个人理财-0010(甘肃电大-课程号：6207151)参考资料.
最新电大《个人理财》教学考一体化网考形考作业试题及答案
最新电大《个人理财》教学考一体化网考形考作业试题及答案最新国家开放大学电大《个人理财》教学考一体化网考形考作业试题及答案100%通过考试说明：2016年秋期电大把《个人理财》纳入到“教学考一体化”平台进行网考，针对这个平台，本人汇总了该科所有的题，形成一个完整的题库，内容包含了单选题、多选题、判断题，并且以后会不断更新，对考生的复习、作业和考试起着非常重要的作用，会给您节省大量的时间。
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一单项选择1.结余比率主要反映个人提高其（）的能力。
（2.00分）A. 支出能力B. 净资产水平C. 净资产规模D. 偿债能力2.生命周期处于单身期的家庭理财规划策略不包含（）。
（2.00分）A. 消费支出规划B. 投资规划C. 保险规划D. 现金规划3.规划书中理财目标一般按（）排序。
（2.00分）A. 内容由少到多B. 重要性由近到远C. 重要性由远到近D. 内容由多到少4.意外开支准备主要是应对意外伤害或疾病导致的暂时停止工作以及（）。
（2.00分）A. 投资失败B. 养老保险C. 失业导致的收入中断D. 教育费用5.与时间成正比的收入，称为（）。
（2.00分）A. 理财收入B. 投资收入C. 主动收入D. 被动收入6.一般将家庭资产分为（）。
（2.00分）A. 使用资产、固定资产、奢侈资产B. 财务资产、固定资产、奢侈资产C. 财务资产、使用资产、奢侈资产D. 财务资产、固定资产、使用资产7.人生的目标多种多样，就一般意义上理财规划的目标分为两个层次，个人理财规划要实现的首要目标是（）。
（2.00分）A. 财务独立B. 财务安全C. 财务自由D. 财务自主8.在个人理财活动中，必须要把（）放在首位。
（2.00分）A. 个人理财的方法和技巧B. 个人理财方案的调整C. 规避个人理财风险D. 个人理财方案的实施9.个人理财计划的首要步骤是（）。
国家开放大学形考任务对个人理财的基本认识及个人理财规划的目标及步骤参考答案1
国家开放大学形考任务对个人理财的基本认识及个人理财规划的目标及步骤（参考答案1）个人理财是每个人生活中非常重要的一部分，它关乎着个人未来的财务状况和生活品质。
在这篇文章中，我们将讨论个人理财的基本认识以及制定个人理财规划的目标和步骤。
首先，个人理财的基本认识。
个人理财是指个人根据自身的收入、支出和财务目标，合理规划和管理个人财务的活动。
它涉及到收入的获取、支出的安排、储蓄和投资的选择，以及负债管理等方面。
个人理财的目标是实现财务自由，保障个人和家庭的生活质量，为未来的目标和需求做好充分的准备。
其次，制定个人理财规划的目标及步骤。
制定个人理财规划的目标主要包括财务自由、稳健的财务状况、实现个人生活和发展目标等。
而要实现这些目标，需要经过以下几个步骤：1. 确定个人财务目标：包括长期目标和短期目标，例如购房、养老、子女教育等。
2. 收入支出分析：了解自己的收入来源和支出情况，包括固定支出和可变支出，以及日常消费和娱乐支出等。
3. 建立紧急备用金：确保有一定的储蓄用于应对突发事件和紧急支出。
4. 债务管理：合理规划和管理个人债务，避免过度负债，及时还清高息债务。
5. 投资规划：根据自身的风险承受能力和投资目标，选择合适的投资工具，包括股票、基金、房地产等。
6. 税务规划：了解税收政策，合理规划个人财务，最大程度地减少税负。
7. 定期检查和调整：定期对个人理财计划进行检查和调整，根据实际情况进行相应的改进和调整。
个人理财规划是一个系统工程，需要综合考虑个人的收入、支出、储蓄、投资、保险等方面，制定出符合个人实际情况的理财计划。
只有通过合理规划和管理，才能实现个人财务的稳健和健康发展。
总之，个人理财对于每个人来说都是至关重要的。
通过对个人理财的基本认识以及制定个人理财规划的目标和步骤的深入了解，我们可以更好地规划和管理自己的财务，实现个人财务自由和生活目标。
希望每个人都能够认真对待个人理财，做好财务规划，为自己的未来打下坚实的基础。
个人理财-0020-甘肃电大形考作业辅导资料
请认真阅读完再下载：预览的题目顺序完全和您自己的试题顺序完全相同再下载！个人理财-0020甘肃广播电视大学形成性测评系统课程代码：6207151 参考资料试卷总分：100单选题(共15题,共60分)1.(4分)( )又称为“定投”投资法。
A、固定比例投资策略B、适时进出投资策略C、顺势操作投资策略D、定期定额购入策略参考答案：D2.(4分)( )的流动性比一般债券要强。
A、可转化债券B、期货C、基金D、国债参考答案：A3.(4分)工薪一族（低收入家庭）的保险需求是：( )。
A、重基本保障B、保障兼顾投资C、注重财产传承D、不需要购买保险参考答案：A4.(4分)以下不属于风险承受能力的风险特征的主要构成有( )。
A、风险偏好B、风险认知度C、实际风险承受能力D、损失参考答案：D5.(4分)在个人理财规划中与“住”相对应的是( )。
A、教育投资规划B、股票投资规划C、退休养老投资规划D、房地产投资规划参考答案：D6.(4分)( )股票有安全、不怕遗失的优点。
A、记名股B、无记名股C、国有股D、社会公众股参考答案：A7.(4分)( )又称为“抢短线”投资法。
A、固定比例投资策略B、适时进出投资策略C、顺势操作投资策略D、定期定额购入策略参考答案：B8.(4分)某债券票面金额为1000元，某投资者以920元的市场价格买进，年利息收入80元，则本期收益率( )。
A、7.70%B、8.70%C、9.70%D、10.70%参考答案：B9.(4分)( )是指房地产投资者因投资而获得的心理享受。
A、销售收益B、租金收益C、避税收益D、无形收益参考答案：D10.(4分)( )通常是经济景气和经济增长率的一个先行指标。
