【经典】投资理财讲座
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3个模式
行业主要盈利模式
会员付费
会员付费是最主要的盈利模式，大约占到总收入的一半左右。 通过不断地推陈出新，留住老会员，吸收新会员。
网络广告
网络广告主要来自周边厂商的，转化率相对较高，收入也相对 稳定，收入点到总收入的35%左右。
增值服务
通过开发虚拟物品、植入广告、付费道具、超级会员特权等增 值服务。占总收入15%左右，这也是未来重要增长点，有很大 的开发空间。
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• 市场占有率低 • 市场认知度低
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投资理财讲座主题
投资理财讲座主题在当今社会，理财和投资成为越来越多人关注的话题。
无论是年轻人还是中年人士，都希望通过投资理财来实现财务自由和财富增长。
为了帮助大家更好地了解和掌握投资理财知识，我们精心策划了一场投资理财讲座，旨在提供实用的理财策略和投资指导，助您规划未来的经济发展。
1. 理财的重要性（500字）- 简介：介绍投资理财在个人财务规划中的重要性，如何通过理财获取财务自由。
- 理财目标的设定：明确个人理财目标，如早期财务自由、退休计划等。
- 通货膨胀对财富的影响：阐述通货膨胀对储蓄的吞噬作用，为理财的重要性提供理论支持。
- 资金管理：教导如何合理分配资金，制定长期和短期理财计划。
2. 投资基础知识（500字）- 理解投资：解释投资的概念和意义，涵盖投资的不同类型和风险等级。
- 投资工具概述：介绍常见的投资工具，如股票、债券、期货、房地产等，及其特点和风险。
- 风险和回报：解释投资风险和回报之间的关系，以及如何评估并控制风险。
3. 投资策略与技巧（800字）- 多样化投资组合：阐述分散投资风险的重要性，并介绍如何构建多样化的投资组合。
- 长期投资原则：介绍长期投资策略的优势，如何制定长期投资计划和持有优质资产。
- 技术分析与基本面分析：解释这两种常见投资分析方法的原理和应用，帮助投资者做出明智的决策。
- 盈利与亏损管理：指导如何制定投资止盈和止损策略，以最大程度地保护投资者的利润。
4. 税务规划和继承规划（700字）- 税务规划：介绍有效的税务规划策略，如如何合法减少个人和企业的税负。
- 继承规划：解释如何进行合理的财产规划，确保财产的传承和合理分配。
5. 金融市场动态与选题建议（500字）- 最新市场动态：对当前金融市场的发展趋势进行简要分析，为投资者提供实时信息。
- 受众建议：根据受众特点和需求，提供相关的投资建议和参考资料，以帮助他们制定个人的投资理财计划。
结语：通过本次投资理财讲座，我们希望能够帮助听众了解投资理财的基本知识和技巧，使他们能够制定更加科学、合理的理财计划。
投资理财微课课件.pptx
你作为投资公司的顾问，如何说服陈老伯将投 资意向转向债券？
解疑答惑
债券专家 （第三小组）
【角色3】如果你是3号理 财师，你需要为陈大伯解 决以下几个问题： 1、钱存哪去？
（三）债券的含义 是一种债务证书，即政府、金融机构、企业
等筹资者给投资者的债务凭证，承诺在一定 时期支付约定利息，并到期偿还本金。
保险事故发 股金不退， 生后可获得 只能出卖 补偿或保险 股票 金
收益高， 有回报率， 风险大 时间长
投资 效益
信用度高收益 利率较低 高代用率高时 基本无风 间长风险大流 险 通性强
联 系
都是个人投资行为对国家建设和公民生活有利都能给投 资者带来一定收益
解疑答惑 我来选择
假如你是 保险专家 陈大伯，你将 （第四小组） 如何选择？
人身保险财产保险3是一种规避风险的投资工具比较储蓄债券股票商业保险性质方式投资效益储蓄限期偿还入股凭证风险保障取款获息安全性最大定期收取利息安全性比股票大取得股息和红利经营好坏决定收益按保险条款获得经济赔偿按存款方式获得本金和利息有明确的付息期限必须偿还本金股金不退只能出卖股票保险事故发生后可获得补偿或保险金利率较低基本无风险信用度高收益高代用率高时间长风险大流通性收益高风险大有回报率时间长都是个人投资行为对国家建设和公民生活有利都能给投资者带来一定收益解疑答惑保险专家第四小组角色2如果你是4号理财师你需要为陈大伯解决以下几个问1如何约定2钱给付谁
4、有何作用
3、是一种规避风险的投资工具
