保险业务知识培训(运营,业管)
保险企业保险中介业务管理方案办法
保险企业保险中介业务管理方案办法保险中介业务是指保险公司委托或者授权保险中介机构从事的保险业务活动。
在保险市场中，保险中介机构扮演着桥梁和纽带的角色，发挥着对保险市场的推动和引导作用。
为了规范保险中介业务的管理，保险企业应建立完善的保险中介业务管理方案。
一、保险中介机构的管理要求（一）经营资质管理保险企业应对保险中介机构的经营资质进行认真审查和核实，确保其具备从事保险中介业务所需的资格和能力。
（二）业务范围管理保险企业应根据保险中介机构的资质和能力，明确其从事保险中介业务的业务范围，避免违规行为和超越权限的操作。
（三）业务监管保险企业应加强对保险中介机构的业务监管，确保其遵守相关法律法规和规章制度，不得从事违规操作或者违反职业道德的行为。
二、保险中介机构的经营行为规范（一）信息披露保险中介机构应提供真实、准确、完整的相关信息，包括但不限于保险产品的介绍、费用清单、保险合同的内容等，以便消费者做出明智的决策。
（二）利益冲突管理保险中介机构应制定并执行有效的利益冲突管理制度，确保其在从事保险中介业务时不偏袒任何一方，以维护消费者利益。
（三）费用收取保险中介机构应依法合规收取相关服务费用，明确告知消费者费用的种类、标准和支付方式，不得收取未经明示的费用。
三、保险中介业务的监督管理（一）监督检查保险企业应定期对保险中介机构进行监督检查，发现问题及时整改。
同时，保险企业也应接受相关监管机构的监督和检查。
（二）投诉处理保险中介机构应设立健全的投诉处理机制，及时受理和处理消费者的投诉，并向相关监管机构报备投诉情况和处理结果。
（三）业务培训保险中介机构应加强对员工的业务培训，确保其具备从事保险中介业务所需的专业知识和技能。
四、保险中介业务的风险防控（一）风险评估保险企业应根据保险中介机构的角色和业务特点，对其进行风险评估，建立相应的风险防控机制。
（二）数据保护保险中介机构应妥善保护客户信息和交易数据，防止数据泄露和滥用。
人保业务管理岗位职责
人保业务管理岗位职责职位概述人保业务管理岗位是指在中国人民财产保险股份有限公司（以下简称人保）等金融机构中，负责人保业务相关的管理工作的职位。
人保业务管理岗位承担着监控和管理人保业务的责任，确保业务畅通和风险控制的平衡。
职责要求- 具备扎实的金融和保险知识，了解人保公司的业务流程和产品特点；- 熟悉相关法规政策，了解保险市场的行业动态和竞争格局；- 具备较强的沟通能力和团队合作精神，能够与不同职能部门进行有效的协作；- 具备一定的分析和判断能力，能够主动发现问题并提出解决方案；- 具备良好的抗压能力和应变能力，能够应对工作中的各种压力和变化。
主要职责业务监控和风险控制- 监控人保业务的运营情况，及时发现问题并提出改进措施；- 定期分析人保业务的风险状况，制定风险管理策略；- 参与制定人保业务发展的规划和战略，确保业务风险可控。
业务流程管理和优化- 负责人保业务流程的制定和优化，确保流程合理、高效；- 协调各职能部门，推动业务流程的顺畅进行；- 提出和实施业务流程的改进方案，提高工作效率和客户满意度。
业务数据分析和报告撰写- 调研和分析保险市场的行业动态和竞争情况，为人保业务发展提供决策支持；- 收集、整理和分析人保业务数据，撰写相关报告和分析，为业务决策提供依据；- 更新和维护业务数据的统计和分析工具，确保数据的准确和完整性。
业务沟通和协调- 与各职能部门进行业务沟通和协调，解决业务相关的问题；- 参与重大业务项目的筹划和执行，推动项目的顺利进行；- 组织和参与业务会议，协调会议纪要的撰写和传达。
培训与发展- 参与制定和实施培训计划，培养和提升业务管理人员的能力；- 指导和辅导新员工，促进其快速融入岗位和团队；- 关注行业发展和相关领域的新知识，不断学习和提升自己的业务管理能力。
结语人保业务管理岗位是一个重要的管理职位，需要具备扎实的金融和保险知识，较强的分析和判断能力，以及良好的沟通和协调能力。
保单管理基础知识
四川分公司业管部
二○○八年四月
目
录
保单管理核心内容 保单管理术语解释 保单管理项目分类
保单管理工作的具体涵义
核保 承保
