反洗钱第一阶段测试题答案.

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反洗钱知识测试题(含答案)

反洗钱知识测试题（考试时间：分钟）单位：姓名：得分：一、选择题（每题5分，共60分，每题至少有一个正确答案，多选、错选、不选均不得分）1、人民银行颁布的反洗钱“一个规定”和“两个办法”是指：（ ACD ）A、《金融机构反洗钱规定》B、《人民币银行结算帐户管理办法》C、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》D、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》2、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》将洗钱规定为：将（ABCD）或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

A、毒品犯罪B、黑社会性质的组织犯罪C、恐怖活动犯罪D、走私犯罪3、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于人民币大额支付交易？（ ABC ）A、法人、其他组织和个体工商户（统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付；B、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转；D、个人储蓄账户5万元以上的现金支取。

4、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于人民币可疑支付交易？（ ABCD EF ）A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；D、企业日常收付与企业经营特点明显不符；E、资金收付流向与企业经营范围明显不符；F、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。

5、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易属于大额外汇资金交易？（ ABDE ）A、某储户在同一天内缴存美元现金两次，各8000元和7000元；B、某企业一次结汇现金2万美元；C、某企业当天进行非现金资金收付交易累计达20万美元；D、某个人当天进行非现金资金收付交易累计达11万美元；E、某企业当天进行非现金资金收付交易累计达60万美元；F、某个人当天进行非现金资金收付交易累计达5万美元。

反洗钱知识测试题含答案

反洗钱知识测试题含答案导语：在当今全球化的社会中，金融犯罪和洗钱活动日益猖獗。

作为一名负责任的公民，了解并掌握反洗钱知识是至关重要的。

以下是一些反洗钱知识测试题，帮助您加深对反洗钱的认识和理解。

一、选择题1. 以下哪个是洗钱的第一阶段？a) 放款b) 分散资金c) 清洁资金d) 工程承包2. 反洗钱（AML）是以下哪个机构的监管要求？a) 国际货币基金组织（IMF）b) 金融行动工作组（FATF）c) 联合国贸易和发展会议（UNCTAD）d) 世界贸易组织（WTO）3. 以下哪项不是洗钱风险高的行业？a) 银行业b) 房地产业c) 会计师事务所d) 休闲娱乐业4. 反洗钱尽职调查中，何者属于关联方调查？a) 政治曲线b) 固定顾客c) 高风险国家d) 利益相关人5. 什么是“知你活动”？a) 对客户活动进行监控b) 特定时期的深入调查c) 对关联方的第一手了解行为d) 反洗钱知识培训活动二、判断题1. 高风险国家的定义是全球范围内一致的。

(True/False)2. 洗钱是指将非法获得的资金通过一系列交易掩盖其来源的犯罪行为。

(True/False)3. 反洗钱尽职调查是指在与客户建立业务关系之前进行的过程。

(True/False)4. 犯罪资金的收集和投资是洗钱的最终阶段。

(True/False)5. “目的消别洗”是反洗钱的基本原则之一。

(True/False)三、简答题1. 简述什么是“知你客户”原则。

2. 列举三种可能出现洗钱行为的迹象。

3. 银行在开立公司账户时，有哪些尽职调查程序需要遵守？4. 解释以下缩略词：CDD, KYC 和 EDD。

5. 简要描述AML风险评估的重要性以及如何进行。

四、扩展题1. 近年来，加密货币在洗钱活动中的作用日益突出。

请就此问题发表自己的观点，并提出应对措施。

2. 请分析全球反洗钱监管的主要挑战，以及您个人认为应如何解决这些挑战。

答案：一、选择题1. b) 分散资金2. b) 金融行动工作组（FATF）3. b) 房地产业4. d) 利益相关人5. a) 对客户活动进行监控二、判断题1. False2. True3. True4. False5. True三、简答题1. “知你客户”原则（KYC）是金融机构在与客户建立业务关系之前对客户进行的一系列程序，以了解客户的身份、风险面和商业背景。

反洗钱相关测试及答案

1. 中国反洗钱工作的行政主管部门是( )。

√A 公安部B 国务院C 中国人民银行D 财政部正确答案： C2. 以下活动可能存在洗钱行为( )。

√A 地下钱庄B 购买保险立即退保C 成立空壳公司D 以上都是正确答案： D3. 在中华人民共和国境内设立的( )和按照规定应当履行反洗钱义务的( )，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

