风险可能性标准和影响程度标准
重大风险源分级标准
重大风险源分级标准
一、风险类型
1.自然灾害风险：包括地震、洪水、台风、暴风雨、雪灾等自然灾害，可能
对人员、财产和环境造成重大威胁。
2.事故灾难风险：包括生产事故、交通事故、火灾事故等，可能对人员、财
产和环境造成重大损失。
3.公共卫生风险：包括传染病疫情、食品安全事故等，可能对公众健康和社
会稳定造成重大影响。
4.社会安全风险：包括恐怖袭击、群体性事件等，可能对国家安全和社会稳
定造成重大威胁。
二、威胁程度
1.高度威胁：风险源可能导致特大灾难性事故，造成大量人员伤亡和财产损
失，社会影响极其恶劣。
2.中度威胁：风险源可能导致重大灾难性事故，造成较多人员伤亡和财产损
失，社会影响较大。
3.低度威胁：风险源可能导致一般性事故，造成少量人员伤亡和财产损失，
社会影响较小。
三、影响范围
1.全国性影响：风险源可能对全国范围内的人员、财产和环境造成重大影响。
2.区域性影响：风险源可能对某一地区范围内的人员、财产和环境造成重大
影响。
3.局部性影响：风险源只对某一较小范围内的人员、财产和环境造成一定影
响。
四、可控性
1.低可控性：风险源难以被有效控制和管理，事故发生的可能性较大，对社
会稳定和公共安全构成重大威胁。
2.中可控性：风险源可以被有效控制和管理，但仍然存在一定的危险性，需
要加强管理和监控。
3.高可控性：风险源可以被有效控制和管理，危险性较小，对社会稳定和公
共安全不构成重大威胁。
根据以上四个方面的评估结果，可以将重大风险源分为不同级别，以便于采取相应的应对措施和加强管理。
风险评估标准与测评方法
附件：风险评估标准与测评方法一、对于风险评估与测评所采用的公式为R=LⅹC，即：
R—表示风险等级；
L—表示风险发生可能性；
C—表示风险影响程度。
二、风险评估测评方法
1.风险发生可能性（L）：风险发生可能性指该风险事件发生概率的大小。
风险事件发生的可能性分为1/2/3/4/5个等级，分别赋予1分至10分，1分表示发生风险的可能性等级低，1→10分为风险发生可能性逐渐增加，10分表示风险发生的可能性等级高，该风险事件几乎确定会发生。
图表1：风险发生可能性（L）
2.风险影响程度（C）：风险影响程度指如果该风险发生，会对公司未来经
营目标所产生影响的大小。
风险影响程度由五个独立的维度组成，并取最大值作为最终的影响程度大小。
五个维度包括：经济价值、人员健康安全、市场能力、业务流程、企业声誉及形象；五个独立维度得分中的最高分将作为风险影响程度的最终得分。
风险影响程度分为5个等级，分别赋予1分至10分，表示影响程度依次加强。
1分代表影响程度很低，基本可以忽略，10分代表影响非常高，对公司有极其重大的影响。
图表2：风险影响程度（C）:
3.风险管理改进迫切性：风险管理改进迫切性指在公司当前的人员意识、管理措施和资源配置等条件下，风险可以按预期目标得到有效管控的程度。
风险管理改进迫切性分为5个等级，分别赋予1分至10分。
图表3:风险管理改进迫切性。
风险评分标准及等级分类标准
一、风险评估标准评分可能性5损失4可疑3次级2关注1正常评分损失程度5灾难4重大3中等2轻微1近乎没有评分有效性5极度过头4过头3适中2低效1近乎无效二、风险分级值风险等级1-5最低风险6-10中等风险12-15高风险风险评估方法及风险等级划分和应对策略表1 风险发生的可能性（概率）评分标准说明在未来12个月内，这项风险几乎肯定会出现至少1次在未来12个月内，这项风险极可能出现1次在未来2-10年内，这项风险可能出现至少1次①客户信用良好，贷款用途所用行业发展前景不明朗，有优质抵押物，这项风险出现的可能性较低。
②客户信用良好，贷款用途所用行业很展前景良好，抵押物不好转手，这项风险出现的可能性较低。