保全 续期
投保
理赔 给付
保险公司为维护已生效保险合同的持续有效而进行的一 系列服务项目。为满足客户不断变化的需求，保持保险 合同的完整及完全。 公司的使命、核心价值和经营理念等就决定了保单管理工 作存在的必然性。
保单管理项目分类
客户基本资料变更
客户的电话/姓名/证件号码等相关客户本身的信息 发生变更，请申请“客户基本资料变更”
申请时间: 合同有效状态下 申请资料:合同原件/保单服务申请书/投保人身份证复印件/其 它证明文件
保单补发
客户的保单不慎丢失或者破损
申请时间:合同有效状态下 申请资料:保单服务申请书/投保人身份证复印件/情况说明
犹豫期撤保
业务规则: 1.申请时间:保单犹豫期内 2.可以做单个险种的退保，也可做整个保单的退保 3.申请资料:合同原件及发票原件/保单解约申请书/投保人 身份证复印件/存折复印件
解 约
业务规则: 1.申请时间:合同有效期内(犹豫期之外) 2.若在合同有效期内，退费计算日期为受理日期 3.若解约险种存在附加险的,主险解约时附加险必须同时解约 4.一年期险在有效期内解约的,按照条款退还未满期净保费 5.一年期险在合同年度内发生赔付的,原则上不得解约或退保 金额为零 6.申请资料:保单解约申请书/投保人身份证复印件/合同原件 及发票原件/存折复印件
注意事项
以上申请资料均为投保人本人申请所需资料,如需银保客 户经理代办还需要补充<授权委托书>和代办人身份证复印 件 客户申请的任何保全项目务必让客户本人签名,避免一切 纠纷发生 申请资料请勿涂改
保险公司业务管理岗职责
保险公司业务管理岗职责保险公司业务管理岗职责篇一：保险公司各部门职责和岗位说明书中国人民财产保险股份有限公司省、自治区分公司部门职责和岗位说明书二〇〇九年六月三十日目录一、省、自治区分公司本部职能部门 .. 41. 省、自治区分公司办公室 . 498. 省、自治区分公司责任信用保险部 . 82 14. 省、自治区分公司渠道管理部 .. 1191. 地市分公司办公室 120地市分公司人力资源部监察部 .. 1303. 地市分公司产品线部门 . 1537. 地市分公司教育培训部 .7（一）区县支公司营业部营销服务部组织架构图 7（二）各部门主要职责和岗位说明书 71、区县支公司营业部营销服务部综合部 ..72、区县支公司营业部营销服务部理赔客户服务部 (210)一、省、自治区分公司本部职能部门（一）省、自治区分公司本部组织架构图篇二：保险公司人员管理岗位说明书保险公司人员管理岗位说明书第一节人员管理室主任岗位概述人业务人力、组织的健康、持续发展。
岗位职责· ·个人业务人力发展推动工作────为营业单位提供人力发展中所需的人力数据支持、《基本法》宣导资料等── 整、工作侧重点、应对措施向个人业务部经理提出建议·《基本法》及人员管理相关政策的宣导、落实和追踪·负责人员管理室的全面工作── 进行检查、追踪、管控── 报会── 关配合工作──能与综合素质·人员管理工作的创新── 线提供有力支持──利用人员管理室在《基本法》利益分析、人力数据分析方 ,并组织科室成员及人员管理员编写相关教材── ，并提出有关建议·所辖机构人员管理的业务指导与培训── ──对人员管理员进行《基本法》、相关管理政策、人员管理工作知识技能及操作流程、电脑技能等方面的培训──收集人员管理员关于基层业务单位组织发展情况及存在问题的信息，先进工作经验的交流、总结与推广──直接定级人员的资格审核──对人员管理员工作质量进行追踪、管控与评估·接待解答个人业务员关于《基本法》及相关政策的咨询，受理个人业务人员关于营业单位、业务主管违规问题的重大投诉。
健康保险基础知识ppt课件
总公司
• 1、续期抽档及短信发送 • （交费提示、交费成功与否） • 2、续期业务督导 • 3、续期达成月度报告 • 4、制定业务激励方案
健康保险基础知识
谢谢！
健康保险基础知识
健康保险基础知识
新契约承保出单流程
综合查询
1.在某节点发起调查 后，当前节点任务挂 起； 2.调查完成后，返回调 查发起节点进行后续处 理
1.在某节点发起会签 后，当前节点任务挂 起； 2.会签完成后，返回会 签发起节点进行后续处 理
