银行个人问题贷款整改报告
银行问题整改情况汇报
银行问题整改情况汇报
尊敬的领导：
根据银监会的要求，我行对近期出现的一些问题进行了认真的整改工作。
现将
整改情况向领导做如下汇报：
首先，针对客户投诉较多的问题，我们成立了专门的整改小组，对投诉内容进
行了逐一核实和分析。
针对每一条投诉，我们都进行了认真的调查和处理，确保客户的权益得到有效保障。
同时，我们也加强了对客户投诉问题的统计和分析工作，以便及时发现问题的根源并进行整改。
其次，针对内部管理存在的问题，我们加强了内部流程的规范化和标准化建设。
我们对各项业务流程进行了全面梳理和优化，明确了每个环节的责任人和具体操作规范，确保业务流程的规范化和透明化。
同时，我们也加强了对员工的培训和考核工作，提高了员工的业务水平和服务意识。
另外，针对风险管理存在的问题，我们加强了对风险的识别和防范工作。
我们
成立了专门的风险管理团队，对各项风险进行了全面排查和评估，制定了相应的风险防范措施，并建立了健全的风险管理制度和内部控制体系，确保风险得到有效管控。
最后，针对员工素质和服务水平存在的问题，我们加强了对员工的培训和考核
工作。
我们组织了各类培训活动，提高了员工的业务水平和服务意识，确保员工能够为客户提供更加专业和高效的服务。
通过以上的整改工作，我行已经取得了一定的成效。
但是，我们也清醒地意识到，整改工作是一个长期的过程，需要我们持之以恒地进行下去。
我们将继续加大对各项问题的整改力度，不断提高服务质量和风险防范能力，确保客户的权益得到有效保障。
感谢领导对我们整改工作的支持和关心！此致。
敬礼。
贷款业务整改报告范文
贷款业务整改报告范文尊敬的领导和同事们：我部门针对贷款业务进行了一系列的整改工作，现将整改情况报告如下：一、整改背景和目标随着金融领域的不断发展和改革开放的深入推进，贷款业务作为金融业的核心业务之一，承载了企业和个人融资需求日益增长的压力。
然而，在深入分析现有贷款业务流程和发现问题的基础上，我部门发现了以下几个问题：1. 程序漏洞较多，存在信息泄露的隐患。
2. 手续繁琐，流程冗杂，操作效率低下。
3. 部分客户贷款利率较高，不够合理。
4. 担保措施不完善，风险防范不够到位。
为了提高贷款业务的运营效率、满足客户的多元化需求和降低风险，我部门制定了整改目标：1. 完善贷款业务运营体系，提高贷款业务的流程规范性和透明度。
2. 优化贷款利率体系，使贷款利率更加合理和公平。
3. 完善担保措施，加强风险控制和风险防范。
4. 提高贷款业务的数据安全保障，切实保护客户个人隐私。
二、整改措施和进展情况为了实现贷款业务整改目标，我部门采取了以下措施：1. 程序安全整改：我们对现有贷款系统进行了全面的安全检查，修复了存在的程序漏洞和安全隐患，确保客户的信息安全得到保障。
2. 流程优化：我们对贷款审批流程进行了全面梳理和优化，去除了冗余环节，简化了手续，缩短了审批周期，提高了贷款的发放效率。
3. 贷款利率制度改革：我们重新评估了目前的贷款利率体系，将根据客户的信用等级和担保方式等因素来确定贷款利率，使贷款利率更加公平和合理。
4. 风险控制和防范：我们加强了对客户的信用调查和审核工作，建立了更严格的风险控制机制，并完善了对不同贷款形式的担保措施。
5. 数据安全保障：我们增加了数据备份和恢复机制，建立了更为安全的数据传输渠道，加强了系统的安全防护措施，保护客户个人隐私。
经过我们的不懈努力，目前整改工作取得了较为明显的进展：1. 程序安全整改方面，已对现有贷款系统进行了全面检查，并修复了发现的漏洞和隐患。
合规和安全性得到了明显提升。
银行贷后整改报告精选5篇
