管两个方面。
调拨
方式一般分为直接调拨和间接调拨两种形式。
直接调拨是指银行直接
将资金划拨给具体的机构或个人，这种方式相对灵活和高效。
间接调
拨是指银行通过中介机构或金融市场进行资金调拨，这种方式相对安
全和规范。
调拨监管是指银行在资金调拨过程中加强对资金使用情况
的监管和控制，以确保资金调拨的合规性和安全性。
四、调拨效果
银行资金调拨的效果主要体现在优化资源配置、提高经济效益和促
进金融创新等方面。
通过资金调拨，银行可以将闲置资金投向经济发
展中的重点领域，提高资源的利用效率，促进经济的平稳健康发展。
同时，资金调拨还可以为企业和个人提供更加便利和多样化的融资渠道，促进金融创新和发展。
总结：
银行资金调拨制度是保证银行资金合理配置和有效利用的重要机制。
通过制定调拨原则、明确调拨程序、加强调拨实施和评估调拨效果，
银行可以确保资金调拨的科学性和合规性，为经济社会的发展提供稳
定和可持续的金融支持。
作为金融机构，银行应积极完善资金调拨制度，提高服务水平，推动金融体系的健康发展。