2020年银监会法律法规题库参照模板
2020年银行专业资格考试试题：法律法规(精选第一套)
2020年银行专业资格考试试题：法律法规（精选第一套）一、单项选择题1.( )年中国人民银行对银行业金融机构的监管职责移交至新设立的银监会。
A. 1995B.2002C.2003D.20052.自1984年1月1日起，中国人民银行开始专门行使中央银行的职能，所承担的工商信贷和储蓄业务职能转交至( )。
A.中国银行B.交通银行C.工商银行D.建设银行3.根据2003年12月27日修订后的《中国人民银行法》，下列选项中不属于中国人民银行的职责的是( )A. 监督管理黄金市场B. 监督与管理银行业金融机构C. 监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场D. 持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备4.下列关于中国的中央银行的说法错误的是( )。
A.在1984年前，中国人民银行同时承担着中央银行、金融机构监管及办理工商信贷和储蓄业务的职能B.中央银行管理外汇储备的目标是使外汇储备增值C.中央银行维护支付、清算系统的正常运行D.中国人民银行作为国家的中央银行，从事相关的国际金融活动5.下列金融机构中不受中国银行业监督管理委员会监管的是( )。
A. 国有商业银行B. 中国境内的外资银行C. 中国人民银行D. 政策性银行6.下列属于银监会监管的非银行金融机构的有( )。
①城市商业银行②基金管理公司③农村信用社④信托公司⑤货币经纪公司⑥农村资金互助社⑦金融资产管理公司⑧期货经纪公司A.④、⑤、⑦B.①、③、⑥C.②、⑧、⑦D.②、⑧、④、⑤、⑦7.银监会对金融机构高级管理人员的任职资格实行审查核准，属于监管措施中的( )。
A.市场准入B.非现场监管C.监管谈话D.信息披露监管8.中国银行业协会的日常办事机构为( )。
A.会员大会B.理事会C.常务理事会D.秘书处9.我国三大政策性银行成立于( )年。
A.1994B.1995C.1996D.以上均不对10.承担支持进出口贸易融资任务的政策性银行是( )。
A.国家开发银行B.中国人民银行C.中国进出口银行D.中国银行11.按照“一行一策”原则，推动政策性银行改革，首先应该先推动( )改革。
银监局法律法规考试试题题库
金融机构高级管理人员专业知识测试题一、单项选择题（每题1分，共906题）1.商业银行吸收的存款不能完全用于放款或投资, 必须将一定比例存入中央银行形成(存款准备金）。
2.买卖双方分别向对方承诺在合约规定的未来某时间, 按事先协定的价格买进或卖出一定数量的某种金融资产的书面协议, 称之为（金融期货）, 它是由交易所发行的。
3.演绎推理：每题给出一段陈述，这段陈述被假设是正确的，不容置疑的。
要求你根据这段陈述，选出一个答案。
注意，正确答案应与所给的陈述相符合，不需要任何附加说明即可从陈述中直接推出。
时间是有方向性的，总是从过去想未来流动。
这就是时间之箭。
在生物进化过程中，时间的过去与未来是不对称的，这是一格不可逆过程。
但生物进化的实践箭头与熵增不同。
熵增意味着退化，即旧事物的分析和衰亡；而进化是新事物的产生和发展，它的时间箭头时指向熵减少的。
因此（生物的演化可分为退化和进化两大类）。
4. 下列属于商业银行营业外支出的是（抵债资产处置的损失）。
5.从商业银行税后利润中分配的项目是（弥补以前年度亏损）。
6.演绎推理：北京市是个水资源严重缺乏的城市，但长期以来水价格一直偏低。
最近北京市政府根据价值规律拟调高水价，这一举措将对节约使用该市的水资源产生重大的推动作用。
若上述结论成立，下列哪一项必须是真的：（有相当数量的用水浪费是因为水价格偏低造成的、水价格的上调幅度足以对浪费用水的用户产生经济压力）。
7.演绎推理：学者们已经证明：效率与公平是一对矛盾的统一体。
实现共同富裕需要经历若干阶段性过程，不可能一蹴而就，但我们又不能不在每一个阶段为实现共同富裕作具体的准备，所以（我们要在重视效率的前提下兼顾公平）。
