金融基础招商培训

• （三）对冲机制：对冲机制指的是对电子化合同采取反方向的操作，达到解除 履约责任的目的。
• （四）当日结算制度：每日对投资者账户进行核算，避免债务纠纷，达到控制 风险的目的。
• （五）保证金制度：保证金制度是指对交易双方冻结适当的保证金，以达到保 证合同履行的目的，同时起到资金的杠杆作用，充分利用资金。
市商交易主要特点
• 1.杠杆交易 • 2.点差制度 • 3.双向交易 • 4.T+0即时交易制度 • 5.24小时交易制度 • 6.经纪类会员和综合类会员 • 7.特会制度 • 8.交割制度
关于外汇
1.外汇简单意义上来说，就是外国的货币，我们常说的炒外汇赚取 的是外汇汇率的差价，都是以货币对形式出现的，比如欧元兑换美 元等等。
• （六）T+0交易制度：就是当天就可以对订立的合约进行转让处理，当日获利， 当日就可以平仓，充分利用资金，同时减轻长期持仓带来的风险，操作机动灵 活。
市商制交易（OTC)的特点
市商交易是指在证券市场上，由具备一定实力和信誉的独立证券经营法人作 为特许交易商，不断向公众投资者报出某些特定证券的买卖价格（即双向报价）， 并在该价位上接受公众投资者的买卖要求，以其自有资金和证券与投资者进行证 券交易。买卖双方不需等待交易对手出现，只要有做市商出面承担交易对手方即 可达成交易。
8.出金： 从个人的平台账户向个人账户转出资金。
9.双向交易： 投资者根据自己的判断，自主选择做多或做空，只要判断正确，涨跌都有盈
利空间。 10.做多：
投资者预期价格上涨，以保证金抵押的形式低价位买入，持仓待涨，等白银 价上涨后卖出平仓，赚取差价的交易行为和过程。（看涨） 11.做空：
投资者预期价格下跌，以保证金抵押的形式，高价位向交易所借出白银先卖 出，等到价格下跌后买入白银平仓，赚取差价的交易行为和过程。（看跌）
常用专业名词解释：
1.保证金交易： 是指在买卖业务中，市场参与者不需对所交易的黄金白银进行全额资金划
拨，只需按照交易总额支付一定比例的价款，作为实物交割时的履约保证。 2.延期交收交易：
又称白银现货延期交易，延期交易是以保证金交易方式进行交易，客户可 以选择合约交易日当天交割，也可以延期交割。 3.开盘价：
每天开盘后第一笔交易成交价格 4.收盘价：
是收盘前多笔或离收盘前的某个时间段的所有交易的加权平均价，不能简 单地理解为当天最后一笔交易的价格。收盘价是当日行情的标准，也是下一个 交易日开盘价的依据。 5.最高价：
当天成交的最高价格。
6.最低价： 当天成交的最低价格
7.入金： 从个人账户向自己的平台账户转入资金。
所有过夜的持仓需交付一定的仓息，将按国际银行惯例来进行收取，并在 下一工作日反映在客户的交易帐户中。 18.仓息：
投资者持仓过夜所产生的费用，按自然日计算。 19.成交量：
反映成交的数量。单位为手，按买卖双边总和计算。
20.市价单： 以即时价格成交的合约。
21.限价单： 行话也称“挂单”，即挂个与市场价格有一定距离的单子。买单必须低于
2.外汇7种兑换品种： 美元、英镑、欧元、瑞士法郎、日元、加元、澳元等
3. 外汇分内盘和外盘 外盘主要有MT4和MT5网络平台，卓德，泰德等等类型 内盘现在只有一家海南大宗商品交易中心。
投资分析
保 险
民间集资 房产
低高 风险性
受市场影响
低中 回报性
受市场影响
弱弱 资金流动 性
保值性 成本 时间
中低
现货交易特征
• （一）电子交易合同的标准化：电子交易合同的标准化指的是除价格外，合同 的所有其他条款都是预先规定好的，具有标准化的特点。这种标准化的电子交 易合同一经注册，便成为仓单。
• （二）双向交易：指的是投资者可以通过对仓单的低价位买入，高价位卖出获 利；也可以高价位卖出，低价位买入获利。交易方式更加灵活，增加交易机会。
12.建仓： 新买入或新卖出一定数量的标准合约。
13.平仓： 交易者通过笔数相等、方向相反的交易来对冲原来持有的合约的过程
14.持仓： 建仓之后手中就持有头寸，这就叫持仓。指建仓后还没有平仓的合约 15.锁仓：
建仓后又开建的同样数量的反向合约的交易行为。 16.持仓量：
持有的未平仓合约的数量。 17.持仓过夜：
弱 100%
低
强
5-
2-5%
20%
有时间限制 单向操作
有时 间限 制 双向
24小时交易 双向操作
销售前的准备---磨刀不误砍柴工
① 金融行业相关专业术语的学习 ② 各种金融产品的优劣势比较 ③ 对自己金融产品的深度理解，平台优势的标准描述 ④ 熟悉标准的签约流程 ⑤ 对客户群体的分类及目标客户的确认 ⑥ 寻找优质客户资源
按实 际险 种
固定
100% 固定
弱
强 100%/3070% 2-3年
按实 约定 操作方式 际险
种
手续费,税繁 多
基金
低 中
较弱
低 100%
封闭有 时间限 制 开/封闭
国债
较低 较低
弱
弱 100%
至少一 年 固定
股票
高 中~较高
高
期货 现货和外汇
高
中(风险可控)
高
高(根据不同
风险承受能
力决定回报)
强
强
做市商通过做市制度来维持市场的流动性，满足公众投资者的投资需求。 做市商通过买卖报价的适当差额(点差）来补偿所提供服务的成本费用，并 实现一定的利润。
国内主的金融品种
撮合制交易
▪ 股票 ▪ 债券 ▪ 期货 ▪ 珠宝玉石 ▪ 古玩文化产品 ▪ 寿山石等 ▪ 邮币卡
市商制交易
• 外汇 • 黄金，白银等贵金属 • 原油，沥青及其衍生品 • 金银钱币 • 天然气 • 咖啡豆等农产品
大宗商品交易
现货
现货（Actuals）亦称实物（physicals），指可供出货、储存和制造业使用 的实物商品。可供交割的现货可在近期或远期基础上换成现金，或先付货，买方 在极短的期限内付款的商品的总称。期货的对称。
现货实货。 ①商品期货交易过程中具有物理属性、可以进行实际交割的产品，如黄金、大豆 等。进行交易时，卖出方在期货合约到期日应向买入方交割。事实上很多可以交 割商品的期货交易在交割日到来之前就已经平仓，很少存在实际意义上的现货交 割。 ②现货商品概念下的现货。即可以当即交付的货物，为市场上进行交易的一般商 品。成交时卖方将其交付给买方，买方支付货款。与期货合约项下的交易商品相 对。