基金从业资格《基金法律法规》备考练习题(1)
基金从业资格《基金法律法规》试题及答案
1、以下关于保本基金的说法正确的是()。
A、投资者在保本期到期前赎回，没有亏损的风险B、保本基金中债券的比例较高，收益上升空间有限C、保本基金抗御通货膨胀能力较强D、保本基金没有利率风险正确答案： B【解析】尽管保本基金亏本的风险几乎为零，但投资者仍必须考虑投资的机会成本与通货膨胀损失;保本基金也并非没有利率风险。
基金从业资格《基金法律法规》试题及答案2、在整个基金的运作中()实际上处于中心地位。
A、投资者B、基金托管人C、基金监管机构D、基金管理人正确答案： D【解析】基金管理人是基金的组织者和管理者，在整个基金的运作中起着核心作用。
3、合规性风险的主要种类不包括()。
A、投资合规性风险B、销售合规性风险C、信息披露合规性风险D、操作合规性风险正确答案： D基金从业资格考试时间【解析】合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险4、以下关于职业道德的作用，说法不正确的是()A、调整职业关系B、提升职业素质C、促进行业发展D、促进人才进步正确答案： D【解析】本题考察职业道德的作用。
职业道德的作用有：调整职业关系、提升职业素质和促进行业发展。
5、基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的()以上通过。
基金从业资格考试题库A、四分之三B、三分之一C、三分之二D、二分之一正确答案： D【解析】基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持1/2表决以上权的通过。
6、下列不是1997年以前设立的基金(即老基金)存在的问题是()。
A、受当时境内证券市场规模狭小的限制，不以上市证券为基本投资方向，而是大量投向了房产、企业等产业部B、法律体系健全C、缺乏基本的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题D、深受房地产市场降温、实业投资无法变现以及货款资产无法回收的资产困扰质量;普遍不高正确答案： B【解析】老基金存在的问题主要表现在以下三个方面：一是缺乏基本的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题;二是受地方政府要求服务地方经济需要的引导以及当时境内证券市场规模狭小的限制，老基金并不以上市证券为基本投资方向，而是大量投向了房地产企业等产业部门，因此它们实际上是一种直接投资基金，而非严格意义上的证券投资基金;三是这些老基金深受房地产市场降温、实业投资无法实现以及货款资产无法回攻的困扰，资产质量普遍不高。
2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范练习题(一)及答案
2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题(一)及答案单选题（共30题）1、(2016年)下列关于证券投资基金特点的说法，不正确的是（）。
A.集中托管、保障安全B.组合投资、分散风险C.严格监管、信息透明D.利益共享、风险共担【答案】 A2、关于货币市场基金的说法，错误的是（）。
A.风险低B.流动性好C.适合长期投资D.暂时存放现金的理想场所【答案】 C3、基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的（）。
A.规范性B.服务性C.专业性D.适用性【答案】 D4、关于基金管理公司、证券公司和期货公司三类机构资产管理业务的相同点，以下表述错误的是（）。
A.三类机构各类资产管理业务的初始委托金额均为不低于100万元B.三类机构均可以依法设立子公司开展资产管理业务C.三类机构的资产管理业务均受中国证监会监管D.三类机构均可以接受单一客户委托设立资产管理计划【答案】 A5、金融类资产分为（）金融资产两类。
A.股权类和基金类B.股权类和债券类C.基金类和债券类D.证券类和股票类【答案】 B6、私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的（）个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告。
A.1B.3C.4D.6【答案】 C7、（）组织基金从业人员的从业考试。
A.证券交易所B.证券业协会C.基金业协会D.中国证监会【答案】 C8、(2017年)开放式基金份额申购和赎回的资金清算依据（）进行。
A.基金销售机构确认的数据B.基金估计值机构确认的数据C.注册登记机构确认的数据D.基金托管机构确认的数据【答案】 C9、（）是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的基A.基金中的基金B.ETF联接基金C.另类投资基金D.混合基金【答案】 C10、基金销售机构在销售基金和相关产品时，要坚持（）原则。
A.投资人利益优先B.公司利益优先C.投资人收益一风险匹配D.公司收益一风险匹配【答案】 A11、每一交易日股票基金有（）个价格。
最新基金从业《基金法律法规》复习题集共9套 (5)
基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.某公司通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息与传输正确的投资理念，这属于基金客户服务提供的( )方式。
