精心整理 中级银行从业资格证法律法规备考试题(四)
2022年中级银行从业资格证《法律法规》试题及答案卷
2022年中级银行从业资格证《法律法规》试题及答案(最新)1、[单选]银行监管的首要环节是()。
A.市场检查B.市场准入C.非现场监管D.信息披露【答案】B【解析】市场准入是金融机构获得许可证的过程，各国对金融机构实行监管都是从实行市场准入管理开始的。
2、[题干]如果一国经济()，则标志着一国具有较强的经济实力。
A.增长率较低B.通货膨胀水平高C.国际收支平衡状况良好D.外汇储备充足。
E,经济结构和贸易结构合理【答案】CDE【解析】如果一国经济增长率稳定、通货膨胀水平低、国际收支平衡状况良好、外汇储备充足、经济结构和贸易结构合理，则标志着一国具有较强的经济实力。
故本题选CDE。
3、[题干]下列商业银行所面临的各类风险，表述正确的有()。
A.信用风险是银行最为复杂的风险种类，也是银行面临的最主要的风险B.操作风险经常与市场风险、信用风险等风险交织并发C.与其他风险相比，流动性风险形成的原因比较简单，通常被视为独立的风险D.在同一全国范围的经济金融活动不存在国家风险。
E,通常将声誉风险看作是对其市场价值最大的威胁【答案】ABDE【解析】与其他风险相比，流动性风险的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛，通常被视为一种综合性风险。
4、[题干]我国刑法实行的基本原则不包括( )。
A.从轻处罚的原则B.罪刑法定原则C.刑法面前人人平等原则D.罪责刑相适应原则【答案】A【解析】本题考查我国刑法基本原则。
主要有：(1)罪刑法定原则。
(2)刑法面前人人平等原则。
(3)罪责刑相适应原则。
5、[题干]20世纪90年代初，以客户为中心的()基本形成，并在随后的时间里迅速发展，成为全球银行业组织构架的主流模式。
A.总分行型组织构架B.事业部型组织构架C.矩阵型组织构架D.统一法人制组织构架【答案】C，【解析】20世纪90年代初，以客户为中心的矩阵型组织构架基本形成，并在随后的时间里迅速发展，成为全球银行业组织构架的主流模式。
2022年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(中级)》模拟考试(4)(含答案)
2022年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》模拟考试（3）(含答案)一、单选题(80题)1.下列关于直接融资的表述，错误的是（）。
A.直接融资是指政府、企业等货币资金需求者直接通过发行债券、股票等形式融资B.直接融资中投资者和融资者都了解对方身份C.金融机构起“牵线搭桥”的作用D.直接融资中没有金融机构的参与2.某商业银行为客户办理支付结算业务，客户为此支付了150元手续费。
这种业务属于商业银行的( )。
A.中间业务B.负债业务C.资产业务D.票据贴现业务3.传统的结算方式是指“三票一汇”，( )。
A.本票.支票.汇票.汇款B.本票.票据.支票.汇款C.本票.支票.汇票.汇兑D.汇票.本票.支票.电汇4.衡量通货膨胀时，使用最多、最普遍的物价指数是( )。
A.生产者物价指数B.国民生产总值物价平均指数C.消费者物价指数D.零售物价指数5.商业银行下列金融创新行为中，符合客户利益保护原则的是( )。
A.损害客户利益不会损害银行自身的利益B.在业务创新过程中，银行要识别并妥善处理金融创新引发的各类利益冲突，公平地处理银行与客户之间、银行与第三方服务提供者之间的利益冲突C.银行开展创新业务时，不必严格区分银行资产和客户资产D.不得通过低价倾销排挤竞争对手6.目前，外汇市场交易以（）占主要地位。
A.外汇掉期交易B.远期外汇交易C.即期外汇交易D.外汇期货交易7.（）是指在一定期间内，若挂钩外汇在期末触碰或超过银行所预先设定的触及点，则买方将可获得当初双方所协定的回报率。
A.一触即付期权B.双向不触发期权C.二触即付期权D.单向不触发期权8.存款客户向存款机构提供转账凭证或填写的存款凭条是（）。
A.要约邀请B.要约C.承诺D.合同9.关于收益率曲线的说法中，正确的是( )A.收益率曲线向上倾斜，表示短期利率高于长期利率B.收益率曲线向下倾斜，表示长期利率低于短期利率C.驼峰收益率曲线表示期限相对较短的债权，利率与期限成负相关D.驼峰收益率曲线表示期限较长的债权，利率与期限成正向相关10.下列关于商业银行借记卡使用的表述，不正确的是（）。
