商业银行个人理财产品统计表

1、银行监管报表XBRL扩展分类标准说明

附件一银行监管报表XBRL扩展分类标准说明一、概述银行监管报表XBRL扩展分类标准（以下简称分类标准）由银监会根据银行非现场监管报表、财政部发布的基于企业会计准则的通用分类标准(以下简称通用分类标准)，并遵循国家标准化管理委员会发布的《可扩展商业报告语言（XBRL）技术规范第1部分：基础》（GB/T 25500.1-2010）、《可扩展商业报告语言（XBRL）技术规范第2部分：维度》（GB/T 25500.2-2010）、《可扩展商业报告语言（XBRL）技术规范第3部分：公式》（GB/T 25500.3-2010）、《可扩展商业报告语言（XBRL）技术规范第4部分：版本》（GB/T 25500.4-2010）系列国家标准制定完成，未来将随着银行监管报表的补充修订进行调整和更新。

本说明作为银行监管报表XBRL扩展分类标准的辅助性文件，旨在帮助具备一定XBRL知识的使用者了解该分类标准的架构及内容，这些使用者包括有关监管机构、非现场监管报表编制者和软件开发商等。

二、主要内容银行监管报表XBRL扩展分类标准内容包括非现场监管基础报表62张（包括法人机构基础报表44张和分支机构基础报表18张）和特色报表9张（指S55、S56、S57、S58、S59、S60、S61、SF56、SF57），由元素和6类链接库组成，其中元素1815个，链接库包括列报链接库、计算链接库、定义链接库、标签链接库（包括中文和英文标签）、参考链接库和公式链接库。

选定范围内银行非现场监管报表名称如表1所示：表1选定范围内银行非现场监管报表名称（一）与财政部通用分类标准的关系银行监管报表XBRL扩展分类标准在财政部通用分类标准的基础上进行扩展，仅重复使用通用分类标准定义的元素，但不重复使用通用分类标准的链接库，单独建立自身的链接库。

对于在财政部通用分类标准中已经定义的、与银行监管报表含义一致的会计概念，该分类标准采用直接引用的方式，将财政部通用分类标准中的这些元素装载到该分类标准中。

1104基础报表填报说明(最新)

目录G01《资产负债项目统计表》填报说明 (3)G01《资产负债项目表附注》填报说明 (13)第Ⅰ部分：非应计贷款、委托业务及债券发行情况报表 (14)第Ⅱ部分：贷款质量五级分类情况简表 (15)第Ⅳ部分：存贷款明细报表（二） (16)第Ⅴ部分：人民币备付率报表 (17)第Ⅵ部分：各项垫款情况表 (18)G02《衍生产品交易业务情况表》填报说明 (20)G03《各项资产减值损失准备情况表》填报说明 (24)G04《利润表》填报说明 (28)G05《利润分配表》填报说明 (35)G06《个人理财业务统计表》填报说明 (37)G11《资产质量五级分类情况表》填报说明 (40)G12《贷款质量迁徙情况表》填报说明 (50)G13《最大十家关注类/次级类/可疑类/损失类贷款情况表》填报说明 (62)G14《授信集中情况表》填报说明 (66)G15《最大二十家关联方关联交易情况表》填报说明 (74)G16《抵债资产账龄情况表》填报说明 (80)G17《银行卡业务情况表》填报说明 (82)G21《流动性期限缺口统计表》填报说明 (85)G22《流动性比例监测表》填报说明 (91)G23《最大十家存款客户情况表》填报说明 (95)G24《最大十家金融机构同业拆入情况表》填报说明 (97)G31《有价证券及投资情况表》填报说明 (99)G32《外汇风险敞口情况表》填报说明 (103)G33《利率重新定价风险情况表》填报说明 (108)G41《资本充足率汇总表》填报说明 (115)G42《表内加权风险资产计算表》填报说明 (120)G43《表外加权风险资产计算表》填报说明 (126)G53《分地区情况表》填报说明 (134)G01《资产负债项目统计表》填报说明第一部分：引言本表反映填报机构在报告日的财务状况，应当按照资产、负债和所有者权益分类分项列示。

