合规反洗钱试题及答案
《中华人民共和国反洗钱法》试题及答案
《中华人民共和国反洗钱法》试题及答案1. . 根据《反洗钱法》规定，中国人民银行设立 ( ) ，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
A: 中国反洗钱监测分析中心 ( 正确答案 )B: 会计部门C: 保卫部门D: 稽核部门2. 《反洗钱法》的立法宗旨是 ( ) ：A. 打击黑社会组织犯罪B. 遏制贪污腐败现象C. 打击非法金融活动D. 预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪( 正确答案 )3. 《反洗钱法》所指的反洗钱是指 ( ) ：A. 采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为 ( 正确答案 )B. 采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为C. 为打击非法金融活动采取的措施D. 为打击黑社会组织犯罪所采取的措施4. 《反洗钱法》规定应当依法采取预防、监控措施，履行建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱义务的主体包括 ( ) ：A. 个体工商户B. 商贸流通企业C. 生产制造企业D. 金融机构和特定非金融机构 ( 正确答案 )5. 根据《反洗钱法》及相关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指 ( )A. 中国人民银行 ( 正确答案 )B. 公安部C. 财政部D. 中国银行业监督管理委员会6. 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于 ( ) 。
A. 金融市场管理B. 反洗钱行政调查 ( 正确答案 )C. 征信管理D. 公众查询7. 司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于 ( )A. 民事诉讼C. 反洗钱刑事诉讼 ( 正确答案 )D. 各类刑事诉讼8. 《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交 ( ) ，受法律保护。
A. 大额交易和可疑交易报告 ( 正确答案 )B. 现金交易报告C. 财务报表D. 业务报告9. 《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向 ( ) 举报。
合规及反洗钱培训测试-新员工入职
合规及反洗钱培训测试-新员工入职每题10分，共10题，满分100分。
1.下列不属于洗钱的三个阶段的是（） [单选题]A.分拆(正确答案)B.处置C.离析D.融合答案解析：详见PPT第25页2.反洗钱常见缩写中的KYC指的是（）。
[单选题]A.客户尽职调查B.最终受益所有人C.了解你的客户(正确答案)D.政治公众人物答案解析：详见PPT第20页3.反洗钱及反恐怖融资常见缩写中的PEP指的是（） [单选题]A.政治公众人物(正确答案)B.最终受益所有人C.受益所有人D.亲属或具密切关系人员答案解析：详见PPT第20页4.本行内部要求客户身份资料和交易记录至少保存（）年 [单选题]A.1B.5C.3D.7(正确答案)答案解析：详见PPT第38页5.金融机构应当在大额交易发生之日起（）个工作日内以电子方式提交大额交易报告 [单选题]A.1B.5(正确答案)C.3D.7答案解析：详见PPT第37页6.恐怖融资是指下列哪些行为？A.恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。
(正确答案)B.以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。
(正确答案)C.为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产(正确答案)D.为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产(正确答案)答案解析：详见PPT第19页7.洗钱的常见手法包括：A.提供资金帐户；(正确答案)B.将财产转换为现金、金融票据、有价证券；(正确答案)C.通过转帐或者其他支付结算方式转移资金；(正确答案)D.跨境融资答案解析：详见PPT第27页8.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
[判断题]对(正确答案)错答案解析：详见PPT第39页9.合规只是专业合规人员的责任。
[判断题]对错(正确答案)答案解析：详见PPT第9页10.反恐怖融资是指为了预防通过金融手段向从事恐怖活动的组织或个人提供资金,或帮助从事恐怖活动的组织或个人募集、管理或转移资金的犯罪活动,而制定和实施一系列防范措施的行为。
