可疑交易与可疑交易报告课后测试

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反洗钱可疑交易识别考试试题

反洗钱可疑交易识别考试试题题型：判断题10道，每道5分，单项选择题5道，每道10分，总分100分1、分支机构在履行客户身份识别义务、业务开展过程中应主动开展人工可疑交易监测工作，发现客户异常行为的，应当开展可疑交易分析与尽职调查。

（）A、是(正确答案)B、否2、可疑交易甄别分析主要依靠客户口述作为判断依据。

（）A、是B、否(正确答案)3、公司提交可疑交易报告后，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日后第3个月提交接续报告。

（）A、是B、否(正确答案)4、对无法排除可疑的客户，如存在关联客户，无需一起上报。

（）A、是B、否(正确答案)5、客户资金来源为非本人所得的，还需进一步识别资金来源方的身份信息及其与客户的关系，以及账户的实际控制人身份。

（）A、是(正确答案)B、否6、涉及中高风险等级客户的可疑交易流程，应当对客户被评定为洗钱中高风险等级的原因进行说明。

（）A、是B、否(正确答案)7、对于涉及洗钱高风险等级客户，或主张上报可疑交易报告的，应当上传对应的《反洗钱强化尽职调查工作表》，以及必要的尽职调查工作记录、交易流水等材料。

（）A、是(正确答案)B、否8、同源委托核查发现多名客户存在同机操作的情况，需对客户群体开展关联分析。

（）A、是(正确答案)B、否9、客户的身份信息之间存在相互矛盾的情况，需要进一步向客户经理或客户本人核实其实际情况，如不一致则联系客户进行修改。

（）A、是(正确答案)B、否10、如对客户了解的情况或做出的判断与前次出现不同了，只需要说明本次判断的依据和结果。

（）A、是B、否(正确答案)11、公司建立反洗钱交易监测系统，以（）为基本单位开展交易监测分析，完整、准确和（）地采集业务系统的客户身份信息和交易信息，保障可疑交易监测分析的数据需求。

A、客户科学B、客户单个介质科学C、客户全面(正确答案)D、客户单个介质全面12、分支机构的反洗钱岗和可疑交易初审岗应在收到反洗钱系统可疑交易预警后的（）完成客户尽职调查及可疑交易初审，逐笔提交至合规部可疑交易复核岗复核。

银行反洗钱知识试题及参考答案

银行反洗钱知识试题及参考答案银行反洗钱知识试题及参考答案一、填空题1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确( )负责大额交易和可疑交易报告工作。

2．'一个规定，两个办法'确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是( )、 ( ) 、( )。

3．'一个规定，两个办法'要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是（），大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。

4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( )。

5．《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（）、（）、（）。

6．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户（）或者（）。

7．金融机构应当按照（）、（）、（）、（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

8．金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担（）的反洗钱协查职责。

9．金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予（）；构成犯罪的，移交司法机关依法追究（）。

10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（）保护。

11．在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（）更新客户身份资料。

12．洗钱过程通常经过（）阶段，（）阶段和（）阶段。

13．成立于1989年的（）的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。

14．我国于2004年建立了（），作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。

15．（）作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。

16. 2003 年9月，中国人民银行正式成立（）。

17．反洗钱工作是落实党中央和国务院关于（），打击经济犯罪的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与人民群众根本利益的需要，也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。

2021年反洗钱知识竞赛题库及答案（精选60题）

2021年反洗钱知识竞赛题库及答案（精选60题）2021年反洗钱知识竞赛题库及答案（精选60题）1、单笔或者当日累计人民币交易（D ）万元以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，保险公司应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。

A．1万1000 B. 2万2000C．10万5000 D. 20万1万2、金融机构应当在可疑交易发生后的（D ）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A．2 B．5 C．7 D．103、《金融机构大额交易和可疑交易报告理办法》规定的可疑交易识别标准“短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释”中的“短期”是指（ A ）。

A．10个工作日以内,含10个工作日B. 10个工作日以内,不含10个工作日C．5个工作日以内，含5个工作日D. 5个工作日以内，不含5个工作日4、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“长期”是指（C ）A．半年B．1年C．1年以上D．2年以上5、《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对该金融机构处（C ）罚款。

A．20万元以上50万元以下B．50万元以上100万元以下C．50万元以上500万元以下D．50万元以上800万元以下6、《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告，情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（B ）罚款。

A．2万元以上3万元以下B．1万元以上5万元以下C．2万元以上10万元以下D．1万元以上10万元以下7、金融机构应当根据客户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户，至少每（C ）进行一次审核A．1个月B．3个月C．半年D．１年8、金融机构未按规定保存客户身份资料和交易记录致使洗钱后果发生的，对金融机构处（D）罚款A、20万元以上50万元以下B、20万元以上200万元以下C、50万元以上200万元以下D、50万元以上500万元以下9、对于单个被保险人保险费金额（B）以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，在订阅保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