第二部分：一般说明1．报表名称：资产负债项目统计表2．报表编码：银监统0001号3．填报机构：各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、外资法人银行、外国银行分行、城市信用社、农村信用社、企业集团财务公司、信托投资公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司和邮政储蓄机构。

1104基础报表填报说明

目录G01《资产负债项目统计表》填报说明 (2)G01《资产负债项目表附注》填报说明 (13)第Ⅰ部分：非应计贷款、委托业务及债券发行情况报表 (14)第Ⅱ部分：贷款质量五级分类情况简表 (15)第Ⅳ部分：存贷款明细报表（二) (16)第Ⅴ部分：人民币备付率报表 (17)第Ⅵ部分：各项垫款情况表 (18)G02《衍生产品交易业务情况表》填报说明 (20)G03《各项资产减值损失准备情况表》填报说明 (24)G04《利润表》填报说明 (28)G05《利润分配表》填报说明 (35)G06《个人理财业务统计表》填报说明 (37)G11《资产质量五级分类情况表》填报说明 (40)G12《贷款质量迁徙情况表》填报说明 (49)G13《最大十家关注类/次级类/可疑类/损失类贷款情况表》填报说明 (62)G14《授信集中情况表》填报说明 (66)G15《最大二十家关联方关联交易情况表》填报说明 (74)G16《抵债资产账龄情况表》填报说明 (80)G17《银行卡业务情况表》填报说明 (83)G21《流动性期限缺口统计表》填报说明 (87)G22《流动性比例监测表》填报说明 (94)G23《最大十家存款客户情况表》填报说明 (99)G24《最大十家金融机构同业拆入情况表》填报说明 (101)G31《有价证券及投资情况表》填报说明 (103)G32《外汇风险敞口情况表》填报说明 (107)G33《利率重新定价风险情况表》填报说明 (113)G41《资本充足率汇总表》填报说明 (121)G42《表内加权风险资产计算表》填报说明 (127)G43《表外加权风险资产计算表》填报说明 (132)G53《分地区情况表》填报说明 (140)G01《资产负债项目统计表》填报说明第一部分：引言本表反映填报机构在报告日的财务状况，应当按照资产、负债和所有者权益分类分项列示。

第二部分：一般说明1．报表名称:资产负债项目统计表2．报表编码：银监统0001号3．填报机构：各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、外资法人银行、外国银行分行、城市信用社、农村信用社、企业集团财务公司、信托投资公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司和邮政储蓄机构。

1104基础报表填报说明(最新)

目录G01《资产负债项目统计表》填报说明 (3)G01《资产负债项目表附注》填报说明 (13)第Ⅰ部分：非应计贷款、委托业务及债券发行情况报表 (14)第Ⅱ部分：贷款质量五级分类情况简表 (15)第Ⅳ部分：存贷款明细报表（二） (16)第Ⅴ部分：人民币备付率报表 (17)第Ⅵ部分：各项垫款情况表 (18)G02《衍生产品交易业务情况表》填报说明 (20)G03《各项资产减值损失准备情况表》填报说明 (24)G04《利润表》填报说明 (28)G05《利润分配表》填报说明 (35)G06《个人理财业务统计表》填报说明 (37)G11《资产质量五级分类情况表》填报说明 (40)G12《贷款质量迁徙情况表》填报说明 (50)G13《最大十家关注类/次级类/可疑类/损失类贷款情况表》填报说明 (62)G14《授信集中情况表》填报说明 (66)G15《最大二十家关联方关联交易情况表》填报说明 (74)G16《抵债资产账龄情况表》填报说明 (80)G17《银行卡业务情况表》填报说明 (82)G21《流动性期限缺口统计表》填报说明 (85)G22《流动性比例监测表》填报说明 (91)G23《最大十家存款客户情况表》填报说明 (95)G24《最大十家金融机构同业拆入情况表》填报说明 (97)G31《有价证券及投资情况表》填报说明 (99)G32《外汇风险敞口情况表》填报说明 (103)G33《利率重新定价风险情况表》填报说明 (108)G41《资本充足率汇总表》填报说明 (115)G42《表内加权风险资产计算表》填报说明 (120)G43《表外加权风险资产计算表》填报说明 (126)G53《分地区情况表》填报说明 (134)G01《资产负债项目统计表》填报说明第一部分：引言本表反映填报机构在报告日的财务状况，应当按照资产、负债和所有者权益分类分项列示。

