银行业从业人员资格考试个人理财考试试题及答案解析(十四)
银行从业资格考试《个人理财》试题及答案
1. 下列个人理财步骤的排序正确的是()。
银行从业资格考试《个人理财》试题及答案A.评估理财环境和个人条件→制定个人理财目标→制定个人理财规划→执行个人理财规划→监控执行进度和再评估B.制定个人理财目标→评估理财环境和个人条件→执行个人理财规划→制定个人理财规划→监控执行进度和再评估C.评估理财环境和个人条件→制定个人理财规划→制定个人理财目标→监控执行进度和再评估→执行个人理财规划D.评估理财环境和个人条件→监控执行进度和再评估→制定个人理财目标→制定个人理财规划→执行个人理财规划2. 远期外汇市场的交易期限不包括()天。
银行从业资格有用吗A.30B.60C.180D.2503. ()是个人理财业务的供给方，是个人理财服务的提供商之一。
A.客户B.财政部C.商业银行D.非银行金融机构4. 下列选项中，理财业务是按照客户类型分类的是()。
银行从业证考试报名A.理财业务服务、财富管理业务服务和私人银行业务服务B.理财业务服务、理财顾问服务和综合理财服务C.综合理财服务、理财业务服务和财富管理业务服务D.理财顾问服务和综合理财服务银行从业考试书5. 不属于国内银行个人理财业务发展阶段的是()。
A.萌芽阶段B.形成阶段C.迅速扩展阶段D.稳定发展阶段6. 下列不属于宏观经济状况因素的是()。
A.社会文化环境B.经济增长速度和经济周期C.就业率D.国际收支与汇率7. 下列关于通货膨胀和通货膨胀率的说法中，正确的是()。
A.通货膨胀指的是物价水平持续大幅下跌银行从业考试视频B.名义利率不能够真实地反映资产的投资收益率C.名义利率能够真实地反映资产的投资收益率D.名义利率减去通货膨胀率之后得到的实际利率将高于名义利率8. 我国的制度环境不包括()。
A.养老保险制度B.医疗保险制度C.其他社会保障制度如就业、教育、住房D.个人信贷保障制度9. 生命周期理论的创建人是()。
A.F.莫迪利亚尼B.威廉姆森C.劳伦斯·罗·克莱因D.莫里斯·阿莱斯10.下列不属于专业理财人员根据客户家庭生命周期给予资产配置建议的总体原则的是()。
银行从业人员资格考试个人理财精品试题及解析
银行从业人员资格考试《个人理财》精品试题与解析详细情况一、单选题:1. 以下是关于综合理财业务的解释, 错误的是（）。
A.综合理财业务活动中是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向, 进行投资和资产管理B.综合理财业务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务C.在综合理财业务中作产生的投资收益和风险由客户自行承担D.按照服务的对象不同, 综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两个类别A B C D你的答案: 标准答案: b本题分数： 1.00 分, 你答题的情况为错误所以你的得分为 0 分解析: 见教材2页。
2. 保本浮动收益理财计划属于（）。
A.保证收益理财计划B.非保证收益理财计划C.私人银行业务D.理财顾问服务A B C D你的答案: 标准答案: b本题分数： 1.00 分, 你答题的情况为错误所以你的得分为 0 分解析: 见教材4页。
3. （）的财政政策可以有效地刺激投资需求的增长, 从而提高资产价格。
A.稳健的B.中性的C.积极的D.紧缩的A B C D你的答案: 标准答案: c本题分数： 1.00 分, 你答题的情况为错误所以你的得分为 0 分解析: 见教材10页。
4. 在经济的（）阶段, 个人和家庭应考虑增持成长性较好的股票。
A.扩张B.衰退D.收缩A B C D你的答案: 标准答案: a本题分数： 1.00 分, 你答题的情况为错误所以你的得分为 0 分解析: 见教材13页。
5. 预期未来通货膨胀, 个人理财策略应为（）。
A.增加储蓄配置B.增加债券配置C.减少股票配置D.增加黄金配置A B C D你的答案: 标准答案: c本题分数： 1.00 分, 你答题的情况为错误所以你的得分为 0 分解析: 见教材14页。
6. 当一个经济体出现持续的国际收入逆差时, 将会导致本币汇率（）。
