银行贷款企业报表财务指标excel表格模板
财务分析表格模板
其他费用
合计 单位：万元 单位 子公司1 子公司2 主业 子公司3 小计 子公司4 子公司5 辅业 子公司6 小计 投资项目 子公司7 总公司 集团合计 单位：万元 单位 子公司1 子公司2 主业 子公司3 小计 子公司4 子公司5 辅业 子公司6 小计 投资项目 子公司7 总公司 集团合计 单位：万元 存货分析 本月对比分析 预算 完成 占预算% 比预算± 上年同月 同比± 同比±% 累计预算 累计完成 净利率完成对比分析 本年累计对比分析 占预算% 比预算± 上年同期 同比± 本月对比分析 预算 完成 占预算% 比预算± 上年同月 同比± 同比±% 累计预算 累计完成 净利润完成对比分析 本年累计对比分析 占预算% 比预算± 上年同期 同比±
子公司2 子公司3 小计 子公司4 子公司5 辅业 子公司6 小计 投资项目 子公司7 总公司 集团合计 主业 单位：万元 单位 子公司1 子公司2 主业 子公司3 小计 子公司4 子公司5 辅业 子公司6 小计 投资项目 子公司7 总公司 集团合计 单位：万元 单位 子公司1 子公司2 子公司3 小计 子公司4 本月对比分析 预算 完成 占预算% 比预算± 上年同月 同比± 同比±% 累计预算 累计完成 费用总额对比分析 本年累计对比分析 占预算% 比预算± 上年同期 同比± 本月对比分析 预算 完成 占预算% 比预算± 上年同月 同比± 同比±% 累计预算 累计完成 其他业务收入完成对比分析 本年累计对比分析 占预算% 比预算± 上年同期 同比±
行政
办公费 固定电话费 移动电话费 租赁费 水电费 差旅费 招待费 汽车费用 装修费
行政 费用
人事 费用
业务 费用
财务 费用
维修费 会议费 咨询费 诉讼费 折旧费 低值易耗品摊销 长期待摊费用 无形资产摊销 开办费摊销 小计 工资 福利费 劳动保险费 培训费 招聘费 小计 采购运杂费 送货运杂费 中介费 广告费 店庆费 商品保险费 商品损耗 促销费 加工费 质检费 坏账准备 调拨费用分摊 小计 利息支出 信用卡手续费 银行手续费 融资费用 小计
Excel财务账模板(超实用)
基本信息、报表目录及使用说明
基本信息录入
编制单位： 江西XXXXXXXX 有限公司
所属财务期间： 2009年12月 填表日期： 2010年1月1日 单位负责人： 张三 财务负责人： 李四 复核人： 王五 制表人：
刘六
注：1、以上基本信息录入后，各表相关信息将自动
Th 成，无需再录入。
2、单击右边报表名称直接进入相应工作表。
3、使用前请阅读以下说明。
报表目录 1 2 3 4
5 6 7 8
9 10
目录
会计科目 凭证录入 凭证打印 科目余额表 资产负债表 损益表 表外数据录入 现金流量表 丁字账
原会计制度使用科目注：以下明细科目可根据需要自行增减或修改，但科目之间不可有空单元格。
公司名称：江西XXXXXXXX有限公司试算平衡：借贷平衡
公司名称：江西XXXXXXXX有限公司试算平衡：借贷平衡
公司名称：江西XXXXXXXX有限公司试算平衡：借贷平衡
公司名称：江西XXXXXXXX有限公司试算平衡：借贷平衡
公司名称：江西XXXXXXXX有限公司试算平衡：借贷平衡。
财务人员42套工作常用财务单据excel模板
财务人员42套工作常用财务单据excel模板财务人员在日常工作中经常需要处理各种财务单据，这些单据是记录和证明财务交易的重要工具。
为了提高工作效率和准确性，使用电子表格软件如Excel可以帮助财务人员更好地管理和处理这些财务单据。
下面是42套工作常用财务单据的参考内容。
1. 预算表单预算表单是财务人员在财务计划期间使用的重要工具。
通过创建预算表单，可以输入和跟踪预算相关数据，包括预算金额、实际金额、差异等，以便及时控制和管理预算。
2. 采购申请单采购申请单是财务人员用来申请采购物品或服务的单据。
财务人员可以在Excel中创建此表单，包括物品名称、数量、单位价格等信息，以便向相关部门申请采购。
3. 采购订单采购订单是财务人员用来记录采购的物品或服务的单据。
通过创建采购订单表单，财务人员可以记录采购的物品名称、数量、价格等信息，并跟踪供应商交付情况。
4. 付款申请单付款申请单是财务部门用来申请支付供应商款项的单据。
财务人员可以在Excel中创建此表单，输入供应商名称、付款金额、付款原因等信息，以便管理和控制付款流程。
