反洗钱试卷
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，以下哪项不属于洗钱罪的上游犯罪？A. 毒品犯罪B. 贪污贿赂犯罪C. 破坏金融管理秩序犯罪D. 盗窃罪答案：D2. 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在与客户的业务关系存续期间，应当持续关注客户、账户的哪些情况？A. 交易目的B. 交易性质C. 交易金额D. 交易频率答案：D3. 金融机构在进行客户身份识别时，以下哪项信息是必须核实的？A. 客户的姓名B. 客户的性别C. 客户的住址D. 客户的电话号码答案：A4. 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当在大额交易发生后的多少个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告？A. 1个工作日B. 3个工作日C. 5个工作日D. 7个工作日答案：B5. 以下哪项不是金融机构反洗钱的义务？A. 客户身份识别B. 可疑交易报告C. 客户资料保存D. 泄露客户信息答案：D二、多选题1. 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在进行客户身份识别时，需要核实客户的哪些信息？A. 有效身份证件B. 职业信息C. 联系方式D. 家庭住址答案：A, B, C, D2. 金融机构在进行反洗钱工作时，需要遵循哪些原则？A. 合法性原则B. 保密性原则C. 及时性原则D. 有效性原则答案：A, B, C, D3. 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，以下哪些交易属于大额交易？A. 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
金融行业金融科技与反洗钱监管考核试卷
2.反洗钱监管对于金融机构的重要性是什么？请从维护金融稳定、保护金融机构声誉和遵守法律法规三个方面进行分析。
3.请阐述在反洗钱监管中，金融机构如何利用大数据分析来提高反洗钱工作的效率和效果。
4.结合实际案例，说明金融科技在反洗钱监管中如何帮助识别和预防洗钱行为。
金融行业金融科技与反洗钱监管考核试卷
考生姓名：________________答题日期：________________得分：_________________判卷人：_________________
一、单项选择题（本题共20小题，每小题1分，共20分，在每小题给出的四个选项中，只有一项是符合题目要求的）
A.人脸识别
B.语音识别
C.虹膜识别
D.所有以上技术
7.关于区块链技术，以下哪项描述是正确的？（）
A.数据不可篡改，但可追溯
B.数据可篡改，但不可追溯
C.数据不可篡改，也不可追溯
D.数据可篡改，也可追溯
8.以下哪个行业在反洗钱监管中需要承担主要责任？（）
A.互联网企业
B.银行业
C.证券业
D.所有以上行业
A.定期存取款
B.大额现金交易
C.信用卡正常消费
D.股票投资亏损
20.金融科技在反洗钱监管中，以下哪个角色扮演着关键作用？（）
A.金融机构
B.监管部门
C.客户
D.技术提供商
二、多选题（本题共20小题，每小题1.5分，共30分，在每小题给出的四个选项中，至少有一项是符合题目要求的）
1.金融科技主要包括以下哪些技术？（）
B.机器学习
C.数据挖掘
(新版)反洗钱试题库(含答案)
D、10 答案：D 29.《反洗钱法》规定,()根据国务院授权,代表中国政府与外国政府和有关国际 组织开展反洗钱合作,依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。 A、外交部 B、中国人民银行 C、司法部 D、公安部 答案：B 30.金融机构在与客户业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当()客户 身份资料。 A、及时增加 B、及时更新 C、及时删除 D、及时认定 答案：B 31.《反洗钱法》于 2006 年 10 月 31 日经全国人大委员会审议通过,并于()起正 式施行。 A、2006 年 10 月 31 日 B、2006 年 11 月 1 日 C、2007 年 1 月 1 日 D、2007 年 3 月 1 日 答案：C 32.根据《个人外汇管理办法实施细则》,境外个人在境内原兑换未用完的人民币 兑回外汇,凭本人有效身份证件和原兑换水单办理,原兑换水单的兑回有效期为 ()。 A、自兑换日起 6 个月 B、自兑换日起 12 个月 C、自兑换日起 18 个月
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37.2005 年 1 月,中国被()接纳为观察员。 A、艾格蒙特集团 B、金融情报中心 C、沃尔夫斯堡集团 D、金融行动特别工作组 答案：D 38.中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查后,应当制作现场检查意 见书。现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、()。 A、纪律处分建议 B、行政处罚意见 C、改进意见与措施 D、以上都是 答案：C 39.()包括账户持有人、通过该账户存入或提取的金额、交易时间、资金的来源 和去向、提取资金的方式等。 A、交易记录 B、账户登记制度 C、账户调查 D、汇款交易附言 答案：A 40.《反洗钱法》总共分为总则等()章,37 条。 A、3 B、4 C、5 D、7 答案：D 41.客户身份资料不包括() A、客户身份信息 B、客户身份资料