案件扫描 理赔调查
理赔会签
财务转帐
案件受理 待办任务 报案登记 初审受理
健康保险是以被保险人的身体为保险标的，使被保 险人在疾病或意外事故所导致伤害时，发生的费用 或损失获得补偿的一种人身保险。
健康保险基础知识
健康保险分类（一）
按保险责任分为： 疾病保险、医疗保险、失能收入损失保险、护理保险。
疾病保险，是指以保险合同约定的疾病的发生为给付保险金条件的保险。 医疗保险，是指以保险合同约定的医疗行为的发生为给付保险金条件，为
健康保险基础知识
目录
❖健康保险常用名词解释
健康保险基础知识
健康保险常用名词解释（一）
1、等待期：多用于医疗险，指被保险人自申请投保后，保 单持续有效达约定一段期间以后才发生的疾病，保险公司 始理赔，此约定期间称为「等待期」。
2、先天性疾病和遗传性疾病。
先天性疾病指被保险人一出生时就具有的疾病（病症或体征）。这些疾病是指因人的遗 传物质（包括染色体以及位于其中的基因）发生了对人体有害的改变而引起的，或因母 亲怀孕期间受到内外环境中某些物理、化学和生物等因素的作用，使胎儿局部体细胞发 育不正常，导致婴儿出生时有关器官、系统在形态或功能上呈现异常。 遗传性疾病指由人体生殖细胞或受精卵的遗传物质异常或发生改变而引起的疾病，可以 从亲代传至后代，即指单基因遗传病及染色体病。 （ICD10）法律后果
非车险业管、核保培训与经验交流
道路工程一切险承保案例
二、免赔额及免赔率
第一部分 物质损失保险部分 1、由于地震、海啸引起的财产损失： 每次事故绝对免赔额为××万元或损失金额的××％，两者以高者为准。 2、由于洪水、台风、暴雨、暴风、水灾、冰雪灾害、雷电、地面下陷下沉 引起的财产损失： 每次事故绝对免赔额为××万元或损失金额的××％，两者以高者为准。 3、由于其他风险引起的财产损失： 每次事故绝对免赔额为××万元或损失金额的××％，两者以高者为准。 第二部分 第三者责任保险部分 1、财产损失每次事故绝对免赔额为××元或损失金额的××％，两者以高 者为准。 2、医疗费用每人每次事故绝对免赔额为××元。
道路工程一切险承保案例
（七）每一危险单位净自留额超过分公司最大自留额规定的项目须逐单上报总公司审批。 凡是要求提高每一危险单位净自留额的项目，必须是在每一危险单位合同自留额、协 议分保限额、非水溢额合同限额均用足的前提下方可提出。 （八）工程保险不得以特别约定形式扩展承保主险条款以外的责任或风险，而应使用报备 附加条款。 （九）工程保险项下承保施工用机具、设备、机械装置时必须列明清单，并参照年费率要 求计算保费。工程保险项下原则上不得单独承保施工用机具、设备、机械装置。 （十）工程险业务自留额及承保能力表详见附件一。 （十一）工程险工程类型及行业风险等级表详见附件三。
可与其他业管、分管领导、以及分公司核保人咨询承保 条件
如何报价
3、分公司审批型的报价 对于一般保费规模的高风险业务、承保条件明显低于当 地市场的业务，上报审批，或走呈报系统，审批通过后进 行报价。 4、决策型的报价（一般到总公司） 对于重要业务（有保费规模、有特殊因素考虑的），在 不超过底限承保条件的情况下，决策领导之间进行沟通， 确定承保条件。
2024公司年度运营计划方案模板(6篇)
2024公司年度运营计划方案模板一、加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系。
承保是公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是保险公司生存的基础保障。
因此，在某某年度里，公司将狠抓业管工作，提高风险管控能力。
1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。
对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承保。
2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理平台，通过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和承保分析。
