保险公司联合开展个人保险代理业务营销竞赛活动方案

人寿保险公司等五家保险公司联合开展一季度个人保险代理业务营销竞赛活动方案为积极抢占个人保险代理业务市场份额，确保实现全年代理个人保险2亿元，第一季度实现1.28亿元的目标，提升银保业务对我行的综合贡献度，市行决定与人寿分公司、新华人寿支公司、泰康人寿支公司、太平洋人寿支公司、太平人寿支公司联合开展年上半年个人保险代理业务竞赛活动，现将有关事项和要求通知如下，请认真遵照执行。

一、重视保险代理业务，增加中间业务收入。

各行要进一步提高对代理保险业务重要性的认识，把发展银保业务当作一项重要的中间业务品种抓紧、抓实，把发展银保业务当作改变产品结构和收入结构的一个重要手段来看待，不断提高保险销量，增加中间业务收入。

二、切实履行职责，主动担起责任。

从今年元月1日起，市分行决定：全行所有网点对所有保险公司的所有产品开放，各支行要切实担负起应有责任，积极主动与各家保险公司加强业务合作，确保本次活动取得预想效果，为实现全年银保业务发展打好基础。

三、落实总、省行精神，拓宽销售渠道。

根据总、省行要求，个人银保业务管理实施“统一签约、统一定价、统一营销、统一产品”，总行统一签订协议，执行统一费率，个人金融业务部门统一负责保险产品营销。

网点要在做好柜台阵宣传的同时，充分利用大堂经理、理财经理、产品经理对不同层次的客户接触营销，实施差别服务；同时利用网上银行和有影响的电台、报刊进行滚动宣传，提高营销效果。

－1－四、确保激励到位，提高营销效果。

一是代理保险业务活动计划作为50分权重，纳入对各一级支行、部个金专业年度千分考核，完成计划得满分，超计划奖分，反之扣分；二是各支行、部要按照市行《个人金融业务考核办法》和《个人金融产品计价办法》，对保险产品明码标价，确保激励到位，兑现及时，充分调动一线员工和客户经理营销的积极性，提高营销效果。

五、实施联动营销，实现银保双赢。

实施全行营销、联动营销、捆绑营销，做到人人头上有目标，将保险产品与基金、国债、本外币理财产品捆绑一起考核；同时充分利用保险公司渠道宣导我行其他理财产品，实现“双赢”。

六、科学组织管理，确保完成目标。

个人金融业务部门负责营销方案的实施和团队的管理，各支行要尽快制定相应措施，将指标分配到网点，落实到人。

县支行要积极与当地各家分公司协商，实施有针对性的宣传营销计划，确保完成预定目标（见附表）。

本次竞赛活动营销计划包含在各行年代理个人保险计划中。

七、建立沟通机制，正确引导投资。

市行按月通报各支行、部代理五家保险公司营销进度（活动结束后按方案总结培训，培训事宜见附件一至附件六各公司方案）。

对尚未取得保险代理资格的柜员，支行要积极与保险公司联系，考取保险代理资格证，合规经营，正确引导客户投资。

各支行在执行中如有问题，请及时与市行联系。

附件：一、人寿分公司年一季度保险业务营销竞赛活动方案－2－二、新华人寿支公司年上半年保险业务营销竞赛活动方案三、泰康人寿支公司年一季度保险业务营销竞赛活动方案四、太平洋人寿支公司年一季度保险业务营销竞赛活动方案五、太平人寿公司支公司年一季度保险业务营销竞赛活动方案六、四县支行带犁年代理五家寿险公司营销目标分解表附件一：人寿分公司上半年个人保险业务营销竞赛活动方案为进一步加强我行与国寿业务的强强联合，巩固双方的战略合作地位，实现第一季度双方合作业务开门红。

为全年双方业务合作奠定良好基础，经研究决定在全行开展代理销售国寿产品竞赛活动，方案如下：一、活动时间年1月1日——年3月31日二、参赛单位市工行所有网点三、竞赛产品1.国寿鸿丰两全保险（分红型）2.国寿鸿丰两全保险（分红型）（版）3.双方签约的所有产品及活动期间推出的新产品。

四、竞赛目标趸交2000万五、竞赛奖励－3－个人奖1. 首卖日奖：元月1日，个人当日销售趸缴产品保费20万元，奖励“北京5日”学习名额一个2. 再掀高峰奖：1月2日——10日个人累计销售国寿趸交产品35万，奖励“北京5日”学习名额一个3.首卖月冲刺奖：1月1日——31日，在扣除2项获奖趸缴保险后个人累计销售趸交保费80万，奖励“北京5日”学习名额一个六、任务分解七、组织奖－4－1.累计趸交达到100万，凤凰古城芙蓉镇四日学习名额一个2.累计趸交达到200万，桂林漓江双卧五日学习名额一个3.累计趸交达到300万，港澳双飞五日学习名额一个4.累计趸交达到400万，昆明大理丽江双飞七日学习名额一个5.累计趸交达到600万，新马泰11日学习名额一个八、参赛要求1.要高度重视与国寿合作切实加强与国寿公司的沟通，努力推动竞赛活动的顺利开展。