√A 保险公司、资产管理公司B 金融机构、特定非金融机构C 金融机构、其他非金融机构D 企业单位、事业单位正确答案： B4. 金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行( )。

√A 客户身份识别B 大额和可疑交易报告C 可疑交易的分析D 与司法机关全面合作正确答案： A5. 作为普通市民，在反洗钱行动中应该尽量避免行为( )。

×A 大额存取现金B 用真实姓名开立银行账户C 身份证不轻易借人D 发现可疑的洗钱线索尽快举报正确答案： A6. 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的 ( )，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

√A 客户身份证明文件B 保单信息及转账记录C 客户名称及银行卡信息D 客户身份资料和交易信息正确答案： D7. 根据我国《反洗钱法》的规定，客户资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存几年时间？ ( )√A 5 年B 10 年C 15 年D 20 年正确答案： A8. 根据我国《反洗钱法》的规定，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，金融机构可以对客户在本单位开立账户的资金采取临时冻结措施，临时冻结后 ( )小时以内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

√A 12 小时B 24 小时C 36 小时D 48 小时正确答案： D9. 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于( )。

反洗钱知识测试题参考答案

反洗钱宣传培训月反洗钱知识测试题参考答案单位姓名得分一•单项选择题：（每题2分，共30分）1 .我国反洗钱依据的法律规定是：（）B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易资料记录保存管理办法》D.《金融机构反洗钱规定》2.金融机构反洗钱工作的监督管理机关是：（）A.人民银行B.证监会C.保监会D .银监会3.反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）A. 3 年B. 5 年C. 10 年D. 15 年4.金融机构应当在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A. 5B. 10C. 15D. 205.我国的《反洗钱法》是什么时候开始颁布实施的？（）反洗钱宣传培训月A . 2007 年1 月1 日B . 2007 年3 月1 日C . 2006 年10月31日D . 2008年2月1日6.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对金融机构处（）罚款，并以直接负责的高管人员和其他直接责任人员处（）罚款。

（）B.50万元以上100万元以下、1万元以上5万元以下C.50万元以上500万元以下、1万元以上5万元以下D.50万元以上800万元以下、5万元以上50万元以下7.大额和可疑交易报告单位：（）A .中国人民银行B .中国人民银行分支机构 C.中国银监会8.有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是（）。

A、只能是金融机构工作人员B、只能是金融机构C、只能是金融机构工作人员或金融机构反洗钱宣传培训月9.属于洗钱犯罪的上游犯罪种类有（）A.毒品犯罪B.恐怖犯罪C.贪污犯罪D .金融诈骗犯罪10.金融机构通过第三方识别客户身份的，若第三方未采取合法要求的客户身份识别，承担相应的责任？（）A.客户本人B.人民银行C.该金融机构D.第三方机构11.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告，情节严重的，对该金融机构处（）罚款。

反洗钱知识测试题卷附答案

反洗钱知识测试题卷附答案测试题一：选择题1. 以下哪个行为属于洗钱活动？A. 赌博B. 聚众赌博C. 洗车D. 打扮奢华答案：B2. 洗钱的三个基本步骤是什么？A. 收入、转移、隐藏B. 收入、转出、存储C. 收款、转账、投资D. 收款、转存、提现答案：A3. 反洗钱（AML）是什么意思？A. 反恐怖主义金融制裁法案B. 反腐败机构C. 反洗钱和反腐败法D. 反洗钱法答案：D4. 以下哪个机构负责监管反洗钱活动？A. 红十字会B. 联合国安理会C. 国际货币基金组织D. 金融监管机构答案：D5. KYC是指什么？A. 知识你的顾客B. 黑名单公告C. 关键目标群体D. 银行卡密码答案：A6. 以下哪个行为属于疑似洗钱行为？A. 银行转账B. 大额提现C. 信用卡还款D. 股票交易答案：B7. 为了防止洗钱，金融机构需要进行什么样的尽职调查？A. 客户验证B. 按时报告C. 彻底调查D. 监视交易答案：A8. 以下哪个步骤不属于反洗钱流程？A. 监测不寻常或可疑交易B. 与顾客建立良好关系C. 向监管机构报告可疑交易D. 进行客户验证答案：B9. 反洗钱法律的目标是什么？A. 保护金融机构的利益B. 确保金融行业的稳定C. 防止洗钱和资助恐怖主义D. 促进经济增长答案：C10. 高风险行业通常需要进行更严格的什么措施？A. KYC流程B. 数据保护措施C. 客户证明D. 财务审计答案：A测试题二：简答题1. 请简要说明什么是洗钱以及其对经济和金融系统造成的风险。

