!!!证券公司客户经理手册
证券客户经理工作内容
证券客户经理工作内容
证券客户经理是证券公司的一种职位，其工作内容主要包括：
1. 营销和销售：证券客户经理会根据客户的需求和风险偏好，
为客户提供股票、基金、债券、期货等各种金融产品的投资建议，并
进行销售。
2. 客户咨询和服务：证券客户经理需要及时回复客户的咨询，
解答客户的问题，提供专业的服务，以满足客户的需求，增强客户满
意度。
3. 客户关系维护：证券客户经理需要积极维护与客户的良好关系，建立信任和互信，以便提升客户黏度和留存率。
4. 风险管理：证券客户经理需要强调风险管理，在为客户提供
投资建议和服务时，需根据客户的风险承受能力和投资经验，对投资
风险进行科学合理的评估和控制，以保护客户的权益。
5. 业务办理和审核：证券客户经理需要根据公司政策和相关规定，对客户的开户、交易、转账、资金清算等业务进行办理和审核，
确保业务的合规性和客户的资产安全。
6. 竞争情报收集和分析：证券客户经理需要跟进市场竞争态势，收集竞争对手的产品、营销、服务策略等情报信息，并进行分析研究，以便制定更有竞争力的营销策略和服务方案。
证券公司客户经理管理办法
*＊营业部客户经理管理办法第一章总则第一条为加强＊*证券经纪业务在＊＊地区推广力度、实现市场占有率在本地区保持领先地位、建立和培养一支高效率的营销团队、规范和强化营销人员的管理和考核,特制定本办法。
第二条＊＊证券*＊地区经纪业务发展战略为：以**主城区为重点，在立足银证合作的基础上扩大市场份额;主城区以外的区域在保证收益、控制风险的前提下合理发展。
第三条根据所管辖银行范围，营销团队划分为三个项目部，分别是项目一部、二部、三部，每个项目部所管辖的银行家数不得超过4家。
营销人员分为专职营销人员与兼职营销人员,以上统称为客户经理。
专职营销人员与公司签订《劳动合同》、《非全日制劳动合同》，兼职营销人员与公司签订《兼职客户经理居间协议》。
本管理办法适用于专职客户经理及选择有固定报酬的兼职客户经理。
第二章组织结构第四条营销队伍组织架构各项目部内实行项目总监负责制，项目部所有人员均接受各自项目总监的领导，所有项目总监均直接接受营业部经理会的领导.根据各类营销人员名下资产总额，业务职级分为:营销经理助理、营销经理、高级营销经理、首席营销经理等级别，各级别每月固定报酬薪酬可再分级设置.详见第十二条.根据相应管理职能，各项目部管理职级岗位分为：项目总监岗、区域经理岗、驻点经理岗、营销经理岗、后勤支持岗。
其中区域经理需兼任一个网点的驻点经理，项目总监可以兼任一个片区经理岗。
第三章各级营销人员的任职资格与工作职责第六条各类营销人员任职资格1、项目总监：40岁以下,本科以上学历，有丰富的金融证券市场营销工作经验和公关协调组织能力，金融证券营销从业经验五年以上，具有证券从业资格证书.2、后勤支持岗：大专以上学历，熟悉银证合作业务流程，有协调能力，熟悉电脑操作。
3、区域经理:40岁以下,中专以上学历，有营销推广工作经验，银证合作业务从业经验三年以上，有证券从业资格证书,所管理的本区域网点不少于3个,需自备笔记本电脑一部.4、驻点营销经理：中专以上学历，具有证券从业资格证书，有良好的沟通能力,银证合作业务岗位从业至少半年以上工作经验,所管理的本网点营销人员不少于3人,需自备笔记本电脑一部。
金融公司证券营业部客户经理、经纪人管理办法模版