意外伤害保险业务中的反洗钱措施考核试卷
5.反洗钱报告义务仅限于金融机构。（）
答案：√
6.在反洗钱工作中，保险公司的销售部门无需参与。（）
答案：×
7.金融机构必须在发现可疑交易后的48小时内提交报告。（）
答案：×
8.反洗钱内部控制制度是金融机构内部管理的一部分。（）
答案：√
9.只有高风险客户才需要进行额外的身份识别。（）
答案：√
10.反洗钱工作的主要目的是为了增加保险公司的利润。（）
2.请结合实际案例，分析在意外伤害保险业务中如何识别和报告可疑交易。（10分）
答案提示：在实际操作中，可通过以下方法识别和报告可疑交易：
（1）分析客户背景，关注与客户身份、职业、收入等不符的交易行为；
（2）监控交易金额，对短期内频繁进行大额交易的客户保持警惕；
（3）关注交易性质，如客户要求将保险金支付给第三方、频繁投保和退保等；
8.以下哪个行为不属于客户身份识别的范畴？（）
A.核对客户身份证明文件
B.了解客户的职业和收入来源
C.调查客户的信用状况
D.记录客户身份信息
9.在反洗钱工作中，以下哪个措施是针对高风险客户的？（）
A.加强客户身份识别
B.限制客户交易额度
C.定期对客户进行风险评估
D.提高客户保险费用
10.以下哪个情况不需要报告可疑交易？（）
D.客户拒绝提供身份证明文件
11.以下哪些环节可能存在洗钱风险？（）
A.销售环节
B.核保环节
C.理赔环节
D.客户服务环节
12.以下哪些措施可以有效防范洗钱风险？（）
A.提高客户保险费用
B.加强客户身份识别
C.定期对客户进行风险评估
D.培训员工识别可疑交易
反洗钱知识测试题卷附答案
反洗钱知识测试题卷附答案测试题一：选择题1. 以下哪个行为属于洗钱活动？A. 赌博B. 聚众赌博C. 洗车D. 打扮奢华答案：B2. 洗钱的三个基本步骤是什么？A. 收入、转移、隐藏B. 收入、转出、存储C. 收款、转账、投资D. 收款、转存、提现答案：A3. 反洗钱（AML）是什么意思？A. 反恐怖主义金融制裁法案B. 反腐败机构C. 反洗钱和反腐败法D. 反洗钱法答案：D4. 以下哪个机构负责监管反洗钱活动？A. 红十字会B. 联合国安理会C. 国际货币基金组织D. 金融监管机构答案：D5. KYC是指什么？A. 知识你的顾客B. 黑名单公告C. 关键目标群体D. 银行卡密码答案：A6. 以下哪个行为属于疑似洗钱行为？A. 银行转账B. 大额提现C. 信用卡还款D. 股票交易答案：B7. 为了防止洗钱，金融机构需要进行什么样的尽职调查？A. 客户验证B. 按时报告C. 彻底调查D. 监视交易答案：A8. 以下哪个步骤不属于反洗钱流程？A. 监测不寻常或可疑交易B. 与顾客建立良好关系C. 向监管机构报告可疑交易D. 进行客户验证答案：B9. 反洗钱法律的目标是什么？A. 保护金融机构的利益B. 确保金融行业的稳定C. 防止洗钱和资助恐怖主义D. 促进经济增长答案：C10. 高风险行业通常需要进行更严格的什么措施？A. KYC流程B. 数据保护措施C. 客户证明D. 财务审计答案：A测试题二：简答题1. 请简要说明什么是洗钱以及其对经济和金融系统造成的风险。
答案：洗钱是指通过一系列合法或非法的行为，将来自犯罪活动的资金转化为合法资金的过程。
洗钱行为不仅有损金融体系的稳定和诚信，还可用于资助恐怖主义、贩毒和其他非法活动。
洗钱活动的持续存在会对经济和金融系统造成严重风险，包括金融损失、信任受损、市场不稳定等。
2. 请列举并简要说明三个反洗钱策略。
答案：- KYC（Know Your Customer）：了解你的顾客是一种重要的策略，要求金融机构在与客户建立业务关系之前对其进行详细调查和身份验证，以确保客户的真实身份及资金来源。
反洗钱技能考试(试卷编号2171)
反洗钱技能考试(试卷编号2171)1.[单选题]对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的金融机构，中国人民银行可以：（）A)处二十万元以上五十万元以下罚款B)责令限期改正C)对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款D)对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元答案:B解析:2.[单选题]如驻在地法律和监管规定与总行制度存在冲突的，境外机构原则上按照（）执行，并按《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第十六章要求报总行审批。
A)总行制度B)驻在地相关规定C)按“孰严”原则D)按“孰轻”原则答案:B解析:3.[单选题]总行、一级分行反洗钱主管部门应在可疑预警生成后的（）内完成对可疑交易预警的确认、调查或关注。
A)15个工作日B)30个工作日C)60个工作日D)90个工作日答案:A解析:4.[单选题]下列各项中，属于甲公司内部会计监督主体的是（）。
A)甲公司单位负责人B)甲公司会计人员C)甲公司纪检人员D)甲公司债权人答案:B解析:5.[单选题]（）负责收集辖内制裁名单监测范围、涉及制裁国家和地区名单、监测匹配策略等监测管理建议，制裁名单监测系统优化建议以及自定义监控名单、白名单维护需求A)总行内控合规部门C)各二级分行内控合规部门D)经营行内控合规部门答案:B解析:6.[单选题]证券机构应当在本机构确认为可疑交易后，及时以（ ）提交可疑交易报告。
A)书面方式B)电子方式C)邮件方式D)传真方式答案:B解析:7.[单选题]对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当如何提交报告（ ）。
A)提交大额交易报告B)提交可疑交易报告C)提交大额交易和可疑交易报告D)由金融机构决定如何报告答案:C解析:8.[单选题]亚太反洗钱组织成立于()年。