银行贷后整改报告精选5篇（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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银行个贷 整改措施(共5篇)
银行个贷整改措施（共5篇）第1篇：银行个贷员工总结银行个贷员工年度总结树立合规理念争做优秀员工，作为个贷中心员工,要把风险防范意识落实到具体工作中，下面由为你整理的银行个贷员工年度总结，希望大家希望! 银行个贷员工年度总结(一) 时光飞逝，不知不觉间，我们在忙忙碌碌中走完了xx，迎来了xx。
在此，我把自己在xx年的工作做一个小结，努力改进不足的地方，发扬优点，争取使自己在来年的工作中做得更好。
在业务工作方面：今年由于新系统上线，业务的集中与综合，我遵照上级行的指示，岗位从滞后复核变成了综合柜员。
无论从事什么岗位的工作，我始终保持着良好的工作态度，以一名银行人的标准严格要求自己，遵守各项规章制度，不断的提醒自己要在工作中认真认真再认真，严格按总行和支行制定的各项规章制度来进行操作，把合规放在第一位。
从事滞后复核的工作本身就是对一个人综合素质的考量与信赖，我也不辜负上级领导对自己的期望，不滥用自己的职权，兢兢业业，克己奉公，每天不厌其烦、仔仔细细地翻阅着每张张传票，看柜员办理的业务是不是合规，章子盖地是否盖到位，签名是不是写在了该写的地方，汇款、存款填票的要素是否齐全，坚决不让一个章子漏盖，不让一个签名漏签，不让传票的要素不全，不给不合规的业务授权。
虽然不在前台，但是我却是前台的有力支撑，为前台提供着各种后勤保障服务，想前台之所想，急前台之所急，有力地扫除了前台柜员的后顾之忧，省却了结账之后翻阅传票的麻烦，减轻了柜员的工作量，让他们有时间和精力办理更多的业务，创造更大的经济效益。
在此期间，我认认真真地履行着我的职责，完成了行里交给我的每一项任务。
在临近年末从事综合柜员的日子里，虽然接近十几年没有从事前台服务，但我还是顺顺利利地完成了我的工作任务。
作为前台操作人员，我深知其岗位的重要性，毕竟我直接面对的就是客户，我的形象就代表着农行的形象，只有我热情周到的服务才能赢得更多的客户，取得更大的效益。
因此，在实际工作当中，我声音洪亮地与客户交流，规范自己的服务，耐心诚恳的解答客户的询问，及时、准确、快捷地为客户办理各项业务，并且根据不同的客户群体积极营销行里的各种理财产品和金融服务，从短信通、支付通、手机银行、网上银行、电话银行、到“安心得利”，“农银汇理基金”、“存金通”等等。
银行不良贷款自我检讨书
您好！在此，我谨以诚挚的心情向您提交我的自我检讨书。
近期，我所在部门的不良贷款问题引起了广泛关注，作为一名银行员工，我深感责任重大。
在此，我对自己在工作中存在的问题进行深刻反思，并就如何改进提出具体措施。
一、检讨原因1. 缺乏风险意识在办理贷款业务过程中，我对贷款风险的认识不足，没有充分评估借款人的还款能力，导致部分贷款形成不良。
在风险控制方面，我未能严格执行相关规章制度，对潜在风险视而不见，从而为不良贷款的产生埋下了隐患。
2. 业务知识不足在日常工作中，我对金融法规、贷款政策、风险评估等方面的知识掌握不够全面，导致在办理贷款业务时，对借款人的情况了解不深入，无法准确判断其还款能力，进而造成不良贷款。
3. 工作责任心不强在办理贷款业务时，我未能认真履行职责，对借款人的资料审核不严格，对贷款用途监管不力，导致部分贷款被挪用，最终形成不良。
此外，我在发现潜在风险时，未能及时上报，延误了风险处置的最佳时机。
