投融资基础知识
投融资知识
投融资知识投融资是指投资者（一般指投资方）通过资金投入，为企业或项目提供资金支持，从而实现利润增长和价值提升的过程。
投融资是企业和项目发展的重要手段，可以帮助企业扩大规模、增加市场份额、引进新技术，并促进创新和高速发展。
以下是投融资的一些基础知识。
首先，投融资的基本概念。
投融资是指投资者通过资金投入，为企业或项目提供资金支持的过程。
投资者可以是个人、机构、企业或政府等。
融资分为直接融资和间接融资两种形式。
直接融资是指投资者直接向企业提供资金；间接融资是指通过金融市场的中介机构，如银行、证券公司等为企业提供融资渠道。
其次，投融资的类型。
常见的投融资方式包括股权融资、债权融资和并购重组等。
股权融资是指投资者通过购买企业的股票，成为股东并获得对企业经营管理和分红决策的权力；债权融资是指投资者通过借款或发行债券等形式，向企业提供资金，并按照协议约定的条件收取一定的利息和本金；并购重组是指投资者通过购买、兼并或重组企业的方式，实现资本价值的提升。
再次，投融资的过程。
投融资过程包括投资准备、投资决策、资金筹集和投后管理等环节。
投资准备阶段是指企业或项目进行前期调研和评估，确定投资需求和资金规模。
投资决策阶段是指投资者根据企业或项目的盈利能力、市场前景、风险水平等因素，决定是否投资以及投资规模和方式。
资金筹集阶段是指投资者通过发行股票、债券、银行贷款等方式，筹集所需资金。
投后管理阶段是指投资者对企业或项目进行监督和管理，确保资金使用效果和投资回报。
最后，投融资的风险控制。
投融资过程中存在各种风险，如市场风险、技术风险、经营风险等。
投资者应根据风险偏好和风险承受能力，采取相应的风险控制措施。
投融资的风险控制可以通过多元化投资、合理定价、严格尽职调查和规范管理等方式来实现。
总之，投融资是企业和项目发展的关键环节。
投融资的基本概念、类型、过程和风险控制都是投资者和企业家应该了解和掌握的基础知识。
通过科学、合理的投融资决策和管理，可以帮助企业实现快速发展和获得更大的利润回报。
财务投融资知识点总结
财务投融资知识点总结一、投融资的定义和分类投融资是指企业通过向外部资金提供者募集资金或利用自有资金进行企业经营活动的资金投放和融资行为。
根据企业资金需求和资金来源的不同，可以将投融资分为直接融资和间接融资。
直接融资是指企业直接向投资者募集资金，如企业债券、股权融资等；间接融资是指企业通过金融中介机构借款或融资，如银行贷款、信托融资等。
二、投融资的目的和意义1.实现企业发展战略。
投融资可以为企业提供资金支持，有利于企业扩大生产规模、开拓新市场、推动企业发展。
2.提高企业资金利用效率。
通过投融资，企业可以充分利用外部资源提高资金运转效率，实现资金的最佳配置。
3.降低企业资金成本。
通过投融资，企业可以选择适合自身经营情况的融资渠道，降低融资成本，提高企业盈利水平。
三、直接融资的种类与特点1.企业债券融资。
企业债券是企业借款的一种形式，通过向投资者发行债券来募集资金。
企业债券的特点是利率固定，期限较长，具有较高的债务偿还风险。
2.股权融资。
股权融资是指企业向投资者出售股份来募集资金，融资方式灵活多样，有助于提升企业的融资能力和知名度，但也存在股权分散、股东权益受损等风险。
3.特许经营权融资。
特许经营权融资是指企业将自己的特许经营权出售给投资者以获取资金，特许经营权融资的特点是期限长、风险高。
四、间接融资的种类与特点1.银行贷款。
银行贷款是企业通过银行借款来进行融资，贷款期限灵活、融资方式多样，但需承担较高的利息支出和债务偿还风险。
2.信托融资。
信托融资是企业通过信托公司向投资者募集资金，投资于特定项目或资产，并按照协议支付收益给投资者，信托融资的特点是资金用途灵活、融资成本较低。
