中国农业银行远期及掉期结售汇业务操作规程
结售汇的操作规程
结售汇的操作规程结售汇是指国际贸易中的货币兑换行为，包括企业从国内的银行购买外汇以支付海外供应商的货款，以及将外汇兑换成本国货币的行为。
结售汇操作的规程通常由中央银行制定，以确保货币市场的稳定和合规性。
下面是结售汇的一般操作规程。
一、结售汇的基本要求1.持有合法身份证明文件，如身份证、护照等；2.持有合法的结售汇凭证，如汇票、汇兑券等；3.结售汇的金额必须在法定范围内，不能超过每人每年的个人额度；4.遵守国家对结售汇的相关规定，如不得用于违法、违禁或擅自走私等活动。
二、结售汇的流程1.选择合适的银行：根据个人或企业的需求，选择一家合适的银行进行结售汇交易。
一般来说，大型商业银行或中央银行提供的结售汇服务相对较为便利和稳定。
2.提交申请材料：前往选定的银行，填写结售汇申请表格，并提交所需的资料，如身份证明、支付凭证、海外供应商的相关证明文件等。
3.审核和审批：银行会对提交的申请进行审核和审批，核实申请人身份和相关交易的真实性，以确保合规性和安全性。
根据不同的银行和金额，审核和审批时间有所差异。
4.汇率确定：银行会根据市场情况和国家政策确定结售汇的汇率。
一般来说，银行的汇率比即时市场汇率略低，因此需要根据实际情况选择最合适的时机进行结售汇。
5.签署合同和支付：审核和审批通过后，银行会与申请人签署结售汇合同，明确双方的权利和义务。
申请人需要按照合同约定的方式和时间支付结售汇款项。
6.交割和结算：申请人支付结售汇款项后，银行会将相应的外汇存入申请人的账户或提供相应的纸质凭证。
同时，银行会进行结算操作，将相应的本国货币从申请人账户中划出。
三、结售汇的注意事项1.注意结售汇的时机和汇率：汇率波动是影响结售汇成本的重要因素，因此申请人需要关注外汇市场的动态和汇率走势，以选择最合适的时机进行交易。
同时，可以考虑使用一些金融工具（如远期结售汇）来对冲汇率风险。
2.合规操作：申请人在进行结售汇操作时，必须遵守国家法律法规的相关要求，不得从事任何违法或违规的行为。
国家外汇管理局关于印发《外汇指定银行对客户远期结售汇业务和人民币与外币掉期业务备案操作指引》的通知
国家外汇管理局关于印发《外汇指定银行对客户远期结售汇业务和人民币与外币掉期业务备案操作指引》的通知文章属性•【制定机关】国家外汇管理局•【公布日期】2005.10.12•【文号】汇发[2005]70号•【施行日期】2005.10.12•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】外汇管理正文国家外汇管理局关于印发《外汇指定银行对客户远期结售汇业务和人民币与外币掉期业务备案操作指引》的通知（2005年10月12日汇发[2005]70号）国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行：根据《中国人民银行关于扩大外汇指定银行对客户远期结售汇业务和开办人民币与外币掉期业务的通知》（银发［2005］201号）的有关要求，为指导国家外汇管理局分支局和外汇指定银行顺利开展银行对客户远期结售汇业务和人民币与外币掉期业务的备案工作，国家外汇管理局制定了《外汇指定银行对客户远期结售汇业务和人民币与外币掉期业务备案操作指引》（见附件）。
国家外汇管理局各分局接到本通知后，应即转发辖内支局、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行和外资银行，并结合辖内工作实际，认真落实上述备案申请审核工作的相关要求，切实加强管理。
请各外汇指定银行按照相关要求进行备案申请。
执行中如遇问题请与国家外汇管理局国际收支司联系。
