银行合规风险管理办法模版
银行业金融机构合规风险管理评估暂行办法
银行业金融机构合规风险管理评估暂行办法第一章总则第一条为科学评价辖内银行业金融机构(以下简称“银行”) 合规风险管理的有效性，依据《商业银行合规风险管理指引》和《银行业金融机构合规风险管理机制建设指导意见》等相关规定，制定本办法.第二条本办法合用于银监局辖区各类银行业金融机构，包括政策性银行、国有商业银行、邮政储蓄银行、股分制商业银行、城市商业银行、农村中小金融机构等。
金融资产管理公司、信托投资公司和财务公司等参照执行。
第三条银行合规风险管理评估的总体目标是，银行通过适时有效开展合规风险管理评估工作，全面梳理自身合规风险管理状况,及时解决合规缺陷和问题,持续改进和强化合规风险管理机制，不断夯实依法合规经营和案件风险防控的坚实基础。
第四条银行合规风险管理评估的内容主要包括合规机制建设情况、合规履职情况及合规管理效果等三个方面。
第五条银行开展合规风险管理评估应坚持依法、独立、客观、公正、公平的原则。
第六条银行应定期和不定期组织开展合规风险管理评估工作，并纳入银行合规风险管理计划.银行应根据经营规模、业务复杂程度、内控风险状况等,合理确定合规风险管理评估的重点、范围和频度，每年应至少开展一次全面合规风险管理自我评估.对新实施的政策和程序、新产品和新业务的开辟，新业务方式的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险管理应适时开展专项评估工作。
第二章评估程序与要求第七条银行合规风险管理评估分为评估准备、评估实施、评估报告三个阶段.第八条评估准备阶段.(一) 银行应成立合规风险管理评估小组，小组成员应当熟悉银行业务，能够正确理解与银行有关的法律、规则和准则及对银行经营活动的影响。
(二)银行应制定评估实施方案，明确评估目的、内容、范围、重点、要求等，全面采集评估期内与合规风险管理相关的文件、工作记录、有关数据等资料。
(三) 银行可礼聘外部机构承担部份内容的评估工作，但银行应监督其评估过程，确保其合规性，并承担其评估结果及相关责任.第九条评估实施阶段。
银行分行合规风险管理办法实施细则
ⅩⅩ银行分行合规风险管理办法实施细则目录第一章总则第二章合规组织体系第三章合规制度体系第四章合规风险管理基本流程第五章合规风险报告第六章合规文化建设第七章附则第一章总则第一条为有效管理ⅩⅩ银行ⅩⅩ省分行（以下简称省分行）及辖内各分支行的合规风险，促进依法合规经营，实现健康、持续发展，依据《商业银行合规风险管理指引》、《ⅩⅩ银行有限责任公司章程》和《ⅩⅩ银行合规风险管理办法（试行）》，制定本细则。
第二条本细则所称合规，是指省分行及辖内各分支行的经营活动与法律、规则和准则相一致。
本细则所称合规风险，是指省分行及辖内各分支行因没有遵循法律、规则和准则，可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
本细则所称风险合规部门，是指省分行及辖内各分支行专门负责合规风险管理的部门。
省分行和各市分行为风险合规部门，各县支行为专门负责合规风险管理的部门或岗位。
第三条本细则所称“法律、规则和准则”包括：（一）立法机构和监管机构发布的法律、行政法规、部门规章以及其他规范性文件、经营规则；（二）行业自律组织制定的行业准则、行为守则和职业操守；（三）ⅩⅩ银行的内部规章制度；（四）其他应遵守的规则和准则。
除前述具有约束力的法律、规则和准则外，还包括更广义的诚实守信和道德行为的准则。
第四条合规目标是通过建立健全合规组织体系和制度体系，有效识别和管理合规风险，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规、安全稳健经营。
第二章合规组织体系第五条建立统筹安排、分工协作、共同促进的合规组织体系。
第六条合规组织框架和职责（一）高级管理层——省分行行领导高级管理层制定书面的合规政策，传达给全体员工，并组织贯彻执行；确保风险合规部门的独立性，为其履行职责配备资源；确保风险合规部门与各职能部门之间的工作协调；（二）专职组织者——风险合规部门风险合规部门协助高级管理层有效管理合规风险，组织、协调和督促各职能部门履行合规职能；（三）执行者——各职能部门各职能部门负责本部门职责范围内的合规风险识别和管理。
银行合规风险管理办法
银行合规风险管理办法一、总则二、组织架构三、制度建设四、风险评估五、风险防控六、监督检查七、处罚制度一、总则为了规范XXX的合规风险管理工作，保障银行的合法合规经营，维护银行的声誉和客户利益，制定本办法。
二、组织架构XXX设立合规风险管理部门，负责银行合规风险的管理工作。
合规风险管理部门应当有充足的人员和技术设备，确保合规风险管理工作的顺利开展。
三、制度建设XXX应当建立健全合规风险管理制度，包括但不限于内部控制制度、反洗钱制度、反恐怖融资制度、信息安全制度等，确保各项业务活动的合规性和稳健性。