反洗钱知识测试题卷附答案
反洗钱知识测试题卷附答案测试题一：选择题1. 以下哪个行为属于洗钱活动？A. 赌博B. 聚众赌博C. 洗车D. 打扮奢华答案：B2. 洗钱的三个基本步骤是什么？A. 收入、转移、隐藏B. 收入、转出、存储C. 收款、转账、投资D. 收款、转存、提现答案：A3. 反洗钱（AML）是什么意思？A. 反恐怖主义金融制裁法案B. 反腐败机构C. 反洗钱和反腐败法D. 反洗钱法答案：D4. 以下哪个机构负责监管反洗钱活动？A. 红十字会B. 联合国安理会C. 国际货币基金组织D. 金融监管机构答案：D5. KYC是指什么？A. 知识你的顾客B. 黑名单公告C. 关键目标群体D. 银行卡密码答案：A6. 以下哪个行为属于疑似洗钱行为？A. 银行转账B. 大额提现C. 信用卡还款D. 股票交易答案：B7. 为了防止洗钱，金融机构需要进行什么样的尽职调查？A. 客户验证B. 按时报告C. 彻底调查D. 监视交易答案：A8. 以下哪个步骤不属于反洗钱流程？A. 监测不寻常或可疑交易B. 与顾客建立良好关系C. 向监管机构报告可疑交易D. 进行客户验证答案：B9. 反洗钱法律的目标是什么？A. 保护金融机构的利益B. 确保金融行业的稳定C. 防止洗钱和资助恐怖主义D. 促进经济增长答案：C10. 高风险行业通常需要进行更严格的什么措施？A. KYC流程B. 数据保护措施C. 客户证明D. 财务审计答案：A测试题二：简答题1. 请简要说明什么是洗钱以及其对经济和金融系统造成的风险。
答案：洗钱是指通过一系列合法或非法的行为，将来自犯罪活动的资金转化为合法资金的过程。
洗钱行为不仅有损金融体系的稳定和诚信，还可用于资助恐怖主义、贩毒和其他非法活动。
洗钱活动的持续存在会对经济和金融系统造成严重风险，包括金融损失、信任受损、市场不稳定等。
2. 请列举并简要说明三个反洗钱策略。
答案：- KYC（Know Your Customer）：了解你的顾客是一种重要的策略，要求金融机构在与客户建立业务关系之前对其进行详细调查和身份验证，以确保客户的真实身份及资金来源。
反洗钱题库附答案
反洗钱题库附答案一、反洗钱内部控制1、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。
（B）A、对B、错2、金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
（A）A、对B、错3、信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为高层掌握。
（A）A、对B、错4、控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些（ABCDE）A、员工的专业能力B、员工的职业操守C、员工的诚信程度D、领导层对内控重要的认识和态度E、领导层对管理内控制度采取的措施5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造；良好内控环境的关键因素之一。
（A）A、对B、错6、金融机构建立反洗钱内控制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。
（B）A、对B、错7、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。
反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”（A）A、对B、错8、增强反洗钱内部掌握的意义是（ABCD）A、外部监管的要求B、金融机构依法经营的内在需要C、保障金融业安全的基础D、金融机构参与国际竞争的前提条件9、有效的反洗钱内部掌握是金融机构从制定、实施到管理监督的一个完整的运行机制。
（A）A、对B、错10、加强反洗钱内部控制的目标是（ABC）A、保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行B、确保将洗钱风险掌握在划定的范围之内C、确保金融机构的稳健运行D、确保将洗钱风险掌握在最低11、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制的制定和执行部门（B）A、对B、错12、内部掌握的中心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部掌握时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，经由过程适当的程序、措施避免或减少风险。
反洗钱题库附答案