3.证券融资。
企业可以通过发行股票、债券等证券来融资，证券融资的特点是期限灵活、融资规模大、但需要承担证券市场波动和流动性风险。
五、融资成本与融资风险的影响因素1.市场利率。
市场利率是决定融资成本的重要因素，市场利率越高，融资成本越高。
企业投融资专业知识
企业投融资是指企业为了筹集资金和进行投资活动而进行的一系列操作和决策。
下面是一些与企业投融资相关的专业知识：1. 融资方式：企业可以通过多种方式进行融资，包括股权融资、债权融资、银行贷款、债券发行、私募股权融资等。
了解各种融资方式的优缺点和适用条件，可以帮助企业选择合适的融资方式。
2. 融资渠道：企业可以通过不同的融资渠道筹集资金，如银行、证券市场、风险投资、天使投资等。
了解各种融资渠道的特点和要求，可以帮助企业找到适合自己的融资渠道。
3. 融资方案设计：根据企业的资金需求和发展战略，设计合适的融资方案，包括确定融资金额、融资用途、融资期限、融资成本等。
合理的融资方案可以提高企业的融资成功率和融资效益。
4. 风险评估和控制：在进行投融资活动时，需要对相关风险进行评估和控制。
包括市场风险、信用风险、流动性风险等。
了解风险评估和控制的方法和工具，可以帮助企业降低投融资风险。
5. 投资决策：企业进行投资时，需要进行投资决策，包括项目评估、投资回报率计算、风险评估等。
了解投资决策的方法和工具，可以帮助企业做出明智的投资决策。
6. 资本结构管理：企业的资本结构管理涉及到股权和债权的比例和结构安排。
了解资本结构管理的原则和方法，可以帮助企业优化资本结构，降低融资成本和财务风险。
7. 股权估值和投资回报分析：对于股权融资和投资活动，需要进行股权估值和投资回报分析。
了解股权估值和投资回报分析的方法和模型，可以帮助企业评估投资项目的价值和回报。
8. 法律和合规事务：企业在进行投融资活动时需要遵守相关的法律和合规要求。
了解相关法律法规和合规事务，可以帮助企业规避法律风险和合规风险。
以上是企业投融资的一些专业知识，企业在进行投融资活动时，可以结合实际情况和专业咨询，进行详细的分析和决策。
项目投融资基础知识
项目投融资基础知识在当今的商业环境中，项目投融资一直是企业发展的重要方面。
无论是创业初期的初创公司，还是成熟企业寻求扩大规模或实施新项目，都需要进行投融资活动。
本文将介绍一些项目投融资的基础知识，帮助读者更好地理解和应用这一重要领域。
一、投融资的概念投融资是指企业通过向外部投资者募集资金，用于实施或扩大某个项目的过程。
投融资的目的是为了获得资金支持和资源，以推动企业的发展。
投资者可以是金融机构、个人投资者、风险投资基金或其他企业。
二、投融资的类型1.股权投资：股权投资是指企业向投资者出售部分股权，以换取资金。
投资者成为企业的股东之一，分享未来的利润和增值。
这种形式的投融资通常适用于初创公司，因为它为企业提供了快速获得资金和资源的途径。
2.债务融资：债务融资是指企业通过发行债券或从金融机构贷款来获得资金。
与股权投资不同，债务融资不会出让企业的股权，而是承诺按时还款并支付利息。
这种融资方式在中小型企业或需要大量资金的项目中较为常见。
3.风险投资：风险投资是指投资者向高风险高回报的项目提供资金支持。
投资者在项目成功时享有高额回报的机会，但也面临投资失败的风险。
风险投资一般适用于技术创新、高成长潜力的企业或项目。
4.并购与收购：并购与收购是指企业通过购买其他公司或资产来扩大规模或实施新项目。
这种方式可以为企业快速获取市场份额、技术或人才，并提高竞争力。
并购与收购需要考虑交易价格、法律合规性和后续整合等因素。
三、投融资的步骤1.项目筛选：确定项目的商业模式和可行性，评估项目的投资价值和风险。