比较
性质 受 区 益 别 权
还返 方式
储蓄 储蓄
债券 限期偿还
股票 入股凭证 取得股息和 红利经营好 坏决定收益
商业保险
风险保障 按保险条 款获得经 济赔偿
金融理财规划主题讲座
•精选优质基金
组合内的各只基金产品均是我行与第三方专业基金研究 机构合作，综合考虑基金经理投资风格、产品历史业绩、
风险控制等多方面因素，精选的优质基金产品。
货币
黄金
财富要象水一样流动起来! 房地产投资
保障型保险
债券
债券型基金
外汇对冲
经济成长率
股票
股票型基金
投资理财策略 与建议
1、理财产品
理财产品分类-按风险属性划分
按照客户获取收益方式的不同
理财产品
保证收益型
非保证收益型
保本浮动收益型 非保本浮动收益型
我行产品分类
17
我行产品分类
本利丰理财产品
低风险的保本保证收益理财产品， 我行保障到期本金安全和收益率。
我行产品分类
安心快线步步高理财产品
中低风险的非保本浮动收益开放式理财产 品，本产品不提供本金担保，但推出至今每期 产品均实现预期收益率。
投资范围与安心得利一致。
产品模式类比与定活两便存款，每个工作 日可申购，当日起息，下一工作日即可实时赎 回。
产品预期收益率以网站公布为准。目前预 期收益率为2.1%-3.85%，根据单笔购买金额及 持有期限不同，收益率有所不同。
优点３
8456
基金净值下跌时，购买量自 动增加，累积更多基金份额
基金定投对客户的好处
好处二：长期投资，复利获益 假设每月投资1000元，如果年回报率8%， 20年 后累计的本金投入只有24万元。
本金加收益确高达 58.9万！
单位：万元
投资理财知识讲座开场白
投资理财知识讲座开场白尊敬的各位贵宾、投资者和理财爱好者：大家好！欢迎光临本次精彩的投资理财知识讲座。
我是今天的主持人，很荣幸能够在这里与各位分享一些有关投资理财的重要知识和经验。
在座的各位都是对财富增值有着浓厚兴趣的人，而今天的讲座将为大家提供一个宝贵的机会，让我们共同探讨投资理财中的种种奥秘与技巧。
在当下，社会经济日新月异，投资理财已不再是寥寥无几的少数人的专属领域。
而是越来越多的人开始了解和重视起自己的财务管理。
然而，对于广大投资者和理财爱好者而言，面对复杂的投资市场和琳琅满目的理财产品，往往会感到困惑和无从下手。
正因如此，我们举办这场投资理财知识讲座的目的就是要弥补大家的知识空白，提供专业的指导和建议，帮助每位参与者更加明确自己在个人财务规划中的目标，并找到最适合自己的投资方式。
在接下来的讲座中，我们将针对投资理财的基本原理、各类理财产品的特点、风险管理以及财务规划等方面进行深入浅出的讲解。
我们邀请到了一些业内的专家和资深投资人士，他们将与大家分享他们多年来积累的经验和智慧，为大家提供有价值的指导。
我要特别强调的是，投资理财，不仅是追求短期的利益，更是长期而艰苦的过程。
在这个过程中，掌握知识、了解市场和做好风险管理是十分关键的。
我们希望通过这场讲座，能够引起大家对投资理财的高度重视，增强大家的风险意识，理性对待个人财务。
正如前辈所言，“智者见智，简单资讯搜集，深层分析資訊。
不被情绪左右，淡定地進行投資，相信自己的判斷。
”希望今天的讲座能够给大家带来一些新的思考和启示，让我们在投资的道路上越走越稳。
在结束开场白之前，我想再次感谢各位莅临今天的讲座，感谢各位演讲嘉宾的辛勤付出。
希望大家能够主动参与讨论，提出问题，不吝分享个人经验，让我们共同进步。
最后，衷心祝愿本次投资理财知识讲座取得圆满成功，希望我们能够相互交流，共同进步，为我们未来的投资之路打下坚实的基础。
谢谢大家！祝愿大家在今天的讲座中收获满满！。
银行理财讲座课件
高风险投资案例
总结词 高风险投资案例通常涉及高风险、高潜 在收益的投资工具，适合风险承受能力
较高的投资者。 期货和期权
期货或期权交易涉及较高的风险，但 可能带来较高的收益。
股票投资 股票投资具有高风险和高收益的特点， 适合能承受较高风险的投资者。
私募股权和风险投资基金 私募股权和风险投资基金主要投资初 创企业和成长型企业，具有高风险和 高收益的特点。
利率风险
评估产品对利率变动的敏感性， 了解潜在的利率风险。
银行理财产品的收益比较
收益水平
比较不同产品的预期收益率，了解其收益水 平。
收益增长性
了解产品收益率的变动趋势，评估其增长潜 力。
收益稳定性
分析产品的历史收益率表现，了解其收益稳 定性。
收益与市场相关性
分析产品收益率与市场利率的关系，了解其 独立性。