4. 团队协作意识不足在办理贷款业务过程中，我未能充分与同事沟通，对贷款业务的办理流程、风险控制等方面了解不全面，导致部分贷款在办理过程中出现失误，增加了不良贷款的风险。
二、整改措施1. 提高风险意识我将认真学习金融法规、贷款政策、风险评估等方面的知识，提高自己的风险意识，确保在办理贷款业务时，能够准确判断借款人的还款能力，降低不良贷款风险。
2. 加强业务学习我将积极参加各类业务培训，不断提高自己的业务水平，确保在办理贷款业务时，能够全面了解借款人的情况，准确评估其还款能力。
3. 强化责任心我将严格要求自己，认真履行职责，对借款人的资料审核要严格，对贷款用途监管要到位，确保贷款资金的安全。
同时，发现潜在风险时，我将及时上报，积极配合相关部门进行风险处置。
4. 提高团队协作意识我将加强与同事的沟通与协作，共同提高贷款业务办理质量，确保贷款业务的合规、稳健运行。
三、自我约束1. 严格遵守规章制度我将严格遵守银行各项规章制度，确保在办理贷款业务时，遵循合规、稳健的原则，降低不良贷款风险。
【精编范文】银行个贷自查报告及整改措施-精选word文档 (17页)
本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==银行个贷自查报告及整改措施篇一：银行自查自纠整改报告中国银行民权支行自查自纠整改报告根据县政府统一安排和部署，我行的民主评议行风活动已按照要求完成了宣传发动、征求意见、自查自纠等阶段。
为确保此项工作不走过场，取得实效，我行对征求到的意见和建议进行认真梳理汇总，高度重视，认真查找原因，研究整改措施，积极抓好整改，务求取得实效。
现将整改工作的有关情况报告如下：一、高度重视，认真对待今年以来，民权支行从全局发展的高度充分认识政风行风评议工作的重要意义，根据系统统一安排，结合单位实际，及时制定了年度行评工作方案，分阶段明确了工作重点，成立了领导小组，扎实有效地开展了一系列工作。
针对市纠风办反馈给我行的行风评议群众代表提出的意见和建议，我行高度重视，认真对待，一是迅速召开会议，统一思想，提高认识，端正态度，确定整改的重点内容。
二、明确责任，量化任务按照谁主管谁负责、谁的问题谁整改的要求，主要领导亲自抓，分管领导各负其责，各部室具体负责各自业务范围内的整改工作，各部室负责人为具体责任人，明确整改标准和整改时限，确保整改各项措施的落实。
三、一边抓整改，一边抓巩固行风评议我行的主要问题集中在办理业务速度慢，客户等待时间长上，我行对此进行了迅速整改，八月份我行新装修营业厅已投放使用，从而结束了长达三个月临时营业场所，新增设了2个柜员窗口，新营业厅环境优美，设施齐全，与临时营业场所相比有了全面改观。
同时我行狠抓文明优质服务和技术练兵，要求，各个岗位服务到位，完全按照我行服务标准严格执行，每天对服务进行检查，对发现的服务问题及时进行处理，若属于员工的问题进行重罚；全面加强技术练兵工作，制定技术练兵方案，对于能手级员工进行重奖，对于长期技术不达标员工要待岗培训直至清退。
经过整改我行服务水平得到全面提升，客户满意度大大提高。
工行个贷整改报告范文
工行个贷整改报告范文一、整改背景近年来，随着金融科技的快速发展，个人贷款业务在银行业中占据了重要地位。
然而，随着个贷业务规模的扩大，一些问题也逐渐暴露出来，引发了社会的广泛关注和监管部门的重视。
作为国内领先的银行之一，工商银行（以下简称工行）在个贷业务中也存在一些问题，亟需进行整改。
二、整改情况1. 问题一：个贷流程不够规范工行在个贷流程中存在一些不规范的现象。
例如，贷款审批过程中缺乏严格的审核和审查，导致了一些不良贷款的发生。
为了解决这一问题，工行加强了对个贷流程的管理，明确了各个环节的责任和要求，建立了规范的审批流程和风险控制机制。
