C15023 证券公司代销金融产品业务风险防范操作实务100分
证券有限责任公司代销金融产品业务风险保障预案及应急处理预案模版
证券有限责任公司代销金融产品业务风险保障预案及应急处理预案第一章总则第一条为规范代销金融产品业务，保护投资者的合法权益，防范代销金融产品业务风险，切实做好迅速有效应急处置工作，最大限度地减少代销金融产品投资风险对产品持有人造成的损失，维护市场秩序。
根据中国证监会发布的《证券公司代销金融产品管理规定》（证监会公告[2012]34号）、《xx证券代销金融产品业务管理办法》、《xx证券代销金融产品业务工作指引》、《xx证券客户信访与投资处理管理办法》等法律法规和相关公司制度的规定，特制定本方案。
第二条代销金融产品风险事件是指在由公司代销的金融产品存续期间，突然发生的、严重影响或可能严重影响代销金融产品本息偿付的、产品存续和产品交易的、需要立即处置的重大事件。
主要包括：产品风险、销售风险以及技术设施风险等。
第三条公司及相关部门、证券营业部人员开展代销金融产品业务，应当遵循平等、自愿、诚实信用原则。
公司及相关部门业务人员应勤勉尽责，严格遵守执业规范和职业道德，按规定和约定履行义务。
第二章保障体系第四条经纪业务事业部负责牵头成立代销金融产品业务应急处理工作小组（简称应急小组），具体负责各种异常情况的处理和落实。
应急工作小组由公司分管经纪业务事业部的领导任组长，成员包括经纪业务事业部、信息技术部、清算部和行政管理部以及代销金融产品业务相应部门的负责人，各部门负责人为应急第一负责人并应指定一名成员作为应急联系人，配合部门负责人做好本部门的应急处置工作。
应急小组人员明确专业分工和各项应急工作任务，责任明确，建立健全完善的组织保障体系。
第五条各营业部成立由营业部负责人、代销金融产品业务相应岗位人员、风控岗人员、电脑主管、财务主管组成的突发紧急事件应变处理小组，全面负责营业部突发紧急事件处理的应急计划执行，定期演练突发事件的处理，事件发生时启动各项应变处理措施，全面实施营业部层面应变处理事项。
各营业部负责人作为代销金融产品业务突发紧急事件应急处理小组的第一责任人。
证券公司代销金融产品合规培训试卷
中航证券泉州田安路证券营业部金融产品代销业务合规培训考试姓名：岗位：考试时间：成绩：一、单选题（每题4分）1、对于证券公司分支机构通过营业网点开展的“双录”，以下表述错误的是（）。
A、分支机构应根据实际情况安排出相对独立的双录室或双录区域，录制背景能够清晰辨识处于分支机构营业场所B、分支机构双录工作录制人员应当按照公司总部提供的双录标准话术内容，对投资者进行完整、充分地介绍C、分支机构双录地影像资料应可清晰辨识工作人员与客户地面部特征，录制全程客户未离开画面，并完整清晰记录双方地交流过程D、分支机构可以对录制地影像材料进行剪辑、加工2、证券公司应当在代销合同签署地（）个工作日内向证券公司所在地证中国证监会派出机构备案金融产品说明书、宣传推介材料和拟向客户提供的其他文件、资料。
A、10B、7C、5D、33、客户如主动要求购买的，从事金融产品业务的相关人员应当将评估结果（）告知客户，提示其审慎决策，并由客户签字确认。
A、书面形式B、文字形式C、口头形式D、邮件形式4、公司从事代销金融产品活动的人员，应当具有（）。
A、证券从业资格B、基金销售资格C、保险从业资格D、银行从业资格5、私募基金合格投资者的标准以下说法错误的是（）。
A、投资于单只私募基金的金额不低于100万元B、净资产不低于1000万元的机构C、金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人D、具有2年及以上从事证券、期货、黄金、外汇等相关市场投资交易的经历且过去12个月中证券交易不少于40次的个人6、信托产品合格投资者的标准以下说法错误的是（）。
A、投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织B、个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人C、个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人D、夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人7、对于金融产品风险等级与客户风险承受能力等级匹配关系，以下说法错误的是（）。