第二部分：一般说明1．报表名称：资产负债项目统计表2．报表编码：银监统0001号3．填报机构：各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、外资法人银行、外国银行分行、城市信用社、农村信用社、企业集团财务公司、信托投资公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司和邮政储蓄机构。

理财业务统计表

1.2 私人银行专属理财产品
1.3 机构专属理财产品
1.4 合计
2.1 保证收益类产品
2.2 保本浮动收益类产品
2.3 非保本浮动收益类产品
2.4 合计
3.1 T+0产品
3.2 7天（含）以内
3.3 7天-1个月（含）
3.4 1-3个月（含）
3.5 3-6个月（含）
3.6 6-12个月（含）
3.7 1年以上
5.2.9 合计
5.3.1 本行存款
5.3 存款
5.3.2 他行存款 5.3.3 其他
5.3.4 合计
5.4.1 债权类
5.4.2 银行承兑汇票
5.4 信贷类投资
5.4.3 商业承兑汇票 5.4.4 其他票据
5.4.5 其他
5.4.6 合计
5.5.1 结构性股权投资
5.5.2 PE投资
5.5 权益类投资
3.8 合计
4.1 人民币
ห้องสมุดไป่ตู้
4.2 外币（全折人民币）
4.3 合计
5.1 未投资头寸
5.2.1 国债、央票、政策性金融债
5.2.2 AA+（含）以上信用债券
5.2.3 AA+以下信用债券
5.2.4 正回购
5.2 债券及货币市场工具 5.2.5 逆回购
5.2.6 拆入
5.2.7 拆出
5.2.8 其他
5.5.3 资本市场
5.5.4 其他
5.6 衍生工具
5.5.5 合计
5.7 QDII
5.8 另类投资
5.9 其他
5.10 合计
C 本期净募集金额
D 期末存续产品数(只)
E 期末余额

中国银行业监督管理委员会安徽监管局关于明确业务创新监管有关事项的通知-皖银监发[2011]21号

中国银行业监督管理委员会安徽监管局关于明确业务创新监管有关事项的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国银行业监督管理委员会安徽监管局关于明确业务创新监管有关事项的通知（皖银监发〔2011〕21号）各监管处，各银监分局，各政策性银行、国有商业银行安徽省分行，各股份制商业银行合肥分行，浦发银行芜湖分行，邮政储蓄银行安徽省分行，徽商银行，九江银行、杭州银行、东莞银行合肥分行，东亚银行、汇丰银行合肥分行，安徽省联社，国元信托公司，长丰科源、肥西石银、肥东湖星村镇银行：为贯彻落实银监会关于业务创新监管工作的要求，规范我省银行业业务创新监管工作，加强业务创新监管协调，根据银监会有关文件要求和部署，现就业务创新监管有关工作进一步明确如下。

一、加强业务创新风险监管各银行业金融机构、各银监分局、各监管处要高度重视银行业业务创新的风险管理和监管工作，坚持“鼓励与规范并重，培育与防险并举”的原则，准确把握业务创新的发展方向，坚持金融创新紧贴实体经济的真实需求，坚持“简单、实用、透明”原则，做到成本可算、风险可控、信息充分披露。

进一步规范本系统、本辖区、本部门业务创新管理和监管工作，加强对个人理财业务、银行卡、代理保险、电子银行、衍生产品交易业务以及其他市场风险等重点领域的风险防控，建立完善公众金融教育服务长效机制，切实履行银行业社会责任，防范银行业声誉风险，确保业务创新规范、稳健发展。