四、风险评估XXX应当定期进行合规风险评估，发现并识别合规风险，评估合规风险的影响程度和可能性，制定相应的风险应对措施。
五、风险防控XXX应当采取有效措施，防范和控制合规风险的发生，确保各项业务活动的合规性和稳健性。
针对不同的合规风险，制定相应的防范措施和应对措施，并及时更新和完善。
六、监督检查XXX应当定期对合规风险管理工作进行自查和内部审计，发现问题及时整改。
同时，应当接受监管部门的检查和审计，确保合规风险管理工作的合法合规性。
七、处罚制度XXX应当建立健全违规行为的处罚制度，对违反合规风险管理制度的人员和业务活动进行严格处罚，形成有效的震慑作用，维护银行的合法合规经营。
第一章总则合规管理是指企业在遵守法律、法规、规章、行业标准、自律规则等相关规定的基础上，建立健全的内部合规管理制度，开展合规风险识别、评估、监控、预警、报告和整改等工作，保障企业合法合规经营，维护企业声誉和社会形象，降低合规风险，促进企业可持续发展。
第二章组织与职责企业应当成立合规管理机构或设立合规管理职能部门，负责企业的合规管理工作。
合规管理机构或职能部门应当具备相应的人员、经费、物资等资源，并与公司其他职能部门协调配合，共同推进企业合规管理工作。
合规管理机构或职能部门的主要职责包括：制定内部合规管理制度和规范、流程、标准等；开展合规风险识别、评估、监控、预警、报告和整改等工作；组织合规培训和宣传教育工作；协调配合内部审计、合规检查、内部控制等工作；协调配合外部监管机构的检查、调查等工作；向公司高层管理者报告合规管理工作情况等。
银行合规风险评估实施办法模版
xx银行合规风险评估实施办法xx总发〔xx〕136号，xx年7月24日印发第一章总则第一条为加强我行合规风险识别和评估工作，规范合规风险评估程序，发挥合规风险评估发现、识别、控制风险的作用，根据《商业银行合规风险管理指引》、《浙江辖内银行业金融机构合规风险评估指导意见》等规定，特制定本实施办法。
第二条本办法所称合规风险评估是指通过采取一定的方法和程序，识别各类合规风险，评估风险发生的概率和程度，并根据自身承受风险的能力，确定风险消减和控制等级，提出并采取相应风险控制、消减对策和措施予以纠正的系统性活动。
第三条合规风险评估工作应遵循的原则：（一）统一领导，协调合作。
统一领导是指开展重大合规风险评估事项应在总行高级管理层（以下称高管层）的领导下，合规负责人牵头组织、合规管理部门或内审部门具体实施。
必要时，可聘请外部中介机构进行评估。
协调合作是指合规管理部门与内审部门及其他部门应根据分工，加强沟通协调，密切配合，共同完成评估任务。
（二）独立、客观、正直、公正原则。
实施合规风险评估的机构或组织应当坚持独立、客观的原则；参加评估的人员应遵守诚实、正直、公正的职业操守。
（三）分类评估、条线结合、有所侧重。
合规风险评估应根据业务经营实际和合规风险管理的需要，确定评估的类型、侧重点、条线范围、内容和实施程序，使评估有的放矢。
第四条合规风险评估的目标：（一）确保高管层及时、全面掌握系统内合规风险状况和风险控制等级；（二）提出风险控制的对策和措施，促进合规风险管理机制的完善，提高合规风险管理的有效性；（三）营造合规文化建设氛围，持续改善合规经营环境。
第五条合规风险评估分为日常评估、专项评估和年度评估。
日常评估是指总行部门、业务条线和分支行应根据法律、法规和准则更新情况制定年度评估计划，并对部门规章制度、本条线、本机构业务的合规性开展日常评估。
日常评估根据年初计划组织实施。
专项评估是指总行相关部门和分支行组织对新政策和程序、新产品开发或新业务开展、新客户关系建立以及客户关系性质发生重大变化所产生的合规风险专门进行的评估。
银行合规与风险管理报告
ⅩⅩ银行合规与风险管理报告ⅩⅩ年度，银行（以下简称“本行”）在银监局等上级部门的指导下，在行领导的领导下，在全行员工的共同努力下，坚持“稳健经营、稳步发展”的经营理念和风险防范优先、注重经济效益和持续协调发展的原则，开展合规与风险管理工作。
现将本行的合规与风险管理工作报告如下：一、ⅩⅩ年合规与风险管理工作开展情况的总体评价今年以来，本行按照有关合规风险管理文件精神和部署，狠抓各项措施的制定和落实，努力营造“安全就是效益、违规就是风险、规范就是形象”的良好内控文化氛围。
全行通过完善组织架构，开展“合规建设年”活动、各类风险排查活动以及标准行社创建活动,实施新资本管理协议，持续各类风险监测管控，以及流程银行建设等工作，使本行各项基础工作得到进一步夯实，风险管控制能力持续提升；切实加强了合规风险管理，推动合规文化建设，保障全行依法、合规、稳健经营。
二、ⅩⅩ年合规与风险管理工作成效（一）风险管理组织体系的建设情况目前，本行组织架构已基本清晰：董事会下设提名与薪酬委员会、风险管理与关联交易控制委员会，监事会下设审计委员会，经营管理层、部门、营业网点协同经营管理，各项工作有效开展。
截至ⅩⅩ年末，全行在岗职工人，总行设置相关部门个，设置前台营业网点个，其中：总行营业部个，一级支行个，二级支行个，共设置个岗位，各岗位能做到互相补充与监督，整体风险控制机制基本健全，风险控制能力较好。