反洗钱题库附答案一、选择题1. 以下哪个情形可能涉及洗钱活动？A. 共享经济平台上的交易B. 家庭成员之间的资金转移C. 营业执照证明的现金收入D. 银行之间的跨境汇款答案：D. 银行之间的跨境汇款2. 被推定行为中，下列哪个可能涉及洗钱行为？A. 个人向银行申请贷款购买房产B. 公司通过合法业务活动进行的大额现金交易C. 非居民个人在银行开立外汇账户D. 经济困难的个人逃避申报资产答案：D. 经济困难的个人逃避申报资产3. 依据洗钱风险等级评估，以下哪个客户群体属于高风险?A. 大型企业客户B. 小微企业客户C. 中产阶级个人客户D. 退休人员个体户答案：A. 大型企业客户4. 以下哪种方案可帮助金融机构防范洗钱风险？A. 内部员工培训计划B. 社交媒体营销活动C. 政府主导的宣传广告D. 无实际效果的监管要求答案：A. 内部员工培训计划5. 银行业反洗钱制度的核心目标是？A. 防止资金外流B. 保护客户隐私C. 防止恐怖融资D. 提高金融机构竞争力答案：C. 防止恐怖融资二、判断题1. 在洗钱过程中，资金的合法性是洗钱活动的核心。
答案：错误2. 客户尽职调查是金融机构辨识洗钱风险和合规性的重要手段。
答案：正确3. 金融机构只需对非居民客户进行尽职调查，对居民客户可以免于审查。
答案：错误4. 洗钱风险评估是金融机构用以检测和管理潜在洗钱风险的工具。
答案：正确5. 只要资金来源合法，金融机构可以不用关注交易的性质和目的。
答案：错误三、案例分析题小李是某大型银行的一名客户经理，在日常工作中遇到了以下两种案例，请根据反洗钱政策和规定，给出您的答案。
1. 案例一：客户张先生突然向银行提出大额现金转账的需求，金额达到币种等值50万美元。
并且，张先生要求不对此事进行任何书面记录，并声称是因为要紧急处理涉及不可告人的事情。
请问，作为客户经理，您应该如何应对？答案：作为客户经理，我应该严格遵守反洗钱政策和规定。
反洗钱考试试题及答案
反洗钱考试试题及答案第一部分：选择题1. 反洗钱（AML）是指：A. 合理怀疑的原因对客户进行尽职调查B. 防止非法资金流入金融系统C. 银行为客户提供洗钱服务D. 为金融机构提供犯罪资金来源2. 反洗钱的目的是：A. 帮助金融机构洗钱B. 增加客户的投资收益C. 保护金融机构免受恶意活动的影响D. 收集客户的个人信息3. 在进行尽职调查时，金融机构应：A. 知道客户的背景和风险偏好B. 忽视客户的身份和来源资金C. 不必验证客户的身份D. 向客户提供虚假信息4. 客户的高风险指标包括：A. 拥有合法收入来源的客户B. 拒绝提供个人信息的客户C. 持有合法证件的客户D. 对合规事项有明确了解的客户5. 反洗钱合规官员的角色是：A. 监督员工合规行为B. 促进洗钱活动C. 故意遗漏合规步骤D. 提供虚假信息第二部分：问答题1. 请简要解释反洗钱（AML）的含义以及其重要性。
反洗钱（AML）是一套金融行业中用于阻止非法资金流入金融系统的规定和措施。
其重要性在于保护金融机构免受恶意活动的影响，维护金融体系的稳定性和安全性，并减少洗钱和资助恐怖主义的风险。
2. 请列举几种可以用于洗钱的方式。
洗钱的方式包括但不限于：- 现金交易- 虚假贸易- 虚假投资计划- 通过非法赌博进行资金流动- 创建虚拟账户进行资金转移3. 金融机构在进行尽职调查时应关注哪些方面？金融机构在进行尽职调查时应关注以下方面：- 客户的身份和个人信息- 客户的背景和风险偏好- 客户的资金来源- 客户的交易模式和行为4. 请简述金融机构如何报告可疑交易。
当金融机构怀疑某笔交易涉及洗钱或资助恐怖主义活动时，应立即报告给当地的金融监管机构。
报告应包括可疑交易的详细信息，例如涉及的账号、金额、时间和参与人的身份。
报告时需要确保信息的准确性和完整性，并遵守相关的法律法规。
第三部分：案例分析请分析以下案例，并回答问题。
案例：某银行发现一个客户的账户多次收到大额现金存款，金额高于该客户通常的交易习惯。
2023反洗钱知识竞赛题库含答案
2023反洗钱知识竞赛题库含答案1.《反洗钱法》的立法宗旨是为了（）。
【单选题】（5分）A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪正确答案：A2.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对该金融机构处（）罚款。
【单选题】（5分）A.20万元以上50万元以下B.50万元以上100万元以下C.50万元以上500万元以下D.50万元以上800万元以下3.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处（）罚款。
【单选题】（5分）A.10万元以上50万元以下B.20万元以上50万元以下C.10万元以上20万元以下D.20万元以上30万元以下正确答案：B4.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。
接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