8.在有效需求严重不足, 生产能力大量闲置, 经济萧条时, 应实行（松的货币政策和松的财政政策）。
9. 在现代纸币制度下，引起货币失衡的原因主要是(货币供应量过多）。
10.信息不对称的涵义是指（交易的一方对另一方的信息掌握的不充分而无法做出正确的交易决策）。
2020年银行专业资格考试试题：法律法规(精选第八套)
2020年银行专业资格考试试题：法律法规（精选第八套）一、单项选择题1.制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员( )，提升中国银行业从业人员整体素质和( )，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促动银行业的健康发展，制定本职业操守”。
( )A.职业纪律;职业道德B.职业行为;职业道德水准C.职业操守;职业纪律D.职业道德;职业操守水平2.从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为是( )。
A.职业规范B.职业职责C.职业行为D.职业操守3.银行业从业人员不包括( )。
A.银行工作人员B.信托公司工作人员C.汽车金融公司工作人员D.证券公司工作人员4.下列关于法律法规的说法错误的是( )。
A.法律法规是一种约定俗成的说法B.国务院是立法机关C.国务院制定的行政法规D.包括国务院各部委制定的规章，同时还包括地方性法规、自治条例和单行条例等5.以下关于银行业从业人员行业自律规范的说法不准确的是( )。
A.是指由银行业协会经过其章程规定程序通过的对全体会员具有一定约束力的行业规范及公约B.包括《中国银行业自律公约》C.包括国务院各部委制定的规章D.包括银行从业人员职业操守6.以下相关银行业从业人员理应遵守的原则表述不准确的有( )。
A.以高标准职业道德规范行事B.品行正直C.恪守诚实信用D.诚实信用的原则应该是实质意义上的恪守，不过有理由时能够抗辩7.孔子曰：“信则人任焉。
”这句话与下列《银行业从业人员职业操守》中( )原则的要求相似。
A.诚实信用B.守法合规C.专业胜任D.勤勉尽职8.以下关于合规风险的说法不准确的是( )。
A.商业银行应增强合规文化建设，并将合规文化建设者融入企业文化建设全过程B.董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念C.整体经营活动的合规是由其众多的从业人员合规构成的D.个别银行业从业人员违反规定政策的行为可能不会为银行带来合规风险9.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受的“合规风险”不包括( )。
2020年银行从业考试《银行业法律法规(初级)》习题(附解析)
2020年银行从业考试《银行业法律法规(初级)》习题（附解析）1、专用卡具有专门用途，下列选项中不属于专用卡用途的是（）。
【多选题】A.购买原材料B.餐饮消费C.娱乐D.购买住房E.百货公司消费正确答案:B、C、E答案解析:专用卡是具有专门用途（指在百货、餐饮、饭店、娱乐行业以外的用途），在特定领域使用的借记卡，具有转账结算、存取现金的功能（选项BCE正确）。
2、公募理财产品是商业银行面向特定社会公众公开发行的理财产品。
【判断题】A.正确B.错误正确答案:B答案解析:公募理财产品是商业银行面向不特定社会公众公开发行的理财产品。
3、商业银行可以办理（）业务。
【多选题】A.银行券发行B.发放贷款C.吸收公众存款D.办理结算E.汇款正确答案:B、C、D、E答案解析:商业银行是指能够吸收公众存款、发放贷款、办理结算等多种业务，以盈利为主要经营目标，经营货币的金融企业。
选项A：银行券一般是中央银行发行的。
4、实行市场准入管制的目的是（）。
【多选题】A.防止不合格的金融机构进入金融市场B.保持金融市场主体秩序的合理性C.对金融机构的经营风险作出初步评价和早期预警D.深入了解金融机构的经营和风险状况E.规范银行经营行为正确答案:A、B答案解析:实行市场准入管制是为了防止不合格的金融机构进入金融市场，保持金融市场主体秩序的合理性。
