资产信托契约
维好协议和信托契约
维好协议和信托契约
维好协议是母公司与子公司的合同义务。
按照协议规定，母公司为海外子公司提供支持，向国际投资者保证发行主体会保持适当的权益及流动资金，不会出现破产等情况。
但发行人律师需要在招债书中强调，维好协议并非担保。
担保将给与债券持有人直接要求担保人偿还债券项下金额的权利。
但维好协议不同，债券持有人只有在母公司无法履行保证发行主体权益或流动资金等财务指标的义务时，才会遭致违约起诉。
也就是债券持有人不能直接要求母公司履约，母公司也不具有向债券持有人直接支付的义务。
另外，由于目前国内缺少司法实践和明文规定，因此维好协议的执行存在一定的风险。
信托契约亦称“信托财产”或“信托资产”。
委托人转给受托人并由受托人按照信托契约进行经营管理和处置的货币资金或实物财产。
包括通过经营管理而取得的资财，如股息、红利等。
对于信托资财的范围，有的国家有明文规定，有的国家则不加限制。
一般只要有价值可以计算，可转让，并且法律不禁止的物品，都可充作信托资财。
证券投资基金题库
证券投资基金题库第一章证券投资基金的基本概念（一）：单项选择题1．现代美国各金融产业中资产规模最大的是（）。
A：国债B：股票C：企业债券D：封闭式基金E：开放式基金[参考答案] E2．下列（）筹资方式是投资基金证券。
A：创业投资公司通过投资者直接入股实现资金集中B：商业银行发行大额定期存单C：投资公司发售基金证券D：保险公司出售人寿保险单[参考答案] C3．契约型基金管理人的管理费，是指基金管理人根据( ）所获得的管理运作基金的报酬。
A：《基金契约》B：《基金章程》C：《基金信托契约》D：《基金托管契约》[参考答案] A4．以非公开方式向特写投资者募集基金资金并以证券为投资对象的证券投资基金，称为（）。
A：公募基金B：私募基金C：非上市基金D：上市基金[参考答案] B5．在发达国家，证券投资基金中资产规模比重最大的是（）。
A：股票基金B：债券基金C：国债基金D：货币市场基金E：期权基金[参考答案] D6．最大程度分散了风险的基金是（）。
A：离岸基金B：在岸基金C：国际基金D：国家基金[参考答案] C7．投资基金在组织上不同于股份有限公司的典型特征是（）。
A：共同投资、共享收益、共担风险的原则B：投资者享有股仅性收益C：投资基金运用现代信托关系原则D：投资基金的资金有专门用途[参考答案] C8．中中国目前条件下，每一投资基金单位为（）。
A：100元B：1元C：0.1元D：0.01元E：10元[参考答案] B9．证券投资基金组织中信托关系的委托人是（）。
A：基金持有人B：基金公司C：基金组织D：基金管理人E：基金托管人[参考答案] C10．证券投资基金的资产与资本的关系一般情况下是（）。
A：基金资产小于基金资本B：基金资产等于基金资本C：基金资产大于基金资本D：二者关系不确定[参考答案] C（二）多项选择题1．基金从组织性质上分类，可以是（）。
A：非法人机构B：事业性机构C：公司性法人机构D：有限合伙制机构[参考答案] A B C D2．基金管理人的主要职责是（）。
信托受托人 赔偿责任范围
信托受托人赔偿责任范围信托受托人的赔偿责任范围信托受托人负有受托责任，包括对信托资产的谨慎管理、信托受益人的利益维护和避免利益冲突。
如果受托人违反其受托责任，他们可能面临赔偿责任。
衡量赔偿责任的标准受托人的赔偿责任通常基于以下标准衡量：信托契约的条款：信托契约可能规定了受托人的特定赔偿责任。
法定期义务：大多数司法管辖区都有适用于信托的成文法，该法规定了受托人的法定义务。
衡平法原则：衡平法法院可以实施衡平法原则来确定受托人的赔偿责任，例如谨慎受托人规则。
赔偿责任的范围受托人的赔偿责任范围可能包括：财务损失：因受托人的疏忽、故意或违约行为造成的财务损失。
信誉损失：因受托人行为导致信托或受益人的信誉受损。
机会成本：因受托人行为导致信托未能实现预期收益。
惩罚性赔偿：在某些情况下，如果受托人的行为被认为是特别恶劣，法院可能会判处惩罚性赔偿。