2023年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(中级)》仿真模拟卷(4)(含答案)
2023年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》仿真模拟卷（4）(含答案)一、单选题(90题)1.下列币种中，通常采用直接标价法的是（）。
A.英镑B.日元C.新加坡元D.澳大利亚元2.下列关于备用信用证的说法不正确的是（）。
A.备用信用证是在法律限制开立保函的情况下出现的保函业务替代品B.其实质也是银行对借款人的一种担保行为C.属于银行的担保类业务D.也称为银行保函业务3.银行某企业客户需要在很短的时间内进行一笔较大金额的汇款，以下最为适宜的汇款方式为( )。
A.电汇B.票汇C.信汇D.以上方法没有差别4.在开展创新活动时，银行必须遵循“审慎尽责”的基本原则，其主旨主要在于( )。
A.避免客户投诉B.将客户利益放在首位，始终从客户的角度来思考问题C.引导理性投资和消费D.认识您的客户5.当资金结算业务发生在同一个银行系统，即同属一个总行的各个分支机构间的资金账户往来，称为( )。
A.系统内联行清算B.跨系统联行清算C.联行往来D.内部转账型6.与一般信用证相比，备用信用证的特点在于（）。
A.开证行所承担的付款责任不同B.开证行不同C.受益人不同D.开证申请人不同7.在银行组织构架的内部管理上，也将银行机构分为( )和利润中心两类，其中前者涵盖了管理部门、运作中心、培训机构等机构，而后者包括独立核算的分支机构、产品线和子公司等。
A.管理中心B.收益中心C.资本中心D.成本中心8.( )是银行盈利能力分析中既考虑预期损失，有考虑非预期损失，同时也是银行进行价值管理的核心指标。
A.风险调整后资本回报率B.净利息收益率C.平均净资产回报率D.拨备前利润9.（）是指商业银行针对消费者(如企业或政府)的融资或并购等业务需求，为客户量身定做的具有高知识含量的个性化金融产品。
A.企业信息咨询业务B.资产管理顾问业务C.私人银行业务D.财务顾问业务10.如果名义利率是4%，通货膨胀率为7%。
那么实际利率为（）。
2022年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(中级)》选择题专练(4)【含答案】
2022年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》选择题专练（4）一、单选题(80题)1.托收属于( )，托收银行与代收银行对托收的款项是否收到不负责。
A.个人信用B.银行信用C.政府信用D.商业信用2.没有代理权的代理行为，只有经过被代理人的( )，被代理人才承担民事责任。
A.书面确认B.追认C.事先承认D.确认3.以下哪一项用于衡量银行实际承担损失超出预计损失的那部分损失？( )A.经济资本B.监管资本C.会计资本D.核心资本4.( )是出票人签发的，委托付款人在见票时或在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。
A.银行汇票B.汇票C.本票D.中央银行票据5.我国商业银行最主要的资产是( )。
A.现金资产B.贷款资产C.证券资产D.固定资产6.如果名义利率是4%，通货膨胀率为7%。
那么实际利率为（）。
A.4%B.11%C.3%D.-3%7.下列关于利率互换和货币互换的异同的说法中，不正确的是（）。
A.它们都是银行常用的金融衍生品，都属于互换B.利率互换只涉及一种货币，而货币互换通常涉及两种货币C.利率互换可以对冲利率风险，货币互换可以对冲汇率风险D.利率互换和货币互换均要进行本金的交换8.以下金融工具中，（）的职能主要是用于保值、投机。
A.股票B.公司债券C.商业票据D.期货9.下列关于金融工具和金融市场的叙述，错误的是（）。
A.贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场B.股票属于直接融资工具，其发行、交易的市场属于直接融资市场C.银行间同业拆借市场属于货币市场，同业拆借是其中的一种短期金融工具D.银行间债券市场属于资本市场，债券回购是其中的一种长期金融工具10.中央银行的( )、金融监管机构的审慎监管、存款保险制度是构成金融安全网的三大支柱。
A.风险准备金制度B.保证金制度C.最后贷款人制度D.货币政策11.企业甲与企业乙签订合同，为其提供某项工程的建设施工。