这一步骤需要进行市场调研、预测市场需求以及评估竞争环境。
2.尽职调查：对投资项目进行全面的尽职调查，包括财务状况、市场潜力、团队背景等方面。
这有助于评估项目的价值和风险，并为后续谈判和协商提供依据。
3.谈判和协商：双方进行讨价还价和条件协商，确定投资金额、股权比例、回报预期等。
谈判和协商阶段需要注意双方的利益平衡，明确双方的权益和责任。
投融资常识
投融资常识1、投资:指货币转化为资本的过程。
企业的投资活动明显地分为两类:(1)为对内扩大再生产奠定基础，即购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金:(2)对外扩张，即对外股权、债权支付的现金2、融资:从狭义上讲，融资即是一个企业的资金筹集的行为与过程。
从广义上讲，融资也叫金融，就是货币资金的融通，当事人通过各种方式到金融市场上筹措或贷放资金的行为。
3、对于一个具体的经济实体投资与融资是同时存在的4、直接融资与间接融资。
资金的供方直接提供资金给资金的需方是直接融资，例如发行股票时，散户直接购买的殷票。
资金的供方通过第三方提供资金给资金的需方是间接融资，例如申请获得的银行贷款。
5、资金是有价格的，換言之，融资是有成本的。
这主要表现在货币的时间价值、机会成本相关的劳务费用6、投融资的关键性顺序:安全性、流动性、效益性。
7、投融资是有章法和科学的。
无论是法律、法规、规定，还是习惯，惯例都是有章法和科学的。
8、投融资的目的都是为了实现资本的价值，但实现的方式多种多样。
价值的大小取决于供需关系、行业特性、管理水平等等因数。
资金的增值是通过劳动附加实现的，如果资金的循环没有实现增值，那么投融资活动就显得亳无意义9、同一个经济实体，可能存在接受外来的投资，对己方则是融资、对外方而言则是投资。
10、融资从理论上只有两种类型:债务融资和权益性融资，在这两种类型中表现为门类繁多的形式。
值得关注的是，接受政府、组织补贴、捐赠的财物，属于权益性融资，它和资本最本质的区别是不直接参与利润的分配。
只有在对国民经济影响较的行业或方面中，才可能获得。
例如:重大高技术的、能源安全的、粮油安全的、环境保护的、提高弱势群体收入的解决大量就业的等等。
但这些经济项目有一个共同特点一一利润水平较低或很低，但又是不得不做的“亏本生意”。
企业投融资基础知识
企业投融资基础知识1. 引言企业投融资是指企业通过各种渠道筹集资金，以支持企业运营、扩大规模、进行投资和获得回报的一系列活动。
对于企业来说，投融资是实现企业发展的关键步骤之一。
本文将介绍企业投融资的基础知识，包括投融资的定义、目的、种类、过程等内容。
2. 投融资的定义与目的投融资是指企业通过向投资者筹集资金，以进行各种经营活动的过程。
投融资的目的主要是为了获得资金支持，以实现企业的战略目标和利润最大化。
投融资可以分为内部融资和外部融资两种形式。
•内部融资：企业通过自身的利润、留存收益等方式筹集资金，如内部融资、股东借款等。
•外部融资：企业通过向外部投资者、金融机构等筹集资金，如债券发行、股权融资等。
3. 投融资的种类根据企业的发展阶段和目的，投融资可以分为以下几种形式：3.1 股权融资股权融资是指企业通过发行股票，向投资者筹集资金的一种方式。
投资者购买企业发行的股票，成为企业的股东，分享企业的收益和发展。
股权融资通常用于企业扩大规模、投资项目等需要大量资金的场景。
3.2 债权融资债权融资是指企业通过发行债券等形式，从投资者处借入资金，并按照一定的利率和期限偿还本息的一种融资方式。
债权融资通常用于企业短期资金周转、重大项目等需要稳定来源资金的场景。
3.3 内部融资内部融资是指企业通过自身的利润、留存收益等方式筹集资金的一种形式。