【单选题】（5分）A金融监管机构B.财政部门C.检察机关D.中国人民银行及公安机关正确答案：D5.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》明确了可疑交易报告标准不包括（）【单选题】（5分）A.金融机构及其工作人员怀疑客户、交易或者资金与恐怖组织、恐怖分子、进彳亍恐怖融资的人相关联的B.国务院有关部门和机构、司法机关、联合国安理会决议所列的恐怖组织和恐怖分子名单C.中国人民银行要求金融机构关注的恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单D.其他国家发布的但未得到我国承认的反恐融资监控名单正确答案：D6.《金融机构反洗钱规定》中明确了金融机构应当履行的反洗钱三大核心义务，即（）【单选题】（5分）A.客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告。
B.合法审慎、保密、与司法机关全面合作C.依法合规、防范洗钱犯罪、严打恐怖融资D.客户资料完整、交易记录可查、资金流向转规范7.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户身份资料和交易记录的保存期限应当至少保存（）。
反洗钱知识网上答题活动题库及答案
反洗钱知识网上答题活动题库及答案附件3：反洗钱知识答题活动题库一、单选题1.《反洗钱法》规定，（C）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。
A.最高人民法院B.公安部C.中国人民银行D.保监会2.按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经（A）批准可以采取。
A.国务院反洗钱行政主管部门负责人B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人D.国务院总理3.《反洗钱法》的立法宗旨是为了（A)A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪4.根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（C）义务A.应尽B.反洗钱C.法定D.常规5.《反洗钱法》第六条规定，(A )依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。
A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员B.中国反洗钱监测分析中心C.客户D.第三方6.金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全（B）制度A、大额交易B、反洗钱内部控制C、现金交易D、资金结算7.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交(A)，受法律保护。
A.大额交易和可疑交易报告B.现金交易报告C.财务报表D.业务报告8.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（D）举报。
接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
A、金融监管机构B、财政部门C、检察机关D、中国人民银行及公安机关9.（C）规定：金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
A、中华人民共和国反洗钱法B、金融机构反洗钱规定C、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法D、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法。
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合规反洗钱题目（仅供参考）一、单项选择题（共45题，每题分1分，总45分）1. 金融机构应当按照规定向( )提交大额交易和可疑交易报告。
（d）A. 中国人民银行反洗钱局B. 公安部C. 中国人民银行调查统计司D. 中国反洗钱监测分析中心2. 能够作为实名证件使用的有( ). （a）A. 法定身份证的原件B. 学生证C. 介绍信D. 法定身份证件的复印件3. 以下哪个不能够判断为可疑交易( ) （c）A. 频繁投保、退保、变换险种或者保险金额B. 与洗钱高风险国家和地区有业务联系的C. 通过第三人支付自然人保险费，并且能够合理解释第三人与投保人、被保险人和受益人关系的。
D. 购买的保险产品与其所表述的需求明显不符，经金融机构及其工作人员解释后，仍坚持购买的4. 目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是( ) （c）A. 公安部B. 国务院C. 中国人民银行D. 财政部5. 金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由()承担未履行客户身份识别义务的责任。