客户信用良好，贷款用途所在行业很有发展前景，有优质抵押物，这项风险出现的可能性极低表2 风险发生影响度评分标准说明令企业失去继续动作的能力（或经经济损失占税前利润达到20%以上）对于企业争取完成其性计划和目标造成重大影响（5-10%税前利润）对于企业在争取完成其策略性计划和目标的过程在一定程度上造成阻碍（至少5%税前利润）对于企业在争取完成其策略性计划和目标，只造成轻微影响（1%）以下税前利润影响程度十分轻微表3 风险处理方法的有效性评分标准说明处理方法能直接针对该风险，但相信会令企业业绩“倒退”或成本过高处理方法能直接针对该风险，但由于需要投入大量资源或/及将其他资源转到处理该风险上，会对企业的效率造成影响处理方法有效针对该风险，同时并不影响企业的效率处理方法针对该风险的效果不理想，或投入处理该风险的资源不充分或/及对投入的资源未有适当利用处理方法的效果十分低，可能是由于企业根本没有处理方法，又或处理手法不当表2 风险度判断标准行动可接受的：在考虑所有风险要素后，继续审查：在采取措施进行全面管理后，继续不可接受的：停止，直到已执行足够的控制手段将风险减少到可接受的水平。
风险可能性标准和影响程度标准
风险可能性标准和影响程度标准
风险评估标准
1.风险发生可能性的等级标准
风险发生可能性可分为基本确定、很可能、有可能、不太可能和微小五个级别，分别对应5、4、3、2、1五个分值。
可能性等级标准示例参见下表：
评估必需基于已有大量历史数据的前提；
（2）大型灾难/大事类：适用于大型灾难/大事的风险；
（3）日常营运：适用于日常运营中可能发生的风险。
2.风险影响程度的等级标准
风险影响程度可分为高、中、低、较低五个级别，分别对应5、4、3、2、1五个分值。
影响程度等级标准示例参见下表：
1/ 1。
风险等级划分的标准
风险等级划分的标准全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：风险等级划分是指根据某一风险事件发生的可能性和对企业或个人造成的影响程度来对风险进行分类和评估的过程。
在风险管理的过程中，正确地划分风险等级可以帮助企业或个人更好地识别和管理风险，从而减少潜在的损失和风险。
风险等级划分的标准是根据风险事件的性质、规模、频率、影响程度等因素进行综合评估的过程。
一般来说，风险等级可以分为低风险、中风险、高风险和极高风险四个等级。
下面将详细介绍每个等级的划分标准。
1. 低风险低风险是指发生概率较小，对企业或个人造成的影响较小的风险事件。
通常情况下，低风险的事件不会对企业或个人的生产、经营或生活造成重大影响，可以通过一些简单的措施来进行管理和控制。
市场波动性较小、现金流充裕的企业可以被认定为低风险企业。
风险等级划分是风险管理过程中的重要环节，可以帮助企业或个人更好地识别和管理风险，从而降低潜在的风险和损失。
不同等级的风险需要不同的管理和控制措施，企业或个人在面临风险时应根据风险等级的划分标准采取相应的措施，以保障自身利益和安全。
【此部分为达到2000字的一部分内容，具体情况可根据需要进行适量修整】第二篇示例：风险等级划分是指根据特定的标准和条件来评估和确定风险的级别，以便采取相应的措施和防范措施。
在不同的领域和行业中，风险等级划分的标准也会有所不同。
下面我们将介绍一般情况下使用的风险等级划分的标准，帮助大家更好地了解和应对各种风险。
一、风险等级划分的基本原则1. 风险评估：首先需要进行风险评估，即通过对可能发生的各种风险因素进行分析和评估，确定风险的概率和影响程度。
只有准确评估了风险，才能进行有效的风险等级划分。
2. 风险等级划分依据：风险等级划分的依据主要包括风险的概率、影响程度、紧急程度等因素。
通常将风险等级分为低风险、中风险、高风险和极高风险四个等级，以便更好地识别和管理风险。
3. 风险等级划分的灵活性：风险等级划分需要根据实际情况和具体环境进行调整和修正，以保证其准确性和可靠性。
风险评估标准
风险评估标准（风险影响程度）