C13006《证券公司代销金融产品管理规定》及其配套通知讲解—测试及答案100分
C13006《证券公司代销金融产品管理规定》及其配套通知讲解—测试及答案100分C13006 《证券公司代销金融产品管理规定》及其配套通知讲解测试一一、单项选择题1. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，代销金融产品，是指接受（）的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。
A. 监管部门B. 中介机构C. 金融产品发行人D. 金融产品购买人2. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司代销金融产品，应当取得代销金融产品业务资格。
（）按照证券公司增加常规业务种类的条件和程序，对证券公司代销金融产品业务资格申请进行审批。
A. 中国证券业协会B. 证券交易所C. 证券公司住所地证监会派出机构D. 中国证券监督管理委员会总部二、多项选择题3. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和证监会的规定，遵循（）和适当性原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。
A. 自愿B. 平等C. 诚实信用D. 公平4. 根据发行人及主体的不同，可将金融产品分为（）等。
A. 证券公司资产管理计划B. 保险产品C. 期货公司资产管理计划D. 商业银行理财产品5. 金融产品按照风险收益特征可以分为（）等。
A. 固定收益产品B. 浮动收益产品C. 混合类产品D. 其他金融产品三、判断题6. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，获得代销金融产品资格的证券公司，其分支机构可以自行决定代销金融产品。
（）正确错误7. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，代销金融产品，是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。
（）正确错误8. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司代销金融产品，应当遵守本规定。
法律、行政法规和证监会另有规定的，仍以本规定为准。
（）正确错误9. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当对所代销金融产品的风险状况进行评估，并划分风险等级，确定适合购买的客户类别和范围。
C13015了解金融产品或金融服务 100分
一、单项选择题1. 按照《证券公司投资者适当性制度指引》的要求，证券公司可以制作金融产品或金融服务（），根据金融产品或金融服务的评估因素与产品或服务风险等级的相关性，确定各项评估因素的分值和权重，建立评估分值与产品或服务风险等级的对应关系。
A. 结构权重表B. 评估因素表C. 评估分值表D. 风险等级评估表2. 金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，下列属于复杂或高风险的金融产品的是（）。
A. 基金B. 金融衍生产品C. 股票D. 债券3. 按照《证券公司投资者适当性制度指引》的要求，证券公司委托其他机构销售本公司发行的金融产品，应当向（）提供本指引第十四条和第十五条规定的信息，方便受托方履行投资者适当性职责。
A. 受托方B. 客户C. 证券公司本身D. 监督者二、多项选择题4. 金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，下列属于复杂或高风险的金融产品特点的是（）。
A. 结构简单B. 流动性较低C. 不易理解D. 不易估值5. 按照《证券公司投资者适当性制度指引》的要求，证券公司销售复杂或高风险金融产品，还应当了解以下信息（）。