xx证券营业部客户经理、经纪人管理办法（2017 年）目录第一章总则 (1)第二章客户经理管理 (3)第一节客户经理队伍组织架构 (3)第二节客户经理招聘、解聘 (3)第三章证券经纪人管理 (4)第一节员工型经纪人组织的授权管理 (4)第二节证券经纪人的合同订立、续签与终止 (5)第三节员工型经纪人的转换 (5)第四章客户经理薪酬和考核 (7)第一节客户经理薪酬的一般规定 (7)第二节客户经理的月度考核 (8)第三节客户经理的经纪提成、服务提成 (11)第四节团队长管理津贴 (13)第五节客户经理任用考核 (14)第五章证券经纪人报酬和考核 (18)第一节证券经纪人报酬的一般规定 (19)第二节员工型经纪人的月度考核 (20)第三节证券经纪人的经纪提成、服务提成 (23)第四节团队长管理补助 (25)第五节员工型经纪人任用考核 (26)第六节合作型经纪人考核 (30)第六章客户经理、证券经纪人风险管理及责任追究 (31)第七章附则 (32)附件一：xx证券地区系数表 (33)附件二：关于客户经纪关系、开发关系建立、变动及相应提成发放的操作规范 (34)附件三：营销人员薪酬（报酬）、考核和团队管理操作规范 (42)附件四：考核净创收明细表 (45)附件五：荐才奖、其他费用扣除标准 (47)附件六：考核金融产品规模折算表 (51)附件七：客户经理人员管理的操作规范 (53)附件八：劳动合同补充协议（资源型客户经理） (65)附件九：xx证券经纪人管理细则 (68)附件十：员工型经纪人请假管理 (118)第一章总则第一条为适应证券市场的发展变化，进一步提升公司的综合经营能力和市场竞争力，强化营销工作的量化考核，合规稳妥地推进营销人员制度建设，促进公司经纪业务合规、健康发展，根据证券法律法规和行业规章的规定，特制定本办法。
第二条本办法是公司营销人员管理体系的纲领和准则，营销人员的招募、培养、任用、职级评定、报酬、考核等事项依本办法进行管理。
证券公司营业部客户经理(驻点或户外)管理细则
证券公司营业部客户经理(驻点或户外)管理细则.doc 证券公司营业部客户经理（驻点或户外）管理细则一、总则目的：规范客户经理的工作行为，提高客户服务质量，增强营业部的市场竞争力。
适用范围：本细则适用于证券公司营业部所有驻点和户外客户经理。
二、客户经理职责客户开发：积极开发新客户，维护现有客户关系。
产品推广：根据客户需求，推广公司产品和服务。
市场调研：收集市场信息，了解客户需求和市场动态。
客户服务：提供专业的客户服务，解答客户疑问。
三、任职资格教育背景：具备金融、经济或相关专业本科及以上学历。
专业资格：持有相关金融行业资格证书。
工作经验：具有客户服务或销售相关工作经验。
四、工作规范着装要求：客户经理应保持专业着装，展现公司形象。
行为准则：遵守公司规章制度，维护公司利益。
客户沟通：与客户沟通时，应保持礼貌、耐心和专业。
信息保密：对客户信息和公司信息严格保密。
五、工作流程客户识别：识别潜在客户，了解客户需求。
产品介绍：根据客户需求，介绍合适的产品和服务。
业务办理：协助客户完成业务办理流程。
客户跟进：定期跟进客户，提供持续服务。
六、业绩考核客户开发：根据新开发客户的数量和质量进行考核。
产品销售：根据产品销售业绩进行考核。
客户满意度：通过客户反馈评估服务满意度。
团队协作：评估团队合作精神和协作效果。
七、培训与发展定期培训：组织定期的专业培训，提升客户经理能力。
职业规划：为客户经理提供职业发展路径和规划。
激励机制：建立有效的激励机制，鼓励客户经理积极工作。
八、违规处理违规界定：明确违规行为的定义和范围。
违规调查：对违规行为进行调查，查明事实。
违规处罚：根据违规严重程度，给予相应的处罚。
九、附则制度修订：本细则由证券公司管理部门负责修订。
制度解释：本细则的最终解释权归证券公司所有。
制度生效：本细则自发布之日起生效。
证券公司营销管理总部培训教材客户经理营销秘籍
外表冷静，乐于与人合作
有时间观念，但动作慢 凭事实或数据说话，不冒风险
猫头鹰型的社交表象与社交过程
第四部分 成交的艺术
1. 赞美的艺术
2.客户心理曲线 3.成交的关键时机和用语
马斯洛需求模型
人性的奥秘是： 赞美是：
自我实现的需求
尊重的需求
团队归属的需求
安全保障的需求
生理满足的需求
赞美的要领
4. 积极投资，消极 理财，是中国富裕 阶层的通病。
5. 资讯的不平等造就 了财富的不平等。
买
买卖的过程中买的是什么?
