证券从业考试《金融市场基础知识》练习题附答案
2022年-2023年证券从业之金融市场基础知识真题精选附答案
2022年-2023年证券从业之金融市场基础知识真题精选附答案单选题（共40题）1、金融租赁是指出租人收取一定租金，让渡一个时期固定资产（）的交易。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C2、反映一家公司的股票价值对其净资产的倍数的指标是（）。
A.市净率倍数B.市盈率倍数C.市销率倍数D.企业价值/息税前利润倍数【答案】 A3、下列企业融资方式中，属于间接融资的有（）。
A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、D.Ⅱ、Ⅲ、【答案】 A4、下列关于做市商交易制度的说法中，正确的是（）。
A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 A5、中小金融机构和非金融机构是（）的间接结算成员。
A.网上交易市场B.商业银行柜台市场C.银行间债券市场D.交易所债券市场【答案】 C6、发行金融债券，对于商业银行设立的金融租赁公司，资质良好但成立不满（）的，应由具有担保能力的担保人提供担保。
A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】 C7、下列有关金融期权的表述正确的是（）。
A.①④C.①②③D.①②③④【答案】 C8、（）是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。
A.可转换公司债券B.收益公司债券C.可提前赎回债券D.附有选择权的公司债券【答案】 A9、短期融资券是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在（）年内还本付息的债务融资工具。
A.1B.3C.5D.10【答案】 A10、基金的募集一般要经过（）步骤。
A.①②③B.①③④C.②③④【答案】 D11、（）是金融机构开展风险管理的基础前提。
A.风险偏好B.风险限额C.风险缓释D.风险应对【答案】 A12、按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的规定，证券公司设立私募基金子公司，公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立私募基金子公司，并经（）审批。
A.国务院证券监督管理委员会B.中国证监会C.注册地中国证监会派出机构D.证券交易所【答案】 C13、开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求( )购回其所持有的开放式基金份额的行为。
2022-2023年证券从业之金融市场基础知识题库附答案(基础题)
2022-2023年证券从业之金融市场基础知识题库附答案（基础题）单选题（共60题）1、以下属于证券公司的内在脆弱性表现的为（）。
A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④【答案】 B2、下列关于信用衍生品说法正确的是（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 C3、股票价格的波动是对市场供求均衡状态偏离的调整，这是股票分析方法中（）的看法。
A.基本分析法B.技术分析法C.量化分析法D.定性分析法【答案】 B4、中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法（征求意见稿）》，要去维持适当门槛，支持机构“走出去”。
整合两类机构“走出去”的条件是（）。
A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】 D5、我国股票市场参与主体日益成熟，投资者群体包括个人投资者、证券投资基金以及其他机构投资者。
其中，对股票市场形成长期价值投资的理念具有重要引导作用的是（）。
A.个人投资者B.证券投资基金C.其他机构投资者D.证券基金和其他机构投资者6、基金运作可分为（）三大部分。
A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④【答案】 B7、在上海证券交易所，（）首个交易日受价格涨跌幅10%波动限制。
A.首次公开发行的上市封闭式基金B.复牌首日交易的股票C.增发上市的股票D.暂停上市后恢复上市的股票【答案】 B8、场外交易市场，即业界所称的OTC市场，它主要由()组成。
A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ9、下列关于普通股和优先股的区别，说法正确的是( )。
A.普通股票的红利是固定的B.优先股票在发行时就约定了固定的股息率，无论公司经营状况和盈利水平如何变化，该股息率不变C.公司清算，分配剩余财产时.优先股在普通股之后分配D.在公司分配利润时。
持有普通股票的股东比拥有优先股票的股东，分配在先【答案】 B10、下列属于经济指标中的滞后性指标的包括（）。
2023年证券从业之金融市场基础知识真题精选附答案