A.升值B.贬值C不变D.变化不一定A B C D你的答案: 标准答案: d本题分数： 1.00 分, 你答题的情况为错误所以你的得分为 0 分解析: 见教材15页。
2023年银行从业资格考试个人理财试题及答案完整版
银行从业资格考试《个人理财》试题及答案单项选择题：1、以下国内机构中无法提供理财服务的是。
A、基金公司B、保险公司C、信托公司D、律师事务所D2、 与商业银行相比，以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处在优势地位的是。
A 、具有明显私募性质的信托产品通过银行代销的也许性逐渐缩小。
B、信托公司原则上可以投资基础设施、房地产项目、股票、票据等多种实业和金融资产。
C、信托公司在发行集合资金信托计划时，不能向客户作出保证本金的安全以及保证预期 收益的承诺。
D、信托公司的影响力有限，国内居民对信托产品知之甚少。
B3、“中银理财”的品牌价值重要体现在 。
A 、 “以客户为中心的经营思绪和智慧发明财富的经营理念”两个方面B、“高贵品牌，全球网络，专业资讯，来宾服务”四个方面C 、 “百年品牌，全球网络，专业智慧，尊贵服务”四个方面D、以上都不对的C4、“中银理财”的经营层级分为。
A、理财中心、大户室B、理财中心、大户室、理财专柜C 、理财中心、理财工作室、理财专柜D、理财中心、理财工作室C5、以下哪一选项不属于个人理财规划的内容?A、教育投资规划B、健康规划C、退休规划D、居住规划B6、 我们将风险分为人身风险、财产风险和责任风险，是根据 的不同进行区分。
A、承保对象B、风险损失因素C、风险损害对象D、风险损失结果C7、人的一生很也许会面对一些不期而至的风险，我们称之为 。
A、投机风险B、纯粹风险C、偶尔风险D、意外风险B8、标准的个人理财规划的流程涉及以下几个环节：I、收集客户资料及个人理财目的II、 综合理财计划的策略整合 III、客户关系的建立IV、分析客户现行财务状况V、提出 理财计划 VI、执行和监控理财计划。
对的的顺序应为 。
A、I,III,VI,V,IV,IIB 、III,I,IV,V,VI,IIC、III,v,II,I,VI,IV D 、III,I,IV,II,V,VID9、 属于反映个人/家庭在某一时点上的财务状况的报表是。
银行从业资格考试《个人理财》试题及答案
银行从业资格考试《个人理财》试题及答案一、单选题1、下列哪一项不是个人理财计划的目标？A.增加收入B.减少支出C.制定预算D.增加财富答案：C.制定预算。
2、在制定个人理财计划时，下列哪一项因素不需要考虑？A.生命周期B.投资组合理论C.资本资产定价模型D.税务法规答案：C.资本资产定价模型。
3、下列哪一项是个人理财计划的核心？A.投资策略B.收益目标C.资产配置D.时间规划答案：C.资产配置。
二、多选题1、个人理财计划通常需要考虑的因素包括（）。
A.生命周期B.投资组合理论C.资本资产定价模型D.税务法规答案：ABD。
解释：个人理财计划通常需要考虑的因素包括生命周期、投资组合理论、税务法规和风险承受能力。
资本资产定价模型是用于确定投资组合风险和预期收益的工具，不属于制定个人理财计划的考虑因素。
2、在制定个人理财计划时，需要考虑个人的（）等因素。
A.财务状况B.风险承受能力C.投资目标D.生命周期阶段答案：ABCD。
解释：在制定个人理财计划时，需要考虑个人的财务状况、风险承受能力、投资目标、生命周期阶段等因素，并以此为基础进行投资策略和资产配置的制定。
初级银行从业资格《个人理财》考试试题及答案一、单项选择题1、下列哪一项不属于个人理财的目标？A.增加收入B.减少支出C.降低投资风险D.提高生活品质正确答案：C.降低投资风险。
2、在制定个人理财方案时，下列哪一项不属于必须考虑的因素？A.投资组合设计B.税务规划C.退休规划D.保险规划正确答案：A.投资组合设计。
3、下列哪一项是个人理财规划的核心？A.投资规划B.税务规划C.保险规划D.退休规划正确答案：A.投资规划。
二、多项选择题1、下列哪些选项是个人理财的基本要素？A.理财目标B.理财方案C.理财计划D.理财风险正确答案：ABCD。
2、下列哪些选项是个人理财规划的重要步骤？A.了解自己的财务状况B.设定自己的理财目标C.设计并执行理财方案D.定期评估理财方案的成效正确答案：ABCD。