感 觉
卖
买卖的过程中卖的是什么?
好 处
金融产品销售的七大步骤
销售自己
销售公司 销 售 观 念
解 决 异 议
提供服务
内部核心部分将决定客户的满意度 和销售人员二次开发的可能性，因 此要持续的提供客户动因
成交凌驾于一切！
勇于缔结 一开始便缔结 随时缔结 最终缔结
缔结的策略
YES YES
积累小YES，变成大YES
第五部分 真诚服务
1. 服务是销售的延续
2.现代营销人的服务十要 3.防止你的客户流失
蝴蝶效应 马蹄的故事
现代营销人的服务十要
一表人才 三杯酒量
两套西装 四圈麻将
五方交友
七术打马 九分忍耐
10~20岁
20~30岁 30~40岁 40岁以上
最需要的是
最需要的是 最需要的是 最需要的是
没有人能拒绝他人的赞美，即使明知不过是一种礼貌，即使明知 言过其实，但内心还是会觉得十分舒服和享受
成交前的异议处理 如何面对客户的拒绝和异议？ 异议处理练习题：
1.我没有时间来开户。
证券公司客户经理职业规划培训教材(PPT54页)
(4)内部协调
客户经理是证券公司对外服务的中心，每一客户经理都是 证券公司伸向客户的友好之手。因此，客户经理 “握住”的每 笔业务都是证券公司的财富，需要所有相关部门的全力协助，客 户经理有责任发挥协调中心的作用，引导客户的每一笔业务在证 券公司中顺畅、准确地完成。客户经理搞好内部协调主要有以下 四个方面： (1)前台业务窗口与二线业务部门之间的协调； (2)各专业部门之间的协调； (3)上下级部门之间的协调； (4)经营资源分配的协调。内部协调可以采用建立专门工作小组、 健全一体化服务体系、及时反馈相关信息等方式进行。
国外的证券经纪人
历史起源
证券经纪人最主要的作用是提供了一种 服务：为证券买卖的双方找到交易对手， 促成交易。然而，就像任何一门生意一样， 要想取得成功，除了要能为客户提供服务 外，还要能找到客户，使客户愿意花钱买 你的服务。因此，从一开始，证券经纪人 就兼具了“服务”和“销售”这两种职能。
海外的证券经纪公司
纳斯达克：约5400家上市公司 全面服务型证券公司的经纪人
牢碰记到公 问司题产不品推的辞详，细马内上容着；手全进行面解服决务型证券公司的经纪人，与传统的证券经纪人一脉相承。 对证券公司来说，这些经纪人，既是公司的销售手段，又是公司
的销售产品。证券公司需要通过这些经纪人去发掘、接触、说服
潜在的客户。可是，在产品缺乏差异性、投资收益缺乏确定性的
我国证券市场现状
我国证券市场的板块：
上世纪九十年代初的老八股
沪深主板：近2000家上市公司 中小企业板：近400家上市公司 创业板：近100家上市公司
【最新】证券公司客户经理计划范本
【最新】证券公司客户经理计划范本一.加强客户管理,优化服务流程1.走访客户制度化,增进沟通促进共赢建立走访客户制度,旨在进一步加强与客户之间的交流和沟通,为客户提供更优质的服务,向社会展示邮政部门崭新的形象和高层次的服务水平.为了把走访工作做实,不流于形式,明年将把这项工作作为制度纳入服务规范.走访客户时,走访人需详细填写>,每月末交负责人核实处理情况,并填写意见.在走访过程中,注重与客户开展面对面交流,积极倾听客户的意见和建议,把握客户需求的新导向,切实为改进服务收集材料和依据为下一步开展营销获取第一手资料,以此增强营销的针对性和提高营销效果.2.积极推行客户经理制,规范大客户开发与管理流程.在过去一年走访客户过程中遇到一些问题,比如,由于走访人之间缺乏交流和沟通,出现被走访人的重叠性,客户的难点问题以及意见.