A)1995B)1997C)2000D)2003答案:B解析:9.[单选题]金融机构应当按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存（）。
反洗钱试卷-答案80分及格
反洗钱考试题机构： 姓名： 分数：一、填空题 （6分×5=30分）1. 根据我国《刑法》的有关规定，洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源 和 性质 的行为。
2. 反洗钱,是指采取 客户身份识别 、 大额和可疑交易报告等措施预防和打击各种企图掩饰、隐瞒下列上游犯罪行为所得的活动。
3. 在保险业中，较为常见的被用作洗钱的工具主要来自人身保险产品 和 年金产品 等其他具有现金价值或投资性质的保险产品。
4. 单个被保险人保险费金额人民币2 万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险费金额人民币20 万元以上或者外币等值2万 美元以上且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应执行客户身份识别程序。
5. 在日常保险业务工作中，客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5 年；交易记录，自交易记账当年计起至少保存5 年。
二、不定项选择题（6分×5=30分）1. 下列哪些是属于反洗钱中的上游犯罪行为？（ABCDE）A. 毒品犯罪B. 黑社会性质的组织犯罪C. 走私犯罪D. 贪污贿赂犯罪E. 金融诈骗犯罪2. 保险业的主要洗钱形式有哪些？（ABCD ）A. 超额缴费B. 长险短做C. 团险个做D. 地下保单E. 自我投保3. 下列属于反洗钱法律法规要求金融机构应尽的义务（BCD）A. 掌握客户准确的基本资料B. 客户身份识别C. 客户身份资料和交易记录保存D. 上报大额交易和可疑交易E. 以上都是4. 出现以下哪些情况时，金融机构应当作为大额交易报告（ABCDE）A. 单笔或当日累计人民币交易20万元以上或外币交易等值1万美元以上现金交易B. 法人、其他组织和个体工商户转账单笔或当日累计人民币200万元以上或外币等值20万美元以上。
C. 自然人银行账户之间，及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或当日累计人民币50万元以上或外币等值10万美元以上款项划转。
单位招聘考试反洗钱技能(试卷编号241)
单位招聘考试反洗钱技能(试卷编号241)1.[单选题]交易记录，自交易记账当年计起至少保存多久？A)5年B)10年C)15年D)20年答案:A解析:2.[单选题]金融机构应将大额和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存（）年。
A)1B)3C)5D)10答案:C解析:3.[单选题]经定性分析和定量评估，具有潜在的洗钱或恐怖融资风险，需要进行跟踪监测，进一步判断其风险特性的客户，其客户风险等级应划分为（）。
A)禁止类B)高风险C)中风险D)中低风险答案:C解析:4.[单选题]（ ）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构履行大额交易和可疑交易报告义务情况进行监督管理。
A)中国证券监督管理委员会B)中国银行业监督管理委员会C)中国保险监督管理委员会D)中国人民银行答案:D解析:5.[单选题]（）负责根据日常监测情况，填写白名单信息维护申请表，逐级提交至一级分行。
A)业务经办机构B)支行内控合规部C)支行个人金融部D)支行财务会计部答案:A解析:6.[单选题]根据《浙江省农村合作金融机构客户洗钱风险评级管理办法》的规定，中风险客户自评定风险等级后每（ ）审核一次客户基本信息。
A)一个月B)三个月C)半年D)一年答案:D解析:7.[单选题]（）负责按照大额交易和可疑交易报告监管要求及业务需求，组织实施反洗钱系统建设项目，并进行项目过程管理。
A)总行科技与产品管理局B)总行研发中心C)总行数据中心D)总行内控合规监督部答案:A解析:8.[单选题]中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动，对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经中国人民银行（）批准，中国人民银行可以采取临时冻结措施。
A)负责人B)省一级分支机构负责人C)地市级分支机构负责人D)当地分支机构负责人答案:A解析:9.[单选题]在办理汇入汇款业务时，银行发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中的任何一项缺失，若境外机构属于加入FATF的国家（地区），或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家（地区），银行（）。
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银行业金融机构可疑交易识别业务知识测试卷姓名：单位：得分：一、单项选择题（将正确的答案填在横线内，共15题，每题2.5分，计37.5分）1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定：对金融机构履行大额和可疑交易报告的情况进行监督、检查。
A、中国人民银行及其分支机构B、反洗钱监测分析中心C、金融监管部门D、公安机关2、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的工作日内补正。