本行设置了前中后台、合规与风险管理部和稽核部三道防线，合规与风险管理部门作为第二道防线，独立于业务条线，能够切实做到风险有效隔离，起到风险管控的作用。
合规与风险管理部门制定并执行风险为本的合规管理计划，组织各个部门梳理规章制度和操作规程，审核评价内部各项政策、程序和操作的合规性，适时修订合规手册、内部行为准则，对本单位合规风险进行识别、监测和报告；保持与监管机构的日常联系，按规定向监管部门报告合规风险管理事项，及时反馈意见和建议；坚持内控优先,梳理和健全内控制度，全面推进合规文化建设,促进依法合规经营；指导并验收标准行社建设；负责组织对全行员工遵纪守法、合规性的宣传和教育。
银行合规管理办法
银行合规管理办法第一章总则第一条为加强商业银行合规风险管理，维护商业银行安全稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《中华人民共和国商业银行法》，制定本指引。
第二条在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行适用本指引。
在中华人民共和国境内设立的政策性银行、金融资产管理公司、城市信用合作社、农村信用合作社、信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、邮政储蓄机构以及经银监会批准设立的其他金融机构参照本指引执行。
第三条本指引所称法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。
本指引所称合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。
本指引所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
本指引所称合规管理部门，是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。
第四条合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。
商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。
第五条商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。
第六条商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设融入企业文化建设全过程。
合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。
董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。
第七条银监会依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性。
第二章董事会、监事会和高级管理层的合规管理职责第八条商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系。
银行合规工作管理办法
1 银行合规工作管理办法试行第一章总则第一条目的为建立有效的合规风险管理机制保障我行依法合规经营符合外部监管机构监管要求维护我行声誉根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、中国银行业监督管理委员会《商业银行合规风险管理指引》等有关规定制定本办法。
第二条合规定义本办法所称合规是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则包括银行规章制度、操作规程等内部规范相一致。
本办法所称法律、规则和准则是指适用于商业银行经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守等本办法所称合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、财务损失和声誉损失的风险本办法所称合规管理是指商业银行有效识别合规风险主动避免违规事件发生采取各项纠正措施和适当的惩戒措施规避和控制合规风险的发生。
同时合规管理还包括对员工进行合规教育在全行进行合规文化建设提高全员合规意识。
合规管理是商业银行一项核心风险管理活动。
第三条合规管理原则一全面管理原则合规管理覆盖我行所有业务及业务全过程以及各部门、各分支机构和全体工作人员做到事事合规、人人合规。
二独立管理原则合规部门及合规工作人员职能独立于业务部门其合规报告、合规检查等职能不受业务单位干涉。
合规管理人员不承担与其合规职责可能产生利益冲突的职责。
2 三垂直管理原则总行业务部门业务线和支行合规管理工作由总行合规管理部门直接负责管理。