A、GDPB、人口增长率C、CPID、失业率参考答案：D11.(4分)富裕群体的保险需求是( )。
A、注重财产传承B、保障兼顾投资C、重基本保障D、重未来收益参考答案：A12.(4分)决定期权价格的因素不包括的有( )。
个人理财课程教案
《个人理财》课程教案财经学院杨举华一、课程定位本课程是高职高专院校金融类相关专业学生职业能力形成的主干课程，是培养学生职业能力的重要环节。
本课程的教学任务是通过讲授现行个人理财的基本知识和理财活动内容，让学生掌握个人理财的基本知识。
本课程具有理论性、实务性强，发展变化快的特点，在教学中要根据学生特点的要求安排教学内容，对基础知识、基本理论和基本法规的阐述力求准确，对教学内容的深度与广度要掌握适当，对发展变化的实务与理论既要把握其先进性，又要考虑其稳定性，在教学中要始终坚持理论联系实际的原则。
通过本课程的教学，应使学生掌握一个金融工作者必备的基础会计知识和实际操作技能。
金融专业的学生，对个人理财活动的内容均应系统学习，而且要掌握各个理财产品的基础知识和理财实务操作。
二、课程总目标1.知识目标：通过本课程的教学，应掌握以下内容：(1)通过本课程的学习，使学生掌握理财活动的基本概念。
(2)掌握各种理财产品的内容和理财实务操作。
2.技能目标：（1）掌握证券、保险、银行、房地产等各理财投资产品的内容。
（2）掌握理财工作的实践操作方法和基本操作技能。
3.素质目标：（1）培养学生自觉维护国家利益、社会利益、集体利益的职业意识；（2）培养学生认真、细致、严谨的工作作风和敬业精神，形成狼嚎的职业习惯；（3）使学生具有求实创新的意识；（4）培养学生遵纪守法的思想观念和廉洁自律的品格，加强学生的职业道德意识，全面提高学生的自身素质。
根据本课程特点，教学内容总体设计（具体见下表）。
本课程安排在大学二年级年级上期开设，一周4学时，一学期完成。
四、实践环节和内容的总体设计本课程的实践环节和内容总体设计思想是突出职业素质，强化分析问题能力和解决问题能力，构建应用性和实践性为基本特点的教学体系。
该课程的实践环节主要有：（一）指导学生在课堂上模拟各种投资理财方法，熟悉投资流。
（二）通过具体理财业务资料，使学生运用所学知识，针对实际问题进行分析和解决。
电大《个人理财》期末考试复习资料
个人理财《个人理财》作业一一、应该如何制定个人理财计划？答：1、确定目标。
定出你的短期财务目标（1各月、半年、1年、2年）和长期财务目标（5年、10年、20年）。
抛开那些不切实际的幻想。
如果你认为某些目标太大了，就把它分割成小的具体目标。
2、排出次序。
确定各种目标的实现顺序。
和你的家人一起讨论，哪些目标对你们来说最重要？3、所需的金钱。
计算出要实现这些目标，你血药每个月省出多少钱。
4、个人净资产。
计算出自己的净资产。
5、了解自己的支出。
回顾自己过去3个月的所有账单和费用，按照不同的类别，列出所有费用项目。
对自己的每月平均支出心中有数。
6、控制支出。
比较每月的收入和费用支出。
哪些项目是可以节省一点的（例如饭馆吃饭）？哪些项目是应该增加的（例如保险）。
7、坚持储蓄。
计算出每个月应该存多少钱，在发工资的那一天，就把这笔钱直接存入你的银行账户。
这是实现个人理财目标的关键一环。
8、控制透支。
控制自己的购买性购买。
每次你想买东西之前，问一次自己：真的需要这件东西吗？没有了它就不行吗？9、投资生财。
投资总是伴随着风险。
如果你还没有足够的知识来防范风险，就应该购买国债和投资基金。
10、保险。
保险会未雨绸缪，保护你和家人的将来。
11、安家置业。
拥有自己的房子可以节省你的租金费用。
现在就开始为买房子的首期作准备吧。
二、个人理财主要包括哪些内容？答：个人理财就是通过制定财务计划，对个人（或家庭）财务资源进行适当管理而实现生活目标的一个过程，包括个人银行理财、个人证劵理财、个人保险理财、个人外汇理财、个人信托理财、个人房地产投资、个人教育投资、个人退休养老投资、个人艺术品投资以及个人理财税收筹划等内容。
三、应该如何评价客户的风险承受能力？答：1、客户是否已经有了充分的保险（包括人寿保险、医疗保险、失业保险、财产保险等）。
如果没有，要确定应当提出何种建议加以改善。
2、河谷是否已经订立了合法有效的遗嘱。
如果没有，财务策划师应当顿促客户立即订立。
2024年最新国家开放大学(电大)专科《个人理财》考试通用题型(含答案)
2024年最新国家开放大学（电大）专科《个人理财》考试通用题型（含答案）学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.员工福利计划安排的税收筹划方式不包括：（）A.分月发放奖金、分次支付劳务报酬B.将福利纳入工资、薪金中集中发放C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化D.试行年薪制2.金融理财的根本意义在于（）。
A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税收负担D.保障退休后的生活3.下列（）不是指数基金的优点?A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税4.寿险中，要求投保人在（）必须具有可保利益。
A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时5.投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。
A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利6.下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是（）A.家庭衰老期尽量不要承担贷款B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款7.在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。