2023年证券从业之金融市场基础知识真题精选附答案单选题（共45题）1、下面对证券交易所描述正确的是（）。
A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】 B2、单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的( )。
A.5%B.30%C.20%D.10%【答案】 D3、下列普通机构投资者符合参与期权交易条件的有（）。
A.①③④B.④C.③④D.①②③④【答案】 C4、发生下列（）情形可以申请非交易过户。
A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】 B5、（）年8月，中国证券业协会成立。
A.1990B.1991C.1992D.1993【答案】 B6、按照面值货币与发行债券市场的关系，国际债券可分为（）和（）A.外国债券日本债券B.外国债券欧洲债券C.欧洲债券亚洲债券D.欧洲债券日本债券【答案】 B7、以下不属于风险应对的是（）。
A.风险走向管理B.风险定价与拨备C.风险限额D.风险缓释【答案】 A8、在科创板发行审核注册制方面，中国证监会主要承担的职责有（）A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】 A9、证券交易机制的主要目标包括（）。
A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】 A10、除国务院批准的其他资金运用形式外，证券投资者保护基金的资金还可以用于（）。
A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④【答案】 D11、（2019年真题）基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益计入（）A.流动负债B.资本公积C.基金资产原值D.当期损益【答案】 D12、与认购、认沽期权价值均为正相关关系的期权价值影响因素是（）?A.标的证券价格B.执行价格C.无风险利率D.到期时间【答案】 D13、（2021年真题）在科创板发行审核注册制方面，中国证监会主要承担的职责有（??）A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】 A14、股票平价发行时，面值和发行价的关系是（）。
2024年证券从业之金融市场基础知识真题精选附答案
2024年证券从业之金融市场基础知识真题精选附答案单选题（共200题）1、根据《证券法》，下列属于国务院证券监督管理机构有权采取的措施有（）。
A.①③④B.①②④C.①②③D.②③【答案】 C2、（2020年真题）基金资产总值可表示为基金资产净值加上（）后的价值。
A.各类证券的价值B.基金应收的申购基金款C.基金负债D.证券基金的费用【答案】 C3、除下列哪项以外均为货币中介标的选取必须符合的标准（）。
A.适应性B.可控性C.可测性D.独立性【答案】 D4、对于债券市场来说，不同市场的债券分别由不同机构负责托管和结算，关于债券的托管，以下说法正确的是（）。
A.银行间市场对应中央国债登记公司B.上海证券交易所对应中央国债登记公司C.深圳证券交易所对应中央国债登记公司D.银行间市场对应中国证券登记结算总公司【答案】 A5、关于封闭基金交易的交易费用，下列说法正确的有（）。
A.①②③B.①②C.②③④D.①③④【答案】 B6、根据投资者的心理因素，可以将证券市场投资者分为（）A.①②④B.②③④C.①②③D.①③【答案】 A7、金融期权的基本功能包括（）。
A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C8、基金运作可分为（）三大部分。
A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④【答案】 B9、（）是指在交易中需要迅速而且大规模地买进或者卖出证券，不能按照预定价位成交而多支付的成本。
A.买卖价差法B.有效价差C.冲击成本D.资产流动性风险【答案】 C10、按照《企业年金基金管理办法》规定，企业年金投资范围不包括（）A.银行存款B.外国政府债券C.国债D.企业（公司）债【答案】 B11、首次公开发行股票，网上投资者有效申购倍数超过150倍的，回拨后无锁定网下发行比例不超过本次公开发行股票数量的（）。
A.10%B.20%C.30%D.40%【答案】 A12、下列关于公开发行企业债券必备条件的说法中，正确的是（）。
2024年证券从业之金融市场基础知识历年经典题含答案
2024年证券从业之金融市场基础知识历年经典题含答案单选题（共200题）1、可转换公司债券最主要的金融特征为（）。
A.附有转股权B.债权性C.双重选择权D.股权性【答案】 C2、截至2018年末，全球第一大黑色金属期货市场和第二大有色金属期货市场是（）。