2022-2023年中级银行从业资格《中级银行业法律法规与综合能力》预测试题4(答案解析)
2022-2023年中级银行从业资格《中级银行业法律法规与综合能力》预测试题（答案解析）全文为Word可编辑，若为PDF皆为盗版，请谨慎购买！第壹卷一.综合考点题库(共50题)1.商业银行的工作人员中，属于高级管理层的有（）。
A.总行行长B.会计C.副行长D.财务负责人E.监管部门认定的其他高级管理人员正确答案：A、C、D、E本题解析：高级管理层由商业银行总行行长、副行长、财务负责人及监管部门认定的其他高级管理人员组成。
高级管理层对董事会负责，同时接受监事会监督，依法在其职权范围内的经营管理活动不受干预。
2.下列选项中，具有法人资格的是（）。
A.某银行董事会B.个体工商户C.某公司财务部D.一个公司正确答案：D本题解析：法人是具有民事权利能力和民事行为能力，依法独立享有民事权利和承担民事义务的组织。
根据我国《民法典》的规定，以法人活动的性质为标准，法人分为企业法人、机关法人、事业单位法人和社会团体法人。
AC两项属于企业内部的某个机构或部门，不具有独立的法人资格；B项，自然人不具备法人资格。
3.中央银行组织全国清算是中央银行（）业务。
A.对政府开展的B.对企业开展的C.对银行开展的D.货币发行正确答案：C本题解析：中央银行是银行的银行，是指中央银行是商业银行的银行，即主要同商业银行发生业务关系，集中商业银行的准备金并对它们提供信用。
具体包括：①集中商业银行的存款准备；②办理商业银行间的清算；③对商业银行发放贷款。
4.B公司申请开出不可撤销信用证，金额为80万元。
在收到受益人寄来的单据时，B公司资金出现困难，遂向A银行申请进口押汇资金80万元，下列表述正确的是（）。
A.进口信用证项下的单据及其货物所有权仍归B公司所有B.进口押汇对借款人的信用等级要求一般高于流动资金贷款C.进口押汇是属于货物单据的购买协议D.进口押汇包括进口信用证项下押汇和进口代收项下押汇正确答案：D本题解析：进口押汇是指银行应进口申请人的要求，与其达成进口项下单据及货物的所有权归银行所有的协议后，银行以信托收据的方式向其释放单据并先行对外付款的行为。
2019年中级银行从业资格考试试题及答案：法律法规（提高练习4）
【导语】你可以创造未来的⽅式，就是脚踏实地向前⾛。
你的未来也只有⾃⼰才能创造，既然选择了就要毫不犹豫的坚持⾛下去。
整理“2019年中级银⾏从业资格考试试题及答案：法律法规（提⾼练习4）”供考⽣参考。
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知识点2内部控制 单选题 负责监督董事会、⾼级管理层及其成员履⾏内部控制职责的是()。
A.⼯会 B.监事会 C.股东⼤会 D.普通员⼯ 『正确答案』B 『答案解析』本题考查内部控制。
监事会负责监督董事会、⾼级管理层及其成员履⾏内部控制职责。
【相关考点复习】内部控制治理的相关主体 主体类型具体内容 责任主体董事会负责保证银⾏建⽴并实施充分有效内部控制体系 监督主体监事会负责监督董事会、⾼级管理层及其成员履⾏内部控制职责 改进主体⾼级管理层负责建⽴并完善内部组织机构，采取相应风控措施，对内控体系的充分性与有效性进⾏监测与评估 良好的公司治理以及分⼯合理、职责明确、相互制衡、报告关系清晰的组织结构，为内部控制的有效性提供必要的前提条件 多选题 为保证内部控制的有效性，商业银⾏应当建⽴()的组织结构。
A.分⼯明确B.总⾏集中统⼀领导C.职责明确D.相互制衡 E.报告关系清晰 『正确答案』ACDE 『答案解析』本题考查内部控制。
银⾏应当建⽴良好的公司治理以及分⼯合理、职责明确、相互制衡、报告关系清晰的组织结构，为内部控制的有效性提供必要的前提条件。
多选题 商业银⾏内部控制的⽬标包括()。
A.保证国家有关法律法规及规章的贯彻执⾏ B.保证商业银⾏实现利润化 C.保证商业银⾏发展战略和经营⽬标的实现 D.保证商业银⾏风险管理的有效性 E.保证商业银⾏业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时 『正确答案』ACDE 『答案解析』本题考查内部控制。
商业银⾏内部控制的⽬标包括四个⽅⾯，即保证国家有关法律法规及规章的贯彻执⾏;保证商业银⾏发展战略和经营⽬标的实现;保证商业银⾏风险管理的有效性;保证商业银⾏业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时。