二、明确业务创新监管职责分工按照监管职责分工，银监局城商非现处（以下统称为业务创新监管协调部门）负责业务创新监管协调的日常性工作，为各机构监管处、银监分局业务创新监管提供专业技术支持，向各银行业金融机构提出业务创新管理的总体要求，汇总报告全省业务创新监管全面和重大专项工作，协调全局性业务创新监管工作的开展，牵头研究分析全省业务创新监管政策措施；各机构监管处、各银监分局具体负责银行业金融机构业务创新监管工作，对业务创新具体实施准入监管、风险监测、现场检查、内控评价等。

各大银行理财产品明细

否
5.1
否
4.5
否
备注
35 14 35 一天 35天 3个月 6个月 12个月 90 35 35 168 364 180 180 180 365 172 365 365 90 180 360
30 30 360 360 36 249 249 360 249 180
5.25 5.15-5.75 5.45-5.65
否
否
国债、央票（秒杀）
否
否
否
否
否
否
财富管理客户
否
金卡、白金卡客户
否
否
金卡以下
否
177
5.7
否
96
5.6
否
网银客户
90
5.5
否
63
5.4
否
36
5.3
否
360
4.5
是
90
3.9
是
4
否
5 50 5 5 5 5 10 5 5 5 5 5
33
民生银行
翠竹5W
5
34
翠竹2W
5
35
翠竹5W
5
36
天天盈
5
37
5ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
38
5
39
5
40
41
浦发
移动专属
5
42
30
43
100
44
5
45
5
46
白金
47
钻石
48
5
49
5
50
兴业
20
51
100
52
30
53
5
54

S61《商业银行个人理财产品统计表》填报说明

附件30：S61《商业银行个人理财产品统计表》填报说明第一部分：引言本表旨在收集本行在报告期间发售、存续和到期的各类理财产品的基本信息，反映金融机构理财产品业务的经营情况和风险状况。

第二部分：一般说明1．报表名称：商业银行个人理财产品统计表2．报表编码：银监统0029号3．报送口径、频度及时间：境内汇总数据（季报）为季后18日内。

4．数据单位：万元。

5．四舍五入要求：金额保留两位小数。

6．填报币种：本表要求以本外币合计人民币填报，外币项目应折算为等值人民币。

外币产品的募集金额使用募集期结束日外管局公布的汇率换算成人民币万元；外币产品的期末余额使用当期期末外管局公布的汇率折算成人民币万元。

7.本表填写商业银行向个人客户公开发售的理财产品相关信息，包括当季发行的理财产品、以前发行当季处于存续期的理财产品、以及当季到期的理财产品。

同时向个人客户和法人客户发售的理财产品，本表只填写向个人客户发售的部分。

8.填写本表时，若行数不够，请自行加入，并在[A序号]中填入对应的序号。

第三部分：具体说明1.[E产品类型]包括：（1）债券及货币市场工具类；（2）信托类理财产品（2.1银行转让信贷资产类；2.2信托贷款类；2.3票据类；2.4新股申购类；2.5二级市场股票或股票型基金类；2.6其他基金类；2.7股权投资类；2.8其他类）（3）构性理财产品（3.1挂钩汇率类；3.2挂钩利率类；3.3挂钩信用类；3.4挂钩股票类；3.5挂钩商品类；3.6挂钩基金类；3.7挂钩其他类）；（4）代客境外理财产品（4.1债券、货币市场工具及货币市场基金类；4.2股票及股票型基金类；4.3其他基金类；4.4结构性票据；（5）其他类。

2.[F收益类型]包括：a、保本保收益类；b、保本浮动收益类；c、非保本浮动收益。

3.[E产品类型]和[F收益类型]栏目应填写类型标号，有二级分类的填写二级分类对应的标号，如“2.1”、“b”，不应填写文字。