A.纽约期货交易所B.上海期货交易所C.大连商品交易所D.郑州商品交易所【答案】 B3、资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多，一般而言，下列当事人在证券化过程中具有重要作用的有（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 C4、在对债券发行主体进行资信评级时，其获利能力的评价指标有（）。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B5、证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、中央银行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本（）的，无须取得证券自营业务资格。
A.50％B.60％C.70％D.80％【答案】 D6、（2019年真题）衡量公司的财务安全性通常采用的指标是（）。
A.周转率B.杠杆比率C.销售利润率D.净资产收益率【答案】 B7、下列关于短期融资券的说法错误的是（）。
A.中国银行间市场交易商协会负责受理企业债务融资工具的发行注册B.企业可自主选择主承销商，但不可由主承销商组织承销团C.企业发行短期融资券应披露企业主体信用评级和当期融资券的债项评级D.全国银行间同业拆借中心为债务融资工具在银行间债券市场的交易提供服务【答案】 B8、我国的外资股是指股份公司向( )投资者发行的股票。
A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D9、已发行金融资产的流通市场是（）。
A.股票市场B.债券市场C.一级市场D.二级市场【答案】 D10、保荐人的保荐责任期包括（）。
A.①②③B.①C.①③D.②【答案】 C11、根据运作方式的不同，可以将基金分为（）。
证券从业之金融市场基础知识练习题含答案讲解
证券从业之金融市场基础知识练习题含答案讲解单选题（共20题）1. 下列关于金融债券发行的操作要求的说法，正确的是（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】 D2. 证券公司从事证券承销业务的具体方式有()。
A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、C.Ⅱ、Ⅲ、D.Ⅰ、Ⅱ、【答案】 C3. （）要求证券监管机构在公开、公平原则的基础上，对一切被监管对象给予公正待遇。
A.公正原则B.监督与自律相结合原则C.保护投资者利益原则D.依法监管原则【答案】 A4. 根据证券价格对信息的反映程度，可以将证券市场分为（）。
A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】 D5. 中国证监会及其派出机构按照审慎监管原则，不可以（）A.要求基金销售相关机构及其股东、实际控制人报送相关信息、材料B.定期对基金销售相关机构从事基金销售业务及相关服务的情况进行现场检查C.对基金销售相关机构及其股东，实际控制人报送的相关备案材料提出批准与否的意见D.不定期对基金销售相关机构从事基金销售业务及相关服务业务的情况进行现场检查【答案】 C6. 证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，必须符合的规定有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B7. 债券信用评级从初评工作开始到信用评级报告初稿完成日，单个主体评级或债券评级不应少于（）个工作日，集团企业评级或债券评级不应少于（）个工作日。
A.15，30B.20，45C.15，45D.20，30【答案】 C8. （2021年真题）风险管理的流程主要包括（??）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】 B9. 《证券期货投资者适当性管理办法》对代销机构的适当性管理方面进行了统一的要求，代销机构必须符合（）要求才能够代销相关产品。
A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④【答案】 D10. 证券金融公司组织形式一般为（）。
A.股份有限公司B.一般合伙公司C.有限合伙公司D.有限责任公司【答案】 A11. （2019年真题）证券公司应缴纳的证券投资者保护基金,由（）代扣代收。
2023年证券从业之金融市场基础知识题库附答案(典型题)
2023年证券从业之金融市场基础知识题库附答案（典型题）单选题（共40题）1、下列关于私募基金管理人及从业人员等主体规范要求的说法中错误的是（）。
A.应当践行诚实信用、谨慎勤勉的义务B.应当秉承投资者合法利益优先原则从事私募基金业务C.可以将不同私募基金财产混同运作D.不得不公平对待同一私募基金的不同投资者【答案】 C2、沪深300指数作定期调整时，每次调整的比例不超过( )。
A.8%B.9%C.10%D.11%【答案】 C3、只有在债券票面利率高于市场利率的条件下才能采用的发行方式是()。
A.平价发行B.溢价发行C.折价发行D.等价发行【答案】 B4、关于我国国际债券，下列说法正确的有（）。
A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B5、证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本（）的，无须取得证券自营业务资格。