A、媒体和宣传手册的应用B、“一对一”专人服务C、邮寄服务D、电话服务中心>>>点击展开答案与解析【知识点】：第23章>第2节>基金客户服务提供方式【答案】：A【解析】：在基金客户服务中，媒体和宣传手册的应用指的是．基金销售机构可通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息与传输正确的投资理念。
2.以下属于基本管理制度的内容的是( )。
①风险控制②基金会计③业绩评估考核④岗位设置⑤监察稽核⑥投资管理A、①②③④⑤⑥B、①②③④C、②③④⑤D、①②③⑤⑥>>>点击展开答案与解析【知识点】：第25章>第3节>基本管理制度【答案】：D【解析】：基本管理制度应当至少包括风险控制、投资管理、基金会计、信息披露、监察稽核、信息技术管理、公司财务、资料档案管理、业绩评估考核和紧急应变等。
知识点：基本管理制度3.美国开放式证券投资基金产品的发展顺序大体是( )。
Ⅰ．股票型基金Ⅱ．平衡型基金Ⅲ．债券型基金Ⅳ．货币型基金A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅳ、Ⅱ、ⅢD、Ⅳ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第4节>证券投资基金在美国及全球的普及性发展【答案】：A【解析】：知识点：了解证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点；进入20世纪六七十年代，美国共同基金的产品和服务趋于多样化，共同基金业的规模也发生了巨大变化。
在1970年以前，大多数共同基金是股票基金，只有一些平衡型基金在其组合中包括了一部分债券。
到了1972年，已经出现了46只债券和收入基金，1992年，更进一步达到了1629只。
1971年，第一只货币市场基金建立，货币市场基金提供比银行储蓄账户更高的市场利率，并且具有签发支票的类货币支付功能。
2023基金从业《基金法律法规》练习题
2023基金从业《基金法律法规》练习题2023基金从业《基金法律法规》练习题1、开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的，为巨额赎回。
A、[3%]B、[5%]C、[10%]D、[20%]正确答案：C答案解析：开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的10%的，为巨额赎回。
2、基金管理人应当自基金合同生效之日起月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。
A、3个B、6个C、9个D、12个正确答案：B答案解析：基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。
3、基金年度报告要披露：上市基金前持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。
A、3名B、20名C、5名D、10名正确答案：D答案解析：基金年度报告要披露：上市基金前10名持有人的'名称、持有份额及占总份额的比例。
4、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起月内进展基金募集。
A、3个B、12个C、6个D、36个正确答案：C答案解析：基金管理人应当自收到准予注册文件之日6个月起内进展基金募集。
5、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在月内选任新基金托管人。
A、3个B、12个C、6个D、24个正确答案：C答案解析：基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当6个月在内选任新基金托管人。
6、基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
A、3个B、10个C、5个D、20个正确答案：C答案解析：基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之5个工日起作人内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
7、连续没有开展基金托管业务的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。
A、3年B、1年C、2年D、0.5年正确答案：A答案解析：中国证监会、中国银监会对有以下情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：①连续3年没有开展基金托管业务的;②违背本法规定，情节严重的;③法律、行政法规规定的其他情形。
最新基金从业考试《基金法律法规》练习题附答案
最新基金从业考试《基金法律法规》练习题附答案最新基金从业考试《基金法律法规》练习题附答案引导语：不放过每一个知识点，尤其对容易混淆的东西要下更大工夫搞清楚，基础要牢固。
以下是店铺分享给大家的最新基金从业考试《基金法律法规》练习题附答案，欢迎测试!1、风险投资基金又被称为( )。
A.封闭式基金B.开放式基金C.创业基金D.对冲基金答案：C2、金融市场的构成要素包括( )。
A.证券市场B.股票市场C.金融服务机构D.金融工具答案：D3、随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化。
这是道德( )的特征。
A.约束性B.时代性C.继承性D.具体性答案：C4、投资于房地产的基金类别属于( )。
A.证券投资基金B.私募股权基金C.风险投资基金D.另类投资基金答案：D5、金融资产分为( )和( )金融资产。
A.债券类和股权类B.债券类和基金类C.股权类和基金类D.基金类和所有权类答案：A6、( )是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。