A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具8.假设1美元=88.25日元，当日元汇价下跌10点，1美元=（）日元A.88.15B.88.35C.87.25D.89.259.下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是()。
A.愿意承担较高的风险，追求高收益B.尽力保全已积累的财富、厌恶风险C.风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力10.以下不能成为信托财产的是：（）A.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权11.在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相对较低。
2024国家开放大学电大专科《个人理财》考试通用题型及答案
2024国家开放大学电大专科《个人理财》考试通用题型及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.（）是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈余。
A.死差益B.费差益C.利差益D.险差益2.投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。
A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利3.下列（）不是指数基金的优点?A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税4.当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避()，以对自己的资产进行保值。
A.股票B.浮动利率资产C.固定利率资产D.外汇5.下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是()。
A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动D.销售信贷产品6.用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是()。
A.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量表7.在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。
A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器8.下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是（）A.根据就业状况，大企业高管＞佣金收入者＞失业者B.根据置业状况，自宅无房贷＞无自宅＞投资不动产C.根据家庭负担，未婚＞双薪无子女＞单薪有子女D.根据投资知识，有专业执照并从业多年＞财经专业刚毕业＞医学院在校生9.以下不能成为信托财产的是：（）A.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权10.下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是（）A.家庭衰老期尽量不要承担贷款B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款11.下列信息中属于客户的定量信息的是()。
A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征12.若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取()。
个人理财教案第1章-文档资料
CFP为客户提供全方位的专业理财建议，帮助客户实现财务目标， 避免财务风险。它所提倡的4E标准(考试标准Examination、从业 标准Experience、职业道德标准Ethics、继续教育标准 Continuing Education)和7项原则(正直诚实原则Integrity、客观 原则Objectivity、称职原则Competence、公平原则Fairness、保 密原则Confidentiality、专业精神原则Professionalism、勤勉原 则Diligence)已经被全球的理财行业所普遍推崇。
7 第二节 个人理财业务的发展与现状
一、个人理财业务在美国的发展与现状 个人理财业务最早在美国兴起，其发展大致经历了 以下几个阶段。 1. 个人理财业务的初创期 20世纪30年代到60年代通常被认为是个人理财 业务的萌芽时期。 2. 个人理财业务的扩张期 20世纪60年代到80年代通常被认为是个人理财 业务的形成和发展时期。 3. 个人理财业务的成熟期 20世纪90年代通常被认为是个人理财业务的日 趋成熟时间。
(二)我国部分国有商业银行个人理 财业务的现状
1. 中国银行 2. 中国工商银行 3. 中国建设银行 4. 招商银行
12 第三节 理财规划师及资格认证
一、注册金融策划师(CFP)及其资格认证
注册金融策划师(Certified Financial Planner)由CFP标准委员会 (CFP Standards of Board)考试认证，是目前国际上金融领域最 权威和最流行的个人理财执业资格认证。