答案：洗钱是指通过一系列合法或非法的行为，将来自犯罪活动的资金转化为合法资金的过程。

洗钱行为不仅有损金融体系的稳定和诚信，还可用于资助恐怖主义、贩毒和其他非法活动。

洗钱活动的持续存在会对经济和金融系统造成严重风险，包括金融损失、信任受损、市场不稳定等。

2. 请列举并简要说明三个反洗钱策略。

答案：- KYC（Know Your Customer）：了解你的顾客是一种重要的策略，要求金融机构在与客户建立业务关系之前对其进行详细调查和身份验证，以确保客户的真实身份及资金来源。

2022年反洗钱业务知识测试题参考答案

一、单项选择题(共60题)。

1、为了防止洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及有关犯罪，(B )第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过《中华人民共和国反洗钱法》。

A、10月30日B、10月31日C、11月1日2、( B )是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国旳反洗钱监督管理工作。

A、银监会B、中国人民银行C、公安部门3、(A )负责大额交易和可疑交易汇报旳接受、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门汇报分析成果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定旳其他职责。

A、反洗钱信息中心B、公安部门C、银监局4、对依法履行反洗钱职责或者义务获得旳客户身份资料和交易信息，应当予以(C )。

A、封存B、公开C、保密5、海关发现个人出入境携带旳现金、无记名有价证券超过规定金额旳，应当及时向( C )通报。

A、公安局B、反洗钱信息中心C、中国人民银行6、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责旳部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪旳交易活动，应当及时向(A)汇报。

A、侦查机关B、检察院C、公安部门7、金融机构应当设置( C )负责反洗钱工作。

A、部门负责人B、专人C、反洗钱专门机构或指定内设机构8、金融机构应当按照规定建立( A )制度。

A、客户身份识别B、客户身份登记C、客户身份查对9、客户由他人代理办理业务旳，金融机构应当对( C )旳身份证件或者其他身份证明文献进行查对并登记。

A、被代理人B、代理人C、代理人和被代理人10、金融机构通过第三方识别客户身份旳，应当保证第三方已经采用符合本法规定旳客户身份识别措施；第三方未采用符合本法规定旳客户身份识别措施旳，由( B)承担未履行客户身份识别义务旳责任。

A、第三方B、该金融机构C、客户11、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录( A )制度。

A、保留B、保管C、保密12、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保留(B )。

反洗钱题库附答案

反洗钱题库附答案一、选择题1. 以下哪个情形可能涉及洗钱活动？A. 共享经济平台上的交易B. 家庭成员之间的资金转移C. 营业执照证明的现金收入D. 银行之间的跨境汇款答案：D. 银行之间的跨境汇款2. 被推定行为中，下列哪个可能涉及洗钱行为？A. 个人向银行申请贷款购买房产B. 公司通过合法业务活动进行的大额现金交易C. 非居民个人在银行开立外汇账户D. 经济困难的个人逃避申报资产答案：D. 经济困难的个人逃避申报资产3. 依据洗钱风险等级评估，以下哪个客户群体属于高风险?A. 大型企业客户B. 小微企业客户C. 中产阶级个人客户D. 退休人员个体户答案：A. 大型企业客户4. 以下哪种方案可帮助金融机构防范洗钱风险？A. 内部员工培训计划B. 社交媒体营销活动C. 政府主导的宣传广告D. 无实际效果的监管要求答案：A. 内部员工培训计划5. 银行业反洗钱制度的核心目标是？A. 防止资金外流B. 保护客户隐私C. 防止恐怖融资D. 提高金融机构竞争力答案：C. 防止恐怖融资二、判断题1. 在洗钱过程中，资金的合法性是洗钱活动的核心。