根据客户的财务目标和时 间规划，设定中期理财目 标，如三年或五年的投资 计划。
长期目标
针对客户的长期财务目标， 如养老、子女教育等，制 定长期理财规划。
理财方案的资产配置
现金及等价物
根据客户的现金流状况和风险 承受能力，配置一定比例的现 金及等价物，以应对突发情况
和生活开支。
固定收益类资产
投资于债券、定期存款等固定 收益类资产，以获取稳定的收益。
中风险投资案例
总结词
混合型基金
中风险投资案例涉及具有一定风险和潜在 收益的投资工具，适合具有一定风险承受 能力的投资者。
混合型基金投资于股票和债券，风险和收 益介于两者之间，适合中风险承受能力的 投资者。
分散投资股票
可转换债券
通过购买多只不同行业和规模的股票，降 低单一股票带来的风险。
投资理财产品知识讲座银行财富金融PPT
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两个目标
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2
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项目一
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项目二
项目三
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投资有道 赢在当前
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理财知识讲座PPT课件
大盘股票平均回报率16.6% 小盘股票平均回报率25.9% 高收益债券7.3% 国库券4.7% 风险投资36%
以香港恒生指数过去30年(1978-2007年)的实际收益率来计算，假如您当年是30岁，每个月用500元来定投股票型基金，坚持到59岁退休前，这笔钱的本利和将达到207万元，其中本金的累积支出仅为18万元，可见基金定投显示出的“恐怖”复利效果。 最好的理财，就是不理财
4.选择金融理财模式
（1）保守型理财金融模式 保守型理财模式适合：家庭收入水平低、负担重、闲置资金少、抗风险能力差的家庭。适合的金融理财工具有银行储蓄、国债。
（2）稳健型金融理财模式 稳健型理财模式适合：拥有一定的经济基础、有稳定的收入来源、具备基本风险承受能力的家庭。可以考虑的金融理财工具有银行储蓄、国债、保险、部分基金等。
理财和发财之间的区别
家庭投资是理财，而不是发财。理财和发财的一个区别是：理财是有目标的，比如养老或者孩子的教育，而发财似乎是多多益善。理财的目标是比较明确的，比如你希望有200万元养老，50万元为孩子留学，而且你也知道有多长的时间去实现这个目标。可投资是有风险的，你需要考虑如何在最小的风险下去实现自己的目标。
（1）家庭保障计划 家庭保障计划包括：财产保险、人寿保险等投保计划和投保时间安排。 （2）家庭收入计划 家庭收入计划主要是根据家庭成员的兴趣、能力、特长及行业发展前景而制定出的短期、中期、长期收入计划，一般分为保守和理想两个目标。 （3）家庭消费计划 家庭消费计划主要包括：家庭日常生活安排、娱乐休闲计划等，一般都是以中短的家庭消费为主。
（3）树立正确的投资理财观 认真学习、搜集各种投资理财资讯，理性投资理财，切莫急功近利，不求甚解，固执保守，盲目跟风，忽视风险。 （4）心态平和 做金钱的主人不要让金钱把人压垮，金钱是为人服务的，是让人感觉更快乐，像葛朗台那样的人不会幸福。
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•定期存 折
--零存五年，十年整取
保本增值，积累财富
期满收益=本金+保底利 息
第二本存折 ：
•活期存 折
--十年分红十一次，年年复 利涨得高，终了分红多回 报，双重分红获利好
第三本存折 ：
•保障存 折
--保财保人保障高，普通意 外保两倍，交通意外保三 倍，十年身价节节涨
第四本存折 ：
•健康存 折
性的投资,甚至撤资变现，青睐于流动性高、收益 率好于存款利率的固定收益产品。
•
09.3.31«南方日报»
“钱”对我们说的第三句话——
规划好资产配置
黄金法则:
•“储备”
•“投资 ”
•“零用钱 ” •“急用钱 ”
•“救命钱 ”
•“投资”
• 储备一定要分三部分 • 零用钱是应付日常开支的