联系电话：010-********、68402385。
特此通知。
附件：外汇指定银行对客户远期结售汇业务和人民币与外币掉期业务备案操作指引一、对备案材料的要求外汇指定银行（以下简称银行）申请开办远期结售汇业务，应当具备《中国人民银行关于扩大外汇指定银行对客户远期结售汇业务和开办人民币与外币掉期业务的通知》（银发［2005］201号，以下简称《通知》）第一条规定的条件。
《通知》规定的结售汇业务资格不限年限。
符合规定条件的银行申请开办远期结售汇业务，应提交下列备案材料：（一）办理远期结售汇业务的备案报告。
中国农业银行柜面业务操作规程
中国农业银行柜面业务操作规程中国农业银行柜面业务操作规程一、前言：中国农业银行是中国最大的商业银行之一，在全国范围内拥有广泛的网点和庞大的客户群体。
柜面业务是银行最基本、最重要的一项服务，直接关系到客户的资金安全和满意度。
为了提供更加高效、规范的服务，农业银行制定了柜面业务操作规程，以确保业务的顺利进行和风险的最小化。
二、柜面业务的基本内容：1.存款业务：接受客户的现金或支票存款，办理定期存款、活期存款和通知存款等各类存款业务。
2.取款业务：根据客户的指示，按照一定的程序和安全措施办理现金取款业务。
3.转账业务：包括同城转账、异地转账、跨境转账等各类转账业务，确保客户的资金快速、准确地到达目标账户。
4.支票业务：包括接受客户的支票存入、办理支票转账、办理支票取款等各类业务。
5.外汇业务：包括外币兑换、外币存取款、外汇汇款等各类外汇业务。
6.理财业务：根据客户的需求和风险偏好，推荐适合的金融产品，如基金、理财产品等。
三、柜面业务的操作流程：1.客户办理柜面业务需携带有效身份证件和银行卡，并在柜台前排队等候。
2.客户到达柜台后，主动提出办理业务的要求，并出示相关证件和卡片。
3.柜员核对客户身份和账户信息，并检查相关证件的真实性和有效性。
4.根据客户的需求，柜员填写相应的业务单据，如存款凭证、转账单据等。
5.完成业务单据的填写后，柜员将其提交给系统进行处理，并告知客户办理业务的进展情况。
6.对于存取款等现金业务，柜员在系统处理完毕后，向客户支付或收取现金，并在相关单据上进行记录和盖章。
7.对于转账业务，柜员在系统处理完毕后，向客户出示转账凭证，并告知预计到账时间和手续费等信息。
8.柜员在办理业务完成后，向客户递交相应的单据和卡片，并询问是否还有其他需求。
9.客户对柜员的服务表示满意后，离开柜台。
四、柜面业务的常见问题和解决方案：1.业务办理速度慢：农业银行通过优化流程、提高自动化设备的使用率，控制柜员工作时间和负荷，以提高办理速度。
远期结售汇业务操作规程
态，及时调整投资组合。
操作风险
定义
操作风险是指由于内部流程、人为错误或系统故障而引起的风险 。
产生原因
内部流程不完善、人为错误或系统故障都可能导致操作风险。
防范措施
建立健全的内部控制体系，加强人员培训和系统维护，确保业务 流程的顺畅进行。
04
案例分析
案例一：某公司远期结售汇业务操作实例
01
背景介绍
合约签订
按照交易合同签订远期结售汇合约，明确双方的权利和义务 。
备案登记
将远期结售汇合约提交相关部门进行备案登记，以备后续交 割处理。
交割处方式等，做好交割 前的准备工作。
交割执行
按照合约规定执行交割， 完成货币兑换和资金转移 等操作。
交割结算
进行交割结算，计算交易 双方的盈亏情况，并进行 相应的账务处理。
电子化服务
借助互联网技术和电子化平台，提供更加便捷、高效的线上服务， 满足客户随时随地的交易需求。
跨境合作
加强与境外金融机构的合作，共同开发创新产品和服务，扩大远期结 售汇业务的市场覆盖面和影响力。
THANKS
感谢观看
提高收益