A. 产品信用风险的性质和复杂程度B. 客户可能产生的本金损失和最大损失C. 客户是否会被要求追加后续投资或承担后续债务D. 产品的结构、定价方式和杠杆情况6. 金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，下列属于复杂或高风险的金融产品的是（）。
A. 信贷挂钩票据B. 股票C. 债券D. 股票挂钩票据7. 按照《证券公司投资者适当性制度指引》的要求，证券公司向客户销售金融产品、提供金融服务，应当根据产品或服务的性质和特点，了解以下信息（）。
A. 发行人的基本信息B. 期限、锁定期、提前终止的可能性、终止条件等C. 投资安排，如可投资的范围和对象、投资比例等D. 是否依法发行或提供三、判断题8. 按照《证券公司投资者适当性制度指引》的要求，证券公司委托其他机构销售本公司发行的金融产品，应当审慎选择受托方，确认受托方具备代销相关产品的资格。
C11004证券公司资产管理业务相关规则解读100分
一、单项选择题1. 证券公司将其所管理的客户资产投资于一家公司发行的证券，按证券面值计算，不得超过该证券发行总量的（）。
A. 0.2B. 0.5C. 0.05D. 0.12. 按照《证券公司集合资产管理业务实施细则》的规定，集合计划成立应当具备的条件之一是募集金额应不低于（）元人民币。
A. 10亿B. 2亿C. 5千万D. 1亿二、多项选择题3. 证券公司资产管理业务制度不健全，净资本或其他风险控制指标不符合规定，或者违规从事资产管理业务的，中国证监会及其派出机构应当依法责令其限期改正，并可以采取的监管措施包括（）。
（本题有超过一个的正确选项）A. 对公司高级管理人员、直接负责的主管人员和其他直接责任人员进行监管谈话，记入监管档案B. 责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告C. 责令暂停证券公司资产管理业务D. 责令处分或者更换有关责任人员，并报告结果4. 证券公司从事资产管理业务，不得有下列行为（）。
（本题有超过一个的正确选项）A. 挪用客户资产B. 接受单一客户参与资金低于中国证监会规定的最低限额C. 使用客户资产进行不必要的交易D. 向客户做出保证其资产本金不受损失或者保证其取得最低收益的承诺5. 关于单个客户参与集合资产管理计划的最低参与金额要求，下列说法正确的是（）。
（本题有超过一个的正确选项）A. 限定性集合计划单个客户的最低参与金额为5万元B. 非限定性集合计划单个客户的最低参与金额为5万元C. 非限定性集合计划单个客户的最低参与金额为10万元D. 限定性集合计划单个客户的最低参与金额为10万元6. 按照现行监管法规的规定，证券公司开展定向资产管理业务、集合资产管理业务和专项资产管理业务均需要满足的条件包括（）。
（本题有超过一个的正确选项）A. 取得住所地证监局出具的确认函B. 取得证券资产管理业务资格C. 建立健全证券资产管理业务风险管理与内部控制制度及业务流程D. 每单资产管理计划报中国证监会逐单审批7. 根据2003年12月颁布的《证券公司客户资产管理业务试行办法》第11条的规定，证券公司的资产管理业务包括（）。
金融产品代销业务合规培训考试（答案）
金融产品代销业务合规培训考试（答案）第一篇：金融产品代销业务合规培训考试(答案)金融产品代销业务合规培训考试姓名：工号：营业部：得分:一、单选题（每题3分）1、代销金融产品，是指接受（B）的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。
A、证券公司B、金融产品发行人C、金融产品购买人D、基金公司2、客户如主动要求购买的，从事金融产品业务的相关人员应当将评估结果（A）告知客户，提示其审慎决策，并由客户签字确认。
A、书面形式B、文字形式C、口头形式D、邮件形式3、公司从事代销金融产品活动的人员，应当具有（A）。
A、证券从业资格B、基金销售资格C、保险从业资格D、银行从业资格4、证券公司应当对所代销金融产品的风险状况进行评估，并(C)，确定适合购买的客户类别和范围A、向所有客户推荐B、可在媒体推介C、划分风险等级D、根据客户需求5、与商业银行理财产品、保险产品销售监管规则的关系：按照《立法法》的精神，证券公司代销金融产品，除遵守本规定外，还要遵守（C）的规定。