（d）A. 反洗钱主管机关B. 第三方C. 行业监管机关D. 该金融机构6. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存( )年。
（a）A. 5B. 10C. 15D. 207. 国家反洗钱行政主管部门是指（）。
（a）A. 中国人民银行B. 公安部C. 中国工商银行D. 中国证券管理委员会8. 负责反洗钱资金监测的机构是（）。
（b）A. 中国人民银行反洗钱局B. 中国反洗钱监测分析中心C. 公安部D. 最高人民检察院9. 任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的（）或者其他身份证明文件。
（b）A. 工作证B. 身份证件C. 驾驶证D. 身份证复印件10. 金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。
（d）A. 认识你的客户B. 熟悉你的客户C. 见过你的客户D. 了解你的客户11. 以下（）活动可能存在洗钱行为。
（d）A. 地下钱庄B. 购买保险立即退保C. 成立空壳公司D. 以上都是12. 以下不属于“黑钱”来源的是（）。
（d）A. 毒品交易所得B. 敲诈勒索所得C. 走私收入D. 诚实守法经营所得13. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（）年。
（a）A. 5B. 10C. 15D. 2014. 既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（）。
（c）A. 只提交大额交易报告B. 只提交可疑交易报告C. 分别提交大额交易报告和可疑交易报告D. 合并提交大额可疑交易报告15. 我司银行保险部委托其他金融机构代理销售产品时，应在（）中明确双方在识别客户身份方面的职责，确保第三方能够按照我司要求履行客户身份识别义务。
（d）A. 合作协议B. 代收代付协议C. 银保通协议D. 委托代理协议16. 金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息（）（a）A. 应当予以保密；非依法律规定不得向任何单位和个人提供B. 可以任意散布C. 不需保密D. 可以向领导提供17. 金融机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，（）（a）A. 受法律保护B. 不受法律保护C. 看领导准不准与D. 依据领导的意见18. 中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要进行现场检查时，检查人员不得少于（）人，并应出示执法证和检查通知书。
（a）A. 2B. 3C. 4D. 519. 对保险合同中免除保险人责任的条款，保险人在订立合同时应当在投保单、保险单或者其他保险凭证上作出足以引起投保人注意的提示，并对该条款的内容以书面或者口头形式向投保人作出明确说明；未作提示或者明确说明的，该条款（）。
（a）A. 不产生效力B. 失效C. 停效D. 复效20. 根据《太平人寿保险有限公司案件责任追究管理办法（试行）》规定，问责对象发生相关问责事项，造成的损失不易量化，但社会影响特别恶劣，或造成系统性风险的重大违法违规行为，给予该问责事项的直接责任人（）处分。
（b）A. 降职B. 解除劳动合同C. 降级D. 减薪21. 《广东人身保险客户信息资料真实性管理办法》规定，营销员、银保专管员以及代理机构应当引导客户如实完整地填写联系地址电话等信息。
严禁以本人、本机构(或机构员工)、亲属等的地址和电话替代客户个人资料,或通过其他方式提供客户不实资料,严禁（）行为（c）A. 回访 B. 陌拜C. 代签名D. 要求客户体检22. 保险公司在产品说明书和其他宣传材料中演示保单利益时，（）采用高、中、低三档演示新型产品未来的利益给付。
（d）A. 不必B. 可以C. 不得D. 应当23. 保险公司对新型产品投保人的回访应当在（）成。
（d）A. 复效期B. 等待期C. 观察期D. 犹豫期24. 保险公司应对产品说明会的举办实行审批制度，产品说明会应经保险公司（）机构批准。
（b）A. 省级或省级以上B. 地市级或地市级以上C. 县区级或县区级以上D. 总部25. 产品说明会上所散发和使用的各类与公司或产品相关的宣传资料应由保险公司（）机构统一印制。
（a）A. 省级或以上B. 地市级或以上C. 县区级或以上D. 总部26. 公文应当由总经理或经授权的（）其他领导签发，未经签发时，任何人不得擅自印发公文。
（a）A. 总经理室B. 发文部门C. 上级机构D. 本机构27. 保险公司不得委托没有取得（）的商业银行网点开展代理保险业务。