客户可以通过远期结售汇 业务提前了解未来结售汇 的收益，有助于合理安排 投资计划，提高收益。
远期结售汇业务的发展历程
起步阶段
20世纪90年代初期，中国银行开 始推出远期结售汇业务，主要面 向外贸企业，提供规避汇率风险
的工具。
发展阶段
20世纪90年代末期到21世纪初 期，中国银行进一步推出人民币 远期结售汇业务，并逐步推广到
远期结售汇业务具有锁定汇率风险、避免汇率波动损失、降低成本、提高收益 等特点。
远期结售汇业务的作用
01
XX银行远期结售汇业务操作规程
XX银行远期结售汇业务操作规程第一章总则第一条为了规范XX银行远期结售汇业务操作，保障业务风险控制，提高业务效率，根据有关法律法规及银行监管要求，制定本规程。
第二条本规程适用于XX银行从事远期结售汇业务的内部操作规范。
包括但不限于外汇远期买卖业务、远期结售汇掉期业务等。
第三条远期结售汇业务是指客户与银行签订远期外汇交易合同，约定在一定时间内按约定的汇率和金额进行买卖外汇的业务。
第四条XX银行远期结售汇业务操作应遵循保密、合规、风险控制的原则，准确把握客户需求，提供标准化产品和个性化服务。
第五条本规程的执行主体为XX银行的远期结售汇业务部门。
第二章业务开展第六条远期结售汇业务使用的外币包括但不限于美元、欧元、英镑、日元等，内币为人民币。
第七条远期结售汇业务仅限于符合国家相关规定的客户。
XX银行应严格按照客户准入条件进行审查，并保留客户资料。
第八条客户在办理远期结售汇业务前，应向XX银行提供真实、准确、合法的相关资料，并签署远期外汇交易合同。
第九条XX银行应设定合理的保证金比例，客户在办理远期结售汇业务时需按要求预存保证金。
第十条XX银行应明确远期结售汇业务的风险敞口管理办法，合理评估风险，并进行有效控制。
第三章业务操作第十二条XX银行应严格按照客户的要求和合同约定进行远期结售汇操作。
并及时更新客户的资金信息。
第十三条XX银行在办理远期结售汇业务时，应充分考虑市场汇率波动因素，进行合理的风险控制和监测。
第十四条XX银行应定期对远期结售汇业务进行内部审计和风险评估，及时发现问题并采取相应措施进行处理。
第十六条XX银行应在远期结汇到期前进行资金结算和交割，保障客户的合法权益。
第四章业务监督第十七条XX银行应建立完善的远期结售汇业务监督机制，包括内部审计、风险控制和合规检查等。
第十八条XX银行应加强对远期结售汇业务的风险管理和控制，确保远期结售汇业务的安全性和稳定性。
第十九条XX银行应定期对各个业务环节进行内部培训，提高员工的业务能力和风险防范意识。
中国农业银行外汇汇款业务操作规程
中国农业银行外汇汇款业务操作规程一、业务概述外汇汇款业务是指在中国农业银行办理的跨境货物贸易支付和服务贸易支付业务过程中，支付人通过银行向收款人转移货币资金的行为。
该业务需遵守相关法律法规和中国农业银行的规定。
本规程是为规范外汇汇款业务操作而制定。
二、业务准备2.支付人应提供相关合法的贸易合同、订货确认书、提货通知书等。
三、业务办理1.支付人在办理外汇汇款业务前，应在银行办理身份验证，并填写相关申请书。
2.支付人应根据银行要求提供所需的外汇支付文件，如发票、装箱单据等。
3.收款人应根据银行要求提供开户银行、银行账号、收款人姓名等信息，并领取汇款凭证。
5.支付人应在规定的时间内缴纳相应汇款手续费。
银行根据规定收取手续费。
四、业务审核3.银行将支付人提供的贸易合同等相关文件进行审核，确保其合法性和真实性。
五、汇率操作1.中国农业银行将按照外汇市场的实际情况进行汇率的操作。
2.在支付人和收款人之间进行的外币兑换必须按照国家外汇管理局的汇率进行。
六、业务告知1.银行应在支付人办理业务前，向其详细说明外汇汇款业务的操作规程、资费、风险等。