2. 问题二：贷后管理不到位工行在贷后管理方面存在一些问题。
由于对借款人的还款情况监控不够及时，导致了一些贷款逾期和违约的情况发生。
为了改善这一状况，工行加强了对贷款的监控和催收工作，建立了完善的贷后管理制度，提高了对借款人的风险评估和预警能力。
3. 问题三：信息披露不充分工行在个贷业务的信息披露方面存在一些不充分的问题。
借款人在贷款过程中，往往难以获得足够的信息，导致了对借款条件、利率等方面的不了解。
为了解决这一问题，工行加强了对个贷业务的信息披露，明确了相关的政策和规定，提高了借款人的知情权和选择权。
三、整改措施1. 加强内部管理工行将加强对个贷业务的内部管理，建立健全各个环节的制度和流程，明确责任和权力的划分，强化风险控制和合规管理，确保个贷业务的规范运行。
2. 提升风险管理能力工行将提升个贷业务的风险管理能力，加强对借款人的信用评估和还款能力的评估，建立完善的风险预警机制，及时发现和应对潜在的风险。
3. 加强信息披露工行将加强个贷业务的信息披露，提供更加全面、准确和透明的借款条件、利率等信息，增加借款人的知情权和选择权，促进个贷业务的健康发展。
四、整改效果经过一段时间的整改，工行个贷业务取得了显著的改进。
首先，个贷流程更加规范，审批和审核环节更加严格，有效减少了不良贷款的发生。
银行贷款整改报告
银行贷款整改报告银行贷款是许多人实现各种目标的必要途径。
然而，贷款的管理和监管必须经过仔细的考虑和规划，以确保银行以合理的风险水平提供贷款，并使经济稳定和增长不受贷款风险的影响。
在这份报告中，我们将探讨贷款领域的一些重要问题，并提出一些改进措施，以增强银行贷款的可持续性和有效性。
一、贷款审批的过程银行贷款的审批程序非常重要，因为它涉及到风险评估以及金额和期限的决策。
贷款审批的过程应遵循以下步骤:1. 申请 -该步骤包括收集有关借款人的信息，例如财务状况、信用评级以及所需贷款的目的。
贷款申请人有义务提供准确、完整和可靠的信息。
2. 分析 -银行会分析贷款申请人的财务信息和信用评级，以评估其贷款偿还能力。
银行可能会向借款人提出其他问题或要求更多信息。
3. 内部审批 -处理程序涉及银行内部审批机构，其中包括其他部门的经理和风险评估人员。
这些部门应负责验证、审核和审查借款人的信息，并制定审批或拒绝贷款的建议。
4. 审批 -最终决策应基于内部审批机构的审批或拒绝贷款的建议。
审批决策人员必须考虑到内部审批机构的分析和建议，以及其他因素，例如市场风险和借款人的信用历史。
5. 记录和文书处理 -最后，所有相关文件和信息必须保存在归档系统中，包括所有贷款申请人的信息和审批和拒绝决策。
二、贷款管理过程银行贷款的管理过程是确保贷款得以成功偿还的重要部分。
管理过程应遵循以下步骤：1. 监测 -银行应定期监测贷款的偿还情况，以评估借款人是否满足约定的还款计划。
银行应根据情况对借款人进行调整，并通过通知和提醒提醒借款人。
2. 风险管理 -银行应识别和管理信用风险，如拖欠贷款和逾期还款。
银行应定期审查借款人的信用评级和财务状况，并根据需要采取行动，例如采取保证措施或实行追索。
3. 违约处理 -银行应该有一个合理的违约处理程序，以处理无法偿还的贷款，并减少银行的经济损失。
三、改善措施为了提高银行贷款的可持续性和效率，我们提出以下改进措施：1. 人员培训 -银行应对与贷款审核和管理相关的内部人员进行持续的培训，以提高其专业技能和意识水平。