5. 发票申请单发票申请单是财务人员向相关部门申请发票的单据。
财务人员可以在Excel中创建此表单，输入发票相关信息，包括发票类型、金额、开票人等，以便及时开具发票。
6. 报销申请单报销申请单是财务人员用来报销个人或公司费用的单据。
财务人员可以在Excel中创建此表单，包括费用类型、费用金额、报销原因等信息，以便及时处理报销流程。
7. 资金申请单资金申请单是财务人员向上级部门申请资金的单据。
通过创建资金申请单，财务人员可以记录资金需求、用途、金额等信息，并跟踪资金审批情况。
8. 预付款申请单预付款申请单是财务人员向上级部门申请预付款项的单据。
通过创建预付款申请单，财务人员可以记录预付款需求、金额、预付款原因等信息，并及时跟踪预付款的审批和支付情况。
9. 收入确认单收入确认单是财务人员用来确认和记录收入的单据。
用EXCEL建立财务模型
B 部分应用B部分介绍了大量的应用，介绍方式是按照先概述理论，然后介绍这些理论在金融模型中的应用。
每个模型都遵循A部分介绍的设计步骤，以便提供学习和进一步发展的模板。
B部分的章节安排如下：6 业绩分析7 现金流8 预测模型9 财务预测10 方差分析11 收支平衡分析12 投资组合分析13 资本成本14 债券15 投资分析16 风险分析17 折旧18 租赁19 公司评估20 最优化21 决策树22 风险管理23 模型一览表第6章:业绩分析本章介绍用于考察公司经营业绩与理解财务信息的模型.我们从对公众公开的公司年度财务报告开始,这些年度报告包括:·董事会报告——前一会计时期经营状况的定性报告·审计报告—关于经营业绩的第三方报告·损益表—标示收益和成本状况的报表·资产负债表—标示公司资产与所欠银行、政府债务的简要报表·现金流量表—标示由于经营活动或其他原因所产生的现金流以及现金的使用情况·账目附注—根据英国公司法或海外公司法的要求，对上述报表所做出的细节解释。
报表的细节取决于公司所在地的相关公司管理法律要求。
私人公司（股权不公开）往往只能提供很少的经营信息。
在英国的确存在减少信息披露的倾向，甚至第三方的审计报告都可以免除。
公司制定年度报告和账目所依据的会计标准、会计惯例也必须在会计报告中进行详细说明。
会计标准与会计惯例十分重要，因为由于会计标准的不同，不同国家不同地区的公司之间往往很难进行比较。
例如，会计利润会由于人为延长资产折旧期或者改变存货估价方法而得到增加。
公司业绩分析需要对可以获得的信息进行标准化处理，原始数据只有经过标准化处理才能提供关于公司经营业绩的有效信息。
公司业绩分析师需要站在全行业的角度评审公司业绩，股东需要了解他们的投资是否安全并且能够得到增值，其他一些股东可能还想获得关于组织发展方面的更多信息。
然而，信息往往被分散于报表的各个部分，例如，资产负债表中往往都有应收账款（accounts receivable）总额或存货(inventory)总额项目，但所有关于这些账目的细节说明都在报告背后予以标注。
单位融资金额明细报表Excel模板
本期增加
本期减少
期末借款余额 已付利息
初借入资金余额 期末借入资金余额 本期利息支出 短借资金成本率 长借资金成本率 其他资金成本率 综合资金成本率 上期资金成本率
平
预计利息
编报单位名 称：
短期借款
贷款行
贷款用途
贷款利率
贷款期限
融资报表
统计期间： 贷入时间
期初贷款余额
本期增加
本期减少
单位：元 期末贷款余额 已付利息
小计 长期借款
贷款行
贷款用途
贷款利率
贷款期限
贷入时间
期初贷款余额
本期增加
本期减少
期末贷款余额 已付利息
小计 其他借款
借款人
借款用途
借款利率
借款期限
借入时间
期初借款余额
银行贷款企业报表财务指标excel表格模板
（本期主营业务收-上期主营业 务收入）/上期主营业务收入
营业利润
营业利润/营业收入=（销售收销货成本-管理费用-销售费用）
/销售收入
净资产收益率
不小于8% 大于8% 大于5%
如果低于5%说明该产品将进 入生命末期了
指标值越大表明企业综合获 利能力越强
指标值越高说明投资带来的 回报越高
大于72
平均存货余额=（期初存货 余额+期末存货余额）/2
营运能力 14
15 16 17
应收账款周转率
360/营业收入年末数/平均应收 账款余额
总资产周转率 经营现金流入 经营现金流出
18 现金流量
分析