风险影响程度等 级 风险影响方面 财务损失 企业声誉 法律 安全环境 发生安全事故造成下列情形之一： 一次3人以下轻伤； 对环境和社会造成短暂的影响，可不采 取行动
极低
1
较低的财务损失：损 负面消息在企业内部传播， 可能存在轻微的违法问题 失在0至100万元之间 企业声誉没有受损
低
2
发生安全事故造成下列情形之一： 一次3人以下重伤，或者3人以上10人以 轻微的财务损失：损 负面消息造成较大社会影 违法，伴随着警告、罚款、暂扣 下轻伤； 失在100万元至300万 响，由企业自行处理，但需 许可证、执照等一般行政处罚或 对环境造成中等影响，需一定程度的补 元之间 报集团备案 诉讼 救措施； 或需6个月或以内的才能恢复 发生安全事故造成下列情形之一： 违法，导致地方政府的调查或较 中等的财务损失：损 负面消息造成较大社会影响 3人以下死亡，或者3人以上10人以下重 大额度罚款等较严重行政处罚、 失在300万元至1000 和社会声誉影响，由企业自 伤，或者10人以上轻伤； 诉讼，因环境污染等侵权行为造 万元之间 行处理，但需报集团备案 环境污染需执行重大的补救措施，且需 成跨县级行政区域纠纷 6个月到1年的时间才能恢复 严重违法，导致中央政府的调查 和大额罚款、吊销许可证等重大 重大的财务损失：损 负面消息造成较大社会影响 的行政处罚、诉讼，或大规模的 失在1000万元至1亿 和集团公司声誉影响，由国 公众投诉 元之间 家政府部门出面处置 因环境污染等侵权行为造成跨地 级行政区域纠纷，使当地经济、 社会活动受到影响 发生安全事故造成下列情形之一： 一次3人以上10人以下死亡，或者10人 以上50人以下重伤； 环境污染需执行重大的补救措施，且需 1年到3年左右的时间来恢复
风险等级判定标准
风险等级判定标准风险等级判定标准是根据特定的指标和标准来评估和判定某个风险的严重程度和优先级，以便采取相应的措施来降低风险或者避免潜在的损失。
以下是一个示例的风险等级判定标准，用于评估企业内部的安全风险。
1. 风险等级划分1.1 低风险 (级别1)- 对企业的正常运营影响较小，可以通过常规措施进行管理和控制。
- 可能导致的损失较小，可以通过内部资源解决。
1.2 中风险 (级别2)- 对企业的正常运营有一定影响，需要采取额外的措施进行管理和控制。
- 可能导致一定的损失，需要一定程度的内部资源进行解决。
1.3 高风险 (级别3)- 对企业的正常运营有较大影响，需要采取紧急的措施进行管理和控制。
- 可能导致重大的损失，需要调动较多的内部资源进行解决。
1.4 极高风险 (级别4)- 对企业的正常运营有灾难性的影响，需要即将采取紧急的措施进行管理和控制。
- 可能导致巨大的损失，需要调动全部的内部资源进行解决。
2. 风险评估指标2.1 潜在影响程度- 评估风险事件发生后对企业的影响程度，包括财务损失、声誉影响、业务中断等。
- 根据具体情况，将潜在影响程度划分为低、中、高、极高四个级别。
2.2 发生概率- 评估风险事件发生的概率，包括历史数据、专家意见和统计分析等。
- 根据具体情况，将发生概率划分为低、中、高、极高四个级别。
2.3 风险控制能力- 评估企业当前的风险控制能力，包括内部控制体系、应急预案、人员培训等。
- 根据具体情况，将风险控制能力划分为低、中、高、极高四个级别。
3. 风险等级判定方法3.1 风险等级 = 潜在影响程度 ×发生概率 ×风险控制能力3.2 根据计算结果，将风险等级划分为四个级别：低风险、中风险、高风险、极高风险。
4. 风险管理措施4.1 低风险- 建立健全的内部控制体系，包括风险识别、评估和监控机制。
- 制定应急预案，及时应对风险事件的发生。
- 加强员工培训，提高风险意识和应对能力。
风险可能性标准和影响程度标准
使当地经济、社会活 ?区域生态功能部分丧失 法 达 成 关键 营
面 损 失 ?资本市场： 动受到影响