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银行个人问题贷款整改报告篇一：银行检查整改报告某分行关于季度会计检查的整改报告 a分行：根据《xx分行XX年一季度会计检查意见书》要求，我行由财会部部牵头，组织xx分行营业部、b支行、b支行对意见书中指出的相关问题进行了逐一整改、落实、现将相关情况汇报如下：一、组织工作2月中旬财会部总经理组织召开了2月份会计主管例会，xx营业部、a支行、b支行会计主管及财会部检辅人员参加了会议，会议对整改工作进行了详细布置，要求各机构于2月22日将检查发现问题整改完毕，提交整改报告向财会部汇报整改措施及整改结果。
财会部在一季度会计检查中对整改情况进行追踪检查。
二、整改措施及整改完成情况（一）加强会计业务培训，提高会计人员风险意识针对“会计人员风险意识淡薄”“查询查复不规范。
”的情况，我行加强了会计人员风险意识、合规意识培训，利用晨会、营业结束后组织集中培训。
会计管理部门根据实际需要不定期地对会计人员进行业务培训，更新知识，及时掌握新政策、新规定，最大限度减少因制度理解偏差所带来的误操作，从而提高会计核算质量。
财会部总经理牵头组织了《兴业银行商业汇票业务会计操作规程》和《票据业务风险提示》的学习，参加人员为各级会计管理人员、 xx行营业部主任和票据岗专管员。
对票据签发、解付、查询查复、质押、贴现业务逐项对照制度解读，纠正我行做业务中的偏差，进一步加强了票据业务的操作和管理。
各机构定期向财会部报告《问题库》等制度规章的学习情况，财会部根据报送的记录抽查录像，跟踪查看员工学习的动态，通过季度考试、监督传票质量、会计检查等，落实学习效果。
（二）加强会计队伍建设，做好会计人员的梯队培养针对“会计人员不足，存在风险隐患”的情况，我行进行了一系列的会计人员调整，充实一线会计员工队伍，加强后备会计人员储备。
具体是，第一步，由b行二级主办c接替zx担任b支行会计主管。
zx调回xx分行工作，主要负责票据管理等重要职责。
e支行录用的会计主管在对公柜台担任会计经办工作。
第二步，新入行的柜员先到现金柜台临柜学习，将现金区工作满3年的老柜员逐步安排到对公区进行岗位轮换。
此次人员调整是为了充实xx营业部会计人员队伍，由老员工带好新兵，并加强柜面票据、账户管理。
另外财会部加紧了事后监督岗位人员的招聘，预计近期会计管理人员会增加充实。
（三）建立健全岗位责任制，明晰会计岗位职责“会计档案管理混乱”“现金和重要物品管理存在风险隐患”的问题，我行分析原因是由于柜员间职责不清，操作不规范导致的。
整改措施是，对营业室人员进行明确分工，进一步健全会计岗位责任制。
会计人员要按照岗位标准对所做的每项业务进行自查和改进，发现问题，及时解决。
具体为：各机构会计主管梳理本机构会计人员岗位，结合本行的实际情况重新拟定岗位职责，加强各岗位的协调性，和操作的连贯性，尤其将大量的会计后台业务做明细划分，避免一人兼职过多，无法履职的情况。
会计主管将新一版的岗位职责表报送财会部，财会部对职责表进行把关，提出意见建议，并照此分工进行会计监督检查。
（四）优化改革柜面流程，强化各项制度实施细则的建设目前我行存在柜面流程不尽合理，柜员操作存在逆流程的现象。
对此问题我行采取的措施是，根据《兴业银行会计内控要点》、《必知必会》、《综合业务核算操作规程》等的要求来确定。
制定会计管理制度实施细则，本着保证会计工作有序进行，科学合理，便于操作和执行的原则。
全面规范本单位的各项会计工作。
只有制定了先进合理的实施细则和操作流程，会计工作才能避免出现纰漏和风险。
近期财会部下发了《关于加强会计管理工作的通知》对风险监测信息回复要求、会计管理、业务操作提出了要求。
修订了《现金管理实施细则》对现金管理、查库管理执行操作按上级行制度做出了新的规定。