赔偿责任的豁免在某些情况下，受托人可能免于赔偿责任，包括：符合信托契约的条款：如果受托人的行为符合信托契约的条款，他们通常不会承担赔偿责任。
受益人的授权：如果信托受益人明确授权受托人的行为，受托人可能免于赔偿责任。
共同受托人的行为：如果损害是由共同受托人的行为造成的，受托人可以免除自己的责任。
逃避赔偿责任的措施信托受托人可以通过采取以下措施来减少赔偿责任：熟悉信托契约：仔细阅读并理解信托契约的条款。
谨慎投资：根据谨慎受托人规则进行投资，并寻求专业建议。
避免利益冲突：避免任何可能产生利益冲突的情况。
定期核查：定期审查信托资产并向受益人报告。
购买保险：购买受托人责任险以保护自己免受赔偿责任。
结论信托受托人负有重大的赔偿责任，必须谨慎行事以保护信托资产和受益人的利益。
通过了解赔偿责任的范围、豁免和可能的逃避措施，受托人可以有效地履行其职责，最大程度地降低赔偿风险。
信托产品的分类
信托具有非常广泛的适用性，因此，信托的分类比较复杂。
根据信托投资收益的确定程度划分1、固定收益类信托这类信托产品的本金及预期收益一般由融资方的相关资产或第三方担保来保障。
如：由融资方资产或股权质押（抵押贷款类信托）、由担保公司或其他关联企业及法人连带担保（担保类信托）、由次级投资方给优先级投资人提供优先保障（结构化信托）等。
也就是说固定收益类信托的收益是相对固定的，其风险主要由抵押率及变现价值等因素决定。
2、浮动收益类信托这类信托产品的收益是浮动的，其预期收益有可能实现或超额实现，也有可能是负值，是没有保障的。
如主要投资于证券二级市场的“证券投资类信托（阳光私募）”等。
3、固定+浮动收益类信托这类信托的本金及基本收益的保障同“固定收益类信托”，只是其收益率可能比较低；浮动收益部分根据信托资产最终运作结果而定。
根据信托募集资金的投资方向划分按信托募集资金的投资方向划分，可分为：证券投资类信托（投资于证券二级市场）、私募股权投资类信托、房地产类信托、工矿企业类信托、交通运输类信托、基础设施类信托等等。
根据委托人的数量划分，分为单一信托和集合信托。
根据信托利益是否归属于委托人本身，信托可分为自益信托与他益信托。
根据受托人接受信托是否为营业目的，信托可分为民事信托和商事信托。
按照信托是否依当事人意思而成立区分，可以将信托分为意定信托与法定信托。
依委托人的意思表示而人为设立的信托，是意定信托，也称设定信托。
意定信托可以是自益信托和他益信托，也可以是生前信托和遗嘱信托等。
法定信托是指依法律规定、不依委托人的意思而成立的信托。
任意信托中，根据信托设定行为的方式或形态，可分为契约信托、遗嘱信托。
根据受托人的管理权限和信托财产的形态是否变更区分，信托可分为管理方式信托和处分方式信托。
根据信托文件是否对信托财产管理、运用的方法、范围和对象作出规定，信托可分为指定用途信托和非指定用途信托两种。
根据委托人设立信托时是否已经确定了受益人及各受益人的受益权份额或者数额，信托可分为确定收益人信托与自由裁量信托（比如：委托人只写受益人为“我的子女”，实际的受益人及其受益权数额授权受托人自由裁量做出决定）根据设立信托的目的划分，分为私益信托和公益信托（公益信托是他益信托的一种不同形式）。
信托合同性质的归属是什么
视为实践性合同。 在我国由于《信托法》第 8 条的规定，普遍认为我国立法上信托合同是 典型的诺成性合同，不需要以标的物的交付为合同成立要件。对此，有学者认为“将信托合 同规定为诺成性合同，是中国信托法的创造性规定”。 也有学者认为“应当根据受托人是否 收取报酬为标准区分不同的信托合同并给予不同的对待，有偿的信托合同应当认定为诺成性 合同，无偿的信托合同则应当认定为实践性合同，以此达到信托合同当事人之间的利益平 衡。” 当然也不乏有学者认为信托合同当属于实践性合同。但争论之间尚未有定论。
诚然，表面上的信托制度和合同之间存在着诸多的不同，但是在信托制度不同于合同的 外表下蕴含着合同的因子，特别是委托人与受托人的关系有着深厚的合同基础。