2023年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(中级)》仿真模拟卷(4)(含答案)
2023年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》仿真模拟卷（4）(含答案)一、单选题(80题)1.封闭式基金（）。
A.基金单位的买卖途径投资者可随时直接向基金管理公司购买或赎回基金，手续费较低B.基金规模的可变性基金单位是可赎回的C.基金的规模不固定D.适用于金融制度尚不完善、开放程度较低且规模较小金融市场2.行业组织是指同—行业内企业的组织形态和企业间的关系，其内容不包括( )。
5A.市场结构B.市场行为C.市场供给D.市场绩效3.许多国家把调高或降低( )作为紧缩或扩张信用的一个重要手段。
A.现金漏损率B.法定存款准备金率C.超额准备金率D.定期存款准备金率4.商业银行组织构架的选择，需要综合考虑商业银行发展战略、经营规模、( )以及相关监管法律等内外部多重因素。
A.风险状况B.外部经济政治环境C.公司治理D.内部控制5.A企业与B企业签订合同，为其提供某项工程的建设施工。
B企业若担心A企业不能如期完工而给自己的经营造成损失，可以要求A 企业向银行申请（）。
A.项目贷款承诺B.开立信贷证明C.履约保函D.借款保函6.企业信息咨询业务不包括( )。
A.项目评估B.企业信用评估C.验证企业的注册资金D.税务服务7.银行金融创新应当遵循一定的基本原则,应做好客户评估和识别工作,针对不同客户群提供不同的金融产品。
( )A.正确B.错误8.企业甲与企业乙签订合同，为其提供某项工程的建设施工。
企业乙若担心企业甲不能如期完工而给自己的经营造成损失，可以要求企业甲向银行申请（）。
A.借款保函B.开立信贷证明C.履约保函D.项目贷款承诺9.下列不属于商业银行托管业务范围的是( )。
A.信托资产托管B.自营买卖基金托管C.代保管业务D.社保基金托管10.下列不属于商业银行现金资产的是( )。
A.库存现金B.存放同业款项C.托收中的款项D.在央行的超额准备金存款11.收购兼并顾问是商业银行为客户收购、出售、分立、合并和资产换置等提供建议方案，并参与整个过程的策划和操作，以协助客户实现经营策略的调整。
2023年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(中级)》选择题专练(4)【含答案】
2023年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》选择题专练（4）一、单选题(80题)1.存款保险制度是由符合条件的各类存款性金融机构集中起来建立一个保险机构，各存款机构作为投保人按一定存款比例向其缴纳保险费，建立( )。
A.风险准备金B.保险金C.存款保险准备金D.存款保证金2.资产负债组合管理是对()进行积极的管理。
A.银行存款利率表B.银行资产负债表C.银行资产损益表D.银行负债3.（）是法律限制开立保函的情况下出现的保函业务的替代品，其实质也是银行对借款人的一种担保行为。
A.备用信用证B.客户授信额度C.信用证D.开立信贷证明4.最后贷款人制度的主要目标是防范( )，属于全局性目标，提供的是一种紧急资金援助或者支持，这种援助或支持不是政府为银行危机买单，而是体现为政府作为行政力量在市场经济中的一种宏观调控作用，而作用方式则具有救助性。
A.信用风险B.市场风险C.系统性金融风险D.非系统风险5.下列关于期货交易保证金制度的说法，不正确的是（）。
A.期货交易所向会员、期货公司向客户收取的保证金不得低于国务院期货监督管理机构、期货交易所规定的标准B.期货交易所向会员、期货公司向客户收取的保证金应当与自有资金分开，专户存放C.期货交易所向会员收取的保证金，属于期货交易所所有D.期货公司向客户收取的保证金，属于客户所有6.下列不属于商业银行境内托管账户收入范围的是( )。
A.境外汇回的投资本金B.商业银行划人的外汇资金C.货币兑换费D.境外汇回的投资收益7.（）是指商业银行针对消费者(如企业或政府)的融资或并购等业务需求，为客户量身定做的具有高知识含量的个性化金融产品。
A.企业信息咨询业务B.资产管理顾问业务C.私人银行业务D.财务顾问业务8.（）叫看跌期权。
A.买进商品期货合约的期权B.买进金融资产权利的期权C.卖出金融资产权利的期权D.卖出商品期货合约的期权9.我国采用的外汇标价法是（）。