四协调与效率原则合规管理部门与稽核审计、监察保卫等相关部门通过组织协调与分工合作确保合规管理体系的高效运作。
第二章合规部门、人员与职责第四条合规管理部门合规管理职责总行合规管理部门负责有效识别和管理银行合规风险承担以下合规管理职责一起草、制定有关合规管理制度并在合规制度下发后推动合规制度的执行二关注并持续跟踪法律、规则和准则的最新变化正确理解法律、规则和准则的规定及其精神准确把握法律、规则和准则对银行经营的影响为本行业务发展提供合规建议三审核评价本行规章制度、操作规程的合规性组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对规章制度和操作规程进行梳理和修订使其符合法律、规则和准则的要求四主动识别、量化、评估、监测和报告与经营活动相关的合规风险分析合规风险发生的可能性和影响确定合规风险的防范和处臵措施五为本行新产品、新业务的开发、拓展以及业务流程的再造提供必要的合规测试、审核和支持评估新客户关系的建立以及客户关系发生重大变化等产生的合规风险六对支行和业务部门进行合规检查、评估和考核七组织制定合规手册、合规管理规范等合规工作指南并评估其适当性为业务部门恰当执行法律、规则和准则提供指导八协助相关部门对员工进行合规培训包括新员工的合规培训 3 和合规测试合规工作人员的业务和技能培训等九配合相关部门进行全行反洗钱工作十全行合规文化建设十一与银行外部的相关监管机构进行日常的工作联系跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。
银行合规制度手册模板
银行合规制度手册模板第一章：总则1.1 编制目的为了加强银行合规管理，提高经营效益，防范金融风险，根据相关法律法规和政策规定，制定本手册。
1.2 适用范围本手册适用于本银行及其分支机构、部门、分支机构和全体员工的合规管理工作。
1.3 编制原则（1）合法性原则：本手册的内容应符合国家法律法规、政策规定及金融监管要求。
（2）全面性原则：本手册应涵盖银行合规管理的各个方面，确保各项业务合规。
（3）实用性原则：本手册应具备可操作性，便于员工实际操作和执行。
（4）持续更新原则：本手册应根据法律法规和政策变化适时进行修订和完善。
第二章：组织架构与职责2.1 组织架构银行设立合规管理部门，负责全行的合规管理工作。
合规管理部门下设合规管理室、合规检查室等职能科室。
2.2 职责分工（1）合规管理部门：负责全行的合规管理工作，制定合规管理制度，组织合规培训，开展合规检查等。
（2）业务部门：负责本部门的合规管理工作，执行合规管理制度，落实合规管理要求。
（3）分支机构：负责本分支机构的合规管理工作，执行合规管理制度，落实合规管理要求。
第三章：合规管理内容3.1 法律法规与政策遵守银行及其员工应严格遵守国家法律法规、政策规定及金融监管要求，确保各项业务合法合规。
3.2 内部管理制度银行应建立健全内部管理制度，包括风险管理、财务管理、人力资源管理、信息安全等方面，确保业务运行有序、安全。
3.3 业务流程与操作规范银行应制定完善的业务流程和操作规范，明确业务操作步骤、风险控制点、责任划分等，确保业务操作合规。
3.4 反洗钱与反恐融资银行应严格执行反洗钱和反恐融资法律法规，建立反洗钱和反恐融资内部控制体系，防范洗钱和恐怖融资风险。
3.5 客户身份识别与尽职调查银行应严格执行客户身份识别和尽职调查制度，确保了解客户及其交易的真实性质和目的，防范风险。
3.6 员工行为管理银行应制定员工行为管理制度，规范员工行为，防范员工行为风险。
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xx银行合规风险管理办法
xx总发〔zz〕177号，zz年10月18日印发
第一章总则
第一条为加强本行合规管理，建立有效的合规工作管理运行机制，促进各项业务发展,维护全行安全稳健运行，根据银监会《商业银行合规风险管理指引》和浙江银监局《浙江辖内银行业金融机构合规风险管理指导意见》,结合本行实际，制定本办法。
第二条本办法所称合规，是指使本行制度与法律、规则和准则相一致，本行经营活动与法律、规则、准则及本行制度相一致。
本办法所称合规风险，是指银行因没有遵循法律、法规和准则以及本行制度而可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
本办法所称法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。
本办法所称本行制度，包括本行发布实施的基本制度、具体办法、业务流程、操作手册等。
第三条本行合规风险管理目标是通过健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。
第四条合规风险管理是本行一项核心的风险管理工作，是对业务活动的全过程管理，主要包括合规风险识别、评估和监测、外部法规解读和业务制度管理、合规风险管理计划、合规报告、合规检查的组织和问题整改、合规绩效考核、合规问责、合规诚信举报、合规文化建设、监管联系等。