建议的处理没有得到很好监督,等等.为此实行走访人督办制度,即遵循〝谁走访谁督办〞的原则,如由于客观原因不能当场答复的,或不属于本部门职责范围的问题应向客户说明原因并详细记录下被访用户的资料.用邮困难以及对方提出的意见建议,送交相关专业局处理,并协调督促实施,事后将处理结果告知客户;负责人负责对>的收集整理工作,每季度以报表的形式将走访结果报相关领导,并对近期走访工作进行梳理,并对客户意见建议的处理结果进行分析.评议.3.对大客户实行分级管理,开发统一版本的客户关系管理系统为了不断地深化.优化服务质量,大客户中心将从多方面着手改善.提高服务质量,以满足大客户的要求.首先实行客户经理负责制,并对大客户实施分级管理制度,强调服务的时效性.及时性,以制度化保证客户服务工作得以顺利进行.同时开发统一版本的客户关系管理系统,在走访客户时关注企业.客户动态,了解新年新动向和搜集信息,以保证时时更新大客户档案,为下一步开展营销获取第一手资料,以此增强营销的针对性和提高营销效果,有助于提高运行效率,降低运营成本,限度地减少内耗,实现客户资源的共享.二.学无止境,全面提高客户经理整体素质客户经理是企业与客户之间的桥梁和纽带,客户经理能否对客户提供〝标准化.个性化.超值化〞服务,直接影响客户对企业的〝信任度.满意度.忠诚度〞.大客户中心将把握机会,创造条件,致力于客户经理整体素质的提高.1.强化邮政业务学习,提高业务素质作为客户经理,首先必须对邮政业务有着深刻的了解.大客户中心将定期组织学习邮政业务,以成长为可以随时接受公司指令与大客户进行业务谈判的营销专家为目标,积极参加各专业局的业务讲座,并与各专业局保持高度沟通,不断提高自身业务素质.2.美化言行举止,提升客户经理形象客户经理不仅要有强烈的事业心.高度的责任感和高尚的职业道德,其一言一行还代表着邮政企业的整体形象,工作效率.服务质量和个人素质直接影响着客户对邮政企业的认知.为此,在新的一年里,我们将系统提升客户经理商务礼仪和沟通技巧,进一步美化客户经理的言行举止.提升客户经理形象,有助于赢得客户对邮政企业的好感,从而有利于营销工作的顺利开展.3.丰富营销知识体系,提高营销水平为了进一步提高营销水平,大客户中心将创造条件通过远程培训.优秀营销书籍等途径获得专业化销售流程的知识与技能,丰富营销知识体系,增强拜访与服务客户的能力.提升工作信心与客户服务的满意度.通过学习,旨在对邮政业务有全面的了解,对市场营销和大客户管理也有更深刻的认识,培养客户经理的服务营销意识,同时开阔事业,提高觉悟,使客户经理认识到营销不仅要通过优质的服务让客户满意,而且要通过积极有效的客户关系管理培养客户的忠诚,并掌握培养客户忠诚的方法和技巧,为今后的工作打下了坚实的基础.证券公司客户经理计划范本。
如何做好证券公司的客户经理
如何做好证券公司的客户经理第一篇：如何做好证券公司的客户经理首先职业概述：证券客户经理作为证券公司和客户之间相互联系的纽带，负有维护双方利益的责任，既要使证券公司获得满意的和不断增长的营业额，又要培养与客户的友善关系。
工作内容：负责拓展销售渠道，开发新客户，销售公司发行或代销的金融理财产品；负责把证券公司的金融产品和服务方面的信息传递给现有的及潜在的客户；负责为客户提供金融理财的合理化建议，为客户实现资产保值增值；负责组织并策划高级营销活动，开发高端市场。