内部融资通常包括盈利留存、资本公积金等，企业可以通过这种方式增加自身的投资能力和实力。
3.4 外部融资外部融资是指企业通过向外部投资者、金融机构等筹集资金的一种方式。
外部融资通常包括银行贷款、风险投资、私募股权等，企业可以通过这种方式获取大量资金支持，加速发展。
4. 投融资的过程投融资的过程通常包括以下几个阶段：4.1 策划阶段策划阶段是指企业确定投融资方案和目标的阶段。
在这个阶段，企业需要明确自身的资金需求、融资方式、融资目的等，并进行详细的规划和准备。
4.2 筹备阶段筹备阶段是指企业准备投融资的相关文件和材料，包括招股说明书、债券募集说明书等。
投融资重要基础知识点
投融资重要基础知识点投融资是商业领域中非常关键的活动，它涉及到企业或个人获取资金来进行业务发展或投资项目。
了解投融资的重要基础知识点对于投资者、创业者和企业决策者来说至关重要。
下面是几个重要的基础知识点：1. 融资方式：融资可以通过多种方式实现。
常见的融资方式包括银行贷款、债券发行、股权融资、风险投资和企业投资等。
了解每种融资方式的特点、优势和限制将有助于在适当的时机做出明智的决策。
2. 投资回报率：投资回报率是指投资所获得的收益与投资额之间的比例。
了解如何计算投资回报率以及如何评估投资项目的回报率是投资决策的关键。
通过比较不同投资项目的回报率，可以帮助投资者选择最具潜力和可行性的项目。
3. 估值方法：估值是确定一个企业或项目的价值。
对于投融资决策来说，了解不同的估值方法是非常重要的。
常用的估值方法包括市盈率法、现金流折现法和资产法等。
每种方法都有不同的适用场景，了解其原理和应用将有助于投资者做出准确的估值和投资决策。
4. 风险管理：投融资涉及到一定程度的风险。
了解投资风险以及如何管理和控制风险对于投资者和企业来说至关重要。
常见的风险管理方法包括多元化投资、定期评估和监测投资组合、以及采取适当的风险对冲措施等。
5. 法律法规：投融资活动需要遵守国家和地区的法律法规。
了解相关的法律法规对于保护投资者权益、确保合规操作和防范法律风险是非常重要的。
投资者和企业决策者应了解相关的证券法、公司法和税法等法律法规，以确保投融资活动的合法性和合规性。
这些是投融资重要的基础知识点，掌握它们将有助于投资者和企业决策者做出明智的决策，并取得成功的投融资结果。
投融资基础知识
投融资基础知识在当今快节奏的商业环境中，企业的发展离不开资金的支持。
而投融资便是企业融资的一种常见形式。
本文将介绍投融资的基础知识，包括投融资的定义、种类、流程以及关键要点。
一、投融资的定义投融资是指企业为了满足资金需求，通过不同的融资方式吸引投资者的资金。
投融资可以提供企业发展所需要的资金，并通过投资者的参与来分享企业的风险与收益。
二、投融资的种类1.股权融资：企业通过发行普通股或优先股的方式向投资者募集资金。
投资者使用资金购买企业股份，成为股东之一，并获得相应的股权收益。
2.债权融资：企业通过发行债券的方式向投资者借款，承诺在约定的期限内偿还本金和利息。
投资者作为债权人，享受债券所规定的利息收益。
3.银行贷款：企业向银行申请贷款，获得一定金额的资金。
企业需要按照约定的期限和利率偿还贷款，并承担相应的利息成本。
4.政府拨款：企业向政府申请经费支持，以满足特定项目或研发需求的资金需求。
这种融资方式通常需要符合一定的条件和审批程序。
5.风险投资：风险投资是指投资者将资金投入初创企业以换取高回报的投资方式。
通常由风险投资基金或天使投资者提供资金支持。
三、投融资的流程1.项目准备：企业准备融资项目所需的各种材料，如商业计划书、财务报表、项目介绍等。
2.投融资方寻找：企业通过不同的渠道，如投资者、投资银行、招商引资等，寻找合适的投融资方。