反洗钱培训试题及答案

反洗钱培训试题及答案# 反洗钱培训试题及答案一、单选题1. 反洗钱的英文缩写是什么？A. KYCB. AMLC. FATFD. CFT答案：B2. 以下哪个不是洗钱的阶段？A. 置入B. 层叠C. 整合D. 投资答案：D3. 根据《反洗钱法》，金融机构在发现可疑交易时，应在多长时间内向反洗钱监测中心报告？A. 24小时内B. 48小时内C. 72小时内D. 一周内答案：A4. 以下哪项不是金融机构需要进行客户身份识别的场合？A. 办理存款业务B. 办理贷款业务C. 办理现金支付业务D. 办理股票交易业务答案：D5. 以下哪个组织不是反洗钱的国际组织？A. 国际货币基金组织(IMF)B. 世界银行C. 金融行动特别工作组(FATF)D. 欧洲反洗钱组织(MONEYVAL)答案：A二、多选题1. 金融机构在进行客户身份识别时，需要了解以下哪些信息？A. 客户的职业B. 客户的收入来源C. 客户的交易目的和性质D. 客户的家庭成员信息答案：ABC2. 以下哪些行为可能涉及洗钱？A. 通过虚假交易转移资金B. 使用他人账户进行资金转移C. 将非法所得投资于合法企业D. 通过赌博洗白资金答案：ABCD3. 反洗钱的基本原则包括哪些？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 可疑交易报告D. 客户隐私保护答案：ABC三、判断题1. 所有金融机构都需要遵守反洗钱法规。

（对/错）答案：对2. 反洗钱法规只适用于银行和保险公司，不适用于证券公司。

（对/错）答案：错3. 客户身份识别是反洗钱的第一道防线。

（对/错）答案：对4. 可疑交易报告是反洗钱的第二道防线。

（对/错）答案：对5. 金融机构在进行客户身份识别时，不需要记录客户的交易目的和性质。

（对/错）答案：错四、简答题1. 简述反洗钱的三个主要阶段。

答案：反洗钱的三个主要阶段包括置入（Placement）、层叠（Layering）和整合（Integration）。

反洗钱标准化课程培训-自测习题部分

反洗钱标准化课程培训-自测习题部分银行业反洗钱操作实务与案例自测习题部分目录1.反洗钱内部控制 (1)1.1. 认识反洗钱内部控制 (1)1.1.1.反洗钱内部制度的含义 (1)1.1.2.反洗钱内部控制的意义和目标 (2)1.1.3.建立反洗钱内控机制的基本原则 (3)1.2.反洗钱内部控制建设 (4)1.2.1.反洗钱内控制度建设的基本要求 (4)1.2.2.反洗钱内控制度体系的主要内容 (5)2.客户身份识别 (7)2.1.客户身份识别基础知识 (7)2.1.1.客户身份识别的重要性 (7)2.1.2.客户身份识别的基本要求 (8)2.2.业务关系建立环节如何识别客户身份 (10)2.2.1.业务关系建立环节如何识别客户身份 (10)2.2.2.一次性金融服务如何识别客户身份 (12)2.2.3.建立对公人民币存款类业务关系如何识别客户身份 (15)2.2.4.建立对公外汇存款类业务关系如何识别客户身份 (20)2.2.5.建立个人存款业务关系如何识别客户身份 (24)2.3.业务关系存续期间如何持续识别客户身份 (27)2.3.1.持续识别客户身份基础知识 (27)2.3.2.对公人民币存款类业务关系存续期间如何持续识别客户身份(28)2.3.3.对公外汇存款类业务关系存续期间如何持续识别客户身份(29)2.3.4.个人人民币存款业务关系存续期间如何持续识别客户身份(30)2.3.5.个人外汇存款业务关系存续期间如何持续识别客户身份 (31)2.3.6.人民币货款业务关系存续期间如何持续识别客户身份 (32)2.3.7.外汇贷款业务关系存续期间如何持续识别客户身份 (34)2.4.业务关系终止环节如何识别客户身份 (34)2.4.1.终止对公账户存款类业务关系如何识别客户身份 (34)2.4.2.终止个人账户存款类业务关系如何识别客户身份 (37)2.4.3.终止贷款类业务环节如何识别客户身份 (39)2.5.客户洗钱风险分类管理 (40)2.5.1.如何理解客户洗钱风险分类管理 (40)2.5.2.客户洗钱风险等级分类的原则 (41)2.5.3.客户洗钱风险等级分类的参考因素 (43)2.5.4.客户洗钱风险评估及等级确定 (45)2.5.5.分类风险控制措施 (45)2.6.客户身份资料与交易记录保存 (47)2.6.1.客户身份资料与交易记录保存的基本要求 (47)2.6.2.客户身份资料与交易记录保存的具体措施 (48)3.大额和可疑交易识别 (49)3.1.大额交易和可疑交易识别与报告 (49)3.1.1.交易报告制度基础知识 (49)3.1.2.大额交易报告的内容、程序及标准 (53)3.1.3.可疑交易报告的内容、程序及标准 (56)3.1.4.可疑交易分类及识别技巧 (61)3.2.反恐怖融资 (66)3.2.1.我国关于恐怖融资的界定 (66)3.2.2.涉嫌恐怖融资的可疑交易报告标准 (68)3.2.3.涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征 (68)3.2.4.如何报告涉嫌恐怖融资可疑交易 (71)3.2.5.涉恐黑名单管理 (71)4.反洗钱现场检查和反洗钱调查 (73)4.1.配合开展反洗钱现场检查 (73)4.1.1.反洗钱现场检查基本知识 (73)4.1.2.配合开展反洗钱现场检查 (85)4.2.配合开展反洗钱调查 (87)4.2.1.反洗钱调查基本制度 (87)4.2.2.反洗钱调查的程序和措施 (88)4.2.3.配合开展反洗钱调查 (89)5.反洗钱的培训与宣传 (92)5.1 反洗钱培训与宣传 (92)5.1.1.反洗钱培训 (92)5.1.2.反洗钱宣传 (93)1.反洗钱内部控制1.1.认识反洗钱内部控制1.1.1.反洗钱内部制度的含义1.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。