答案：错误2. 客户尽职调查是金融机构辨识洗钱风险和合规性的重要手段。

答案：正确3. 金融机构只需对非居民客户进行尽职调查，对居民客户可以免于审查。

答案：错误4. 洗钱风险评估是金融机构用以检测和管理潜在洗钱风险的工具。

答案：正确5. 只要资金来源合法，金融机构可以不用关注交易的性质和目的。

答案：错误三、案例分析题小李是某大型银行的一名客户经理，在日常工作中遇到了以下两种案例，请根据反洗钱政策和规定，给出您的答案。

1. 案例一：客户张先生突然向银行提出大额现金转账的需求，金额达到币种等值50万美元。

并且，张先生要求不对此事进行任何书面记录，并声称是因为要紧急处理涉及不可告人的事情。

请问，作为客户经理，您应该如何应对？答案：作为客户经理，我应该严格遵守反洗钱政策和规定。

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2012年反洗钱培训第一阶段测试题姓名:成绩:一、单选题(30题,每题1分,共30分1、为了预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪,第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议在什么时间通过了《中华人民共和国反洗钱法》?(DA:2007年10月31日 B:2007年1月1日 C:2006年1月1日 D:2006年10月31日2、《中华人民共和国反洗钱法》实施时间是?( AA:2007年1月1日 B:2007年10月31日 C:2006年10月31日 D:2006年1月1日3、中华人民共和国反洗钱法规定,国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。

现在负责全国反洗钱监督管理工作的反洗钱行政主管部门是________( A 。

A:中国人民银行 B:中国银监会 C:中国保监会 D:公安部4、《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的,对金融机构处多少罚款?(B A:10万元以上50万元以下 B:20万元以上50万元以下C:30万元以上50万元以下 D:20万元以上40万元以下5、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的,应当及时向__________通报。

( AA:中国人民银行 B:中国银监会 C:中国保监会 D:公安部6、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现可疑交易活动,需要调查核实的,可以向金融机构进行调查,,调查人员不得少于(AA:二人 B:三人 C:四人 D:五人7、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于(BA:反洗钱刑事诉讼 B:反洗钱行政调查 C: 金融环境调查 D:企业资金监测8、由____________设立反洗钱信息中心。

( DA:公安部 B:财政部 C:中国银监会 D:中国人民银行9、_______破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。

( BA:贷款企业 B:金融机构 C:存款企业 D:中国人民银行10、_________办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的,应当及时向反洗钱信息中心报告。

( CA:贷款企业 B:存款企业 C:金融机构 D:企业会计11、金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法,由________制定。

( DA:公安部 B:反洗钱信息中心 C:中国银监会 D:中国人民银行12、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的,金融监督管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予什么处分?(C A:行政处分 B:刑事处分 C:纪律处分 D:经济处罚13、下列说法不正确的一项是(DA.反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱行政调查B.金融机构通过第三方识别客户身份的,因第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的,由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任C.国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时,调查人员不得少于二人,且须出示合法证件和调查通知书,否则,金融机构有权拒绝D.对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的,经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准,可以采取临时冻结措施14、《反洗钱法》规定,履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交(A,受法律保护。

A:大额交易和可疑交易报告 B:现金交易报告 C:财务报表 D:义务报告15、《反洗钱法》规定,任何单位和个人发现洗钱活动,有权向(D举报,接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A:金融监管机构 B:财政部门 C:检察机关 D:中国人民银行及公安机关16、根据《中华人民共和国反洗钱法》,不具有反洗钱行政调查权的是?(DA.中国人民银行总行B.中国人民银行省一级分支机构C.中国人民银行地市中心支行D.中国人民银行县(市支行17、我国《个人存款账户实名制规定》实施时间是?(AA:2000年4月1日 B:2000年10月1日 C:1999年10月1日D:2000年1月1日18、居住在境内的16周岁以下的中国公民,出示的实名证件为(AA:户口簿 B:身份证 C:临时身份证 D:护照19、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时,查看身份证件不正确的是(DA:中国人民解放军军人,为军人身份证件B:中国人民武装警察,为武装警察身份证件C:外国公民,为护照D:不同年龄段的中国公民,可以为户口簿20、有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是(D。

A.只能是金融机构工作人员B.只能是金融机构C.只能是金融机构工作人员或金融机构D.可以是任何单位和个人21、根据《反洗钱法》的规定,金融机构有下列哪一情形的,反洗钱行政主管部门可以进行罚款(C。