七、业务记录1.中国农业银行应做好相关业务记录工作，并将记录保存一定时间以备查验。
八、风险提示1.支付人在办理外汇汇款业务时需谨慎核实收款人的身份和账户信息，并避免误操作给自身造成不利影响。
2.支付人应定期了解相关国家的政策法规，以避免由于政策变动而造成业务风险。
3.在外汇汇款过程中，需注意网络安全，避免个人信息泄露和资金损失。
以上即是中国农业银行外汇汇款业务操作规程的简要概述，具体操作细则可根据银行的规定进行执行。
外汇汇款业务是一项涉及国际贸易的重要业务，对于保障资金安全和交易便利性具有重要意义。
因此，支付人在办理业务时应严格按照规程操作，遵守相关法律法规，以保证交易的顺利进行。
2012农行外汇清算业务操作规程
附件：中国农业银行江苏省分行外汇清算业务操作规程（2012年版）第一章总则第一条为了规范我行外汇清算业务操作，提高外汇清算效率，防范和控制业务风险，为我行客户提供高质量的外汇清算服务，根据总行对外汇清算及对账业务的有关管理规定并结合集中式国际结算处理系统（以下简称“GTS”）操作系统的相关规定，特制定本规程。
第二条本规程所指外汇清算业务指我行通过总行在境内外代理行开立的账户以及有关的货币清算体系，实现外汇资金收付、调拨的过程和方式。
第三条本规程适用于辖内各分支行的外汇清算业务，包括电汇汇入业务、电汇汇出业务、票汇业务、查询查复业务、综合业务五个部分。
第四条本操作规程所涉及到的业务操作应严格执行银行业监管部门、国家外汇管理局、总行及省行的有关规定。
第五条省分行运营管理部外币清算中心工作职责。
（一）负责全省各分支行外汇资金清算业务的集中处理；确保辖内外汇清算业务的正常运作；（二）负责全省外汇清算业务的指导、培训、监督和管理工作；（三）负责根据总行有关办法、规定和操作规程，制定实施细则；（四）为全省各分支行提供外汇收付查询服务，协调处理全1省分支机构各类外汇清算业务纠纷；第六条二级分行外汇清算业务工作职责。
（一）严格执行上级行有关规章制度，组织和管理辖内各机构开展外汇清算业务；（二）负责辖内外汇清算业务的集中处理；为辖内提供外汇清算款项查询服务；（三）负责辖内机构相关业务人员的培训及指导；（四）及时向上级行反馈市场和客户信息，提出合理的业务需求及清算业务工作改进意见。
第二章电汇汇入汇款业务第七条电汇汇入汇款业务（以下简称汇入汇款）是指我行根据境内外代理行通过SWIFT发出的汇款指示，将款项解付给指定收款人的业务。
第八条汇入汇款的清算原则为及时、准确、高效、安全。
第九条经办行在给客户提供汇入汇路时,应引导客户准确、规范、完整地使用17位ABIS新账号、我行19位借记卡号（95599和62284），请勿在账号中间添加空格或横线作为分隔符，勿在账号号码前后加任何字符，勿使用其他号码（如身份证号）代替账号。
农业银行 结售汇 办理流程
农业银行结售汇办理流程
1、客户申请办理结售汇业务：
把客户提供的资料及汇款登记表送至农行跨境支付中心（九江分行）柜台经办；
2、农行跨境支付中心（九江分行）柜台经办提交结售汇申请：
把客户提供的资料及汇款登记表送至农行跨境支付中心（九江分行）柜台经办，农行跨境支付中心（九江分行）经办核对客户提供的资料及汇款登记表，确认无误后将信息提交至总行结售汇系统，办理结售汇业务；
3、总行结售汇系统审核：
总行结售汇系统根据客户提供的资料及汇款登记表，对客户申请结售汇业务的合法性进行审核，结果出来后将审核结果通知客户及农行跨境支付中心（九江分行）柜台经办；
4、货币资金核准支付：
客户登录总行结售汇系统，查询审核结果，再把审核结果提供给总行结售汇系统审核结果负责人核准，并将货币资金支付到客户账户中；
5、结售汇业务收汇：