，最常见的是银行活期储 蓄，可以随时支取
•30万、50万 •更大的利益保
障 •+分红收入
•这100000元对您而言，保险比储蓄更重要！
•赵本山千万保险遗产避税
• 演艺名人赵本山投保年缴保费150万，十年 累计1500万，有望在未来遗产税上避税资产达 一个亿！
是否有一种理财工 具或产品能够解决 这所有的问题呢？
•工行综合理财产品的 三大功能
【经典】投资理财讲座
2020年5月29日星期五
•人生最痛苦的事情是 人死了，钱没花了！
•人生最最痛苦的 事情是人还活着呢
，钱没了！
•你希望对“钱”说什么？
“我”想说——
• 我要挣更多的钱 • 我要一辈子都有钱 • 我要子子孙孙都有
钱
关于“钱”的一段大实话
• 没钱的时候养猪 • 有钱的时候养狗 • 没钱的时候在马路上骑自行车 • 有钱的时候在家里骑自行车 • 没钱的时候在家里吃野菜 • 有钱的时候来酒店吃野菜 • 没钱的时候，假装有钱 • 有钱的时候，假装没钱
--关爱健康风险，一倍疾病 保障
第五本存折 ：
•借贷存 折
--简洁快捷借款功能，资金有
效两次运作
•短
•仅交五年，交费无忧
•长
•十年收益，十年保障
•多
•积累财富，关爱人生
•全
•多重功用，全面规划
•全国各地首卖火爆现场！
•稳 健 型
•中国人寿保险股份有限公司
金融风暴下的投资策略——保存实力 •稳
中国千万富豪 8成人投资趋保守
• 30日,招商银行和全球知名咨询公司贝恩公司联合 发布《2009中国私人财富报告》指出中国千万级 富豪2009年将达到32万人,其中广东富豪最多。这 些富豪在投资取向上并不“冒进”,近八成富豪投资 趋向保守。在目前特殊的经济环境下,他们对市场 的风险性有了更直观的认识和更深刻的考虑,今后 的投资也将会更加谨慎。45%到55%左右投资者 会更趋于保守。他们纷纷转投低风险性、高流动
•保住现有的财富
•钱能生出更多的钱
•子子孙孙都有钱
•新C款 •福多多
•既有保障又赚钱 •分期缴费仅五年
•投资年龄
•30天-69周岁
•缴费时间
•5年缴费
•保障期间
• 10年
•短期缴费、多重保障、会长大的存折
•定期存 折
•活期存 折
•福 •多 •多
•保障存 折
•借贷存 折
•健康存 折
第一本存折 ：
。就是这样一所农村学校，在五月十二日 汶川大地震面前，2200多名学生和一百多 名老师，安然无恙，无一伤亡。
• 这所学校的校长名叫叶志平，是四川省有名的 优秀校长，今年55岁。
未来形势很多情况下是无法 预估的，我们唯一可以做的就是 在可以掌控的时间里为不可掌控 的未来早做准备。——叶志平源自“钱”对我们说的第五句话——
我们的钱在哪？
•储蓄、债 券
•黄金
•股票 •基
•收藏品 •房地产、实业
“钱”对我们说的第一句话——
投资风险不可小觑
•08年的股票市场
金融危机下，企业涌现倒闭潮
广东46岁糖王庞贵雄跳楼自杀 负债10亿元
• 10月17日，广东湛江一 男子跳楼身亡。后经确 认，死者为中谷糖业集 团董事长兼总裁庞贵雄 ，46岁，在广西和湛江 共有6家糖厂，是当地 糖业的一大巨头。据悉 ，死者债务估算总额高 达10亿元，不少债权人 已连夜赶赴湛江。
• 急用钱是应付目标开支的
，如三年后小孩读书，一 年后买车，最常见的是银 行定期存款，可以到期支 取
• 救命钱是应付生命中必须
支付的成本，如大病、养 老等，是不到万不得以绝 对不能取的 • 把钱这样储备，就叫
—— 规 划
“钱”对我们说的第四句话——
规划好风险管理
•养老
•意外
•医疗
•“三座大山”
• 四川省绵阳市安县桑枣中学创办于一九七四年 ，学校建筑面积一万多平方米。现有教学班级 三十一个，在校学生2323人。教职员工178名
创造了财富=一生的富足
拥有财富的含义
• 从长期看，不是你赚了多少钱，
而是你留下多少钱，以及留住了多久 。
•
•关键：要钱用时保证不缺钱
保证要钱用时不缺钱，关键在于做好科学 合理的理财规划！
“钱”对我们说的第二句话——
规划好投资策略
•激 进 型
•中国人寿保险股份有限公司
•保 守 型
•中国人寿保险股份有限公司
保险作用不可替代
• 储蓄--- 保障 --- 股票
•
•
•
•分红
•
保险
•三位一体
分红保险的功能：
• 保本——安全 • 保息——稳健 • 保障——安心
•分红保险的附加功能：
• 融资——方便 • 避税——合法 • 保全——放心
•睿智的选 择
•放在银行： 2750元的利息
•100000 元
•投分红保险：