同时做好市场调研，并定期编制中、长期业务计划。
3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度，确保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分保或再保险管理规定，确保合理分散承保风险。
4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌握新核心业务系统的操作，对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供良好的保障。
二、提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务平台。
随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务的客服平台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。
经过某某年的努力，我司已在市场占有了一定的份额，同时也拥有了较大的客户群体，随着业务发展的不断深入，客服工作的重要性将尤其突出，因此，中支在某某年里将严格规范客服工作，把一流的客服管理平台运用、落实到位。
1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣传力度，以多种形式将热线推向社会，让众多的客户全面了解公司语音服务系统强大的支持功能，以提高自身的市场竞争力，实现客户满意化。
保险兼业代理机构管理规定（5篇）
保险兼业代理机构管理规定第一条为了加强对保险兼业代理人的管理，规范保险兼业代理行为，维护保险市场秩序，促进保险事业的健康发展，根据《中华人民共和国保险法》，制定本办法。
第二条保险兼业代理人是指受保险人委托，在从事自身业务的同时，为保险人代办保险业务的单位。
第三条保险兼业代理人从事保险代理业务应遵守国家的有关法律法规和行政规章，遵循自愿和诚实信用原则。
第四条保险兼业代理人在保险人授权范围内代理保险业务的行为所产生的法律责任，由保险人承担。
第二章代理资格管理第五条保险兼业代理人资格申报及有关内容的变更，应由被代理的保险公司报中国保险监督管理委员会(以下简称中国保监会)核准。
第六条申请保险兼业代理资格应具备下列条件：(一)具有工商行政管理机关核发的营业执照;(二)有同经营主业直接相关的一定规模的保险代理业务来源;(三)有固定的营业场所;(四)具有在其营业场所直接代理保险业务的便利条件。
第七条申请保险兼业代理资格，应向中国保监会提交下列材料:(一)保险兼业代理人资格申报表(一式三份);(二)工商营业执照副本复印件;(三)《组织机构代码证》复印件;(四)保险兼业代理人资格申报电脑数据盘;(五)被代理保险公司《经营保险业务许可证》复印件;(六)中国保监会要求的其他材料。
第八条中国保监会对经核准取得保险兼业代理资格的单位颁发《保险兼业代理许可证》。
第九条《保险兼业代理许可证》有效期限为三年，保险兼业代理人应在有效期满前二个月申请办理换证事宜。
第十条保险兼业代理人由于名称或主营业务范围变更而需变更《保险兼业代理许可证》的内容时，应在三个月内向中国保监会申请办理变更事宜。
第十一条保险兼业代理人在发生合并或撤销、解散等事宜而不再具备保险兼业代理资格时，应在一个月内向中国保监会交回《保险兼业代理许可证》。
第三章代理关系管理第十二条保险公司只能与已取得《保险兼业代理许可证》的单位建立保险兼业代理关系，委托其开展保险代理业务。
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2、借款期间不得申请更换投保人、挂失补发、减少保额、保 单转移、权益转换、减额交清、红利给付、生存金、年金及养 老金给付等； 3、进入养老金领取期后不允许申请借款； 4、股份业务可借款权限按险种条款执行。
3
理赔知识
目录
1
理赔概述
销售伙伴职责
2
3
注意事项
1、人身保险理赔的概念
人的寿命 或身体 受到保险合同 约定的损害 保险金 权益人 向保险人 提出申请