A、3个B、5个C、7个D、10个3、可疑交易报告期限为交易发生后工作日内。
A、3个B、5个C、7个D、10个4、金融机构未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，致使洗钱后果发生的，可处以的罚款。
A、5万元以上10万元以下B、10万元以上20万元以下C、20万元以上50万元以下D、50万元以上500万元以下5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所称“长期”系指以上。
A、3个月B、6个月C、1年D、2年6、银行向客户支付利息或者客户向银行缴纳手续费过程中发生的交易如符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的可疑交易标准，银行提交可疑交易报告。
A、应当B、可以不C、根据具体情况决定是否D、不需要7、客户的交易对象为金融机构的可疑交易，《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的报告范围。
A、属于B、不属于C、可以不属于D、视具体业务确定是否属于8、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条第（二）项“短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
”中规定的可疑交易收付款人为同一人的情况。
A、视具体情况确定是否包括B、可以不包括C、不包括D、包括9、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条第（三）项“法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
”中的“汇款”。
A、无金额起报点B、金额起点为现金人民币20万元C、金额起点为转账人民币50万D、金额起点为转账人民币200万元10、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》第五条第二款“金融机构应当根据本办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向中国人民银行报备。
”中所称“金融机构”指。
A、金融机构总部B、金融机构各级分支机构C、金融机构省级以上机构D、金融机构总部及其各级分支机构11、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》第十一条第（十）项“客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。
”所规定的交易。
A、仅适用于对公客户发生的交易B、仅适用于对私客户发生的交易C、既适用于对公客户发生的交易，又适用于对私客户发生的交易D、既不适用于对公客户发生的交易，又不适用于对私客户发生的交易12、金融机构未按规定报送可疑交易报告情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处罚款。
A、5千元以上1万元以下B、1万元以上3万元以下C、1万元以上5万元以下D、5万元以上10万元以下13、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》中“频繁”系指交易行为。
A、营业日每天发生2次以上，或者营业日每天发生持续2天以上；B、营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上；C、营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续2天以上；D、营业日每天发生2次以上，或者营业日每天发生持续3天以上；14、某个体工商户（无注册资金），其经营范围：饭菜、熟食、酒，2007年4月在某银行开立了基本存款账户。
至2010年11月，该账户交易量一直较小，年交易额在200万元左右。
但从2007年12月开始，该账户交易量突然放大，收付频繁。
2010年12月至2011年7月累计交易金额15618万元。
抽查2011年3月份54笔大额资金交易的凭证发现，该账户的资金来源主要是异地汇入款项，汇款单位是一些外地贸易公司，资金用途大都是货款。
资金去向主要集中在几家商贸公司和建筑材料公司，例如：以“货款”名义向某商贸有限公司转账8笔，金额402万元；以“还款”名义向某建筑材料有限公司转账5笔，金额337万元。
此外，该账户3月份累计存现12笔，金额363万元，其中有6张现金缴款单标注为“工程款”。
2011年8月后，交易量迅速回复到之前的水平，并于2011年11月销户。
该案件符合可疑特征。
A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
D、长期闲臵的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
15、2010年3月，某省A银行发现一个2009年12月开立的账户，经常收到来自全国各地的个人汇款，且资金交易量较大，少则十几万元，多则四五十万元，情形可疑。
于是对该账户进行了深入了解，发现该账户为一家个体书店所持有，书店只有一名店员，一名兼职会计，其资金交易量与其经营收入明显不符。
该案件符合可疑交易特征。
A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
D、长期闲臵的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