银行从业资格考试《个人理财》试题及答案
银行从业资格考试《个人理财》试题及答案银行从业资格考试《个人理财》试题及答案单项选择题1、按照管理运作方式不同，商业银行个人理财业务可以分为( B )。
A、理财参谋效劳与投资咨询效劳B、理财参谋效劳与综合理财效劳C、投资咨询效劳与综合理财效劳D、投资咨询效劳与理财筹划效劳2、在以下哪些宏观经济中，投资者将增加股票资产的配置(C )。
A、预期将来经济增长放缓，并处于衰退周期B、预期将来通货紧缩C、预期将来利率下降D、预期将来本币贬值3、将在交易所上市的证券转移到场外进展交易的市场是(C )。
A、初级市场B、二级市场C、第三市场D、第四市场4、投资者和证券的卖方直接形成的市场是( D )。
A、初级市场B、二级市场C、第三市场D、第四市场5、当中央银行从社会群众手中买进债券时，对货币供应的影响为何?(A )A、增加B、减少C、不变D、无关联。
6、金融市场根据( C)不同，可以分为货币市场和资本市场。
A、交易的金融资产B、交易证券的新旧C、交易的金融资产期限D、成交后交割时间7、下面哪类投资产品对分流中国居民银行储蓄或居民金融资产证券化起到重要作用( B )。
A、商品期货B、开放式基金C、房地产D、金融期货8、有关理财规划，以下表达何者正确?( D )A、退休金不必规划，可依赖政府养老保险金B、养儿防老，故应准备子女养育金，不需准备退休金C、因应保费调涨，更应该到大医院去看病D、子女养育金与退休金规划皆应趁早9、有关家庭现金流量管理之表达，以下何者错误? ( B)A、家计单位之现金流出，可概分为生活支出、理财支出及资产负债调整之支出B、贷款及保险缴费年限应控制在退休之后，以便工作生涯期间有充裕时间准备C、生活储蓄在工作期间宜为正数，假设为负数可能寅吃卯粮、入不敷出D、退休后理财储蓄应为正数且可支应生活，才能财务独立10、高君新居落成，购置一张价值两万元的新床，在家庭财务报表上应如何呈现才算正确?A.自用资产B.生息资产C.现金流量表的变动支出D.现金流量表的固定支出( B )A、ADB、ACC、BDD、仅D 11、按照客户获取收益方式的不同，理财方案可以分为：( A )。
2024年初级银行从业资格《个人理财》考试试题及答案
2024年初级银行从业资格《个人理财》考试试题及答案2024年初级银行从业资格《个人理财》考试试题及答案一、单选题1、下列选项中，不属于个人理财规划内容的是（）。
A. 风险管理规划 B. 退休规划 C. 投资规划 D. 税务规划正确答案是：A. 风险管理规划。
个人理财规划是指根据个人的人生目标、财务状况和风险承受能力，将资金进行合理的分配和规划，从而实现个人资产保值和增值的目的。
具体内容包括：生涯规划、资产管理规划、风险管理规划、投资规划、退休规划、税务规划、遗产规划等。
因此，A项不属于个人理财规划的内容。
2、下列关于理财产品的流动性，说法错误的是（）。
A. 开放式理财产品的流动性高于封闭式理财产品 B. 封闭式理财产品的流动性高于开放式理财产品 C. 银行理财产品可以T+0或T+1的方式进行申购和赎回 D. 银行理财产品不能进行质押正确答案是：D. 银行理财产品不能进行质押。
理财产品的流动性是指其可变现的程度。
一般而言，开放式理财产品的流动性高于封闭式理财产品；银行理财产品可以T+0或T+1的方式进行申购和赎回，也可以进行质押。
因此，D项说法错误。
3、下列关于货币时间价值系数，说法错误的是（）。
A. 根据货币时间价值的概念，计算终值和现值使用的本金相同 B. 系数与利率一致时，计算复利终值和现值的本金是不同的 C. 一次支付终值系数就是复利终值系数 D. 一次支付现值系数就是复利现值系数正确答案是：D. 一次支付现值系数就是复利现值系数。
根据一次性收付款项的终值和现值的计算公式，可知一次支付现值系数和复利现值系数不同，因此D项说法错误。
二、多选题1、下列关于货币时间价值系数，说法正确的有（）。
A. 根据货币时间价值的概念，计算终值使用的本金和利率与计算现值使用的本金和利率相同 B. 根据货币时间价值的概念，计算终值使用的本金和利率与计算现值使用的本金和利率不同 C. 系数与利率一致时，计算复利终值和现值的本金是不同的 D. 系数与利率一致时，计算复利终值和现值的本金是相同的正确答案是：B. 根据货币时间价值的概念，计算终值使用的本金和利率与计算现值使用的本金和利率不同。