我国《信托法》第 8 条第一款和第二款规定“设立信托，应当采取书面形式。”“书面形 式包括信托合同、遗嘱、或者法律、行政法规规定的其他书面文件等。”如此，合同已经成 为我国从事信托活动的基本法律文件。日本《投资信托与投资法人法》第 2 条第 2 款规定委 托人非指令型投资信托指“受托人依据一个信托契约与多数委托人之间签订信托合同，不基 于委托人的指令而将接受的资金共同投资于有价证券、不动产或其他资产的信托”。美国《投 资公司法》第 4 条规定单位投资信托具有的特点首先就是“依照信托契约、监管或代理合同
三、信托合同属于实践性合同是信托设立的本源取向
笔者个人对我国《信托法》第 8 条第 3 款的规定持否定态度，认为信托合同为实践性合 同当属信托法立法的最佳选择。信托制度从产生初始就是委托人为了处分其财产而设立的制 度，无论是规避王权的设计或是衡平法院的介入，最终都是为了尊重或者说是保护委托人处 分其财产的初衷，从信托制度现代发展的角度，信托在商事领域的运用同样体现的也是委托 人对其合法财产进行处置的权利，而委托人这一处分权的行使，和信托是有偿或是无偿并没 有直接和必然的联系。但由于信托的“闭锁功能”，一旦信托成立，则信托财产具有独立性， 同时，一旦信托财产交付予受托人，则委托人丧失对该财产的支配权，即便是自益信托，委 托人也将基于对受托人的信任和信托财产的转移而处于弱势地位。因此，充分尊重委托人处 分其合法财产的真实意思表示才是讨论信托合同应当属于实践性合同或者是诺成性合同的 根本出发点，而从订立合同至最终转移财产，在“要约—反要约—承诺…”不断反复交替的过 程中，委托人的意思表示也处于不断反复纠结的过程，如果认为信托合同当属于诺成性合同， 在合同签订后，受托人有权向委托人主张信托财产的交付，显然与信托制度设立的初衷不相 符合，也不利于真正保护信托委托人或是信托受益人的利益。同时应当注意到在信托合同中， 合同的标的并非是信托财产，其标的应当是基于对信托财产的管理所提供的服务，因此，在 有偿信托合同中受托人真正有权利向委托人或是受益人主张的当是基于对信托财产的管理 所应当获得的报酬，而非信托财产的交付。而对于在信托合同签订后，委托人反悔没有交付 信托财产，导致信托合同无法成立，受托人因签订合同所遭受的损失，则可由委托人承担缔 约过失责任即可补偿。因此，笔者赞同美国法中对信托合同当属实践性合同的规定，必须以 标的物的交付为合同成立要件，认为我国信托法关于信托合同属于诺成性合同的规定并不尽 如人意，尤其是被应用于商事领域的信托合同如若被认定为诺成性合同，直接引申的问题就 是，信托公司等营业受托人在信托合同签订后，委托人拒绝交付出资之时，能否向委托人主 张信托财产的转移交付？如此，显然不利于保护投资者的利益，而非“什么创造性规定”。
江苏电大金融本科《信托与租赁》形考作业册参考答案
信托与租赁》作业一一、名词解释：1、信托财产：信托财产是信托行为的标的物，也称财产权。
它是指同委托人通过信托行为转移给受托人，并由受托人按照一定的信托目的进行管理和处理的财产，同时，还包括通过财产的管理和运用而取得的财产，如由于信托财产的管理和运用而取得的利息、租金等收入，也属于信托财产的范畴。
2、信托关系人：指由于信托行为而发生信托关系的信托当事人。
信托关系人有三个：委托人、受托人、受益人。
3、个人信托：是指以个人（自然人）为委托人而设立的信托。
4、身后信托：是指信托机构受托办理委托人去世后的各项事务。
5、人寿保险信托：是信托机构在委托人办理了人寿保险业务的基础上开办的一种信托业务。
6、公司债信托：又称抵押公司债信托，即信托机构为协助企业发行债券，提供发行便利和担保事务而设立的一种信托形式。
二、不定项选择1、受益人是（ D ）指定的。
A、法人B、自然人C、具有民事行为能力的人D、委托人2、解除信托的权利属于（ C ）。
A、委托人B、受托人C、受益人D、法院3、生前信托与身后信托的区别在于（ B ）A、受托人不同B、信托契约的生效期不同C、信托财产不同D、收益不同4、委托人必须具备的条件有（ B ）A、法人B、财产的合法拥有者C、自然人D、具有完全民事行为能力的人5、以信托关系成立的方式为标准，信托基本上可以分为（ B、C ）。