公司柜面收到保全资料 保全处理完成 （平均3个工作日）
保全处理完成 款项到账 （平均3-4个工作日）
电 子 化 渠电 道话
客户足不出户，保全即时处理完成
95519
保全处理完成 款项到账 （平均3-4个工作日）
目录
1 2
3
保全概念
办理渠道及时效
常见保全项目
常见保全项目1--客户资料变更
张先生在公司买了10份股份保单，搬 迁了，想做联系地址变更，可以通过 什么方式变更？10份保单需要分别申 请吗？有什么注意事项？
常见保全项目1--客户资料变更
• 变更途径：客户拨打95519、委托销售人员、亲 临柜面。 • 若为同一系统业务的保单，办理一份保单变更 即可，可连带变更其所持有的全部保险合同的 联系方式，不同系统业务的保单无法连带变更 ，个险保单系统包括股份、万能和集团系统。 • 地址最大长度：股份业务为48个字符（即24个 汉字），集团业务为40个字符（即20个汉字） ，字数超长时需缩减后再填写。
医疗保险投保约定 其他核保需要单证
投保医疗险种 视核保需要
2
保全知识
目录
1 2
3
保全概念
办理渠道及时效
常见保全项目
保全概念
目录
1 2
3
保全概念
办理渠道及时效
常见保全项目
保全办理渠道
95519 电话办 理
委托他 人办理
办理 途径
客户亲 临柜面
电子化 渠道
e宝账 微信
保全办理时效
客委 户托 亲他 临人 办办 理理
在投保人发出投保要约，经核保核定符合投保要 求，投保人交费后由契约部发出保险合同。
（1）保险公司契约订立过程
01.发出投保要约 02.提供投保资料 03.交纳保费源自客户•发出保险 公司
01.审核投保要求 02.同意承保或拒绝承保 03.收取保费 04.责任履行
（2）中国人寿深圳分公司保单数据
3.25万件 承保保单
常见保全项目3--借款
张先生有一份股份保单想办理借款， 需要什么资料？有什么注意事项？
常见保全项目3--借款
• 投保人需亲临柜面办理，且须被保险人（或其监护 人）签名确认。 • 所需资料：《借款申请书》、保险合同、投保人身 份证明文件、投保人银行账户复印件。 • 注意事项：
1、借款金额若大于等于10万元，借款期间保险合同须质押在 保险公司，还款后退回；
报案途径：95519报案、柜面、e宝帐、国寿E家 查询途径：云助理（查询案件进度、赔付情况、扣除项目）
37
深圳分公司理赔情况
5日内 结 案, 96. 41% 其 他, 3.5 9%
2014年
赔 付, 95.66 % 拒 付, 4.34% 注：左上图表为获赔率及5日内结案率
出险后 尽早 报案！
接收理赔资料 理赔处理完成 平均1.43天
2、常见责任免除
法律免责
1、投保人对被保险人的故意杀害、故意伤害； 2、被保险人故意犯罪或抗拒依法采取的刑事强制措施 3、被保险人斗殴、醉酒，服用、吸食或注射毒品；
条款免责
1、被保险人的产前产后检查、妊娠（含宫外孕）、流 产（含人工流产）、分娩（含剖腹产）、避孕、绝育 手术、治疗不孕不育症以及上述原因引起的并发症； 2、被保险人对本合同生效前已遭受的意外伤害、已患 未治愈疾病或已有残疾的治疗； 3、被保险人的遗传性疾病，先天性畸形、变形或染色 体异常； 4、被保险人的精神和行为障碍；
健康理赔
•保险标的:人的 身体
•被保险人在保险 期间内因疾病或 意外伤害接受治 疗，保险人承担 被保险人费用或 损失补偿的保险 责任
概 念
责任种类
身故 理赔
残疾 理赔
健康 理赔
疾病身故 意外伤害身故 自杀身故 宣告死亡
疾病残疾
医疗费用 日额津贴
意外残疾
重大疾病
特定疾病
目录
1
理赔概述
2
3
销售伙伴职责
保险价值 的体现
投保人 或 被保险人 在保险期 间内发生 保险事故
保险人 根据 合同约定， 履行赔偿、 给付或 免交保费 责任
体现人身保险职能
履行人身保险责任
深圳分公司理赔情况
全年赔付总金额 约6亿3800万元
2014年
住院、门诊、津 贴等医疗给付
理赔处理 约6.95万件次
4.32 亿
1.16 亿
客户出险 前来申请 （平均61.52天）
理赔处理完成 保险金到账 （平均1天）
2、协助客户收集索赔资料