A.80%B.60%C.50%D.30%【答案】 A6、基金管理人运用基金财产进行证券投资不得有的行为包括（）。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C7、可以开立债券托管账户的机构是(??)A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】 D8、（2019年真题）在我国，凭证式国债由具备凭证式国债承销团资格的机构承销，而这种资格一般是由（）每年确定的。
A.财政部和中国人民银行B.财政部和中国证监会C.中国证监会和中国人民银行D.财政部、中国人民银行和中国证监会【答案】 A9、信用违约互换交易的危险来自（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B10、下列关于参与审核和核准股票发行申请的人员的说法中，不正确的是( )。
A.不得公开与发行申请人进行接触B.不得与发行申请人有利害关系C.不得直接或者间接接受发行申请人的馈赠D.不得持有所核准的发行申请的股票【答案】 A11、（2021年真题）商业银行的混合资本债券期限在（??）年以上，发行之日起（??）年内不可赎回。
证券从业之金融市场基础知识练习试题附带答案
证券从业之金融市场基础知识练习试题附带答案单选题（共20题）1. 下面关于企业债券的说法正确的是（）。
A.①④B.①③C.②③D.②④【答案】 D2. 下列对于风险对冲的说法中，正确的是（）。
A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】 D3. 我国全国性资本市场的形成和初步发展阶段是（）。
A.1978-1992年B.1993-1998年C.1981-1990年D.1999年至今【答案】 B4. 根据交易合约的签订与实际交割之间的关系，市场交易的组织形态可以划分为（）。
A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④【答案】 B5. 证券公司战略风险管理的基本做法包括（）。
A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】 A6. 下列关于我国债券产品的交易分割说法错误的是（）。
A.人民银行、银监会等机关主管发行的债券在银行间市场挂牌交易和进行信息披露B.财政部核准发行的债券在上海和深圳两家交易所上市交易和进行信息披露C.只有财政部发行的部分国债和代理地方政府发行的地方政府债在商业银行柜台挂牌买卖D.目前商业银行柜台债券市场主要有储蓄国债（电子式）业务和柜台流通式债券业务等两类业务【答案】 B7. 普通股股东行使资产收益权有一定的法律上的限制。
主要包括（）A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 B8. 下列关于我国国债竞争性招标的说法，错误的是（）。
A.竞争性招标确定的票面利率保留2位小数B.利率招标时，标位变动幅度为0.01％C.国债承销团成员于招标日后3个工作日内缴纳发行款D.单一价格招标方式下，标的为价格时，全场最低中标价格为当期（次）国债发行价格，各中标机构均按发行价格承销【答案】 C9. 风险限额管理包括（）等环节。
A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】 C10. 开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括（）。
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证券从业考试《金融市场基础知识》练习题附答
案
2017证券从业考试《金融市场基础知识》练习题（附答案）
(1)中长期资金市场又称为()。
A:初级市场
B:货币市场
C:资本市场
D:次级市场
答案:C
解析:
资本市场是指提供长期(1年以上)资本融通和交易的市场，包括股票市场、
中长期债券市场和证券投资基金市场。
资本市场也称为中长期资金市场。
(2)在证券经纪业务中，证券经纪商进行含有证券自营业务的委托申报时的原则是()。
A:价格优先、时间优先
B:价格优先、客户优先
C:时间优先、价格优先
D:时间优先、客户优先
答案:D
解析:证券经纪商进行含有证券自营业务的委托申报时的原则是时间优先、客户优先。
(3)我国《证券法》规定，股份有限公司申请股票在深圳证券交易所主板市场上市，
其公司股本总额必须不少于人民币()万元。
A:4000
B:5000
C:3000
D:1000
答案:B
解析:略
(4)按照基础工具划分，金融衍生品可分为()。
A:股权衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具
B:场内交易工具、场外交易工具
C:远期、期货、期权和互换
D:股权衍生工具、债券衍生工具、外汇衍生工具
答案:A
解析:
按照基础衍生工具划分，金融衍生品可分为股权衍生工具(
以股票或股票指数为基础的衍生工具，如股指期货等)，货币衍生工具(