A、个人信托B、任意信托C、法定信托D、金钱信托6、以信托事项的法律立场为标准划分，信托有（ A、B ）。
A、民事信托B、商事信托C、公家信托D、私人信托7、个人信托有两种，即（）。
A、生前信托B、未来信托C、身后信托D、养老信托8、从信托人承办信托业务的目的为标准划分，信托有（ A、C ）A、个人信托B、法人信托C、营业信托D、非营业信托9、以信托财产的性质为标准划分，信托可分为（ A、B、C、D、E ）A、金钱信托B、不动产信托C、有价证券信托D、动产信托E、金钱债权信托10、以信托目的为标准划分，信托可分为（ A、C、D、E ）A担保信托 B担保与管理信托 C管理与处理信托D管理信托 E处理信托11、从受益人的角度划分，信托有（ A、C、D、E ）A、自益信托B、个人信托C、他益信托D、私益信托E、公益信托12、法人信托的委托人是（ B ）A、自然人B、法人C、具有民事行为能力的人D、自然人或法人三、判断正误并说明理由：1、信托是一种以经济实力为基础的财产管理制度。
信托合同范本大全(推荐12篇)
信托合同范本大全(推荐12篇)信托合同范本大全第1篇甲方：乙方：委托单位（简称甲方）：_________受托单位（简称乙方）：_________甲方向乙方办理财产信托，除确认财托字第_________号“财产信托基本协议”的各项条款外，有关财产信托的具体事项，补充订立以下条款：第一条甲方将准备出售给_________单位的设备（物资），向乙方提出财产信托，并要求乙方在购货单位延期付款期间提供融资。
第二条甲方保证执行供需双方订立的供货合同。
凡发生脱期交货或产品质量等违约事项，概由甲方负责处理。
第三条乙方同意按“财产信托基本协议”第四条规定，在收到需货单位的银行承兑汇票后的_________天内，按承兑汇票金额向甲方一次垫付全部货款。
第四条甲方收到垫付的乙方货款后的_________天内，一次付清乙方财产信托手续费_________元。
第五条自本合同签订之日起，至乙方全部收回融资本息止为财产信托期，在此期间如发生任何意外事项，而使乙方无法按期收回融资本息时，甲方确认乙方有权向甲方连带追索尚未收回的融资本息。
甲方（盖章）：_________ 乙方（盖章）：_________法定代表人（签字）：_________ 法定代表人（签字）：__________________年____月____日 _________年____月____日签订地点：_________ 签订地点：_________信托合同范本大全第2篇委托单位（简称甲方）：_________受托单位（简称乙方）：_________甲方向乙方办理财产信托，除确认财托字第_________号财产信托基本协议的各项条款外，有关财产信托的具体事项，补充订立以下条款：一、甲方将准备出售给_________单位的设备（物资），向乙方提出财产信托，并要求乙方在购货单位延期付款期间提供融资。
二、甲方保证执行供需双方订立的供货合同。
凡发生脱期交货或产品质量等违约事项，概由甲方负责处理。
国家开放大学《个人理财》形考任务1-4参考答案
国家开放大学《个人理财》形考任务1-4参考答案形考任务1一、名词解释（每题5分，共20分）1.货币的时间价值——是指货币经历一定时间的投资和再投资所增加的价值，也称资金的时间价值，即资金在周转过程中由于时间因素而形成的差额值。
2.年金——是指一定时期内一系列相等金额的收付款项。
3.个人综合消费贷款——是商业银行向借款人发放的不限定具体消费途径，以贷款人认可的有效权利质押担保或能以合法有效房产做抵押担保，借款金额在2000元至50万元，期限在6个月至3年的人民币贷款。
4.互联网金融——是互联网与金融相结合的兴新领域，主要是指互联网和移动互联网统一环境下的金融业务。
二、判断题（每题1分，共10分）1.个人理财和家庭理财实际上是同一个概念。
（√）2.在一般情况下，一国利率下跌，货币汇率的走势就疲软;利率上升，货币汇率走势偏好。