5、被称为保密天堂的国家和地区一般不具有的特征是()。
【单选题】A.有严格的公司保密法B.有宽松的金融规则C.有严格的银行保密法D.有严格的开办公司法律限制正确答案:D答案解析:被称为保密天堂的国家和地区一般具有以下特征:一是有严格的银行保密法。
除了例外的情况披露客户的账户构成刑事犯罪。
二是有宽松的金融规则建立金融机构几乎没有什么限制。
三是有自由的公司法和严格的公司保密法。
6、操作风险管理工具和手段不包括（）。
【单选题】A.操作风险与控制自评估B.关键风险指标C.经验值法D.损失数据库正确答案:C答案解析:操作风险管理工具和手段主要有操作风险与控制自评估（ＲＣＳＡ）、关键风险指标（ＫＲＩ）、损失数据库（ＬＤ）等。
银行从业法律法规2020检测题及答案
银行从业法律法规2020检测题及答案1.1979年，第一家城市信用合作社在()成立。
A.广西贺州B.河北邢台C.江苏常州D.河南驻马店答案：D解释：1979年，第一家城市信用合作社在河南驻马店成立。
2.国际市场通常采用()对债券风险进行评估。
A.债券信用评级法B.债券风险评级法C.内部评级法D.外部评级法答案：A解释：国际市场通常采用债券信用评级方法对债券风险进行评估。
3.金融市场发展对商业银行的促进作用不包括()。
A.能够在很多方面直接促进商业银行的业务发展和经营管理B.银行上市发行股票，其股票和债券的价格会影响商业银行的经营管理，尤其是可能导致银行经营管理者的短期行为C.为商业银行的客户评价及风险提供了参考标准D.货币市场和资本市场能为商业银行提供大量的风险管理工具，在市场上通过正常的交易来转移风险答案：B解释：金融市场发展对商业银行的促进作用包括能够在很多方面直接促进商业银行的业务发展和经营管理;为商业银行的客户评价及风险提供了参考标准;货币市场和资本市场能为商业银行提供大量的风险管理工具，在市场上通过正常的交易来转移风险等。
4.商业银行向客户直接提供资金支持，这属于商业银行的()。
A.授信业务B.受信业务C.表外业务D.中间业务答案：A解释：个人授信是指银行根据客户的资信状况和提供的担保，事先给客户核准一个额度，在一定时期内，客户可在该额度内连续、循环使用贷款。
5.中国人民银行上海总部成立于2005年8月10日，其主要职责包括()。
A.制定和执行货币政策B.发行人民币，管理人民币流通C.经理国库D.组织实施中央银行公开市场操作答案：D解释：制定和执行货币政策;发行人民币，管理人民币流通;经理国库都是中国人民银行总行的职责，故A、B、C选项错误。
6.1999年，我国为了管理和处置国有银行的不良贷款，成立了四家资产管理公司，分别收购、管理和处置四家国有商业银行和()的部分不良资产?A.国家开发银行B.中国进出口银行C.中国农业发展银行D.中国人民银行答案：A解释：1999年，我国为了管理和处置国有银行的不良贷款，成立了信达资产管理公司、长城资产管理公司、东方资产管理司和华融资产管理公司，分别收购、管理和处置四家国有商业银行和国家开发银行的部分不良资产。
银监会专业考题题及参照答案
银监会专业考题题及参照答案一、单选题共21 题题号: 1风险识别的主要方法不包括( )。
A、故障树法B、VaRC、专家预测法D、流程图解析法标准答案：B题号: 2( )负责保证商业银行建立并实施充分而有效的内部控制体系。
A、监事会B、高级管理层C、股东大会D、董事会标准答案：D题号: 3商业银行可以采取的风险计量方法不包括( )。
A、因果关系解析B、VARC、敏感性解析D、情景解析标准答案：A题号: 4 商业银行的风险管理部门结构通常有分散型和集中型两种，下列对于商业银行集中型的风险管理部门设置的说法中，错误的是( )。
A、涉及的风险管理领域非常全面B、并不适合所有的商业银行采用C、资金投入巨大D、不利于绝对控制商业银行的敏感信息标准答案：D题号: 5 ( )是指控制、管理商业银行的一种机制或制度安排。