3.洽谈与尽调：双方进行洽谈，包括资金需求、融资规模、利率、期限等关键条款的商议。
投资者会进行尽职调查，了解企业的风险和潜力。
4.投资协议签订：双方达成共识后，签订投资协议，明确双方权益和责任。
5.资金到位与交付：投资方依约提供资金，企业按照协议的约定交付相应权益或利息。
四、投融资的关键要点1.资金需求：企业应准确估计自身的资金需求，包括短期和长期的资金需求，并根据不同的项目确定所需的融资方式。
2.风险与收益：投资方和企业都要清楚了解项目所涉及的风险与收益，并据此进行协商和决策。
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项目投融资基础知识一、什么是融资：融资是企业或个人在自身发展和创业过程中，或在产品开发和市场推广过程中，通过银行、金融机构、外资机构、投资公司、其他企业和个人等渠道和媒介，以股权形式和债权形式取得适量的资金，满足自身发展的一种途径。
二、企业融资的合作形式：企业融资所采取的合作形式主要有两种：1、股权融资：企业或个人以一定量的固定资产、土地、厂房设备、拥有自主知识产权的专利技术，及少量流动资金入股，投资方以资金来参股、入股的合作形式。
股权融资多常见于高新技术企业、农业深加工和养殖、种植项目，多采用中外合资或合作双方共同出资成立公司的形式。
股权融资所要确定的主要问题是，投资方的持有股份的比例问题，及投资方是否参与企业的经营管理。
2、债权融资：企业或个人通过固定回报、借贷的形式，筹集资金，到期还本付息的合作形式。
债权融资常见于个人、房地产、基础设施建设、石油、化工、交通、运输、冶金、矿产等大型或综合型项目。
债权融资所要确定的主要问题是企业借款的还款期限，一般情况下还款期以3—5年较为适宜，某些大型基础设施建设和房地产项目可超过8年。
另外债权融资还要询问企业所能承受的还款利率，一般民间借款利率要比银行同期存款利率高2-3个百分点。
3、风险投资：风险投资主要是针对高新技术、IT、计算机、软件、电子商务或网络信息技术、生物、医药等新兴行业，及少量具有高增长率的传统行业，风险投资是以种子资金、高风险、高回报为前提的投资行为，投资方一般采用股权合作，待企业发展到一定阶段回购股权来实现超额赢利。
但国内风险投资机构的资金投入十分有限，一般前期很少超过2000万元人民币。
预期风险投资一般适用于技术含量较高的客户，需要询问客户持有技术的先进性、竞争情况等，要告诉客户风险投资商在投入资金的同时可以利用自身资源和市场推广经验，委派专业人才协助企业经营管理和开拓市场。
三、企业资金的主要用途：1、固定资金：是指企业需要的土地、厂房、设备、人员支出等固定的资金投入，一般常见于企业改扩建项目、房地产项目、生产加工项目等。
一般企业的固定资金投入比较大，也比较常见。
硬件2、流动资金：是指企业出现的销售费用、市场推广及广告费用、购买原材料费用、工程项目中的预付款和垫资部分，流动资金投入一般较小。
基本现阶资金3、过桥资金：是指企业不存在资金需求，但在等待银行贷款或政府审批、土地所有权属还需要2-3个月办妥，资金问题可以通过自身解决，但是缺乏部分“过桥”资金，而延迟了其主要资金的办理时间。
短期周转资金—担保公司业务/私人四、融资项目的主要类型：具体的融资类型可以分为26个不同的行业和领域。
包括生产加工、农林渔牧、石油化工、建材房地产、交通运输、邮政通讯、计算机、IT软件、电子商务、生物医药、能源环保、冶金矿产、高新技术、连锁经营、新材料、轻工纺织、食品饮料、日用化工、教育培训、文化娱乐、出版印刷等。
五、融资客户的分类及融资心理：1、企业客户：一般企业客户分两种心态，一种融资项目的周期较短，政府对项目的支持是有时间限制的，所以这部分客户需要在最短的时间找到所需资金。