（√）3.在萧条时期，中央银行应提高利息率，减少货币供应，抑制经济的恶性发展。
（×）4.通货膨胀与物价上涨有密切的联系，物价上涨会导致通货膨胀。
（√）5.每月归还房贷的金额以不超过家庭当月总收入的三分之一为宜。
（√）6.个人综合消费贷款能满足客户各方面的消费需求，提前享受舒适生活。
（√）7.如果投资期限越短，投资风险较低的金融工具比率就应当越低。
（×）8.个人存单质押贷款期限不得超过质押存单的到期日，最长不超过2年。
（×）9.借款人以抵押方式申请个人住房贷款时，可以借款人为受益人购买财产保险。
（×）10.个人存单质押贷款期限不得超过质押存单的到期日，最长不超过2年。
（×）三、单项选择题（每题2分，共20分）1.根据72定律，如在银行存款10万元，年利率是4%，那么经过多少年才能增值为20万元?（）A.2.5年B.15年C.18年D.24年2.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）。
A.40%B.30%C.20%D.10%3.保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。
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资产信托契约根据我国现行法律和《_________》的有关精神和要求，_________银行和_________管理公司本着共同发起_________，将募集的资金投资于能产生良好效益的经济领域，以使投资人获得尽可能高的投资回报和较丰厚的资本增值的宗旨，经平等协商并形成共识后，达成以下协议：第一条释义除本契约其他条款另有规定外，下列词语具有如下意义：本基金指根据本契约规定所设立的_________。
基金单位指代表本基金一定资产份额的最小等份。
人指我国民法通则所指的民事活动的参与者，包括自然人和法人。
受益人指持有本基金所发行的单位份额并依据本契约规定享有相应的资产实际所有权、收益分配权、剩余资产分配权、受益人大会表决权等权益及承担本契约和本基金章程和现行法规规定的义务的人。
主管机关指对基金实施行政管理职能的政府机构，本契约中通指_________。
经理人根据基金管理规定，作为本基金的主要发起人和本契约的缔结人之一，受信托人委托将本基金资产做投资管理活动的人。
在本契约中专指_________管理公司或其继任人。
投资指经理人将本基金资金以购买任何股票、债券、银行票据、商业票据及其它有价证券及其所应占的资金份额，或以对企业进行参股等项目为资金运用的对象进而获取相应之利益的行为。
信托人指根据基金管理规定，作为本契约的缔约人之一，按本契约规定对本基金资产进行保管的人，在本契约中专指_________银行或其继任人。
会计年度指公历每年的1月1日起至当年的12月31日止的期间。
年初资产净值指本基金在每会计年度开始后第一个估值日的资产净值。
受益凭证指根据基金管理规定信托人和经理人为募集本基金资金而向受益人签发的有价证券，在本契约中通指经主管机关批准的证券存折。
单位持有人指登录在受益人名册上的每一基金单位的实际持有人，同时通指本基金的所有受益人。
受益人名册指本契约第四条所述的记载有关本基金受益人名称、地址、持有单位份额等资料的登记名册。
登记人指受信托人委托负责受益人名册登录和保管工作的人或机构．本契约专指深圳证券登记公司。
交易日指国内有合法证券交易活动的证券交易所或证券商或银行的任一营业日。
关连人泛指下列三种人：1．直接或间接拥有经理人或信托人总股份额30％或以上普通股或表决权的人；2．受上述1．项所指的人控股的人；3．经理人或信托人直接或间接拥有总股份额30％或以上普通股或表决权的人。
估值指根据本契约第六条规定所对本基金有关资产或债权的价值进行评估的活动。
估值日指经理人按本契约规定进行资产净值计算并公布的任一交易日。
首次发行费指本契约第七条所指的首次发行费。
经理年费指经理人根据本契约第十三条3款规定所应享有的款额。
资产净值指根据本契约第六条规定的本基金或本基金发行的一个基金单位所拥有或代表的资产价值。