第五条本行的合规风险管理由总行高级管理层统一负责，接受本行董事会、高级管理层授权部门及外部审计、监管部门等的监督、指导和评估。
第二章组织架构与职责
第六条董事会、高级管理层领导下，总行设立合规管理部门，各分支行（部）设立合规管理部门或设立专兼职合规管理员（岗），总行各部门设立专兼职合规管理员（岗）。
第七条董事会对本行的经营活动的合规性负最终责任，履行以下职责：
（一）审议批准合规政策，并监督合规政策的实施；
（二）审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对合规风险管理有效性作出评估；
（三）授权本行有关部门对合规风险管理活动进行日常监督。
第八条监事会监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。
第九条高级管理层对合规风险管理的有效性负责，履行以下职责：
（一）制定合规风险管理办法，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订；
（二）贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任；
（三）明确合规管理部门及其组织结构，为全行的合规风险管理配备充分和适当的合规管理人员，并确保合规管理部门的独立性；
（四）识别本行所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划，确保合规部门和风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调；
（五）及时向董事会报告重大违规事件，定期提交合规风险管理报告。
第十条总行合规管理部门协助高级管理层识别和管理全行合规风险，履行以下职责：
（一）持续跟踪法律、规则和准则的发展及其对全行经营管理的影响，提示合规风险、提出合规风险管理建议；
（二）制定并执行合规风险管理计划；
（三）收集合规问题，建立合规问题数据库，确定合规风险的优先考虑序列；
（四）审核业务制度的合规性，组织总行各部门持续梳理、修订本部门（本条线）业务制度；
（五）组织开展或协助开展全行合规咨询和培训教育；
（六）识别、评估、监测合规风险，参与本行的组织构架和业务流程再造，提供合规建议；审核新产品、新业务的合规性；
（七）制定合规风险报告制度，督导总行各部门和分支行根据合规报告路线报告合规风险；
（八）组织协调合规风险检查；
（九）组织制定合规管理程序、合规手册及员工行为准则等合规指南并指导执行；
（十）保持与监管机构日常的工作联系，跟踪监管意见、监管要求的落实情况；
第十一条总行各部门对本部门（本条线）的经营管理活动的合规性负首要责任，履行以下职责：（一）对本部门（本条线）管理业务范围内的合规风险进行识别、评估、监测、检查和管理；
（二）制定本部门（本条线）管理业务范围内的规章制度和操作规程。
制定规章制度和操作规程必须符合监管要求、合规原则及制度规范管理要求，接受合规管理部门的合规指导；
（三）落实整改本部门（本条线）各类自查及内、外部检查中发现的合规缺陷，缓释合规风险；
（四）开展本部门（本条线）合规培训、宣传教育及合规文化建设工作；
（五）当合规风险或损失发生时，应及时向分管行领导和合规部门及时报告，采取积极措施化解或减少合规风险；
（六）根据合规部门和监管要求报送合规报告。
各部门专兼职合规管理员负责协助本部门负责人管理本部门（本条线）合规风险，履行合规管理职责。
第十二条分支行（部）对本机构经营管理活动的合规性负首要责任，履行以下职责：
（一）贯彻执行法律、规则和准则以及本行制度；
（二）开展合规培训、宣传教育及合规文化建设工作；
（三）落实整改本机构各类自查及内、外部检查中发现的合规缺陷，缓释合规风险；
（四）如有合规风险或损失发生，应及时向总行业务主管部门和总行合规部门报告，并采取积极措施化解或减少合规风险；
（五）根据总行合规部门、业务主管部门和监管要求报送合规报告。
分支行（部）合规部门或专兼职合规管理员负责协助本分支行（部）负责人管理本机构合规风险，履行合规管理职责。
第十三条每位员工对自身从事的业务（工作）的合规性负直接责任，合规人人有责。
第三章合规风险管理计划
第十四条合规风险管理计划的制定原则以风险为本，主要包括年度合规风险政策的实施与评价、合规风险评估重点领域和项目、新业务新产品相关合规性测试以及合规培训与教育的计划安排等。
第十五条总行合规管理部门根据监管部门的要求和本行合规管理现状，制定全行年度合规风险管理计划，报经高级管理层审核批准后组织实施和执行，并报送监管机构备案。
第十六条总行各部室及分支行（部）应根据总行全行年度合规风险管理计划，制定具体的本部门（本条线）和本机构合规风险管理计划，并抄报总行合规管理部门。
第十七条总行各部室及分支行（部）合规风险管理计划执行情况纳入年度考核。