这部分客户，我们要重点突出公司的专业性和融资效率，及融资成本较低的优势.。
一种是融资项目，已经至少2—3年的融资经历，项目自身缺乏足够的吸引力和竞争力，所以对融资一事反而静观其变，没有刚开始融资时的热情。
对于这类客户，要重点分析企业融资失败的原因，是由于企业缺乏正确的、专业的指导，没有人指导企业，企业误打误撞，盲目联系投资机构，既浪费资金，又容易受骗上当，我们作为专业机构可以帮助企业从失败的阴影中走出来，指导企业采用正确的融资方法，给予企业最及时的帮助，帮助企业节省成本，缩短时间。
2、个人客户：一般个人客户分为两种，一种是拥有专利技术的个人，这类客户专利一般具有一定的优势，但是由于个人很难取得投资方的信任，所以很长时间专利闲置，而没有在合适的时机转化为生产力。
我们要知道他们的专利获取年份、专利用途和市场前景，突出我们在政府、厂家、个人三种专利购买者的丰富的信息资源，引导客户采取合作办厂和风险投资的形式。
一种是个人承包方，自己有小型工程队，承接各种电力、基础设施、地产、有线电视、取暖、制冷、来料加工、装饰装修等工程和政府招标项目，或是贸易领域项目，由于需要预付资金、垫资、购买原材料、招标成本等，少量流动资金。
对于这类客户，我们在小额贷款和小额资金方面，个人投资者比较多，及工程项目上丰富的操作经验等优势。
需要询问客户的资金使用时间，是否资金到位后，很短的时间，既可中标或签定工程或订货合同，有足够把握。
3、政府客户：政府客户一般分为两种，一种是政府是项目的直接负责人，常见于高速公路、水电站、桥梁、机场、港口码头、医院、学校改扩建、大型农业和中草药种植基地等，此类项目一般需要资金在1亿元人民币以上，最高的超过20个亿，此类项目融资方是政府，所以比较慎重，但是资金需求量大，急需专业机构指导。
我们要了解他的一期资金或启动资金为多少建设周期多长时间索取他的投资建议书，推荐他参加我们的定期举办的投融资合作洽谈会。
一种是政府的招商局或开发区管委会，招商局是协助当地企业寻找资金的政府“红娘”，手里项目比较多，有时候一次性能报上来几十个当地重点发展的项目，有的侧重于当地资源开发，比如农业、矿产资源等。
目前企业并不希望政府包办一切，而是更希望政府扮演谋士和纽带的作用。
对于这类客户我们重点以收集他的项目资料为主，也可以通过创建网站专栏频道的形式来为招商局服务，把政府的机构简介、招商政策、资源优势、投资环境、近期招商引资项目，做成专栏发布到我们的网站上，定期收取固定费用。
4、中介客户：中介客户一般分为两种，一种是投资咨询公司或投资顾问公司，一般他们本身是项目的代理方，但自身又只是咨询机构，没有投资能力，所以也来找到我们真正的投资商。
这类客户是代理的项目，所以在前期成本上要考虑的多一些，但是他们的资金需求一般都较急，所以我们也可以类同一般企业客户来对待。
一种是项目的代理人，企业授权他有项目代理权限，以个人身份帮助企业找资金，这类客户一般是当地离退休老干部、招商局的工作人员、社会贤达人士等，这类客户主要是索取项目资料，并将我们的服务特点尽快传达给企业方，由于企业对代理人一般比较信任，所以取得代理人的支持对推广我们的服务也是十分必要的。
六、融资的金额：30-100万元：常见专利权持有人、个人客户，需要少量流动资金，有的是技术转让费，有的是项目启动资金，此类客户常见高新技术、文化娱乐、出版印刷、教育培训、生产加工、贸易流通、连锁经营项目。
100-500万元：常见高新技术企业、及中小型生产企业、贸易企业，资金用途基本为项目启动资金，及企业新产品研发费用。
500-2000万元：常见大中型生产企业，及农业种植、养殖项目、生物、医药等企业，资金用途一部分为启动资金，另一部分为流动资金或市场推广费用。