2.加强督导，竞赛期间各网点要每月上报每周进度，及时发现解决活动中出现的问题，确保竞赛目标达成。

附件二：新华人寿中心支公司一季度个人保险业务营销竞赛活动方案为努力做好“开门红”工作，进一步推动我行银保业务的发展，实现强强联合继续巩固银保的紧密合作关系，经研究决定开展银保业务竞赛活动，具体内容如下：一、竞赛时间年1月1日------年3月31日二、竞赛险种新华保险得意理财、金包银、红双喜A、C款三、竞赛目标4、－5－全行实现代理新华保费趸交2000万期交200万四、参赛单位市工行所有网点五、竞赛奖励杰出个人奖累计达成趸缴10万或期缴1万者，奖三毛温泉广场休闲名额一个累计达成趸缴20万或期缴2万者，奖鸡冠洞、重渡沟银保考查名额一个累计达成趸缴40万或期缴4万者，奖秦皇岛、北戴河考查名额一个累计达成趸缴80万或期缴8万者，奖华东五市银保考察名额一个累计达成趸缴100万或期缴10万者，奖成都、九寨沟考查名额一个累计达成趸缴200万或期缴20万者，奖拉萨、羊八井双卧双飞名额一个累计达成趸缴300万或期缴30万者奖韩国全景五日游名额一个六、任务分解表：单位：万元－6－共合计：趸缴2000万，期缴200万七.优秀组织奖1、累计达成趸交100万或期交10万秦皇岛.北戴河学习名额一个2、累计达成趸交200万或期交20万北京双卧5日3、累计达成趸交300万或期交30万内蒙古大草原5日游名额一个4、累计达成趸交400万或期交40万成都九寨沟7日游名额一个5、累计达成趸交600万或期交60万昆明大理丽江双飞名额一个八、竞赛措施1.活动期间，各行销量含于年本行代理保险目标。

2按月通报活动进展情况，活动结束后总结培训。

3、联系人市行个人金融业务部：附件三：泰康人寿中心支公司年一季度个人保险业务营销方案一、竞赛时间：年1月1日至3月31日。

二、竞赛范围：全市工行系统各支行、网点、柜员。

三、竞赛目标：全行代理保费目标2000万元 (分解任务表附后)。

四、代理产品：泰康放心理财经典版终身寿险（万能型）、泰康放心－7－理财财富版终身寿险（万能型）、泰康赢家理财(投资连结险)以及竞赛期间泰康公司推出的各种产品。

五、奖项设置：1、目标达成奖。

对于完成保费目标的支行（网点），分别奖励参加市行培训名额一名。

2、个人领先奖。

竞赛期间，凡个人代理保费收入达到40万元（含40万）以上可入围个人领先奖，评出前三十名参加市行奖励培训。

六、注意事项：1、各奖项保费统计均以扣除犹豫期内退保后的数据为准。

2、兑现奖励时间为4月中旬，每个奖励名额价值1000元。

3、竞赛期间各支行、网点应积极协助泰康公司做好产品宣传培训，确保竞赛效果。

确保目标2000万元，争取目标2600万元（见附表）。

各支行、网点任务目标分配表－8－七、联系人市行个人金融业务部：附件四：太平洋寿险年心系开门红浓浓太保情一季度开门红业务活动方案我行与太平洋寿险合作取得了优异成绩，为充分发挥我行和太平洋寿险的服务－9－优势、品牌优势、网络优势，进一步加深双方的合作，优化代理产品结构，扩大双方银保业务市场规模，实现业务规模的快速、健康发展，达到双方共赢，决定在我行开展太平洋寿险年开门红业务竞赛活动，活动内容如下：一、活动时间：1月1日-----3月31日二、销售产品：金丰利万能险，分红险趸缴产品，红利发C款，信贷意外伤害保险及活动期间双方签约的新产品。

三、奖项设置：（支行、网点奖）－10－1、活动期间，保费累计达到50万元及以上，奖励省外旅游名额一个（青岛、日照）2、活动期间，保费累计达到100万元及以上，奖励省外游名额一个。

（黄山、凤凰古城）3、活动期间，保费累计达到150万元及以上，奖励省外游名额一个。

（桂林）4、活动期间，保费累计达到200万元及以上，奖励省外游名额一个。

（厦门）5、活动期间，保费累计达到300万元及以上，奖励省外游名额一个。

（海南双飞）6、活动期间，保费累计达到450万元及以上，奖励省外游名额一个。

（昆明、大理、丽江、西双版纳（四飞）7、活动期间，保费累计达到550万元及以上，奖励省外游名额一个。

（西藏）四、要求：1、各单位积极与太保公司联系，制定培训时间、地点。

2、按照代理保险相关管理规定，不得误导客户，诚信经营。

太平洋寿险将对我行代理的产品进行百分之百的回访，并在保单要素的真实性上要求准确、无误。

3、加强督导。

各支局单位要加强对活动方案的追踪，双方定期深入基层，现场督导，发现问题，及时解决，确保时间与目标任务同步进行。

五、竞赛目标保费营销保底目标2000万元，争取目标2500万元。

六、联系人市行个人金融业务部：附件五：太平人寿支公司年上半年保险业务营销竞赛活动方案为了实现趸、期缴业务的均衡增长，增加中间业务收入，促进前台销售产品的积极性，更好的实施省行与太平人寿保险业务的深层合作，经两家协商，决定联合开展“火红08”业务竞赛活动，制定以下具体方案。

请遵照执行：竞赛时间年1月1日------年1月31日竞赛口号火红08 “盈”在太平任务分解共合计：趸缴2000万，期缴200万竞赛产品：盈利多（趸缴），盈盛B（期缴）竞赛单位：辖内所有的网点竞赛奖励(个人奖项)间个人累计保费>10万者，获得50元的培训费用;2、竞赛期间个人累计保费>20万者，获得120元的培训费用;3、竞赛期间个人累计保费>30万者，获得200元的培训费用;4、竞赛期间个人累计保费>40万者，获得320元的培训费用;5、竞赛期间个人累计保费>50万者，获得500元的培训费用;说明（1.趸缴1：1折算期缴1：10折算）八、联系人市行个人金融业务部：附件六（县支行与当地寿险公司签订营销方案）县支行年一季度代理五家寿险公司营销目标分解表。