A.QDIIB.QFIIC.ETFD.XBRL答案：D7、在我国，传统的资产管理行业主要是( )。
A.基金管理公司和保险公司B.基金管理公司和证券公司C.基金管理公司和信托公司D.银行和信托公司答案：C8、下列对私募股权基金的描述中，正确是( )。
A.基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益的投资模式B.依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资C.投资于传统的股票、债券之外的金融资产和实物资产D.在实施过程中附带了考虑将来的退出机制答案：D9、我国ETF的最小申购和赎回单位一般为( )。
A.50万份或100万份B.30万份或50万份C.30万份或80万份D.50万份或80万份答案：A10、下列对另类投资基金的描述中，正确的是( )。
基金从业资格考试《基金法律法规》2020年11月备考模拟练习
基金从业资格考试《基金法律法规》2020年11月备考模拟练习1.合规独立性是指( )的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。
A.基金公司B.基金管理人C.基金托管人D.基金销售部门答案：B2.合规政策内容不包括( )。
A.合规管理部门的功能和职责B.合规管理部门的权限C.合规负责人的合规管理职责D.管理层薪酬答案：D3.基金管理公司的督察长应由( )聘任。
A.中国证监会B.基金管理公司董事会C.基金经营所在地中国证监会派出机构D.基金管理公司总经理答案：B4.基金管理人的( )是基金市场竞争的核心。
A.产品设计B.投资管理C.销售环节D.风险控制答案：C5.合规与风险控制部的职责不包括( )。
A.风险的日常管理B.识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险C.向高级管理层和董事会提出合规建议和报告D.定期对本部门的合规风险进行评估答案：D6.以下不属于内部控制的原则的是( )。
A.健全性原则B.有效性原则C.审慎性原则D.成本效益原则答案：C7.基金运作信息披露文件包括( )。
A.招募说明书B.基金合同C.上市交易公告书D.基金份额发售公告答案：C8.某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分析时发现公司新股申购制度在法规发生变化后未及时更新。
该事件反映该公司在内部控制方面违背了( )原则。
A.健全性B.相互制约C.有效性D.独立性答案：C9.职业道德是指( )。
A.从业人员的特定行为规范的总和B.企业上司的指导性要求C.从业人员的自我约束D.职业纪律方面的最低要求答案: A10.( )实施监督的动力最足，监督也最深最细。
A.投资者B.监督机构C.基金机构D.行业自律组织答案：A1、基金管理公司管理基金投资的最高决策机构是()A. 股东会B. 投资决策委员会C. 总经理办公会D. 董事会参考答案：B2、关于依法监管原则，以下说法错误的是()A. 基金经管机构职权的取得应当有法律依据B. 基金监管机构不能为提高监管效率而在法定标准的基础上提高制裁力度C. 基金监管活动的依据主要包括法律和中国证监会的规章，但不包括中国证券投资基金业协会的自律规则D. 基金监管机构的设置必须有法律依据参考答案：C3、基金管理人设监事会，监事会的负责对象是()A. 股东会B. 管理层C. 董事长D. 董事会参考答案：A4、以下关于职业道德的特征表述中，不属于职业道德的特征的是()A. 继承性B. 普遍性C. 规范性D. 特殊性参考答案：B5、下列与开放式基金认购相关的计算公式中正确的是()A. 认购费用=认购金额*认购费率B. 认购份额=净认购金额/基金份额面值C. 净认购金额=认购金额/(1+认购费率)D. 认购份额=认购金额/基金份额面值参考答案：C6、某基金从业人员因未按规定完成年检而被暂停从业资格。
2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范练习题(一)及答案
2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题(一)及答案单选题（共30题）1、公开募集基金合同的内容包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 D2、关于资产管理行必合宏观经济和金融市场体系带来的积极作用，以下说法错误的是（）A.是实体经体系最重要的生产资金来源B.使资金需求方和资金供给方方便地连接起来C.为市场经济体系有效配置资源D.为金融市场提供流动性，降低了交易成本【答案】 A3、外部风险不包括（）。
A.政治风险B.经济风险C.社会风险D.操作风险【答案】 D4、关于基金监管的“三公原则”，下列说法错误的是（）。
A.基金市场必须要有充分的透明度，要实现信息的公开化B.参与市场的主体具有完全平等的权利C.监管部门执法必须公正D.监管部门必须依法监管【答案】 D5、（2017年真题）下列属于基金管理人信息披露义务的是（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 D6、(2016年)（）对证券基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击。
A.基金份额持有人B.基金监管机构C.基金托管人D.基金注册登记机构【答案】 B7、（2019年真题）中国证监会在调查重大证券违法行为时，经批准可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制期限不得超（）个交易日，案情复杂的，可以延长（）个交易日。