或濒危物种生存环境受 运目标或业绩
100 万 以 媒 体 报 道 量
到污染；或
指标
上
显着增加
?因环境污染造成重要河
流、湖泊、水库及沿海水
域大面积污染或县级以
上城镇水源地取水中断；
或
?环境污染使当地经济、
损失：对效益 成 社 会 影 响 随 着 罚 款 或 列情形之一：
情 况 立 刻 受 到 控 经济
影 响 较 小 , 账 和 企 业 声 誉 诉讼
?一次轻伤1-2人?一次 制，但不影响企业 上，
面 损 失 在 10 影 响 ， 由 企
直接经济损失10万元 的日常业务
响使
万 至 20 万 之 业自行处理
常常 较多
有可能 3
30%<几率≤50%
2－5年内可能发1次
某些
不太可能 2
5%<几率≤30%
5－10年内可能发1次
极少
极小
1
几率≤5%
10年内发生的可能少于1次
一般
（1）发生概率：适用于可通过历史数据计算出风险发生概率的风 险。通过概率进行可能性
评估必须基于已有大量历史数据的前提； （2）大型灾害/事件类：适用于大型灾害/事件的风险； （3）日常营运：适用于日常运营中可能发生的风险。
10 万元以上 100 万元 的代价下恢复
的。
精心整理
之间
?资本市场：
以下；
为期
个别媒体出
?环境污染需执行重大
现敏感性报
的补救措施，且要6个
道
月到1年左右的时间来
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
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- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
况需要一段时间才 影响使用功能或工程结
等,企业效益 会 影 响 和 企 的 调 查 或 诉 ?一次重伤1-2人；
能得到控制；企业 构安全，存在重大质量隐
会受到影响， 业 声 誉 影 讼
?一次轻伤3-10人； 日常业务受到一些 患的,直接经济损失在 5 影响，但可在较小 万元以上，不满 10 万元
2
财务损失
企业声誉
较低的财务 负面消息在 损失：对企业 企 业 内 部 流 效益影响很 传，企业声 小,账面损失 誉没有受损 小于10万元
轻微的财务 负面消息造 损失：对效益 成 社 会 影 响 影响较小,账 和企业声誉 面 损 失 在 10 影 响 ， 由 企 万 至 20 万 之 业自行处理 间
50万至100万 备案
区域纠纷
元以下；
分的关键营运目标
之间
?资本市场：
? 环 境 污 染 需 执 行 重 或业绩指标
媒体报道增
大的补救措施，且要1
多
年到3年左右的时间
来恢复
5
极 大 的 财 负 面 消 息 造 严重违反法规，导致 发 生 安 全 事 故 造成 下列 重 大 的 业务 失 特别重大工程质量事
20 万 至 50 万 自行处理
万 元 以 上 100 万 元 以 的代价下恢复
的。）对工程总工期造成
之间
?资本市场：
下；
为期半个月内影响的。
个别媒体出
?环境污染需执行重大
现敏感性报
的补救措施，且要6个
道
月到1年左右的时间来
恢复
4 重 大 的 财 务 负面消息造 严重违反法规， 发生安全事故造成下 企业失去部分业务 重大工程质量事故（工程
面损失100 ?资本市场： 动受到影响
或 濒 危 物 种 生 存环 境受 运 目 标 或业 绩 项目实施。
万以上
媒体报道量
到污染；或
指标
显着增加
?因环境污染造成重要河
流、湖泊、水库及沿海水
域大面积污染或县级以
上城镇水源地取水中断；
或
?环境污染使当地经济、
社会活动受到较大影响，
疏散转移群众1 万人以
上
风险评估标准
1.风险发生可能性的等级标准 风险发生可能性可分为基本确定、很可能、有可能、不太可能和极小五个级别，分别对
应5、4、3、2、1五个分值。可能性等级标准示例参见下表：