职业要求：工作经验：熟悉证券、股票和基金相关的金融基础知识；具有一定的金融从业经历或金融营销工作经验；具有广泛的客户资源；具有良好的沟通能力、客户开发能力；具有很强的工作责任心、团队合作精神，并且能够承受一定的工作压力。
成功的客户经理的收入是非常可观的。
客户经理收入的高低，并不依赖于职位的高低，是否得到老板的赏识，而是完全取决于其所拥有的客户的价值。
证券客户经理的薪资一般由：“底薪+提成（股票佣金提成+基金佣金提成）+ 年底利润分红”构成。
你的薪水：成功的客户经理的收入是非常可观的。
客户经理收入的高低，并不依赖于职位的高低，是否得到老板的赏识，而是完全取决于其所拥有的客户的价值。
证券客户经理的薪资一般由：“底薪+提成（股票佣金提成+基金佣金提成）+ 年底利润分红”构成。
你的未来：从发展前景来看，金融服务行业可以说是中国发展潜力最大的行业之一。
在今后的五至十年中，中国的个人投资理财顾问行业，可以达到每年数十亿元的市场规模。
无论以什么标准来衡量，这都是一个非常庞大的市场。
更重要的是，这一市场还处于起步阶段，真正着力于这一市场开发的客户经理还不多。
对于及时介入这一市场的客户经理，其领先优势将是非常明显的。
此外，客户经理工作还有很强的独立性。
很多人宁可少赚钱也要自己做老板，因为这样就可以不必看别人的眼色行事，可以有最大的独立自主性。
而作为客户经理，可以说就是拥有了自己的事业，做自己的老板。
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20
不同类型客户的偏好
52
20
提高你的说服力
56
21
运用辅助工具
58
22
与客户发展合作伙伴关系
59
22
经常寻求客户确认
59
23
避免容易引起误解与疑问的字眼
60
24
章节要点
61
利用互联网
25
行动计划
62
章节要点
27
辅助表格
63
第 4 章 如何做一个良好的开场白
28
接触客户的目的
28 单元四 如何促使客户行动
70
不同的客户决策身份 良好的第一印象 良好的开场白
28
第 7 章 如何克服客户障碍
71
29
正确认识障碍
71
29
产生障碍的原因
73
应对障碍的技巧 性格冲突 章节要点
第 8 章 如何结束客户接触 以行动承诺结束客户接触 让客户分步行动 结束客户接触的步骤 在结束时发现机会 事后跟踪 章节要点
行动计划
79
证券投资的方法
100
80
准备推荐的股票
102
81
向客户推荐股票
102
82
章节要点
106
84
第 11 章 如何发展合作伙伴关系
107
85
赢得客户信任
107
86
加强客户交流
109
发展个人友谊
112
90
章节要点
114
91
行动计划
115
91
辅助表格
116
92
93
94
96
做一名成功的客户经理
单元一：做一名成功的客户经理
辅助表格
单元五 发展属于你的终身客户
第 9 章 如何积累终身客户 拥有长期眼光 对客户应有选择 典型的客户类型 客户的投入产出分析 章节要点
74
第 10 章 如何提高专业服务能力
97
77
提供全方位的投资理财服务
97
78
分析客户的投资需要
97
79
了解客户的风险承受能力
98
79
确立有针对性的投资计划
100
ห้องสมุดไป่ตู้目录
吸引客户的内容
31
单元一 做一名成功的客户经理
1
深入进行
33
第 1 章 为什么要做客户经理
2
章节要点
37
什么是客户经理
2
行动计划
38
最具潜力的职业选择
4
对于做客户经理的常见问题
辅助表格 6
39
章节要点