A.15；15B.30；15C.30；30D.15；30【答案】 A8、下列关于基金信息披露的表述，正确的是（）。
A.基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则B.在基金运作过程中可以不定期披露投资组合及基金财务状况的信息C.强制性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍作法D.基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露【答案】 C9、(2016年)基金份额持有人大会不可以由（）提议召集。
2019年基金从业资格考试试题《法律法规》必做复习(1)
2019年基金从业资格考试试题《法律法规》必做复习(1)1.基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。
这体现的是4Ps理论的( )。
A.规范性B.持续性C.专业性D.服务性2.基金销售机构的职责规范中要求，与销售业务相关的其他资料自业务发生当年起至少保存( )年。
A.5B.10C.15D.203.基金投资人承担的义务不包括( )。
A.缴纳基金认购款项及规定费用B.承担基金亏损或终止的无限责任C.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动4.我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是( )周岁。
A.16～60B.16～70C.18～60D.18～705.在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，其中不包括投资者的( )。
A.教育背景B.投资规模C.风险偏好D.对投资资金流动性和安全性的要求6.( )是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受水平销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
A.基金销售适用性B.基金销售收益性C.基金销售风险性D.基金销售搭配性7.基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于( )年。
A.3B.5C.10D.208.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，理应登载( )。
A.从合同生效之日起计算的业绩B.自合同生效当年开始最近1个完整会计年度的业绩C.当年上半年的业绩D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还理应登载当年上半年度的业绩9.下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是( )。
A.违规向他人提供基金未公开的信息B.不同意他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务C.违规接受投资者全权委托，直接代理客户实行基金认购、申购、赎回等交易D.挪用投资者的交易资金或基金份额10.下列不属于基金产品风险评价依据的是( )。
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基金从业资格《基金法律法规》备考练习题(1)
解析：目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。
代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。
银行因其所拥有的覆盖全国的营业网络和成熟的资金清算体系，庞大的客户基础，以及投资者对银行的信任而使得其渠道优势无可比拟，对于大部分基金公司来说，产品销售主要通过银行渠道来完成。
2、基金管理人应在基金发售的( )前，将招股说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。
A.3日
B.1日
C.2日
D.7日
参考答案：A
解析：基金管理人主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项。
基金管理人在基金发售3日前，将招股说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。
3、下列关于基金机构投资者的说法错误的是( )。
A.一般具有较为雄厚的资金实力
B.由证券投资专家进行管理
C.是一个有独立法人地位的经济实体
D.主要投资于单个基金
参考答案：D
解析：D项，机构投资者在投资过程中会构建合理投资组合，机构投资者庞大的资金、专业化的管理和多方位的市场研究等也为建立有效的投资组合提供了可能。
4、基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，与销售业务有关的资料自业务发生当年起至少保存( )年。
A.5
B.10
C.15
D.20
参考答案：C
解析：基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。
客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。
5、当前基金客户中，( )的有效账户数比重。
A.个人投资者
B.机构投资者
C.保险资金
D.住房公积金
参考答案：A