经营现金流量净额
19
投资现金流量净额
20
筹资现金流量净额
21款企业报表财务指标（参考）
项目 变现能力
序号 1 2
3
4
5 偿还能力
6
7
8
盈利能力
9 10
11
12
13
评定指标 营运资金 流动比率
计算公式
指标值范围
年末流动资产/年末流动负债 150%-200%最好
备注
速动比率
年末速动资产/年末流动负债
100%左右较好
速动资产=流动资产-存货预付账款-一年内到期的非流
23
现金营运指数
年末贷款余额/净资产
担保比例
现金比例
（现金+现金等价物）/流动负 债
大于60
为正值
大于1 小于0.5 大于30%
平均应收账款余额=（应收 账款年初余额+应收账款年
末余额）/2
销售收入现金回笼应在8595%；经营活动中支付采购 商品、劳务的现金支付率应
excel财务应用模板 预算管理 5年财务预测
假设单位：人民币元通用假设Year 1Year 2Year3Year 4Year 5 1未来年度通货膨胀率：1%1%1%1%1% 2增值税率17%17%17%17%17% 3公司企业所得税率：33%33%33%33%33% 4印花税税率：0.005%0.005%0.005%0.005%0.005% 5城市维护建设税税率：7%7%7%7%7% 6教育费附加税率：3%3%3%3%3% 7坏帐比率（占应收帐款%）：1%1%1%1%1% 8销售数量（套）80000150000210000290000360000 9单价（自销）150150150150150 10单价（渠道）6565656565 11银行活期存款利率0.72%0.72%0.72%0.72%0.72% 12土地使用面积（亩）2020202020 13土地使用税（元/平方米）0.50.50.50.50.5 14土地使用权单价（元/亩）350,00015厂房工程款单价（元/平米）80016厂房面积（平米）3,00017房产税税率 1.2% 1.2% 1.2% 1.2% 1.2% 18设备单价（元/台）800,00019单位直接材料成本1313131313 20申报药准字批号2,000,00021GMP认证500,00022折旧方法：直线法收入预测Year 1Year 2Year 3Year 4Year 5销售收入5,200,00011,025,00017,220,00026,245,00035,640,000假设单位：人民币元其他收入收入预测合计5,200,00011,025,00017,220,00026,245,00035,640,000运营成本预测Year 1Year 2Year 3Year 4Year 5营销人员2025303540生产人员2530353840营销人员工资及福利标准（元/月）6,0006,2006,4006,8007,000生产人员工资及福利标准（元/月）2,0002,0002,2002,3002,500直接材料成本1,040,0001,950,0002,730,0003,770,0004,680,000直接人工600,000720,000924,0001,048,8001,200,000增值税707,2001,542,7502,463,3003,820,7505,263,200城市维护建设税及教育费附加70,720154,275246,330382,075526,320营业费用-工资及福利1,440,0001,860,0002,304,0002,856,0003,360,000营业费用-销售费用30,000200,000300,000400,000500,000营业费用-市场推广费用60,00090,000100,000120,000140,000运营成本合计3,947,9206,517,0259,067,63012,397,62515,669,520管理费用预测Year 1Year 2Year 3Year 4Year 5管理人员人数预测1016161820 (行政\财务\人事\研发\高管)管理人员工资及福利(元/月/人)16,00018,00019,00020,00021,000交通差旅费(元/月/人)3,0003,0003,0003,0003,000交际费(元/月)10,00010,00010,00010,00010,000办公通讯费(元/月/人)500500500500500餐费补助(元/月/人)300300300300300外界服务费(会计\法律\中介)200,000200,000200,000200,000200,000办公楼面积400400400400400假设单位：人民币元租金(元/日/平米)44444房屋租金576,000576,000576,000576,000576,000管理人员工资及福利1,920,0003,456,0003,648,0004,320,0005,040,000交通差旅费360,000576,000576,000648,000720,000办公通讯费60,00096,00096,000108,000120,000交际费120,000120,000120,000120,000120,000外界服务费(会计\法律\中介)200,000200,000200,000200,000200,000坏帐费用52,000110,250172,200262,450356,400印花税2605518611,3121,782土地使用税6,6706,6706,6706,6706,670房产税20,16020,16020,16020,16020,160不可预测费用30,00030,00030,00030,00030,000管理费用合计3,345,0905,191,6315,445,8916,292,5927,191,012财务费用预测Year 1Year 2Year 3Year 4Year 5年贷款额预测年均银行存款4000000250000006150000093500000180000000利息支出-----利息收入-28800-180000-442800-673200-1296000财务费用合计-28800-180000-442800-673200-1296000变动成本小计3,887,9206,427,0258,967,63012,277,62515,529,520固定成本小计4,546,2907,009,2317,732,6919,094,19210,115,012盈亏临界销售量87,429134,793148,706174,888194,519盈亏临界销售额5,682,8638,761,5399,665,86411,367,74012,643,765单位变动成本4943434243敏感系数－单价 1.61- -4.37 4.78 2.13 1.61敏感系数－变动成本 1.20 6.26-8.14-3.30-2.34假设单位：人民币元敏感系数－固定成本 1.41 6.62-7.53-2.85-1.92- -0.460.350.400.41敏感系数－销售量0.41固定资产及无形资产Year 1Year 2Year 3Year 4Year 5固定资产支出计划土地使用权购买7,000,000厂房建设2,400,000设备采购2,400,000计算机240,00088,00040,00056,00056,000办公家具等60,00050,00020,00020,00020,000人员平均为2000元/套2,0002,0002,0002,0002,000车辆小计12,100,000138,00060,00076,00076,000新增资产折旧费用厂房（20年折旧）470,000470,000470,000470,000470,000生产设备(10年折旧)240,000240,000240,000240,000240,000计算机(5年折旧)48,00017,6008,00011,20011,200办公家具(5年折旧)12,00010,0004,0004,0004,000车辆(10年折旧)-----小计770,000737,600722,000725,200725,200固定资产合计12,100,00012,238,00012,298,00012,374,00012,450,000累计折旧费用合计770,0001,507,6002,229,6002,954,8003,680,000现有无形资产Year 1Year 2Year 3Year 4Year 5假设单位：人民币元新增无形资产（药准字）2,000,000无形资产摊销费用（药准字）400,000400,000400,000400,000400,000无形资产净值1,600,0001,200,000800,000400,0000资产周转天数预测Year 1Year 2Year 3Year 4Year 5存货周转天数8060606060其他流动资产周转率5%5%5%5%5%应付账款周转天数9090909090其他流动负债周转率8%8%8%8%8%应交税金增值税周转天数3030303030应交税金所得税周转天数9090909090。