营业室制定了《印鉴卡领用、出售、建库管理操作流程》，对印鉴卡使用管理流程进行了规范，（五）提高会计管理人员素质，加强会计业务检查监督针对“检查问题整改不到位”“屡查屡犯问题严重”、“大额及对账业务不规范”等问题，我行分析了存在问题的原因。
主要是由于会计管理人员没有严格履行审核和监督的职责，审查力度不够。
下一步工作中会计管理工作要求：一是检查突出重点；二是违法必究。
突出重点，就是要集中力量深入检查，重点突破，避免做表面文章，避免查而不处、不了了之。
违法必究，是检查工作的关键环节。
检查工作的落实，关键在于要严格执行：对于问题责任人，一是通报。
二是罚款。
三是行政处分。
各级会计管理人员要严格要求自己，紧跟制度规章更新的步伐，做好规章制度的解读、传达、再培训。
检查辅导人员要加强事中监督，避免以罚代管的工作方式，将监督重心前移。
（六）整改完成情况本次检查中发现的大多数问题都已按要求整改完毕，一户专用账户“xx”由于需要客户配合重开财政五联单，正在积极整改中。
对于“对XX 年11月起开立的结算账户进行机构信用代码证的核对并留存复印件。
”的情况，已对11月份以来开户的单位逐个打电话联系，目前还有20个账户没有提供机构信用代码证。
三、处罚情况xx分行给予相关人员处罚如下：。
各罚款100元。
附表：《XX年一季度检查xx分行整改落实情况表》xx银行xx分行财会部 ?x年x 月x日篇二：银行整改报告整改报告市分行审计组于XX年1月25日对我支行进行审计检查工作，并下发了《牡丹江市分行审计报告书》（牡内审报字XX年第1号）我支行接到通知后，支行高度重视检查结果并认真提出整改措施，现将有关整改措施报告如下：一、个人业务1、柜员离席必须双人清点现金，做临时轧账处理2、 atm现金长短款当天需及时处理3、及时清理储蓄系统内无关人员的工号4、大额现金须及时锁入金柜5、早、晚必须双人拆封款袋6、日终正式轧账后必须会同综合柜员清点现金7、汇兑综合柜员及时按规定打印和登记特殊业务登记簿8、柜员长时间离席必须做系统临时签退，收起章戳9、早晚接送款车人员必须双人进入、离开工作场地10、柜员不得代用户填写单据二、公司业务1、尽可能减少验印时的强制通过率2、公司业务对账单由专人保管3、清除公司业务柜员在其它系统中的工号三、进一步加强内控管理的措施和安排1、提高思想认识，形成抓好内控管理工作为全行第一要务的共识。
提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险。
提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作行为。
提高对制度建设、制度执行认识，在制度建设上完善自我，在制度执行中制约自我。
2、严抓制度落实到位，堵塞管理漏洞，落实各项内控制度，落实责任人、实施人，确保制度落实不留空白，责任明确不模糊。
加强考核评价，落实审核工作，发现问题及时通报，及时整改，奖优罚劣，大力营造执行规章制度光荣，违反规章制度可耻的良好氛围。
5、正视存在的问题，今后将进一步加强员工规章制度学习，加大员工业务操作方面培训力度，强化内控制度贯彻执行，不断提高全行员工综合业务素质，不断提高员工对操作风险的防范意识。
对存在问题在整改的前提下举一反三，引以为鉴，在学习上教育员工，在制度上制约员工，进一步提高我行整体内控管理水平，把操作风险降到最低限度。
篇三：关于对银行卡业务风险排查工作的整改报告关于银行卡业务风险排查工作的整改报告 XX年3月14日至XX年3月23日，xx联社银行卡风险排查工作领导小组对我支行营业部XX年度银行卡业务进行了全面风险排查，总行也于近日下发了《关于对商业银行银行卡业务风险排查中存在问题进行整改的通知》（农商行发[XX]130号），接到通知后，我支行领导高度重视检查结果并提出了整改意见，同时要求营业部人员务必认真对照检查中存在问题，及时做好整改工作和整改报告。