9 单元三 如何打动客户
41
第 2 章 如何做好客户经理 不能单纯依赖投资分析能力 专业化是成功的关键 客户经理的基本素质 章节要点
能力要求不高
与其他一些收入高但专业性很强的职业不同，客户经理对个人能力并没有特别的要 求，几乎每个人都能做好。这并不是说做客户经理很容易，只是客户经理的困难与智 力、个性等先天条件无关，与学历、社会关系等后天因素也没关系，而是体现在它要 求客户经理必须有持之以恒、坚持不懈的精神。因此，如果做不好客户经理的话， 99% 以上都不是因为能力不行，而是没有真正地想做好。
很多人都说你运气好。学校毕业后各种工作也换了好多份，但没多久就碰上证券公司 招人，很顺利地就进了证券公司，到现在也已经有六、七年了。在这几年中，虽然股 市行情也有起伏，市场也有不好的时候，但一般这种情况很快就会过去。大多数时候， 工资、资金收入都相当不错，是你许多同学、朋友羡慕的对象。当然，和一些在外资 企业工作的同学比起来，你赚的钱并不是最多的。可是，看看他们经常要加班到凌晨 二、三点，你还有什么可抱怨的呢？况且，听听消息，做做股票，这两年自己在股市 里也赚了一些钱。 可是，最近一段时间以来，形势好像有点不大对劲。由于股市行情不好，公司的效益 不佳，今年以来，工资、奖金比去年大幅缩水。不过，这还不是最主要的，毕竟过去 也有收入缩水的情况。最要命的是，听说公司将要裁员。如果给公司炒鱿鱼的话，现 在工作这么难找，自己能做什么呢？自己刚贷款买的房子的按揭怎么办呢？ 不过，公司现在正在推行客户经理制度，鼓励大家去做客户经理，你觉得这也许是一 条出路。可是，你也很担心，自己没有什么特别的社会关系，股票投资也不是特别精 通，到哪里去拉客户？能拉到客户吗？如果现在不去做客户经理，至少还能够混一段 时间。如果自己主动去做客户经理，结果没做好，首先就被公司裁员，那不是自己撞 到枪口上去了吗？ 对于目前证券公司中的员工来说，这可能是 很多人都在考虑的问题。在这一单元中， 我们首先就是要研究这样几个问题： �� 什么是客户经理； �� 为什么要做客户经理； �� 怎么样做客户经理在； �� 哪些人能够做好客户经理。
10
第 5 章 如何对客户进行评估
42
10
说服客户的基本原理
42
10
对客户进行评估
42
11
确定说服客户策略
46
16
提开放式问题
46
行动计划
17
学会倾听
49
辅助表格
18
章节要点
51
第 6 章 如何说服客户
52
单元二 如何开始接触客户
19
对我有什么好处
52
第 3 章 如何发现客户 谁是你的客户 发现客户的渠道 确立客户的基本条件 从熟悉的人中发现客户 要求推荐客户 举行讲座
高收入
不可否认，现在国内很多证券公司，推行客户经理制度仍然是安置多余人员的无奈选 择。这使得一些从事客户经理工作的员工有一种低人一等的感觉。实际上，在成熟的 证券市场中，客户经理始终是证券公司的主力，也是全社会收入最高的职业之一。就 是在目前的国内市场上，成功的客户经理的收入也是非常可观的。
对证券公司来说，最根 本的竞争力就在于人。要想赢得客户，扩大市场，最终还是要 靠人的工作。如果你能够为公司带来新的客户，又能够抓住客户，公司当然愿意在你 身上花钱。在国外证券公司的全部成本构成中，支付给员工的工资、奖金，始终是最 主要的部分。而目前国内证券公司中，对大客户的返佣比例很多要达到 60%以上。如 果你能够吸引足够的客户的话，这些返佣中的很大部分就可以成为你的收入。