信托年费指信托人根据本契约第十二条3款规定所应享有的款额。
核数师指根据本契约规定经理人经信托人同意后所指定的对本基金会计帐目进行核数的公认专业机构及其专业人员。
一般决议指在根据本契约第十条规定召开的受益人大会上占表决权总票数50％或以上票数通过的决议。
特别决议指根据本契约第十条规定召开的受益人大会上占表决权总票数75％或以上票数通过的决议。
会计结算日指本契约规定的本基金存续期间的每年12月31日。
待分配收益帐户指本契约规定的专供存放待分配收益资金的帐户。
收益分配日指在本基金存续期内每会计年度终了后经信托人提出并受益人大会确定的该会计年度的收益分配过户截止日，该日不得超出该会计年度的会计结算日后三个月期间。
本基金章程指《_________章程》及其今后的修改或增补部分。
基金管理规定指《_________》。
计价日指本基金每一估值日以前最近之证券交易日或股权估价日或房地产评估日。
第二条本基金1．本基金名称：_________。
2．本基金发行规模：本基金最高发行限额为_________万单位，最低发行额为_________万单位，每一基金单位面额为人民币壹元。
本基金在初始封闭期内不上市交易，亦不对外追加发行基金单位，但在存续期内可以增加基金单位总额并相应增加受益人持有的单位数额的形式来派发每年的收益。
3．本基金存续期：本基金自成立起初始三年为封闭式单位信托投资基金，期满前根据受益人大会决议并经主管机关批准可以延长封闭期，或转为开放式投资基金，及或转为经理人发起的另一名下的投资基金。
4．本基金资产下列部分构成：发售基金单位的资金收入；利用上述资金所进行的投资或该等投资所形成的财产；出售或转让上述投资或财产的资金收入；上述投资或财产在存续过程中所形成的增值、溢价及其它非营业性收入；将有关收益进行再投资所获得的收入；除上述项目外的其它杂项收入。
5．本基金的上述资产信托人按信托原则在名义上持有，本基金的所有投资人为实际持有人。
6．信托人应为上述资产开立独立于自有资产或他人资产之外的单独帐户进行保管和持有；本基金的一切对外业务活动均以本基金名义出现。
7．信托人、经理人或受益人均不能依据本契约对本基金资产享有留置权、抵押权或其它优先权。
8．本基金出于投资经营上的要可以随时向外借入以现金或其它资产形式体现的资金；本基金借款余额不能超过本基金在该会计年度的年初资产净值。
本基金的上述借款可信托人、经理人或关连人，但该等借款利率一般不应高于当期同业的通常利率水平。
第三条本基金单位的发行、受益凭证和持有人1．本基金单位的发售对象、发行办法和发行期限按主管机关核准的招募说明书所列实施。
2．每一基金单位的面值为人民币壹元，发售价格为人民币壹元，另加收发售价格3％的首次发行费。
3．本基金单位和受益凭证均以记名的书面凭证形式发行，每一受益凭证为1000基金单位。
4．本基金所发行的受益凭证是表示单位持有人享有对本基金一定份额资产的所有权、受益权或其它权益并承担相应义务的证明，不得保障收益的凭据。
5．经理人须认购并持有本基金单位发行总额5％的份额，且在本基金清盘前未经主管机关批准不得低于上述原始数额。
6．本基金单位的实际持有人同时为本基金的受益人，每一受益人按本契约规定所享有的对本基金的权益大小，与该受益人所持有的本基金单位份额大小成正比，但任何受益人均不享有对本基金某一特定资产的特别权利。
7．本基金单位的受益人在本基金封闭式存续期间不得向本基金赎回其所持的基金单位。
8．如果本基金在规定的发行期限内所售出的基金单位数额达不到最低限额的要求，则本基金不能成立，届时将发起人将已募集的金额加上按人民银行规定的活期存款利率计算的利息，在扣除相应发行费用后一并退还给认购人。
第四条受益人名册和基金单位的转让1．本基金在未上市前或开放式运作期间，受益人名册经理人以书面或电子信息形式制作、登录、变更和保存，上市后可交登记人办理。
受益人名册记录的内容为：受益人的姓名和供分配现金收益用的银行帐号或存折号；受益人所持有的基金单位份额；该受益人认购或受让基金单位的日期及转让人的有关资料；基金单位转让的过户日期。