客户确认货币资金支付后，总行结售汇系统负责人收到客户汇款，将客户结售汇收汇和货币资金支付一起如实报送结售汇审计机构审
计备案，审计机构审计完成后，总行结售汇系统将办理结果通知客户和农行跨境支付中心（九江分行）柜台经办；
6、农行跨境支付中心（九江分行）柜台经办完成业务：
总行结售汇系统发来办理结果通知后，农行跨境支付中心（九江分行）柜台经办将客户申请的结售汇业务办理完成，并将客户提供的资料及汇款登记表作备案，业务结束。
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中国农业银行远期及掉期结售汇业务操作规程中国农业银行远期结售汇及人民币与外币掉期业务操作规程为保证我行远期结售汇及人民币与外币掉期业务稳健、合规地开展～根据中国人民银行《关于扩大外汇指定银行对客户远期结售汇业务和开办人民币与外币掉期业务有关问题的通知》,银发[2005]201号,精神～制定本规程。
第一部分业务定义及基本规定一、远期结售汇,一,远期结售汇业务是指我行与客户签订远期结售汇业务合同～约定将来某一时刻或某一期间内为客户办理结汇或售汇的外汇币种、金额、汇率等交易要素～到期按照合同约定办理结汇或售汇业务。
,二,远期结售汇交易币种主要包括美元、港币、日元、欧元、英镑、加拿大元、澳大利亚元、瑞士法郎、新加坡币、丹麦克朗和瑞典克朗等主要货币。
,三,远期结售汇交易类型分为固定期限的远期交易和择期交易。
,四,远期结售汇业务的标准期限分别设有,天、20天～,个月、2个月、3个月、4个月、5个月、6个月、7个月、8个月、9个月、10个月、11个月、12个月、18个月、24个月等十六档,期限1超出12个月的远期结售汇价格需电话询价～畸零天数的报价根据标准期限线性插值计算得出。
,五,择期交易期限由择期交易的交易日和到期日决定～客户可以灵活选择择期起始日～择期起始日需大于择期交易日。
,六,交割日后3个工作日为客户办理交割的宽限期～在此宽限期内办理交割的视同如约交割。
二、人民币与外币掉期,一,人民币与外币掉期业务是指我行与客户签订人民币与外币掉期业务合同～约定近期时点上为客户办理的卖汇或买汇交易的外汇币种、汇率、金额等交易要素～同时根据银行公布的人民币与外币掉期价格约定远期时点上的买汇或卖汇交易～在近期/远期两个时点上～双方按照合同约定办理买汇或卖汇业务。
,二,人民币与外币掉期交易币种与远期结售汇相同。
,三,人民币与外币掉期交易类型分为即期对远期的掉期交易和远期对远期的掉期交易。
,四,人民币与外币掉期业务期限规定与远期结售汇相同, 期限超出12个月期限的远期结售汇价格需电话询价～畸零天数的报价根据标准期限线性插值计算得出。
,五,人民币与外币掉期交易不设宽限期。
第二部分定价管理2一、远期结售汇汇率和人民币与外币掉期点由总行国际业务部统一制定～并且每日和日间及时在各系统中更新。
总行在国际业务办公系统、总分行自动交易系统中提供主要币种、各主要期限的即远期结售汇牌价～主要内容包括中间价、买入价和卖出价～并视情况在路透资讯系统,ABOCFX/ABOCFWD/ABOCFWE,上予以公布。
总分行间平盘价一律以总分行自动交易系统报价为准。
二、远期结售汇/人民币与外币掉期价格采用利率平价原理结合市场预期、我行情况制定～外币各期限利率采用市场上各期限的公允利率～人民币各期限利率根据人民币资金交易市场状况结合我行人民币资金短期运用状况制订。
三、远期结售汇/人民币与外币掉期价格有效时限以交易系统设定时间为准。
分行可以通过总分行自动交易系统实时查询非美元币种各标准期限对总行平盘及对客户的参考价和非美元币种对客户参考价计算规则。
分行可根据本行情况和客户资质给予适当优惠。
四、当客户申请择期交易时～应根据客户的买卖方向和两种货币的升贴水情况～按有利于我行利益的期限价格进行报价。