A、商业银行公司治理B、商业银行战略管理C、商业银行内部控制D、商业银行风险管理标准答案：A题号: 6 ( )负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施。
A、董事会B、监事会C、股东大会D、高级管理层标准答案：D题号: 7 商业银行外部数据主要源于手工输入的数据、政府或上级部门的文件和( )。
A、国际结算系统B、储蓄系统C、信用卡系统D、互联网上下载的相关数据标准答案：D题号: 8 商业银行内部控制体系是风险管理的一个重要环节，负责建立、实施，及制定相关政策的主体部门是( )。
A、董事会B、股东大会C、董事会和高级管理层D、董事会、监事会和高级管理层标准答案：C题号: 9 商业银行公司治理的核心是( )。
A、在股份制结构下保证各类股东的权利分配体系B、在所有权和经营权分离的情况下，保证股东利益最大化C、在所有权和经营权分离的情况下，通过信息披露制度完善股东对公司管理层的监督D、在所有权和经营权分离的情况下，为解决委托代理关系而建立董事会、高管层组成体系和制衡机制。
标准答案：D题号: 10 ( )必须向董事会或指定的委员会提供关于重大变化或现行政策例外情况的通告。
2020年初级银行从业资格证《法律法规》试题及答案(卷二)
2020年初级银行从业资格证《法律法规》试题及答案（卷二）一、选择题1、下列关于债券发行的说法中，正确的是()。
A、债券的发行价格与债券的面值必须一致B、当债券票面利率高于市场利率时，企业仍以面值发行就会增加发行成本，一般要溢价发行C、债券期限越长，其发行价格就越高D、当债券票面利率低于市场利率时，企业仍以面值发行就不能吸引投资者，一般要溢价发行答案：B解析：当票面利率与市场利率不一致时，就需要调高或者调低债券的发行价格，以调节债券购销双方的利益，就会出现债券的溢价发行和折价发行。
当债券票面利率低于市场利率时，企业仍以面值发行就不能吸引投资者，一般要折价发行;反之，当债券票面利率高于市场利率时，企业仍以面值发格就可能较低。
2、中央银行在运用货币政策进行金融宏观调控时，主要是通过调控()来影响社会经济活动。
A、国内生产总值B、货币供给量C、国民生产总值D、货币需求量答案：B解析：中央银行在运用货币政策进行金融宏观调控时，主要是通过调控货币供给量来影响社会经济活动。
3、下列关于信托和委托的说法中，错误的是()。
A、信托当事人至少有委托人、受托人和受益人三方B、委托代理的当事人仅有委托人与受托人双方C、信托关系中，信托的受托人以自己的名义行事D、委托代理关系中，委托人不得干预受托人行使权利答案：D解析：信托关系中，信托的受托人以自己的名义行事;委托代理关系中，代理人一般只能以委托人的名义行事。
在委托代理中，受托人的权限仅以委托人的授权为限，且委托人可随时向受托人发出指令，对委托权限进行调整。
4、下列关于回购交易的说法中，正确的是()。
A、债券回购是金融机构之间以债券为抵押的短期资金的融通，风险较低B、其标的物一般是信用等级高的金融债券C、在回购交易中，交易双方是以长期融资为目的D、债券回购一般以小额交易为主答案：A解析：债券回购是金融机构之间以债券为抵押的短期资金的融通，风险较低，其标的物一般是信用等级高的政府债券。
银监会法律法规题库
银监会法律法规题库简介银监会法律法规题库是一份涵盖银行监管领域内相关法律法规的题目集合，主要用于对银行从业人员进行考核、培训和提高工作素质。
通过对银行从业人员进行法律法规培训，有助于提高银行从业人员的工作素质和应对风险的能力，保证银行业的安全和稳定。