二、多项选择题（将正确的答案填在横线内，多选或少选均不得分，共10题，每题2.5分，计25分）1、金融机构应当按照《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所附的大额交易和可疑交易报告要素要求，提供的交易信息，制作大额交易报告和可疑交易报告的电子文件。
A、真实B、完整C、准确D、及时2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条第（四）项“长期闲臵的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
”中的“异常资金”指。
A、金额较小B、与经营无关C、来源不明D、金额较大3、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向报告。
A、当地检察机关B、当地公安机关C、中国人民银行当地分支机构D、中国反洗钱监测分析中心4、除《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》第十一条规定的情形外，银行机构及其工作人员发现其他交易的等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。
A、金额B、频率C、流向D、性质5、银行业金融机构在履行客户身份识别义务时，应向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为。
A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件。
B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。
C、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。
D、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。
6、根据《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第九条规定，金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。
A、国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单。
B、司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单。
C、联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单。
D、中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单。
7、恐怖组织、恐怖分子资金或者其他形式财产的行为属于恐怖融资。
A、募集B、占有C、提取D、使用8、金融机构怀疑与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。
A、客户B、资金C、交易D、试图进行的交易9、银行业金融机构在利用技术手段筛选出异常交易后，应当按照规定审查。
A、交易背景B、交易地点C、交易目的D、交易性质10、2009年，马某等5人利用虚假身份证件在南方边境某市几家营业网点开立了十余个个人和单位结算账户，并利用这些账户作掩护，在不到半年的时间内，多次将骗税所得的大量资金分别存入上述银行账户。
经查实，其资金主要来源于三个方面：一是退税资金，从国库转入某单位账户，然后经多次转账再汇入上述账户；二是由进出口企业转入资金，其转账方式与退税一样；三是由香港转入资金，该资金结汇后，再多次转汇进入上述账户。
马某等人在很短时间内，又将这些资金大量集中汇往相邻的几个边境城市，并迅速组织人员提现。
事后经调查发现，上述十几个账户所发生的交易的凭证笔迹为同一人所为，预留银行印鉴卡上的个人姓名签名笔迹也大都一致。
此案例的可疑之处。
A、账户上的资金发生额大，但余额很小，资金大进大出，周转迅速。
B、资金周转环节多、速度快，资金往来企业之间业务明显不相关。
C、资金大多来源于国库、境外及进出口贸易企业，且在账户上不停留，而且资金转往边境地区后立即提现。
D、十几个账户所发生交易的凭证上笔迹为同一人所为，预留银行印鉴卡的个人姓名笔迹也大都一致，这些账户可能为同一人控制。
三、判断题（在括号内正确的打“√”，错误的打“×”，共15题，每题2.5分，计37.5分）1、金融机构应当根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向中国人民银行报备。
（）2、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》中的用语“短期”系指10个工作日以内，含10个工作日。
（）3、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以合并提交大额交易报告和可疑交易报告。
（）4、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》中的用语“大量”系指交易金额单笔低于但接近大额交易标准的。
（）5、如客户要求将贷款划转至客户在其他银行的账户过程中发生的交易，或者客户从其他银行的账户向发放贷款的银行归还贷款过程中发生的交易，符合有关可疑交易标准，银行可以不提交可疑交易报告。
（）6、银行应按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的有关规定，报告再融资款汇入第三方账户过程中发生的可疑交易、为客户办理国际贸易项下的出口收汇业务过程中发生的可疑交易。