2000-5000万元：常见企业改扩建项目，新上生产线或购置设备，或房地产项目的前期，申办各项开工手续费用及拆迁费用，及房地产项目的二期工程或后期销售费用。
企业发展后期资金5000-200000万元：常见房地产、石油、化工、冶金、矿产、公路、港口码头、开发区建设、能源开发等项目，主要为整体操作资金，其中一期实际需求资金量根据项目的实施进度基本为5000万元-2亿元不等。
七、投资方的构成：我们在日常业务中，面对融资客户，也就是资金的需求一方，最为关注的是我们所推荐的投资方来源于哪些机构或个人，投资方的真实性，投资方对项目的投资要求、投资领域、合作形式等诸多问题，所以下面着重介绍一下项目方所关心的以下问题：1、银行：银行是企业融资的主要渠道，但是我们接触的许多企业，自身的可抵押或质押的固定资产及现金很有限，或企业连年负债、成立时间很短，达不到银行贷款的资信要求。
信贷问题但是对于成立两年以上的高新技术企业，我们可以推荐外资银行作为他的贷款对象，外资银行相对内资银行贷款政策较为宽松；针对大型基础设施建设项目、大型房地产项目也建议他采取银行融资，因为银行信誉好、资金充足、很少存在虚假信息，所以还是企业融资的首选渠道。
2、金融机构：金融机构是指金融、证券、保险、典当等非银行金融机构，针对个人及中小型企业可以推荐客户通过非银行金融机构，在短期内取得少量资金支持，非银行金融机构的融资特点是在最短的时间内满足客户的少量资金需求，但是也存在手续过于烦琐，对贷款人要求过高，利率过高等误区。
3、投资公司：投资公司是以投资为盈利目的，受国内外着名财团的委托，管理其授权的资产，由投资公司代理投资，负责项目的筛选、考察、评估、投资价值分析、资金到位、后期财务监督、项目进度监理等全套投资流程。
（1）内资投资公司：此类公司的主要资金来源为内资企业，主要投资传统行业、及高回报的新兴行业，一般内资投资公司的资金实力有限，投资能力一般不会超过3000万元。
（2）外资投资公司：此类公司的背景一般为外国财团或企业集团的在华授权的投资机构，直接对国外的财团负责，外资财团一般对国内的能源、环保、石油、化工、冶金、矿产及具有地方特色资源的农产品及中药才种植加工项目比较感兴趣，也投资基础设施和房地产项目，外资公司的投资实力一般较大，投资能力最高可以达到5亿元以上。
但是目前国内部分投资公司并没有外资背景，而仅是外资在华代表处，可支配资金十分有限，因此，在选择外资投资机构的时候要比较慎重，同时外资投资机构的项目审批手续比较烦琐，所以建议融资额在2000万元以上的企业可以考虑外资投资机构。
（3）风险投资公司：目前国内知名的风险投资公司有IDG 技术投资集团、清华创业投资公司、鼎辉投资基金、红杉中国基金、君安中国创业基金等及部分外资银行驻华机构，外资风投公司知名的有日本软银、美国摩根斯坦利等世界级风投集团。
风险投资公司一般对高回报、新技术的传统行业、现代信息技术、电子商务、生物医药、网络游戏等新兴行业比较感兴趣，因此遇到涉及以上领域的客户也可以建议他采取风险投资渠道。
风险投资公司一般采用股权合作的形式，一般希望占有绝对控股权，在提供资金的同时可以提供市场管理及运营人才，利用手里的关系帮助企业拓展地区或全国市场。
有的风险投资公司还会辅助企业上市，通过回购股权的形式实现超额盈利。
但是，风险投资公司选择的项目，一般都在各自领域拥有一定的声誉，或市场升值空间异常巨大的项目，例如，某个汽车论坛或同城分类网站每天的点击率已经超过10万人次，Alexa国际网站排名超过2000名，吸引了某国外风险投资商的关注，一次性投入300万美元。
4、企业：很多企业在自身领域发展空间十分有限，便希望用手边的厂房、设备和部分闲置资金和超额利润，来进行扩张性投资，选择利润空间大、可持续发展的项目进行投资，也有部分企业是属于同业拆借的范畴，在同业内选择项目投资。