A、证监会B、证券业协会C、银监会、保监会D、交易所6、证券公司住所地（B）派出机构按照证券公司增加常规业务种类的条件和程序，对证券公司代销金融产品业务资格申请进行审批。
A、交易所B、证监会C、证券业协会D、银监会7、金融产品销售系统的数据管理按照证券集中交易系统数据管理，系统运行数据中涉及投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（D）年。
A、B、10C、15D、208、公司金融产品业务相关业务人员对金融产品投资人档案资料具有（A）义务。
A、保密 B、分类管理 C、查阅提取9、金融产品销售过程中出现的法务问题及法律适用性问题由（C）负责解释并出具法律意见。
A、营业部总经理B、金融产品销售人员C、合规风控部法务人员D、金融产品发行人10、在融资类产品筛选过程中，下列哪项指标是最为重要的。
(c)A、项目属性B、收益C、风险D、其他因素二、多选题（每题4分，漏选的2分，多选、错选不得分）1、代销金融产品业务风险管理工作应遵循以下原则（ABCDE）A、独立性原则B、全面性原则C、审慎性原则D、前瞻性原则E、适时性原则2、公司代销的金融产品，必须符合法律法规和监管要求，具有明确的（ABCD），产品设计透明清晰、应与产品说明书描述一致，产品资产应单独托管并独立核算。
证券业后续培训-代销金融产品适当性管理实务及案例分析之欧阳文创编
100分代销金融产品适当性管理实务及案例分析返回上一级单选题（共2题，每题20分）1 . 对于证券公司分支机构通过营业网点开展的“双录”，以下表述错误的是（）。
• A.分支机构应根据实际情况安排出相对独立的双录室或双录区域，录制背景能够清晰辨识处于分支机构营业场所• B.分支机构双录工作录制人员应当按照证券公司总部提供的双录标准话术内容，对投资者进行完整、充分地介绍• C.分支机构双录的影像资料应可清晰辨别工作人员和客户的面部特征，录制全程客户未离开画面，并完整、清晰记录双方的交流过程• D.分支机构可以对录制的影像材料进行剪辑、加工我的答案： D2 . 证券公司应在代销合同签署（）个工作日内向证券公司所在地中国证监会派出机构备案金融产品说明书、宣传推介材料和拟向客户提供的其他文件、资料。
• A.10• B.7• C.5• D.3我的答案： C多选题（共1题，每题 20分）1 . 在向普通投资者销售R5风险等级的基金产品时，应向其完整揭示以下事项，以下哪些事项应向投资者揭示？• A.基金产品或服务的详细信息、重点特性和风险• B.基金产品或服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率• C.基金产品或服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率• D.普通投资者投诉方式及纠纷解决安排我的答案： ABCD判断题（共2题，每题 20分）1 . 对风险承受能力最低类别的投资者，证券公司工作人员可以向其主动推介、销售风险等级为R2-相对保守型的产品。
对错我的答案：错2 . 证券经营机构评估相关产品或者服务的风险等级不得低于行业协会制度名录规定的风险等级。
对错我的答案：对。
全国证券从业资格考试 证券从业资格考试《基本法律法规》模拟测试 含答案解析
全国证券从业资格考试证券从业资格考试《基本法律法规》模拟测试1、按照《证券公司代销金融产品管规定》，证券公司对委托人进行资格审查应当在()。
A.接受代销金融产品的委托后B.接受代销金融产品的委托前C.向客户推荐金融产品D.为客户提供产品咨询服务参考答案：B【专家解析】接受代销金融产品的委托前，证券公司应当对委托人进行资格审査。
经审查，确认委托人依法设立并可以发行金駐产品后，方可接受其委托。
2、背信运用受托财产罪侵犯的客体是( )。
A.金融管理秩序和客户的合法权益B.复杂客体C.个人和单位D.特殊客体参考答案：A【专家解析】背信运用受托财产罪侵犯的客体是金融管理秩序和客户的合法权A 项益正确。
3、下列选项中，不属于融资融券业务的账户体系中客户信用账户的是()。