解析：从我国历年基金有效账户数占比来看，2004年个人投资者基金有效账户数占比99.23%，随着基金市场的发展，个人投资者基金开户数急剧上升，年个人投资者基金有效账户数占比达到了99.93%。
6、常用的寻找潜在基金销售客户的方法不包括( )。
A.缘故法
B.网络检索法
C.介绍法
D.陌生拜访法
参考答案：B
解析：常用的寻找潜在基金销售客户的方法分别有缘故法、介绍法和陌生拜访法。
7、我国相关法律法规规定，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份，应当在不可修改的介质上保存( )年。
A.25
B.3
C.15
D.5
参考答案：C
8、下列不属于促销策略的是( )。
A.派发各种宣传资料
B.基金产品推介会
C.费率打折
D.设计费用优惠政策
参考答案：D
解析：在促销策略方面，基金销售机构往往采取多种促销手段与投资者进行交流沟通。
除采取报刊广告、网络宣传、电台广告、平面广告、派发各种宣传资料、基金产品推介会、费率打折等常用手段外，产品组合营销以及历存在过的基金拆分、大比例分红等创新型基金促销手段也不断涌现。
D项属于价格策略。
9、当前，我国开放式基金已经构建一条( )在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。
A.债券基金、货币市场基金、股票基金、混合基金
B.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金
C.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金
D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金
参考答案：B
解析：当前，我国开放式基金已经构建一条货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。
10、在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后( )个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.5
B.10
C.30
D.60
参考答案：B
解析：在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
11、企业风险管理基本框架中，( )是其他所有风险管理要素的基础。
A.事项识别
B.目标设定
C.内部环境
D.风险评估
参考答案：C
参考解析：企业风险管理基本框架包括八个方面内容:内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通、行为监控。
其中，内部环境是其他所有风险管理要素的基础。
12、基金管理人对掌握未公开信息的人员要进行严格的( )。
A.思想控制
B.意识形态控制
C.财务控制
D.行为控制
参考答案：D
参考解析：基金管理人需要对掌握未公开信息的人员进行严格的
行为控制，在信息公开披露前不得泄露内容。
13、下列不属于投资者教育内容的是( )。
A.投资决策教育
B.资产配置教育
C.权益保护教育
D.投资理念教育
参考答案：D
参考解析：综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含三个方面的内容:投资决策教育、资产配置教育和权益保护教育。
上述三个方面相辅相成，缺一不可。
14、我国第一只开放式基金华安创新诞生于( )，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。
A.2000年
B.2001年
C.2002年
D.2003年
参考答案：B
参考解析：我国第一只开放式基金华安创新诞生于2001年，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。
15、公司的内控机制是对公司内部组织机构和业务流程进行( )。
A.全过程介入和监控
B.重点监控
C.事前监控
D.事后监控
参考答案：A
参考解析：内部控制机制由全体员工共同参与，对内部组织机构业务流程进行全过程的介入和监控，采取权力分配、相互制衡手段，制定出系统的、制度保证的运行过程。
16、下列部门中( )负责对公司内部控制制度的执行情况进行持续监督。
A.运营部门
B.监察稽核部门
C.财务审计部门
D.办公室
参考答案：B
参考解析：基金管理人应当建立有效的内部监控制度，设置督察长和独立的监察稽核部门，对公司内部控制制度的执行情况进行持续的监督，保证内部控制制度落实。
17、基金持有人和基金管理人之间是( )关系。
A.同业
B.借贷
C.信托
D.合作
参考答案：C
参考解析：基金持有人与基金管理人之间是信托关系，基金管理人和基金托管人应该按照基金法和基金合同中的约定，履行受托职责。
18、基金交易应实行( )制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。
A.集中交易
B.分级交易
C.分散交易
D.分层交易
参考答案：A
19、基金客户个性化服务的基础是( )。
A.深度挖掘客户需求
B.利用平时市场走访收集的客户营销资料
C.研究市场行情
D.揭示市场风险
参考答案：A
参考解析：基金客户个性化服务包括:做好客户的动态分析，通过加强客户沟通了解客户深度需求;做好客户的参谋。
其中，深度挖掘客户需求是基金公司提供个性化服务的基础。
20、公司内部控制的核心是( )，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。
A.明确责任
B.权利制衡
C.风险控制
D.严格授权参考答案：C。