A.按规定履行客户身份识别义务B.按规定保存客户身份资料和交易纪录C.违反保密规定,泄漏有关信息的D.未按规定对职工进行反洗钱培训的22、金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度,遵循“(D”的原则。

A.认识你的客户B.熟悉你的客户C.见过你的客户D.了解你的客户23、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时,都应当提供真实有效的(C或者其他身份证明文件。

A.工作证B.驾驶证C.身份证件D.身份证复印件身份证复印件24、金融机构通过第三方识别客户身份,以下说法正确的是(D。

A.无需确保第三方是否采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施B.第三方不必采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施C.金融机构不必为第三方未采取符合反洗钱法规定的客户身份识别措施承担责任D.金融机构为第三方未采取符合反洗钱法规定的客户身份识别措施承担责任25、根据《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》,以下反洗钱行政主管部门的(A机构无权对商业银行违反规定的行为进行处罚。

A.县(市分支机构B.地市分支机构C.设区的市级分支机构D.省一级分支机构26、(A是金融机构反洗钱活动的基础工作。

A.了解你的客户B.大额现金交易报告C.可疑交易的分析D.与司法机关全面合作27、《反洗钱法》要求反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时,应出示“合法证件”,根据《金融机构反洗钱规定》,所谓“合法证件”应该是(C。

A.居民身份证B.工作证C.执法证D.介绍信28、《个人存款账户实名制规定》所称实名,是指符合(D的身份证件上使用的姓名。

A.法律B.行政法规C.国家有关规定D.上述三个方面29、根据《反洗钱法》的规定,金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行(A并登记。

A.核对B.核实C.查证D.查对30、根据《反洗钱法》的规定,反洗钱行政主管部门在反洗钱调查中需要进一步核查的,经(A批准,可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料。

A.国务院反洗钱行政主管部门或者省一级派出机构的负责人批准B.国务院反洗钱行政主管部门负责人批准C.省一级派出机构的负责人批准D.县级以上的反洗钱行政主管部门的负责人批准二、多选题(10题,每题3分,共30分1、反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒_______________等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照本法规定采取相关措施的行为。

(ABCDEA:毒品犯罪 B:黑社会性质的组织犯罪 C: 恐怖活动犯罪D:破坏金融管理秩序犯罪 E:金融诈骗犯罪2、经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准,调查人可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料;对可能被__________的文件、资料,可以予以封存。

(ABCA:转移 B:隐藏 C:篡改 D:复制3、金融机构有______行为的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

（ABCDE） A：未按照规定履行客户身份识别义务的；B：未按照规定保存客户身份资料和交易记录的； C：未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的； D：与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的； E：违反保密规定，泄露有关信息的；4、金融机构有______行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：（ABC） A:未按照规定建立反洗钱内部控制制度的； B:未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的； C:未按照规定对职工进行反洗钱培训的。

D: 未按照规定履行客户身份识别义务的。

5、根据《中华人民共和国反洗钱法》，客户由他人代理办理业务时，金融机构应对（B、D）或者其他身份证明文件进行核对并登记。

A．两人的代理协议 B．代理人的身份证件 C．被代理人的委托书 D．被代理人的身份证件6、根据人民银行有关开立个人银行账户出具的有效证件规定，下列哪些表述正确？（A、B） A．外国公民可将护照作为实名证件开立个人银行账户； B．军人身份证件、公民身份证件可作为实名证件开立个人银行账户；C．不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件开立个人银行账户； D．在校学生的学生证可作实名证件开立个人银行账户； 7、不得作为实名证件使用的有（B、C、D、E）。

A．临时身份证 B．学生证 C．机动车驾驶证 D．介绍信E．法定身份证件的复印件 8、金融机构反洗钱工作中的义务包括（A、B、C、D）。

A．建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员 B．客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励 C．向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索 D．保密和宣传培训业务 9、人民银行在反洗钱工作中的职责包括（B、C、D）。

A．反洗钱立法 B．制定金融业反洗钱规则的职能C．对金融业反洗钱的行政管理职能 D．负责反洗钱的资金监控 10、根据《反洗钱法》规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（A、B、C、D） A．未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。

B．未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。