A.客户信用资金台账B.融券专用证券账户C.客户信用证券账户D.客户信用资金账户参考答案：B【专家解析】融资融券业务的账户体系中的客户信用账户包括客户信用资金台账.客户信用证券账户和客户信用资金账户。
B项属于证券公司信用账户。
4、证券交易的特征主要表现为。
( )A.流动性.收益性和风险性B.流动性.安全性和收益性C.收益性.安全性和风险性D.流动性.安全性和风险性参考答案：A【专家解析】证券交易的待要表现为流动性.收益性和风险性。
5、证券公司开展中间介绍时,应当定期对介绍业务规则.内部控制.风险隔离等制度的执行情况营业部介绍业务的开展情况进行检査,()向中国证监会派出机构报送合规检査报告。
A.每半年B.每一年C.每两年D.每月参考答案：A【专家解析】证券公司开展中间介绍,时应当定期对介绍业务规则.内部控制.风险隔离等制度的执行情况和营业部介绍的开展情况进行检查，每半年向中国证监会派出机构报送合规检查报告。
6、按照《证券监督管理条例》的要求，证券公司的董事、监事、高级管理人员在任职前应当取得经( )核准的任职资格。
A.证券公司所在地所属中国证券业协会B.证券公司所在地所属中国证监会派出机构C.证券公司注册地所属中国证券业协会D.证券公司注册地所属中国证监会派出机构答案：D解析：证券公司董监高在任职前应当取得经证券公司注册地所属中国证监会派出机构核准的任职资格。
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C15023 证券公司代销金融产品业务风险防范操作实务100分
一、单项选择题
1. 关于证券公司代销金融产品的准入环节，下列说法不正确的是（）。
A. 委托人准入是代销金融产品业务的起点，是业务良性发展的基础
B. 针对不同类别的委托人，证券公司应当分类管理，即建立各类委托人的黑白名单制度
C. 委托人的黑名单不是一成不变的，对其的管理应实行动态调整的机制
D. 黑名单委托人发行或管理的金融产品一定是不好的金融产品
您的答案：D
题目分数：10
此题得分：10.0
二、多项选择题
2. 根据《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金
融产品的（）等信息。
A. 发行依据
B. 基本性质
C. 投资安排及风险收益特征
D. 管理费用
您的答案：A,D,B,C
题目分数：10
此题得分：10.0
3. 关于金融产品的流动性和安全性的安排措施，证券公司可从以下（）等方面进行关注。
A. 产品资金变现情况
B. 优先劣后安排
C. 对赌协议
D. 资金过程监管
您的答案：D,B,C,A
题目分数：10
此题得分：10.0
4. 对金融产品风险管控措施的评估，主要关注（）。
A. 流动性
B. 收益率
C. 安全性
D. 亏损率
您的答案：A,C
题目分数：10
此题得分：10.0
5. 证券公司代销金融产品业务具有特点（）。
A. 产品种类多
B. 认购起点高
C. 宣传特定化
D. 风险等级高
您的答案：B,D,A,C
题目分数：10
此题得分：10.0
三、判断题
6. 通常情况下，通过两种以上金融工具进行嵌套设计的金融产品一般被认定为复杂金融产品。
（）
您的答案：正确
题目分数：10
此题得分：10.0
7. 法律法规和国家政策明确禁止、暂停发行或者正处在清理整顿中的金融产品以及产品设计存在明
显缺陷和风险隐患的金融产品，证券公司不得代销。
（）
您的答案：正确
题目分数：10
此题得分：10.0
8. 根据《证券公司代销金融产品管理规定》，接受代销金融产品的委托前，证券公司应当对委托人
进行资格审查。
经审查，确认委托人依法设立并可以发行金融产品后，方可接受其委托。
（）
您的答案：正确
题目分数：10
此题得分：10.0
9. 证券公司应当对代销金融产品业务实行集中统一管理，明确内设部门和分支机构在代销金融产品
业务中的职责。
证券公司分支机构禁止擅自代销金融产品。
（）
您的答案：正确
题目分数：10
此题得分：10.0
10. 证券公司不得采用夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品。
夸大宣传、虚假宣传包
括口头方式和书面方式。
（）
您的答案：正确
题目分数：10
此题得分：10.0
试卷总得分：100.0。