分支行在报价中如有问题～请及时向上级行国际业务部咨询。
第三部分业务操作流程基本规定一、客户有意向在我行办理远期或人民币与外币掉期业务时～应同我行签订《远期结售汇/人民币与外币掉期总协议书》～有效期一年。
3期满前一个月～甲、乙双方都未以书面形式通知对方终止协议的～则协议自动延续一个有效期。
二、客户每次委托我行办理远期结售汇或人民币与外币掉期业务时～应提交《远期结售汇/人民币与外币掉期申请书》以及相应的有效商业单据或凭证～具体参照国家外汇管理局及总行的有关规定。
三、凡涉及客户偿还我行自身外汇贷款的远期结售汇业务～在签约前由我行自行审核客户远期购汇交易的真实性～并于每月前5个工作日内向国家外汇管理局资本项目管理部门报备上个月的签约情况。
凡涉及客户偿还经国家外汇管理局登记的境外借款的远期结售汇业务～在签约前由我行自行审核客户外债合同、外债登记证等证明文件的真实性～远期合同履约时～客户须事先取得国家外汇管理局的还本付息核准。
四、客户叙做人民币与外币掉期业务需符合国家外汇管理制度和总行的相关规定。
五、分行日常委托总行办理远期结售汇及人民币与外币掉期业务～通过总分行自动交易系统进行～系统出现故障时需向总行发送MT398报文。
远期结售汇报文标准格式如下:20:XXXYYMMDDXXX12:00677E:WE WANT TO BUY ,SELL, CURRENCY,AMOUNT,AGAINST CNY DONE AT RATEVALUE YYMMDD4人民币与外币掉期报文标准格式如下:20:XXXYYMMDDXXX12:00677E:WE WANT TO BUY/SELL ,SELL/BUY, CURRENCY,AMOUNT,AGAINST CNY DONE AT SWAP RATERATES ARE SPOT RATE AND FWD RATEVALUE YYMMDD AND YYMMDD第四部分其他规定一、展期,一,基本规定。
客户可于合约到期日提出展期申请～也可以于合约到期日前提出展期申请。
展期若形成损失～客户补足后方可予以展期,若形成盈利～由分行根据客户资质确定分配比例。
展期次数不限～但展期交易累计期限不得超过一年。
展期交易的保证金缴纳不得使用授信额度～且根据盯市状况随时要求客户补足。
,二,远期结售汇展期操作1、客户于到期日申请展期,1,市价展期总分行之间原始交易正常履约～分行以即期价格与总行反向平盘～并分别与客户、总行叙做两笔新的远期结售汇业务。
原协议价格与即期平盘价格相比所形成的损益按规定处理。
5,2,原价展期总分行之间原始交易正常履约～分行以即期价格与总行反向平盘～并与总行叙做一笔新的远期结售汇业务～与客户按原协议价格展期～原协议价格与即期平盘价格形成损益按规定处理。
客户维持原协议价格展期所形成的盯市价值由客户承担,或享有,。
2、客户提前申请展期,1,市价展期总分行之间原始交易正常履约～分行以剩余期限的远期价格与总行反向平盘～同时分别与客户、总行叙做两笔新的远期结售汇业务,原协议价格与分行远期平盘价格相比形成的损益按规定处理。
,2,原价展期总分行之间原始交易正常履约～分行以剩余期限的远期价格与总行反向平盘～并与总行叙做一笔新的远期结售汇业务～与客户按原协议价格展期。
原协议价格与原交易剩余期限的远期价格相比形成的损益按规定处理。
客户维持原协议价格展期所形成的盯市价值由客户承担,或享有,。
,三,人民币与外币掉期展期操作1、近期端已交割～在远期端到期日客户申请远期端交易展期,1,市价展期总分行之间原始交易正常履约～分行与客户的远期端交易形成的头寸缺口～分行分别通过与客户、总行叙做两笔与原交易同向的新掉期交易轧平。