注： “√”代表需要此份资料；虚框代表资料根据情况可选，非必需同时具备资料。
39
目录
1
理赔概述 销售伙伴职责
2
3
注意事项
1、医疗保险责任注意事项
在二级以上（含 二级）医院或本 公司认可的其他 医疗机构住院诊 疗
重大疾病给付 伤残责任给付
≈2吨黄金
理赔档案堆叠高度≈1.5个京基大厦
0.10亿
身故责任给付
0.80亿
2、人身保险理赔的类型
身故理赔
•保险标的:人 的生命 •被保险人在保 险责任期内身 故时，保险人 承担保险责任
一般出 险180天 后进行 鉴定
残疾理赔
•保险标的:人的 身体 •被保险人在保 险期间内因意外 伤害或疾病导致 永久丧失全部或 部分劳力和身体 器官机能，保险 人承担保险责任
1
送达保险 合同
收到保险合同后尽快送达给客户 （最迟5日内要送达）
2
3
协助客户 签收保单 回执
将回执回缴 公司
再次解释保险条款，说明客户的权益及义务 由投保人亲笔签收（不允许代签名）
要求客户签收回执5日内必须交回到公司。
目录
1
契约概述 销售伙伴职责
2
3
注意事项
（1）展业工具—国寿E家
业务知识培训
业务管理中心
2015.8
服务 创新 价值
目录
一 契约知识
二 保全知识 三 理赔知识
一
契约知识
目录
1
契约概述
销售伙伴职责
2
3
注意事项
1、契约概述
指双方或多方依照法律共同协 议订立有关买卖、抵押、租赁 等关系的文书
守信用
订立合同
平等
权利义务对等
契约部：是审核投保资料、录入客户信 息、制作保险合同的部门。
电子投保 制作计划书 客户资料管理. 险种介绍与查询
保单查询
收付费提醒
客户保险需求
佣金查询
国寿E家
（1）展业工具—云助理
1 2
•查阅电子版条款 •查询被保人风险保额 •查询客户职业代码
3 4 5
•查询投保单状态
•个人佣金查询
（2）投保所需资料
纸质投保资料 个人保险投保单 销售人员报告书 人身保险投保提示书 投保风险提示书 投/被保险人身份证明文件 银行卡/存折复印件 婴幼儿健康状况补充问卷 出生证明或母婴健康手册 必备 必备 必备 必备 必备 必备 0-2岁投保 0-2岁投保 电子投保资料 电子投保确认单 销售人员报告书 投保风险提示书 投/被保险人身份证明文件 银行卡/存折复印件 出生证明或母婴健康手册 医疗保险投保约定 其他核保需要单证 必备 必备 必备 必备 必备 0-2岁投保 投保医疗险种 视核保需要
注意事项
职责
销售伙伴职责
收集 索赔资料
1、协助客户报案
销售人员在接到报案时，应即时完成下列工作： 1 询问并记录 保险事故的 原因、性质、 过程、结果、 目前状况等； 2 确定出险人 与报案人的 关系、出险 人是否公司 客户、出险 人的保单号 码； 3 询问报案人联 系方式，告知 报案人提出理 赔申请应准备 的基本资料， 但应声明非完 整及最终的意 见； 4 询问客户是否 已经在社保机 构、保险公司 或其他第三方 办理过理赔或 获得补偿； 5 提供《理赔 申请书》等 资料或告知 报案人登录 公司网站查 询下载。
4、被保险人未遵医嘱，私自服用、涂用或注射药物；
5、被保险人酒后驾驶、无合法有效驾驶证驾驶或驾驶 无有效行驶证的机动车； 6、战争、军事冲突、暴乱或武装叛乱； 7、十八、核爆炸、核辐射或核污染； 8、条款所列其他免责
5、被保险人在香港特别行政区、澳门特别行政区、台 湾地区或中国境外的诊疗。
6、意外险：猝死 7、条款所列其他免责
常见保全项目2--复效
张先生的一份股份保单因经济原因一 直未交续期保费，已永久失效5个月 了，可以办理复效吗？需要什么资料？
常见保全项目2--复效
• 可以。 • 所需资料： 1、《个人保险合同变更申请书（非付费类）》； 2、《补充告知问卷》； 3、投保人身份证明文件； 4、银行账户复印件（银行转账方式交纳保险费时）； 5、受托人身份证明文件（若委托他人办理时）。
目录
1
契约概述
2
3
销售伙伴职责
注意事项
（1）销售伙伴职责—投保前
了解你的客户
根据客户的需要选择险种
投保前期 准备工作
打印计划书、解释条款 协助客户填写投保资料
（2）销售伙伴职责—投保中
交了单就 没事了？
及时通知 客户交费 核保补充 资料 协助公司 生调