与此同时，尽管绝大多数投资者仍然是习惯于使用“经纪人”这一名称，但越来越多 的证券公司却把他们的这些员工称为“客户经理”或其他的一些名称。这主要是由于 相对经纪人这一名称，客户经理等新的名称，更准确地体现了这一工作与客户交流、
3
为什么要做客户经理
为客户服务的性质。
最具潜力的职业选择
尽管客户经理可以有很多种类型，但从事业发展的前景来看，全面型的客户经理可以 说是最具潜力的职业选择。这部工作手册的核心，也是讨论如何做一名成功 的全面型 的客户经理。
类型 销售型
客户经理类型与特点
工作内容
优点
缺点
只负责客户开发而不 收入潜力大，专业知 收入不稳定，对客户
管客户服务。
识水平要求不高。 缺乏控制。
2
为什么要做客户经理
服务型 全面型
只负责客户服务而不 管开发客户。 既开发客户又服务客 户。
收入稳定，对客户有 潜力有限。 一定影响力。 收入潜力大，对客户 收入不稳定，能力要 有影响力，自主性强。 求全面。
客户经理的发展
由于我们的证券市场是从营业部柜台起步，客户经理概念的引进只是最近几年的事 情。但从世界证券市场的发展来看，可以说证券市场是随着客户经理的出现而出现的。
当时的客户经理被称为经纪人，他们是真正的全面型客户经理。这些经纪人基本上就 是一些个体户商人，充当着证券发行机构与投资者之间、投资者与投资者之间的中间 人的角色。他们必须能够发现愿意通过他们进行证券买卖的投资者，向他们提供证券 买卖的信息，为他们进行证券买卖的操作。
但另一方面，目前国内证券公司中真正具有市场开发能力、能够为公司增加收入的员 工，其实是非常缺乏的。证券公司对于既能够开发新客户，又能够为这些客户提供服 务的客户经理，需求是非常巨大的。在大多数国外证券公司中，人数最多的就是客户 经理。因此，对于今天证券公司中的许多员工来说，今后要么是改做客户经理，要么 就只有离开证券行业。
从未来的发展前景来看，金融服务行业可以说是中国发展潜力最大的行业之一。在今 后的五至十年中，中国的个人投资理财顾问行业可以达到每年数十亿元的市场规模。 无论以什么标准来说，这都是一个非常庞大的市场。更重要的是，这一市场还刚刚处 于起步阶段，真正着力于这一市场开发的客户经理还不多。对于目前及时介入这一市
随着证券市场的发展，逐渐出现了证券经纪公司，由一系列的工作人员来从事原来由 经纪人一个人来完成的工作。一部分人专门负责与投资人打交道，开发新的客户，接 受客户的买卖委 托；一部分人专门通过证券交易所或其他的证券经纪公司，执行这些 买卖委托；另一部分人则专门负责与发行证券的公司打交道；还有另外的一些人则可 能从事其他的一些辅助工作。
随着证券市场的进一步发展，证券公司也出现了新的经营模式，一些公司不再有传统 的全面型的经纪人。这些公司不再为客户提供全面的、一对一的服务，而是仅提供交 易跑道及其他一些有限的服务，以低廉的价格来吸引客户。这些公司也可能不再依靠 经纪人来开发新客户，而是通过大众媒体的广告来吸引客户自己上门。当然，这些证 券公司中仍然会有与客户打交道的人员，比如接受客户咨询的服务人员，或者是负责 开发客户的销售人员。尽管这些人员所提供的服务内容与工作方式与传统的经纪人已 经有很大的不同，客户仍然习惯性地把他们称为股票经纪人。因此，我们现在所说的 经纪人，可以分成全面型、销售型、服务型这样几种类型。
4
为什么要做客户经理
场的客户经理来说，其领先优势将是非常明显的。我们大家都还记得保险经纪业刚起 步的时候吧？最早从事这一行业的人，其收入已经是非常优厚了。