（c）A. 保险代理从业人员资格证书B. 保险营销员展业证C. 经营保险代理业务许可证D. 保险经纪从证书28. 根据《太平人寿保险有限公司案件责任追究管理办法》，问责事项相关责任人已经离开公司的，仍应追究其相关责任，并将处理决定通知其（）；对不能通知的，公司将处理决定予以公告。
（d）A. 主管机关B. 上级机关C. 行业协会D. 现工作的单位29. （）保险营销员个人及其聘用人员随机拨打电话约访陌生客户，或者假借公司电话营销中心名义电话约访客户。
（a）A. 禁止B. 鼓励C. 允许D. 限制30. 有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是（）。
（d）A. 只能是金融机构工作人员B. 只能是金融机构C. 只能是金融机构工作人员或金融机构D. 可以是任何单位和个人31. 根据《关于规范人身保险业务经营有关问题的通知》的规定，在犹豫期内，投保人可以无条件解除保险合同，保险公司除扣除不超过10元的成本费以外，应退还全部保费，并（）收取其他任何费用。
（b）A. 可以另行B. 不得对此C. 应该另行D. 可选择32. 根据《太平人寿保险有限公司广东分公司可疑交易管理办法》，公司已建立可疑交易报告系统，同时将不断完善可疑交易的抽取条件。
系统可以自动生成可疑交易清单的，应当经（）后上报。
（b）A. 系统再次抽取B. 人工判断审核C. 系统判断审核D. 人工再次抽取33. 根据《广东分公司可疑交易管理办法（2011 版）》，分公司（）负责审核系统上报的可疑交易并报送总公司。
（d）A. 办公室B. 人力资源部C. 财务部D. 企划部34. 保险合同是（）与保险人约定保险权利义务关系的协议。
（a）A. 投保人B. 被保险人C. 受益人D. 保险人35. 人身保险的投保人在（）时，对被保险人应当具有保险利益。
（b）A. 保险事故发生时B. 保险合同订立时C. 保全变更时D.36. （）是指人身保险合同中由被保险人或者投保人指定的享有保险金请求权的人。
（c）A. 被保险人B. 投保人C. 受益人D. 继承人37. 采用保险人提供的格式条款订立的保险合同中的下列条款无效：（一）（）保险人依法应承担的义务或者（）投保人、被保险人责任的；（二）（）投保人、被保险人或者受益人依法享有的权利的。
（a）A. 免除、排除、加重B. 排除、免除、加重C. 加重、免除、排除D. 加重、排除、免除38. 保险人按照合同的约定，认为有关的证明和资料不完整的，应当（）通知投保人、被保险人或者受益人补充提供。
（b）A. 一次性B. 及时一次性C. 及时D.39. 对属于保险责任的，在与被保险人或者受益人达成赔偿或者给付保险金的协议后（）内，履行赔偿或者给付保险金义务。
（d）A. 5B. 3C. 7D. 1040. 未发生保险事故，被保险人或者受益人谎称发生了保险事故，向保险人提出赔偿或者给付保险金请求的，保险人有权（）（a）A. 解除合同，并不退还保险费。
B. 不予赔付C. 解除保险合同，拒赔D.41. 投保人不得为（）投保以死亡为给付保险金条件的人身保险，保险人也不得承保。
（c）A. 未成年人B. 25周岁以下的人员C. 无民事行为能力人D.42. 合同约定分期支付保险费，投保人支付首期保险费后，除合同另有约定外，投保人自保险人催告之日起超过（）未支付当期保险费，或者超过约定的期限六十日未支付当期保险费的，合同效力（），或者由保险人按照合同约定的条件减少保险金额。
（a）A. 30日中止B. 60日中止C. 30日终止D. 60日终止43. 合同效力依照本法第三十六条规定中止的，经保险人与投保人协商并达成协议，在投保人补交保险费后，合同效力恢复。
但是，自合同效力中止之日起满二年双方未达成协议的，保险人有权（）。
（b）A. 不承担保险责任B. 解除保险合同C. 催缴保险费D.44. 受益人与被保险人在同一事件中死亡，且不能确定死亡先后顺序的，推定（）死亡在先。
（b）A. 被保险人B. 受益人C. D.45. 保险人对保险合同中的保险责任免除条款未向投保人明确说明的，产生下列哪一后果？（b）A. 保险合同无效B. 该条款不产生效力C. 对该条款作不利于保险人的解释D. 可以减少投保人的保险费二、多项选择题（共25题，每题分2分，总50分）1. 《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪、（）等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
（a, b, c, d）A. 恐怖活动犯罪B. 贪污贿赂犯罪C. 破坏金融管理秩序犯罪D. 金融诈骗犯罪E. F.2. 金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）和（）报告。
（c, d）A. 司法机关B. 检察机关C. 中国人民银行当地分支行D. 当地公安机关E. F.3. 广东保监局下发的《关于进一步规范我省人身保险市场行为的通知》，将2011年全省开展人身保险市场整治工作分为（）四个部分。