银行从业资格考试《个人理财》习题答案14完整篇
银行从业资格考试《个人理财》习题答案一4银行从业资格考试《个人理财》习题答案一答案部分一、单项选择题1［答案］：D[解析］：参见教材P203保险经纪人是基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取的单位。
2［答案]：B［解析］：参见教材P16１个人理财业务活动中法律关系的主体有两个：商业银行和客户。
3［答案］：A［解析]：参见教材P16５个人理财业务中客户委托商业银行理财,实质就是商业银行客户理财，客户和商业银行之间是委托关系。
4［答案]：C[解析］:参见教材Ｐ16５人在活动中具有的法律地位。
5［答案］:C［解析］：参见教材P179现场检查时，检查人员不得少于两人，并应当出示合法证件和检查书.6［答案］：C[解析]:参见教材P２02投保人故意不履行如实告知义务的,保险人对于保险合同解除前发生的保险事故，不承担赔偿或者给付保险金的责任，并不退还保险费。
7[答案］：C［解析］:参见教材Ｐ203人寿保险的索赔时效为自知道保险事故发生之日起5年。
８［答案］:C[解析]：参见教材P２08受托人违背管理职责或者处理信托事务不当对第三人所负债务或者自己所受到的损失,以其固有财产承担.9[答案］:C[解析］：参见教材Ｐ２08受托人可以是受益人,但不得是同一信托的唯一受益人.10［答案]：D［解析]:参见教材P208受益人的信托受益权可以依法继承和转让，但信托文件有限制性规定的除外。
1１［答案］:C［解析］：参见教材P223商业银行境外理财，应当委托经XX批准具有托管业务资格的其他境内商业银行作为托管人托管其用于境外的全部资产。
12[答案］：C［解析］：参见教材Ｐ2２3保存商业银行的汇出、汇入、兑换、收汇、付汇和往来记录等相关资料，其保存的时间应当不少于1５年。
13[答案]：B［解析］:参见教材P224境内托管人及境外托管人必须为不同的商业银行分别设置托管账户。
14［答案]：A[解析］：参见教材P2２5从事代客境外理财业务的商业银行应定期向者状况、表现、风险状况等信息。
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银行业从业人员资格考试个人理财考试试题及答案解析(十四)
一、单选题（本大题90小题．每题0.5分，共45.0分。
请从以下每一道考题下面备选答案中选择一个最佳答案，并在答题卡上将相应题号的相应字母所属的方框涂黑。
）
第1题
假设未来经济有四种可能状态：繁荣、正常、衰退、萧条，对应地发生的概率是0.2、 0.4、0.3、0.1，某理财产品在四种状态下的收益率分别是9%、12%、10%、5%，则该理财产品的期望收益率是( )。
A 8.5%
B 9.1%
C 9.8%
D 10.1%
【正确答案】：D
【本题分数】：0.5分
第2题
某次调查问卷中有以下两个选项：①得到2000元的确定收益；②50%的概率得到 4000元，某个人选择了②选项，则这个人属于( )。
A 风险偏好者
B 风险厌恶者
C 风险中性者
D 普通投资者
【正确答案】：A
【本题分数】：0.5分
第3题
一般来说，掌握专业技能和拥有高学历的人，对风险的认识更加清晰，管理风险的能力更强，往往能从事高风险的投资；反之，那些投资知识缺乏的人，则容易投资失败，这说明了哪个因素对风险承受能力的影响?( )
A 理财目标的弹性
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C 学历知识
D 财富
【正确答案】：C
【本题分数】：0.5分
第4题
基金认购采取的原则是( )。
A 按账户分摊
B 金额认购，面值发行
C 未知价
D 先进先出
【正确答案】：B
【本题分数】：0.5分
第5题
客户的下列信息属于财务信息的是( )。
A 年龄
B 风险承受能力
C 社会地位
D 当前收支状况
【正确答案】：D
【本题分数】：0.5分
第6题
金融市场的( )是指金融市场具有资金蓄水池的作用。
A 集聚功能
B 派生功能
C 调节功能。