题库目录以下是银监会法律法规题库的目录：一、银行监管法律法规1.《中华人民共和国银行业监督管理法》2.《商业银行法》3.《村镇银行管理办法》4.《外资银行管理条例》5.《金融控股公司条例》二、银行业务法律法规1.《商业银行存款单据管理办法》2.《票据法》3.《银行结算条例》4.《反洗钱法》5.《银行卡清算机构管理办法》三、金融市场法律法规1.《证券法》2.《期货交易管理条例》3.《境外证券投资管理办法》4.《金融衍生品交易管理办法》5.《上市公司信息披露管理办法》题目示例以下是银监会法律法规题库中的示例题目：1.关于银行信用卡收取利息的规定，下列说法正确的是（）A. 取现和消费分别计息B. 仅对取现进行计息C. 仅对消费进行计息D. 不收取任何利息2.个人银行账户如果停用满一年，银行可以（）A. 关闭账户B. 继续维护账户C. 冻结账户D. 向账户持有人收取一定费用3.下列属于商业银行的主营业务的是（）A. 个人装修贷款B. 对公国际汇款C. 投资银行业务D. 网络理财产品销售4.下列哪个证券不属于交易制度内证券（）A. 新股发行B. 上市流通股票C. 上市基金份额D. 过会可发行证券5.下列哪部法规不属于银行监管法律法规（）A. 票据法B. 反垄断法C. 外资银行管理条例D. 村镇银行管理办法结语银行是国民经济中关键的部门之一，银行从业人员的专业素质和法律法规的掌握程度对银行的经营管理至关重要。
银监会法律法规题库为银行从业人员的提高工作素质提供了便利，同时也为银行的安全稳定提供了保障。
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银行基础知识——银行规章指引部分一、单项选择题1、利率风险按照来源的不同，可以分为重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险和（C）。
A 汇率风险B股票风险C期权性风险D商品价格风险2、（B）依法对商业银行的市场风险水平和市场风险管理体系实施监督管理。
A人民银行B银监会C商业银行总行3、银行应当按照银监会关于商业银行（D）的有关要求划分银行账户和交易账户，并根据银行账户和交易账户的性质和特点，采取相应的市场风险识别、计量、监测和控制方法。
A 不良贷款管理B资本充足率管理C流动性比率D帐户管理4、按照《商业银行市场风险管理指引》的要求，商业银行应当对（B）头寸按市值每日至少重估一次价值。
A 银行帐户B 交易账户C基本帐户D现金帐户5、商业银行应当对市场风险有重大影响的情形制定应急处理方案，包括采取对冲、（B）等措施降低市场风险水平。
A 降低利率B减少风险暴露C提高利率D保险6、商业银行的内部审计部门应当至少（A）对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价。
A每年一次B每季度一次C每年两次D每三年一次71、董事会对（ C ）负责，并依据《中华人民共和国公司法》和商业银行章程行使职权。
A股东B存款人C股东大会D全行员工8、董事会对股东大会负责，并依据（ D ）和商业银行章程行使职权。
A《人民银行法》B《合同法》C《商业银行法》D《公司法》9、（ B ）应当对重大关联交易的公允性以及内部审批程序的执行情况发表书面意见。
A总行行长B独立董事C外部监事D董事长10、董事会应当根据商业银行的需要召开董事会会议，但应当至少每年召开（A ）董事会例会。
A四次B 一次C 二次D 三次11、董事会例会至少应当在会议召开（）前通知所有董事。
A三日B十日 C 二十日 D 三十日12、董事会会议应当由（）以上董事出席方可举行。
A二分之一B三分之二C四分之三D三分之一13、董事会应当以会议形式对拟决议事项进行决议。
董事会会议表决实行一人一票制。
董事会作出决议，应当经全体董事的（）通过。
A半数B过半数C 三分之二D三分之一14、注册资本在10亿元人民币以上的商业银行，独立董事的人数不得少于（C ）。
A10人B5人C3人D2人15、为保证董事会的独立性，董事会中应当有一定数目的（ A ）。
A非执行董事B独立董事C外聘董事D执行董事16、商业银行（ A ）依法对董事会的履职情况进行监督。
A股东大会和监事会B股东大会C监事会D高级管理层17、商业银行应建立以（ A ）、高级管理层等为主体的公司治理组织架构，保证各机构规范运作，分权制衡。
A股东大会、董事会、监事会、B董事会、监事会C股东大会、董事会D股东大会、监事会18、商业银行的主要风险包括信用风险、市场风险、操作风险、国家和转移风险、流动性风险、法律风险以及（A ）风险等。