大额交易可疑交易试题以及答案

大额交易可疑交易试题以及答案Document number：BGCG-0857-BTDO-0089-2022《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》试题姓名：工号：得分：一、判断题：（每题4分，共计20分）1.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从2007年03月01日起施行。

（）2.金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的，中国人民银行可以取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其它直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。

（）3.中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

（）4.金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向中国人民银行备案。

（）5.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当通过金融机构总部或者由总部指定的一个机构向反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。

（）二、单选题（每题4分，共计40分）1.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上或者外币交易等值（）万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。

A、20,1B、20,2C、1,1000D、2,20002.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A、7B、10C、3D、53．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是（）A．构成可疑交易的交易发生之日起计算B．金融机构人员发现可疑交易之日起计算C．金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算D．构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算4．（）对金融机构报告的可疑交易的情况进行监督、检查。

反洗钱阶段、终结性考试—单选题汇总

二、单项选择 (共20题，40分)1、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记〔〕。

√A.汇款人姓名或者名称B.资金汇出地名称C.汇款人身份证D.汇款人住所2、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户根本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每〔〕进展一次审核。

√A.一月B.三月C.半年D.一年3、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐惧融资的〔〕报告。

√A.客户身份识别B.交易记录保存C.大额交易D.可疑交易4、?金融机构大额交易与可疑交易报告管理方法?规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将〔〕类交易或者行为，作为可疑交易进展报告。

√A.13B.17C.18D.205、?金融机构大额交易与可疑交易报告管理方法?于〔〕起施行。

2003年1月3日中国人民银行发布的?人民币大额与可疑支付交易报告管理方法?〔中国人民银行令[2003]第2号〕与?金融机构大额与可疑外汇资金交易报告管理方法?〔中国人民银行令[2003]第3号〕同时废止。

√A.2006年11月14日B.2006年12月1日C.2007年1月1日D.2007年3月1日6、A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。

银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。

其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。

李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。

请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型〔〕√A.短期内一样收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

B.多个境内居民承受一个离岸账户汇款，其资金的划转与结汇均由一个或者少数人操作。

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可疑交易与可疑交易报
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可疑交易与可疑交易报告课后测试
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1、金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，提交可疑交易报告，最迟不超过（）。

（20分）
A 5天
B 7天
C 10天
D 15天
正确答案:A
1、可疑行为类型可以划分为（）（20分）
A 客户行为可疑
B 账户可疑
C 交易可疑
D 资金可疑
正确答案:A B C
2、对公账户开户资料分析，可以分析以下哪些指标（）（20分）
A 注册资本
B 经营范围
C 经营地址
D 法定代表人
正确答案:A B C D
3、实践中，可以从以下哪些方面分析可疑交易（）（20分）
A 分析实际交易行为
B 充分利用其它资源
C 分析开户资料
D 分析交易记录
正确答案:A B C D
1、金融机构有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱活动的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，都应当提交可疑交易报告。

（20分）
A 正确
B 错误正确答案:正确。