现将我部有关整改措施汇报如下：1）我部在领取珠江平安卡重空时，设立了出入库登记簿，并由保管人和领用人在登记簿上签名确认。
2）我部对申领到的珠江平安卡空白卡做到及时登记，并将当天重空出入库电脑打印流水装订保管。
3）我部对新开卡的客户均在新系统开户验证模块进行了联网核查确认，同时在身份证复印件a4纸空白处加盖“与联网核查一致戳记”。
4）我部近日已对XX年珠江平安卡开户资料以一个月或一季度为单位进行了装订保管，下来将对XX年以来没有装订成册保管的珠江平安卡开户资料进行完善。
5）我部对新拓展的批量发卡业务，将按有关规定与委托单位签订相关批量开卡业务协议，且要求委托单位至少派两名财务人员到我网点领导批量新卡。
6）我部下来将继续做好自助设备的日常维护与管理，设立“自助设备巡查专用卡”，坚持每天早、中、晚各巡查和取款测试一次，确保我支行自助设备正常供客户使用。
7）我部将继续严格执行atm清加钞过程双人操作的规定，同时做好清加钞后的取款测试工作。
8）我部对atm长短款这一工作，始终做好流水勾对与确认且通过监控进一步核实，及时联系客户，并做好清算工作。
9）我部对atm吞没的银行卡，做到及时取出并登记到《吞没卡登记簿》，下来将认真做好吞没卡的处理和交接工作。
10）我部已于XX年3月11日将XX年吞没卡和作废卡上缴总行个人银行部集中销毁，下来将继续做好按季上缴工作。
11）我部自银行卡业务风险排查后，《作废卡登记簿》已按有关规定进行登记，下来将继续做好对作废卡的管理和上缴工作。
通过此次检查与整改，我部从中发现了不少问题，今后，我部将继续努力做好如下工作：1、提高全员认识，强化内控管理。
一是要提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险；二是要提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作；三是要提高对制度执行的认识，在制度执行中制约自我。
2、严抓制度、责任落实到位，堵塞管理漏洞。
只有制度和责任落实到位，风险才有可能避免和消除。
3、严把客户身份识别制度关，规范银行卡发卡行为。
认真做好审查客户资料的真实性与有效性，杜绝情面或走过场情况。
4、继续加强对自助设备的日常维护与管理，及时做好测试和巡查工作，确保自助设备正常运作。
5、加强对银行卡业务的宣传与培训，防范银行卡业务风险。
今后，我支行将进一步加强员工规章制度的学习，加大银行卡业务知识的宣传与培训，强化内控制度的贯彻执行，不断提高我支行员工的综合业务素质和增强员工的规范操作意识，加强对atm的日常管理与维护，在学习上教育员工，在制度上制约员工，不断提高我支行整体内控水平，努力将银行卡业务风险降到最低，确保我支行各项业务安全、稳健发展。
篇四：关于农村中小金融机构现场检查工作的整改报告关于农村金融机构现场检查工作的整改报告中国银行业监督管理委员会xxxx分局：根据x银监分局办公室《现场检查意见书》（x监发【XX】61号）的要求，针对贵局XX年7月25日至8月19日对我社XX年贷款风险分类偏离度情况现场检查发现的存在问题，联社领导高度重视，迅速组织人员进行对存在问题进行整改，现将相关情况报告如下：一、存在问题整改情况（一）贷款风险分类准确性整改情况贵局在现场检查中发现我社小部分贷款风险分类不准确现象，我社在接到贵局整改意见后及时对相关问题进行整改。