A声誉B信贷风险C利率风险D汇率风险19、银监会及其派出机构对商业银行法人机构的整体评价，原则上（ A ）。
A每两年一次B每年一次C每三年一次D每年两次20、根据〈银行开展小企业贷款业务指导意见〉，银行开展小企业贷款业务实行客户经理制，在具体管理中，每（ B ）位客户经理管理一批客户。
A一位B两位C三位21、根据〈银行开展小企业贷款业务指导意见〉，小企业信用证外销贷款依据不可撤销信用证办理，贷款支持度视风险程度而定，最高可支持到信用证金额的（D ）；A 30%B 50%C 60% D80%22、根据〈银行开展小企业贷款业务指导意见〉，小企业购买原材料贷款依据出口远期信用证或银行承兑保证办理，贷款支持度视风险程度而定，最高可支持到信用证或银行承兑金额的（ D ）；A 30%B 50%C 60% D80%23、根据〈银行开展小企业贷款业务指导意见〉，小企业一般营运周转贷款的贷款金额原则上可支持到企业最近一年报税营业额的（ A ）。
A 20%B 50%C 60% D80%24、根据〈银行开展小企业贷款业务指导意见〉，小企业周转资金贷款期限最长为（ D ）天，期满须清本清息。
A 90B 180C 270 D36025、根据〈银行开展小企业贷款业务指导意见〉，信贷人员建议缩减额度或不予展期的小企业贷款，应书面具实报告，经有权部门审核后，以专案方式办理，加强风险管理，但必须在（B ）内向借款企业告知审核结果和相应要求。
A 7日B 两周C 1个月D60天26、金融机构及其分支机构在发生《金融机构高级管理人员任职期间重大事项报告制度》要求报告事件后，应在个工作日内向所在地银行业监督管理部门报告情况。
A、1；B、2；C、3；D、527、按照《商业银行内部控制指引》的规定，(C)负责执行已批准的各项战略、政策、制度和程序，负责建立授权和责任明确、报告关系清晰的组织结构，建立识别、计量和管理风险的程序，并建立和实施健全、有效的内部控制，采取措施纠正内部控制存在的问题。
A、股东大会；B、董事会；C、高级管理层；D、监事会28、按照《商业银行内部控制指引》的规定，（D）在实施财务监督的同时，负责对商业银行遵守法律规定的情况以及董事会、管理层履行职责的情况进行监督。
A、股东大会；B、董事会；C、高级管理层；D、监事会29、按照《商业银行内部控制指引》的规定，被审贷委员会两次否决的贷款申请（B）内不得提交审贷委员会审议。
A、三个月；B、半年；C、一个月；D、一年内30、按照《商业银行内部控制指引》的规定，商业银行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任，其中前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对下列那一方面负责：（A）A、对未执行止损规定形成的损失负责；B、对风险报告失准和监控不力负责；C、对结算的操作性风险负责；D、对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。
31、按照《商业银行内部控制指引》的规定，使用和保管（C ）的人员应当保持相对稳定，人员变动应当经主管领导批准，并办好交接和登记手续。
A、业务印章；B、业务单证；C、密押；D、压数机32、中期贷款的贷款期限为( B )A、1年以内（含1年）B、1年以上（不含1年）5年以下（含5年）C、1年以上（不含1年）5年以下（不含5年）D、5年以上33、票据贴现的贴现期限最长不得超过( C )A、3个月B、4个月C、6个月D、1年34、除( A )决定外，任何单位和个人无权决定停息、减息、缓息和免息。
A、国务院B、税务局C、人民银行D、商业银行总行35、在对借款人实行主办行制后，一个借款人只能有一个贷款主办行，主办行应当随( A )的变更而变更。
A、基本帐户B、一般帐户C、专用帐户D、临时帐户36、贷款人在短期贷款到期( A )之前，应当向借款人发送还本付息通知单。