以各种货币为基础的金融衍生工具.如远期外汇合约、外币期权等).利率衍生工具(
以利率为基础的金融衍生工具。
如远期利率协议)。
(5)中小企业私募债发行利率不超过同期银行贷款基准利率的()倍。
A:1
B:2
C:3
D:4
答案:C
解析:
中小企业私募债发行利率不超过同期银行贷款基准利率的3倍，期限在1年(含)以上。
(6)根据相关制度规定.首次公开发行股票的公司及其保荐机构应通过向()询价的`方式确定股票发行价格。
A:保险公司
B:财务公司
C:个人投资者
D:符合中国证监会规定条件的机构投资者
答案:D
解析:
自2005年1月1日起，我国开始实行首次公开发行股票的询价制度。
根据相关制度规定，
首次公开发行股票的公司及其保荐机构应通过向询价对象(
指符合中国证监会规定条件的机构投资者)询价的方式确定股票发行价格。
(7)根据股东享有权利和承担风险大小的不同，股票分为普通股股票和()股票。
A:国家股
B:法人股
C:优先股
D:记名股
答案:C
解析:根据股东享有权利和承担风险大小的不同，股票分为普通股股票和优先股股票。
(8)股票是由股份公司发行，表明投资者投资份额及其权利、义务的()凭证。
A:所有权
B:债权
C:债务
D:优先受偿权
答案:A
解析:股票是由股份公司发行，表明投资者投资份额及其权利、义务的所有权凭证。
(9)我国证券交易市场开盘价遵照的竞价原理是()竞价。
A:时间
B:连续
C:协商
D:集合
答案:D
解析:在我国开盘价是集合竞价的结果。
(10)LIBOR指的是()。
A:美国联邦基金利率
B:伦敦银行同业拆借利率
C:香港银行同业拆借利率
D:上海银行间同业拆放利率
答案:B
解析:
在国际货币市场上，最典型的、最有代表性的同业拆借利率是伦敦银行同业拆借利率(1ⅠBOR)。
(11)一般而言，按收益率从小到大顺序排列正确的是()。
A:普通债券、普通股票、国债
B:国债、普通债券、普通股票
C:普通股票、国债、普通债券
D:普通股票、普通债券、国债
答案:B
解析:
一般而言，高风险总是伴随着高收益。
国债的风险最小，其收益也最低：股票风险最大
.收益最高。
(12)金融期权的要素不包括()。
A:标的资产
B:执行价格
D:期权费
答案:C
解析:利率不属于金融期权的要素。
(13)次级债务是指由银行发行的，固定期限()，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失.且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。
A:不低于5年(包括5年)
B:不低于3年(包括3年)
C:不低于5年(不包括5年)
D:不低于3年(不包括3年)
答案:A
解析:
根据《关于将次级定期债务计人附属资本的通知》的规定，次级债务是指由银行发行的
，固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失.
且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。
(14)企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的()。
A:20%
B:30%
C:40%
答案:C
解析:企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的40%。
(15)基金托管费是支付给()的费用。
A:基金托管人
B:基金管理人
C:证券监督管理机构
D:基金持有人
答案:A
解析:基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。
(16)商业银行发行金融债券，其核心资本充足率不低于()。
A:8%
B:5%
C:4%
D:2%
答案:C
解析:略
(17)指数基金的收益与追踪的当期股票价格指数的变动()。
A:反方向
B:同方向
C:无关
D:相关性低
答案:B
解析:
就指数基金而言，其投资组合模仿某一股价指数或债券指数，
收益随着即期的价格指数上下波动。
当价格指数上升时，基金收益增加;反之，
收益减少。
可见，指数基金的收益与追踪的当期股票价格指数的变动同方向。
(18)在票面上不规定利率的债券是()。
A:浮动利率债券
B:附息债券
C:贴现债券
D:息票累积债券
答案:C
解析:
贴现债券又被称为贴水债券，是指在票面上不规定利率，发行时按某一折扣率，
以低于票面金额的价格发行，发行价与票面金额之差额相当于预先支付的利息，
到期时按面额偿还本金的债券。
(19)中国人民银行对商业银行的监督管理不包括()。
A:直接审批、监管商业银行
B:监督商业银行执行有关人民币管理规定的行为
C:监督商业银行代理中国人民银行经理国库的行为
D:监督商业银行执行有关反洗钱规定的行为
答案:A
解析:银监会(而非中国人民银行)负责直接审批、监管商业银行。
(20)未完成股权分置改革的公司，按照股份流通受限与否分类，不属于未上市流通股份的是()。
A:优先股或其他
B:内部职工股
C:境外上市外资股
D:发起人股份
答案:C
解析:
未上市流通股份是指尚未在证券交易所上市交易的股份，具体包括：(1)发起人股份;(2)募集法人股份;(3)内部职工股：(4)优先股
或其他。