原协议中客户远期端时点价格与总分行之间新做掉期交6易的即期价格形成损益按规定处理。
,2,原价展期总分行之间原始交易正常履约～分行的远期端交易形成头寸缺口通过与总行叙做一笔新的人民币与外币掉期业务轧平～原协议的远期端交易价格与总分行之间新做掉期交易中的即期价格相比形成的损益按规定处理。
客户维持原协议价格展期所形成的盯市价值由客户承担,或享有,。
2、近期端已交割～在远期端到期日之前客户提出申请展期,1,市价展期总分行之间原始交易正常履约～分行与客户的远期端交易形成的头寸缺口～分行分别通过与客户、总行叙做两笔与原交易同向的远期对远期掉期交易轧平。
原协议中客户远期端时点价格与总分行之间新做的远期对远期掉期交易的近期时点价格相比形成的损益按规定处理。
,2,原价展期总分行之间原始交易正常履约～分行的远期端交易形成头寸缺口通过与总行叙做一笔新的远期对远期人民币与外币掉期业务轧平～客户按原协议的远期端交易价格展期。
原协议价格与总分行之间新做的掉期交易中的近期时点价格相比形成的损益按规定处理。
客户维持原协议价格展期所形成的盯市价值由客户承担,或享有,。
二、违约,一,远期结售汇7客户有下列情形之一者即构成违约:1、未在交割时提供全部有效凭证或有效商业单据,2、不能按时交割,3、收、付汇交割金额小于申请金额。
对于前两种情形～我行按当时市场价格把原交易平盘～对于后一种情形～实际收、付汇金额正常履约～差额部分按当时市场价格平盘。
因客户原因造成违约的～若形成亏损～则由客户承担,若形成盈利～则归我行所有。
,二,人民币与外币掉期违约情况的认定同远期结售汇相关规定。
人民币与外币掉期客户违约情况发生时～分行将客户违约部分所形成的风险敞口平盘～若形成亏损～由客户承担,若形成盈利～则归我行所有～具体违约罚则由分行自行与客户协商。
三、提前交割远期,掉期,结售汇交易原则上不得提前交割。
确有提前交割要求的～建议客户通过叙做人民币与外币掉期,反向的较短期限的人民币与外币掉期交易,交易轧平资金敞口～相关手续必须符合相关监管政策和总行相关规定。
确实无法突破相关政策限制的～则测算客户叙做一笔相应的人民币与外币掉期交易～计算该交易中客户应付的相关损失由客户承担,收益归银行。
原交易以原合同价格提前交割。
第五部分业务风险管理和相关统计制度8一、各分支机构结售汇管理部门须严格区分即期和远期,含择期,结售汇敞口头寸～人民币与外币掉期形成的即期和远期敞口根据财政部以及总行相关部门会计核算办法进行核算～并根据相关政策要求予以更新。
各分支机构要建立人民币与外币掉期交易台账以备统计和相关风险管理需要。
二、远期结售汇及人民币与外币掉期交易实行逐笔平盘～各分支机构不得保留远期结售汇/人民币与外币掉期敞口头寸。
总行视市场情况下发相关最新管理规定对此予以调整。
三、与客户叙做远期结售汇及人民币与外币掉期业务～应向客户收取保证金～并按活期存款计息。
保证金币种可为人民币或其他可自由兑换货币。
保证金按合约金额的5%收取～各分行可根据客户的授信情况和资信情况自行调整收取比例和方式。
同时～如果市场向不利于客户的方向发展或客户资信情况发生变化,即客户亏损值达到所交纳保证金的80%时～我行向客户发出追交保证金通知～客户应该在其保证金尚能弥补交易亏损时及时补交保证金～否则我行有权对客户原有交易采取强制平盘～平盘损益按违约损益处理。
四、当远期,含择期,结售汇业务发生后～各分行必须于次日上午10点前按照总行的要求在总行国际业务部办公系统内填写《结售汇综合周转头寸日报表》、《远期结售汇签约额日报表》～每旬,月,后2个工作日内在总行国际业务部办公系统内填写《未到期远期结售汇统计表》、《远期结售汇统计表,按交易性质,》、《远期结售汇统计9表,按地区,》及《远期结售汇统计表,汇总,》。