会计对账常用表格
会计对账是指核对财务记录的准确性的过程，确保内部记录与银行、供应商或其他第三方的记录一致。
在会计对账过程中，通常会使用一些标准的表格和报表来辅助完成任务。
以下是一些会计对账时常用的表格：1. 银行对账单（Bank Reconciliation Statement）：这是用来核对公司账簿上的现金账户余额与银行对账单上显示的余额是否一致的表格。
它有助于识别未清交易、银行费用、存款在途和未记录的支票等差异。
2. 应收账款对账表（Accounts Receivable Reconciliation）：此表用于核对应收账款总账账户的余额与详细的应收账款年龄分析报告是否匹配。
3. 应付账款对账表（Accounts Payable Reconciliation）：类似于应收账款对账，应付账款对账表用于核对公司记录的应付账款总额与供应商账户的详细对账。
4. 库存对账表（Inventory Reconciliation）：库存对账表用于核对账簿上记录的库存总量与实际的物理库存计数。
5. 固定资产对账表（Fixed Assets Reconciliation）：此表用于对比固定资产账簿的记录与实际固定资产的物理清单。
6. 预付费用对账表（Prepaid Expenses Reconciliation）：这个表格用于追踪和核对预付费用的账户余额，确保费用按正确的时间段进行摊销。
7. 贷款和负债对账表（Loans and Liabilities Reconciliation）：用于核对贷款余额和相关负债账户，确认所有利息和本金支付都已准确记录。
8. 收益对账表（Revenue Reconciliation）：确保所有的收入都已被记录并正确分类。
9. 费用对账表（Expenses Reconciliation）：分析和验证费用账户的准确性，确保所有的费用都已被合理和正确地记录。
10. 期末调整表（Adjusting Journal Entries）：这个表记录了所有期末调整分录，用于对账结束时调整任何发现的差异。
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大于400%ຫໍສະໝຸດ 盈利能力360/营业成本年末数/平均存货 余额 360/营业收入年末数/平均应收 账款余额
大于72
平均存货余额=（期初存货 余额+期末存货余额）/2 平均应收账款余额=（应收 账款年初余额+应收账款年 末余额）/2
应收账款周转率 总资产周转率 经营现金流入 经营现金流出
大于60
18 现金流量 分析 19 20 21 22 23
经营现金流量净额
为正值
销售收入现金回笼应在8595%；经营活动中支付采购 商品、劳务的现金支付率应 在85-95%以上
投资现金流量净额 筹资现金流量净额 经营现金流入流出比 净收益营运指数 现金营运指数 年末贷款余额/净资产 担保比例 现金比例 （现金+现金等价物）/流动负 债 （本期主营业务收-上期主营业 务收入）/上期主营业务收入 营业利润/营业收入=（销售收销货成本-管理费用-销售费用） /销售收入 大于1 小于0.5 大于30% 如果低于5%说明该产品将进 入生命末期了 指标值越大表明企业综合获 利能力越强 指标值越高说明投资带来的 回报越高
银行货款企业报表财务指标（参考）
项目 序号 1 2 变现能力 3 速动比率 年末速动资产/年末流动负债 100%左右较好 评定指标 营运资金 流动比率 年末流动资产/年末流动负债 150%-200%最好 速动资产=流动资产-存货预付账款-一年内到期的非流 动资产-其它流动资产 计算公式 指标值范围 备注
主营业务收入增长率
不小于8%
营业利润
大于8%
净资产收益率
大于5%
4 偿还能力 5 6 7 8 9 10 11 12 13 营运能力 14 15 16 17
资产负债率 产权比率 利息保障倍数 销售毛利率 主营业务利润率 成本费用利润率 销售净利率 资产净利率 权益净利率 存货周转率
年末负债总额/年末资产总额
小于70%，最好低于 55%
（利润总额+财务费用）/（财 务费用中的利息支出+资本化利 息）