2．受益人如认为需要更改上述记录内容时，应向经理人或登记人提出更改申请，经理人或登记人按有关规定程序进行审核，并视情况决定是否在受益人名册上作出相应变更。
3．受益人身份的确认和其所持单位份额的大小一般应以受益人名册的记录为准。
4．本基金成立满三年后，如属延长封闭期，则本基金单位可申请在证券交易所上市交易。
本基金单位上市后的交易规则按照上市的证券交易规则执行。
5．任何受益人均有权将其名下的基金单位通过经理人或其委托的证券交易所或证券商有偿转让给他人。
6．上述基金单位的交易或转让价格按该交易日的市场价格确定，并转让方和／或受让方另行支付主管机关规定的印花税和手续费。
7．上述转让中的受让人须持转让凭证向经理人或登记人办理已转让的基金单位过户手续后，方能享有该份额基金单位的收益公配等权益。
第五条基金的投资目标、投资范围及投资限制1．本基金作为面向社会的新型金融投资工具，目标是根据证券等市场的变化情况，将投资人所汇集的资金以多元化组合投资的方式投放于不同类别的已上市或非上市的股票和债券等有价证券上，或企业的股权、房地产或期货等投资项目上，以求分散和降低投资风险并达到本基金资本的较大增值。
2．本基金在初始阶段，证券投资将以上市交易的股票和债券为主。
并以深圳、上海两地市场为主。
为了更好地利用投资机遇，本基金也可以参与非上市公司的股权收购及合作开发经营房地产等业务。
3．本基金的投资规模或范围有下列限制：投资于股票的资金不超过本基金该会计年度初资产净值的80％，投资于债券的比例不超过40％，投资于非上市公司的股权不超过30％，房地产和期货等其它类投资不超过40％；投资于任一上市公司的股票或其它任何一种证券的总金额不超过本基金年初资产净值的10％；投资于任一上市公司股票或其它证券的数额不超过该公司该种股票或证券发行总数额的10％；本基金不能投资于其它各类基金所发行的单位或受益凭证，不能以本基金资产为他人提供担保，不能投资于承担无限责任的项目；本基金不能对外放款，但等待投资时机的款项可对外短期拆借，拆借余额不能超过本基金年初资产净值的25％；经理人在未获得信托人书面同意前，不得将本基金资产投资于经理人自己的股东拥有30％以上股权的企业或项目上。
4．在下列情况下，如果本基金的任何投资已超出上述投资限额，经理人无须对该投资额进行调整：于本基金全部或部分资产升值或贬值，或于某种市价变动的原因而造成该项投资额超过上述限额时；于受投资的企业出现兼并、重组、分立、转让等情况而造成该项投资额超限时；于本基金在经营活动中支出或收入一定款额而造成该项投资额超限时。
5．经理人或其关连人在未获得信托人书面同意前，不得以其本人名义与本基金发生投资往来关系。
6．本基金存放在信托人或经理人或关连人处的现金存款的利率不得低于当期同业的存款利率水平。
7．经理以可随时根据经营需要决定某一投资项目或随时将部分或全部投资项目变现后将资金转作其它用途。
8．上述一切投资活动均应遵循市场通常交易方式进行，除非经理人认为有必要采用对本基金并无不利的其它交易方式，但须得到信托人同意。
9．信托人有权拒绝接受其认为不符合本契约规定的投资或其它财产，并可要求经理人及时采取措施，将不符合本契约规定的投资或财产加以替换。
10．经理人只有在本基金成立并经信托人书面同意后才可开展投资经营活动。
第六条资产估值规则1．本基金单位上市后每月的第一个证券交易日为本基金资产和基金单位的估值日。
2．本基金资产和基金单位的估值遵循深圳市的会计准则、参照国际惯例并遵照本契约的有关规定进行。
3．本基金资产价值的数额应按下列基准确定：任何上市的或挂牌的证券投资项目的价值应按该投资市场计价日相等投资份额的收市价计算，但下列除外：a．如果上述投资市场不止一处，则按主要投资市场的收市价计算；b．如果出于某种原因在一定时间内无法从上述投资市场中获得价格数据，则按前一计价日价格计算或视需要暂停估值；c．如果投资项目须负担利息而上述价格资料并未包括该应计利息部分，则在对该投资项目计算时应将至计价日止的应付利息部分预先扣除。