A、一个星期B、二个星期C、三个星期D、四个星期37、贷款人应当按照有关法律参与借款人破产财产的认定与债权债务的处置，对于破产借款人已设定财产抵押、质押或其他担保的贷款债权，贷款人(A)A、依法享有优先受偿权B、无优先受偿权C、不享有受偿权D、与其他债权人共同受偿38、贷款审查人员负责贷款风险的审查，承担(B)的责任A、调查失误B、审查失误C、评估失准D、检查失误39、审查人员应当对(A)提供的资料进行核实、评定。
复测贷款风险度，提出意见，按规定权限报批。
A、调查人员B、借款人C、担保人D、会计人员40、除(B)以外，贷款人发放贷款，借款人应当提供担保。
但经贷款审查、评估，确认借款人资信良好，确能偿还贷款的，可以不提供担保。
A、自营贷款B、委托贷款C、特定贷款D、长期贷款41、商业银行实行（）体制。
A、一级法人B、二级法人C、多级法人D、非法人答案：A42、《商业银行授权、授信管理暂行办法》所称授权人为商业银行的（）。
A、市分行B、省分行C、总行D、上级管辖行答案：C43、商业银行的授权分为（）、（）两个层次。
A、直接授权和转授权B、基本授权和有限授权C、逐级授权和区别授权D、基本授权和特殊授权答案：A44、业务职能部门和分支机构在基本授信范围以外的附加授信，必须事先经（）批准。
A、本行行长B、监管部门C、管辖分行D、总行答案：D45、商业银行授权和授信的有效期为（）。
A、１年B、2年C、由授权人、授信人约定D、长期答案：A46、商业银行法定代表人变更或任免分支机构主要负责人时，如果授权范围等内容不变，原授权书及转授权书（）A、继续有效B、失效，须重新签订C、由新任负责人决定是否有效D、由原任负责人向新任负责人转授权答案：A47、商业银行信贷管理实行（）制度A、分头授信B、分散授信C、统一授信D、集中授信答案：C48、对由多个法人组成的集团公司客户商业银行应（）A、商业银行各分支机构对各法人核定一个总体最高授信额度B、商业银行各分支机构对集团公司分别核定一个总体最高授信额度C、商业银行对集团客户核定一个总体最高授信额度D、对法人客户核定一个最高授信额度答案：C49、商业银行的（）应严格监督客户最高授信额度的制定和执行情况，应对风险的发生负最终责任。
A、董事会或高级管理层B、监事会C、信贷部门D、风险控制部门答案：Ａ50、衍生产品是一种（）AA金融合约B信托合约C交易合约D产品合约51、金融机构为规避自有资产、负债的风险或为获利进行衍生产品交易。
金融机构从事此类业务时被视为衍生产品的（）。
DA许可用户B消费用户C最终用户D交易用户52、金融机构向客户（包括金融机构）提供衍生产品交易服务。
金融机构从事此类业务时被视为衍生产品的交易商，其中能够对其他交易商和客户提供衍生产品报价和交易服务的交易商被视为衍生产品的（）。
CA报价商B营销商C造市商D推销商53、中国银行业监督管理委员会应当自收到金融机构按照本办法提交的完整申请资料之日起（）内予以批复。
A30日B60日C90日D15日54、金融机构应运用适当的风险评估方法或模型对衍生产品交易的市场风险进行评估，按（）管理市场风险，调整交易规模、类别及风险敞口的水平。
A市场价格B历史成本C重置成本D历史成本与市价孰低55、非金融机构违反规定，向客户提供衍生产品交易服务，由（）予以取缔。
（B）A人民银行B银监会C工商局D法院56、金融机构应当妥善保存其衍生产品交易的所有交易记录和与交易有关的文件、账目、原始凭证、电话录音等资料。
电话录音应当保存（）以上。
（B）A1年B半年C3个月D5年57、金融机构应当妥善保存其衍生产品交易的所有交易记录和与交易有关的文件、账目、原始凭证、电话录音等资料。
其中除电话录音外的其他资料应（），以备核查，会计制度有特殊要求的除外。
（A）A在交易合约到期后保存3年B在交易成交日起保存3年C在交易合约到期后保存5年D在交易成交日起保存5年58、商业银行重大关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行以上，或商业银行与一个关联方发生交易后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行以上的交易。