可能性等级 说明性
基本确定 5 很可能 4
发生概率 几率>95% 50%<几率≤95%
可能性种类 大型灾害/事件类 1年内至少发生1次 1年内可能发生1次
影
响
方
法律
安全环境
可能存在轻 微的违反法 规的问题
违反法规，伴 随着罚款或 诉讼
发生安全事故造成下 列情形之一： ?一次直接经济损失 1000元以下； ?对环境或社会造成短 暂的影响，可不采取行 动
发生安全事故造成下 列情形之一： ?一次轻伤1-2人 ?一 次 直 接 经 济 损 失 10 万 元以下1000元以上 ?对环境造成中等影 响，需一定程度的补救 措施；或需6个月或以
评估必须基于已有大量历史数据的前提； （2）大型灾害/事件类：适用于大型灾害/事件的风险； （3）日常营运：适用于日常运营中可能发生的风险。
2.风险影响程度的等级标准 风险影响程度可分为高、中、低、较低五个级别，分别对应5、4、3、2、1五个分值。影响程 度等级标准示例参见下表：
影响 程度 分值
1
面
营运
工程质量和工期
对营运影响微弱 造成工程轻微质量缺陷，
不影响使用功能或工程
结构安全，经济损失小于
5000 元的。）对分项工程
工期造成影响，可通过调
整施工工序消除影响，并
对工程总工期无影响。
对营运影响轻微， 一般工程质量事故（直接
情 况 立 刻 受 到 控 经济损失在 5000 元以上，
制，但不影响企业 不满 5 万元的；或影响使
影 响 到 企 响，需由集团 因 环 境 污 染 造 成 跨 一 次 直 接 经 济 损 失 1000 或 受 风 险影 响 情况之一均属特别重
业 发 展 乃 公 司 出 面 处 地级行政区域纠纷， 万元以上5000万元以下 的部门/单位无 大事故。）造成工程
至生存，账 置
使当地经济、社会活 ?区域生态功能部分丧失 法 达 成 关键 营 停工，无法继续工程
损失：已经给 成较大社会 导 致 地 方 政 府 列情形之一：
能力,需要付出较 报废或直接经济损失 10
企 业 造 成 较 影响和企业 的 调 查 和 重 大 ?一次死亡1-2人； 大的代价才能控制 万元以上的。）对工程总
大经济损失, 声誉影响， 的诉讼；或大规 ?一次重伤3-10人； 情况,但对企业存 工期造成为期半个月以
影 响 企 业 业 由企业自行 模的公众投诉 ?一次轻伤10人以上 亡无重大影响；受 上 1 个月以内影响的。
绩指标完成， 处理，但需 因 环 境 污 染 造 ? 一 次 直 接 经 济 损 失 风险影响的部门/
账 面 损 失 在 报集团公司 成 跨 县 级 行 政 100 万 元 以 上 1000 万 单位无法达成其部
的日常业务
用功能或工程结构安全，
造成永久质量缺陷的。
对分部工程工期造成影
响，可通过调整施工工序
消除影响，并对工程总工
内的时间才能恢复
期无影响。
3 中 等 的 财 务 负 面 消 息 造 违反法规，导 发生安全事故造成下 减缓营业运作，情 严重工程质量事故（严重
损失：损失中 成 一 定 的 社 致 地 方 政 府 列情形之一：
务损失：重 成 较 大 社 会 中 央 政 府 的 调 查 和 情形之一：
误，情况失控， 故（直接经济损失达
大的失误， 影 响 和 集 团 重大的诉讼；或大规 ?一次死亡3-9人； ?一次 并 给 企 业存 亡 500 万元及其以上，或
情况失控， 公 司 声 誉 影 模的公众投诉
重伤（中毒）10-50人 ? 带来重大影响； 其他性质特别严重的
日常营运 常常会发生 较多情况下发生
有可能 3
30%<几率≤50%
2－5年内可能发1次
某些情况下发生
不太可能 2
5%<几率≤30%
5－10年内可能发1次
极少情况下才发生
极小
1
几率≤5%
10年内发生的可能少于1次
一般情况下不会发生
（1）发生概率：适用于可通过历史数据计算出风险发生概率的风险。通过概率进行可能性